CÓDIGO CUENTA 2022 2023 2024 TSG VARIACIÓN

ACTIVO
11 FONDOS DISPONIBLES 1.302.834,27 945.594,38 1.281.860,59 -0,81% -20.973,68
1101 Caja 210.334,05 224.941,57 232.686,57 5,18% 22.352,53
110105 Efectivo 210.334,05 224.941,57 232.686,57 5,18% 22.352,53
110110 Caja chica - - -
1102 Depósitos para encaje 950.222,24 324.933,67 974.818,93 1,29% 24.596,69
110205 Banco Central del Ecuador 950.222,24 324.933,67 974.818,93 1,29% 24.596,69
110210 Banco Nacional de Fomento - - -
110215 Bancos locales - - -
1103 Bancos y otras instituciones financieras 68.544,51 332.697,86 62.552,94 -4,47% -5.991,57
110305 Banco Central del Ecuador - - -
110310 Bancos e instituciones financieras locales 3.726,45 2,26 2,25 -97,54% -3.724,20
110315 Bancos e instituciones financieras del exterior 64.818,06 332.695,60 62.550,68 -1,76% -2.267,38
110320 EXCEDENTE DE FONDO DE LIQUIDEZ - - -
1104 Efectos de cobro inmediato 16.050,71 17.307,56 11.802,14 -14,25% -4.248,56
1105 Remesas en tránsito 57.682,77 45.713,72 - -100,00% -57.682,77
110505 Del país 57.682,77 45.713,72 - -100,00% -57.682,77
110510 Del exterior - - -
12 OPERACIONES INTERBANCARIAS - - -
1201 Fondos interbancarios vendidos - - -
120105 Bancos - - -
120110 Otras instituciones del sistema financiero - - -
1202 Operaciones de reporto con instituciones financieras - - -
120205 Instituciones financieras públicas - - -
120210 Bancos - - -
120215 Otras instituciones del sistema financiero - - -
1299 (Provisión para operaciones interbancarias y de reporto) - - -
129905 (Provisión fondos interbancarios vendidos) - - -
129910 (Provisión para operaciones de reporto con instituciones financieras) - - -
13 INVERSIONES 930.420,58 795.602,07 1.503.053,45 27,10% 572.632,87
1301 A valor razonable con cambios en el estado de resultados deentidades del sector privado - - -

130105 De 1 a 30 días - - -
130110 De 31 a 90 días - - -
130115 De 91 a 180 días - - -
130120 De 181 A 360 días - - -
130125 De más de 360 días - - -
1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de entidades del sector público - - -

130205 De 1 a 30 días - - -
130210 De 31 a 90 días - - -
130215 De 91 a 180 días - - -
130220 De 181 A 360 días - - -
130225 De más de 360 días - - -
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado 324.752,33 168.363,21 371.040,14 6,89% 46.287,82
130305 De 1 a 30 días 59.842,54 8.897,77 76.395,84 12,99% 16.553,30
130310 De 31 a 90 días 74.419,58 8.190,93 159.180,26 46,25% 84.760,68
130315 De 91 a 180 días 55.145,28 3.408,24 3.303,38 -75,52% -51.841,91
130320 De 181 A 360 días 11.220,42 7.879,77 5.157,44 -32,20% -6.062,99
130325 De más de 360 días 124.124,50 139.986,51 127.003,23 1,15% 2.878,74
1304 Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector público 359.926,91 325.827,05 814.049,37 50,39% 454.122,46
130405 De 1 a 30 días 123.697,03 147.661,55 219.601,31 33,24% 95.904,28
130410 De 31 a 90 días 214.861,29 155.997,64 477.494,04 49,08% 262.632,75
130415 De 91 a 180 días 15.903,56 21.765,69 103.532,17 155,15% 87.628,61
130420 De 181 A 360 días 5.001,36 78,93 13.379,43 63,56% 8.378,07
130425 De más de 360 días 463,66 323,23 42,42 -69,75% -421,24
130430 Certificados de abono tributario - - -
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado - - -
130505 De 1 a 30 días - - -
130510 De 31 a 90 días - - -
130515 De 91 a 180 días - - -
130520 De 181 días a 1 año - - -
130525 De 1 a 3 años - - -
130530 De 3 a 5 años - - -
130535 De 5 a 10 años - - -
130540 De más de 10 años - - -
1306 Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector público 204.525,22 218.187,13 275.824,44 16,13% 71.299,22
130605 De 1 a 30 días - - -
130610 De 31 a 90 días - - -
130615 De 91 a 180 días 204.525,22 218.187,13 275.824,44 16,13% 71.299,22
130620 De 181 días a 1 año - - -
130625 De 1 a 3 años - - -
130630 De 3 a 5 años - - -
130635 De 5 a 10 años - - -
130640 De más de 10 años - - -
1307 De disponibilidad restringida 44.074,52 86.082,93 44.997,74 1,04% 923,22
130705 Entregadas para operaciones de reporto - - -

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130710 Depósitos sujetos a restricción 44.074,52 46.308,94 44.997,74 1,04% 923,22
130715 Títulos valores para encaje - 39.773,99 -
130720 Entregados en garantía - - -
130790 Otros - - -
1399 (Provisión para inversiones) (2.858,40) (2.858,25) (2.858,25) 0,00% 0,15
139905 (Provisión para valuación de inversiones) (2.858,40) (2.858,25) (2.858,25) 0,00% 0,15
139910 (Provisión general para inversiones) - - -
14 CARTERA DE CRÉDITOS 4.114.346,99 4.536.590,53 5.113.677,21 11,48% 999.330,22
1401 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO POR VENCER 1.043.574,35 1.197.453,27 1.286.026,94 11,01% 242.452,59
140105 DE 1 A 30 días 46.545,59 50.270,23 44.264,43 -2,48% -2.281,16
140110 De 31 A 90 días 78.020,52 78.325,02 104.723,41 15,86% 26.702,89
140115 DE 91 A 180 días 109.123,55 140.710,57 149.595,77 17,08% 40.472,22
140120 De 181 A 360 días 157.782,68 190.573,70 212.032,10 15,92% 54.249,42
140125 De MÁS De 360 días 652.102,00 737.573,77 775.411,24 9,05% 123.309,23
1402 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER 2.081.400,67 2.444.963,07 3.033.574,43 20,73% 952.173,76
140205 DE 1 A 30 días 199.040,39 232.824,70 264.332,25 15,24% 65.291,86
140210 De 31 A 90 días 205.597,09 235.685,08 267.171,45 14,00% 61.574,36
140215 DE 91 A 180 días 227.815,17 266.909,20 312.185,40 17,06% 84.370,23
140220 De 181 A 360 días 309.515,50 366.919,39 446.706,55 20,14% 137.191,05
140225 De MÁS De 360 días 1.139.432,52 1.342.624,69 1.743.178,78 23,69% 603.746,26
1403 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO POR VENCER 399.862,27 481.490,49 451.663,97 6,28% 51.801,70
140305 DE 1 A 30 días 3.147,42 3.236,96 2.828,50 -5,20% -318,92
140310 De 31 A 90 días 5.351,85 5.261,52 4.978,20 -3,55% -373,65
140315 De 91 A 180 días 8.037,19 8.232,40 7.317,03 -4,59% -720,16
140320 De 181 A 360 días 16.214,12 17.367,33 15.389,02 -2,58% -825,10
140325 De MÁS De 360 días 367.111,69 447.392,27 421.151,22 7,11% 54.039,53
1404 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO POR VENCER 2.306,66 801,81 302,33 -63,80% -2.004,33
140405 DE 1 A 30 días 156,69 65,94 33,09 -54,05% -123,60
140410 De 31 A 90 días 224,91 104,25 49,82 -52,94% -175,09
140415 De 91 A 180 días 304,26 143,36 67,55 -52,88% -236,71
140420 De 181 A 360 días 503,28 221,82 77,31 -60,81% -425,97
140425 De MÁS De 360 días 1.117,52 266,43 74,56 -74,17% -1.042,95
1408 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER 11.855,46 2.139,94 2.105,72 -57,86% -9.749,74
140805 DE 1 A 30 días 31,79 7,11 7,82 -50,41% -23,97
140810 De 31 A 90 días 53,98 11,41 12,35 -52,18% -41,63
140815 De 91 A 180 días 82,72 17,28 18,65 -52,51% -64,06
140820 De 181 A 360 días 169,02 35,19 37,99 -52,59% -131,03
140825 De MÁS De 360 días 11.517,94 2.068,94 2.028,91 -58,03% -9.489,04
1409 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REFINANCIADA POR VENCER 126.299,75 135.548,16 119.744,02 -2,63% -6.555,73
140905 DE 1 A 30 días 2.262,58 2.783,61 3.020,85 15,55% 758,27
140910 De 31 A 90 días 4.757,28 4.009,85 4.250,28 -5,48% -507,01
140915 De 91 A 180 días 7.661,08 9.233,06 8.932,29 7,98% 1.271,21
140920 De 181 A 360 días 16.617,80 14.863,18 17.317,92 2,08% 700,11
140925 De MÁS De 360 días 95.001,01 104.658,45 86.222,69 -4,73% -8.778,32
1410 CARTERA DE CRÉDITOS CONSUMO REFINANCIADA POR VENCER 207,40 154,01 108,71 -27,60% -98,69
141005 DE 1 A 30 días 8,57 5,81 5,65 -18,76% -2,91
141010 De 31 A 90 días 10,19 6,98 7,50 -14,23% -2,70
141015 De 91 A 180 días 15,40 10,80 7,64 -29,59% -7,77
141020 De 181 A 360 días 32,26 22,55 11,85 -39,40% -20,42
141025 De MÁS De 360 días 140,97 107,87 76,08 -26,54% -64,90
1411 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REFINANCIADA POR VENCER 7.008,69 6.409,13 5.370,31 -12,47% -1.638,38
141105 DE 1 A 30 días 32,29 33,75 31,36 -1,45% -0,93
141110 De 31 A 90 días 40,60 40,95 37,89 -3,39% -2,71
141115 De 91 A 180 días 62,75 62,67 58,07 -3,80% -4,67
141120 De 181 A 360 días 129,93 129,30 117,10 -5,07% -12,84
141125 De MÁS De 360 días 6.743,13 6.142,47 5.125,89 -12,81% -1.617,23
1412 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REFINANCIADA POR VENCER 126,77 25,29 - -100,00% -126,77
141205 DE 1 A 30 días 11,04 2,45 - -100,00% -11,04
141210 De 31 A 90 días 22,29 4,95 - -100,00% -22,29
141215 De 91 A 180 días 18,04 7,56 - -100,00% -18,04
141220 De 181 A 360 días 12,22 10,32 - -100,00% -12,22
141225 De MÁS De 360 días 63,18 - - -100,00% -63,18
1416 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REFINANCIADA POR VENCER 207,12 - 57,60
-47,26% -149,52
141605 DE 1 A 30 días 0,45 - 0,19 -34,31% -0,26
141610 De 31 A 90 días 0,91 - 0,39 -34,30% -0,51
141615 De 91 A 180 días 1,37 - 0,59 -34,29% -0,78
141620 De 181 A 360 días 2,80 - 1,21 -34,32% -1,59
141625 De MÁS De 360 días 201,60 - 55,22 -47,66% -146,38
1417 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REESTRUCTURADA POR VENCER 89.496,71 73.403,77 84.883,35 -2,61% -4.613,36
141705 DE 1 A 30 días 4.211,20 449,23 1.089,90 -49,13% -3.121,30
141710 De 31 A 90 días 4.466,23 1.358,42 1.908,38 -34,63% -2.557,85
141715 De 91 A 180 días 7.134,07 1.337,78 4.194,56 -23,32% -2.939,51
141720 De 181 A 360 días 13.416,11 4.175,08 6.771,55 -28,96% -6.644,55
141725 De MÁS De 360 días 60.269,10 66.083,26 70.918,95 8,48% 10.649,86
1418 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA POR VENCER 32.593,31 28.496,04 58.470,74 33,94% 25.877,43
141805 DE 1 A 30 días 895,56 651,59 1.204,21 15,96% 308,66

