ÍNDICE

LIBRO 1°
CONSTITUCIÓN, FUNCIONAMIENTO, AUTORIZACIÓN, REGULARIZACIÓN,
LIQUIDACIÓN E INTERVENCIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS
TÍTULO I ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA BANCOS MÚLTIPLES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/222/14 (01/14) Inicial
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/433/03 (06/03) Modificación 1
● ASFI/222/14 (01/14) Modificación 2
● ASFI/284/14 (12/14) Modificación 3
● ASFI/424/16 (10/16) Modificación 4
● ASFI/769/23 (04/23) Modificación 5
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/433/03 (06/03) Modificación 1
● ASFI/222/14 (01/14) Modificación 2
● ASFI/533/18 (03/18) Modificación 3
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 4
SECCIÓN 4: PROCESO DE TRANSFORMACIÓN DE FONDO FINANCIERO PRIVADO
A BANCO MÚLTIPLE
Modificaciones:
● Circular ASFI/222/14 (01/14) Inicial
● ASFI/227/14 (04/14) Modificación 1
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/222/14 (01/14) Inicial
● ASFI/224/2014 (01/14) Modificación 1
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/222/14 (01/14) Inicial
● ASFI/224/2014 (01/14) Modificación 1
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA BANCOS PYME
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/221/14 (01/14) Inicial
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● ASFI/221/14 (01/14) Modificación 1
● ASFI/284/14 (12/14) Modificación 2
● ASFI/424/16 (10/16) Modificación 3
● ASFI/769/23 (04/23) Modificación 4
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● ASFI/221/14 (01/14) Modificación 1
● ASFI/533/18 (03/18) Modificación 2
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 3
SECCIÓN 4: ADECUACIÓN A BANCO PYME
Modificaciones:
● Circular ASFI/221/14 (01/14) Inicial
SECCIÓN 5: P ROCESO DE TRANSFORMACIÓN DE FONDO FINANCIERA
PRIVADO A BANCO PYME
Modificaciones:
● Circular ASFI/221/14 (01/14) Inicial
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/221/14 (01/14) Inicial
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/256/2014 (última)
SECCIÓN 2: COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO SOCIETARIAS EN
PROCESO DE ADECUACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/256/2014 (última)
SECCIÓN 3: CONVERSIÓN DE UNA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
SOCIETARIA CON LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO EN UNA COOPERATIVA DE
AHORRO Y CRÉDITO ABIERTA
Modificaciones:
● Circular ASFI/256/2014 (última)
SECCIÓN 4: CONSTITUCIÓN DE UNA NUEVA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 5: FUNCIONAMIENTO DE LAS COOPERATIVAS DE AHORRO Y
CRÉDITO
Modificaciones:
● Circular ASFI/762/2023 (última)
SECCIÓN 6: DE LOS SOCIOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/537/2018 (última)
SECCIÓN 7: DE LOS CONSEJOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/650/2020 (última)

SECCIÓN 8: FONDO DE RESERVA Y EXCEDENTES DE PERCEPCIÓN

Modificaciones:
● Circular ASFI/256/2014 (última)

SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/700/2021 (última)

SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/762/2023 (última)

CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DE

DESARROLLO

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/648/2020 (última)

SECCIÓN 2: PROCESO DE ADECUACIÓN PARA LAS INSTITUCIONES

FINANCIERAS DE DESARROLLO

Modificaciones:
● Circular ASFI/340/2015 (última)

SECCIÓN 3: CONSTITUCIÓN DE UNA INSTITUCIÓN FINANCIERA DE

DESARROLLO

Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)

SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA DE

DESARROLLO

Modificaciones:
● Circular ASFI/809/2024 (última)

SECCIÓN 5: EVALUACIÓN Y AUTORIZACIÓN PARA CAPTAR DEPÓSITOS A

TRAVÉS DE CUENTAS DE CAJAS DE AHORRO Y/O DEPÓSITOS A PLAZO FIJO

Modificaciones:
● Circular ASFI/474/2017 (última)

SECCIÓN 6: DEL CAPITAL SOCIAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/704/2021 (última)

SECCIÓN 7: DE LOS CERTIFICADOS DE CAPITAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/648/2020 (última)

SECCIÓN 8: SERVICIOS FINANCIEROS INTEGRALES DE DESARROLLO

Modificaciones:
● Circular ASFI/263/2014 (última)

SECCIÓN 9: TRANSFORMACIÓN DE IFD EN BANCO PYME

Modificaciones:
● Circular ASFI/488/2017 (última)

SECCIÓN 10: OTORGACIÓN DE REGISTRO DE LA PERSONALIDAD JURÍDICA POR

PARTE DEL MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/427/2016 (última)

SECCIÓN 11: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/809/2024 (última)

SECCIÓN 12: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/809/2024 (última)

CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA BANCO DE DESARROLLO PRODUCTIVO

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial

SECCIÓN 2: FUNCIONAMIENTO

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 1
 ● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 2

SECCIÓN 3: RÉGIMEN PATRIMONIAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial

SECCIÓN 4: GOBIERNO CORPORATIVO

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial

SECCIÓN 5: ADECUACIÓN DE LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial
● ASFI/297/15 (05/15) Modificación 1
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 2

SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial

SECCIÓN 7: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/295/15 (04/15) Inicial

CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA ENTIDADES FINANCIERAS DE VIVIENDA

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LA LICENCIA DE

FUNCIONAMIENTO

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial
● ASFI/424/16 (10/16) Modificación 1
● ASFI/769/23 (04/23) Modificación 2
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO DE LA ENTIDAD FINANCIERA DE VIVIENDA

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial
● Circular ASFI/697/21 (08/21) Modificación 1
● Circular ASFI/762/23 (03/23) Modificación 2

SECCIÓN 4: DE LOS SOCIOS

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 5: EL DIRECTORIO

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 6: COMITÉ ELECTORAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 7: EMISIÓN DE NUEVOS CERTIFICADOS DE CAPITAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 8: TRANSFORMACIÓN DE LA MUTUAL DE AHORRO Y PRÉSTAMO EN

ENTIDAD FINANCIERA DE VIVIENDA

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial

SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/242/14 (06/14) Inicial
● ASFI/673/21 (02/21) Modificación 1
 ● ASFI/723/22 (03/22) Modificación 2
● ASFI/762/23 (03/23) Modificación 3

CAPÍTULO VII: REGLAMENTO PARA ENTIDADES FINANCIERAS COMUNALES

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA COMUNAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)

SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO DE LA ENTIDAD FINANCIERA COMUNAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última

SECCIÓN 4: DE LA JUNTA DIRECTIVA, COMITÉS Y FISCALIZADORES INTERNOS

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 5: EMISIÓN DE CERTIFICADOS DE APORTACIÓN ORDINARIA DE

CAPITAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 6: CONSTITUCIÓN DE UNA PERSONA JURÍDICA COMO ENTIDAD

FINANCIERA COMUNAL

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 7: OTORGACIÓN Y REGISTRO DE LA PERSONALIDAD JURÍDICA POR

PARTE DEL MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)
SECCIÓN 8: DE LA CAPTACIÓN DE DEPÓSITOS A TRAVÉS DE CUENTAS DE CAJA
DE AHORRO Y/O DEPÓSITOS A PLAZO FIJO

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/742/2022 (última)

CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA BANCO PÚBLICO

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/519/2018 (última)

SECCIÓN 2: DIRECTRICES GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)

SECCIÓN 3: LINEAMIENTOS PARA CRÉDITOS A ENTIDADES Y EMPRESAS

PÚBLICAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/758/2023 (última)

SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/519/2018 (última)

SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:
● Circular ASFI/439/2016 (última)
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO PARA SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS

SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES

Modificaciones:
● Circular ASFI/499/2017 (última)

SECCIÓN 2: INSTALACIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO

Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)

SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO

Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)

SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular ASFI/499/2017 (última)

TÍTULO II EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA ARRENDAMIENTO FINANCIERO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/634/2020 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE UNA EMPRESA DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (inicial)
SECCIÓN 3: DEL ARRENDAMIENTO FINANCIERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 4: RÉGIMEN DE PREVISIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/634/2020 (inicial)
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/634/2020 (inicial)
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/634/2020 (inicial)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA BURÓS DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/334/00 (11/00) Inicial
● SB/445/03 (10/03) Modificación 1
● SB/545/07 (10/07) Modificación 2
● SB/576/08 (05/08) Modificación 3
● ASFI/089/11 (09/11) Modificación 4
● ASFI/230/14 (04/14) Modificación 5
● ASFI/302/15 (06/15) Modificación 6
● ASFI/316/15 (08/15) Modificación 7
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/334/00 (11/00) Inicial
● SB/445/03 (10/03) Modificación 1
● SB/545/07 (10/07) Modificación 2
● ASFI/089/11 (09/11) Modificación 3
● ASFI/230/14 (04/14) Modificación 4
● ASFI/262/14 (09/14) Modificación 5
● ASFI/302/15 (06/15) Modificación 6
● ASFI/769/23 (04/23) Modificación 7
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO DEL BURÓ DE INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/334/00 (11/00) Inicial
● SB/445/03(10/03) Modificación 1
● SB/545/07 (10/07) Modificación 2
● SB/576/08 (05/08) Modificación 3
● ASFI/089/11 (09/11) Modificación 4
● ASFI/230/14 (04/14) Modificación 5
 ● ASFI/262/14 (09/14) Modificación 6
● ASFI/302/15 (06/15) Modificación 7
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 8
● ASFI/316/15 (08/15) Modificación 9
● ASFI/479/17 (08/17) Modificación 10
● ASFI/581/18 (10/18) Modificación 11
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 12

