Requisitos Mínimos Persona Física
Información General del Deudor
1 Solicitud de Crédito (Perfil Conozca su Cliente)
2 Fotocopia de cédula de identidad por ambos lados, vigente, legible, o DIMEX (extranjeros).
3 Boleta Autorización firmada por el solicitante, para realizar la consulta en Centro de Información Crediticia (CIC) de la SUGEF.
4 Recibo de Servicios Públicos: agua, luz, teléfono o cable (verificación del domicilio
Información Financiera
Asalariados
Constancia Salarial que indique: antigüedad, puesto que desempeña, salario bruto, salario neto, tipos de gravámenes(si aplica) ,
1
fecha de ingreso, fecha de emisión (no mayor a 30 días de emitida).
2 Orden Patronal no mayor a 30 días( en caso que el patrono presente atraso en las cuotas obrero patronales (CCSS) se solicitará
un estudio de cuotas de los últimos 6 meses).
Estado de Cuenta de los Bancos correspondientes a los últimos 3 meses (aplica sin mantiene cuentas corrientes- ahorros
3
vigentes).
Profesionales Independientes
1 Certificación de Ingresos emitida por un Contador Público Autorizado, firmada y sellada con no más de 30 días de emitida,
además debe indicar: años de experiencia en el giro del negocio, propósito del crédito, indicar la moneda en que el solicitante
percibe los ingresos, tipos de gravámenes(si aplica) y adicional aporta la "hoja de trabajo".
Si el solicitante pertenece al Grupo 1 (deudores cuya suma de los saldos totales adeudados a la entidad es mayor al límite que
2 fije la SUGEF), deberá aporta un listado de los principales cliente y proveedores que individualmente representen más del 20%
de la operación de la empresa (si aplica).
Información de las Garantías
Garantía Hipotecaria (construcción en lote propio, compra de propiedad y cancelación de pasivos)
1 Copia de Plano Catastro Certificado por el Registro de la Propiedad donde indique el número de folio real.
2 Copia de Opción de Compra - Venta (si existe).
3 Copia de identidad del vendedor por ambos lados, vigente y legible (DIMEX si es extranjero).
4 Certificación del Registro de la Propiedad a hipotecar.
5 Certificación de Impuestos Municipales y Territoriales.
6 Certificación de deudas proyectadas de las operaciones a cancelar (aplica si el plan de inversión es cancelación de pasivos.
Carta de consentimiento del gravamen y cédula de identidad por ambos lados, vigente y legible. (DIMEX en caso de extranjeros)
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del propietario (cuando éste no sea el dueño registral del bien)
En caso que la garantía esté a nombre de otra persona (física o jurídica) se requiere:
Acta Protocolizada, autorizando la constitución del crédito y/o autorizando a consentir la hipoteca, prenda, fideicomiso según
1
sea el caso.
Personería Jurídica y Certificación de participación accionaria con vista en el libro de accionista hasta llegar a persona física (no
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menos de 30 días de emitida).
Garantía Prendaria
1 Factura Proforma de la empresa vendedora (en caso de ser un bien nuevo).
2 Opción de compra - venta de vendedor.
Copia de cédula de identidad del vendedor por ambos lados vigente y legible (DIMEX en caso de extranjeros. (aplica si el bien
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mueble es usado).
4 Copia del derecho de circulación vigente (si no tiene placa metálica: póliza de desalmacenaje)
5 Copia del documento de la Revisión Técnica Vehicular (RTV) vigente.
Garantía Fideicomiso
1 Contrato de Fideicomiso de Garantía.
2 Copia de documentación sobre bienes muebles e inmuebles.
3 Otros documentos que se requieran según el análisis individual de cada caso.
Garantía Back to Back
1 Copia del Certificado de Depósito a Plazo (CDP) y cupones de interés.
2 Autorización firmada por el propietario indicando los datos del CDP y el monto que autoriza para préstamo.
3 Copia de cédula de identidad del propietario por ambos lados, vigente y legible (DIMEX en caso de extranjeros).
Garantía Cesión de Facturas
1 Debe presentar requisitos mínimos para personas físicas y jurídicas
2 Copia de las facturas con su respectivo sello de "recibido" de la empresa a descontar(se verifica contra documento original).
