UNIVERSIDAD AUTONOMA DEL ESTADO MEXICO
CENTRO DE ESTUDIOS SUPERIORES UNIVERSITARIOS
DERECHO FINANCIERO PUBLICO
LIC. EN D. SERGIO BAUTISTA CASIMIRO
“DELITOS FINANCIEROS ”
POR:
SALAZAR TAHUILAN FRIDA ALEJANDRA
SEPTIMO SEMESTRE GRUPO 702
Santiago Tianguistenco, México a 17 de Septiembre del 2024
DELITOS FINANCIEROS
Los delitos financieros en México son un tema grave y complejo. La Comisión
Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(CONDUSEF) juega un papel crucial en la prevención y combate de estos delitos.
Según la CONDUSEF, en 2023 se realizaron más de 4,600 millones de pagos con
tarjetas en comercios tradicionales y
electrónicos, lo que representa un
aumento significativo en la actividad
financiera en línea. Sin embargo, este
aumento también trae consigo un
mayor riesgo de fraude.
FRAUDE CIBERNÉTICO Se conoce como fraude cibernético a aquellas estafas
que utilizan la red, para realizar transacciones ilícitas.
Muchas veces las personas que realizan este tipo de fraudes se aprovechan del
desconocimiento o del poco cuidado que las personas tienen al utilizar los servicios
financieros en línea, convirtiéndose en un blanco fácil para los estafadores.
Entre los Tipos de fraude más comunes en México se encuentran:
Correo basura
También conocido como SPAM, se trata de un mensaje enviado a varios
destinatarios que usualmente no lo solicitaron, con fines publicitarios o comerciales.
La información de dicho correo te invita a visitar una página o descargar algún
archivo que por lo general es un virus que roba la información de tu dispositivo.
¿Cómo evitarlo?
• Instala en tu computadora o dispositivo móvil un buen antivirus.
• No des "clic" o abras vínculos sospechosos.
• Si descargas aplicaciones, realízalo por medio de las tiendas y
desarrolladores oficiales
Smishing
En este tipo de fraude, te envían mensajes
SMS a tu teléfono móvil con la finalidad de que
visites una página web fraudulenta. Esto con el
fin de obtener tu información bancaria, para
realizar transacciones en tu nombre.
Phishing
También conocido como suplantación de identidad, en este tipo de fraude el objetivo
es que al hacerse pasar por una Institución Financiera, con un mensaje indicándote
un error en tu cuenta bancaria, y al ingresar tus datos, obtienen tu información
confidencia como: números de tus tarjetas de crédito, claves, datos de cuentas
bancarias, contraseñas, etc.
Si caes en la trampa, con tus datos pueden hacer compras o solicitar créditos a tu
nombre, realizar transferencias y hasta vaciar tus cuentas.
Recuerda que las personas que realizan este tipo de fraudes son hábiles y te
engañan con tácticas alarmistas o solicitudes urgentes para preocuparte y evitar
que pienses bien la situación.
También existe el phishing telefónico (vishing), en donde
los delincuentes simulan ser empleados de alguna
institución y generalmente te convencen al decirte que tus
cuentas están registrando cargos irregulares o que
requieren alguna información, evita proporcionarles tus
datos y llama directamente a la Institución Financiera para
corroborar la información.
• Llega en correos masivos.
• Utilizan la imagen oficial de alguna Institución Financiera.
• Te dicen que hay algo mal con tu cuenta y que requieres actualizar tu
información.
• Hay una liga que te dirige al sitio falso.
• Te solicitan tus datos personales y financieros.
• A veces llegan a pedirte los dígitos de tu token.
¿Cómo evitarlo?
• Nunca entregues tus datos por
correo electrónico.
• Las empresas y bancos NUNCA te
van a solicitar tus datos financieros o
números de tarjetas de crédito por
teléfono o internet, cuando no seas tú
quien inicie una operación.
• Si aún te queda duda del correo,
llama o asiste a tu banco y verifica los
hechos.
Pharming
Consiste en redirigirte a una página de internet falsa mediante ventanas
emergentes, para robar tu información.
Suelen mostrar leyendas similares a esta: ¡Felicidades, eres elvisitante un
millón,haz clic aquí parareclamar tu premio!
¿Cómo evitarlo?
• No des clic a páginas sospechosas o respondas mensajes de correo que te
dicen haber ganado un premio, viaje o sorteo, ya que generalmente solicitan
antes tus datos personales para otorgarte el supuesto premio.
• Verifica que el sitio en el que navegas cuente con el protocolo de seguridad
"https://" y un candado cerrado en la barra de direcciones.
En resumen, los delitos financieros en México son un tema complejo y grave que
requiere la atención y colaboración de las autoridades, las instituciones financieras
y los usuarios. La CONDUSEF juega un papel fundamental en la prevención y
combate de estos delitos, y es importante que los usuarios estén informados y tomar
medidas para protegerse.
