DATOS
GARANTIA S/ 98,000.00
SUELDOS S/ 850.00
CANASTA F. S/ 2,005.00
MARGEN V. 27%
VENTAS DIA S/ 1,900.00 enero/febrero/marzo/abril
GASTOS DIV. S/ 188.00
ALQUILER S/ 1,150.00
SUNAT S/ 180.00
VIAJES 5
G X VIAJE S/ 250.00
EFECTIVO S/ 4,000.00
INVENTARIOS S/ 85,000.00
ACT. FIJOS S/ 7,000.00
DEUDA C. TRUJILLO S/ 8,609.58
STAND LA HERMELINDA S/ 25,000.00
PRESTAMO SOLICITADO S/ 15,000.00
PLAZO 4
TASA EFECTIVA MES 2.75%
DIAS VENTA 30
TASA DE DESCUENTO
PAGO DE OBLIGACIONES (DIAS)
CRÉDITO EN IFIS
DATOS DEL PRESTAMO
PRESTAMO S/ 20,000.00
PLAZO 12
TEA 12%
INTERES MENSUAL 0.95%
PAGO S/ 1,771.24
PAGO MANUAL S/ 1,771.24
N° PAGOS PAGO DEUDA
1 S/ 1,771.24 20000
2 S/ 1,771.24 S/ 18,418.53
3 S/ 1,771.24 S/ 16,822.06
4 S/ 1,771.24 S/ 15,210.44
5 S/ 1,771.24 S/ 13,583.53
6 S/ 1,771.24 S/ 11,941.18
7 S/ 1,771.24 S/ 10,283.25
8 S/ 1,771.24 S/ 8,609.58
9 S/ 1,771.24 S/ 6,920.03
10 S/ 1,771.24 S/ 5,214.45
11 S/ 1,771.24 S/ 3,492.69
12 S/ 1,771.24 S/ 1,754.59
PRESTAMO 2
DATOS DEL PRESTAMO
PRESTAMO 15000
PLAZO 4
TEA 0%
INTERES MENSUAL 2.75%
PAGO S/ 4,011.31
PAGO MANUAL S/ 4,011.31
N° PAGOS PAGO DEUDA
1 S/ 4,011.31 15000
2 S/ 4,011.31 S/ 11,401.19
3 S/ 4,011.31 S/ 7,703.42
4 S/ 4,011.31 S/ 3,903.95
GANANCIAS Y PERD
Ventas mensuales
Costo de ventas
UTILIDAD BRUTA
Gastos de personal
Luz, agua y teléfono
Alquiler del local
Transporte
Gastos finacieros CW
Gasto financiero (incluye toda la cuota)
Impuestos
Otros provisión
Total Gastos operativo del negocio
UTILIDAD NETA
otros ingresos
gastos familiares
EXCEDENTE FINAL
INTERES AMORTIZACION CAPT SALDO
189.78 S/ 1,581.47 S/ 18,418.53
174.77 S/ 1,596.47 S/ 16,822.06
159.62 S/ 1,611.62 S/ 15,210.44
144.33 S/ 1,626.91 S/ 13,583.53
128.89 S/ 1,642.35 S/ 11,941.18
113.31 S/ 1,657.93 S/ 10,283.25
97.58 S/ 1,673.67 S/ 8,609.58
81.69 S/ 1,689.55 S/ 6,920.03
65.66 S/ 1,705.58 S/ 5,214.45
49.48 S/ 1,721.76 S/ 3,492.69
33.14 S/ 1,738.10 S/ 1,754.59
16.65 S/ 1,754.59 S/ 0.00
INTERES AMORTIZACION CAPT SALDO
412.50 S/ 3,598.81 S/ 11,401.19
313.53 S/ 3,697.78 S/ 7,703.42
211.84 S/ 3,799.46 S/ 3,903.95
107.36 S/ 3,903.95 S/ 0.00
EMPRESA : EVELYN RODRIGUEZ
RUBRO : COMERCIALIZACIÓN DE ROPA DE NIÑOS
PRESTAMO : S/. 15,000
PERIODO : 4 meses
ENDEUDAMIENTO EN EL SISTEMA FINANCIERO
ENTIDAD PRESTAMO * CUOTAS INTERES SALDO SALDO
PAGADAS SOLES DOLARES SOLES
Caja Trujillo 20,000 7 8,610
1,771.24 PC 8,610
NANCIAS Y PERDIDAS BALANCE GENERAL
Disponible S/. 4,000
S/. 57,000 Ctas. X cobrar
S/. 41,610 Inventarios S/. 85,000
S/. 15,390 Activo corriente S/. 89,000
S/. 850 Activo fijo S/. 7,000
S/. 188 Otros activos
S/. 1,150 TOTAL ACTIVO S/. 96,000
S/. 1,250 INDICADORES FINANCIEROS
S/. 0 Margen de ventas { 1-([Link]/[Link])
S/. 1,771 Rentabilidad patrimonial ( ROE)
S/. 180 Rentabilidad de las ventas
Líquidez( activo cte / pasivo cte)
S/. 5,389 Rotación de capital de trabajo ( ventas /kw)