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141810 De 31 A 90 días 1.269,05 1.116,16 2.041,14 26,82% 772,10
141815 De 91 A 180 días 1.926,00 1.709,49 3.184,00 28,58% 1.258,00
141820 De 181 A 360 días 3.697,14 3.354,91 6.435,49 31,93% 2.738,35
141825 De MÁS De 360 días 24.805,57 21.663,89 45.605,90 35,59% 20.800,33
1419 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REESTRUCTURADA POR VENCER 7.577,07 7.038,18 6.186,86 -9,64% -1.390,21
141905 DE 1 A 30 días 58,69 62,26 50,03 -7,67% -8,66
141910 De 31 A 90 días 65,24 62,81 58,21 -5,54% -7,03
141915 De 91 A 180 días 100,87 95,77 89,24 -5,94% -11,63
141920 De 181 A 360 días 216,74 204,79 178,92 -9,14% -37,82
141925 De MÁS De 360 días 7.135,53 6.612,55 5.810,47 -9,76% -1.325,07
1420 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REESTRUCTURADA POR VENCER 33,33 - - -100,00% -33,33
142005 DE 1 A 30 días 0,78 - - -100,00% -0,78
142010 De 31 A 90 días 0,80 - - -100,00% -0,80
142015 De 91 A 180 días 1,25 - - -100,00% -1,25
142020 De 181 A 360 días 2,70 - - -100,00% -2,70
142025 De MÁS De 360 días 27,80 - - -100,00% -27,80
1424 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REESTRUCTURADA POR 2.393,77 552,98 569,88
VENCER
-51,21% -1.823,89
142405 DE 1 A 30 días 8,04 2,67 3,08 -38,14% -4,96
142410 De 31 A 90 días 10,71 2,81 3,19 -45,46% -7,53
142415 De 91 A 180 días 16,24 4,25 4,83 -45,46% -11,41
142420 De 181 A 360 días 33,07 8,67 9,83 -45,47% -23,24
142425 De MÁS De 360 días 2.325,70 534,58 548,95 -51,42% -1.776,76
1425 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO QUE NO DEVENGA INTERESES 2.088,53 2.614,42 2.183,25 2,24% 94,72
142505 DE 1 A 30 días 253,45 202,04 154,19 -22,00% -99,26
142510 De 31 A 90 días 186,11 313,47 161,21 -6,93% -24,91
142515 De 91 A 180 días 242,78 301,89 231,60 -2,33% -11,18
142520 De 181 A 360 días 318,63 366,24 415,09 14,14% 96,47
142525 De MÁS De 360 días 1.087,57 1.430,77 1.221,17 5,96% 133,60
1426 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 45.967,75 76.876,23 76.173,48 28,73% 30.205,73
142605 DE 1 A 30 días 2.513,39 4.022,13 3.515,33 18,26% 1.001,94
142610 De 31 A 90 días 2.458,21 4.282,11 4.136,52 29,72% 1.678,31
142615 De 91 A 180 días 3.396,25 5.778,21 5.755,85 30,18% 2.359,60
142620 De 181 A 360 días 5.826,53 9.740,88 9.931,12 30,56% 4.104,59
142625 De MÁS De 360 días 31.773,36 53.052,91 52.834,66 28,95% 21.061,29
1427 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO QUE NO DEVENGA INTERESES 7.067,26 6.729,49 5.762,39 -9,70% -1.304,87
142705 DE 1 A 30 días 140,90 127,80 90,82 -19,72% -50,08
142710 De 31 A 90 días 95,13 83,60 62,11 -19,20% -33,02
142715 De 91 A 180 días 132,25 116,65 91,31 -16,91% -40,94
142720 De 181 A 360 días 257,17 222,24 180,72 -16,17% -76,45
142725 De MÁS De 360 días 6.441,80 6.179,20 5.337,43 -8,97% -1.104,37
1428 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO QUE NO DEVENGA INTERESES 259,69 144,98 56,08 -53,53% -203,61
142805 DE 1 A 30 días 49,73 18,91 12,83 -49,20% -36,90
142810 De 31 A 90 días 26,68 17,52 8,61 -43,20% -18,07
142815 De 91 A 180 días 38,84 22,27 9,25 -51,20% -29,59
142820 De 181 A 360 días 52,28 38,40 14,94 -46,54% -37,34
142825 De MÁS De 360 días 92,16 47,88 10,45 -66,32% -81,71
1432 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO QUE NO DEVENGA INTERESES 791,12 215,89 -
-100,00% -791,12
143205 DE 1 A 30 días 6,29 1,77 - -100,00% -6,29
143210 De 31 A 90 días 4,24 1,19 - -100,00% -4,24
143215 De 91 A 180 días 6,42 1,81 - -100,00% -6,42
143220 De 181 A 360 días 13,07 3,68 - -100,00% -13,07
143225 De MÁS De 360 días 761,10 207,44 - -100,00% -761,10
1433 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 2.252,56 95,78 628,34 -47,18% -1.624,23
143305 DE 1 A 30 días 68,42 4,03 40,15 -23,39% -28,27
143310 De 31 A 90 días 46,52 7,63 41,03 -6,08% -5,49
143315 De 91 A 180 días 101,51 11,68 63,21 -21,09% -38,30
143320 De 181 A 360 días 208,15 24,24 128,99 -21,28% -79,16
143325 De MÁS De 360 días 1.827,96 48,19 354,95 -55,93% -1.473,01
1434 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 40,26 39,00 4,71 -65,81% -35,56
143405 DE 1 A 30 días 2,52 4,18 0,61 -50,62% -1,90
143410 De 31 A 90 días 1,73 4,29 0,63 -39,63% -1,10
143415 De 91 A 180 días 2,67 6,64 0,97 -39,56% -1,69
143420 De 181 A 360 días 5,63 6,35 1,33 -51,35% -4,30
143425 De MÁS De 360 días 27,72 17,54 1,16 -79,58% -26,57
1435 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 1.070,66 829,10 347,21 -43,05% -723,45
143505 DE 1 A 30 días 7,59 5,37 1,67 -53,03% -5,91
143510 De 31 A 90 días 5,08 3,64 1,20 -51,43% -3,88
143515 De 91 A 180 días 7,77 5,57 1,83 -51,41% -5,93
143520 De 181 A 360 días 16,07 11,57 3,80 -51,34% -12,26
143525 De MÁS De 360 días 1.034,15 802,94 338,70 -42,77% -695,46
1436 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -

143605 DE 1 A 30 días - - -
143610 De 31 A 90 días - - -
143615 De 91 A 180 días - - -
143620 De 181 A 360 días - - -

09/01/2024 20:34:16
143625 De MÁS De 360 días - - -
1440 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REFINANCIADA QUE NO - 60,24 -
DEVENGA INTERESES
144005 DE 1 A 30 días - 0,55 -
144010 De 31 A 90 días - 0,37 -
144015 De 91 A 180 días - 0,56 -
144020 De 181 A 360 días - 1,15 -
144025 De MÁS De 360 días - 57,60 -
1441 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 4.607,85 3.536,72 7.192,12
24,93% 2.584,27
144105 DE 1 A 30 días 129,91 40,66 122,01 -3,09% -7,90
144110 De 31 A 90 días 137,67 220,15 137,80 0,05% 0,13
144115 De 91 A 180 días 181,52 177,96 205,14 6,31% 23,62
144120 De 181 A 360 días 466,09 319,33 4.768,12 219,85% 4.302,04
144125 De MÁS De 360 días 3.692,66 2.778,61 1.959,05 -27,16% -1.733,61
1442 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 13.556,96 18.062,78 34.725,20
60,04% 21.168,24
144205 DE 1 A 30 días 267,82 391,55 665,39 57,62% 397,57
144210 De 31 A 90 días 533,77 835,04 1.333,98 58,09% 800,21
144215 De 91 A 180 días 775,77 1.215,34 1.984,45 59,94% 1.208,68
144220 De 181 A 360 días 1.444,43 2.237,16 3.869,40 63,67% 2.424,97
144225 De MÁS De 360 días 10.535,17 13.383,70 26.871,98 59,71% 16.336,81
1443 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 1.340,72 634,54 443,69
-42,47% -897,03
144305 DE 1 A 30 días 10,80 8,64 16,26 22,69% 5,46
144310 De 31 A 90 días 7,25 5,80 5,82 -10,39% -1,43
144315 De 91 A 180 días 11,10 8,86 8,90 -10,46% -2,20
144320 De 181 A 360 días 23,48 18,05 26,42 6,07% 2,94
144325 De MÁS De 360 días 1.288,09 593,18 386,29 -45,24% -901,80
1444 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -

144405 DE 1 A 30 días - - -
144410 De 31 A 90 días - - -
144415 De 91 A 180 días - - -
144420 De 181 A 360 días - - -
144425 De MÁS De 360 días - - -
1448 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REESTRUCTURADA QUE NO 321,64 210,83 -
DEVENGA INTERESES
-100,00% -321,64
144805 DE 1 A 30 días 2,29 1,61 - -100,00% -2,29
144810 De 31 A 90 días 1,54 1,09 - -100,00% -1,54
144815 De 91 A 180 días 2,34 1,65 - -100,00% -2,34
144820 De 181 A 360 días 4,76 3,35 - -100,00% -4,76
144825 De MÁS De 360 días 310,70 203,14 - -100,00% -310,70
1449 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO VENCIDA 6.044,95 4.992,19 3.784,26 -20,88% -2.260,70
144905 DE 1 A 30 días 252,59 149,73 41,25 -59,59% -211,34
144910 De 31 A 90 días 1.949,67 1.109,73 1.257,57 -19,69% -692,11
144915 De 91 A 180 días 1.488,62 1.193,04 516,66 -41,09% -971,96
144920 De 181 A 360 días 1.255,39 314,71 489,35 -37,57% -766,04
144925 De MÁS De 360 días 1.098,68 2.224,98 1.479,43 16,04% 380,75
1450 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO VENCIDA 26.812,59 35.730,18 30.832,01 7,23% 4.019,42
145005 DE 1 A 30 días 11.754,35 14.561,81 13.782,23 8,28% 2.027,88
145010 De 31 A 90 días 9.224,88 13.168,65 10.834,33 8,37% 1.609,45
145015 De 91 A 180 días 4.086,27 3.969,91 3.240,69 -10,95% -845,58
145020 De 181 A 270 días 1.122,01 2.954,58 2.373,33 45,44% 1.251,32
145025 DE MÁS DE 270 días 625,08 1.075,24 601,43 -1,91% -23,65
1451 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO VENCIDA 5.527,70 6.442,40 8.766,65 25,93% 3.238,95
145105 DE 1 A 30 días - - -
145110 De 31 A 90 días 1.399,39 1.256,76 1.998,20 19,49% 598,81
145115 De 91 A 180 días 1.401,87 2.275,90 2.143,12 23,64% 741,25
145120 De 181 A 270 días 276,96 621,26 1.825,40 156,73% 1.548,44
145125 De 361 A 720 días 2.296,96 1.632,38 2.188,83 -2,38% -108,13
145130 De MÁS De 720 días 152,52 656,10 611,10 100,17% 458,58
1452 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO VENCIDA 579,97 522,22 228,73 -37,20% -351,24
145205 DE 1 A 30 días 58,23 - - -100,00% -58,23
145210 De 31 A 90 días 68,59 69,43 6,93 -68,22% -61,66
145215 De 91 A 180 días 70,12 16,88 4,66 -74,21% -65,45
145220 De 181 A 360 días 124,64 61,17 5,43 -79,13% -119,22
145225 De MÁS De 360 días 258,39 374,74 211,71 -9,48% -46,68
1456 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO VENCIDA 3.118,65 1.464,92 805,32 -49,18% -2.313,33
145605 DE 1 A 30 días - - -
145610 De 31 A 90 días 555,47 216,36 - -100,00% -555,47
145615 De 91 A 270 días 1.350,35 257,65 62,96 -78,41% -1.287,39
145620 De 171 A 360 días 176,04 62,32 106,67 -22,16% -69,37
145625 De 361 A 720 días 886,57 758,97 344,06 -37,70% -542,50
145630 De MÁS De 720 días 150,22 169,61 291,63 39,33% 141,41
1457 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REFINANCIADA VENCIDA 44,73 1.836,23 89,11 41,15% 44,38
145705 DE 1 A 30 días - - -
145710 De 31 A 90 días 22,45 1.704,87 53,98 55,06% 31,53
145715 De 91 A 180 días 22,28 56,83 6,39 -46,46% -15,89
145720 De 181 A 360 días - 73,05 8,54 8,54

