FIDURENTA

FIC ABIERTO CON PACTO DE PERMANENCIA

PROSPECTO DE INVERSIÓN

Proporcionar a los inversionistas un instrumento de inversión de renta fija de mediana duración, con un
OBJETIVO DE INVERSIÓN DEL FONDO perfil de riesgo conservador, cuyo propósito es el crecimiento del capital en un horizonte de inversión
de mediano plazo.

En este prospecto los contenidos se 1 2 3 4 5 6

encuentran organizados de la siguiente
manera: INFORMACIÓN
PLAN DE COMISIONES OBLIGACIONES. ÓRGANOS DE DISTRIBUCIÓN
. REQUERIMIENTOS
INVERSIÓN. GASTOS Y ADMINITRACIÓN
REDENCIÓN Y CONTROL. E INFORMACIÓN
ANTICIPADA. ADICIONAL.

1. INFORMACIÓN

FONDO INVERSIONISTA

TIPO DE FONDO
PARA INVERTIR
Es un fondo de inversión colectiva abierto con
Pacto de Permanencia mínimo de 30 días
 Debe aceptar las condiciones del reglamento del Fondo.
calendario por cada cuenta de inversión. En
cualquier momento puede redimir total o  Debe hacer entrega efectiva de los recursos.
parcialmente su participación pagando una  Debe entregar oportunamente la información que solicite el Fondo,
penalidad (ir al Punto 3 del Prospecto). incluyendo dirección de contacto, cuenta bancaria vigente y
demás datos que se consideren necesarios, incluyendo los
El pago efectivo del retiro o de la cancelación será señalados en las normas para la prevención de actividades ilícitas,
efectuado dentro de los tres (3) días hábiles lavado de activos y financiación del terrorismo.
siguientes a la solicitud.
MONTOS MÍNIMOS
De vencerse el plazo de permanencia, el
inversionista contará con dos (2) días hábiles para ■ Monto Mínimo de Ingreso: COP $50.000.
efectuar el retiro total o parcial de sus recursos, sin ■ Monto Mínimo de Permanencia: COP $20.000.
penalidad. Si vencido este término o su prórroga ■ Monto Mínimo de Adiciones: Cualquier Valor.
no efectúa la redención, se volverá a contar el ■ Monto Mínimo para Retiros: COP $1. Conservando siempre el
término del plazo de permanencia establecido para Monto Mínimo de Permanencia en retiros parciales.
el Tipo de Participación al que pertenece.
TIPOS DE PARTICIPACIÓN
PERFIL DE RIESGO Conservador
PARTICIPACIÓN TIPO A: Inversionistas constituidos como fondos de
VIGENCIA Hasta el 2 de enero de 2042. Podrá prorrogarse inversión colectiva según la Parte 3 del Decreto 2555 de 2010 o como
por el mismo plazo en que se prorrogue la duración fondos de pensiones voluntarias, siempre que sean administrados por
de la sociedad administradora. Fiduciaria Bancolombia S.A. o por Valores Bancolombia S.A.
SOCIEDAD
ADMINITRADORA Fiduciaria Bancolombia S.A. PARTICIPACIÓN 30: Inversionistas que cumplan con un plazo de
permanencia en el Fondo entre 30 y 59 días.
Av. Los Industriales Cra. 48 No. 26-85
SEDE Piso 6, Torre Sur, Medellín, Colombia. PARTICIPACIÓN 60: Inversionistas que cumplan con un plazo de
permanencia en el Fondo entre 60 y 89 días.
Diaria. Los rendimientos del Fondo se liquidarán y
VALORACIÓN abonarán con igual periodicidad. PARTICIPACIÓN 90: Inversionistas que cumplan con un plazo de
permanencia en el Fondo entre 90 y 179 días.
El informe de gestión de la sociedad
INFORME DE administradora se remitirá a los inversionistas a la PARTICIPACIÓN 180: Inversionistas que cumplan con un plazo de
GESTIÓN dirección registrada para la recepción de permanencia en el Fondo entre 180 y 359 días.

Las obligaciones de la sociedad administradora del relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros
entregados por los inversionistas al Fondo no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una PÁGINA
institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, 1 / 5
ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el Fondo está sujeta a los riesgos de inv ersión, derivados de la evolución
de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo.
 correspondencia, o a través medios virtuales o en
su sitio web. PARTICIPACIÓN 360: Inversionistas que cumplan con un plazo de
permanencia igual o mayor a 360 días.

CLASIFICACIÓN Simple/Universal. Los tipos de participación no otorgarán derechos diferenciales a los

inversionistas, fuera de las diferencias en la comisión de
administración, y no serán negociables en el mercado secundario.

