NOMBRE ESTUDIANTE DESCRIPCIÓN ESTAFA DE CAUSA DE LA DECISIÓN DE

INVERSIÓN INVERTIR EN LA ESTAFA

Nidia Johanna Estevez Badillo Oveida fue engañada con una Oveida cayó en la trampa de
inversión falsa en Bitcoin que la inversión en criptomonedas
prometía ganancias increíbles por varias razones:
en poco tiempo. Los 1. Al no conocer los riesgos de
estafadores crearon una invertir en criptomonedas,
plataforma falsa para robar el creyó fácilmente las promesas
dinero de miles de personas, de ganancias rápidas y
incluyendo a Oveida. Cuando fáciles.
la plataforma desapareció, se 2. Los estafadores lo
llevaron todo el dinero y presionaron para que
Oveida se quedó sin nada. invirtiera de inmediato,
Este tipo de estafa es como pintando un panorama de
una pirámide: usan el dinero oportunidad única que pronto
de los nuevos para pagar a desaparecería.
los antiguos, hasta que todo 3. Influenciado por amigos y
se viene abajo. familiares que ya habían
invertido, y cegado por la
publicidad sobre el Bitcoin,
creyó que la plataforma era
segura y confiable.
4. Atraído por la promesa de
enriquecerse rápidamente sin
mucho esfuerzo, Oveida
descuidó los riesgos
relacionados a esta inversión.
Laura Sofía Rojas La estafa consistió en una La mayoría de las personas
inversión que se realiza a una que caen en este tipo de
criptomoneda en este caso estafa lo hacen por
“Bitcoin” donde le ofrecen a la desconocimiento en los temas
persona una rentabilidad fija de inversiones, por no
del 10% sobre la cantidad de encontrar la necesidad de
dinero invertido lo cual se realizar un análisis de riesgos
convierte en captar dinero y para tener en cuenta las
ejecutar la captación ilegal probabilidades de perdida, por
como un lavado de activos. la promesa que realizan los
Esta criptomoneda no es más inversionistas iniciales de
que una pirámide donde su aumentar el monto de dinero
función principalmente es de inversión en corto tiempo,
atraer nuevos clientes para por la presión que realizan
pagar a los inversionistas dichos inversionistas iniciales
iniciales y los nuevos son para que las personas se
aquellos que asumen todas involucren en la pirámide, y
las perdidas. en algunos casos porque se
encuentran ante un amigo
que consideran de confianza y
deciden realizar la inversión
más que por conocimiento en
voto de confianza esperando
óptimos resultados.
Hector Carmona Ocampo La estafa de Hyper AI, fue un Lo que llevo a esta persona a
esquema de captación de querer invertir en esta
dinero ilegal que prometía a plataforma fueron por varias
los inversionistas altos razones, entre las cuales:
rendimientos a corto plazo a Promesa de alto rendimiento:
 cambio de invertir en una Esta plataforma de Hyper AI,
plataforma supuestamente les aseguraba a los
basada en inteligencia inversionistas que sus
artificial para el trading. algoritmos de inteligencia
Hyper AI, igual que muchas artificial podían generar
plataformas fraudulentas, retornos más altos a los del
funcionada como un esquema mercado tradicional, lo que se
ponzi; que consiste en que los convierte atractivo para
primeros que invierten aquellas personas que
recibían pagos generados por quieren ganar dinero fácil y
el dinero de los nuevos más en estos tiempos que la
participantes, no por las economía en el país no es la
ganancias reales. A medida mejor.
en que se iban uniendo más Falta de conocimiento
personas, el esquema se financiero: Esta persona no
volvía insostenible, lo que contaba con el conocimiento
llevo que colapsara cuando ya suficiente para comprender la
no había suficientes nuevos función de los mercados
inversionistas para mantener financieros de este tipo, lo
los pagos prometidos. que se convierte vulnerable a
aceptar estas promesas sin
cuestionar.
Testimonios: Esta persona fue
atraída por testimonios de
amigos que habían generado
ingresos por esta plataforma,
lo cual fue convencido de
invertir en una oportunidad
legitima. Pero al poco tiempo
la plataforma dejo de
funcionar y perdió su dinero.

Mónica Libeth Bonilla Martín A un amigo de la familia le El simple hecho de hacer

sucedió cuando invirtió en rendir más su dinero y
DMG, una pirámide que obtener mayor rentabilidad
prometía altos rendimientos que la que ofrecían las
en poco tiempo. Al inicio entidades bancarias por ese
cumplían con los pagos de los tiempo. Las personas en
rendimientos que prometían. general confían en el dinero
Hasta que después de varios fácil, así se les indique los
meses empezaron a dejar de riesgos a los que puedan
pagar a los inversionistas, estar expuestos. El
mucha gente vendió sus desconocimiento también es
propiedades con el sueño de un factor clave al momento
hacer crecer ese dinero y de invertir, las personas no
reinvertirlo luego con la verifican la información y no
promesa de mayores realizan una investigación
rendimientos. Esta empresa acerca de esas entidades que
no estaba registrada ni ofrecen exorbitantes
regulada por las entidades rentabilidades en poco
financieras, sin embargo, tiempo.
cantidad de personas
invertían cada vez más,
poniendo en riesgo su dinero.

Heidy Lisseth Rubiano La estafa sucedió en La decisión de invertir de

Gutierrez Manizales, Caldas. Consiste Ernesto y Didier estuvo
en una inversión en motivada por varias razones.
criptomonedas que prometía En primer lugar, la promesa
retornos extraordinarios en un de altos retornos sin riesgos
corto período. Mi tío, Ernesto era extremadamente
y su hijo Didier, convencidos atractiva. Ernesto buscaba
por personas que afirmaban mejorar su situación
ser expertos, vendieron su financiera y asegurar un
carro, valorado en 38 millones futuro más cómodo para
de pesos colombianos, y su Didier. Además, la presión de
casa, que valía 367 millones amigos que ya habían
de pesos. En total, entregaron invertido y afirmaban haber
405 millones de pesos, obtenido beneficios reforzó su
esperando que sus creencia de que esta era una
inversiones se multiplicaran oportunidad única que no
rápidamente. Sin embargo, podían dejar pasar. Esta
después de un año de combinación de esperanza y
promesas y supuestas la influencia de su entorno los
ganancias, los estafadores llevó a actuar sin investigar
desaparecieron, dejando a adecuadamente.
padre e hijo con grandes
pérdidas.