Cuál de estos requisitos es indispensable para solicitar la NO HABITUALIDAD ?
Pregunta 1 Seleccione una:
a.
No presentar reportes RESU
b.
Presentar los reportes de no existencia de operaciones (NO RESU) por lo mínimo 4
meses consecutivos.
c.
Reportar por lo menos una transacción que supera el umbral
Retroalimentación
Respuesta correcta
ARTÍCULO 3 DEL REGLAMENTO GENERAL A LA LEY ORGÁNICA DE
PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADIACIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL DELITO
Art. 3.- Habitualidad.- La habitualidad a la que se refiere el artículo 5 de la Ley se
perfecciona cuando las personas naturales y jurídicas que tengan por actividad la
comercialización de vehículos, embarcaciones, naves y aeronaves, así como la inversión
e intermediación inmobiliaria y, la construcción, al menos realicen una sola operación o
transacción que supere el umbral legal en el plazo de cuatro (4) meses.
Los sujetos obligados podrán solicitar ser declarados no habituales en las actividades en
referencia, mediante la presentación de una declaración en línea cada cuatro (4) meses a
la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE); sin perjuicio que en lo
posterior, de realizar operaciones que superaren el umbral, estarán obligados a reportar.
La respuesta correcta es: Presentar los reportes de no existencia de operaciones (NO RESU)
por lo mínimo 4 meses consecutivos.
Pregunta 2
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Cuál es el nombre de la capacitación que debe aprobar el aspirante a Oficial de
Cumplimiento para ser calificado ?
Pregunta 2 Seleccione una:
a.
Ninguna de las anteriores
b.
PREVENCIÓN LA/FT OFICIALES DE CUMPLIMIENTO INMOBILIARIAS Y
CONSTRUCTORAS
c.
FUNDAMENTOS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DE DELITOS
d.
FORMACIÓN PREVIO A LA CALIFICACIÓN COMO OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO TITULAR Y/O SUPLENTE DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
Retroalimentación
Respuesta correcta
Artículo N° 13.- inciso 2, Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención,
Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de
Delitos. Art. 13.- Para ser oficial de cumplimiento titular, y suplente (en caso de ser
exigido), deberá aprobar la capacitación impartida por la UAFE, para posteriormente a
través del sujeto obligado, solicitar al respectivo organismo de control su calificación.
La respuesta correcta es: FORMACIÓN PREVIO A LA CALIFICACIÓN COMO OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO TITULAR Y/O SUPLENTE DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
Pregunta 3
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Si usted debe hacer un cambio en el RESU enviado a la UAFE, ¿Qué procedimiento
debe realizar?
Pregunta 3 Seleccione una:
a.
Ninguno de las anteriores
b.
Generar un nuevo reporte
c.
Enviar un oficio solicitando el reemplazo de la información
Retroalimentación
Respuesta correcta
Artículo N° 23.- Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y
Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos.
Art. 23.- Del reemplazo de información reportada.- En caso de que el sujeto obligado a
reportar requiera remplazar la información reportada y validada exitosamente, deberá
solicitar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) el reemplazo de dicha
información.
La respuesta correcta es: Enviar un oficio solicitando el reemplazo de la información
Pregunta 4
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
En caso de reconocer que su cliente es PEP, cual de los siguientes procesos de debida
diligencia se debe aplicar
Pregunta 4 Seleccione una:
a.
PROCESO DE DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA
b.
PROCESO DE DEBIDA DILIGENCIA SIMPLIFICADA
Retroalimentación
Respuesta correcta
Artículo N° 46.- Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y
Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Art. 46.-
Procedimientos de debida diligencia para personas expuestas políticamente.-
Las relaciones comerciales o contractuales de los sujetos obligados a reportar, con
personas expuestas políticamente (PEP), deberán ser objeto de procedimientos de
debida diligencia ampliada.
La respuesta correcta es: PROCESO DE DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA
Pregunta 5
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
La Recomendación 20 del GAFI nos habla sobre el Delito del Financimiento del
Terrorismo
Pregunta 5 Seleccione una:
Verdadero
Falso
Retroalimentación
ESTÁNDARES INTERNACIONALES SOBRE LA LUCHA CONTRA EL LAVADO
DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, Y EL
FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN
MASIVA - RECOMENDACIONES GAFI, 40 RECOMENDACIONES
La respuesta correcta es 'Falso'
Pregunta 6
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Se entenderá por operaciones o transacciones económicas inusuales, injustificadas o
sospechosas, los movimientos económicos, realizados por personas naturales o
jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil económico y financiero que
éstas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan sustentarse.
