Creando Tu Futuro (CF)
Misión
Ser un coach en finanzas personales y seguros,
enfocado a multiplicar el patrimonio financiero de
personas y empresas, reduciendo el riesgo mediante
estrategias de acumulación, continuidad económica
y salud, marcando una diferencia por su servicio,
atención, empatía y calidad profesional.
Visión
Ser un Coach en Finanzas Personales y Seguros
consolidado, basándose en su servicio, empatía,
trato amable y calidad profesional, a efecto de
aumentar en 5% cada año el número de personas
y/o empresas que ayuda.
Creando Tu Futuro
Empresa Multimarca
Creando Tu Futuro
Empresa Multirramo
Creando Tu Futuro
Oferta de Valor
Nuestra oferta de Valor es, no solamente contar
con herramientas poderosas, sino que además,
ofrecemos un SISTEMA de PROTECCIÓN e
INVERSIÓN, unidos a un SERVICIO personalizado e
INTEGRAL, para las empresas y personas; además
de brindar asesoría, así como acompañamiento
permanente y apoyo en la búsqueda del
bienestar financiero de todas las personas con
quien tengo contacto.
Creando Tu Futuro
¿Por qué Finanzas Personales?
De acuerdo a la CONSAR, la población en México:
• 40% NO AHORRA.
• 44% Ahorra de manera Informal y a corto plazo.
Por lo que:
• 84% NO AHORRA A LARGO PLAZO.
De acuerdo a la AMIB, las PEA:
• 61% tienen cuenta de nómina o ahorro
• Sólo el 2% tiene una cuenta de inversión.
Desde 1997 sólo se ahorra el 6.5 del salario del
trabajador en su cuenta de ahorro para el retiro, de la
siguiente manera:
• 1.125% de su salario, el Trabajador.
• 5.150% de su salario, el Empleador.
• 0.225% de su salario, el Estado.
CONSAR: Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.
AMIB: Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles.
PEA: Personas Económicamente Activas.
Creando Tu Futuro
Situación de protección de la salud
de los mexicanos
Creando Tu Futuro
Situación actual adultos mayores
de 60 años
México Europa
Ricos 1% Caridad 10%
Independent
es 4% Trabajando
1%
Fallecieron
29%
Independent Fallecieron
es 58% 25%
Caridad 61%
Trabajando
5%
Ricos 6%
Creando Tu Futuro
Principales excusas del 66%
(Caridad 61% y Aún trabajando 5%).
Falta de Educación Financiera, que los lleva a:
Endeudamiento excesivo.
Falta de ahorro para el retiro.
Falta de previsión para educación y salud.
Uso de mecanismos de ahorro informal, generalmente
inseguros y de bajos rendimientos.
Falta de confianza en las instituciones financieras.
Desconocimiento e Ignorancia del problema a futuro
afirmando que “los hijos, el gobierno o Dios” proveerán.
Seis de cada diez NO AHORRAN para su retiro.
El ahorro voluntario en las cuentas AFORE representa
apenas el 1% del total de los recursos acumulados en el SAR.
Porque Nadie los asesoró.
Creando Tu Futuro
Programa de Salud Financiera
Cada persona vive una etapa productiva
diferente a los demás y por ello requiere de
una asesoría especializada y del diseño de
una planeación financiera con nuestra
ayuda.
En CF nos interesa estar presentes en la vida
diaria de las personas, así como en las
empresas donde trabajan, con el fin de
acompañarlos y orientarlos en la búsqueda
y logro de sus metas, para que puedan
cumplir los sueños que más anhelan.
Creando Tu Futuro
Programa de Salud Financiera
Los acompañamos en el proceso de bienestar de
las personas con el fin de aportar en su “salario
emocional” con los siguientes beneficios:
Educación Financiera.
Evaluación profesional de Finanzas Personales.
La Educación Financiera se da a través de
conferencias sobre los siguientes Temas:
Pensiones: ¿De verdad falta tanto?
¿Es necesarios tener Seguro?
Forma tu patrimonio con pequeños ahorros.
Además, por promoción se ofrece de manera
gratuita y personal una Evaluación de Finanzas
Personales con Análisis de Necesidades
Financieras.
Creando Tu Futuro
