1) El tio Kike, debe pagar una deuda dentro de 2 años por valor de $5.000.000.

El
prestamista acepta que se le pague de la siguiente forma: Un pago hoy de $2.000.000 y
un pago al final del año (12 meses). Hallar el valor del último pago con una tasa de
interés del 12,616% Semestral.

DATOS INGRESOS EGRESOS SEMESTRE

2 AÑOS DESPUES $ 5,000,000.00 4
HOY- 2 AÑOS ANTES $ 2,000,000.00
12 MESES X 2

FF 2 AÑOS ANTES

TASA SEMESTRAL 12.62%

INGRESOS = EGRESOS
$ 3,108,634.15 $ 2,000,000.00 0.79
$ 1,108,634.15 0.79 X

$ 3,108,634.15 $ 2,000,000.00 $ 0.79

$ 3,108,634.15 $ 2,000,000.00 $ 0.79

$ 1,108,634.15 $ 0.79 x

$ 1,108,634.15 $ 1,406,010.13
$ 0.79

PERIODOS CAPITAL INTERES ABONO SALDO

0 $ 3,108,634.15 $ 2,000,000.00 $ 1,108,634.15
1 $ 1,108,634.15 $ 139,865.28 $ 1,248,499.44
2 $ 1,248,499.44 $ 157,510.69 $ 1,406,010.13 $ -
3 $ - $ - $ -
4 $ - $ - $ -
DILANYC DIAZ BARRAGAN

x
 Sebas deposita $3.000.000 en una cuenta de ahorros que paga el 5,536% Anual,
¿cuánto se debe retirar al final del mes 6 para tener un saldo al final del mes 12 por
valor de $800.000?

DATOS EGRESO INGRESO

DEPOSITO $ 3,000,000.00
I 5.536% ANUAL
MES 12 $ 800,000.00
MES 6 X
FF MES 6
EGRESOS
DESPEJE $ 3,000,000.00
x $ 778,734.96 $ 3,081,921.48
$ 2,303,186.52

PERIODO CAPITAL INTERES RETI/ABONO SALDO

0 $ 3,000,000.00 $ 3,000,000.00
1 $ 3,000,000.00 $ 13,500.77 $ 3,013,500.77
2 $ 3,013,500.77 $ 13,561.53 $ 3,027,062.30
3 $ 3,027,062.30 $ 13,622.56 $ 3,040,684.86
4 $ 3,040,684.86 $ 13,683.87 $ 3,054,368.73
5 $ 3,054,368.73 $ 13,745.45 $ 3,068,114.17
6 $ 3,068,114.17 $ 13,807.30 $ 2,303,186.52 $ 778,734.96
7 $ 778,734.96 $ 3,504.51 $ 782,239.47
8 $ 782,239.47 $ 3,520.28 $ 785,759.75
9 $ 785,759.75 $ 3,536.12 $ 789,295.87
10 $ 789,295.87 $ 3,552.03 $ 792,847.90
11 $ 792,847.90 $ 3,568.02 $ 796,415.92
12 $ 796,415.92 $ 3,584.08 $ 800,000.00
PERIODO CAPITAL INTERES RETI/ABONO SALDO
0 $ 3,000,000.00 $ 3,000,000.00
6 $ 3,068,114.17 $ 13,807.30 $ 2,303,186.52 $ 778,734.96
12 $ 796,415.92 $ 3,584.08 $ 800,000.00
 Si hago un deposito hoy de $2.500.000 en un fondo de inversión que paga una tasa de 1,5075% Trimestral.
Deseo hacer dos retiros en los meses 4 y 8 tal que el retiro del mes 8 sea la mitad del retiro del mes 4. Calcular
el valor de los retiros si necesito tener al final del año un saldo en la cuenta de $1.000.000.

