FLUJO DE CAJA PROYE

ANEXO 1.1 Flujo de Caja Proyectado

ANEXO 1.2 Información de Operaciones a Plazo
ANEXO 1.3 Flujo de Caja Proyectado - Área de Crédito
ANEXO 2 Cuadro de Obras Para Infraestructura
ANEXO 3 Cuadro de Obras Vivienda

* Para acceder a un formato, dar click sobre el anexo.

CAJA PROYECTOS

a de Crédito
 CRECIEMINTO

CLIENTE:

ELABORADO POR:
FECHA:
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

UNIDADES 11,000 11,550 12,128 12,734 13,371 14,040 14,742 15,479 16,253 17,066 17,919 18,815
VENTAS CONTADO 3,740,000 3,927,000 4,123,350 4,329,688 4,546,044 4,773,442 5,012,272 5,262,894 5,526,005 5,802,320 6,092,556 6,397,088
VENTAS DE CREDITOS 30 DIAS 2,805,000 2,945,250 3,092,513 3,247,266 3,409,533 3,580,082 3,759,204 3,947,170 4,144,504 4,351,740 4,569,417 4,797,816
VENTAS CREDITO 60 DIAS 2,805,000 2,945,250 3,092,513 3,247,266 3,409,533 3,580,082 3,759,204 3,947,170 4,144,504 4,351,740 4,569,417 4,797,816
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
2. Total ingresos 0 0 9,350,000 9,817,500 12,530,680 13,157,234 13,815,012 14,505,801 15,231,390 15,992,720
 ANEXO 1.2 Versión: 1.0

INFORMACIÓN DE PROYECCIONES PARA OPERACIONES A PLAZO

Fecha de la Solicitud (DD/MM/AAAA)

Nombre del Cliente NIT

1. Datos de la Solicitud
MONTO ($MM)
PLAZO

2. Información Composición Ingresos y Políticas de Clientes/Proveedores

% Nacional
Ventas [1]
% Exportaciones

Días recaudo de cartera

Políticas de recaudo
y pago Días pago de proveedores

[1] Por favor indicar del total de ventas anuales, qué porcentaje corresponde a ventas nacionales y/o exportaciones.

3. Variables Macroeconómicas esperadas

Tipo de Cambio Presupuestado[2]

Tasa de Interés del Crédito [3]

[2] Expectativa de T.R.M. promedio bajo el cual realiza el presupuesto de la compañía (en caso de impacto por
importaciones y/o exportaciones realizadas).

[3] Tasa de interés estimada para la financiación del crédito que está solicitando y con la cual realizó el presupuesto.

4. Proyecciones en Venta
En los siguientes campos indicar el estimado de variación de ventas en porcentaje (%), al mismo plazo del crédito solicitado. En caso de
que se estimen variaciones superiores al 10%, por favor diligenciar en el campo "Justificación" las observaciones que en líneas
generales sustenten dicha proyección.

Proyección de Ventas (igual al periodo de la solicitud del Crédito)

Periodo (año) 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

Variación

Periodo (año) 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

Variación

Justificación de Variación estimada

Indicar el año Descripción

5. Proyectos de Inversión Futuros [4]

Indicar expectativas de proyectos en próximos años (expansiones, remodelaciones), indicando en los recuadros inferiores el total de la
inversión estimada en el proyecto y cómo se espera financiar.

Año Descripción Valor Inversión Fuente %

% Recursos propios

% Financiación con
Bancos

% Recursos propios

% Financiación con
Bancos

[4] Esta información es meramente informativa, en caso de que tenga estimado algun Proyecto de inversión a futuro.