09/01/2024 20:34:16
145725 De MÁS De 360 días 0,00 1,48 20,20 7006,55% 20,20
1458 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REFINANCIADA VENCIDA 25,58 30,81 3,42 -63,46% -22,17
145805 DE 1 A 30 días 11,51 - - -100,00% -11,51
145810 De 31 A 90 días 5,25 2,32 0,30 -76,06% -4,95
145815 De 91 A 180 días 3,70 1,18 0,30 -71,69% -3,41
145820 De 181 A 270 días 2,37 9,50 0,87 -39,43% -1,50
145825 DE MÁS DE 270 días 2,76 17,81 1,95 -15,84% -0,80
1459 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REFINANCIADA VENCIDA 524,69 688,80 1.430,07 65,09% 905,39
145905 DE 1 A 30 días - - -
145910 De 31 A 90 días 315,47 271,44 472,12 22,33% 156,65
145915 De 91 A 270 días 143,83 6,94 284,95 40,75% 141,12
145920 De 271 A 360 días 3,47 96,62 379,74 946,69% 376,27
145925 De 361 A 720 días 61,92 312,94 180,24 70,61% 118,32
145930 De MÁS De 720 días - 0,86 113,03 113,03
1460 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REFINANCIADA VENCIDA 0,00 0,00 0,00 0,00%
146005 DE 1 A 30 días - - -
146010 De 31 A 90 días - - -
146015 De 91 A 180 días - - -
146020 De 181 A 360 días - - -
146025 De MÁS De 360 días 0,00 0,00 0,00 0,00%
1464 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REFINANCIADA VENCIDA - 0,13 -

146405 DE 1 A 30 días - - -
146410 De 31 A 90 días - 0,13 -
146415 De 91 A 270 días - - -
146420 De 271 A 360 días - - -
146425 De 361 A 720 días - - -
146430 De MÁS De 720 días - - -
1465 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO REESTRUCTURADA VENCIDA 6.350,90 8.952,82 3.753,74 -23,12% -2.597,16
146505 DE 1 A 30 días 16,47 25,33 12,39 -13,27% -4,08
146510 De 31 A 90 días 4.414,16 4.170,86 1.121,59 -49,59% -3.292,57
146515 De 91 A 180 días 1.451,49 2.353,30 337,11 -51,81% -1.114,38
146520 De 181 A 360 días 347,67 2.315,62 126,28 -39,73% -221,39
146525 De MÁS De 360 días 121,11 87,72 2.156,37 321,96% 2.035,26
1466 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA VENCIDA 1.550,32 1.601,59 2.630,63 30,26% 1.080,31
146605 DE 1 A 30 días 334,80 463,73 679,31 42,44% 344,51
146610 De 31 A 90 días 536,23 606,62 1.127,81 45,03% 591,58
146615 De 91 A 180 días 409,82 331,61 531,96 13,93% 122,14
146620 De 181 A 270 días 120,48 151,56 214,93 33,57% 94,45
146625 DE MÁS DE 270 días 149,00 48,07 76,63 -28,29% -72,38
1467 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REESTRUCTURADA VENCIDA 1.349,21 1.309,11 927,07 -17,11% -422,14
146705 DE 1 A 30 días - - -
146710 De 31 A 90 días 538,00 109,39 163,51 -44,87% -374,49
146715 De 91 A 270 días 451,87 354,49 285,44 -20,52% -166,43
146720 De 271 A 360 días 2,72 131,93 148,11 637,91% 145,39
146725 De 361 A 720 días 302,72 603,71 104,00 -41,39% -198,72
146730 De MÁS De 720 días 53,90 109,60 226,01 104,77% 172,11
1468 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO REESTRUCTURADA VENCIDA 0,00 30,50 6,10 5423,78% 6,10
146805 DE 1 A 30 días - - -
146810 De 31 A 90 días - - -
146815 De 91 A 180 días - 29,18 -
146820 De 181 A 360 días - 1,32 -
146825 De MÁS De 360 días 0,00 0,00 6,10 5423,78% 6,10
1472 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO REESTRUCTURADA VENCIDA 409,29 696,37 794,76
39,35% 385,47
147205 DE 1 A 30 días - - -
147210 De 31 A 90 días 155,77 164,81 110,95 -15,60% -44,82
147215 De 91 A 270 días 196,50 119,57 1,85 -90,29% -194,65
147220 De 271 A 360 días 57,02 120,85 60,97 3,40% 3,95
147225 De 361 A 720 días - 291,14 620,99 620,99
147230 De MÁS De 720 días 0,00 0,00 0,00 22,47%
1473 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO POR VENCER 254.227,87 200.402,75 156.319,17 -21,59% -97.908,70
147305 DE 1 A 30 días 3.463,77 3.342,56 3.106,25 -5,30% -357,52
147310 De 31 A 90 días 5.956,89 5.792,92 5.365,39 -5,09% -591,50
147315 De 91 A 180 días 9.048,37 8.673,18 7.987,36 -6,05% -1.061,01
147320 De 181 A 360 días 18.705,17 17.525,10 15.677,79 -8,45% -3.027,38
147325 De MÁS De 360 días 217.053,67 165.068,98 124.182,38 -24,36% -92.871,29
1474 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA POR VENCER - - -
147405 DE 1 A 30 días - - -
147410 De 31 A 90 días - - -
147415 De 91 A 180 días - - -
147420 De 181 A 360 días - - -
147425 De MÁS De 360 días - - -
1475 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REFINANCIADA POR VENCER 412,53 435,43 382,07 -3,76% -30,47
147505 DE 1 A 30 días 1,92 2,83 3,07 26,58% 1,15
147510 De 31 A 90 días 3,77 4,94 5,94 25,55% 2,17
147515 De 91 A 180 días 5,86 7,76 9,09 24,52% 3,23
147520 De 181 A 360 días 12,40 17,27 18,80 23,14% 6,40

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147525 De MÁS De 360 días 388,59 402,61 345,16 -5,75% -43,42
1476 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REFINANCIADA POR VENCER - - -
147605 DE 1 A 30 días - - -
147610 De 31 A 90 días - - -
147615 De 91 A 180 días - - -
147620 De 181 A 360 días - - -
147625 De MÁS De 360 días - - -
1477 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REESTRUCTURADA POR VENCER 1.938,69 1.773,80 1.514,69 -11,61% -424,00
147705 DE 1 A 30 días 11,68 12,93 14,13 9,98% 2,45
147710 De 31 A 90 días 18,05 19,31 18,91 2,34% 0,85
147715 De 91 A 180 días 28,36 29,69 28,90 0,95% 0,54
147720 De 181 A 360 días 60,11 61,60 59,82 -0,25% -0,30
147725 De MÁS De 360 días 1.820,47 1.650,27 1.392,93 -12,53% -427,54
1478 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REESTRUCTURADA POR VENCER - - -
147805 DE 1 A 30 días - - -
147810 De 31 A 90 días - - -
147815 De 91 A 180 días - - -
147820 De 181 A 360 días - - -
147825 De MÁS De 360 días - - -
1479 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO QUE NO DEVENGA INTERESES 4.940,73 7.161,51 3.116,97 -20,57% -1.823,76
147905 DE 1 A 30 días 201,62 259,79 171,53 -7,76% -30,09
147910 De 31 A 90 días 147,14 269,13 170,09 7,52% 22,95
147915 De 91 A 180 días 241,11 428,78 253,41 2,52% 12,31
147920 De 181 A 360 días 530,74 886,45 484,15 -4,49% -46,59
147925 De MÁS De 360 días 3.820,12 5.317,37 2.037,79 -26,96% -1.782,33
1480 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
148005 DE 1 A 30 días - - -
148010 De 31 A 90 días - - -
148015 De 91 A 180 días - - -
148020 De 181 A 360 días - - -
148025 De MÁS De 360 días - - -
1481 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES - - 16,69 16,69
148105 DE 1 A 30 días - - 0,27 0,27
148110 De 31 A 90 días - - 0,28 0,28
148115 De 91 A 180 días - - 0,42 0,42
148120 De 181 A 360 días - - 0,88 0,88
148125 De MÁS De 360 días - - 14,83 14,83
1482 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -

148205 DE 1 A 30 días - - -
148210 De 31 A 90 días - - -
148215 De 91 A 180 días - - -
148220 De 181 A 360 días - - -
148225 De MÁS De 360 días - - -
1483 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REESTRUCURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 187,45 70,45 59,87 -43,48% -127,58
148305 DE 1 A 30 días 2,40 1,49 1,42 -22,93% -0,97
148310 De 31 A 90 días 1,48 1,51 1,45 -1,12% -0,03
148315 De 91 A 180 días 2,26 2,31 2,21 -1,13% -0,05
148320 De 181 A 360 días 4,68 4,78 4,57 -1,14% -0,11
148325 De MÁS De 360 días 176,64 60,36 50,22 -46,68% -126,42
1484 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REESTRUCURADA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -

148405 DE 1 A 30 días - - -
148410 De 31 A 90 días - - -
148415 De 91 A 180 días - - -
148420 De 181 A 360 días - - -
148425 De MÁS De 360 días - - -
1485 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO VENCIDA 6.631,84 4.368,27 3.606,09 -26,26% -3.025,74
148505 DE 1 A 30 días - - -
148510 De 31 A 90 días 3.810,63 638,80 465,10 -65,06% -3.345,53
148515 De 91 A 180 días 681,17 363,98 320,29 -31,43% -360,88
148520 De 181 A 360 días 449,36 708,73 1.273,89 68,37% 824,53
148525 De MÁS De 360 días 1.690,68 2.656,77 1.546,81 -4,35% -143,87
1486 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA VENCIDA - - -
148605 DE 1 A 30 días - - -
148610 De 31 A 90 días - - -
148615 De 91 A 180 días - - -
148620 De 181 A 360 días - - -
148625 De MÁS De 360 días - - -
1487 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REFINANCIADA VENCIDA - - 0,03 0,03
148705 DE 1 A 30 días - - -
148710 De 31 A 90 días - - 0,03 0,03
148715 De 91 A 180 días - - -
148720 De 181 A 360 días - - -
148725 De MÁS De 360 días - - -
1488 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REFINANCIADA VENCIDA - - -
148805 DE 1 A 30 días - - -
148810 De 31 A 90 días - - -

