UNIVERSIDAD GALILEO – IDEA
Licenciatura en Tecnología y Administración de Empresas
CEI: Centro de estudios
Horario: sábado 11:00 a.m.
Curso: Mercados de Capital
Tutor: Roberto Leonel Baten
INVESTIGACIÓN INDIVIDUAL NO. 2 INSTITUCIONES
FINANCIERAS
Apellidos: Asifuina Estrada
Nombres: Katheryn Jeannette
Carné: 18005746
1
INDICE
INTRODUCCIÓN.............................................................................................................................3
OBJETIVOS ....................................................................................................................................4
CONTENIDO A DESARROLLAR....................................................................................................5
[Link] BANCARIAS ...................................................................................................5
[Link] FINANCIERAS ....................................................................................................8
[Link]ÑIAS ALMACENADORAS ...........................................................................................10
[Link]ÑIAS DE SEGUROS.....................................................................................................13
[Link] DE CAMBIO .................................................................................................................14
CONCLUSIONES ..........................................................................................................................16
RECOMENDACIONES .................................................................................................................17
EGRAFIA .......................................................................................................................................18
2
INTRODUCCIÓN
En breve se desarrollará más a fondo ejemplos de diferentes tipos de entidades de las
diferentes categorías de las instituciones financieras.
Esto se define como entidades con ánimo de lucro que tiene como actividad la prestación
de servicios financieros a los agentes económicos de la sociedad.
Las entidades financieras no han dejado de reinventarse. De forma sencilla. Una
institución financiera es una empresa que presta servicios a sus clientes relacionados
con su dinero.
En la actualidad de los sistemas financieros de los países clasifican a las instituciones
financieras en dos tipos:
Instituciones bancarias: este tipo de entidad puede captar fondos del público en forma de
dinero o de recursos financieros de todo tipo.
Instituciones no bancarias: la principal diferencia de estas con las anteriores es que no
pueden captar depósitos del público.
3
OBJETIVOS
1. Ofrecer a las personas ayuda a la inversión para aumentar sus ingresos y el valor
de la inversión.
2. Contribuir a elevar el crecimiento económico sostenido y el bienestar de la
población.
3. Proporcionar al cliente todo tipo de productos financieros que se adapten a cada
cliente.
4. Captar los recursos de los clientes con el propósito de financiar la comercialización
de bienes y servicios.
5. Regular la cantidad de dinero en circulación y el crédito en la economía, de
manera que sean suficientes para que las personas, empresas e instituciones
hagan sus transacciones.
4
CONTENIDO A DESARROLLAR
Seleccione una institución financiera de cada categoría de instituciones financieras, analizadas en este capítulo, anterior, y describa
la misma así: Nombre, fecha de fundación, tipo de operaciones que ofrece, cantidad de puntos de servicio, suma de activos (Q),
suma de pasivos y patrimonio) (Q), suma de ingresos, gastos y utilidad neta del período anual más reciente (Q), ubicación en el
ranking de la categoría (con base en suma de activos), cualquiera otra información que considere conveniente.
1. INSTITUCIONES BANCARIAS.
NOMBRE: BANCO INDUSTRIAL SA
FECHA DE FUNDACIÓN: 17 de junio de 1968
TIPO DE OPERACIONES: operaciones bancarias microcréditos, crédito productivo, cuentas
monetarias, cuentas de ahorro, plazos fijos, tarjetas de crédito, fondos de pensión.
CANTIDAD DE PUNTOS DE SERVICIO: 3180 puntos de servicio
SUMA DE ACTIVOS:
Fuente: imágenes página Banco Industrial
5
SUMA DE PASIVOS Y PATRIMONIO:
6
SUMA DE INGRESOS, GASTOS Y UTILIDAD NETA:
7
UBICACIÓN EN EL RANKING DE LA CATEGORIA:
2. SOCIEDADES FINANCIERAS
NOMBRE: FINANCIERA PROGRESO
FECHA DE FUNDACIÓN: 02 de febrero de 1993
TIPO DE OPERACIONES: inversiones en pagarés financieros, créditos
empresariales, fideicomisos, compra y venta de monedas extranjeras, créditos
back to back-
CANTIDAD DE PUNTOS DE SERVICIO: un punto de servicio en zona 10 ciudad
de Guatemala.
SUMA DE ACTIVOS:
SUMA DE PASIVOS Y PATRIMONIO:
SUMA DE INGRESOS, GASTOS Y UTILIDAD NETA:
8
9
3. COMPAÑIAS ALMACENADORAS
NOMBRE: CENTROAMERICANA DE ALMACENES S.A.
FECHA DE FUNDACIÓN: AÑO 1980
TIPO DE OPERACIONES: Administración, almacenaje y manejo de mercancías
en bodegas propias, fiscales y aduana Interna.
CANTIDAD DE PUNTOS DE SERVICIO: un punto de servicio en zona 12 ciudad
de Guatemala.