Firma Autorizada C.C

(Representante Legal/Contador/Revisor Fiscal)
Cliente:
Nit: Destino
Primer periodo a proyectar

Valor Inversión
Unidad Financiación $0
Monto solicitado $MM Socios
Plazo solicitado (años) años Validación OK

Periodo cierre Unidad Obligaciones Bancarias #VALUE! #VALUE! #VALUE! Promedio

Ventas ($MM) $MM O.B. CP $0 $0
Margen Bruto % O.B. LP $0 $0
Margen Operacional % Gasto Financiero $ 350 $ 350
Margen Neto % T.E. Financiación #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Otros ingresos (% a ventas) % Promedio Obl. Bancarias $0 $0 $0 $0 $0
Otros egresos (% a ventas) %
Saldo final caja periodo anterior $MM Componente Financiero
Saldo cartera periodo anterior $MM IBR (TV)
Saldo final inventarios periodo anterior $MM Puntos
Total activo corriente periodo anterior $MM
Activo Fijo (neto) $MM TASA EA 0.00%
Depreciación (ABS) $MM Inflación Proyectada
Valorizaciones $MM Tasa Impositiva
Total Activo $MM
Obligaciones financieras (CP) $MM
Saldo proveedores periodo anterior $MM
Anticipos recibidos $MM
Total pasivo corriente periodo anterior $MM
Obligaciones financieras (LP) $MM
Cuentas por pagar a socios $MM
Otros Pasivos (LP) $MM
Total Pasivo $MM
Capital Pagado $MM
Reservas $MM
Utilidades Retenidas $MM
Utilidades del Ejercicio $MM
Total Patrimonio $MM
Pago de Dividendos (promedio) %
Indicadores de eficiencia
Recaudo cartera neta (en días) días
Pago proveedores (en días) días
Días de inventario (en días) días
Cliente: Nit:
Estado de Resultados
Nro. Periodos 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Periodo 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ventas Netas - - - - - - - - - - - - -
Costo de ventas - - - - - - - - - - - -
Gastos Admón/Ventas #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Utilidad Operacional #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Gastos Financieros #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Otros Ingresos No operacionales - - - - - - - - - - - -

Otros Egresos No operacionales - - - - - - - - - - - -

Apropiación Imporrenta #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Tasa impositiva 0%

Utilidad del Ejercicio #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Balance General
Nro. Periodos 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Periodo 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Caja - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Cartera - - - - - - - - - - - - -
Inventario - - - - - - - - - - - - -
Otros Activos Corrientes - - - - - - - - - - - - -
Activo Corriente - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Activo Fijo Bruto - - - - - - - - - - - - -
Valorizaciones - - - - - - - - - - - - -
Depreciación - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Activo Fijo - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Activo Residual - - - - - - - - - - - - -
Total Activos - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Obligaciones Bancarias C.P. - #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Proveedores - - - - - - - - - - - - -
Anticipos recibidos CP - #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Otros Pasivos Corrientes - - - - - - - - - - - - -
Pasivo Corriente - #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Obligaciones Bancarias L.P. - Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502
Cuentas por pagar a socios - - - - - - - - - - - - -
Otros Pasivos de Largo Plazo - - - - - - - - - - - - -
Total Pasivos Largo Plazo - Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502 Err:502
Total Pasivos - #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Capital Pagado - - - - - - - - - - - - -
Reservas - - - - - - - - - - - - -
Utilidades Retenidas - - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Utilidades del Ejercicio - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Valorizaciones - - - - - - - - - - - - -
Otras cuentas del patrimonio - - - - - - - - - - - - -
Total Patrimonio - #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Validación Cuadre Contable OK #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
 Flujo de Caja Proyectado (en $MM)
Cliente:Nit:
Anualizado
Periodo -1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
1 Saldo Inicial de Caja 0 #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Flujo de Operación
(+) Ingresos por ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(-) Costo de Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(-) Gastos de Administración y ventas #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
(+) Depreciación #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