SECCIÓN 4: DERECHOS DE LOS TITULARES

Modificaciones:
● Circular SB/334/00 (11/00) Inicial
● SB/445/03 (10/03) Modificación 1
● SB/545/07 (10/07) Modificación 2
● ASFI/230/14 (04/14) Modificación 3
● ASFI/302/15 (06/15) Modificación 4
● ASFI/316/15 (08/15) Modificación 5

SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:
● Circular SB/334/00 (11/00) Inicial
● SB/445/03 (10/03) Modificación 1
● SB/545/07 (10/07) Modificación 2
● ASF/089/11 (09/11) Modificación 3
● ASFI/230/14 (04/14) Modificación 4
● ASFI/302/15 (06/15) Modificación 5
● ASFI/316/15 (08/15) Modificación 6

CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA CÁMARAS DE COMPENSACIÓN Y

LIQUIDACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/480/2017 (última)
SECCIÓN 2: AUTORIZACIÓN DE CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE
FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/480/2017 (última)
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA EMPRESAS DE TRANSPORTE DE MATERIAL
MONETARIO Y VALORES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/529/2018 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 3: OBTENCIÓN DE LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO DE UNA ETM
EN ACTIVIDAD
Modificaciones:
● Circular ASFI/5292018 (última)
SECCIÓN 4: ENTIDAD DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA QUE ORGANIZA UN
SERVICIO PROPIO DE TRANSPORTE DE MATERIAL MONETARIO Y VALORES
(ESPT)
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 5: FUNCIONAMIENTO DE LAS ETM Y ESPT
Modificaciones:
● Circular ASFI/631/2020 (última)
SECCIÓN 6: CAPITAL Y PATRIMONIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/581/2018 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/520/2018 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/214/2013 (última)
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA CASAS DE CAMBIO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/125/12 (06/12) Modificación 1
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 2
● ASFI/152/12 (11/12) Modificación 3
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 4
● ASFI/253/14 (08/14) Modificación 5
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 6
● ASFI/511/17 (12/17) Modificación 7
● ASFI/713/21 (12/21) Modificación 8
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE UNA CASA DE CAMBIO NUEVA
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/125/12 (06/12) Modificación 1
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 2
● ASFI/152/12 (11/12) Modificación 3
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 4
● ASFI/253/14 (08/14) Modificación 5
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 6
● ASFI/769/23 (04/23) Modificación 7
SECCIÓN 3: PROCESO DE INCORPORACIÓN Y OBTENCIÓN DE LA LICENCIA DE
FUNCIONAMIENTO DE CASAS DE CAMBIO EN MARCHA
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/125/12 (06/12) Modificación 1
● ASFI/186/13 (07/13) Modificación 2
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 3
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 4
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO DE LAS CASAS DE CAMBIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/125/12 (06/12) Modificación 1
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 2
● ASFI/152/12 (11/12) Modificación 3
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 4
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 5
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 6
● ASFI/581/18 (10/18) Modificación 7
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 1
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 2
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 3
SECCIÓN 6: PROCESO DE NORMALIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/090/11 (09/11) Inicial
● ASFI/213/13 (12/13) Modificación 1
● ASFI/243/14 (06/14) Modificación 2
● ASFI/313/15 (08/15) Modificación 3
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA EMPRESAS DE SERVICIOS DE PAGO MÓVIL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/660/2020 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE UNA EMPRESA DE SERVICIO DE PAGO MÓVIL
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 3: ENTIDAD DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA CON LICENCIA DE
FUNCIONAMIENTO QUE PRESTA SERVICIOS DE PAGO MÓVIL
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 5: FIDEICOMISO
Modificaciones:
● Circular ASFI/625/2020 (última)
SECCIÓN 6: GESTIÓN DE RIESGOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/548/2018 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/548/2018 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/300/2015 (última)
CAPÍTULO VII: REGLAMENTO PARA EMPRESAS DE GIRO Y REMESAS DE
DINERO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/713/2021 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE UNA NUEVA EMPRESA DE GIRO Y REMESAS DE DINERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 3: PROCESO DE INCORPORACIÓN, ADECUACIÓN Y OBTENCIÓN DE LA
LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO DE UNA EMPRESA REMESADORA EN
FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 4: PROCESO DE OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO DE
UNA EMPRESA CUYA ACTIVIDAD SECUNDARIA ES EL PAGO Y/O ENVÍO DE
REMESAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/285/2015 (última)
SECCIÓN 5: FUNCIONAMIENTO DE UNA EMPRESA DE GIRO Y REMESAS DE
DINERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 6: AUTORIZACIÓN PARA LA PRESTACIÓN DE SERVICIO DE REMESAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/533/2018 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/228/2014 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/285/2015 (última)
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/590/2018 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 4: DEL DEPÓSITO DE LAS MERCADERÍAS O PRODUCTOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/457/2017 (última)
SECCIÓN 5: ACCIONES POR INCUMPLIMIENTO EN LAS OBLIGACIONES
CONTRAÍDAS POR EL DEPOSITANTE
Modificaciones:
● Circular ASFI/457/2017 (última)
SECCIÓN 6: PROCESO DE ADECUACIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE
FUNCIONAMIENTO DE ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/491/2017 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/590/2018 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/491/2017 (última)
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO PARA EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE
TARJETAS ELECTRÓNICAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/660/2020 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN Y OBTENCIÓN DE LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
DE UNA EMPRESA
Modificaciones:
● Circular ASFI/769/2023 (última)
ADMINISTRADORA DE TARJETAS ELECTRÓNICAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/274/2014 (última)
SECCIÓN 3: PROCESO DE INCORPORACIÓN, ADECUACIÓN Y OBJECIÓN DE
LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO DE UNA EMPRESA ADMINISTRADORA DE
TARJETAS ELECTRÓNICAS EN FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/733/2022 (última)
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO DE EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE
TARJETAS ELECTRÓNICAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/480/2017 (última)
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/274/2014 (última)
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/274/2014 (última)
CAPÍTULO X: REGLAMENTO PARA FACTORAJE Y EMPRESAS DE FACTORAJE
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/345/15 (10/15) Inicial
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN DE EMPRESAS DE FACTORAJE
Modificaciones:
● Circular ASFI/345/15 (10/15) Inicial
● Circular ASFI/769/23 (04/23)Modificación 1
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/345/15 (10/15) Inicial
● ASFI/533/18 (03/18) Modificación 1
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 2
SECCIÓN 4: OBLIGACIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/345/15 (10/15) Inicial
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/345/15 (10/15) Inicial