Pregunta 6 Seleccione una:
Verdadero
Falso
Retroalimentación
LA LEY ORGÁNICA DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADICACIÓN DEL
DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS,
ARTÍCULO 3, Se entenderá por operaciones o transacciones económicas inusuales,
injustificadas o sospechosas, los movimientos económicos, realizados por personas
naturales o jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil económico y
financiero que éstas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan
sustentarse.
La respuesta correcta es 'Verdadero'
Pregunta 7
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
En caso de la ausencia temporal o definitiva del Oficial de Cumplimiento Titular y
Suplente, quien lo reemplazará
Pregunta 7 Seleccione una:
a.
EL REPRESENTANTE LEGAL
b.
LOS OFICIALES NO TIENEN REEMPLAZO Y DEBERÁN REGISTRAR A UNO
NUEVO
Retroalimentación
Respuesta correcta
Artículo N° 17.- Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y
Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Art.
17.- Ausencia temporal o definitiva del oficial de cumplimiento.- En caso de ausencia
temporal o definitiva del oficial de cumplimiento titular, lo remplazará el suplente si
estuviere designado, y a falta de éste, su representante legal o su apoderado, según el
caso; lo cual será comunicado a la Unidad de Análisis Financiero y Económico
La respuesta correcta es: EL REPRESENTANTE LEGAL
Pregunta 8
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) es la entidad técnica
responsable de :
Pregunta 8 Seleccione una:
a.
Denunciar delitos de lavado de activos
b.
Ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del
lavado de Activos y financiamiento de delitos
c.
Ninguna de las anteriores.
d.
Detener a personas naturales y/o jurídicas, implicadas en tráfico de drogas
Retroalimentación
Respuesta correcta
ARTÍCULO 11 DE LA LEY ORGÁNICA DE PREVENCIÓN DETECCIÓN Y
ERRADICACIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS .
Art. 11.- La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), es la entidad técnica
responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las
políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y
financiamiento de delitos. Es unaentidad con autonomía operativa, administrativa,
financiera y jurisdicción coactiva adscrita al Ministerio Coordinador de Política
Económica o al órgano que asuma sus competencias.
La respuesta correcta es: Ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y
erradicación del lavado de Activos y financiamiento de delitos
Pregunta 9
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
El Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos debe ser
elaborado, aprobado e implementado por la UAFE para el uso de los sujetos obligados
Pregunta 9 Seleccione una:
Verdadero
Falso
Retroalimentación
ARTÍCULO 6 DEL REGLAMENTO GENERAL A LA LEY ORGÁNICA DE
PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADIACIÓN DEL DELITO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL DELITO
Art. 6.- Sistema de Del Manual de Prevención de Lavado de Activos y del
Financiamiento de Delitos.- Los sujetos obligados a reportar deberán elaborar, aprobar e
implementar un Manual de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento de
Delitos en el que se hará constar las obligaciones establecidas en la Ley, este
Reglamento y las normas emitidas por los organismos de control correspondientes, el
mismo que deberá ser registrado ante el respectivo organismo de control.
La respuesta correcta es 'Falso'
Pregunta 10
Incorrecta
Se puntúa 0,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Los Sujetos Obligados, reportan a la UAFE las operaciones y transacciones económicas
inusuales e injustificadas dentro del término de:
Pregunta 10 Seleccione una:
a.
Ninguna de las anteriores.
b.
4 días.
c.
Término de cinco días.
d.
Dentro de los 15 días posteriores al fin de cada mes.
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
LEY ORGÁNICA DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADICACIÓN DEL
DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS
ARTÍCULO 4 , LITERAL D Reportar, bajo responsabilidad personal e institucional, a
la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) las operaciones o transacciones
económicas inusuales e injustificadas, dentro del término de cuatro días, contados a
partir de la fecha en que el comité de cumplimiento de la institución correspondiente
tenga conocimiento de tales operaciones o transacciones
La respuesta correcta es: 4 días.