2 Ebitda #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Inversión en Capital de Trabajo
(Aumento) / Disminución de Cartera 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(Aumento) / Disminución de Inventario 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aumento / (Disminución) de Proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 Inversión en Capital de Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4 Impuestos (P&G) #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
5 Efectivo Neto Operacional (2+3+4) #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Flujo de Inversión
(Aumento) / Disminución de Activo Fijo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(Aumento) / Disminución de Activo Diferido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
6 Subtotal Flujo de Inversión - - - - - - - - - - - -
7 Flujo de Caja Libre (5+6) #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
(Aumento) / Disminución Otros Activos Ctes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aumento / (Disminución) Otros Pasivos Ctes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aumento / (Disminución) Otros Pasivos LP 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aumento / (Disminución) Anticipos de clientes #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Neto Otros Ingresos/Egresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Incremento de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pago de Dividendos 0 #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Aportes de Socios - Nuevos Préstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8 Subtotal otros #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
9 Disponibles antes de Obl. Financieras (7+8) #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Flujo Financiero
Intereses Pagados Obligaciones Financieras #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Amortización de Obligaciones Financieras CP 0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Desembolso de Obligaciones Financieras CP #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Amortización de Obligaciones Financieras LP #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM! #NUM!
Desembolso Nueva Obligación Financieras LP 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
10 Neto Flujo Financiero #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Saldo Final de Caja (1+9+10) 0 #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Indicadores
Tasa Efectiva de Financiación (Histórica) #DIV/0!
Saldo Obligaciones Bancarias 0 - #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Incremento Ventas (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Obligaciones Financieras/Ventas (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Obligaciones Financieras/Ebitda #N/A #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Ebitda/Gastos Financieros (veces) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Utilidad operacional / Gastos Financieros #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Margen Ebitda (%) #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

OBSERVACIONES:
FECHA DEL REPORTE:
CUADRO DE OBRAS PARA INFRAESTRUC

Fecha Fecha
Objeto del Entidad Valor total del Forma de
Contractual de Contractual de
Contrato (1) Contratante Contrato Ejecución (2)
Iniciación Terminación

TOTAL INGRESOS A FACTURAR $ -

(1) Actividades a desarrollar (estudios, diseños, construcción, rehabilitación, etc), incluyendo ubicación geográfica y cantidades de obra a
(2) Puntualizar si la obra se realiza de manera individual, a través de un Consorcio o UT.
(3) Para los casos en que la obra se realiza a través de Consorcios o UT, detallar el nombre del Consorcio o UT, los participantes y su por
(4) En este campo se debe informar cual es el avance de la obra, si se encuentra en estudios, diseño, construcción, y su respectivo porce
(5) Con relación a la facturación, se requiere conocer cuánto se facturó por el desarrollo de cada obra en el último año, cuánto se estima f
5.1) La sumatoria de esta fila debe tener relación con los ingresos por este rubro registrados en el Estado de Resultados
5.2) La sumatoria de esta fila debe tener relación con los ingresos por este rubro registrados en el Estado de Resultados del parcial enviad
AS PARA INFRAESTRUCTURA
Vr. Facturado según su participación (5)

Facturación Facturación
Consorciados
Avance o acumulada (desde correspondiente
y/o integrantes Facturación del
Estado de la el inicio del al corte del
de la UT y año anterior (5.1)
Obra (4) contrato a la fecha balance enviado
Participación (3)
del reporte) por el cliente(5.2)

$ - $ -

áfica y cantidades de obra a realizar.

UT, los participantes y su porcentaje de participación.

ucción, y su respectivo porcentaje de avance en cada una de las etapas. DE PRESENTARSE RETRASOS AMPLIAR INFORMACIÓN
timo año, cuánto se estima facturar en el año en curso, y el año siguiente, y cuánto quedaría pendiente para años posteriores.

Resultados del parcial enviado por el cliente

 facturación de los años siguientes (backlog)
Presupuesto 2013 2014 2015

MPLIAR INFORMACIÓN
años posteriores.
FECHA DEL REPORTE:
CUADRO

Detalle y
Tipo de % de Etapa en
ciudad
Vivienda Fecha de Fecha de Participació que se # Unidades
donde se
(VIS - VIP - Inicio Terminación n dentro del encuentra el de Vivienda
desarrolla el
Estrato) proyecto proyecto (1)
Proyecto

TOTAL INGRESOS A FACTURAR

1) Preventa - Construcción - Escrituración

2) La sumatoria de esta fila debe tener relación con los ingresos por este rubro registrados en el Estado de Resultados
3) Este corresponde a la facturación del año en curso
 CUADRO DE OBRAS VIVIENDA
# Unidades Vendidas
# de unidades
que deben Área promedio Valor
Precio por Valor Total
vender para Promesa de de las Facturado
Escrituradas Viviendas (m²) (m²) del Proyecto
lograr Pto de Compraventa (acumulado)
equilibrio

tado de Resultados
 Valor facturado Valor facturado
% de Ejecución al cierre del al corte del
año anterior (2) reporte (3)