FUNCION PAGO

La función PAGO devuelve la cantidad de dinero

total que hay que pagar en cada cuota de un préstamo
(interés + capital) , sabiendo el tipo de interés y el plazo
de amortización del préstamo.

1 Capital: -$ 30,000,000.00-
Interés anual (12 meses) 1.28%
Años (períodos): 48
Cuota anual a pagar:
-$ 840,407-

2 IMPORTE DEL PRESTAMO -$ 80,000,000.00-

Interés anual (12 meses) 2.00%
N.º CUOTAS MENSUALES 120

IMPORTE CUOTA MES -$ 1,763,848-

Añadir

Inicio del periodo -$ 1,729,263-

3 Capital prestado -$ 12,000,000-

INTERES 2.4%
Tiempo (Meses) 48
Pago Mensual -$ 423,737-
FUNCION NPER
Calcular plazo o numero de periodos a pagar de un crédito

1 Credito -$ 5,000,000.00- Credito -$ 5,000,000.00-

Plazo anual 10 Plazo anual 10.000
tasa 2% tasa 2%
Pago -$ 553,724.28 Pago -$ 553,724.28

2 Credito -$ 20,000,000.00-
Plazo anual 48
tasa 3%
Pago -$ 720,119.88

Capital: -$ 30,000,000.00-
FUNCION TASA Años (períodos): 48
Cuota a pagar: -$ 840,407.27-

IMPORTE TASA MES 1.28%

La función PAGOINT

Capital: -$ 8,000,000.00- -$ 60,000,000.00-

Interés anual: 31% 29%
Años (períodos): 5 7
Año a consultar: 3 4
Interés a pagar: -1,858,600.52 € -13,364,871.99 €

FUNCION PAGOPRIN

IMPORTE DEL PRESTAMO -$ 10,000,000.00-

INTERES ANUAL 0.67%
N.º CUOTAS MENSUALES 24
CONSULTAR 5
IMPORTE PRINCIPAL MES -395,992.3673 €

Cálculo del cuadro de amortización de un préstamo

Capital: -$ 10,000,000.00-
Interés anual: 8.00%
Interés mensual: 0.67%
Meses: 24

Nº de cuota Interés Capital Cuota total Capital pdte.

0 - - - -$ 10,000,000-
1 -$ 66,666.67- -$ 385,606.25- -$ 452,272.91- -$ 9,614,394-
2 -$ 64,095.96- -$ 388,176.96- -$ 452,272.91- -$ 9,226,217-
3 -$ 61,508.11- -$ 390,764.80- -$ 452,272.91- -$ 8,835,452-
4 -$ 58,903.01- -$ 393,369.90- -$ 452,272.91- -$ 8,442,082-
5 -$ 56,280.55- -$ 395,992.37- -$ 452,272.91- -$ 8,046,090-
6 -$ 53,640.60- -$ 398,632.32- -$ 452,272.91- -$ 7,647,457-
7 -$ 50,983.05- -$ 401,289.87- -$ 452,272.91- -$ 7,246,168-
8 -$ 48,307.78- -$ 403,965.13- -$ 452,272.91- -$ 6,842,202-
9 -$ 45,614.68- -$ 406,658.23- -$ 452,272.91- -$ 6,435,544-
10 -$ 42,903.63- -$ 409,369.29- -$ 452,272.91- -$ 6,026,175-
11 -$ 40,174.50- -$ 412,098.42- -$ 452,272.91- -$ 5,614,076-
12 -$ 37,427.18- -$ 414,845.74- -$ 452,272.91- -$ 5,199,231-
13 -$ 34,661.54- -$ 417,611.38- -$ 452,272.91- -$ 4,781,619-
14 -$ 31,877.46- -$ 420,395.45- -$ 452,272.91- -$ 4,361,224-
15 -$ 29,074.83- -$ 423,198.09- -$ 452,272.91- -$ 3,938,026-
16 -$ 26,253.51- -$ 426,019.41- -$ 452,272.91- -$ 3,512,006-
17 -$ 23,413.38- -$ 428,859.54- -$ 452,272.91- -$ 3,083,147-
18 -$ 20,554.31- -$ 431,718.60- -$ 452,272.91- -$ 2,651,428-
19 -$ 17,676.19- -$ 434,596.73- -$ 452,272.91- -$ 2,216,832-
20 -$ 14,778.88- -$ 437,494.04- -$ 452,272.91- -$ 1,779,338-
21 -$ 11,862.25- -$ 440,410.66- -$ 452,272.91- -$ 1,338,927-
22 -$ 8,926.18- -$ 443,346.74- -$ 452,272.91- -$ 895,580-
23 -$ 5,970.53- -$ 446,302.38- -$ 452,272.91- -$ 449,278-
24 -$ 2,995.18- -$ 449,277.73- -$ 452,272.91- -$ 0-
 inversión inicial de $20.000.000 a una tasa de interés del 8% anual
compuesto durante 5 años. Calcular el Valor Futuro.
al final del período de inversión?