TÍTULO III AUTORIZACIONES

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA CORRESPONSALÍAS DE ENTIDADES
SUPERVISADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/105/12 (01/12) Inicial
● ASFI/130/12 (07/12) Modificación 1
● ASFI/140/12 (08/12) Modificación 2
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 3
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 4
● ASFI/279/14 (12/14) Modificación 5
● ASFI/713/21 (12/21) Modificación 6
SECCIÓN 2: REQUISITOS Y OBLIGACIONES DEL CORRESPONSAL
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/105/12 (01/12) Inicial
● ASFI/130/12 (07/12) Modificación 1
● ASFI/140/12 (08/12) Modificación 2
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 3
● ASFI/279/14 (12/14) Modificación 4
● ASFI/308/15 (08/15) Modificación 5
SECCIÓN 3: OBLIGACIONES Y RESPONSABILIDADES DEL CONTRATANTE
Modificaciones:
● Circular ASFI/105/12 (01/12) Inicial
● ASFI/130/12 (07/12) Modificación 1
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 2
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 3
● ASFI/279/14 (12/14) Modificación 4
● ASFI/308/15 (08/15) Modificación 5
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 6
● ASFI/697/21 (08/21) Modificación 7
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO DE LA CORRESPONSALÍA
Modificaciones:
● Circular ASFI/105/12 (01/12) Inicial
● ASFI/130/12 (07/12) Modificación 1
● ASFI/140/12 (08/12) Modificación 2
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 3
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 4
● ASFI/279/14 (12/14) Modificación 5
● ASFI/308/15 (08/15) Modificación 6
SECCIÓN 5: PROHIBICIONES Y CAUSAS DE RESOLUCIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/105/12 (01/12) Inicial
● ASFI/130/12 (07/12) Modificación 1
● ASFI/147/12 (10/12) Modificación 2
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 3
● ASFI/279/14 (12/14) Modificación 4
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/130/12 (07/12) Inicial
● ASFI/252/14 (07/14) Modificación 1
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA INVERSIONES DE ENTIDADES DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA EN EMPRESAS DEL MERCADO DE VALORES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/521/06 (08/06) Modificación 1
● ASFI/384/16 (04/16) Modificación 2
SECCIÓN 2: DIRECTRICES PARA LA INVERSIÓN EN EMPRESAS DEL MERCADO
DE VALORES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/521/06 (08/06) Modificación 1
● ASFI/384/16 (04/16) Modificación 2
SECCIÓN 3: OPERACIONES, LIMITACIONES Y PROHIBICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/521/06 (08/06) Modificación 1
● ASFI/384/16 (04/16) Modificación 2
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/521/06 (08/06) Modificación 1
● ASFI/384/16 (04/16) Modificación 2
CAPÍTULO III: REGLAMENTO DE EMISIÓN DE CÉDULAS HIPOTECARIAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/290/99 (06/99) Inicial
● SB/384/02 (05/02) Modificación 1
SECCIÓN 2: ACTIVOS COMPUTABLES PARA LA EMISIÓN DE CÉDULAS
HIPOTECARIAS
Modificaciones:
● Circular SB/290/99 (06/99) Inicial
 ● SB/384/02 (05/02) Modificación 1
SECCIÓN 3: EMISIÓN DE CÉDULAS HIPOTECARIAS
Modificaciones:
● Circular SB/290/99 (06/99) Inicial
● SB/384/02 (05/02) Modificación 1
SECCIÓN 4: ADQUISICIÓN DE CÉDULAS HIPOTECARIAS POR PARTE DE
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Modificaciones:
● Circular SB/290/99 (06/99) Inicial
● SB/384/02 (05/02) Modificación 1
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES FINALES
Modificaciones:
● Circular SB/290/99 (06/99) Inicial
● SB/384/02 (05/02) Modificación 1
● ASFI/750/23 (01/23) Modificación 2
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA LA PARTICIPACIÓN DE ENTIDADES
FINANCIERAS EN PROCESOS DE TITULARIZACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/379/02 (03/02) Inicial
● SB/481/04 (12/04) Modificación 1
● ASFI/414/2016 (09/16) Modificación 2
SECCIÓN 2: NO OBJECIÓN PARA LA PARTICIPACIÓN DE LAS ENTIDADES
FINANCIERAS EN PROCESOS DE TITULARIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/379/02 (03/02) Inicial
● SB/481/04 (12/04) Modificación 1
● ASFI/414/2016 (09/16) Modificación 2
SECCIÓN 3: PROCESO DE TITULARIZACIÓN DE ACTIVOS
Modificaciones:
● Circular SB/319/00 (06/00) Inicial
● SB/578/08 (06/08) Modificación 1
● ASFI/167/13 (03/13) Modificación 2
● ASFI/261/14 (08/14) Modificación 3
 ● ASFI/414/16 (09/16) Modificación 4
● ASFI/653/20 (08/20) Modificación 5
● ASFI/670/21 (01/21) Modificación 6
SECCIÓN 4: CARACTERÍSTICAS DE LA TITULARIZACIÓN DE CARTERA DE
CRÉDITO
Modificaciones:
● Circular SB/379/02 (03/02) Inicial
● SB/481/04 (12/04) Modificación 1
● ASFI/414/16 (09/16) Modificación 2
SECCIÓN 5: INVERSIONES EN VALORES EMERGENTES DE PROCESOS DE
TITULARIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/379/02 (03/02) Inicial
● SB/481/04 (12/04) Modificación 1
● ASFI/414/16 (09/16) Modificación 2
● ASFI/594/19 (01/19) Modificación 3
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/379/02 (03/02) Inicial
● SB/481/04 (12/04) Modificación 1
● ASFI/414/16 (09/16) Modificación 2
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN DE CAPTACIÓN DE
DEPÓSITOS A TRAVÉS DE CUENTAS CORRIENTES Y DE OPERACIONES CON
TARJETAS DE CRÉDITO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/514/05 (12/05) Inicial
● ASFI/396/16 (06/16) Modificación 1
SECCIÓN 2: REQUISITOS PARA CAPTACIÓN DE DEPÓSITOS A TRAVÉS DE
CUENTAS CORRIENTES
Modificaciones:
● Circular SB/514/05 (12/05) Inicial
● ASFI/396/16 (06/16) Modificación 1
● ASFI/646/20 (06/20) Modificación 2
SECCIÓN 3: REQUISITOS PARA OPERACIONES CON TARJETAS DE CRÉDITO
Modificaciones:
● Circular ASFI/396/16 (06/16) Inicial
● ASFI/646/20 (06/20) Modificación 1
SECCIÓN 4: EVALUACIÓN Y AUTORIZACIÓN DE SOLICITUDES PARA CAPTAR
DEPÓSITOS A TRAVÉS DE CUENTAS CORRIENTES Y/O OPERAR CON TARJETAS
DE CRÉDITO
Modificaciones:
● Circular SB/514/05 (12/05) Inicial
● ASFI/396/16 (06/16) Modificación 1
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/396/16 (06/16) Inicial
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO DE FIDEICOMISO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/464/2017 última
SECCIÓN 2: DE LA AUTORIZACIÓN PARA ACTUAR COMO FIDUCIARIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/464/2017 (última)
SECCIÓN 3: LINEAMIENTOS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL FIDEICOMISO
Modificaciones:
● Circular ASFI/571/2018 (última)
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/548/2018 (última)
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/464/2017 (última)
CAPÍTULO VII: REGLAMENTO PARA LA EMISIÓN DE VALORES
REPRESENTATIVOS DE DEUDA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/452/2017 (última)
SECCIÓN 2: EMISIÓN DE VALORES REPRESENTATIVOS DE DEUDA
Modificaciones:
● Circular ASFI/646/2020 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/452/2017 (última)
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA Y
PUNTOS PROMOCIONALES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/852/2024 (última)
SECCIÓN 2: OFICINA CENTRAL, SUCURSALES Y AGENCIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/646/2020 (última)
SECCIÓN 3: OTROS PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA
Modificaciones:
● Circular ASFI/852/2024 (última)
SECCIÓN 4: PUNTOS PROMOCIONALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/312/2015 (última)
SECCIÓN 5: METAS DE EXPANSIÓN DE LA COBERTURA GEOGRÁFICA DE LOS
SERVICIOS FINANCIEROS
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 6: LOCALES COMPARTIDOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/472/2017 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/842/2024 (última)
SECCIÓN 8: SERVICIOS AL SECTOR PÚBLICO
Modificaciones:
● Circular ASFI/312/2015 (última)
SECCIÓN 9: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/852/2024 (última)
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO PARA OFICINAS DE REPRESENTACIÓN DE
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA DEL EXTERIOR
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/511/05 (12/05) Modificación 1
● ASFI/235/14 (05/14) Modificación 2
SECCIÓN 2: DEL REPRESENTANTE LEGAL
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/511/05 (12/05) Modificación 1
● ASFI/235/14 (05/14) Modificación 2
SECCIÓN 3: REQUISITOS DE APERTURA Y AUTORIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/511/05 (12/05) Modificación 1
● ASFI/235/14 (05/14) Modificación 2
SECCIÓN 4: REPORTES DE INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/511/05 (12/05) Modificación 1
● ASFI/235/14 (05/14) Modificación 2
SECCIÓN 5: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/235/14 (05/14) Inicial
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/235/14 (05/14) Inicial
● Circular ASFI/750/23 (01/23) Modificación 1
CAPÍTULO X: REGLAMENTO PARA PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA EN EL
EXTERIOR
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 2: APERTURA, TRASLADO Y CIERRE DE PUNTOS DE ATENCIÓN
FINANCIERA EN EL EXTERIOR
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 3: REPORTES DE INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/646/2020 (última)
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/579/2018 (última)
CAPÍTULO XI: REGLAMENTO PARA LA TRANSFERENCIA DE CARTERA DE
CRÉDITOS ENTRE ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/389/02 (07/02) Inicial
● ASFI/076/11 (06/11) Modificación 1
● ASFI/314/15 (08/15) Modificación 2
● ASFI/350/15 (11/15) Modificación 3
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTO PARA LA TRANSFERENCIA DE CARTERA DE
CRÉDITOS
Modificaciones:
● Circular SB/389/02 (07/02) Inicial
● ASFI/314/15 (08/15) Modificación 1
SECCIÓN 3: ASPECTOS CONTABLES
Modificaciones:
● Circular SB/389/02 (07/02) Inicial
● ASFI/314/15 (08/15) Modificación 1
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/389/02 (07/02) Inicial
● SB/399/02 (08/02) Modificación 1
● ASFI/076/11 (06/11) Modificación 2
 ● ASFI/314/15 (08/15) Modificación 3
CAPÍTULO XII: DIRECTRICES PARA LA COMPLEMENTARIEDAD ENTRE
ENTIDADES SUPERVISADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/628/2020 (inicial)
SECCIÓN 2: DE LA COMPLEMENTARIEDAD
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (inicial)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/628/2020 (inicial)