DATOS
DEPOSITO $ 2,500,000.00
TASA 1.51% TRIMESTRAL
MES 4 X
MES 8 X MITAD
SALDO $ 1,000,000

TRIMESTRAL
X 4 1.33 1.7
X/2 8 2.7 1.8
$ 1,000,000 4.0
INGRESO EGRESO
X $ 2,500,000.00
X/2
DESPEJE
INGRESO

$ 941,905.80 0.98 X 0.49

1.47

X/2
PERIODOS CAPITAL INICIAL INTERESES ABO/RETI SALDO FINAL
0 $ 2,500,000.00 $ 2,500,000.00
1.17 $ 2,506,367.16 $ 37,783.48 $ 1,059,928.02 $ 1,484,222.62
1.83 $ 1,476,691.18 $ 22,261.12 $ 529,964.01 $ 968,988.29
4 $ 986,100.87 $ 14,865.47 $ - $ 1,000,966.34
tasa de 1,5075% Trimestral.
ad del retiro del mes 4. Calcular
$1.000.000.

X $ 2,500,000.00

$ 1,558,094.20

$ 1,059,928.02

$ 529,964
 Se desconoce el valor inicial de un deposito en una cuenta de ahorros que reconoce una tasa del
0,5% mensual, para poder retira dentro de 6 meses la suma de $1.000.000, dentro de 10 meses la
suma de $250.000 y al final del año aun tenga un saldo de la mitad del depósito inicial

DATOS
VALOR INICIAL ?
TASA MENSUAL 0.50%
MES 6 $ 1,000,000.00 6
MES 10 $ 250,000.00 10
MES 12 X/2 12

INGRESO EGRESO
X
$ 1,000,000.00
$ 250,000.00
x/2 INGRESO

$ 970,518.08 $ 237,836.99 0.47

$ 1,208,355.06
$ 2,284,020.72

X/2

PERIODOS CAPITAL INTERESES ABON/RET SALDO

0 $ 2,284,020.72 $ 2,284,020.72
1 $ 2,284,020.72 $ 11,420.10 $ 2,295,440.82
6 $ 2,341,695.10 $ 11,708.48 $ 1,000,000.00 $ 1,353,403.58
10 $ 1,373,806.31 $ 6,869.03 $ 250,000.00 $ 1,130,675.34
12 $ 1,136,328.72 $ 5,681.64 $ 1,142,010.36
oce una tasa del
o de 10 meses la
nicial

EGRESO

X 1X

0.53 X
X

$ 1,142,010.36
 Al señor Enrique le financiaron una deuda con una tasa de interés del 47,64% Anual mediante tres pagos así:
$550.000 dentro de 3 meses, $700.000 dentro de ocho meses, $1.280.000 dentro de un año. El prestamista acepta
que la deuda de hoy se cancele con un único pago dentro de 15 meses y con una tasa de 6,1208% Trimestral.
Hallar el valor de este único pago.

DATOS
I 47.64% ANUAL
PAGO MES 3 $ 550,000.00 0.25
PAGO MES 8 $ 700,000.00 0.67
UN AÑO $ 1,280,000.00 1
PAGO DENTRO DE 15 MESES
I 6.1208% TRIMESTRAL

INGRESO
X = $ 498,955.35 + $ 539,877.65 +
X = $ 1,905,806.72

PERIODOS CAPITAL INTERESES ABO/RET SALDO

0 $ 1,905,806.72 $ 1,905,806.72
0.25 $ 1,905,806.72 $ 194,969.8400 $ 550,000.00 $ 1,550,776.56
0.67 $ 1,550,776.56 $ 275,703.4491 $ 700,000.00 $ 1,126,480.01
1 $ 1,126,480.01 $ 154,554.4757 $ 1,280,000.00 $ 1,034.48
ediante tres pagos así:
n año. El prestamista acepta
de 6,1208% Trimestral.

$ 866,973.72
 Cuál sería el valor de contado de un electrodoméstico teniendo en cuenta que se financio con el siguiente
plan de pago: Cuota inicial de $50.000, un pago de $60.000 al mes cinco, $80.000 al mes diez y $90.000 al
mes doce. La tasa de interés que se pacta es de 2,8% mensual.