De acuerdo a la Recomendación 11: Mantenimiento de registros; que
periodo de tiempo se debe conservar todos los registros necesarios de
las transacciones, tanto locales como internacionales, para cumplir
oportunamente con los requerimientos de información de las autoridades
competentes
Pregunta 1Seleccione una:
a.
Menos de CINCO años.
b.
Menos de DIEZ años.
c.
DIEZ años.
d.
Ninguna de las anteriores.
e.
CINCO años.
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág..- 13 Recomendación 11
La respuesta correcta es: CINCO años.
Pregunta 2
Parcialmente correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Unir con líneas la o las recomendaciones a la sección que le
corresponde.
Respuesta 1 Pregunta 2
Dependencia de Terceros POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Respuesta 2 Pregunta 2
Unidades de Inteligencia Financiera POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Cooperación y Coordinación Respuesta 3 Pregunta 2
Nacional POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Evaluación de riesgos y aplicación
Respuesta 4 Pregunta 2
de un enfoque basado en riesgo NINGUNA DE LAS ANTERIORES
Respuesta 5 Pregunta 2
Organizaciones Sin Fines de Lucro LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO
Respuesta 6 Pregunta 2
Debida Diligencia al Cliente POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Respuesta 7 Pregunta 2
Países de mayor riesgo POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Decomiso y medidas provisionales Respuesta 8 Pregunta 2
LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO
LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO
Respuesta 9 Pregunta 2
Delito de lavado de activos POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado correctamente 2.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 3
La respuesta correcta es: Dependencia de Terceros → NINGUNA DE LAS
ANTERIORES, Unidades de Inteligencia Financiera → NINGUNA DE LAS
ANTERIORES, Cooperación y Coordinación Nacional → POLÍTICAS Y
COORDINACIÓN ALA / CFT, Evaluación de riesgos y aplicación de un
enfoque basado en riesgo → POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA / CFT,
Organizaciones Sin Fines de Lucro → NINGUNA DE LAS ANTERIORES,
Debida Diligencia al Cliente → NINGUNA DE LAS ANTERIORES, Países de
mayor riesgo → LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO, Decomiso y medidas
provisionales → LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO, Delito de lavado de
activos → NINGUNA DE LAS ANTERIORES
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
El GAFI tiene el mandato de fijar estándares y promover la
implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas
para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el
financiamiento de la proliferación y otras amenazas a la integridad del
sistema financiero internacional.
Pregunta 3Seleccione una:
Verdadero
Falso
Retroalimentación
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pag.- 5 Introducción
La respuesta correcta es 'Verdadero'
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Unir con líneas el concepto con la recomendación correspondiente.
EVALUACIÓN DE RIESGOS Y APLICACIÓN DE Respuesta 1 Pregunta 4
UN ENFOQUE BASADO EN RIESGO RECOMENDACIÓN 1
Respuesta 2 Pregunta 4
PERSONAS EXPUESTAS POLITÍCAMENTE RECOMENDACIÓN 12
Respuesta 3 Pregunta 4
DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE RECOMENDACIÓN 10
Respuesta 4 Pregunta 4
BANCA CORRESPONSAL RECOMENDACIÓN 13
MANTENIMIENTO DE REGISTROS Respuesta 5 Pregunta 4
RECOMENDACIÓN 11
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 14 Recomendación 12
La respuesta correcta es: EVALUACIÓN DE RIESGOS Y APLICACIÓN DE UN
ENFOQUE BASADO EN RIESGO → RECOMENDACIÓN 1, PERSONAS
EXPUESTAS POLITÍCAMENTE → RECOMENDACIÓN 12, DEBIDA
DILIGENCIA DEL CLIENTE → RECOMENDACIÓN 10, BANCA
CORRESPONSAL → RECOMENDACIÓN 13, MANTENIMIENTO DE
REGISTROS → RECOMENDACIÓN 11
Pregunta 5
Incorrecta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Es decisión de los países que conforman el GAFI el asegurar o no el
procesamiento de las transferencias electrónicas , las instituciones
financieras según su legislación podrán omitir el congelamiento de
fondos .
