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Def Case

El señor Zambrano Pérez José José abrió una cuenta de ahorros en el Banco Ejemplo y realizó una inversión de USD 30,000, justificada por utilidades de una compañía extranjera. Posteriormente, recibió transferencias del exterior que elevaron su saldo a USD 68,900, mientras que su cónyuge es la representante legal de una concesionaria que también recibió transferencias significativas. Se ha identificado que Zambrano está bajo investigación por delitos de estafa y uso de documentos falsos en las jurisdicciones de origen de las transferencias.

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El señor Zambrano Pérez José José abrió una cuenta de ahorros en el Banco Ejemplo y realizó una inversión de USD 30,000, justificada por utilidades de una compañía extranjera. Posteriormente, recibió transferencias del exterior que elevaron su saldo a USD 68,900, mientras que su cónyuge es la representante legal de una concesionaria que también recibió transferencias significativas. Se ha identificado que Zambrano está bajo investigación por delitos de estafa y uso de documentos falsos en las jurisdicciones de origen de las transferencias.

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Detalle del Caso

Usted se desempeña como Oficial de Cumplimiento de la Institución BANCO EJEMPLO, que


tiene su oficina matriz en la ciudad de Quito, provincia de Pichincha.

Con fecha 30 de abril de 2020, el señor ZAMBRANO PÉREZ JOSÉ JOSÉ, con número de cédula de
ciudadanía ecuatoriana 0920579617 y pasaporte de Estados Unidos de América, número
EU49868914378, apertura la cuenta de ahorros Nro. CTA0102030 en la agencia Comercial Sur, en
el Cantón Arenillas de la provincia de El Oro. (DESCARGAR – CÉDULA).

En el proceso de debida diligencia, en el inicio de la relación comercial y mediante el llenado


del formulario de “Conozca a su cliente”, el principal reportado declara:
(DESCARGAR – FORMULARIO).

Dos meses después de aperturar la cuenta de ahorros, el señor ZAMBRANO PÉREZ JOSÉ JOSÉ
realiza una inversión INV102030 de USD. 30.000, los fondos fueron justificados con el concepto de
pago de utilidades recibidas de una compañía constituida en el extranjero en la cual
anteriormente laboraba, el cliente en este caso presenta la documentación correspondiente.

Tres meses después en la cuenta de ahorros Nro. CTA0102030 recibe cuatro transferencias desde
el exterior de 3 diferentes ordenantes. En el siguiente detalle se puede observar los movimientos
bancarios: (DESCARGAR – ESTADO DE CUENTA).

A la fecha de presentación ante el Comité de Cumplimiento la misma que coincide con la


fecha de reporte, el cliente registra en su cuenta de ahorros el saldo actual de USD. 68.900. Y
después de constatar en los registros del BANCO EJEMPLO, se determina que, es la primera vez
se realizará un reporte sobre el señor ZAMBRANO PÉREZ JOSÉ JOSÉ.

Adicionalmente, la CONCESIONARIA-ABC con RUC número 0924141625001 localizada en la


ciudad de Huaquillas, Cantón Huaquillas de la provincia de El Oro; registra dos cuentas corrientes
en BANCO EJEMPLO (CTA03040500 y CTA04037588), las cuales durante un año no registra
movimientos significativos. A partir del 24 de marzo de 2020, la cuenta número CTA03040500
comienza a recibir transferencias del exterior por un valor total de USD. 65.000, provenientes del
banco BANK B1 con ordenante principal la persona SAM SMITH.

En el proceso de debida diligencia, se identifica que la CONCESIONARIA-ABC registra como


accionista y representante legal a la señora MARIA FLOR SANCHEZ RODRÍGUEZ (cónyuge de
ZAMBRANO PÉREZ JOSÉ JOSÉ), con cédula de ciudanía ecuatoriana número 1717090957, de
nacionalidad panameña y con pasaporte número PA102020.

De acuerdo a información de fuentes abiertas, se identifica que el señor ZAMBRANO PÉREZ JOSÉ
JOSÉ es investigado por delitos de estafa y uso de documentos falsos en las jurisdicciones de
donde provienen las transferencias recibidas en sus cuentas.

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