TÍTULO IV FUSIÓN, TRANSFORMACIÓN, DISOLUCIÓN, LIQUIDACIÓN

FORZOSA Y REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA Y EN PROCESO DE ADECUACIÓN
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA LA FUSIÓN DE ENTIDADES SUPERVISADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/344/15 (10/15) Inicial
SECCIÓN 2: DE LA FUSIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/344/15 (10/15) Inicial
● ASFI/425/16 (10/16) Modificación 1
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/344/15 (10/15) Inicial
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA INTERVENCIÓN DE ENTIDADES DE
INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/284/99 (09/99) Inicial
● ASFI/386/16 (05/16) Modificación 1
SECCIÓN 2: PROCESO DE INTERVENCIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/284/99 (09/99) Inicial
● ASFI/386/16 (05/16) Modificación 1
● ASFI/601/19 (03/19) Modificación 2
● ASFI/773/23 (05/23) Modificación 3
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/284/99 (09/99) Inicial
● ASFI/386/16 (05/16) Modificación 1
● ASFI/771/23 (05/23) Modificación 2
● ASFI/775/23 (05/23) Modificación 3
● ASFI/780/23 (05/23) Modificación 4
SECCIÓN 4: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/775/23 (05/23) Inicial
CAPÍTULO III: REGLAMENTO DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
ABIERTAS
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/388/02 (07/02) Modificación 1
● ASFI/344/15 (10/15) Modificación 2
● ASFI/355/15 (11/15) Modificación 3
● ASFI/386/16 (05/16) Modificación 4
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA EL PROCESO DE REGULARIZACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/428/03 (05/03) Inicial
● ASFI/378/16 (03/16) Modificación 1
SECCIÓN 2: CAUSALES PARA LA REGULARIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/428/03 (05/03) Inicial
● SB/501/05 (06/05) Modificación 1
● ASFI/073/11 (06/11) Modificación 2
 ● ASFI/378/16 (03/16) Modificación 3
● ASFI/756/23 (01/23) Modificación 4
SECCIÓN 3: PROCESO DE REGULARIZACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/428/03 (05/03) Inicial
● SB/501/05 (06/05) Modificación 1
● ASFI/378/16 (03/16) Modificación 2
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/428/03 (05/03) Inicial
● ASFI/378/16 (03/16) Modificación 1
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA LA TRANSFORMACIÓN DE FONDOS
FINANCIEROS PRIVADOS EN BANCOS
Modificaciones:
● Circular SB/440/03 (07/03) Inicial
● ASFI/409/16 (08/16) Modificación 1
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA LA INTERVENCIÓN, DISOLUCIÓN,
LIQUIDACIÓN Y CIERRE DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
SOCIETARIAS SIN LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 2: FORMAS DE LIQUIDACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 3: DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 4: INTERVENCIÓN PARA EL PROCESO DE QUIEBRA
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 5: DE LA DECLARATORIA DE QUIEBRA Y CIERRE
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 6: ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL O NO AUTORIZADA
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/463/2017 (última)
CAPÍTULO VII: ACTIVOS Y PASIVOS INCORPORADOS EN PROCESO DE VENTA
FORZOSA DE ENTIDADES FINANCIERAS
Modificaciones:
● Circular SB/293/99 (06/99) Inicial
● ASFI/386/16 (05/16) Modificación 1
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA LA DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN
VOLUNTARIA DE ENTIDADES FINANCIERAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/355/15 (11/15) Inicial
SECCIÓN 2: DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/355/15 (11/15) Inicial
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/355/15 (11/15) Inicial
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO PARA LA CONCLUSIÓN DEL PROCESO DE
ADECUACIÓN DE INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO SIN
LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/416/16 (09/16) Inicial
SECCIÓN 2: CONCLUSIÓN DEL PROCESO DE ADECUACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/416/16 (09/16) Inicial
SECCIÓN 3: DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/416/16 (09/16) Inicial
SECCIÓN 4: SUSPENSIÓN Y CLAUSURA DE ACTIVIDADES
Modificaciones:
● Circular ASFI/416/16 (09/16) Ini
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/416/16 (09/16) Inicial
CAPÍTULO X: REGLAMENTO PARA LA DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN FORZOSA
DE EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/691/21 (06/21) Inicial
SECCIÓN 2: DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN FORZOSA
Modificaciones:
● Circular ASFI/691/21 (06/21) Inicial
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/691/21 (06/21) Inicial

TÍTULO V SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS FINANCIEROS

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS
FINANCIEROS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/521/2018 (última)
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/512/2017 (última)
SECCIÓN 3: CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD CONTROLADORA DEL GRUPO
FINANCIERO DE HECHO
Modificaciones:
● Circular ASFI/512/2017 (última)
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO
Modificaciones:
● Circular ASFI/834/2024 (última)
SECCIÓN 5: ASPECTOS CONTABLES
Modificaciones:
● Circular ASFI/736/2022 (última)
SECCIÓN 6: DE LA AUDITORÍA EXTERNA
Modificaciones:
● Circular ASFI/521/2018 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/801/2023 (última)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA GRUPOS FINANCIEROS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/558/2018 (última)
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/801/2023 (última)
SECCIÓN 3: GRUPO FINANCIERO DE HECHO
Modificaciones:
● Circular ASFI/512/2017 (inicial)
SECCIÓN 4: INCORPORACIÓN O SEPARACIÓN DE EMPRESAS DE UN GRUPO
FINANCIERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/521/2018 (inicial)
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/624/2020 (última)
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/801/2023 (última)

LIBRO 2°
 OPERACIONES Y SERVICIOS
TÍTULO I COLOCACIONES
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE MICROCRÉDITO
DEBIDAMENTE GARANTIZADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:

SECCIÓN 2: MICROCRÉDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO

Modificaciones:

SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:

CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CONSUMO

DEBIDAMENTE GARANTIZADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:

SECCIÓN 2: CRÉDITO DE CONSUMO DEBIDAMENTE GARANTIZADO

Modificaciones:

SECCIÓN 3: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

Modificaciones:

SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES

Modificaciones:

CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE MICROCRÉDITO

OTORGADAS BAJO LA
TECNOLOGÍA DE BANCA COMUNAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: ORGANIZACIÓN DE LA BANCA COMUNAL
SECCIÓN 3: EVALUACIÓN CREDITICIA DE LA BANCA COMUNAL
SECCIÓN 4: LINEAMIENTOS PARTICULARES DE LA BANCA COMUNAL
SECCIÓN 5: FONDO COMÚN DE LA BANCA COMUNAL
SECCIÓN 6: SERVICIOS COMPLEMENTARIOS
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO
AGROPECUARIO Y CRÉDITO
AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: REQUISITOS PARA LA OTORGACIÓN DE CRÉDITOS AL SECTOR
AGROPECUARIO
SECCIÓN 3: CRÉDITO AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA BIENES ADJUDICADOS Y SU TRATAMIENTO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: TRATAMIENTO DE BIENES ADJUDICADOS
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO A ENTIDADES
PÚBLICAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: OPERACIONES DE CRÉDITO A ENTIDADES PÚBLICAS
SECCIÓN 3: CRÉDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO A ENTIDADES PÚBLICAS
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO VII: REGLAMENTO PARA LA OTORGACIÓN DE CRÉDITOS AL
PERSONAL DE LA AUTORIDAD DE
SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA QUE ACTÚAN COMO
TOMADORES DE SEGUROS COLECTIVOS
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO DE OPERACIONES DE CRÉDITO DE VIVIENDA SIN
GARANTÍA
HIPOTECARIA DEBIDAMENTE GARANTIZADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CRÉDITO DE VIVIENDA SIN GARANTÍA HIPOTECARIA
DEBIDAMENTE GARANTIZADO
CAPÍTULO X: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO SINDICADAS
SECCIÓN 1: DISPOSICIONES GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA SINDICACIÓN DE OPERACIONES CREDITICIAS
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDAD Y FUNCIONES EN LA SINDICACIÓN DE
OPERACIONES CREDITICIAS
SECCIÓN 4: SINDICACIÓN CON ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
EXTRANJERAS
SECCIÓN 5: SINDICACIÓN CON ENTIDADES ASEGURADORAS
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO XI: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO DE VIVIENDA
DE INTERÉS
SOCIAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CRÉDITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA DE INTERES SOCIAL
SECCIÓN 3: CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERES SOCIAL SIN GARANTIA
HIPOTECARIA
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO XII: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO AL SECTOR
PRODUCTIVO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: OPERACIONES DE CRÉDITO AL SECTOR PRODUCTIVO
SECCIÓN 3: OPERACIONES DE CRÉDITO AL SECTOR TURISMO
SECCIÓN 4: OPERACIONES DE CRÉDITO PARA PRODUCCIÓN INTELECTUAL
SECCIÓN 5: OPERACIONES DE CRÉDITO PARA LA FABRICACIÓN, ENSAMBLAJE
Y COMPRA DE
VEHÍCULOS AUTOMOTORES ELÉCTRICOS E HÍBRIDOS, DE MAQUINARIA
AGRÍCOLA ELÉCTRICA E HÍBRIDA Y DE VEHÍCULOS AUTOMOTORES CON
TECNOLOGÍA FLEX FUEL
SECCIÓN 6: OPERACIONES DE CRÉDITO AL SECTOR ARTESANAL
SECCIÓN 7: RÉGIMEN DE TASAS DE INTERÉS AL SECTOR PRODUCTIVO
SECCIÓN 8: CADENAS PRODUCTIVAS
SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 10: DISPOSICIONES
CAPÍTULO XIII: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO PARA EL
SECTOR FORESTAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: OPERACIONES DE CRÉDITO AL SECTOR FORESTAL
SECCIÓN 3: CRÉDITO FORESTAL DEBIDAMENTE GARANTIZADO
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO XIV: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO A PERSONAS
CON DISCAPACIDAD
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS GENERALES
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO XV: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO DE CONSUMO
OTORGADAS A TRAVÉS DE MEDIOS ELECTRÓNICOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONFORMIDAD DE CONVENIOS ENTRE UNA ENTIDAD DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y UNA EMPRESA DE SERVICIOS DE PAGO
MÓVIL
SECCIÓN 3: EVALUACIÓN CREDITICIA
SECCIÓN 4: LINEAMIENTOS PARTICULARES DEL CRÉDITO DE CONSUMO A
TRAVÉS DE MEDIOS ELECTRÓNICOS
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO XVI: REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE CRÉDITO A EMPRESAS
PÚBLICAS
SECCIÓN 1: DISPOSICIONES GENERALES
SECCIÓN 2: OPERACIONES DE CRÉDITO A EMPRESAS PÚBLICAS
SECCIÓN 3: OPERACIONES DE CRÉDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADAS A
EMPRESAS PÚBLICAS
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES

TÍTULO II CAPTACIONES
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA CUENTAS CORRIENTES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA APERTURA Y REQUISITOS
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO Y TERMINACIÓN DE LA CUENTA CORRIENTE
SECCIÓN 4: DE LA RETENCIÓN DE FONDOS
SECCIÓN 5: DE LA CLAUSURA Y REHABILITACIÓN DE CUENTAS
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 7: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA DEPÓSITOS A PLAZO FIJO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA CONSTITUCIÓN Y REQUISITOS
SECCIÓN 3: NORMAS OPERATIVAS
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO III: REGLAMENTO DE CLAUSURA Y REHABILITACIÓN DE CUENTAS
CORRIENTES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTO DE CLAUSURA DE CUENTAS CORRIENTES
SECCIÓN 3: PROCEDIMIENTO DE REHABILITACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA DEPÓSITOS DE EJECUTIVOS Y
FUNCIONARIOS DE LAS
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS GENERALES
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA CUENTAS DE CAJA DE AHORRO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA APERTURA, REQUISITOS Y FUNCIONAMIENTO
SECCIÓN 3: TERMINACIÓN, INEMBARGABILIDAD Y CLAUSURA
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA LA RETENCIÓN, SUSPENSIÓN DE
RETENCIÓN Y REMISIÓN DE
FONDOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA TRANSMISIÓN
SECCIÓN 3: DEL CUMPLIMIENTO
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO VII: REGLAMENTO PARA EL REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN EN
PROCESOS DE
INVESTIGACIÓN DE HECHOS Y/O DELITOS DE CORRUPCIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTO
SECCIÓN 3: REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN A TRAVÉS DEL
VICEMINISTERIO DE
TRANSPARENCIA INSTITUCIONAL Y LUCHA CONTRA LA CORRUPCIÓN
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE ENCAJE LEGAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PASIVOS SUJETOS A ENCAJE LEGAL
SECCIÓN 3: CÓMPUTO DEL ENCAJE LEGAL
SECCIÓN 4: FONDO DE REQUERIMIENTO DE ACTIVOS LÍQUIDOS
SECCIÓN 5: REGISTROS E INFORMACIÓN DE ENCAJE LEGAL
SECCIÓN 6: PROHIBICIONES, REGULARIZACIÓN Y SANCIONES
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO III INVERSIONES

CAPÍTULO I: REGLAMENTO DE INVERSIONES EN ACTIVOS FIJOS Y EN
ENTIDADES DEL EXTERIOR
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: INVERSIONES EN ACCIONES EN EL EXTERIOR, EN ACTIVOS FIJOS Y
OTRAS SOCIEDADES
SECCIÓN 3: OPERACIONES CON ENTIDADES DEL EXTERIOR
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA ADQUISICIÓN, ADMINISTRACIÓN Y
VENTA DE BIENES
INMUEBLES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA ADQUISICIÓN
SECCIÓN 3: ADMINISTRACIÓN DE LOS BIENES INMUEBLES
SECCIÓN 4: DE LA VENTA
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
TÍTULO IV AVALES Y FIANZAS
CAPÍTULO I: BOLETAS DE GARANTÍA
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE GARANTÍAS A PRIMER REQUERIMIENTO

TÍTULO V REGISTROS
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DE BANCOS EXTRANJEROS
CON GRADO DE
INVERSIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: REGISTRO Y ACTUALIZACIÓN EN EL SISTEMA DE BANCOS
EXTRANJEROS CON GRADO DE
INVERSIÓN
SECCIÓN 3: DE LA APLICACIÓN DEL SISTEMA DE REGISTRO DE BANCOS
EXTRANJEROS CON GRADO DE
INVERSIÓN
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DE ACCIONISTAS Y SOCIOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LIBRO DE REGISTRO
SECCIÓN 3: SISTEMA DE REGISTRO DE ACCIONISTAS
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA LA CAUCIÓN CALIFICADA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: REQUISITOS Y CARACTERÍSTICAS
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DE DIRECTORES, MIEMBROS
DE LOS ÓRGANOS
INTERNOS DE CONTROL, EJECUTIVOS Y DEMÁS FUNCIONARIOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: ALTAS
SECCIÓN 3: BAJAS
SECCIÓN 4: HECHOS POSTERIORES A LAS BAJAS
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DEL LIBRO DE ACCIONISTAS
DE LA JUNTA DE ACCIONISTAS
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO PARA LA LEGALIZACIÓN DE FIRMAS DE
PERSONEROS LEGALES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTO PARA LA LEGALIZACIÓN
CAPÍTULO VII: REGLAMENTO DE CONTRATOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DIRECTRICES PARA LA ELABORACIÓN DE CONTRATOS
SECCIÓN 3: PROCEDIMIENTO DE REGISTROS
SECCIÓN 4: TERMINACIÓN ANTICIPADA DE CONTRATOS
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO VIII: REGLAMENTO PARA EL FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE
REGISTRO DE GARANTÍAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTO PARA EL REGISTRO
SECCIÓN 3: OBLIGACIONES E INFRACCIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO IX: REGLAMENTO PARA EL SISTEMA DE REGISTRO DE GARANTÍAS
NO CONVENCIONALES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE REGISTRO
SECCIÓN 3: VALORACIÓN DE GARANTÍAS NO CONVENCIONALES
SECCIÓN 4: REGISTRO DE LA GARANTÍA NO CONVENCIONAL
SECCIÓN 5: OBLIGACIONES
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES

TÍTULO VI SERVICIOS DE PAGO

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL FUNCIONAMIENTO DE CAJEROS
AUTOMÁTICOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y MEDIDAS DE
SEGURIDAD
SECCIÓN 3: INICIO DE OPERACIONES Y RETIRO DE CAJEROS AUTOMÁTICOS
SECCIÓN 4: UTILIZACIÓN E INFORMACIÓN DEL CAJERO AUTOMÁTICO
SECCIÓN 5: CAJEROS AUTOMÁTICOS PARA PERSONAS CON DISCAPACIDAD
SECCIÓN 6: CAJEROS AUTOMÁTICOS ESPECIALES
SECCIÓN 7: MONITOREO Y SUPERVISIÓN
SECCIÓN 8: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 9: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA EMISIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE
INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
DE PAGO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: EMISIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE LOS INSTRUMENTOS
ELECTRÓNICOS DE PAGO
SECCIÓN 3: TARJETAS ELECTRÓNICAS
SECCIÓN 4: ÓRDENES ELECTRÓNICAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS
SECCIÓN 5: BILLETERA MÓVIL
SECCIÓN 6: AUTORIZACIÓN PARA LA EMISIÓN DE TARJETAS PREPAGADAS
SECCIÓN 7: DISPONIBILIDAD Y MONITOREO DE BANCA ELECTRÓNICA
SECCIÓN 8: CONTRATOS CON ADMINISTRADORAS DE PASARELAS DE PAGOS
SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO VII OTROS SERVICIOS AUTORIZADOS

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA QUE ACTÚEN
COMO PUNTOS DE VENTA DE SEGUROS DE COMERCIALIZACIÓN MASIVA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONDICIONES PARA ACTUAR COMO PUNTOS DE VENTA DE
SEGUROS DE COMERCIALIZACIÓN
MASIVA
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA CONTRIBUCIONES O APORTES A FINES
SOCIALES, CULTURALES,
GREMIALES Y BENÉFICOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS GENERALES
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA QUE ACTÚAN
COMO TOMADORES DE SEGUROS COLECTIVOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONDICIONES GENERALES
SECCIÓN 3: LICITACIÓN PÚBLICA
SECCIÓN 4: SEGURO DE DESGRAVAMEN HIPOTECARIO
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA FONDO DE GARANTÍA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA
SECCIÓN 3: FUNCIONAMIENTO DEL FONDO DE GARANTÍA
SECCIÓN 4: RÉGIMEN DE LAS GARANTÍAS
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA FONDOS DE CAPITAL DE RIESGO
SECCIÓN 1: DISPOSICIONES GENERALES
SECCIÓN 2: CARACTERÍSTICAS Y LINEAMIENTOS GENERALES DEL CAPITAL
DE RIESGO
SECCIÓN 3: CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE CAPITAL DE RIESGO
SECCIÓN 4: FUNCIONAMIENTO Y OPERATIVA DEL FONDO DE CAPITAL DE
RIESGO
SECCIÓN 5: RÉGIMEN DE INVERSIÓN Y PARTICIPACIÓN EN EMPRENDIMIENTOS
SECCIÓN 6: SERVICIOS DE DESARROLLO EMPRESARIAL
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES

LIBRO 3°
REGULACIÓN DE RIESGOS
TÍTULO I GESTIÓN DE RIESGOS
CAPÍTULO I: DIRECTRICES BÁSICAS DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
SECCIÓN 3: POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE
RIESGO
SECCIÓN 4: ESTRUCTURA ORGANIZATIVA, FUNCIONES Y
RESPONSABILIDADES EN LA GESTIÓN INTEGRAL DE
RIESGOS
SECCIÓN 5: SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTION INTEGRAL DE
RIESGOS
SECCIÓN 6: ROL DE LA UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: DIRECTRICES BÁSICAS PARA LA GESTIÓN DE UN BUEN
GOBIERNO CORPORATIVO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA ADOPCIÓN E IMPLEMENTACIÓN DE BUENAS PRÁCTICAS DE
GOBIERNO CORPORATIVO
SECCIÓN 3: DE LOS SOCIOS Y LA JUNTA O ASAMBLEA DE SOCIOS
SECCIÓN 4: DEL DIRECTORIO U ÓRGANO EQUIVALENTE
SECCIÓN 5: DE LA ALTA GERENCIA
SECCIÓN 6: DE LOS ÓRGANOS DE CONTROL
SECCIÓN 7: DE LA INFORMACIÓN
SECCIÓN 8: DE LAS AUTORIZACIONES
SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO II RIESGO CREDITICIO