Pregunta 5Seleccione una:
Verdadero
Falso
Retroalimentación
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 16 Recomendación 16
La respuesta correcta es 'Falso'
Pregunta 6
Parcialmente correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Las instituciones financieras ( los sujetos obligados), sus directores,
representantes legales, funcionarios y empleados deben:
Pregunta 6Seleccione una o más de una:
a.
Estar protegidos por la ley frente a la responsabilidad penal y civil por
violación de alguna restricción sobre la revelación de información
impuesta mediante contrato mediante alguna disposición legislativa,
normativa, si éstos reportan sus sospechas de buena fe a la KIF, aun
cuando no conocieren precisamente cuál era la actividad criminal
subyacente, e independientemente de s actividad realmente ocurrió o
no.
b.
c.
Tener prohibido por ley revelar (tipping-off) el hecho de que se esta
entregando a la UIF un reporte de operación sospechosa (ROS) o
información relacionada.
d.
Estas disposiciones no tienen la intención de inhibir el intercambio de
información como se requiere en la Recomendación N.- 18
e.
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado correctamente 1.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 17 Recomendación 21
Las respuestas correctas son: Estar protegidos por la ley frente a la
responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la
revelación de información impuesta mediante contrato mediante alguna
disposición legislativa, normativa, si éstos reportan sus sospechas de
buena fe a la KIF, aun cuando no conocieren precisamente cuál era la
actividad criminal subyacente, e independientemente de s actividad
realmente ocurrió o no., Tener prohibido por ley revelar (tipping-off) el
hecho de que se esta entregando a la UIF un reporte de operación
sospechosa (ROS) o información relacionada., Estas disposiciones no
tienen la intención de inhibir el intercambio de información como se
requiere en la Recomendación N.- 18
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
La exigencia a las instituciones financieras que aplique medidas de
debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales y
transacciones a las personas naturales y jurídicas, e instituciones
financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un
llamado en este sentido. A qué recomendación corresponde??
b.
RECOMENDACIÓN N.- 19 Países de mayor riesgo
c.
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 17 Recomendación 19
La respuesta correcta es: RECOMENDACIÓN N.- 19 Países de mayor
riesgo
Pregunta 8
Incorrecta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Cuales son las recomendaciones del GAFI que combaten exclusivamente
al financiamiento del terrorismo?
Pregunta 8Seleccione una:
d.
RECOMENDACIÓN 5, 6, 7 y 8
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- de la 3 a la 27
Recomendaciones del GAFI
La respuesta correcta es: RECOMENDACIÓN 5, 6, 7 y 8
Pregunta 9
Parcialmente correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Las 40 Recomendaciones del GAFI se agrupan en las siguientes
secciones:
Pregunta 9Seleccione una o más de una:
a.
b.
MEDIDAS PREVENTIVAS
c.
LAVADO DE ACTIVOS Y DECOMISO
d.
e.
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA
PROLIFERACIÓN
f.
FACULTADES Y RESPONSABILIDADES DE LAS AUTORIDADES
COMPETENTES Y OTRAS MEDIDAS INSTITUCIONALES
g.
POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA/CFT
h.
TRANSPARENCIA Y BENEFICIARIO FINAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS Y
OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS
i.
j.
COOPERACIÓN INTERNACIONAL
k.
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado demasiadas opciones.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- de la 3 a la 27
Recomendaciones del GAFI
Las respuestas correctas son: TRANSPARENCIA Y BENEFICIARIO FINAL DE
LAS PERSONAS JURÍDICAS Y OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS,
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA
PROLIFERACIÓN, POLÍTICAS Y COORDINACIÓN ALA/CFT, LAVADO DE
ACTIVOS Y DECOMISO, MEDIDAS PREVENTIVAS, COOPERACIÓN
INTERNACIONAL, FACULTADES Y RESPONSABILIDADES DE LAS
AUTORIDADES COMPETENTES Y OTRAS MEDIDAS INSTITUCIONALES
Pregunta 10
Incorrecta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
La forma eficaz de combatir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo. Al determinar cómo se debe implementar el EBR en un
sector, los países deben considerar la capacidad y la experiencia en
materia antilavado de activos/contra el financiamiento del terrorismo.
