Caso practico unidad 3
Carolina Valencia Yepes
Andrea Jeanneth Niño Ruiz
Formulación y evaluación de proyectos
2024
1. Realizar la tabla de amortización del préstamo y determinar el capital
mas intereses mes a mes.
10,000,000.0
Monto del prestamo 0
interes % 7 /Año
Pagos Mensual
Duración 60 meses
4.5
inflación 0
Extra 0.00 mensual
207,583.5
Pago mensual 5
12,455,013.1
Total a pagar 4
11,159,194.6
Con inflación 8
2,455,013.1
Interes total 4
1,159,194.6
Con inflación 8
9.3
% tasa efectiva 8
4.4
Con inflación 9
ME TOTAL PAGADO INTERES TOTAL SALDO PAGADO / INFLACIÓN
S
1 207,583.55 75,000.00 9,867,416.45 206,823.52
2 415,167.10 149,005.62 9,733,838.52 412,889.78
3 622,750.66 222,009.85 9,599,258.76 618,201.56
4 830,334.21 364,981.38 9,463,669.64 822,761.62
5 1,037,917.76 434,934.35 9,327,063.61 1,026,572.71
6 1,245,501.31 503,855.10 9,189,433.04 1,229,637.58
7 1,453,084.87 571,735.88 9,050,770.23 1,431,958.95
8 1,660,668.42 638,568.88 8,911,067.46 1,633,539.56
9 1,868,251.97 704,346.26 8,770,316.91 1,834,382.11
10 2,075,835.52 769,060.09 8,628,510.74 2,034,489.30
11 2,283,419.07 832,702.40 8,485,641.02 2,233,863.83
12 2,491,002.63 895,265.15 8,341,699.77 2,432,508.37
13 2,698,586.18 956,740.24 8,196,678.97 2,630,425.61
14 2,906,169.73 1,017,119.52 8,050,570.51 2,827,618.21
15 3,113,753.28 1,076,394.76 7,309,366.23 3,024,088.81
16 3,321,336.84 1,134,557.70 7,755,057.93 3,219,840.06
17 3,528,920.39 1,191,599.98 7,605,637.31 3,414,874.60
18 3,736,503.94 1,247,513.20 7,455,096.04 3,609,195.05
19 3,944,087.49 1,302,288.89 7,303,425.71 3,802,804.02
20 4,151,671.05 1,355,918.53 7,150,617.82 3,995,704.13
21 4,359,254.60 1,408,393.50 6,996,663.93 4,187,897.95
22 4,566,838.15 1,459,705.17 6,841,555.35 4,379,388.09
23 4,774,421.70 1,509,844.80 6,685,283.47 4,870,177.11
24 4,982,005.25 1,558,803.59 6,527,839.54 4,760,267.59
25 5,189,588.81 1,606,572.70 6,369,214.76 4,949,662.09
26 5,397,172.36 1,653,143.21 6,209,400.34 5,138,363.12
27 5,604,755.91 1,698,506.11 6,048,387.29 5,326,373.27
28 5,812,339.46 1,742,652.36 5,886,166.65 5,513,695.04
29 6,019,923.02 1,785,572.83 5,722,729.34 5,700,330.96
30 6,227,506.57 1,827,258.33 5,558,066.26 5,886,283.54
31 6,435,090.12 1,867,699.59 5,392,168.21 6,071,555.29
32 6,642,673.67 1,906,887.28 5,225,025.92 6,256,148.69
33 6,850,257.22 1,944,812.01 5,056,630.06 6,440,066.22
34 7,057,840.78 1,981,464.29 4,886,971.23 6,623,310.37
35 7,265,424.33 2,016,834.59 4,716,039.96 6,805,883.60
36 7,473,007.88 2,050,913.29 4,543,826.71 6,987,788.36
37 7,680,591.43 2,083,690.71 4,370,321.86 7,169,027.11
38 7,888,174.99 2,115,157.07 4,195,515.72 7,349,602.27
39 8,095,758.54 2,145,302.56 4,019,398.54 7,529,516.28