CAPÍTULO I: DIRECTRICES GENERALES PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE
CRÉDITO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PRINCIPIOS GENERALES PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE
CRÉDITO EN CARTERA
SECCIÓN 3: TIPOS DE CRÉDITO
SECCIÓN 4: PRINCIPIOS GENERALES PARA LA CALIFICACIÓN DE DEUDORES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: NORMAS DE REPORTE DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 3: NORMAS GENERALES PARA EL REGISTRO Y REPORTE DE
OBLIGADOS
SECCIÓN 4: NORMAS GENERALES PARA EL REGISTRO DE OPERACIONES
SECCIÓN 5: NORMAS GENERALES PARA EL REGISTRO DE GARANTÍAS
SECCIÓN 6: PROCEDIMIENTOS PARA LA ATENCIÓN DE INFORMES
CONFIDENCIALES VÍA ASFINET
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO III: REGLAMENTOS DE LOS LÍMITES DE EXPOSICIÓN CREDITICIA
SECCIÓN 1: RECAUDACIÓN DE TRIBUTOS FISCALES
SECCIÓN 2: OPERACIONES DE BOLETAS DE GARANTÍA CONTRA-
GARANTIZADAS POR CARTAS DE CRÉDITO STAND-
BY
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA LA EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE
CARTERA DE CRÉDITOS
SECCIÓN 1: CONSIDERACIONES GENERALES Y DEFINICIONES
SECCIÓN 2: EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE CARTERA
SECCIÓN 3: RÉGIMEN DE PREVISIONES
SECCIÓN 4: RESPONSABILIDADES
SECCIÓN 5: ACCIONES JUDICIALES
SECCIÓN 6: CASTIGO DE CRÉDITOS Y REGISTRO EN CUENTAS DE ORDEN
SECCIÓN 7: GARANTÍAS
SECCIÓN 8: INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN MÍNIMA
SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO V: REGLAMENTO DE GARANTÍAS NO CONVENCIONALES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: GARANTÍAS NO CONVENCIONALES
SECCIÓN 3: TIPOS DE GARANTÍAS NO CONVENCIONALES
SECCIÓN 4: CRITERIOS DE VALORACIÓN DE LAS GARANTÍAS NO
CONVENCIONALES APLICADOS POR LAS
ENTIDADES SUPERVISADAS
SECCIÓN 5: GARANTÍAS NO CONVENCIONALES PARA OPERACIONES DE
CRÉDITO DEBIDAMENTE
GARANTIZADAS
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO VI: REGLAMENTO DE LÍMITES PARA EL FINANCIAMIENTO ENTRE
ENTIDADES DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DEL CONTROL
SECCIÓN 3: POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS
SECCIÓN 4: AMPLIACIÓN DEL LÍMITE PARA RECIBIR FINANCIAMIENTOS
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO III RIESGO DE LIQUIDEZ

CAPÍTULO I: DIRECTRICES BÁSICAS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE
LIQUIDEZ
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE LIQUIDEZ
SECCIÓN 3: POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA LA GESTIÓN DEL RIESGO
DE LIQUIDEZ
SECCIÓN 4: ESTRUCTURA ORGANIZATIVA, FUNCIONES Y
RESPONSABILIDADES EN LA GESTIÓN DEL
RIESGO DE LIQUIDEZ
SECCIÓN 5: SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE
LIQUIDEZ
SECCIÓN 6: ROL DE LA UNIDAD DE AUDITORIA INTERNA
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 8: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LAS OPERACIONES INTERBANCARIAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS GENERALES
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA EL FONDO OBLIGATORIO DE LIQUIDEZ
(FOL)
TÍTULO IV RIESGO DE MERCADO
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO CAMBIARIO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
CAMBIARIO
SECCIÓN 3: ESTRUCTURA ORGANIZATIVA, FUNCIONES Y
RESPONSABILIDADES EN LA GESTIÓN DEL RIESGO
CAMBIARIO
SECCIÓN 4: SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
CAMBIARIO
SECCIÓN 5: ROL DE LA UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 7 DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE TIPOS DE CAMBIO
MÁXIMO DE VENTA Y MÍNIMO
DE COMPRA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONTROL DE LÍMITES
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE LA POSICIÓN CAMBIARIA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: CONTROL DE LA POSICIÓN CAMBIARIA
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO V GESTIÓN DE RIESGO OPERATIVO

CAPÍTULO I: REGLAMENTO SOBRE MANUALES DE PROCEDIMIENTOS
CAPÍTULO II: DIRECTRICES BÁSICAS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
OPERATIVO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO
SECCIÓN 3: POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
OPERATIVO
SECCIÓN 4: ESTRUCTURA ORGANIZATIVA, FUNCIONES Y
RESPONSABILIDADES EN LA GESTIÓN DEL RIESGO
OPERATIVO
SECCIÓN 5: REGISTRO DE EVENTOS DE RIESGO OPERATIVO
SECCIÓN 6: SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
OPERATIVO
SECCIÓN 7: ROL DE LA UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA
SECCIÓN 8: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 9: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO VI GESTIÓN PATRIMONIAL

CAPÍTULO I: REGLAMENTO DE CONTROL DE LA SUFICIENCIA PATRIMONIAL Y
PONDERACIÓN DE
ACTIVOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO DE LA PONDERACIÓN DE ACTIVOS
Y CONTINGENTES
SECCIÓN 3: CÁLCULO DEL CAPITAL REGULATORIO
SECCIÓN 4: CONTROL A LA ADECUACIÓN PATRIMONIAL
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE OBLIGACIONES SUBORDINADAS
COMPUTABLES COMO PARTE DEL
CAPITAL REGULATORIO DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: OBLIGACIONES SUBORDINADAS COMO PARTE DEL CAPITAL
REGULATORIO
SECCIÓN 3: OBLIGACIÓN SUBORDINADA INSTRUMENTADA MEDIANTE
CONTRATO DE PRÉSTAMO
SECCIÓN 4: OBLIGACIÓN SUBORDINADA INSTRUMENTADA MEDIANTE BONOS
SECCIÓN 5: OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN PROCEDIMIENTOS DE
SOLUCIÓN
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA AUMENTO Y REDUCCIÓN DE CAPITAL Y
TRANSFERENCIA DE
ACCIONES O CUOTAS DE CAPITAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: AUMENTO DE CAPITAL EN SOCIEDADES ANÓNIMAS Y
SOCIEDADES ANÓNIMAS MIXTAS
SECCIÓN 3: AUMENTO DE CAPITAL EN SOCIEDADES DE RESPONSABILIDAD
LIMITADA
SECCIÓN 4: REDUCCIÓN VOLUNTARIA DE CAPITAL
SECCIÓN 5: TRANSFERENCIA DE ACCIONES O CUOTAS DE CAPITAL
SECCIÓN 6: TRANSFERENCIA MEDIANTE BOLSA DE VALORES
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
TÍTULO VII REQUISITOS MÍNIMOS DE SEGURIDAD
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA DEPÓSITOS Y RETIROS DE MATERIAL
MONETARIO EN Y DEL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: MEDIDAS DE SEGURIDAD
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA GESTIÓN DE SEGURIDAD DE LA
INFORMACIÓN
SECCIÓN 1: DISPOSICIONES GENERALES
SECCIÓN 2: PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA, ESTRUCTURA Y ORGANIZACIÓN
DE LOS RECURSOS DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN(TI)
SECCIÓN 3: ADMINISTRACIÓN DE LA SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
SECCIÓN 4: ADMINISTRACIÓN DEL CONTROL DE ACCESOS
SECCIÓN 5: DESARROLLO, MANTENIMIENTO E IMPLEMENTACIÓN DE
SISTEMAS DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 6: GESTIÓN DE OPERACIONES DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 7: GESTIÓN DE SEGURIDAD EN REDES Y COMUNICACIONES
SECCIÓN 8: GESTIÓN DE SEGURIDAD EN TRANSFERENCIAS Y TRANSACCIONES
ELECTRÓNICAS
SECCIÓN 9: GESTIÓN DE INCIDENTES DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
SECCIÓN 10: CONTINUIDAD DEL NEGOCIO
SECCIÓN 11: ADMINISTRACIÓN DE SERVICIOS Y CONTRATOS CON TERCEROS
RELACIONADOS CON TECNOLOGÍA DE
INFORMACIÓN
SECCIÓN 12: ROL DE LA AUDITORÍA INTERNA
SECCIÓN 13: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 14: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA LA GESTIÓN DE SEGURIDAD FÍSICA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: GESTIÓN DE SEGURIDAD FÍSICA
SECCIÓN 3: MEDIDAS GENERALES DE SEGURIDAD FÍSICA
SECCIÓN 4: MEDIDAS ESPECÍFICAS DE SEGURIDAD FÍSICA
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 6: ROL DE LA UNIDAD DE AUDITORIA INTERNA
SECCIÓN 7: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO VIII CONGLOMERADOS FINANCIEROS