Los países deben entender que la facultad de decidir a criterio o
discreción que atribuciones concede a las instituciones financieras y las
APNFD, así como la responsabilidad impuesta a las mismas. Esto no debe
eximir a las instituciones financieras y a las APNFD del requisito de
aplicar medidas intensificadas cuando identifiquen escenarios de mayor
análisis. Las autoridades competentes, instituciones financieras y APNFD
deben ser capaces de asegurar que las medidas dirigidas a prevenir o
mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, que les
permita tomar decisiones sobre cómo asignar sus propios recursos del
modo más eficaz basándose en......
Pregunta 10Seleccione una:
a.
RECOMENDACIÓN 1: Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque
basado en riesgo.
b.
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 8 Recomendación 1
La respuesta correcta es: RECOMENDACIÓN 1: Evaluación de riesgos y
aplicación de un enfoque basado en riesgo.
La Recomendación 10: "Debida Diligencia del cliente" Escoja TRES
medidas que se deben tomar:
[Link], y cuando corresponda, obtener información sobre el
propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial.
[Link] institución financiera deberá Identificar al beneficiario final, verificar
la identidad del mismo. Las personas jurídicas y otras estructuras
jurídicas deben establecer la estructuta desu titularidad.
[Link] prohibición de que el Sistema Financiero mantenga cuentas
anónimas o con nombres ficticios.
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado correctamente 2.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 12 Recomendación 10
Las respuestas correctas son: La prohibición de que el Sistema
Financiero mantenga cuentas anónimas o con nombres ficticios., La
institución financiera deberá Identificar al beneficiario final, verificar la
identidad del mismo. Las personas jurídicas y otras estructuras jurídicas
deben establecer la estructuta desu titularidad., Entender, y cuando
corresponda, obtener información sobre el propósito y el carácter que se
pretende dar a la relación comercial.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
El enfoque basado en riesgo (EBR) es una
forma eficaz de combatir el lavado de activos y el financiamiento del terr
orismo Al determinar cómo se debe implementar el EBR en un sector,
los países deben considerar la capacidad y la experiencia en materia
antilavado de activos/contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT)
del sector dado. Los
países deben entender que la facultad de decidir a criterio o discreción
que concede a las instituciones financieras y actividades y profesiones
no financieras designadas (APNFD) el EBR, así como la responsabilidad
impuesta a las mismas por dicho enfoque, es más apropiado en sectores
con mayor capacidad y experiencia ALA/CFT. Esto no
debe eximir a las instituciones financieras y a las APNFD del requisito d
e aplicar medidas intensificadas cuando identifiquen escenarios de
mayor riesgo. Mediante la adopción de un enfoque basado en riesgo, las
autoridades competentes, instituciones financieras y APNFD deben ser
capaces de asegurar que las medidas dirigidas a prevenir o mitigar el
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo correspondan con
los riesgos identificados, y que les permita [[5] sus propios recursos del
modo más eficaz.
tomar decisiones sobre cómo asignar
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág..- 28
La respuesta correcta es:
El enfoque basado en riesgo (EBR) es una forma [eficaz de combatir el
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo] Al determinar cómo
se debe implementar el EBR en un sector, los países deben considerar la
capacidad y la experiencia en materia antilavado de activos/contra
el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) del sector dado. Los
países [deben entender que la facultad de decidir a criterio o
discreción] que concede a las instituciones financieras y actividades
y profesiones no financieras designadas (APNFD) el EBR, así como la
responsabilidad impuesta a las mismas por dicho enfoque, es más
apropiado en sectores con mayor capacidad y experiencia ALA/CFT. Esto
no [debe eximir a las instituciones financieras y a las APNFD del
requisito ] de aplicar medidas intensificadas cuando identifiquen
escenarios de mayor riesgo. Mediante la adopción de un enfoque basado
en riesgo, las autoridades competentes, instituciones financieras y
APNFD deben ser capaces de asegurar [que las medidas dirigidas a
prevenir o mitigar ] el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo correspondan con los riesgos identificados, y que les
permita [[5] sus propios recursos del modo más eficaz.
Pregunta 3
Incorrecta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Las medidas normales y razonables de debida diligencia a las Personas
Expuestas Políticamente se debe aplicar a:
Pregunta 3Seleccione una:
[Link] persona Expuesta Políticamente internacional que es cliente o
beneficiario final.
b.Vínculo Familiar Directo
[Link] Cercanos
[Link] persona Expuesta Políticamente local es cliente o beneficiario final.