09/01/2024 20:34:16
148815 De 91 A 180 días - - -
148820 De 181 A 360 días - - -
148825 De MÁS De 360 días - - -
1489 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO REESTRUCTURADA VENCIDA 26,01 40,18 22,29 -7,44% -3,72
148905 DE 1 A 30 días - - -
148910 De 31 A 90 días 24,50 13,38 13,36 -26,15% -11,14
148915 De 91 A 180 días 1,24 15,42 1,98 26,29% 0,74
148920 De 181 A 360 días 0,27 11,38 1,60 141,61% 1,32
148925 De MÁS De 360 días - 0,00 5,35 5,35
1490 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA REESTRUCTURADA VENCIDA - - -
149005 DE 1 A 30 días - - -
149010 De 31 A 90 días - - -
149015 De 91 A 180 días - - -
149020 De 181 A 360 días - - -
149025 De MÁS De 360 días - - -
1491 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 POR VENCER 182.043,10 94.133,99 54.344,19 -45,36% -127.698,91
149105 PRODUCTIVO POR VENCER 165.512,63 80.148,76 43.892,04 -48,50% -121.620,59
149120 CONSUMO POR VENCER 1.244,04 660,30 296,25 -51,20% -947,79
149130 INMOBILIARIO POR VENCER 14.637,62 12.910,97 9.875,27 -17,86% -4.762,35
149135 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER - - -
149140 MICROCRÉDITO POR VENCER 503,18 282,39 186,35 -39,14% -316,83
149145 DE INVERSIÓN PÚBLICA POR VENCER - - -
149150 EDUCATIVO POR VENCER 145,62 131,57 94,27 -19,54% -51,35
1492 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 QUE NO DEVENGA INTERÉS 1.764,23 1.710,85 1.249,00 -15,86% -515,23
149205 PRODUCTIVO QUE NO DEVENGA INTERESES 842,86 1.208,22 733,47 -6,72% -109,40
149220 CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 114,27 127,84 41,54 -39,71% -72,73
149230 INMOBILIARIO QUE NO DEVENGA INTERESES 776,26 319,33 473,99 -21,86% -302,26
149235 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
149240 MICROCRÉDITO QUE NO DEVENGA INTERESES 30,84 55,45 - -100,00% -30,84
149245 DE INVERSIÓN PÚBLICA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
149250 EDUCATIVO QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
1493 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 VENCIDA 3.512,34 2.747,38 3.537,23 0,35% 24,89
149305 PRODUCTIVO VENCIDA 2.537,55 1.734,39 1.385,29 -26,11% -1.152,26
149320 CONSUMO VENCIDA 85,11 80,58 3,73 -79,07% -81,38
149330 INMOBILIARIO VENCIDA 802,58 863,76 2.087,04 61,26% 1.284,46
149335 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO VENCIDA - - -
149340 MICROCRÉDITO VENCIDA 87,10 68,64 61,18 -16,19% -25,92
149345 DE INVERSIÓN PÚBLICA VENCIDA - - -
149350 EDUCATIVO VENCIDA - - -
1494 CARTERA REESTRUCTURADA COVID-19 POR VENCER 2.217,17 1.500,10 918,93 -35,62% -1.298,23
149405 PRODUCTIVO POR VENCER 1.234,72 803,50 443,13 -40,09% -791,59
149420 CONSUMO POR VENCER 243,59 119,47 83,65 -41,40% -159,94
149430 INMOBILIARIO POR VENCER 677,71 569,11 378,49 -25,27% -299,22
149435 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER - - -
149440 MICROCRÉDITO POR VENCER 61,15 8,02 13,66 -52,73% -47,48
149445 DE INVERSIÓN PÚBLICA POR VENCER - - -
149450 EDUCATIVO POR VENCER - - -
1495 CARTERA REESTRUCTURADA COVID-19 QUE NO DEVENGA INTERÉS 202,03 201,08 145,86 -15,03% -56,18
149505 PRODUCTIVO QUE NO DEVENGA INTERESES - 113,02 99,83 99,83
149520 CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 62,78 41,62 14,03 -52,73% -48,75
149530 INMOBILIARIO QUE NO DEVENGA INTERESES 125,13 7,81 15,91 -64,34% -109,22
149535 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
149540 MICROCRÉDITO QUE NO DEVENGA INTERESES - 38,63 16,09 16,09
149545 DE INVERSIÓN PÚBLICA QUE NO DEVENGA INTERESES - - -
149550 EDUCATIVO QUE NO DEVENGA INTERESES 14,12 - - -100,00% -14,12
1496 CARTERA REESTRUCTURADA COVID-19 VENCIDA 870,03 338,38 199,39 -52,13% -670,64
149605 PRODUCTIVO VENCIDA 372,16 148,09 70,37 -56,52% -301,79
149620 CONSUMO VENCIDA 19,57 5,38 6,70 -41,50% -12,87
149630 INMOBILIARIO VENCIDA 474,86 182,24 120,70 -49,58% -354,16
149635 VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO VENCIDA - - -
149640 MICROCRÉDITO VENCIDA 3,35 2,68 1,63 -30,28% -1,72
149645 DE INVERSIÓN PÚBLICA VENCIDA - - -
149650 EDUCATIVO VENCIDA 0,09 - - -100,00% -0,09
1499 (PROVISIONES PARA CRÉDITOS INCOBRABLES) (281.273,96) (331.118,05) (342.388,47) 10,33% -61.114,51
149905 (CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO) (22.092,06) (26.560,81) (24.641,61) 5,61% -2.549,55
149910 (CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO) (65.004,68) (117.354,46) (117.960,38) 34,71% -52.955,70
149915 (CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO) (10.138,89) (11.571,60) (13.034,32) 13,38% -2.895,43
149920 (CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO) (437,59) (367,60) (136,19) -44,21% 301,40
149940 (CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO) (3.077,16) (1.231,17) (765,57) -50,12% 2.311,60
149945 (CARTERA DE CRÉDITO REFINANCIADA) (14.638,77) (14.812,35) (10.412,85) -15,66% 4.225,91
149950 (CARTERA DE CRÉDITO REESTRUCTURADA) (57.282,92) (73.949,66) (82.632,52) 20,11% -25.349,61
149955 (CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO) (8.830,35) (6.652,50) (4.604,22) -27,79% 4.226,14
149960 (CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA) - - -
149980 PROVISIÓN GÉNERICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA - - -
149985 PROVISIÓN ANTICÍCLICA (8.542,50) (8.542,50) (8.542,50) 0,00%
149987 (PROVISIONES NO REVERSADAS POR REQUERIMIENTO NORMATIVO) (2.308,04) (2.308,04) (2.308,04) 0,00%

09/01/2024 20:34:16
149989 (PROVISIÓN GENERICA VOLUNTARIA) (88.920,99) (67.767,35) (77.350,27) -6,73% 11.570,73
15 DEUDORES POR ACEPTACIONES 200,00 5.323,58 2.215,27 232,81% 2.015,27
1501 Dentro del plazo 200,00 5.323,58 2.215,27 232,81% 2.015,27
1502 Después del plazo - - -
16 CUENTAS POR COBRAR 149.395,07 105.091,76 134.128,09 -5,25% -15.266,97
1601 INTERESES por cobrar de operaciones interbancarias - - -
160105 Interbancarios vendidos - - -
160110 Operaciones de reporto con instituciones financieras - - -
1602 INTERESES por cobrar inversiones 4.210,21 2.531,36 6.497,98 24,23% 2.287,77
160205 A valor razonable con cambios en el estado de resultados - - -
160210 Disponibles para la venta 4.181,05 2.399,73 6.406,99 23,79% 2.225,94
160215 Mantenidas hasta el vencimiento - - -
160220 De disponibilidad restringida 29,17 131,63 90,99 76,63% 61,83
1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CRÉDITOS 105.656,19 86.189,47 110.292,79 2,17% 4.636,59
160305 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO 8.113,76 11.324,83 17.964,99 48,80% 9.851,23
160310 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO 51.484,72 39.214,45 62.706,22 10,36% 11.221,51
160315 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO 6.762,18 6.961,30 6.200,36 -4,24% -561,82
160320 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO 63,58 21,01 5,51 -70,56% -58,07
160340 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO 34,57 6,46 6,44 -56,83% -28,13
160341 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO 26.596,24 20.171,06 15.564,35 -23,50% -11.031,89
160342 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
160345 CARTERA DE CRÉDITOS REFINANCIADA 10.120,67 6.074,82 3.949,69 -37,53% -6.170,98
160350 CARTERA DE CRÉDITOS REESTRUCTURADA 2.480,47 2.415,52 3.895,23 25,31% 1.414,76
1604 Otros INTERESES por cobrar 1,31 0,60 5,50 105,31% 4,20
1605 Comisiones por cobrar - - -
160505 Cartera de créditos - - -
160510 Deudores por aceptación - - -
160515 Operaciones contingentes - - -
160590 Otras - - -
1606 Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles 196,01 2.943,22 3.344,86 313,09% 3.148,85
1607 Facturas por cobrar - - -
1608 Deudores por disposición de mercaderías - - -
1609 Garantías pagadas pendientes de recuperación - - -
160905 Créditos comerciales - - -
160910 Créditos PARA MICROCRÉDITO - - -
160990 Contingentes - - -
1610 Tarifa periódica por cobrar - - -
1611 Anticipo para adquisición de acciones 0,80 0,80 0,80 0,00%
1612 Inversiones vencidas 0,14 0,14 0,14 0,00%
1613 Dividendos pagados por anticipado - - -
1614 Pagos por cuenta de clientes 18.402,07 25.009,60 31.774,57 31,40% 13.372,50
161405 INTERESES 0,09 0,09 0,09 0,00%
161410 Comisiones - - -
161415 Gastos por operaciones contingentes 0,06 5,66 35,12 2319,41% 35,06
161420 Seguros 409,03 433,66 574,81 18,55% 165,78
161425 Impuestos - - -
161430 Gastos judiciales 17.361,87 24.141,48 30.720,72 33,02% 13.358,85
161490 Otros 631,03 428,71 443,84 -16,13% -187,19
1615 INTERESES REESTRUCTURADOS POR COBRAR 11.573,60 8.822,20 9.758,77 -8,17% -1.814,83
161505 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO 5.033,67 4.460,45 2.972,21 -23,16% -2.061,47
161510 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO 5.298,36 3.299,68 5.895,20 5,48% 596,84
161515 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO 742,34 694,15 540,58 -14,67% -201,76
161520 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO 1,85 0,09 - -100,00% -1,85
161540 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO 131,68 42,75 38,32 -46,06% -93,36
161545 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO 365,69 325,07 312,47 -7,56% -53,23
161550 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
1617 Subsidios por cobrar - - -
1619 CUENTAS POR COBRAR POR CARTERA DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO VENDIDA AL 25.152,25 - -
FIDEICOMISO DE TITULARIZACIÓN
-100,00% -25.152,25
1690 Cuentas por cobrar varias 31.481,19 28.361,18 28.705,63 -4,51% -2.775,56
169005 Anticipos al personal 3.930,74 4.022,14 4.387,11 5,65% 456,37
169010 Préstamos de fondo de reserva - - -
169015 Cheques protestados y rechazados - - -
169020 Arrendamientos 13,03 10,71 13,07 0,12% 0,03
169025 Establecimientos afiliados 126,68 117,69 170,31 15,95% 43,62
169030 Por venta de bienes y acciones - - -
169035 Juicios ejecutivos en proceso 49,55 161,35 117,81 54,19% 68,26
169040 Emisión y renovación de tarjetas de crédito 222,35 224,39 150,90 -17,62% -71,45
169090 Otras 27.138,84 23.824,89 23.866,45 -6,22% -3.272,39
1699 (Provisión para cuentas por cobrar) (47.556,05) (48.994,03) (56.402,64) 8,90% -8.846,59
169905 (Provisión para INTERESES y comisiones por cobrar) (11.567,26) (8.813,86) (9.755,04) -8,17% 1.812,22
169910 (Provisión para otras cuentas por cobrar) (35.988,79) (40.180,17) (46.647,60) 13,85% -10.658,81
169915 (Provisiones para garantías pagadas) - - -
17 BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE ARRENDAMIENTO MERCANTIL Y NO 7.644,76 6.916,34 8.846,79
UTILIZADOS POR LA INSTITUCIÓN
7,57% 1.202,03
1701 Bienes realizables - - -
170105 Terrenos - - -
170110 Obras de urbanización - - -

