I.

Introducción
El presente trabajado tiene como fin realizar un análisis jurídico de la medida
cautelar de embargo en forma de retención en el marco del sistema procesal
peruano. Esta medida cautelar es utilizada en los procesos judiciales y de esa
manera poder garantizar que el deudor no disponga de bienes suficientes que
permitan el cumplimiento de una futura sentencia condenatoria. Todas las
medidas cautelares fuera de proceso, destinadas a asegurar la eficacia de una
misma pretensión, deben ser solicitadas ante el mismo juez, bajo sanción de
nulidad de las resoluciones cautelares dictadas.
Asimismo, en este informe se tratará de abordar la definición de una medida
cautelar de embargo en forma de retención, su finalidad y sobre todo los
fundamentos legales, requisitos doctrinarios y jurisprudenciales, así como las
principales implicancias de su aplicación en los procesos civiles.
II. DESARROLLO
Definición
Es una obligación que, por mandato judicial, se exige a quien debe hacer
entrega de bienes o pago al deudor, de manera que el retenedor debe
reservarlos a orden y disposición de la autoridad jurisdiccional que dictó esta
medida preventiva.
El embargo en forma de retención es una medida cautelar que recae sobre
bienes intangibles, como créditos o derechos de cobro que el demandado tiene
frente a un tercero, por lo tanto es clave señalar que también se define como
aquella que consiste en la emisión por parte del Juzgado ejecutor de una orden
dirigida al tercer deudor o a aquel en cuyo poder se encuentra los bienes del
ejecutado con la finalidad de que conserve a disposición del órgano judicial el
importe de la deuda o los bienes de que se trate, si misma en lo que se refiere
al embargo de bienes del ejecutado en poder de terceros, la improcedencia del
depósito judicial en sentido estricto obedece a la exigencia de respetar la
situación jurídica existente antes del embargo y en la que aparece involucrados
un tercero ajeno a la ejecución, esto es, el poseedor de aquellos bienes. pero,
una vez finalidad la relación jurídica en virtud de la cual el tercero detenta la
posesión de los bienes del ejecutado, dicho tercero no podrá devolverlos al
deudor, ni entregarlos a terceros, sino que ha de conservarlos a disposición del
Juzgado ejecutor.
Entonces como se observa, el retenedor no módica de modo alguno su relación
jurídica el obligado, sino que, en virtud del mando que se pone en su
conocimiento a través de la notificación respectiva, asume el deber de entrega
el bien objeto de retención, desde que le sea impuesta de la manera que el
afectado -de no existir embargo- se lo hubiere exigido, pero no al último sino el
Juzgado. Si se trata de dinero, tendrá que depositarlo a la orden de éste en el
Banco de la Nación. En caso de bienes distintos, los pondrá a disposición del
órgano jurisdiccional que expidió el mandato cautelar, asumiendo la calidad de
depositario en tanto esto no se produzca.
Normalmente se acostumbra a solicitar embrago en forma de retención, por lo
general, sobre los fondos y valores que el obligado tuviera en cuenta corriente,
depósito, custodia o cobranza, ya sea individual o mancomunadamente, en las
distintas instituciones bancarias y financieras. El embrago en forma de
retención ase encuentra regulado en el artículo 657 del Código Procesal Civil,
el cual preceptúa que:
“Cuando la medida recae sobre derechos de créditos u otros bienes en
posesión de terceros, cuyo titular es el afectado con ella, puede ordenarse al
poseedor retener el pago a la orden del Juzgado, depositando el dinero en el
Banco de la Nación. Tratándose de otros bienes, el salvo que los ponga a
disposición del Juez”.
Finalidad de la medida Cautelar
La finalidad de esta medida es asegurar el cumplimiento de una eventual
sentencia condenatoria, impidiendo que el deudor disponga de dichos créditos
o derechos mientras dure el proceso. Además, es una variante del embargo,
que, en lugar de recaer sobre bienes materiales o inmuebles, afecta sumas de
dinero, rentas, créditos u otros derechos patrimoniales que se encuentran en
poder de terceros. Funciona como una garantía para el solicitante generándole
la seguridad que lo ordenado en la sentencia va a ser cumplido o ejecutado. De
esta forma se garantiza que no sólo va a obtener una simple declaración
respecto de su derecho, sino que su pretensión va a ser amparada de modo
efectivo.
Marco Normativo
El embargo en forma de retención se encuentra regulado en el Código Procesal
Civil del Perú, específicamente en los artículos que tratan sobre las medidas
cautelares:
 Artículo 608° del Código Procesal Civil: Dispone que la medida cautelar
de embargo tiene por objeto la afectación de bienes del deudor para
garantizar la satisfacción de la pretensión del demandante, impidiendo
que el obligado disponga de los mismos.
 Artículo 642° del Código Procesal Civil: En relación con la naturaleza del
embargo en forma de retención, establece que los bienes embargados
pueden estar en posesión del deudor o en poder de terceros. En este
caso, el embargo recae sobre sumas de dinero u otros derechos
económicos que el deudor tenga o reciba de terceros.
 Artículo 613° del Código Procesal Civil: Establece los requisitos
generales para la procedencia de las medidas cautelares: a)
verosimilitud del derecho, b) peligro en la demora, y c) prestación de una
contra-cautela.
Requisitos para la Procedencia del Embargo en Forma de Retención
Para que la medida cautelar sea concedida, el Código Procesal Civil establece
requisitos esenciales que el solicitante debe acreditar ante el juez:
1. Verosimilitud del derecho (Fumus boni iuris):
El solicitante debe demostrar que su pretensión principal tiene fundamento
razonable y no es manifiestamente infundada o improcedente.