2. PLAN DE INVERSIÓN

2.1 ACTIVOS ADMISIBLES EN LOS QUE INVIERTE EL FONDO

Valores de contenido crediticio emitidos, La Nación, el Banco de la República u otras Colombia Hasta el 100%
aceptados, avalados o garantizados en Por entidades de derecho público en Colombia En
cualquier otra forma Exterior Hasta el 50%

Establecimientos bancarios, corporaciones

financieras, compañías de financiamiento
comercial y demás vigiladas por la Hasta el 100%
Superintendencia Financiera de Colombia

Compañías del sector real inscritos en el

Registro Nacional de Valores y Emisores Hasta el 100%
(RNVE)

Bancos centrales, entidades de derecho Colombia Hasta el 80%

Valores de contenido crediticio emitidos Por público o gobiernos extranjeros En
Exterior Hasta el 80%

Entidades financieras, multilaterales, y

compañías del sector real domiciliadas en Colombia Hasta el 80%
Colombia o en exterior, incluidos los Time En
Deposits y estructuras con capital Exterior Hasta el 80%
protegido.

Valores de contenido crediticio provenientes Colombia Hasta el 25%

de procesos de titularización emitidos. Si son En
emitidos en el exterior debe estar listados en Exterior Hasta el 25%
una bolsa de valores autorizada por la Del Valor
Superintendencia Financiera de Colombia o del Fondo.
en un sistema de cotización de valores del
extranjero

Documentos participativos de inversión en

vehículos de inversión, locales o
internacionales. Dichos vehículos deberán,
en caso de requerirse, estar listados en una
bolsa de valores autorizada por la
Superintendencia Financiera de Colombia o
en un sistema de cotización de valores del Hasta el 100%
extranjero. Estos instrumentos podrán ser
administrados, gestionados y distribuidos por
la misma Sociedad Administradora, su matriz
y/o filiales de la matriz o de la Sociedad
Administradora.

Instrumentos derivados con fines de Hasta el 50%

inversión con los subyacentes de los activos
aceptables para invertir por el Fondo.

Las obligaciones de la sociedad administradora del relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros
entregados por los inversionistas al Fondo no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una PÁGINA
institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, 2 / 5
ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el Fondo está sujeta a los riesgos de inv ersión, derivados de la evolución
de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo.
 Títulos participativos diferentes de acciones Hasta el 20%
inscritos en el RNVE.

Los títulos de inversión obligatoria que

establezca la ley.

2.2 OPERACIONES AUTORIZADAS

La sociedad administradora podrá realizar operaciones activas y pasivas que sean necesarias para el manejo eficiente de la liquidez y el aumento de la
rentabilidad, incluyendo: operaciones repo, simultáneas y transferencia temporal de valores (Hasta el 30% del valor del activo total del Fondo), así como
operaciones de derivados con el propósito de cubrirse de los diferentes riesgos a los que se enfrente, siempre que sus subyacentes estén acordes con el
objetivo y políticas de inversión del Fondo. Los depósitos en el Banco de la República podrán alcanzar hasta el cincuenta por ciento (50%) del activo total del
Fondo.

La sociedad administradora podrá realizar con los recursos del Fondo, en entidades financieras, depósitos a la vista necesarios para el manejo eficiente de
los mismos y el aumento de la rentabilidad. Los depósitos a la vista, en cuentas corrientes o de ahorro, de entidades financieras locales y del exterior podrán
alcanzar hasta el cincuenta por ciento (50%) del activo total del Fondo. Los depósitos en cuentas corrientes o de ahorro en Bancolombia S.A., matriz de la
sociedad administradora o en las filiales o subsidiarias de dicha matriz, no podrán exceder el 10% del valor de los activos del Fondo. Lo anterior, sin exceder
el 50% autorizado en depósitos a la vista en cuentas corrientes o de ahorro de entidades financieras locales y del exterior.

3. COMISIÓN, GASTOS Y PENALIDAD POR REDENCIÓN ANTICIPADA

3.1 COMISIÓN FIJA POR ADMINISTRACIÓN

Participación Tipo A Participación 30 Participación 60

0% Nominal Anual. 1.35% Nominal Anual. 1,30% Nominal Anual.

Participación 90 Participación 180 Participación 360

1.25% Nominal Anual. 1.20% Nominal Anual. 1,15% Nominal Anual.