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170115 Obras de edificación - - -
170120 Viviendas y otras obras terminadas - - -
1702 Bienes adjudicados por pago 11.537,98 10.270,49 12.841,46 5,50% 1.303,48
170205 Terrenos 7.405,70 4.712,47 4.680,50 -20,50% -2.725,20
170210 Edificios y otros locales 1.802,28 4.486,68 7.090,16 98,34% 5.287,89
170215 Mobiliario, maquinaria y equipo 194,52 194,52 194,52 0,00%
170220 Unidades de transporte - - -
170225 Derechos fiduciarios 2.089,21 836,72 836,72 -36,72% -1.252,49
170230 Otros títulos valores 16,42 12,25 11,98 -14,58% -4,44
170235 Mercaderías 29,85 27,85 27,57 -3,89% -2,28
170240 Acciones por acuerdos concordatorios - - -
170245 Participaciones por acuerdos concordatorios - - -
170250 Cartera de créditos - - -
170290 Otros - - -
1703 Bienes por arrendar - - -
170305 Adquiridos - - -
170310 Importaciones en tránsito - - -
1704 Bienes recuperados - - -
170405 Inmuebles - - -
170410 Muebles, enseres y equipos de oficina - - -
170415 Equipos de computación - - -
170420 Unidades de transporte - - -
170425 Equipos de construcción - - -
170430 Equipo de ensilaje - - -
170490 Otros - - -
1705 Bienes arrendados - - -
170505 Inmuebles - - -
170510 Muebles, enseres y equipos de oficina - - -
170515 Equipos de computación - - -
170520 Unidades de transporte - - -
170525 Equipos de construcción - - -
170530 Equipo de ensilaje - - -
170590 Otros - - -
170599 (Depreciación de bienes arrendados) - - -
1706 Bienes no utilizados por la institución 0,00 0,00 0,00 0,00%
170605 Terrenos - - -
170610 Edificios - - -
170615 Otros locales - - -
170620 Remodelaciones en curso - - -
170690 Otros 0,00 0,00 0,00 0,00%
170699 (Depreciación de bienes no utilizados por la institución) - - -
1707 Maquinaria e insumos para la venta - - -
1799 (Provisión para bienes realizables, adjudicados por pago yrecuperados) (3.893,22) (3.354,15) (3.994,68) 1,29% -101,45
179905 (Provisión para bienes realizables) - - -
179910 (Provisión para bienes adjudicados) (3.893,22) (3.354,15) (3.994,68) 1,29% -101,45
179915 (Provisión para bienes recuperados) - - -
179920 (Provisión para bienes por acuerdos concordatorios) - - -
18 PROPIEDADES Y EQUIPO 126.081,79 115.789,72 112.839,81 -5,40% -13.241,98
1801 Terrenos 32.850,75 32.531,86 32.522,02 -0,50% -328,73
1802 Edificios 182.465,27 182.010,82 180.403,72 -0,57% -2.061,55
1803 Construcciones y remodelaciones en curso - - -
1804 Otros locales - - -
1805 Muebles, enseres y equipos de oficina 14.368,71 13.011,41 11.872,28 -9,10% -2.496,42
1806 Equipos de computación 36.161,15 30.175,46 31.491,77 -6,68% -4.669,38
1807 Unidades de transporte 425,21 430,95 573,23 16,11% 148,02
1808 Equipos de construcción - - -
1809 Equipo de ensilaje - - -
1890 Otros 10.920,47 9.917,21 9.022,97 -9,10% -1.897,50
1899 (Depreciación acumulada) (151.109,78) (152.287,99) (153.046,19) 0,64% -1.936,41
189905 (Edificios) (120.764,04) (123.438,64) (124.694,91) 1,61% -3.930,87
189910 (Otros locales) - - -
189915 (Muebles, enseres y equipos de oficina) (7.645,11) (7.214,20) (6.901,28) -4,99% 743,84
189920 (Equipos de computación) (16.163,11) (15.300,08) (16.337,86) 0,54% -174,75
189925 (Unidades de transporte) (158,97) (205,09) (278,53) 32,37% -119,56
189930 (Equipos de construcción) - - -
189935 (Equipo de ensilaje) - - -
189940 (Otros) (6.378,55) (6.129,99) (4.833,62) -12,95% 1.544,93
19 OTROS ACTIVOS 359.656,46 494.364,31 535.246,06 21,99% 175.589,60
1901 Inversiones en acciones y participaciones 31.677,10 33.739,37 33.855,19 3,38% 2.178,09
190105 En subsidiarias y afiliadas 26.997,43 27.209,23 27.722,97 1,33% 725,55
190110 En otras instituciones financieras 999,52 1.042,70 1.025,93 1,31% 26,41
190115 En compañías 8,56 8,56 8,56 0,00%
190120 En compañías de servicios auxiliares del sistema financiero 3.671,59 5.478,88 5.097,73 17,83% 1.426,13
190125 En otros organismos de integración cooperativa - - -
1902 Derechos fiduciarios 220.848,19 377.356,60 376.632,01 30,59% 155.783,82
190205 Inversiones 90.602,87 283.823,83 250.182,44 66,17% 159.579,57

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190210 Cartera de créditos por vencer - - -
190215 Cartera de créditos refinanciada por vencer - - -
190220 Cartera de créditos reestructurada por vencer - - -
190221 Cartera de créditos que no devenga INTERESES - - -
190225 Cartera de créditos refinanciada que no devenga INTERESES - - -
190226 Cartera de créditos reestructurada que no devenga INTERESES - - -
190230 Cartera de créditos vencida - - -
190231 Cartera de créditos refinanciada vencida - - -
190235 Cartera de créditos reestructurada vencida - - -
190240 Deudores por aceptación - - -
190245 Cuentas por cobrar - - -
190250 Bienes realizables - - -
190255 Bienes adjudicados por pago - - -
190260 Bienes recuperados - - -
190265 Bienes no utilizados por la institución - - -
190270 Propiedades y equipo - - -
190275 Otros activos - - -
190280 Inversiones en acciones y participaciones - - -
190285 Fondos disponibles 42.591,66 24,00 8.239,10 -56,02% -34.352,56
190286 Fondos de liquidez 87.653,67 93.508,77 118.210,47 16,13% 30.556,81
1903 Otras inversiones en participaciones - - -
190305 Proyectos inmobiliarios en numerario - - -
190310 Proyectos inmobiliarios en bienes - - -
1904 Gastos y pagos anticipados 59.446,64 40.581,51 64.156,57 3,89% 4.709,93
190405 INTERESES 21,97 140,72 133,39 146,41% 111,42
190410 Anticipos a terceros 1.641,05 5.639,39 1.841,92 5,94% 200,87
190490 Otros 70.521,26 44.996,47 70.176,54 -0,24% -344,72
190499 (Amortización de gastos anticipados) (12.737,63) (10.195,07) (7.995,28) -20,77% 4.742,36
1905 Gastos diferidos 33.872,71 24.732,14 20.848,12 -21,55% -13.024,60
190505 Gastos de constitución y organización 1.316,19 1.031,97 935,67 -15,69% -380,52
190510 Gastos de instalación - - -
190515 Estudios - - -
190520 Programas de computación 33.816,16 35.069,58 23.851,91 -16,02% -9.964,25
190525 Gastos de adecuación 28.203,02 24.170,21 21.193,60 -13,31% -7.009,42
190530 Plusvalía mercantil - - -
190590 Otros - - -
190599 (Amortización acumulada gastos diferidos) (29.462,65) (35.539,63) (25.133,06) -7,64% 4.329,59
1906 Materiales, mercaderías e insumos 1.896,44 3.031,31 2.362,16 11,61% 465,72
190605 Materiales de construcción - - -
190615 Proveeduría 1.896,44 3.031,31 2.362,16 11,61% 465,72
1907 Fondo de seguro de depósitos e hipotecas - - -
1908 Transferencias internas - - -
1909 Derechos Fiduciarios recibidos por resolución bancaria - - -
190905 De activos de instituciones financieras inviables - - -
190910 De recursos provenientes de la COSEDE - - -
1910 Divisas - - -
1990 Otros 16.949,60 19.116,66 41.163,20 55,84% 24.213,60
199005 Impuesto al valor agregado IVA - - -
199010 Otros impuestos - - -
199015 Depósitos en garantía y para importaciones 165,32 176,70 197,22 9,22% 31,90
199020 Excedentes de mercaderías almacenadas - - -
199025 Faltantes de caja 1.056,39 607,50 2.223,56 45,08% 1.167,17
199090 Varias 15.727,90 18.332,46 38.742,43 56,95% 23.014,53
1999 (Provisión para otros activos irrecuperables) (5.034,22) (4.193,28) (3.771,19) -13,45% 1.263,02
199905 (Provisión para valuación de inversiones en acciones y participaciones) - - -
199910 (Provisión para valuación de derechos fiduciarios) - - -
199990 (Provisión para otros activos) (5.034,22) (4.193,28) (3.771,19) -13,45% 1.263,02
1 TOTAL ACTIVO 6.990.579,92 7.005.272,70 8.691.867,27 11,51% 1.701.287,35

4 GASTOS 678.846,82 758.318,00 891.134,21 14,57% 212.287,40

+1+4 TOTAL ACTIVO Y GASTOS 7.669.426,74 7.763.590,71 9.583.001,48 11,78% 1.913.574,75

PASIVOS
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 5.349.008,23 5.479.647,00 6.834.761,41 13,04% 1.485.753,18
2101 Depósitos a la vista 2.823.582,27 2.784.011,09 3.104.087,06 4,85% 280.504,79
210105 Depósitos monetarios que generan INTERESES 624.659,65 629.476,14 674.691,02 3,93% 50.031,37
210110 Depósitos monetarios que no generan INTERESES 925.734,50 888.696,60 965.055,65 2,10% 39.321,15
210115 Depósitos monetarios de instituciones financieras 10.908,81 5.521,55 7.737,56 -15,78% -3.171,25
210120 EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA 0,00 0,00 0,00 0,00%
210125 Depósitos de otras instituciones para encaje - - -
210130 Cheques certificados 6.720,98 6.613,82 6.807,24 0,64% 86,26
210131 Cheques de emergencia - 4.760,12 6.784,08 6.784,08
210135 Depósitos de ahorro 1.201.883,63 1.186.944,41 1.389.848,72 7,54% 187.965,09
210140 Otros depósitos 30.720,66 39.334,49 32.534,66 2,91% 1.814,00
210145 Fondos de tarjetahabientes 10.046,02 9.163,03 11.585,14 7,39% 1.539,12

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210150 Depósitos por confirmar 12.463,10 13.073,11 8.572,07 -17,07% -3.891,03
210155 Depósitos de cuenta básica 444,92 427,81 470,91 2,88% 25,99
2102 Operaciones de reporto - - -
210205 Operaciones de reporto financiero - - -
210210 Operaciones de reporto por confirmar - - -
210215 Operaciones de reporto bursátil - - -
2103 Depósitos a plazo 2.128.871,68 2.231.651,38 3.236.153,66 23,29% 1.107.281,98
210305 De 1 a 30 días 509.352,84 459.414,29 828.793,00 27,56% 319.440,16
210310 De 31 a 90 días 586.096,89 761.941,28 911.557,09 24,71% 325.460,21
210315 De 91 a 180 días 538.708,53 554.819,74 756.622,62 18,51% 217.914,09
210320 De 181 A 360 días 443.694,22 413.500,16 629.703,44 19,13% 186.009,22
210325 De más De 361 días 51.019,20 41.975,91 109.477,50 46,49% 58.458,30
210330 Depósitos por confirmar - - -
2104 Depósitos de garantía - - -
2105 Depósitos restringidos 396.554,28 463.984,54 494.520,69 11,67% 97.966,41
22 OPERACIONES INTERBANCARIAS - - -
2201 Fondos interbancarios comprados - - -
220105 Bancos - - -
220110 Otras instituciones del sistema financiero - - -
2202 Operaciones de reporto con instituciones financieras - - -
220205 Instituciones financieras públicas - - -
220210 Bancos - - -
220215 Otras instituciones del sistema financiero - - -
2203 Operaciones por confirmar - - -
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 34.164,64 24.067,13 35.389,89 1,78% 1.225,25
2301 Cheques de gerencia 602,78 479,18 148,09 -50,43% -454,69
2302 Giros, transferencias y cobranzas por pagar 7.815,06 9.946,14 6.503,43 -8,78% -1.311,63
230205 Giros y transferencias 7.815,06 9.946,14 6.503,43 -8,78% -1.311,63
230210 Cobranzas - - -
2303 Recaudaciones para el sector público 25.735,80 13.630,82 28.727,38 5,65% 2.991,58
2304 Valores en circulación y cupones por pagar 11,00 11,00 11,00 0,00%
230405 Bonos - - -
230410 Obligaciones - - -
230415 Otros títulos valores 11,00 11,00 11,00 0,00%
24 ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN 200,00 5.323,58 2.215,27 232,81% 2.015,27
2401 Dentro del plazo 200,00 5.323,58 2.215,27 232,81% 2.015,27
2402 Después del plazo - - -
25 CUENTAS POR PAGAR 231.266,27 260.566,45 313.554,43 16,44% 82.288,16
2501 INTERESES por pagar 66.487,57 82.146,31 102.159,53 23,96% 35.671,96
250105 Depósitos a la vista 27,11 36,65 44,09 27,53% 16,98
250110 Operaciones de reporto - - -
250115 Depósitos a plazo 60.644,33 76.006,68 94.874,46 25,08% 34.230,13
250120 Depósitos en garantía - - -
250125 Fondos interbancarios comprados - - -
250130 Operaciones de reporto con instituciones financieras - - -
250135 Obligaciones financieras 5.812,39 6.099,23 7.237,24 11,59% 1.424,85
250140 Bonos - - -
250145 Obligaciones - - -
250150 Otros títulos valores 3,75 3,75 3,75 0,00%
250190 Otros - - -
2502 Comisiones por pagar - - -
2503 Obligaciones patronales 29.389,49 33.007,51 30.410,33 1,72% 1.020,84
250305 Remuneraciones - - -
250310 Beneficios Sociales 891,03 871,96 945,60 3,02% 54,57
250315 Aportes al IESS 901,04 792,50 937,67 2,01% 36,63
250320 Fondo de reserva IESS - - -
250325 Participación a empleados - - -
250330 Gastos de responsabilidad, residencia y representación - - -
250390 Otras 27.597,43 31.343,05 28.527,07 1,67% 929,64
2504 Retenciones 29.554,60 26.301,60 37.973,87 13,35% 8.419,27
250405 Retenciones fiscales 16.010,35 14.586,40 20.771,03 13,90% 4.760,68
250490 Otras retenciones 13.544,25 11.715,20 17.202,84 12,70% 3.658,59
2505 Contribuciones, impuestos y multas 36.073,48 40.877,60 62.607,00 31,74% 26.533,51
250505 Impuesto a la renta 36.068,15 40.872,42 62.592,89 31,73% 26.524,75
250510 Multas 5,33 5,18 14,10 62,59% 8,77
250590 Otras contribuciones e impuestos - - -
2506 Proveedores 436,29 455,21 234,69 -26,66% -201,60
2507 Obligaciones por compra de cartera - - -
2508 Garantías crediticias subrogadas pendientes de recuperación - - -
250805 Créditos comerciales - - -
250810 Créditos PARA MICROCRÉDITO - - -
250815 Contingentes - - -
2510 Cuentas por pagar a establecimientos afiliados 43.844,59 47.431,89 41.588,09 -2,61% -2.256,50
2511 Provisiones para aceptaciones bancarias y operaciones contingentes 2.982,79 4.114,05 4.743,33 26,10% 1.760,55
2590 Cuentas por pagar varias 22.497,46 26.232,28 33.837,59 22,64% 11.340,13
259005 Dividendos por pagar - - -

