Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilícita (LFPIORPI)
1. ¿Cuál es el objetivo principal de la LFPIORPI?
Prevenir y detectar actos ilícitos relacionados con el lavado de di-
nero y el financiamiento al terrorismo.
2. ¿Qué busca proteger la LFPIORPI en el sistema financiero
de México?
Busca proteger la estabilidad financiera del país y el sistema eco-
nómico de ser utilizado para actividades ilícitas.
3. ¿Qué actividades ilícitas trata de prevenir la LFPIORPI?
El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
4. ¿Cuál es la finalidad de promover la transparencia en las
operaciones financieras según la LFPIORPI?
Garantizar un sistema financiero confiable y seguro que facilite la
detección de actividades ilícitas.
5. ¿Qué tipo de operaciones se consideran vulnerables bajo la
LFPIORPI?
Actividades económicas susceptibles de ser utilizadas para lavar
dinero, como la compra-venta de bienes inmuebles, vehículos de
lujo, o servicios de blindaje.
6. Menciona un ejemplo de actividad vulnerable según la
LFPIORPI.
La compra-venta de joyas y arte.
7. ¿Qué autoridades son responsables de regular y supervisar
las obligaciones bajo esta ley?
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF).
8. ¿Cuál es la función de la Unidad de Inteligencia Financiera
(UIF)?
Analizar, recibir y dar seguimiento a reportes sobre actividades
sospechosas para prevenir su uso en actos ilícitos.
9. ¿Qué tipo de reportes recibe la UIF?
Reportes de operaciones relevantes, inusuales y actividades sos-
pechosas.
10. ¿Por qué es importante la colaboración internacional
para la UIF?
Permite combatir el lavado de dinero a nivel global mediante el in-
tercambio de información con otras agencias.
11. ¿Cuáles son algunas de las responsabilidades de las
entidades financieras bajo la LFPIORPI?
Identificar y verificar la identidad de sus clientes, monitorear tran-
sacciones sospechosas y conservar registros.
12. ¿Qué deben hacer las entidades financieras para iden-
tificar a sus clientes?
Verificar la identidad de los clientes y mantener registros detalla-
dos.
13. ¿Qué tipo de transacciones deben reportar las entida-
des financieras?
Aquellas que superen ciertos umbrales económicos o resulten sos-
pechosas.
14. ¿Cuál es el periodo mínimo para conservar los regis-
tros de las operaciones bajo la LFPIORPI?
Cinco años.
15. ¿Qué sucede si una entidad no cumple con las disposi-
ciones de la LFPIORPI?
Puede enfrentar sanciones, multas, o la suspensión de operacio-
nes.
16. ¿Qué sanciones pueden imponerse a las entidades fi-
nancieras en caso de incumplimiento?
Multas económicas, suspensión de actividades y acciones legales.
17. ¿Qué tipos de bienes o servicios están sujetos a moni-
toreo debido a su susceptibilidad al lavado de dinero?
Bienes inmuebles, vehículos de lujo, arte, joyería, y sorteos.
18. ¿Cuáles son algunas de las actividades económicas
que pueden ser utilizadas para el lavado de dinero?
Casas de empeño y comercialización de bienes de lujo.
19. ¿Qué acciones pueden realizar las autoridades duran-
te una inspección a una entidad financiera?
Revisar cumplimiento, solicitar información y sancionar incumpli-
mientos.
20. ¿Qué se considera una “operación inusual” bajo la
LFPIORPI?
Transacciones fuera de los patrones habituales o que carecen de
justificación económica aparente.
21. ¿Qué deben hacer las empresas que realizan activida-
des vulnerables para prevenir el uso de sus servicios para
actividades ilícitas?
Implementar medidas de control, identificar clientes y reportar
operaciones relevantes.
22. ¿Qué son los reportes de operaciones relevantes?
Informes de transacciones que superan ciertos montos estableci-
dos por la ley.
23. ¿Por qué es importante la conservación de informa-
ción en el contexto de la LFPIORPI?
Facilita auditorías e investigaciones sobre posibles actividades ilíci-
tas.
24. ¿Cuánto tiempo deben conservar las empresas la in-
formación relacionada con las operaciones de sus clientes?
Cinco años.
25. ¿Qué función tiene la SHCP en la aplicación de la
LFPIORPI?
Regular, supervisar y establecer las directrices para el cumpli-
miento de la ley.
26. ¿Qué tipo de operaciones deben reportarse cuando
superan ciertos montos?
Operaciones relevantes y transacciones inusuales.
27. ¿Qué medidas deben implementar las entidades para
evitar el uso de sus servicios para actividades ilícitas?
Identificación de clientes, monitoreo continuo y reportes oportu-
nos.
28. ¿Qué pasa si se identifica una transacción sospechosa
en una entidad financiera?
Debe reportarse inmediatamente a la UIF para su análisis.
29. ¿Cuál es el propósito de los reportes de actividades
sospechosas en el sistema financiero?
Prevenir el lavado de dinero y proteger la estabilidad financiera.
30. ¿Cómo contribuye la LFPIORPI a la estabilidad finan-
ciera de México?
Al fortalecer la transparencia y prevenir el uso del sistema finan-
ciero para actividades ilícitas.