Este criterio se satisface con la presentación de documentación que respalde la
existencia de una deuda u obligación a favor del demandante, tales como
contratos, facturas, escrituras, entre otros documentos probatorios.
2. Peligro en la demora (Periculum in mora):
El demandante debe acreditar que existe un riesgo serio de que el demandado
pueda disponer de los bienes o derechos en cuestión, haciendo ilusorio el
eventual cumplimiento de la sentencia.
Este peligro puede ser de carácter objetivo (insolvencia, fuga de capitales) o
subjetivo (conducta evasiva del demandado).
3. Contra-cautela:
Para evitar daños innecesarios al demandado, el solicitante debe ofrecer una
garantía o caución, que cubra los eventuales daños y perjuicios que la medida
pudiera ocasionar en caso de que el proceso no prospere, además, esta puede
ser económica o patrimonial, y su monto es fijado discrecionalmente por el
juez.
Procedimiento Judicial del Embargo en Forma de Retención
a) Solicitud ante el Juez:
El proceso se inicia con la solicitud del demandante ante el juez que conoce el
proceso principal. Dicha solicitud debe contener los fundamentos de hecho y de
derecho que sustenten la petición, así como las pruebas que demuestren la
existencia de los créditos a embargar.
b) Evaluación del Juez:
El juez evalúa la procedencia de la medida con base en la documentación
aportada y, de estimarla viable, dictará una resolución concediendo la medida
cautelar. En esta resolución se precisarán los montos o derechos específicos a
ser retenidos, así como los terceros a quienes se dirigirá la orden de retención.
c) Notificación a los Terceros:
Los terceros responsables (bancos, entidades financieras, empleadores, etc.)
son notificados de la medida y deben cumplir con la retención de los bienes o
derechos. Estos terceros se convierten en depositarios judiciales, y cualquier
incumplimiento puede acarrearles responsabilidades civiles o penales.
 d) Ejecución de la Retención:
Una vez que se efectúa la retención de los bienes o derechos, los mismos
quedan inmovilizados, no pudiendo ser objeto de disposición o transferencia
hasta que culmine el proceso judicial.
e) Recurso de Oposición:
El demandado tiene derecho a oponerse a la medida mediante el recurso de
oposición, el cual debe ser presentado dentro del plazo de cinco días desde
que fue notificado. La oposición se basa en la improcedencia de los requisitos
para la medida cautelar o en la presentación de una contra-cautela que permita
levantar el embargo.
Bienes Susceptibles de Retención
Los bienes o derechos patrimoniales que pueden ser objeto de esta medida
incluyen:
 Sumas de dinero depositadas en entidades financieras o que se
encuentren en manos de terceros.
 Derechos de crédito que el demandado tenga sobre terceros.
 Otros bienes intangibles que generen un ingreso económico al
demandado.
Consecuencias del Embargo en Forma de Retención
1. Congelación de bienes: Los bienes retenidos quedan inmovilizados y no
pueden ser utilizados por el demandado, impidiendo que los disponga o
los transfiera.
2. Uso de los bienes retenidos: En caso de que la sentencia sea favorable
al demandante, los bienes o derechos retenidos pueden ser ejecutados
para satisfacer la obligación demandada.
3. Levantamiento de la medida: Si el demandado acredita que la medida no
es necesaria o presenta una garantía suficiente, puede solicitar al juez el
levantamiento de la medida cautelar.
Jurisprudencia Relevante
La Corte Suprema de Justicia del Perú ha emitido fallos importantes sobre el
embargo en forma de retención, estableciendo criterios adicionales para su
correcta aplicación:
 Casación N° 2005-2014-Lima: En este fallo, la Corte subrayó la
importancia de la acreditación del peligro en la demora como condición
esencial para la concesión de esta medida. No basta con la sola
existencia de una deuda, sino que debe demostrarse que el deudor
podría frustrar el cobro futuro.
  Casación N° 1034-2015-Arequipa: La Corte determinó que la contra
cautela no debe ser una exigencia formalista o excesiva, y que debe ser
fijada de manera proporcional al riesgo generado por la medida cautelar.
III. CONCLUSIONES
 El embargo en forma de retención es una herramienta jurídica clave
dentro del ordenamiento procesal civil peruano, ya que permite proteger
el derecho del acreedor mientras se tramita el proceso judicial. Su
correcta aplicación depende de la adecuada fundamentación por parte
del demandante y de la evaluación rigurosa de los requisitos por parte
del juez.
 A pesar de su utilidad, la medida debe aplicarse con cautela, pues puede
generar afectaciones a los derechos patrimoniales del demandado. Por
ello, la jurisprudencia ha subrayado la necesidad de garantizar el
equilibrio procesal entre las partes mediante la adecuada valoración de
la verosimilitud del derecho y del peligro en la demora.
 La medida cautelar tiene, pues, asegurar la satisfacción del derecho del
pretensor o la reparación de daño producido.
 El embargo es el acto procesal de naturaleza preventiva encaminado a
la innovación jurídica de los bienes de obligado, con la finalidad que el
acreedor pueda satisfacer su crédito una vez que se dicte la declaración
de certeza que lo reconozca y ordene su pago.
 El embrago en forma de retención se configura cuando la medida
cautelar recae sobre un crédito del obligado o sobre bienes
pertenecientes al mismo que se encuentra en poder de terceros,
ordenando su retención, examinamos en este punto
IV. BIBLIOGRAFIA