[Link] las anteriores.
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 14 Recomendación 12
La respuesta correcta es: Todas las anteriores.
Pregunta 4
Parcialmente correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
El GAFI revisó y fortaleció los requisitos de las actividades de riesgo, a fin
de que los países se focalicen en las áreas de alto riesgo o aquellas que
podrían mejorar. Qué es lo que inicialmente los países deben realizar?
Pregunta 4Seleccione una o más de una:
[Link]
[Link] medidas
[Link]
[Link]
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado correctamente 2.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 6 Introducción
Las respuestas correctas son: Entender, Identificar, Adoptar medidas,
Evaluar
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Si una institución tiene sospechas o tiene motivos razonables para
sospechas que los fondos o la transacción comercial realizada son
producto de una actividad criminal, o están relacionados al
financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que
reporte con prontitud sus sospechas a que institución...
c. Unidad de Inteligencia Financiera
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 17 Recomendación 20
La respuesta correcta es: Unidad de Inteligencia Financiera
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Dentro de las Recomendaciones del GAFI; Señale CUATRO de las seis
medidas esenciales que los países deben implementar
Pregunta 6Seleccione una o más de una:
[Link] los riesgos, y desarrollar políticas y coordinación interna.
[Link] la transparencia y la disponibilidad de la información sobre el
beneficiario final de las personas y estructuras jurídicas.
[Link] la cooperación internacional
[Link] medidas preventivas para el sector financiero y otros sectores
designados.
Retroalimentación
Respuesta correcta
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pag.- 5 Introducción
Las respuestas correctas son: Aplicar medidas preventivas para el sector
financiero y otros sectores designados., Mejorar la transparencia y la
disponibilidad de la información sobre el beneficiario final de las
personas y estructuras jurídicas., Identificar los riesgos, y desarrollar
políticas y coordinación interna., Facilitar la cooperación internacional
Pregunta 7
Incorrecta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Los países deben tipificar el lavado de activos en base a la Convención
de Viena y la Convención de Palermo. Los países deben aplicar el delito
de lavado de activos a todos los delitos gravs, con la finalidad de incluir
la mayor gama posible de delitos determinantes.
Pregunta 7Seleccione una:
a.
RECOMENDACIÓN 3
b.
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 9 Recomendación 3
La respuesta correcta es: RECOMENDACIÓN 3
Pregunta 8
Parcialmente correcta
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
Las medidas de Debida Diligencia del Cliente a tomar son las siguientes:
Pregunta 8Seleccione una o más de una:
[Link] y tomar medidas de veracidad del Beneficiario Final
[Link]ón y verificación del Cliente
[Link] el propósito y el carácter de la actividad comercial del cliente
d.
[Link] y asegurar que las transacciones realizadas sean
consistentes a lo largo de la relación comercial
Retroalimentación
Respuesta parcialmente correcta.
Ha seleccionado correctamente 1.
Las respuestas correctas son: Identificación y verificación del Cliente ,
Identificar y tomar medidas de veracidad del Beneficiario Final, Entender
el propósito y el carácter de la actividad comercial del cliente, Examinar
y asegurar que las transacciones realizadas sean consistentes a lo largo
de la relación comercial
Pregunta 9
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Los países e las instituciones financieras deben identificar y evaluar los
riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo que surgen
con respecto a:
[Link] desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales
[Link] uso de nuevas tecnologías o tecnologías en desarrollo para
productos tanto nuevos como los existentes.
[Link] claramente las respectivas responsabilidades de cada
institución
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 15 Recomendación 15
Las respuestas correctas son: El uso de nuevas tecnologías o tecnologías
en desarrollo para productos tanto nuevos como los existentes., El
desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales
Pregunta 10
Sin contestar
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Enunciado de la pregunta
Las instituciones financieras están obligadas a mantener registros sobre
las transacciones locales e internacionales por un período de...
Al menos CINCO años
Retroalimentación
Respuesta incorrecta.
Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo, y el financiamiento de la proliferación de
armas de destrucción
masiva./ [Link]
Recomendaciones_del_GAFI.pdf ; pág.- 13 Recomendación 11
La respuesta correcta es: Al menos CINCO años
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