SUMA DE ACTIVOS, PASIVO Y PATRIMONIO
10
11
INGRESOS, GASTO
UTILIDAD NETA
3,000 5,242 3,000 3,000
CAPITAL SOCIAL
OTRAS APORTACIONES 0 0
RESERVAS REVALUACIONES 25 72
DE ACTIVO UTILIDADES 0 0
451 771
RETENIDAS
0 0
PERDIDAS POR APLICAR
168 86
RESULTADOS DEL EJERCICIO
0 0 4,131 6,479
TOTAL IGUAL A LA SUMA 229 166
0 0
DEL ACTIVO 819 0
4,259 845,768
414 277
CUENTAS DE ORDEN 281 602
259 375,180
4,059 13,919 259
85,939
MERCADERIAS EN DEPOSITO 0
0
Mercaderias en bodegas propias 0 289,241
89,903 899,808
Mercaderias en bodegas habilitadas 0 0
Mercaderias en bodegas fiscales 30,195 266,385 0 0
Mercaderias en transito 14,319 20,760 0 0
Mercaderias en remate 15,435 234,536
Mercaderias en bodegas ZOLIC 0 11,090 0 0
0 0 0 0
441 0 0 0
TITULOS EN CIRCULACION 0 0 430,406
Certificados de deposito 51,500
Bonos de prenda 27,490 249,983 4,000
378,906
15,876 240,736 4,000
11,614 9,248
SEGUROS SOBRE MERCADERIAS 0
Seguros contratados por almacen 32,213 380,728
Seg. endosados a favos del almacen 588 48,335
31,625 332,393
12
4. COMPAÑIAS DE SEGUROS
NOMBRE: ASEGURADORA GENERAL
FECHA DE FUNDACIÓN: 26 de diciembre de 1831
TIPO DE OPERACIONES: asegurar riesgos de particulares y de empresas para
protegerlos frente a daños y accidentes que puedan sufrir.
CANTIDAD DE PUNTOS DE SERVICIO: un punto de servicio y venta en 10 calle
3-17 zona 10 de ciudad de Guatemala.
SUMA DE ACTIVOS:
SUMA DE PASIVOS Y PATRIMONIO:
SUMA DE INGRESOS, GASTOS Y UTILIDAD NETA:
13
5. CASAS DE CAMBIO
NOMBRE: LAFISE GUATEMALA S.A.
FECHA DE FUNDACIÓN: año 1985
TIPO DE OPERACIONES: proveedor de servicios bancarios y financieros en la
región, venta y cambio de divisas en diversas modalidades.
CANTIDAD DE PUNTOS DE SERVICIO: 11 puntos de servicio en diferentes
países de Centroamérica, Sur América y Norte América.
14
SUMA DE ACTIVOS:
SUMA DE PASIVOS Y PATRIMONIO:
SUMA DE INGRESOS, GASTOS Y UTILIDAD NETA:
15
CONCLUSIONES
1. Facilitan el flujo de fondos entre los diferentes agentes de la economía con el fin
de facilitar las necesidades de financiación de las empresas, gobiernos o personas
individuales.
2. Estas entidades ayudan al desarrollo y asesoramiento al mercado de todo tipo de
producto financiero.
3. Las entidades financieras son empresas que se ocupan de prestar servicios
financieros a empresas y personas individuales.
4. Suelen estar reguladas estrictamente, esto se debe a lo delicado de sus funciones
y a los problemas que le pueda generar.
5. Existe poca diferenciación, los servicios financieros que ofrecen las entidades
suelen ser muy similares entre si, por ello compiten en la tasa de interés y las
comisiones que cobran.
16
RECOMENDACIONES
1. No se quede con dudas, antes de contratar un seguro pregunte a la empresa de
seguros sobre cualquier término o aspecto que no le quede claro hasta que
confirme haberlo comprendido.
2. Al contratar la póliza y reportar un siniestro, debe informar a la aseguradora con
veracidad para evitar problemas en el pago del reclamo por declaraciones falsas
o inexactas.
3. Recuerde que una cotización no implica aceptación del riesgo por parte de la
compañía, pues para que un riesgo sea aceptado, el prospecto debe pasar por un
proceso de selección y suscripción de la póliza.
4. El primer paso para atender las deudas personales es acercarse a la entidad
financiera y establecer los saldos pendientes; así como, las fechas de pago y toda
la información necesaria sobre la situación de las deudas.
5. Revise su presupuesto y ajuste sus gastos, situación que le permitirá contar con
mayor disponibilidad para afrontar el pago de sus obligaciones.
17
EGRAFIA
BALANCE GENERAL. (s.f.). Obtenido de
[Link]
4DUTR3I6)/Downloads/Balance%20General%20por%20compa%C3%B1%C3%
ADa-%20diciembre%20de%[Link]
BANCO INDUSTRIAL. (s.f.). Obtenido de
[Link]
enciclopedia economica. (s.f.). Obtenido de
[Link]
LAFISE. (s.f.). Obtenido de [Link]
VIEW ONLINE. (s.f.). Obtenido de [Link]
18
