Define tus objetivos
al momento de
invertir
DIRIGIDO A
Personas que tienen la posibilidad de
organizar un flujo de ahorro mensual para
el mediano a largo plazo
Con ingresos mensuales de +$25.000
Que buscan estabilidad y que su dinero
“esté a salvo”
Que no dejan las cosas al azar, buscando
protección para ellos y su familia
Que valoran la transparencia y que no los
engañen con “letras chiquitas”
¿Cuáles son las principales preguntas a enfrentar?
✓ ¿Qué es un fondo de inversión?
✓ ¿Cuáles son los objetivos de los fondos
Skandia?
✓ ¿Cuáles son los riesgos del mercado?
✓ ¿Quién los regula y que ventajas tiene
invertir en fondos de inversión?
✓ ¿Qué es un Fondo de Fondos?
Fondos de Inversión
✓ De acuerdo a la Ley de Fondos de Inversión, estas son
sociedades anónimas cuyo objetivo es la adquisición de
valores y documentos seleccionados de acuerdo al criterio
de diversificación de riesgos.
✓ Son Activos Objeto de inversión, los valores, títulos y
documentos a los que resulte aplicable el régimen de la Ley
del Mercado de Valores.
Tipos de Fondos de
Inversión
• Fondos de inversión de Renta variable
Las sociedades de inversión de renta variable operarán con Activos
Objeto de Inversión cuya naturaleza corresponda a Acciones.
• Fondos de inversión en instrumentos de deuda
Las sociedades de inversión en instrumentos de deuda operarán
exclusivamente con Activos Objeto de Inversión cuya naturaleza
corresponda a valores.
Riegos más comunes de los mercados.
Riesgo de Riesgo Crédito Riesgo de Riesgo Operativo
Mercado Liquidez
Surge por la Control interno
Cambio en las posibilidad de que Riesgo generado ineficiente o fallas
tasas de interés o algún emisor de por el mercado en las operaciones,
tipo de cambio. un activo del fondo secundario en puede comprender
no cumpla con sus donde se realiza el riesgo
obligaciones la compraventa de tecnológico y al
de pago. los valores. riesgo legal.
Objetivos de los fondos Skandia
Diversificación en los Ofrecer fondos Contemplar mayor número
principales mercados especializados en diferentes de instrumentos para
financieros. tipos de mercados aumentar las posibles
estrategias de inversión
Ventajas de invertir en fondos de inversión
✓ Regulación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
✓ Auditorias Externas.
✓ Control del departamento de riesgos.
✓ Contar con un equipo especialista para realizar la gestión.
✓ Diversificación.
✓ Rentabilidad.
✓ Liquidez.
✓ Bajos Costos.
✓ Numerosas alternativas de inversión.
Portafolios
Premium
Mandatos de los
Portafolios Premium
❑ Cada Portafolio Premium cuenta con un mandato de inversión.
¿Que son los
Portafolios Premium? ❑ Se definen las características del portafolio incluyendo sus
límites máximos y mínimos de cada clase de activo.
✓ Portafolios estratégicos ❑ Objetivo del Portafolio.
diseñados de acuerdo a
las necesidades del ❑ Características de los clientes al que va dirigido el portafolio.
cliente.
✓ Su gestión dinámica ❑ Estimación de los niveles de riesgo.
permite monitorear el
desempeño y rebalanceo ❑ Determinar un Benchmark.
en caso de que la
condiciones del mercado ❑ Revisión del mandato por el Comité de Portafolios.
así lo indiquen.
❑ Ya autorizado se evalúa la estrategia.
Comité de portafolios y mandatos de inversión
Definición de un Propuesta, Monitoreo y
mandato de Comité de discusión y revisión
gestión portafolios aprobación constante
• Dentro de los Comités de Inversión se analiza el desempeño de los portafolios en relación a su benchmark.
• Con base en este análisis se proponen y se aprueban los cambios que se consideren necesarios .
• El Comité estará compuesto por participantes de tres partes: Skandia México, externos.
Composición a Junio 2024 Portafolios Premium
Composición a Junio 2024 Fondos SK
Resultado Portafolios Premium a Junio 2024
¿En que invierte CREA FUTURO?
PORTAFOLIO PORTAFOLIO SKANDIA PORTAFOLIO
SKANDIA ESTABILIDAD: ESTRATÉGICO: ACCIONES USA:
Objetivo Objetivo Objetivo
Estabilidad y liquidez Entregar una rentabilidad por Diseñado para cubrir
arriba de inflación, con un necesidades que los
comportamiento estable a clientes puedan tener en
Estrategia pesar de la posible volatilidad USD. Clientes que buscan
en los mercados financieros. alta rentabilidad con
Tiene un horizonte de corto
y mediano plazo, Invierte Estrategia volatilidad y alto riesgo.
en instrumentos de Deuda. Tiene un horizonte de largo
plazo, por lo que una vez que el Estrategia
Portafolio disponible para cliente ingresa al portafolio, se Horizonte de Largo plazo,
debe de mantener hasta el final . invierte en un fondo
Crea en su fondo de
emergencias y opción del plazo. Invierte en indexado al S&P500.
exenta PPR instrumentos de deuda y RV. Solo serie exenta para PPR.
Solo serie exenta
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Y ENTONCES ¿Por qué es
importante Diversificar?
