TECNICO EN SERVICIOS COMERCIALES Y FINANCIEROS
CENTRO REGIONAL ANTIOQUIA
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE
FICHA 2977883
EVIDENCIA GA3-210301086-AA1-EV01. FORO GUÍA DESCRIPTIVA. APLICACIÓN
DE PROCEDIMIENTOS EN LAS OPERACIONES FINANCIERAS Y EFECTIVAS.
PRESENTADO POR
LEIDY NATALIA BAUTISTA REYES
YESICA PAOLA TAPIA DAZA
INSTRUCTOR
LAUREANO ANDRES CELIS PULGARIN
TABLA DE CONTENIDO
● Justificación de la elaboración de la evidencia
● Objetivos de la elaboración de la evidencia.
● Contextualización del caso, hablando del origen del problema y las consecuencias
generadas.
● Desarrollo de la guía.
● Conclusiones del ejercicio realizado en las que se planteen los riesgos posibles, por la no
existencia de un protocolo de atención al cliente y obviamente las propuestas para su
adecuada implementación.
● Bibliografía.
JUSTIFICACION DE LA ELABORACION DE LA EVIDENCIA
La elaboración de esta guía de procedimientos se justifica por la necesidad de contar con un
marco de acción claro y estandarizado para el adecuado manejo de billetes y cheques en las
operaciones financieras. La detección de elementos de falsificación, como los 1.180
fragmentos de papel con impresiones de billetes de 50 mil pesos, evidencia la existencia de
intentos de reproducción ilegal de la moneda nacional, lo que plantea la necesidad de
fortalecer los procedimientos de verificación de autenticidad de billetes y cheques. Además,
la aceptación de billetes falsos puede generar pérdidas económicas significativas, y el
incumplimiento de los marcos normativos puede derivar en sanciones y responsabilidades
legales. La guía de procedimientos permite mitigar estos riesgos técnicos, económicos y
normativos, contribuyendo a la protección de los intereses de los actores del sistema
financiero, la estabilidad del mercado y el cumplimiento de las disposiciones legales
vigentes, a través de la estandarización de buenas prácticas.
OBJETIVOS
CONTEXTUALIZACION DEL CASO
Al realizar los controles operativos de rutina por parte de la policía, se encontró en un
automóvil, 1.880 fragmentos de papel con impresiones de billetes de 50 mil pesos que
llamaron la atención de los uniformados, este hallazgo evidencia un posible caso de
falsificación de billetes, lo cual representa un riesgo significativo para las operaciones
financieras.
El origen de este problema radica en la fabricación y distribución ilegal de billetes falsos.
La presencia de estos fragmentos de papel con impresiones de billetes de alta denominación
(50 mil pesos) indica la existencia de actividades delictivas orientadas a la reproducción
fraudulenta de la moneda nacional. Esto sugiere la presencia de una red criminal dedicada a
la falsificación y circulación de billetes ilegales, con el objetivo de introducirlos en el
sistema financiero y obtener beneficios económicos de manera ilícita.
RIESGOS IDENTIFICADOS:
Riesgo de aceptación de billetes falsos: La presencia de fragmentos de billetes
falsificados puede llevar a que estos sean aceptados como válidos en transacciones
financieras, ocasionando pérdidas económicas significativas para instituciones,
empresas y ciudadanos que reciban estos billetes como pago.
Riesgo de circulación de billetes falsos: La existencia de estos fragmentos de
billetes falsos puede propiciar su circulación en el mercado, afectando la integridad
y confianza en el sistema monetario. Esto puede generar desconfianza en la
población y desestabilizar el sistema financiero.
Riesgo de seguridad: La fabricación y distribución de billetes falsos puede estar
vinculada a actividades delictivas, como el crimen organizado, el lavado de activos
y otras formas de delincuencia. Esto representa un riesgo para la seguridad pública,
al facilitar la participación en actividades ilegales.
ELEMENTOS DE LOS SISTEMAS DE RIESGOS EXISTENTES
Elementos de seguridad de los nuevos billetes colombianos: Características de
diseño, imprenta y materiales (como papel, tintas, hilos de seguridad, marcas de
agua, etc.) que permiten verificar la autenticidad de los billetes y dificultan su
falsificación.
Pasos para conocer la autenticidad de un billete: Procedimientos establecidos por el
Banco de la República, que incluyen la inspección visual, el examen táctil y el uso
de herramientas especializadas para detectar los elementos de seguridad de los
billetes
CONCECUENCIAS DETECTADAS O CON POSIBILIDAD DE OCURRENCIA
Pérdidas económicas por aceptación de billetes falsos: La aceptación de estos
billetes falsos en transacciones financieras puede generar cuantiosas pérdidas
económicas para las partes involucradas, afectando la estabilidad y confianza del
sistema financiero.
Desconfianza en el sistema monetario y financiero: La circulación de billetes falsos
puede erosionar la confianza de la población en la moneda nacional y en el sistema
financiero en general, lo que podría tener un impacto negativo en la economía del
país.
Posibles actividades delictivas relacionadas con la falsificación y distribución de
billetes: La fabricación y distribución de billetes falsos suele estar vinculada a
organizaciones criminales y otras formas de delincuencia, lo que representa un
riesgo para la seguridad pública y requiere una respuesta efectiva de las autoridades
competentes.
PROPUESTAS PARA LA ELABORACION DE LA GUIA CON LAS FORMAS DE
MITIGACIÓN DE CADA UNO DE LOS RIESGOS HALLADOS