DATOS
CUOTA INICIAL $ 50,000.00 0
PAGO MES 5 $ 60,000.00 5.30
PAGO MES 10 $ 80,000.00 10.1333333333333
PAGO MES 12 $ 90,000.00 16.6666666666667
TASA MENSUAL 2.80%
x

DESPEJE
INGRESO EGRESO
X $ 50,000.00 + $ 51,830.78 +
X = $ 219,104.70

PERIODOS CAPITAL INTERESES ABONO/RET SALDO

0 $ 219,104.70 $ 50,000.00 $ 169,104.70
5.30 $ 190,426 $ 5,331.93 $ 60,000.00 $ 135,757.85
10.133333333 $ 150,917 $ 4,225.68 $ 80,000.00 $ 75,142.82
16.666666667 $ 87,549 $ 2,451.36 $ 90,000.00 $ -
on el siguiente
z y $90.000 al

$ 60,472.76 + $ 56,801.17
 Programo realizar la siguiente inversión: Un deposito hoy de $5.000.000. en los
próximos 3 meses (Mes 1, 2 y 3) aspiro a hacer retiros de $1.250.000 cada mes. ¿Qué
depósito debo realizar al final del mes 10 para tener un saldo al final del año de
$2.000.000 si el fondo de inversión reconoce una tasa de interés de 4,2818% Anual?

DATOS
VP $ 5,000,000.00
I 4.2818%

MES 1 $ 1,250,000.00
MES 2 $ 1,250,000.00
MES 3 $ 1,250,000.00

MES 12 $ 2,000,000.00

DESPEJE
$ 1,289,930.77 + $ 1,285,431.76 + $ 1,280,948.44 +

$ 5,842,384.13 -

$ 664,602.02
N CAPITAL INTERESES ABONO/RET SALDO
0 $ 5,000,000.00 $ 5,000,000.00
1 $ 5,000,000.00 $ 17,500.00 $ 1,250,000.00 $ 3,767,500.00
2 $ 3,767,500.00 $ 13,186.25 $ 1,250,000.00 $ 2,530,686.24
3 $ 2,530,686.24 $ 8,857.40 $ 1,250,000.00 $ 1,289,543.65
10 $ 1,316,862.12 $ 4,609.02 -$ 664,602.02 $ 1,986,073.16
12 $ 1,993,024.42 $ 6,975.58 $ 2,000,000.00
$ 1,986,073.16 = $ 5,177,782.10 X

$ 5,177,782.10 = X

X
 Un inmueble tiene un precio de contado de $30.000.000. El propietario está dispuesto a financiarlo, pero quiere que se
le realice un pago inicial y acepta que el saldo se pague con un plazo máximo de un año. Si usted tiene la capacidad
para pagar dos cuotas iguales en los meses 6 y 12 de $12.000.000 cada una, calcular el valor del pago inicial si la tasa de
financiación es de 15,97% semestral.

DATOS
I 15.97% SEMESTRAL

$ 30,000,000.00 INGRESO

MES 6 $ 12,000,000.00 EGRESO 1

MES 12 $ 12,000,000.00 EGRESO 2

DESPEJE
$ 30,000,000.00 = $ 10,347,503.66 + $ 8,922,569.34 X
$ 30,000,000.00 = $ 19,270,073.01 + X
$ 30,000,000.00 = $ 10,729,926.99
$ 10,729,926.99 = X

N CAPITAL INTERESES RET/ABO SALDO

0 $ 30,000,000.00 $ 10,729,926.99 $ 19,270,073.01
6 $ 19,270,073.01 $ 3,077,430.66 $ 12,000,000.00 $ 10,347,503.66
12 $ 10,347,503.66 $ 1,652,496.34 $ 12,000,000.00 $ -
ciarlo, pero quiere que se
ed tiene la capacidad
el pago inicial si la tasa de

N CAPITAL INTERESES ABONO/RET SALDO

0 $ 30,000,000.00 $ 10,729,926.99 $ 19,270,073.01
1 $ 19,270,073.01
2 $ 19,270,073.01
3 $ 19,270,073.01
4 $ 19,270,073.01
5 $ 19,270,073.01
6 $ 19,270,073.01 $ 3,077,430.66 $ 12,000,000.00 $ 10,347,503.66
7 $ 10,347,503.66
8 $ 10,347,503.66
9 $ 10,347,503.66
10 $ 10,347,503.66
11 $ 10,347,503.66
12 $ 10,347,503.66 $ 1,652,496.34 $ 12,000,000.00 $ -