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA CONGLOMERADOS FINANCIEROS

TÍTULO IX CONTROL INTERNO

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL SÍNDICO, INSPECTOR DE VIGILANCIA Y
FISCALIZADOR INTERNO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: NOMBRAMIENTO Y REMOCIÓN
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDADES DEL SÍNDICO, INSPECTOR DE VIGILANCIA Y
FISCALIZADOR
INTERNO
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE CONTROL INTERNO Y AUDITORES INTERNOS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: SISTEMA DE CONTROL INTERNO
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDADES DE LOS ÓRGANOS DE DIRECCIÓN Y DE LA
GERENCIA GENERAL RESPECTO AL
CONTROL INTERNO
SECCIÓN 4: EL COMITÉ DE AUDITORÍA Y CONSEJO DE VIGILANCIA
SECCIÓN 5: UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA
SECCIÓN 6: AUDITOR INTERNO
SECCIÓN 7: PLAN ANUAL DE TRABAJO
SECCIÓN 8: INFORMES DE AUDITORÍA
SECCIÓN 9: OTRAS DISPOSICIONES
SECCIÓN 10: DISPOSICIONES TRANSITORIAS

TÍTULO X RIESGO DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y CONTROL DE

LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA LA SUPERVISIÓN DE LAS OBLIGACIONES
GENERALES CONTRA LA
LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
Y
FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN
MASIVA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
SECCIÓN 2: DE LA SUPERVISIÓN
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD SUPERVISADA
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES

LIBRO 4°
CONSUMIDOR FINANCIERO
TÍTULO I ATENCIÓN A CLIENTES Y USUARIOS
CAPÍTULO I: REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS
FINANCIEROS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/371/2016 (última)
SECCIÓN 2: DERECHOS DE LOS CONSUMIDORES FINANCIEROS
Modificaciones:
● Circular ASFI/408/2016 (última)
SECCIÓN 3: OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/829/2024 (última)
SECCIÓN 4: PUNTO DE RECLAMO (PR)
Modificaciones:
● Circular ASFI/702/2021 (última)
SECCIÓN 5: DEFENSORÍA DEL CONSUMIDOR FINANCIERO
Modificaciones:
● Circular ASFI/702/2021 (última)
SECCIÓN 6: EDUCACIÓN FINANCIERA
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 7: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/829/2024 (última)
SECCIÓN 8: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/728/2022 (última)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA ATENCIÓN EN CAJAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/035/10 (02/10) Inicial
● ASFI/042/10 (03/10) Modificación 1
● ASFI/077/11 (06/11) Modificación 2
● ASFI/194/13 (09/13) Modificación 3
● ASFI/255/14 (08/14) Modificación 4
● ASFI/388/16 (05/16) Modificación 5
SECCIÓN 2: ATENCIÓN DE CLIENTES Y USUARIOS EN CAJAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/035/10 (02/10) Inicial
● ASFI/042/10 (03/10) Modificación 1
● ASFI/077/11 (06/11) Modificación 2
● ASFI/194/13 (09/13) Modificación 3
● ASFI/255/14 (08/14) Modificación 4
● ASFI/280/14 (12/14) Modificación 5
● ASFI/312/15 (08/15) Modificación 6
● ASFI/388/16 (05/16) Modificación 7
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/035/10 (02/10) Inicial
● ASFI/042/10 (03/10) Modificación 1
● ASFI/077/11 (06/11) Modificación 2
● ASFI/255/14 (08/14) Modificación 3
● ASFI/280/14 (12/14) Modificación 4
● ASFI/388/16 (05/16) Modificación 5
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DEL SERVICIO DE CANJE Y
FRACCIONAMIENTO DE MATERIAL MONETARIO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/788/2023 (última)
SECCIÓN 2: DISTRIBUCIÓN Y FRACCIONAMIENTO DE MATERIAL MONETARIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/788/2023 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/788/2023 (última)
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO PARA EL TIEMPO DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR
FINANCIERO EN LAS ENTIDADES SUPERVISADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 2: TIEMPO DE ATENCIÓN EN LAS ENTIDADES SUPERVISADAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/476/2017 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/379/2016 (última)

LIBRO 5°
INFORMACIÓN DE ENTIDADES SUPERVISADAS
TÍTULO I TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN
CAPÍTULO I: REGLAMENTO DE TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/160/12 (12/12) Inicial
● ASFI/446/16 (12/16) Modificación 1
SECCIÓN 2: TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/341/01 (01/01) Inicial
● SB/552/07 (12/07) Modificación 1
● SB/555/07 (12/07) Modificación 2
● ASFI/160/12 (12/12) Modificación 3
 ● ASFI/446/16 (12/16) Modificación 4
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/446/16 (12/16) Inicial
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/446/16 (12/16) Inicial
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE NOTIFICACIÓN Y DIFUSIÓN DE NORMATIVA Y
ATENCIÓN DE CONSULTAS NORMATIVAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/363/01 (11/01) Inicial
● SB/623/09 (04/09) Modificación 1
● ASFI/160/12 (12/12) Modificación 2
● ASFI/249/14 (07/14) Modificación 3
● ASFI/268/14 (09/14) Modificación 4
● ASFI/441/16 (12/16) Modificación 5
● ASFI/744/22 (11/22) Modificación 6
● ASFI/828/24 (07/24) Modificación 7
SECCIÓN 2: NOTIFICACIÓN Y DIFUSIÓN
Modificaciones:
● Circular SB/363/01 (11/01) Inicial
● SB/623/09 (04/09) Modificación 1
● ASFI/160/12 (12/12) Modificación 2
● ASFI/249/14 (07/14) Modificación 3
● ASFI/268/14 (09/14) Modificación 4
● ASFI/441/16 (12/16) Modificación 5
● ASFI/744/22 (11/22) Modificación 6
SECCIÓN 3: CONSULTAS NORMATIVAS
Modificaciones:
● Circular SB/363/01 (11/01) Inicial
● SB/623/09 (04/09) Modificación 1
● ASFI/160/12 (12/12) Modificación 2
● ASFI/249/14 (07/14) Modificación 3
 ● ASFI/268/14 (09/14) Modificación 4
● ASFI/441/16 (12/16) Modificación 5
● ASFI/828/24 (07/24) Modificación 6
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/363/01 (11/01) Inicial
● SB/623/09 (04/09) Modificación 1
● ASFI/268/14 (09/14) Modificación 2
● ASFI/441/16 (12/16) Modificación 3
● ASFI/744/22 (11/22) Modificación 4
CAPÍTULO III: REGLAMENTO DE TASAS DE INTERÉS, COMISIONES Y TARIFAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/835/2024 (última)
SECCIÓN 2: TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/805/2024 (última)
SECCIÓN 3: PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO DE TASAS DE INTERÉS
Modificaciones:
● Circular ASFI/046/2010 (última)
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/805/2024 (última)
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/808/2024 (última)
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO DE PUBLICIDAD, PROMOCIÓN Y MATERIAL
INFORMATIVO
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/029/09 (12/09) Inicial
● ASFI/265/14 (09/14) Modificación 1
● ASFI/294/15 (04/15) Modificación 2
● ASFI/376/16 (03/16) Modificación 3
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS Y CARACTERÍSTICAS DE LA PUBLICIDAD,
PROMOCIÓN Y MATERIAL INFORMATIVO
Modificaciones:
● Circular ASFI/029/09 (12/09) Inicial
● ASFI/037/10 (02/10) Modificación 1
● ASFI/098/11 (12/11) Modificación 2
● ASFI/265/14 (09/14) Modificación 3
● ASFI/294/15 (04/15) Modificación 4
● ASFI/376/16 (03/16) Modificación 5
● ASFI/458/17 (04/17) Modificación 6
● ASFI/725/22 (03/22) Modificación 7
● ASFI/751/23 (01/23) Modificación 8
● ASFI/805/24 (02/24) Modificación 9
SECCIÓN 3: PUBLICACIÓN DE AVISOS DE REMATE Y PROMOCIONES
EMPRESARIALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/029/09 (12/09) Inicial
● ASFI/265/14 (09/14) Modificación 1
● ASFI/294/15 (04/15) Modificación 2
● ASFI/376/16 (03/16) Modificación 3
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/029/09 (12/09) Inicial
● ASFI/037/10 (02/10) Modificación 1
● ASFI/265/14 (09/14) Modificación 2
● ASFI/376/16 (03/16) Modificación 3
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/725/22 (03/22) Inicial
● ASFI/751/23 (01/23) Modificación 1
TÍTULO II ENVÍO Y RECEPCIÓN DE INFORMACIÓN
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL ENVÍO Y RECEPCIÓN DE
CORRESPONDENCIA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/675/2021 (última)
SECCIÓN 2: REQUISITOS PARA LA CORRESPONDENCIA ENVIADA
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/675/2021 (última)
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/675/2021 (última)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DIGITAL DE MESA DE
ENTRADA / SALIDAS (FUSIONADO)
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
CAPÍTULO III: REGLAMENTO PARA EL ENVÍO DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 2: INFORMACIÓN DIARIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/722/2022 (última)
SECCIÓN 3: INFORMACIÓN SEMANAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/536/2018 (última)
SECCIÓN 4: INFORMACIÓN MENSUAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/833/2024 (última)
SECCIÓN 5: INFORMACIÓN TRIMESTRAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/839/2024 (última)
SECCIÓN 6: INFORMACIÓN SEMESTRAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/833/2024 (última)
SECCIÓN 7: INFORMACIÓN ANUAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/854/2025 (última)
SECCIÓN 8: INFORMACIÓN PERIÓDICA DE CASAS DE CAMBIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 9: SISTEMAS DE CAPTURA DE LA INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/536/2018 (última)
SECCIÓN 10: INFORMACIÓN QUE PERMANECE EN LA ENTIDAD
Modificaciones:
● Circular ASFI/759/2023 (última)
SECCIÓN 11: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 12: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/854/2025 (última)
SECCIÓN 13: DISPOSICIÓN SUPLETORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/575/2018 (inicial)
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO DE APLICACIÓN DE MULTAS POR RETRASO EN EL
ENVÍO DE INFORMACIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 2: APLICACIÓN DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVÍO DE
INFORMACIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/506/2017 (última)
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
 ● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 5: DISPOSICIÓN SUPLETORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/575/2018 (inicial)
CAPÍTULO V: REGLAMENTO PARA EL ENVÍO DE INFORMACIÓN Y APLICACIÓN
DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVÍO DE INFORMACIÓN DE SOCIEDADES
CONTROLADORAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 2: INFORMACIÓN PERIÓDICA
Modificaciones:
● Circular ASFI/801/2023 (última) Libro 5°
SECCIÓN 3: APLICACIÓN DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVÍO DE
INFORMACIÓN PERIÓDICA
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (Inicial)
SECCIÓN 4: INFORMACIÓN QUE PERMANECE EN LA SOCIEDAD
CONTROLADORA
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (Inicial)
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/801/2023 (última)
SECCIÓN 7: DISPOSICIÓN SUPLETORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (inicial)