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259010 Excedentes por pagar - - -
259015 Cheques girados no cobrados 236,50 220,78 201,38 -7,72% -35,12
259020 Acreedores por disposición de mercaderías - - -
259090 Otras cuentas por pagar 22.260,95 26.011,50 33.636,21 22,92% 11.375,25
26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 417.465,86 225.038,61 415.717,94 -0,21% -1.747,92
2601 Sobregiros - - -
2602 Obligaciones con instituciones financieras del país 54.795,48 44.523,13 14.401,17 -48,73% -40.394,30
260205 De 1 a 30 días 5.418,32 7.257,36 1.776,91 -42,73% -3.641,41
260210 De 31 a 90 días 2.997,65 5.289,37 3.605,85 9,68% 608,20
260215 De 91 a 180 días 8.501,25 10.606,54 3.112,47 -39,49% -5.388,78
260220 De 181 A 360 días 17.263,60 14.255,45 3.227,25 -56,76% -14.036,35
260225 De más De 360 días 20.614,65 7.114,42 2.678,70 -63,95% -17.935,96
2603 Obligaciones con instituciones financieras del exterior 356.230,82 127.300,00 273.215,00 -12,42% -83.015,82
260305 De 1 a 30 días - - -
260310 De 31 a 90 días 55.050,77 38.000,00 5.442,00 -68,56% -49.608,77
260315 De 91 a 180 días 41.799,13 6.000,00 11.510,00 -47,52% -30.289,13
260320 De 181 A 360 días 154.879,08 54.300,00 60.147,00 -37,68% -94.732,08
260325 De más De 360 días 104.501,84 29.000,00 196.116,00 36,99% 91.614,16
2604 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el país - - -
260405 De 1 a 30 días - - -
260410 De 31 a 90 días - - -
260415 De 91 a 180 días - - -
260420 De 181 A 360 días - - -
260425 De más De 360 días - - -
2605 Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior - - -
260505 De 1 a 30 días - - -
260510 De 31 a 90 días - - -
260515 De 91 a 180 días - - -
260520 De 181 A 360 días - - -
260525 De más De 360 días - - -
2606 Obligaciones con entidades financieras del sector público 6.439,56 3.101,28 26.101,77 101,33% 19.662,21
260605 De 1 a 30 días 171,02 141,96 20,01 -65,79% -151,01
260610 De 31 a 90 días 712,90 518,68 95,32 -63,43% -617,58
260615 De 91 a 180 días 775,39 597,78 113,26 -61,78% -662,13
260620 De 181 A 360 días 1.448,76 686,95 217,34 -61,27% -1.231,42
260625 De más De 360 días 3.331,48 1.155,91 25.655,83 177,51% 22.324,35
2607 Obligaciones con organismos multilaterales - 50.114,19 102.000,00 102.000,00
260705 De 1 a 30 días - - 5.000,00 5.000,00
260710 De 31 a 90 días - 20.000,00 27.385,81 27.385,81
260715 De 91 a 180 días - 20.114,19 30.114,19 30.114,19
260720 De 181 A 360 días - 10.000,00 39.500,00 39.500,00
260725 De más De 360 días - - -
2608 Préstamo subordinado - - -
260805 De 1 a 30 días - - -
260810 De 31 a 90 días - - -
260815 De 91 a 180 días - - -
260820 De 181 A 360 días - - -
260825 De más De 360 días - - -
2609 Obligaciones con entidades del sector público - - -
260905 De 1 a 30 días - - -
260910 De 31 a 90 días - - -
260915 De 91 a 180 días - - -
260920 De 181 A 360 días - - -
260925 De más De 360 días - - -
2610 Obligaciones con el fondo de liquidez del sistema financiero ecuatoriano - - -
261005 Por crédito automático - - -
261010 Por necesidades extraordinarias de liquidez - - -
2690 Otras obligaciones - - -
269005 De 1 a 30 días - - -
269010 De 31 a 90 días - - -
269015 De 91 a 180 días - - -
269020 De 181 A 360 días - - -
269025 De más De 360 días - - -
27 VALORES EN CIRCULACIÓN - - -
2701 Bonos - - -
270105 Bonos emitidos por instituciones financieras públicas - - -
270110 Bonos de Reactivación Económica (BRE) - - -
270115 Bonos emitidos por instituciones financieras privadas - - -
2702 Obligaciones - - -
270205 Emitidas por instituciones financieras privadas - - -
270210 Emitidas por instituciones financieras públicas - - -
2703 Otros títulos valores - - -
270305 Cédulas hipotecarias - - -
270310 Certificados de arrendamiento financiero - - -
270315 Bonos de prenda - - -
270390 Otros títulos valores - - -

09/01/2024 20:34:16
2790 Prima o descuento en colocación de valores en circulación - - -
28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACIÓN - - -

2801 Obligaciones convertibles en acciones - - -

280105 Obligaciones convertibles en acciones - - -
280110 Prima y descuento en colocación de obligaciones - - -
2802 Aportes para futura capitalización - - -
2803 Deuda subordinada a plazo - - -
280305 Contratos de deuda subordinada a plazo - - -
280310 Instrumentos representativos de deuda subordinada - - -
29 OTROS PASIVOS 44.237,48 42.201,97 55.235,02 11,74% 10.997,55
2901 Ingresos recibidos por anticipado 1.117,34 1.281,13 1.234,03 5,09% 116,68
290105 INTERESES recibidos por anticipado 0,45 1,25 3,35 172,18% 2,90
290110 Comisiones recibidas por anticipado - - -
290115 Rentas recibidas por anticipado 2,79 2,79 2,57 -3,99% -0,22
290120 Afiliaciones y renovaciones - - -
290125 Tarifa periódica recibida - - -
290190 Otros 1.114,10 1.277,09 1.228,11 4,99% 114,00
2902 Consignación para pago de obligaciones - - -
2903 Fondos en administración - - -
2904 Fondo de reserva empleados - - -
2905 Fondo de seguro de depósitos e hipotecas - - -
2906 Ingresos por valuación de bienes realizables entregados - - -
2908 Transferencias internas - - -
2910 Posición - - -
2911 Subsidios del gobierno nacional - - -
291105 Subsidios recibidos por anticipado - - -
291110 Subsidios pendientes de liquidar - - -
2912 Minusvalía mercantil (Badwill) - - -
2990 Otros 43.120,13 40.920,84 54.000,99 11,91% 10.880,86
299005 Sobrantes de caja 7.167,57 7.582,96 9.772,76 16,77% 2.605,19
299010 Excedente de mercaderías para devolución - - -
299015 Operaciones por liquidar proceso de cámara - - -
299090 Varios 35.952,56 33.337,88 44.228,23 10,91% 8.275,67
2 TOTAL PASIVOS 6.076.342,48 6.036.844,75 7.656.873,97 12,25% 1.580.531,50

PATRIMONIO
31 CAPITAL SOCIAL 582.479,74 611.694,94 633.766,04 4,31% 51.286,31
3101 Capital pagado 582.479,74 611.694,94 633.766,04 4,31% 51.286,31
3102 (Acciones en tesorería) - - -
3103 Aportes de socios - - -
32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIÓN DE ACCIONES Y CERTIFICADOS - - -
3201 Prima EN COLOCACIÓN de acciones y certificados de aportación - - -
3202 (Descuento en colocación de acciones) - - -
33 RESERVAS 149.343,47 160.163,91 172.425,64 7,45% 23.082,17
3301 Legales 149.342,63 160.163,08 172.424,81 7,45% 23.082,17
3302 Generales - - -
3303 Especiales 0,83 0,83 0,83 0,00%
330305 A disposición de la Junta General de Accionistas - - -
330310 Para futuras capitalizaciones 0,83 0,83 0,83 0,00%
330390 Otras - - -
3304 Reserva para readquisición de acciones propias - - -
3305 Revalorización del patrimonio - - -
3306 Reserva legal irrepartible - - -
330605 Reserva legal irrepartible - Reservas generales - - -
330610 Reserva legal irrepartible - Reservas especiales - - -
330615 Reserva legal irrepartible - Reservas revalorización del patrimonio - - -
330620 Reserva legal irrepartible - Otros aportes patrimoniales -Donaciones - En efectivo - - -
330625 Reserva legal irrepartible - Otros aportes patrimoniales -Donaciones - En bienes - - -
330630 Reserva legal irrepartible - Superávit por valuación de propiedades, equipo y otros - - -
330635 Reserva legal irrepartible - Superávit por valuación de inversiones en acciones - - -
330640 Reserva legal irrepartible - Superávit por valuación de inversiones en instrumentos financieros - - -

330645 Reserva legal irrepartible - Resultados - Utilidades o excedentes acumulados - - -

3310 Por resultados no operativos - - -
34 OTROS APORTES PATRIMONIALES - - -
3401 Otros aportes patrimoniales - - -
3402 Donaciones - - -
340205 En efectivo - - -
340210 En bienes - - -
3490 Otros - - -
35 SUPERÁVIT POR VALUACIONES 67.258,05 60.963,22 64.547,00 -2,04% -2.711,05
3501 Superávit por valuación de propiedades, equipo y otros 57.490,32 51.541,27 54.233,93 -2,87% -3.256,38
3502 Superávit por valuación de inversiones en acciones 8.904,40 8.816,56 8.728,72 -0,99% -175,68
3503 Valuación inversión neta en un negocio en el extranjero - - -
3504 Valuación de inversiones en instrumentos financieros 863,34 605,39 1.584,34 35,47% 721,01
36 RESULTADOS 115.156,19 135.605,89 164.254,62 19,43% 49.098,43
3601 Utilidades o excedentes acumulados 6.951,74 12.988,63 6.195,37 -5,60% -756,37

09/01/2024 20:34:16
3602 (Pérdidas acumuladas) - - -
3603 Utilidad o excedente del ejercicio 108.204,45 122.617,26 158.059,25 20,86% 49.854,80
3604 (Pérdida del ejercicio) - - -
37 (DESVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO) - - -
3 TOTAL PATRIMONIO 914.237,44 968.427,96 1.034.993,30 6,40% 120.755,86

+2+3 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6.990.579,92 7.005.272,70 8.691.867,27 11,51% 1.701.287,35

