Derecho Penal Económico
Unidad:
Derecho Penal Económico
Dr. Julio Bécar Mendoza
Logro
Al final de la unidad, el alumno aprenderá los tipos penales que
atentan en contra del orden económico.
Importancia
Resulta trascendental que el alumno conozca en que consiste los
delitos contra la buena fe en los negocios, específicamente el
orden económico, el sistema crediticio y los delitos monetarios;
al criminalizar patologías de figuras usuales y de mucha
confianza en el tráfico económico.
Contenido general
• Delito contra la buena fe en los negocios
• Delitos contra el orden económico
• Delitos Financieros
• Delitos Monetarios
Fuente: Material académico de la Facultad de Derecho UTP
Delitos financieros
Fundamento
Señala García Cavero:
“Dado el carácter esencial que tienen la conservación de los
ahorros y también el acceso a los recursos financieros, el Estado
se ve obligado a intervenir en este sector, estableciendo
regulaciones obligatorias a los agentes financieros, ,
supervisando su actividad, y sancionando de ser el caso, las
actuaciones irregulares”.
Delitos contra el sistema crediticio
Condicionamiento de
Concentración Crediticia Pánico Financiero
créditos
Financiamiento por
Ocultamiento, omisión o Instituciones Financieras
medio de información
falsedad de información Ilegales
fraudulenta
Falsedad de Información
Manipulación de precios
Uso Indebido de presentada por un
en el mercado de
Información Privilegiada emisor en el mercado
valores
de valores
Delitos contra el sistema crediticio
Concentración
Crediticia (Art. 244°
Código Penal)
Es un delito especial que se
sustenta en proteger los
límites establecidos en las
operaciones de las empresas
crediticias, a fin de respetar
los límites individuales o
globales al momento de
otorgar dinero;
entendiéndose que la
diversificación de cartera es
reduce los riesgos de pérdida
por incumplimiento.
01
Delitos contra el sistema crediticio
Condicionamiento de
créditos
(248° Código Penal)
Se sustenta en la
necesidad que los bancos
u otra institución de
crédito los otorgue en
razón a la capacidad de
pago del solicitante y no
por otro tipo de incentivo.
Evita asignar
ineficientemente los
recursos financieros.
02
Delitos contra el sistema crediticio
Pánico Financiero
(Art. 249° Código
Penal)
El sistema financiero es
sensible a la difusión de
noticias de riesgo
patrimonial, la conducta
típica consiste en atribuir
falsamente situaciones de
riesgo a una empresa de
manera que pueda
difundirse a la población,
debiendo tal noticia gozar
de credibilidad.
03
Delitos contra el sistema crediticio
Ocultamiento, omisión
o falsedad de
información (Art. 245°
Código Penal)
Presupone una situación
objetiva de iliquidez o
insolvencia de la empresa
supervisada, perjudicando las
labores de supervisión del
sistema financiero que tiene
el Estado mediante la
información entregada sobre
situaciones de riesgo de las
empresas que captan dinero.
04
Delitos contra el sistema crediticio
Instituciones
Financieras Ilegales
(Art. 246° Código
Penal).-
Se sanciona a los que
se dedican a realizar
actividades en el
sistema financiero sin
estar autorizados
conforme a ley (SBS o
SMV).
05
Delitos contra el sistema crediticio
Financiamiento por
medio de información
fraudulenta. (Art. 247°
Código Penal)
Sanciona la obtención
engañosa de créditos u
otro tipo de
financiación por parte
de un usuario de una
institución bancaria.
06
Delitos contra el sistema crediticio
Uso Indebido de
Información
Privilegiada (Art. 251-A
Código Penal).-
Usar información
privilegiada para obtener
un beneficio o perjuicio
económico. Información
privilegiada es cualquier
dato que permite un
mejor conocimiento para
la toma de decisiones, en
concreto, dentro del
mercado de valores.
07
Delitos contra el orden económico
Manipulación de
precios en el mercado
de valores (Art. 251-B
Código Penal ).-
Proporcionar señales
falsas o engañosas
respecto de la oferta o de
manda de un valor o
instrumento en el
mercado financiero. Señal
es todo dato del que se
desprende una tendencia
de las operaciones.
08
Delitos contra el sistema crediticio
Falsedad de Información
presentada por un emisor
en el mercado de valores
(Art. 245-A Código Penal)
Consignar o proporcionar
información o
documentación falsas de
carácter económico-
financiera, contable o
societaria referidas al
emisor, a los valores que
emita o a la oferta que
haga de éstos.
09
Delitos monetarios
Fuente: Material académico de la Facultad de Derecho UTP
Bien Jurídico
El bien jurídico objeto de tutela es el orden monetario. Para
García Cavero, los delitos contra el orden monetario están
configurados como delitos de infracción de un deber de
contribuir a la estabilidad monetaria.
Delitos contra el Orden Monetario
Fabricación y Falsificación de Monedas (Art.
252° CP.)
1
Alteración de la moneda de curso legal
(Art. 253° CP)
2
Tráfico de moneda falsa (Art. 254° CP),
Introducción de instrumentos destinados
a la falsificación (Art. 255° CP)
3
Delitos contra el Orden Monetario
Alteración de Billetes o Monedas (Art. 256°
CP)
4
Emisión Ilegal de billetes. (258° CP)
Uso IIegal de Divisas (Art. 259° CP),
Retención Ilegal de Divisas (260° CP)
6
Conclusiones
• El crédito no es simplemente la suma de los derechos de los
acreedores concretos, sino un instrumento de la economía
en su conjunto que se concreta en un sistema crediticio
• Un orden económico en el que es posible beneficiarse de un
crédito y evitar el pago a los acreedores mediante actos
fraudulentos, pierde la confianza de los operadores
económicos y carece de viabilidad.
• Orden económico en este punto debe entenderse como el
ordenamiento específico impuesto por el Estado sobre
ciertos ámbitos de la economía.
• Dado el carácter esencial que tienen la conservación de los
ahorros y también el acceso a los recursos financieros, el
Estado se ve obligado a intervenir en este sector,
estableciendo regulaciones obligatorias a los agentes
financieros
• Los delitos contra el orden monetario están configurados
como delitos de infracción de un deber de contribuir a la
estabilidad monetaria. Fuente: Material académico de la Facultad de Derecho UTP
Gracias
Fuente: Material académico de la Facultad de Derecho UTP