LIBRO 6°
FIRMAS Y EMPRESAS QUE PRESTAN SERVICIOS AL SISTEMA
FINANCIERO
TÍTULO I AUDITORÍA EXTERNA
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DE FIRMAS DE AUDITORÍA
EXTERNA AUTORIZADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/609/2019 (última)
SECCIÓN 2: REGISTRO DE FIRMAS DE AUDITORÍA EXTERNA AUTORIZADAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/609/2019 (última)
SECCIÓN 4: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/609/2019 (última)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO PARA LA REALIZACIÓN DEL TRABAJO DE
AUDITORÍA EXTERNA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/609/2019 (última)
SECCIÓN 2: RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD SUPERVISADA AUDITADA
Modificaciones:
● Circular ASFI/828/2024 (última)
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDAD DE LA FIRMA DE AUDITORÍA
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)

SECCIÓN 4: PROCEDIMIENTOS GENERALES DE AUDITORÍA EXTERNA

Modificaciones:
● Circular ASFI/534/2018 (última)
SECCIÓN 5: INFORMES DE AUDITORÍA EXTERNA
Modificaciones:
● Circular ASFI/697/2021 (última)
SECCIÓN 6: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/534/2018 (última)
SECCIÓN 7: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/501/2017 (última)

TÍTULO II PERITOS TASADORES

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA PERITOS TASADORES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/493/05 (03/05) Modificación 1
● SB/498/05 (05/05) Modificación 2
● ASFI/326/15 (09/15) Modificación 3
SECCIÓN 2: REGISTRO E INFORMES DE PERITOS TASADORES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/493/05 (03/05) Modificación 1
● SB/498/05 (05/05) Modificación 2
● ASFI/326/15 (09/15) Modificación 3
SECCIÓN 3: RESPONSABILIDADES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/493/05 (03/05) Modificación 1
● SB/498/05 (05/05) Modificación 2
● ASFI/326/15 (09/15) Modificación 3
SECCIÓN 4: REGISTRO DE PERITOS TASADORES INHABILITADOS
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/493/05 (03/05) Modificación 1
● SB/498/05 (05/05) Modificación 2
● ASFI/326/15 (08/15) Modificación 3
● ASFI/828/24 (07/24) Modificación 4
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● SB/493/05 (03/05) Modificación 1
● SB/498/05 (05/05) Modificación 2
● ASFI/326/15 (09/15) Modificación 3

TÍTULO III CALIFICADORAS DE RIESGO

CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA ENTIDADES CALIFICADORAS DE RIESGO
Modificaciones:

LIBRO 7°
SUPERVISIÓN Y VIGILANCIA
TÍTULO I ACUOTACIONES
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL CÓMPUTO DE ACUOTACIONES DE LAS
ENTIDADES FINANCIERAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/684/2021 (última)
SECCIÓN 2: ESTIMACIÓN Y CÁLCULO DE ACUOTACIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/684/2021 (última)
SECCIÓN 3: PLAZO Y FORMA DE PAGO
Modificaciones:
● Circular ASFI/684/2021 (última)
SECCIÓN 4: INCUMPLIMIENTO DE PAGO
Modificaciones:
● Circular ASFI/795/2023 (última)
TÍTULO II INSPECCIÓN
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA VISITAS DE INSPECCIÓN
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● ASFI/361/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/393/16 (06/16) Modificación 2
SECCIÓN 2: DE LA VISITA DE INSPECCIÓN
Modificaciones:
● Circular ASFI/361/15 (12/15) Inicial
● ASFI/393/16 (06/16) Modificación 1
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/361/15 (12/15) Inicial
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS (ABROGADO
CON RESOLUCIÓN ASFI/021/2023)
● Circular SB/288/99 (04/99) Inicial
● ASFI/091/11 (09/11) Modificación 1
● ASFI/750/22 (01/22) Modificación 2
CAPÍTULO III: REGLAMENTO DE SANCIONES APLICABLES A GRUPOS
FINANCIEROS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 2: INFRACCIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 3: SANCIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/750/2023 (última)
CAPÍTULO IV: REGLAMENTO DE APLICACIÓN DE SANCIONES
ADMINISTRATIVAS PARA ERRORES OPERATIVOS RECURRENTES
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/739/22 (09/22) Inicial
SECCIÓN 2: DISPOSICIONES ESPECÍFICAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/739/22 (09/22) Inicial
SECCIÓN 3: PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONATORIO
Modificaciones:
● Circular ASFI/739/22 (09/22) Inicial
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/739/22 (09/22) Inicial
SECCIÓN 5: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/739/22 (09/22) Inici

LIBRO 8°
NORMAS GENERALES
TÍTULO I OTRAS DISPOSICIONES
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA LA CONCESIÓN O RECHAZO DE DISPENSA
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/633/2020 (última)
SECCIÓN 2: SOLICITUD DE DISPENSA
Modificaciones:
● Circular ASFI/633/2020 (última)
SECCIÓN 3: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/500/2017 (última)

LIBRO 9°
DISOLUCIÓN, SUSPENSIÓN Y CLAUSURA
TÍTULO I SUSPENSIÓN Y CLAUSURA
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE ACTIVIDADES
FINANCIERAS ILEGALES O NO AUTORIZADAS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/317/15 (08/15) Inicial
SECCIÓN 2: SUSPENSIÓN DE ACTIVIDADES FINANCIERAS ILEGALES O NO
AUTORIZADAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/317/15 (08/15) Inicial
SECCIÓN 3: CLAUSURA DE OFICINAS, LOCALES Y/O ESTABLECIMIENTOS
Modificaciones:
● Circular ASFI/317/15 (08/15) Inicial
SECCIÓN 4: DEL PROCESO PENAL PARA ACTIVIDADES FINANCIERAS ILEGALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/317/15 (08/15) Inicial
SECCIÓN 5: DISPOSICIÓN TRANSITORIA
Modificaciones:
● Circular ASFI/317/15 (08/15) Inicial

LIBRO 10°
FUNCIÓN Y RESPONSABILIDAD SOCIAL
TÍTULO I FUNCIÓN SOCIAL Y RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
CAPÍTULO I: REGLAMENTO PARA LA FUNCIÓN SOCIAL DE LOS SERVICIOS
FINANCIEROS
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/533/2018 (última)
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS MÍNIMOS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LA
FUNCIÓN SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Modificaciones:
● Circular ASFI/428/2016 (última)
SECCIÓN 3: GESTIÓN DE LA FUNCIÓN SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Modificaciones:
● Circular ASFI/428/2016 (última)
SECCIÓN 4: BALANCE SOCIAL Y OTROS INFORMES PARA LA EVALUACIÓN DEL
CUMPLIMIENTO DE LA FUNCIÓN SOCIAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/462/2017
SECCIÓN 5: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/428/2016 (última)
SECCIÓN 6: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/462/2017 (última)
CAPÍTULO II: REGLAMENTO DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
SECCIÓN 1: ASPECTOS GENERALES
Modificaciones:
● Circular ASFI/170/13 (04/13) Inicial
● ASFI/365/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/428/16 (10/16) Modificación 2
SECCIÓN 2: LINEAMIENTOS MÍNIMOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL
EMPRESARIAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/170/13 (04/13) Inicial
● ASFI/365/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/428/16 (10/16) Modificación 2
SECCIÓN 3: GESTIÓN DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
Modificaciones:
● Circular ASFI/170/13 (04/13) Inicial
● ASFI/365/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/428/16 (10/16) Modificación 2
SECCIÓN 4: OTRAS DISPOSICIONES
Modificaciones:
● Circular ASFI/170/13 (04/13) Inicial
● ASFI/365/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/428/16 (10/16) Modificación 2
SECCIÓN 5: DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Modificaciones:
● Circular ASFI/170/13 (04/13) Inicial
● ASFI/365/15 (12/15) Modificación 1
● ASFI/428/16 (10/16) Modificación 2