S/. 10,001 Endeudamiento( pasivo total /patrimonio)
S/. 0 Rotación de inventario( costo de vtas/inventario)
S/. 2,005 Capital de trabajo ( kw) =activo cte - pasivo cte
S/. 7,996
RATIOS: RELACION ENTRE 2 VARIABLES
ALANCE GENERAL
Ctas por pagar proveedores
Otras ctas por pagar
Pasivo corriente S/. 8,610
Pasivo no corriente S/. 0
TOTAL PASIVO S/. 8,610
PATRIMONIO S/. 87,390
TOTAL PASIVO PATRIM. S/. 96,000
DORES FINANCIEROS
costos/[Link]) 27.00%
9.1%
14.0%
10.34
abajo ( ventas /kw) 0.71
total /patrimonio) 0.10
costo de vtas/inventario) 0.49
=activo cte - pasivo cte S/. 80,390
FLUJO DE CAJA PROYECTAD
PROPUESTA DE CREDITO
TEA : 0.00%
Préstamo S/. 15,000.00
Cuota S/ 4,011.31
Garantía: Fianza Solidaria
Monto de Cobertura de Garantia S/. 98,000.00
FLUJO DE CAJA
RUBROS 0 1 2
INGRESOS Diciembre Enero Febrero
Ingreso por Ventas S/ 58,900.00 S/ 58,900.00 S/ 55,100.00
Otros Ingresos
Recuperaciónes de C x C
Prestamo BANCO S/ 15,000.00 S/ - S/ -
TOTAL INGRESOS 73,900 58,900 55,100
EGRESOS
Costo de reposición S/ 41,610.00 S/ 41,610.00 S/ 41,610.00
Gastos de personal S/ 850.00 S/ 850.00 S/ 850.00
Luz, Agua, Telefono S/ 188.00 S/ 188.00 S/ 188.00
Alquiler de local S/ 1,150.00 S/ 1,150.00 S/ 1,150.00
Transporte S/ 1,250.00 S/ 1,250.00 S/ 1,250.00
Gasto Financiero(Pn+PJ) S/ 1,771.24 S/ 1,771.24 S/ 1,771.24
Impuestos S/ 180.00 S/ 180.00 S/ 180.00
Otros S/ - S/ - S/ -
Cuota Ptmo BANCO S/ - S/ 4,011.31 S/ 4,011.31
Gastos Familiares S/ 2,005.00 S/ 2,005.00 S/ 2,005.00
Aplicación del Préstamo S/ 15,000.00 S/ - S/ -
TOTAL EGRESOS S/ 64,004.24 S/ 53,015.55 S/ 53,015.55
SALDO MENSUAL S/ 9,895.76 S/ 5,884.45 S/ 2,084.45
CAJA INICIAL S/ 4,000.00 S/ 13,895.76 S/ 19,780.21
SALDO DE CAJA FINAL S/ 13,895.76 S/ 19,780.21 S/ 21,864.66
VARIABLES
Incre/Decremen Ventas
% mercadería /Ventas
PROYECTADO
E CREDITO
TEM 2.75% 38.48%
PLAZO 4
GRACIA : 0
COB. DE GARANTÍA
CAJA
3 4 diciembre enero febrero
Marzo Abril 31 31 29
S/ 58,900.00 S/ 57,000.00 1900 58900 58900 55100
S/ - S/ -
58,900 57,000
S/ 41,610.00 S/ 41,610.00
S/ 850.00 S/ 850.00
S/ 188.00 S/ 188.00
S/ 1,150.00 S/ 1,150.00
S/ 1,250.00 S/ 1,250.00
S/ 1,771.24 S/ 1,771.24
S/ 180.00 S/ 180.00
S/ - S/ -
S/ 4,011.31 S/ 4,011.31
S/ 2,005.00 S/ 2,005.00
S/ - S/ -
S/ 53,015.55 S/ 53,015.55
S/ 5,884.45 S/ 3,984.45
S/ 21,864.66 S/ 27,749.11
S/ 27,749.11 S/ 31,733.56
marzo abril
31 30
58900 57000
TASA DE CAMBIO
EURO 4.2
DÓLAR 3.86
FORMULA
RNDIMIENTO= (DIVIDENDOS+(VALOR VENTA-VALOR COMPRA))/VALOR DE COMPRA
RENDIMIENTOS
ORO 98.36%
HARINA 34.78%
ORO HARINA
INVERSION INICIAL 278997 S/ 980,000.00
VALOR MERCADO S/ 1,920,000.00 S/ 905,000.00
INGRESOS DESP. IMPUESTO 56000 € 99,000.00
INVERSION INICIAL S/ 1,076,928.42 S/ 980,000.00
VALOR MERCADO S/ 1,920,000.00 S/ 905,000.00
INGRESOS DESP. IMPUESTO S/ 216,160.00 S/ 415,800.00
