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Plataforma
SimulaRED MÓDULO BANCOS: CHEQUES
ÍNDICE
Acceso ........................................................................................................................................ 2
Descripción de la operación ....................................................................................................... 2
Talonario de cheques ................................................................................................................. 2
Pagar con cheque ....................................................................................................................... 3
Emitir y enviar el cheque ..................................................................................................................... 3
Cargo del cheque ................................................................................................................................. 5
Remesar cheques ....................................................................................................................... 6
Anular cheques......................................................................................................................... 11
“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Para operar con cheques, deberemos acceder a una de las dos entidades bancarias.
ACCESO
Todas las empresas tienen dos cuentas bancarias, una en el Banco Sol y otra en el Banco Al-Ándalus.
Antes de entrar en alguna de ellas, el sistema pedirá usuario y contraseña, como si de un banco on-
line real se tratara. La información para el acceso es la siguiente:
• Banco Sol:
o Usuario: tesoreria
o Contraseña: bancosol
• Banco Al-Ándalus:
o Usuario: tesoreria
o Contraseña: bancoalandalus
DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN
Una empresa puede cumplimentar un cheque y entregarlo como forma de pago a una empresa
acreedora. Así mismo, cuando nos pagan con un cheque, debemos llevarlo al banco (remesarlo) para
convertirlo en dinero.
En este módulo se podrán emitir cheques para pagar facturas de empresas de la Red así como enviar
al banco los que nuestra empresa simulada haya recibido de sus clientes.
TALONARIO DE CHEQUES
Si entramos en OPERACIONES/CHEQUES/TALONARIO DE CHEQUES veremos algo parecido a esto (si
aún no hemos emitido ningún cheque, la tabla aparecerá vacía):
Esta tabla recoge la información sobre los cheques que la empresa va emitiendo, como si fuese la
matriz de un talonario de cheques: número, fecha de emisión, empresa beneficiaria, concepto e
importe.
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
La columna REMESADO nos indica en qué estado se encuentra el cheque. Los estados pueden ser
REMESADO SÍ, REMESADO NO o ANULADO:
- Remesado SÍ: el cheque ha sido enviado a la empresa beneficiaria y ésta ya lo ha remesado al
banco para cobrarlo.
- Remesado NO: el cheque aún no ha sido enviado al banco por la empresa beneficiaria.
- Anulado: hemos emitido el cheque pero lo hemos invalidado por cualquier motivo. Veremos
este proceso en el apartado ANULAR CHEQUES.
PAGAR CON CHEQUE
EMITIR Y ENVIAR EL CHEQUE
Pulsando la opción CHEQUES/TALONARIO DE CHEQUES del menú OPERACIONES, tendremos una vista
parecida a la siguiente (si aún no hemos emitido ningún cheque, la tabla de los cheques emitidos
aparecerá vacía):
Para crear un cheque nuevo pulsaremos sobre EMITIR CHEQUE. Al hacerlo nos aparecerá el formulario
de emisión de cheques. El campo FECHA DE EMISIÓN no es accesible ya que por defecto es la del
sistema, es decir, la del día en que estamos emitiendo el documento.
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Los campos a rellenar son los siguientes:
Beneficiario: elegiremos del desplegable la empresa para la que estamos emitiendo el cheque,
es decir, la empresa a la que queremos pagar.
Importe: nominal de cheque en número.
Importe en letras: escribiremos en letra el importe consignado en la celda anterior.
Concepto: breve descripción del motivo del pago (pago factura nº…, por ejemplo).
Una vez cumplimentado el formulario, pulsaremos EMITIR. Tras confirmar que deseamos seguir, se
generará un fichero pdf con el cheque correspondiente que podremos imprimir y guardar:
Este fichero pdf se lo enviaremos a la empresa beneficiaria a través del Módulo de Correo,
adjuntándolo al mensaje.
Una vez generado, el sistema nos devuelve a la página principal de CHEQUES. En la tabla de emitidos
aparecerá el que acabamos de crear:
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Esta tabla, que sería el equivalente a la matriz del talonario de cheques en la empresa real, contiene
los datos del cheque (número, importe, concepto…) y además una columna REMESADO sí/no.
Esta última columna nos va a informar sobre si la empresa beneficiaria ha enviado al banco el cheque
que le hemos entregado o no. Cuando emitimos un cheque, por defecto aparecerá el valor “Remesado:
NO”. Tras enviarlo a la empresa beneficiaria, ésta lo remesará al banco para cobrarlo. En cuanto lo
remese, se actualizará automáticamente a “Remesado: SÍ”. Es una herramienta para que el alumno
tenga controlada la situación de los cheques que emite.
La columna Acciones nos permitirá imprimir en pdf un cheque emitido tantas veces como queramos.
Los cheques de la tabla aparecen ordenados por número de cheque. Además, los podemos filtrar por
FECHA EMISIÓN (desde-hasta), IMPORTE, EMPRESA (beneficiaria) y REMESADO (sí/no).