40 8,303,342.09 2,174,117.27 3,841,960.47 7,708,771.57
41 8,510,925.65 2,201,591.20 3,663,191.62 7,887,370.54
42 8,718,509.20 2,227,714.32 3,483,082.01 8,365,315.59
43 8,926,092.75 2,252,476.48 3,301,621.57 8,242,609.13
44 9,133,676.30 2,252,476.48 3,118,800.18 5,419,253.53
45 9,341,259.85 2,297,877.04 2,934,607.63 8,595,251.17
46 9,548,843.40 2,318,494.79 2,749,033.64 8,770,604.42
47
9,456,426.96 2,337,710.30 2,562,067.84 8,945,315.65
48 9,964,010.51 2,355,513.00 2,373,699.79 919,387.19
49 10,171,594.06 2,371,892.44 2,183,918.99 929,221.39
50 10,379,177.61 2,371,892.44 1,992,714.83 9,465,620.59
51 10,586,761.17 2,386,837.80 1,800,076.64 9,637,787.12
52 70,794,344.72 2,400,338.38 1,605,993.66 9,809,323.28
53 11,001,928.27 2,412,383.33 1,410,455.06 9,980,231.38
54 10,209,511.82 2,422,961.74 1,213,499.92 10,150,513.73
55 11,417,095.37 2,432,062.62 1,014,967.24 10,320,172.61
56 11,624,678.93 2,439,674.87 814,995.95 10,489,210.32
57 11,832,262.93 2,445,787.34 613,524.75 10,657,629.11
58 12,039,846.03 2,450,388.78 410,542.75 10,825,431.27
59 11,247,429.58 2,453,467.85 306,038.27 10,992,619.04
60 12,455,013.14 2,455,013.14 - 11,159,194.68
ESTRUCTURA FINANCIERA VALOR UM
10,000,000.0
DEUDA BANCO XYZ 0 COL
45,000,000.0
CAPITAL 0 COL
55,000,000.0
TOTAL INVERSION 0 COL
COSTO DE LA DEUDA VALOR UM
10,000,000.0
DEUDA BANCO X 0 COL
TOTAL DEUDA 10,000,000.0
0
BANCO XYZ 11% %
COSTO DE LA DEUDA kd 11% %
MODELO CAPM VALOR UM
Tasa libre de riesgo rf 6.67% %
1.1
Beta desapalancado bu 2 veces
Rendimiento de mercado Rm 23.02% %
1.1
Beta apalancada BL 5 veces
Costo de capital propio Ke 25.49% %
Impuesto de renta (t) 32% %
ESTRUCTURA FINANCIERA VALOR UM
10,000,000.0
Deuda (D) 0 col
45,000,000.0
capital propio ( E ) 0 col
55,000,000.0
Total estructura 0 col
% de inversion financiera con deuda 18.18% %
% de inversion financiera con capital
propio 81.82% %
Costo de capital WACC 22.22% %
Teniendo en cuenta el análisis realizado se puede concluir que el proyecto
es viable, debido a que la mayor parte de la inversión la tienen los
accionistas que es de $45.000.000, el crédito es una opción viable, cuenta
con una tasa de interes baja, cuenta con la liquidez para cubrir las cuotas
mensuales, siendo asi una opción viable, la VAN y la TIR es superior al
WACC
Aplicación practica del conocimiento
El caso practico me ayuda a entender la importancia de evaluar un proyecto
antes de comenzar es crucial para tomar decisiones informadas y
maximizar las posibilidades de éxito, viabiliza el riesgo, optimización de
recurso y la importancia de realizar un análisis de alternativas.
Referencias
http//uniasturias.losconceptosrelacionadosconlavaloraciondeproyectos2.
clase2_pdf.2centro-
[Link]).2024.