3.2 GASTOS A CARGO DEL FONDO

■ El valor del contrato de depósito y de custodia de los valores que componen el portafolio del Fondo.
■ La remuneración de la sociedad administradora, así como los honorarios y gastos de la revisoría fiscal del Fondo.
■ Los bancarios que se originen en el depósito y transferencia de los recursos del Fondo.
■ Las comisiones que se generen por la adquisición o enajenación de activos, la realización de operaciones y la participación en sistemas de negociación
o de registro de operaciones sobre valores.
■ Los intereses y demás rendimientos financieros que deban cancelarse por las operaciones del mercado monetario, para el cubrimiento de los costos
de otras operaciones apalancadas que se encuentren autorizadas, y los que se generen por las operaciones de coberturas o de derivados que se
negocien.
■ Los impuestos con los que se graven los valores, los activos o los ingresos del Fondo.
■ El valor de los seguros y amparos de los activos del Fondo distintos a los indicados en el artículo 3.1.1.3.4. del Decreto 2555 de 2010
■ Los que se causen por la calificación del Fondo.
■ Los que se causen por la defensa del Fondo.
■ Los que se causen por la citación y celebración de las asambleas de inversionistas del Fondo.
■ Los que se causen por la generación y envío de extractos y demás información que se remite a los inversionistas del Fondo.
■ Los que se causen por concepto de chequeras, remesas, comisiones por cambio de moneda y comisiones por transferencias de fondos.
■ Los que se causen por la utilización de las redes bancarias y por las fuerzas de ventas.
■ Los costos asociados a los índices de referencia utilizados para la gestión del portafolio de inversión del Fondo de Inversión Colectiva.
■ Los demás gastos no relacionados, que sean estrictamente necesarios, así como aquellos gastos que por Ley o disposiciones normativas aplicables
a los fondos de inversión colectiva puedan ser asumidos por el Fondo.

Las obligaciones de la sociedad administradora del relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros
entregados por los inversionistas al Fondo no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una PÁGINA
institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, 3 / 5
ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el Fondo está sujeta a los riesgos de inv ersión, derivados de la evolución
de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo.
3.3 PENALIDAD POR REDENCIÓN ANTICIPADA

De solicitar la redención total o parcial de sus derechos antes del vencimiento del plazo de IMPORTANTE
permanencia establecido para su Tipo de Participación, deberá pagar a título de sanción o
1. El porcentaje (%) resulta de dividir el 1% sobre el plazo
penalidad, la suma que resulte de aplicar la siguiente fórmula: inicial de permanencia o de la última prórroga de la
inversión, multiplicándolo por el número de días que
faltan para su vencimiento.

Porcentaje (%) Valor del Retiro 2. La penalización no podrá superar el 1% ni ser inferior al
(Calculado de acuerdo con el punto 1 de la columna de la derecha) 0.1% del valor del retiro.

3. El valor de la penalidad deberá ser asumida por el

inversionista y se considerará un mayor valor del retiro.

4. El pago efectivo del retiro se dará dentro de los tres (3)

días hábiles siguientes a su solicitud.

4. OBLIGACIONES

OBLIGACIONES DE LA SOCIEDAD ADMINISTRADORA OBLIGACIONES DEL INVERSIONISTA

■Realizar la actividad de administración de valores en favor de los intereses de ■ Aceptar y cumplir el reglamento del Fondo.
los inversionistas o de los beneficiarios designados por estos, y remitirles de
manera oportuna y completa la información de su interés.
■Efectuar la valoración del portafolio del Fondo y de sus participaciones. ■ Efectuar el pago de los aportes que estén a su cargo.
■Llevar por separado su propia contabilidad, así como la contabilidad de cada ■ Suministrar completa y oportunamente cualquier información y
uno de los fondos de inversión colectiva que administra. documentos que le solicite la sociedad administradora, y
■Entregar la custodia de los valores que integran el portafolio del Fondo al actualizarla mínimo una vez al año o cuando presente
custodio y suministrarle la información necesaria para el ejercicio de sus modificaciones.
funciones.
■Salvaguardar y ejercer oportunamente los derechos patrimoniales de los ■ Presentar el documento representativo de la inversión para
activos diferentes a valores que hagan parte del portafolio del Fondo, así como solicitar la redención parcial o total de los derechos en ellos
de los activos del Fondo cuando sean diferentes a valores entregados en representados, si así lo requiere la sociedad administradora.
custodia.
■Ejercer los derechos políticos de los valores administrados colectivamente, ■ Informar a la sociedad administradora la cuenta bancaria que
teniendo en cuenta las políticas de la Junta Directiva de la sociedad será utilizada para redimir los derechos, para consignar los
administradora, a menos que dicha obligación se delegue al custodio. recursos que sobrepasen los límites de concentración por
■Identificar, medir, controlar, gestionar y administrar los riesgos asociados a la inversionista o para el desarrollo del proceso de liquidación, y
actividad de administración del Fondo cualquier otro procedimiento operativo que lo requiera.
■ Abstenerse de efectuar prácticas discriminatorias o inequitativas entre los
inversionistas del Fondo.
■Identificar, controlar y gestionar las situaciones generadoras de conflictos de
interés en la administración del Fondo. Para prevenir y regular los conflictos
de interés, la sociedad administradora dará cumplimiento al reglamento del
Fondo, el código de buen gobierno y el código de ética de la sociedad
administradora y se abstendrá de actuar de manera discrecional o autónoma.
■Contar con manuales de control interno, gobierno corporativo incluyendo el
código de conducta, y los demás manuales necesarios para el cumplimiento
de la normatividad aplicable.
■Supervisar permanente a sus empleados para garantizar que cumplan con las
obligaciones requeridas para la administración del Fondo, incluyendo las
reglas de gobierno corporativo, conducta y las demás establecidas en los
manuales de procedimiento.
■Garantizar la independencia de funciones de sus empleados y del personal
responsable de la actividad de administración del Fondo.
■Designar entidades encargadas de la distribución del Fondo y velar que
cumplan con sus obligaciones
■ Capacitar a todas las personas que participan en el funcionamiento y la
distribución del Fondo.
■ Asegurar la reserva de la información que conozca con ocasión de la
administración del Fondo, y adoptar políticas, procedimientos y mecanismos
para evitar el uso indebido de información privilegiada o reservada relacionada
con el Fondo, sus activos, estrategias, negocios y operaciones.