5 INGRESOS 787.051,26 880.935,26 1.049.193,46 15,46% 262.142,20

+2+3+5 TOTAL PASIVOS PATRIMONIOS E INGRESOS 7.777.631,18 7.886.207,97 9.741.060,73 11,91% 1.963.429,55

6 CUENTAS CONTINGENTES 2.732.396,69 3.227.568,95 3.513.236,06 13,39% 780.839,37

61 DEUDORAS - - -
6101 Compras a futuro de moneda extranjera - - -
610105 A término no negociables - - -
610110 A término negociables - - -
610115 Con pacto de retroventa - - -
610120 Opción de compra venta - - -
6102 Ventas a futuro en moneda local - - -
610205 A término no negociables - - -
610210 A término negociables - - -
610215 Con pacto de retroventa - - -
610220 Opción de compra venta - - -
6103 Derechos en opciones - - -
6104 Derechos por operaciones swap - - -
6105 Otras operaciones a futuro - - -
6190 Otras cuentas contingentes deudoras - - -
62 DEUDORAS POR CONTRA - - -
6201 Compras a futuro en moneda extranjera - - -
6202 Ventas a futuro en moneda local - - -
6203 Derechos en opciones - - -
6204 Derechos por operaciones swap - - -
6205 Otras operaciones a futuro - - -
6290 Otras cuentas contingentes deudoras - - -
63 ACREEDORAS POR CONTRA - - -
6301 Avales - - -
6302 Fianzas y garantías - - -
6303 Cartas de crédito - - -
6304 Créditos aprobados no desembolsados - - -
6305 Compromisos futuros - - -
6306 Títulos y documentos emitidos - - -
6307 Compras a futuro en moneda local - - -
6308 Ventas a futuro en moneda extranjera - - -
6309 Obligaciones en opciones - - -
6310 Obligaciones por operaciones swap - - -
6311 Otras operaciones a futuro - - -
6312 GARANTÍAS CONCEDIDAS por el sistema de garantía crediticia - - -
6390 Otras cuentas contingentes acreedoras - - -
64 ACREEDORAS 2.732.396,69 3.227.568,95 3.513.236,06 13,39% 780.839,37
6401 Avales 5.439,53 6.857,46 6.518,37 9,47% 1.078,84
640105 Avales comunes 5.439,53 6.857,46 6.518,37 9,47% 1.078,84
640110 Avales con garantía de instituciones financieras del exterior - - -
6402 Fianzas y garantías 226.512,49 248.152,31 229.206,27 0,59% 2.693,77
640205 Garantías aduaneras 18.132,24 30.417,90 28.649,44 25,70% 10.517,20
640210 Garantías Corporación Financiera Nacional - - -
640215 Fianzas con garantía de instituciones financieras del exterior 41.328,88 25.363,14 35.241,94 -7,66% -6.086,94
640290 Otras 167.051,37 192.371,28 165.314,89 -0,52% -1.736,48
6403 Cartas de crédito 155.167,08 143.495,75 193.685,97 11,72% 38.518,88
640305 Emitidas por la institución 134.824,59 128.353,62 160.691,41 9,17% 25.866,82
640310 Emitidas por cuenta de la institución 20.342,49 15.142,13 32.994,56 27,36% 12.652,07
640315 Confirmadas - - -
6404 CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSADOS 2.345.261,03 2.829.046,87 3.083.808,91 14,67% 738.547,88
640405 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO 95.272,14 98.940,42 81.677,37 -7,41% -13.594,77
640410 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO 2.238.366,10 2.721.181,94 2.994.507,81 15,66% 756.141,71
640415 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO - - -
640420 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO 43,00 43,00 43,00 0,00%
640440 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -
640445 CARTERA DE CRÉDITOS EDUCATIVO 11.579,79 8.881,51 7.580,73 -19,09% -3.999,06
640450 CARTERA DE CRÉDITOS DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
6405 Compromisos futuros - - -
640505 Riesgo asumido por cartera vendida - - -
640510 Riesgo asumido en cartera permutada - - -
640515 Factoring de importación - - -
640590 Otros compromisos - - -
6406 Títulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas - - -

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6407 Compras a futuro en moneda local - - -
640705 A término no negociables - - -
640710 A término negociables - - -
640715 Con pacto de retroventa - - -
640720 Opción de compra - venta - - -
6408 Ventas a futuro en moneda extranjera - - -
640805 A término no negociables - - -
640810 A término negociables - - -
640815 Con pacto de retroventa - - -
640820 Opción de compra - venta - - -
6409 Obligaciones en opciones - - -
6410 Obligaciones por operaciones swap - - -
6411 Otras operaciones a futuro - - -
6412 GARANTÍAS CONCEDIDAS por el Sistema de Garantía Crediticia - - -
6490 Otras cuentas contingentes acreedoras 16,55 16,55 16,55 0,00%

7 CUENTAS DE ORDEN 15.535.548,68 15.581.468,91 17.704.621,78 6,75% 2.169.073,10

71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 3.835.987,53 4.254.461,01 5.324.091,59 17,81% 1.488.104,06
7101 Valores y bienes propios en poder de terceros 721.298,84 754.909,04 1.447.828,66 41,68% 726.529,82
710105 En cobranza - - -
710110 En custodia 720.080,84 753.691,05 1.446.610,66 41,74% 726.529,82
710115 Bienes entregados en arrendamiento financiero 1.218,00 1.218,00 1.218,00 0,00%
710120 Cánones en arrendamiento financiero vendidos - - -
710125 En comodato - - -
710190 Otros - - -
7102 ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERCEROS ENTREGADOS EN GARANTÍA 125.936,64 355.528,67 304.608,10 55,52% 178.671,46
710205 Inversiones a valor RAZONABLE CON cambios en el estado de resultados - - -
710210 Inversiones disponibles para la venta - - -
710215 Inversiones mantenidas hasta el vencimiento - - -
710220 Inversiones de disponibilidad restringida 44.610,00 272.460,02 201.645,27 112,61% 157.035,27
710225 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO - - -
710230 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO - - -
710235 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO - - -
710240 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO - - -
710260 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -
710261 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO - - -
710262 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
710265 CARTERA DE CRÉDITOS REFINANCIADA - - -
710270 CARTERA DE CRÉDITOS REESTRUCTURADA - - -
710275 Bienes muebles - - -
710280 Bienes inmuebles - - -
710290 Otros Activos 81.326,64 83.068,65 102.962,83 12,52% 21.636,20
7103 Activos castigados 1.629.111,69 1.591.100,52 1.832.667,27 6,06% 203.555,58
710305 Inversiones 3.219,02 3.219,02 3.219,02 0,00%
710310 Cartera de créditos 668.700,70 634.506,75 782.393,90 8,17% 113.693,20
710315 Deudores por aceptación - - -
710320 Cuentas por cobrar 944.563,05 940.089,61 1.033.346,16 4,59% 88.783,11
710325 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil - - -
710330 Otros activos 12.628,93 13.285,14 13.708,20 4,19% 1.079,27
7104 Líneas de crédito no utilizadas 209.216,76 201.422,65 90.255,99 -34,32% -118.960,76
710405 Del país - - -
710410 Del exterior 209.216,76 201.422,65 90.255,99 -34,32% -118.960,76
7105 Operaciones activas con empresas vinculadas 2.086,38 1.584,22 1.389,29 -18,40% -697,08
710505 Inversiones - - -
710510 Cartera de créditos 2.086,38 1.584,22 1.389,29 -18,40% -697,08
710515 Deudores por aceptación - - -
710520 Cuentas por cobrar - - -
710525 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil - - -
710530 Otros activos - - -
710535 Operaciones contingentes - - -
7106 Operaciones activas con entidades del grupo financiero - - -
710605 Inversiones - - -
710610 Cartera de créditos - - -
710615 Deudores por aceptación - - -
710620 Cuentas por cobrar - - -
710625 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil - - -
710630 Otros activos - - -
710635 Operaciones contingentes - - -
7107 CARTERA DE CRÉDITOS Y OTROS ACTIVOS EN DEMANDA JUDICIAL 636.393,92 717.250,01 793.177,16 11,64% 156.783,24
710705 PRODUCTIVO 120.145,24 120.781,62 126.124,47 2,46% 5.979,22
710710 CONSUMO 430.328,04 497.204,25 553.827,04 13,45% 123.498,99
710715 INMOBILIARIO 12.903,71 15.258,37 19.489,29 22,90% 6.585,58
710720 PARA MICROCRÉDITO 1.105,58 1.188,63 1.023,43 -3,79% -82,15
710740 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO 5.789,64 5.836,40 5.654,50 -1,17% -135,14
710741 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO 9.188,76 8.298,42 8.305,92 -4,93% -882,84
710742 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -

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710745 REFINANCIADA 6.060,63 8.909,84 11.585,91 38,26% 5.525,28
710750 REESTRUCTURADA 42.719,04 51.707,34 59.285,49 17,80% 16.566,45
710755 INVERSIONES - - -
710760 CUENTAS POR COBRAR 8.153,28 8.065,15 7.881,12 -1,68% -272,16
710790 OTROS ACTIVOS - - -
7109 INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO 307.927,36 430.173,38 671.777,54 47,70% 363.850,18
710905 CARTERA DE CRÉDITOS PRODUCTIVO 1.225,29 1.295,65 1.233,74 0,34% 8,45
710910 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO 3.278,73 3.552,75 8.049,83 56,69% 4.771,10
710915 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO 1.252,08 1.300,01 1.676,34 15,71% 424,26
710920 CARTERA DE CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO 391,50 387,88 332,64 -7,82% -58,87
710940 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO 312,19 126,81 84,02 -48,12% -228,17
710941 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO 2.051,24 1.768,87 1.658,95 -10,07% -392,29
710942 CARTERA DE CRÉDITOS DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
710945 CARTERA DE CRÉDITOS REFINANCIADA 1.410,62 1.639,68 1.701,61 9,83% 290,98
710950 CARTERA DE CRÉDITOS REESTRUCTURADA 2.610,40 2.833,36 2.017,74 -12,08% -592,67
710960 Garantías pagadas y subrogadas - - -
710990 OTROS 295.395,29 417.268,36 655.022,68 48,91% 359.627,39
7110 Contratos de arrendamiento mercantil financiero 474,16 474,16 474,16 0,00%
711005 Cánones por recibir - - -
711010 Opción de compra 453,26 453,26 453,26 0,00%
711015 Descuentos concedidos 20,89 20,89 20,89 0,00%
7111 Activos adquiridos - - -
711105 Operaciones interbancarias - - -
711110 Inversiones - - -
711115 Cartera de créditos, deudores por aceptaciones y contingentes - - -
711120 Cuentas por cobrar - - -
711125 Bienes realizables, adjudicados por pago, de arrendamiento mercantil y no utilizados por la institución - - -

711130 Propiedades y equipo - - -

711135 Otros activos - - -
7112 OBLIGACIONES EXTINGUIDAS POR ACUERDOS CONCORDATORIOS Y OTROS CONTRATOS - - -

711205 CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVO - - -

711210 CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMO - - -
711215 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA - - -
711220 CARTERA DE MICROCRÉDITOS - - -
7113 Inversiones por vencimiento - - -
711305 Corto plazo - - -
711310 Largo plazo - - -
7114 OBLIGACIONES EXTINGUIDAS POR OTROS CONTRATOS - - -
711405 CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVO - - -
711410 CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMO - - -
711415 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO - - -
711420 CARTERA DE MICROCRÉDITOS - - -
7115 Derechos de garantía asignados - - -
711505 Bancos - - -
711510 Sociedades financieras - - -
711515 Cooperativas - - -
711520 Mutualistas - - -
711525 Instituciones financieras públicas - - -
711590 Otras entidades - - -
7117 CARTERA ENTREGADA PARA PROCESOS DE TITULARIZACIÓN - - -
711710 CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVO - - -
711720 CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMO - - -
711730 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -
711735 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO - - -
711740 CARTERA DE CRÉDITO PARA MICROCRÉDITO - - -
711745 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO - - -
711750 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
7190 Otras cuentas de orden deudoras 203.541,80 202.018,35 181.913,42 -5,46% -21.628,38
719005 Cobertura de seguros - - -
719010 Multas e impuestos en reclamo 932,53 932,53 932,53 0,00%
719015 Títulos por emitir - - -
719020 Títulos emitidos no vendidos - - -
719025 Títulos propia emisión recomprados - - -
719030 Bonos de reactivación económica (BRE) - - -
719035 Títulos y cupones por incinerar 42,32 42,32 42,32 0,00%
719040 Facturas en suspenso - - -
719045 Títulos de inversiones comprados con pacto de reventa - - -
719090 Otras cuentas de orden 202.566,95 201.043,50 180.938,57 -5,49% -21.628,38
72 DEUDORAS POR CONTRA - - -
7201 Valores y bienes propios en poder de terceros - - -
7202 Activos propios en poder de terceros entregados en garantía - - -
7203 Activos castigados - - -
7204 Líneas de crédito no utilizadas - - -
7205 Operaciones activas con empresas vinculadas - - -
7206 Operaciones activas con entidades del grupo financiero - - -
7207 Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial - - -

