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1 DISIPACIONES PRELIMINARES (CAPÍTULO I)
CAPÍTULO I
DISPOSICIONES PRELIMINARES
Artículo 1. La presente Ley es de orden e interés público y de observancia general en los
Estados Unidos Mexicanos.
Artículo 2. El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional,
estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que
involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional,
que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de
operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, las
estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para
su financiamiento.
Artículo 3. Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:
I. Actividades Vulnerables, a las actividades que realicen las Entidades
Financieras en términos del artículo 14 y a las que se refiere el artículo 17 de
esta Ley;
II. Avisos, a aquellos que deben presentarse en términos del artículo 17 de la
presente Ley, así como a los reportes que deben presentar las entidades
financieras en términos del artículo 15, fracción II, de esta Ley;
III. Beneficiario Controlador, a la persona o grupo de personas que:
a. Por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio derivado de éstos
y es quien, en última instancia, ejerce los derechos de uso, goce, disfrute,
aprovechamiento o disposición de un bien o servicio, o
b. Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carácter de cliente o
usuario, lleve a cabo actos u operaciones con quien realice Actividades
Vulnerables, así como las personas por cuenta de quienes celebra alguno de
ellos.
Se entiende que una persona o grupo de personas controla a una persona moral cuando, a
través de la titularidad de valores, por contrato o de cualquier otro acto, puede:
i. Imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas
generales de accionistas, socios u órganos equivalentes, o nombrar o
destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o sus
equivalentes;
ii. Mantener la titularidad de los derechos que permitan, directa o
indirectamente, ejercer el voto respecto de más del cincuenta por
ciento del capital social, o
iii. Dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las
principales políticas de la misma
IV. Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, a los tipificados en el
Capítulo II del Título Vigésimo Tercero del Código Penal Federal;
V. Entidades Colegiadas, a las personas morales reconocidas por la legislación mexicana,
que cumplan con los requisitos del artículo 27 de esta Ley;
VI. Entidades Financieras, aquellas reguladas en los artículos 115 de la Ley de
Instituciones de Crédito; 87-D, 95 y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crédito; 129 de la Ley de Uniones de Crédito; 124 de la Ley de
Ahorro y Crédito Popular; 71 y 72 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Préstamo; 212 de la Ley del Mercado de Valores; 91 de la Ley
de Fondos de Inversión; 108 Bis de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro; 492
Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas y 58 de la Ley para Regular las Instituciones
de Tecnología Financiera;
VIII. Ley, a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita;
XII. Relación de negocios, a aquella establecida de manera formal y cotidiana entre quien
realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes, excluyendo los actos u operaciones que se
celebren ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras disposiciones legales y
reglamentarias;