Las obligaciones de la sociedad administradora del relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros
entregados por los inversionistas al Fondo no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una PÁGINA
institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, 4 / 5
ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el Fondo está sujeta a los riesgos de inv ersión, derivados de la evolución
de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo.
■ Adoptar medidas que permitan evitar que el Fondo pueda ser utilizado como
instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento de
dineros u otros bienes provenientes de actividades ilícitas, para realizar
evasión tributaria o para dar apariencia de legalidad a las actividades ilícitas o
a las transacciones y recursos vinculados con los mismos.
■Presentar a la asamblea de inversionistas la información que sea necesaria
para ver el estado del Fondo.
■ Entregar oportunamente a la Superintendencia Financiera y al Autorregulador
del Mercado de Valores de Colombia la información necesaria para el ejercicio
de sus funciones.
■Informar a la Superintendencia Financiera de Colombia los hechos o
situaciones que impidan el normal desarrollo del Fondo o el cumplimiento de
sus funciones como administrador, o cuando se den causales de liquidación
del Fondo.
■Establecer y mantener actualizados los mecanismos de suministro de
información del Fondo.
■Cumplir con las directrices de la Junta Directiva de la sociedad administradora
para la administración del Fondo.
■En caso de solicitud de redención, realizar el pago efectivo del retiro o de la
cancelación dentro de los (3) días hábiles siguientes a la solicitud, pudiendo
entregar hasta el 99% del valor requerido. Sin perjuicio de lo anterior, se
deberá cumplir con la permanencia mínima inicial salvo que se pague la
penalidad.
Además, las previstas en la Ley y en el reglamento del Fondo.
5. ÓRGANOS DE ADMINISTRACIÓN Y CONTROL

Gerente (+Suplente) Comité de Inversiones Revisor Fiscal Custodio

(Información disponible en la ficha técnica (Integrado por 5 miembros) (Información disponible en la ficha técnica del (Cititrust Colombia S.A)
del sitio web de la sociedad administradora) sitio web de la sociedad administradora)

6. DISTRIBUCIÓN, OFICINAS DE ATENCIÓN AL PÚBLICO Y MEDIOS DE REPORTE DE INFORMACIÓN ADICIONAL

■ Para la distribución del Fondo, la sociedad administradora ha suscrito contratos de uso de red de oficinas con Bancolombia S.A. y Valores Bancolombia
S.A. Comisionista de Bolsa.

■ Los inversionistas del Fondo y los requerimientos que estos presenten serán atendidos en cualquier oficina de la sociedad administradora, en las
oficinas de Bancolombia S.A. o en las oficinas de Valores Bancolombia S.A. Comisionista de Bolsa.

■ En caso de requerir información adicional sobre el Fondo, le sugerimos consultar el sitio web de la sociedad administradora, donde se encuentra la
información pública del Fondo. El reglamento del fondo podrá ser validado directamente en el sitio web o podrá solicitar una copia del mismo en
cualquier oficina de la Sociedad Administradora o de los distribuidores del Fondo.

■ La sociedad administradora generará extractos de cuenta en los cuales se informará el movimiento de las cuentas de cada uno de los inversionistas
del Fondo. Estos extractos estarán disponibles en el sitio web de la sociedad administradora o en cualquier otro medio virtual y podrán ser remitidos
a los inversionistas que esta determine y por el tiempo que lo considere pertinente por correo electrónico o físico. La sociedad administradora remitirá
trimestralmente el extracto generado a los inversionistas al correo electrónico suministrado.

Las obligaciones de la sociedad administradora del relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros
entregados por los inversionistas al Fondo no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una PÁGINA
institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, 5 / 5
ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en el Fondo está sujeta a los riesgos de inv ersión, derivados de la evolución
de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo.