INVERSIONISTA
MODERADO
Características
Tolerancia al riesgo equilibrada: Dispuesto a asumir cierto riesgo
para buscar rendimientos mayores, pero no se siente cómodo con
riesgos extremos ni pérdidas significativas.
Diversificación: Valora la diversificación en activos como acciones
y bonos para reducir el riesgo.
Horizonte temporal: Su horizonte de inversión es a mediano o
largo plazo, mostrando paciencia para que sus inversiones crezcan
con el tiempo.
Interés en ingresos y crecimiento: Busca un equilibrio entre
ingresos y crecimiento, generando ingresos con inversiones
seguras como bonos y crecimiento con activos más riesgosos
como acciones.
Investigación y educación: Está dispuesto a investigar y educarse
sobre diferentes activos y estrategias de inversión para tomar
decisiones informadas.
Reevaluación periódica: Está dispuesto a realizar ajustes según
cambien las condiciones económicas y sus propios objetivos
financieros.
Busca estabilidad y crecimiento razonable: El objetivo principal
es lograr un crecimiento constante y razonable de su inversión con
un riesgo controlado.
Proporciones
Deuda
30%-40%
Capital
70%-60%
INSTRUMENTOS RECOMENDADOS
Deuda Capital
Bonos gubernamentales Acciones
Emitidos por el gobierno, los más Las acciones representan
seguros y suelen tener la máxima propiedad parcial en una
calificación crediticia empresa. Los inversionistas que
poseen acciones son accionistas
• CETES
• BONOS (3,5,10,20, 30 años) ETFs (TRACs)
• UDIBONOS ETFs también agrupan activos
de varios inversionistas, pero se
Bonos corporativos negocian en bolsa como
Emitidos por empresas para acciones individuales
recaudar fondos.
FIBRAS (Fideicomisos de
• Con grado de inversión Inversión en Bienes Raíces)
AAA, AA, A Permiten a los inversores invertir en
propiedades comerciales sin
Pagarés bancarios comprarlas directamente..