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7209 INTERESES en suspenso - - -
7210 Contratos de arrendamiento mercantil - - -
7211 Activos adquiridos - - -
7212 Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios - - -
7213 Inversiones por vencimiento - - -
7214 Obligaciones extinguidas por otros contratos - - -
7215 Derechos de garantía asignados - - -
7217 Cartera entregada para procesos de titularización - - -
7290 Otras cuentas de orden deudoras - - -
73 ACREEDORAS POR CONTRA - - -
7301 Valores y bienes recibidos de terceros - - -
7302 Operaciones pasivas con empresas vinculadas - - -
7303 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas - - -
7304 Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la COSEDE - - -
7305 Mercaderías recibidas - - -
7306 Deficiencia de provisiones - - -
7307 Depósitos de entidades del sector público - - -
7308 Origen del capital - - -
7309 Valores y bienes recibidos en fideicomiso mercantil - - -
7310 Capital suscrito no pagado - - -
7311 Pasivos adquiridos - - -
7312 Orden de prelación - - -
7313 Control de pasivos de entidades en saneamiento - - -
7314 Provisiones constituidas - - -
7315 Depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos - - -
7316 INTERESES pagados por depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos - - -

7317 Operaciones de financiamiento afianzadas - - -

7390 Otras cuentas de orden acreedores - - -
74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 11.699.561,14 11.327.007,91 12.380.530,19 2,87% 680.969,05
7401 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS 6.683.139,78 6.191.399,54 5.950.570,26 -5,64% -732.569,52
740105 En cobranza 8.199,83 5.760,89 5.269,29 -19,84% -2.930,54
740110 Documentos en garantía 1.108.362,34 809.879,20 810.734,88 -14,47% -297.627,46
740115 Valores fiduciarios en garantía 41.779,13 35.304,49 52.111,58 11,68% 10.332,46
740120 Bienes inmuebles en garantía 4.646.537,49 4.541.064,57 4.377.331,75 -2,94% -269.205,75
740125 Otros bienes en garantía 381.648,31 424.703,47 353.665,27 -3,74% -27.983,04
740130 En custodia 15.847,53 12.914,48 11.080,00 -16,38% -4.767,53
740135 En administración 220.503,15 124.291,41 113.632,32 -28,21% -106.870,83
740140 En comodato - - -
740150 Cartera de crédito productivo en administración 22.984,69 283,17 - -100,00% -22.984,69
740160 Cartera de crédito de CONSUMO EN administración - - -
740170 Cartera de crédito de vivienda de interés social y público en administración 236.084,84 237.196,50 226.745,17 -2,00% -9.339,66
740175 Cartera de crédito inmobiliario en administración - - -
740180 Cartera de crédito PARA MICROCRÉDITO en administración 1.192,46 1,35 - -100,00% -1.192,46
740185 Cartera de crédito educativo en administración - - -
740190 Cartera de crédito de inversión pública en administración - - -
7402 Operaciones pasivas con empresas vinculadas - - -
740205 Obligaciones con el público - - -
740210 Obligaciones interbancarias - - -
740215 Obligaciones inmediatas - - -
740220 Aceptaciones en circulación - - -
740225 Cuentas por pagar - - -
740230 Obligaciones financieras - - -
740235 Valores en circulación - - -
740240 Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalización - - -
740245 Otros pasivos - - -
740250 Contingentes - - -
7403 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas - - -
740305 Obligaciones con el público - - -
740310 Obligaciones interbancarias - - -
740315 Obligaciones inmediatas - - -
740320 Aceptaciones en circulación - - -
740325 Cuentas por pagar - - -
740330 Obligaciones financieras - - -
740335 Valores en circulación - - -
740340 Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalización - - -
740345 Otros Pasivos - - -
740350 Contingentes - - -
7404 Depósitos y otras captaciones no cubiertas POR LA COSEDE 3.297.335,20 3.353.871,26 4.521.957,28 17,11% 1.224.622,08
740405 Obligaciones con el público 3.297.335,20 3.353.871,26 4.521.957,28 17,11% 1.224.622,08
740410 Obligaciones inmediatas - - -
7405 Mercaderías recibidas - - -
7406 Deficiencia de provisiones - - -
740605 Inversiones - - -
740610 Cartera de créditos - - -
740615 Deudores por aceptación - - -
740620 Cuentas por cobrar - - -

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740625 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil - - -
740630 Otros activos - - -
740635 Operaciones contingentes - - -
740640 DIFERIMIENTO EXTRAORDINARIO DE PROVISIONES 766.373,80 - - -100,00% -766.373,80
7407 Depósitos de entidades del sector público 249.689,55 617.662,36 770.692,20 75,69% 521.002,65
740705 Depósitos monetarios 23,78 236.242,82 132.951,92 7377,88% 132.928,14
740710 Depósitos de ahorro 379,65 36,27 26,02 -73,82% -353,62
740715 Otros depósitos - 436,41 3,75 3,75
740720 Operaciones de reporto 516.280,83 - - -100,00% -516.280,83
740725 Depósitos a plazo 0,00 380.946,87 637.710,50 ########### 637.710,50
740730 Depósitos por confirmar 582.479,74 0,00 0,00 -100,00% -582.479,74
7408 Origen del capital 582.479,74 611.694,94 633.766,04 4,31% 51.286,31
740805 Aportes en efectivo de accionistas o socios del país - 611.694,94 633.766,04 633.766,04
740810 Aportes en efectivo de accionistas o socios del exterior - - -
740815 Reinversión - - -
740820 Revalorización del Patrimonio - - -
740825 Reexpresión monetaria - - -
740830 Participación minoritaria - - -
7409 VALORES Y BIENES RECIBIDOS EN FIDEICOMISO MERCANTIL - - -
740905 En garantía - - -
740910 En administración - - -
740915 Inmobiliarios - - -
740920 Inversiones de disponibilidad restringida - - -
740925 CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVO - - -
740930 CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMO - - -
740935 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO - - -
740940 CARTERA DE CRÉDITO PARA MICROCRÉDITO - - -
740960 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -
740961 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO - - -
740962 CARTERA DE CRÉDITO DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
740965 CARTERA DE CRÉDITO REFINANCIADA - - -
740970 CARTERA DE CRÉDITO REESTRUCTURADA - - -
740975 Bienes muebles - - -
740980 Bienes inmuebles - - -
740985 Otros Activos - - -
740990 Otros - - -
7410 Capital suscrito no pagado - - -
7411 Pasivos adquiridos - - -
741105 Depósitos a la vista - - -
741110 Operaciones de reporto - - -
741115 Depósitos a plazo - - -
741120 Operaciones interbancarias - - -
741125 Obligaciones inmediatas - - -
741130 Cuentas por pagar - - -
741135 Obligaciones financieras - - -
741140 Otros pasivos - - -
7412 Orden de prelación - - -
741205 Pasivos garantizados conforme a la ley - - -
741210 Costas judiciales causadas en interés común de los acreedores - - -
741215 Deudas con trabajadores e IESS - - -
741220 Impuestos, tasas y contribuciones - - -
741225 Obligaciones por depósitos y captaciones del público - - -
741230 Otros créditos de acuerdo al orden y forma determinados en el Código Civil - - -
741235 Accionistas, administradores y vinculados 160.842,68 - - -100,00% -160.842,68
7414 PROVISIONES CONSTITUIDAS 12.911,99 156.529,36 170.395,65 263,27% 157.483,65
741401 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA PRODUCTIVO 243,31 12.748,60 7.451,14 453,39% 7.207,83
741402 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA DE CONSUMO 1.410,98 277,48 55,33 -80,20% -1.355,65
741403 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA INMOBILIARIO 66,49 1.714,78 2.842,47 553,82% 2.775,98
741404 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA MICROCRÉDITO 21.560,42 63,10 58,51 -94,79% -21.501,91
741409 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA PRODUCTIVO 29.061,47 45.719,08 31.605,63 4,29% 2.544,16
741410 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA DE CONSUMO 4.288,55 22.816,51 46.455,26 229,13% 42.166,71
741411 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA INMOBILIARIO 9,27 3.842,11 3.088,71 1725,83% 3.079,44
741412 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA MICROCRÉDITO - 12,82 5,55 5,55
741417 PROVISIÓN GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA CARTERA DE CONSUMO - - -
741418 PROVISIÓN GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA CARTERA DE MICROCRÉDITO - - -
741419 PROVISIÓN GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO 86.811,89 - -
-100,00% -86.811,89
741420 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA PRODUCTIVO 2.109,10 65.658,25 75.241,17 497,28% 73.132,07
741421 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA CONSUMO - 2.109,10 2.109,10 2.109,10
741422 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA INMOBILIARIO - - -
741423 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA DE MICROCRÉDITO - - -
741428 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA REFINANCIADA - - -
741429 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA REESTRUCTURADA 2,07 - - -100,00% -2,07
741431 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA DE VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLICO 3,92 3,62 0,58 -61,67% -3,35
741432 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA EDUCATIVO - 4,77 4,83 4,83
741433 PROVISIÓN CARTERA REFINANCIADA DE INVERSIÓN PÚBLICA 1.394,18 - - -100,00% -1.394,18
741435 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO 969,03 990,86 1.018,57 2,52% 49,54

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741436 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA EDUCATIVO - 568,28 458,80 458,80
741437 PROVISIÓN CARTERA REESTRUCTURADA DE INVERSIÓN PÚBLICA - - -
741440 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -

741441 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO - - -

741442 PROVISIÓN GENÉRICA VOLUNTARIA CARTERA DE INVERSIÓN PÚBLICA 119.559,10 - - -100,00% -119.559,10
7415 DEPÓSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GARANTÍA DE PRESTAMOS - 308.645,09 301.563,15 301.563,15
741505 CARTERA PRODUCTIVO 119.559,10 - - -100,00% -119.559,10
741510 CARTERAS DE CONSUMO - 308.645,09 301.563,15 301.563,15
741515 CARTERA INMOBILARIA - - -
741520 CARTERA DE MICROCRÉDITO - - -
741540 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO - - -
741545 CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVO - - -
741550 Cartera de crédito de inversión pública 124,82 - - -100,00% -124,82
7416 INTERESES pagados por depósitos o captaciones constituidos como garantía de préstamos - 222,45 751,86
751,86
741605 Depósitos a la vista 124,82 - - -100,00% -124,82
741610 Depósitos a plazo 36.859,31 222,45 751,86 -85,72% -36.107,45
7417 OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO AFIANZADAS 36.859,31 28.643,79 23.681,49 -19,84% -13.177,83
741705 CRÉDITOS PRODUCTIVOS - 28.643,79 23.681,49 23.681,49
741710 CRÉDITOS PARA MICROCRÉDITO - - -
741715 CONTINGENTES 52.846,72 - - -100,00% -52.846,72
7490 Otras cuentas de orden acreedoras 614,69 58.339,14 7.152,26 241,11% 6.537,57
749005 Cheques de viajero 106,52 626,49 581,94 133,73% 475,41
749010 Cartas de crédito avisadas - 4.126,68 873,36 873,36
749015 Aportes futuros del gobierno para capital - - -
749020 Créditos aprobados no instrumentados - - -
749025 Compensaciones para programas de créditos 52.125,51 - - -100,00% -52.125,51
749090 Otras 53.585,97 5.696,97 5.696,97

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