CARGO DEL CHEQUE
Una vez generado un cheque y enviado a la empresa beneficiaria, cuando ésta lo remese al banco para
cobrarlo, tendrá lugar el cargo en nuestro banco (en el caso del cargo, éste siempre tiene lugar el día
en que la empresa beneficiaria lo envía al banco mediante la remesa):
Extracto bancario
En el banco al que pertenece el cheque aparecerá el cargo a fecha de remesa:
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Documentación
En la bandeja de entrada del Departamento de Contabilidad, recibiremos el correo del banco con la
documentación adjunta:
REMESAR CHEQUES
La operativa de la plataforma para Remesas de Cheques es muy similar a la de Remesas de Recibos.
Remesar un cheque sería el caso contrario a emitirlo, es decir, vamos a enviar (remesar) al banco un
cheque que una empresa-cliente nos ha entregado en pago de una factura. Para ello, entraremos en
CHEQUES/REMESAR utilizando el menú OPERACIONES. Veríamos algo parecido a lo siguiente (si aún
no hemos hecho ninguna remesa, la tabla de remesas emitidas aparecerá vacía):
Al pulsar sobre CREAR REMESA, entraremos en un formulario cuyos campos son inaccesibles, ya que
se irán cumplimentando automáticamente con los totales de la remesa.
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Una remesa de cheques, al igual que pasaba con los recibos, puede estar formada por un único cheque
o por varios, que pueden ser de la misma o de distintas empresas.
Para añadir los cheques que conforman la remesa, pulsaremos AÑADIR. Entraríamos en un formulario
como el de la imagen. En dicho formulario deberemos introducir los datos del cheque que queremos
remesar.
Veamos con un esquema de imágenes cómo sería:
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conocimiento te hace libre”
Podemos observar que la FECHA VALOR es el único dato que no aparece en el cheque. Como ya hemos
indicado anteriormente, este dato lo pide la plataforma para que el alumno practique el concepto
FECHA VALOR:
→ Si el cheque y la remesa que estamos creando son del mismo banco, la fecha valor será el
mismo día que lo remesamos, es decir, el nominal nos será ingresado en cuenta el mismo día
que hemos llevado (remesado) el cheque al banco.
→ Si el cheque y la remesa son de distintos bancos, la fecha valor será un día después de la fecha
de la remesa, es decir, el nominal nos será ingresado en cuenta un día después de haber
llevado el cheque al banco.
En el esquema, el cheque es del Banco Sol y lo estamos remesando al Banco Sol, con lo cual la fecha
valor es el día en que estamos haciendo la remesa.
En caso de que el alumno no cumplimente correctamente alguno de los campos del formulario, el
sistema le avisará del error y no le dejará seguir con el proceso hasta que lo corrija.
Una vez introducidos los datos del cheque, pulsaremos ACEPTAR. El sistema nos llevará a una ventana
en la que aparecen los datos del documento que hemos añadido, además de los costes bancarios que
tiene la operación en base a la tabla de tarifas bancarias.
Si queremos añadir más documentos a esta remesa, pulsaremos AÑADIR. Los cheques añadidos a una
remesa se pueden borrar pulsando .
En las celdas de abajo (en gris por ser inaccesibles) se irán totalizando los importes NOMINAL y
COMISIÓN de la remesa. Veamos cómo quedaría una remesa formada por tres cheques:
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Cuando hayamos acabado de añadir documentos, pulsaremos GENERAR y tras pedir confirmación, el
sistema nos devolverá al listado de remesas emitidas, en el cual aparece la que acabamos de crear:
Si queremos visualizar los datos de una remesa ya creada, pulsaremos :
Cada cheque de una remesa se abonará en nuestra cuenta a fecha valor de forma independiente. Es
decir, en el ejemplo anterior, hemos hecho una remesa al Banco Sol formada por dos cheques de ese
mismo banco y un del Banco Al-Ándalus. Los dos primeros se ingresarán en cuenta inmediatamente y
el otro, al día siguiente por ser banco distinto. Sin embargo, las comisiones derivadas de la operación
siempre se cargarán a fecha de remesa.
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
El día que hemos hecho la remesa, ocurrirá lo siguiente con nuestro ejemplo:
Extracto bancario
Se ingresan los cheques que tenían fecha valor igual a fecha de remesa por ser del mismo banco.
También se liquidan las comisiones, que siempre se cargan a fecha de remesa.
Documentación
El Departamento de Contabilidad recibirá en su bandeja de entrada la documentación bancaria
justificativa de todos los movimientos:
Liquidación de gastos:
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
Abono de los cheques del Banco Sol:
Al día siguiente recibiríamos correo y documentación adjunta del abono del cheque del Banco Al-
Ándalus, ya que, al ser banco distinto, el movimiento se produce un día después.
ANULAR CHEQUES
Al igual que en la empresa real, un cheque emitido se puede anular. Esta opción es útil en el caso de
que emitamos un cheque erróneo o duplicado. Esta incidencia debe quedar reflejada en la matriz del
talonario de cheques.
Supongamos el siguiente talonario:
Si consideramos que el cheque número 00004 hay que anularlo, pulsaríamos el botón Anular de la
columna Acciones.
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“La curiosidad te lleva al conocimiento y el
conocimiento te hace libre”
El sistema nos pedirá confirmación. Una vez aceptado, veremos lo siguiente:
Un cheque anulado no podrá ser remesado al banco ya que el sistema lo impedirá.
Un cheque que ya haya sido remesado al banco por la empresa beneficiaria no podrá ser anulado.
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