MONTO INVERSIÓN -$ 20,000,000

Tasal mensual 8.00%
Periodo 5

$ 29,386,561.5
VF

Deposito anual $ 1,500,000

Interes % 8%
Periodo de capitalización 5

$ 8,799,901.4
Valor futuro

0 -$ - - -$ - -
1 -$ 1,500,000- -$ 1,500,000-
2 -$ 1,500,000- -$ 3,120,000-
3 -$ 1,500,000- -$ 4,869,600-
4 -$ 1,500,000- -$ 6,759,168-
5 -$ 1,500,000- -$ 8,799,901-

Costo $450,000,000.00
2015 0.50%
2016 1.50%
2017 2.00%
2018 2.50%
2019 4.00%
2020 6.00%
2021 10.00%
2022 10.00%
Valor Futuro -$ 640,166,922-
7040 MXN

Ejemplo

Hoy viernes, febrero 15, 2019

Se entrega lunes, febrero 14, 2022

Tasa Anual 8.17%

Valor Futuro $7,040

Valor Actual -$ 5,562-

Purificador de Agua

Inversion Inicial
Frujos

Inversión Inicial -$58,000.00

Mes 1 $1,500.00

Mes 2 $2,000.00 VPN $163,288.60

Mes 3 $2,500.00 Tasa 8.42%
Mes 4 $3,500.00 Tasa Mensual 0.70%
Mes 5 $4,000.00
Mes 6 $4,500.00
Mes 7 $6,000.00
Mes 8 $6,000.00
Mes 9 $6,000.00
Mes 10 $6,000.00
Mes 11 $6,000.00
Mes 12 $6,000.00
Mes 13 $6,000.00
Mes 14 $6,000.00
Mes 15 $6,000.00
Mes 16 $6,000.00
Mes 17 $6,000.00
Mes 18 $6,000.00
Mes 19 $6,000.00
Mes 20 $6,000.00
Mes 21 $6,000.00
Mes 22 $6,000.00
Mes 23 $6,000.00
Mes 24 $6,000.00
Mes 25 $6,000.00
Mes 26 $6,000.00
Mes 27 $6,000.00
Mes 28 $6,000.00
Mes 29 $6,000.00
Mes 30 $6,000.00
Mes 31 $6,000.00
Mes 32 $6,000.00
Mes 33 $6,000.00
Mes 34 $6,000.00
 Valor actual neto de una inversión

Ejemplo: cálculo del valor actual neto (VAN) de una inversión

Un emprendedor realiza una inversión de USD75.000,00 en el año 1. Durante los cinco primeros años, prevé las siguientes entradas y salidas de dinero que provienen de la
actividad corriente del negocio. Con una tasa de descuento o costo de oportunidad de 3,50%

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Entradas de dinero: USD 750,000,000.00 USD 765,000,000.00 USD 765,000,000.00 USD 877,500,000.00 USD 892,500,000.00
Salidas de dinero: USD 768,000,000.00 USD 766,500,000.00 USD 735,000,000.00 USD 832,500,000.00 USD 852,000,000.00
Flujos netos de caja: -USD 18,000,000.00 -USD 1,500,000.00 USD 30,000,000.00 USD 45,000,000.00 USD 40,500,000.00

Inversión inicial: -USD 75,000,000.00-

Interés referencia: 3.50%

Valor presente NETO 81,581,524.28 €

VALOR ACTUAL NETO: $ 6,581,524.28

Ejercicio 1 cálculo del valor actual neto (VAN) de una inversión

Un emprendedor realiza una inversión de 50.000 USD, en el año 1. Durante los cinco primeros años, prevé las siguientes entradas y salidas de dinero que provienen de la
actividad corriente del negocio

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Entradas de dinero: -USD 500,000.00- -USD 510,000.00- -USD 510,000.00- -USD 585,000.00- -USD 595,000.00-
Salidas de dinero: -USD 512,000.00- -USD 511,000.00- -USD 490,000.00- -USD 555,000.00- -USD 568,000.00-
Flujos netos de caja: -USD 12,000.00- -USD 1,000.00- -USD 20,000.00- -USD 30,000.00- -USD 27,000.00-

Inversión inicial: -USD 50,000.00-

Interés referencia: 3%

Valor presente NETO -USD 55,654.80-

VALOR ACTUAL NETO: -USD 5,654.80-

Una la persona desea invertir $6000 a un plazo de 5 años su asesor financiero le ofrece las siguientes alternativas:

1. Comprar acciones de una empresa eléctrica que le pagará anualmente $375 en intereses y el reembolso de capital al final del plazo

2. Comprar bonos de alto rendimiento de una empresa de telecomunicaciones con el siguiente plan de amortización de capital e interés

Calcule Valor neto de la inversión (VNA) con una tasa de descuento anual del 5,25% y determine la más atractiva

AÑOS VALOR AÑOS VALOR

1 -$ 375.00- 1 -$ 600.00-
2 -$ 375.00- 2 -$ 1,200.00-
3 -$ 375.00- 3 -$ 1,800.00-
4 -$ 375.00- 4 -$ 2,400.00-
5 -$ 375.00- 5 -$ 2,500.00-

VNA -$ 6,257.98- VNA -$ 7,088.65-

VALOR NETO -$ 257.98- -$ 1,088.65-

1 La función TIR o tasa Interna de Retorno
La función TIRM (Tasa Interna de Rentabilidad Modificada) calcula la rentabilidad de unos flujos de dinero que
suceden a lo largo de varios períodos en el futuro.

PANADERIA FRUTERIA

Año 1 -€ 300.00- -€ 600.00-

Año 2 -€ 1,000.00- -€ 600.00-

Año 1 Año 2 Año 3

PANADERIA -1,000.00 € 300.00 € 1,000.00 €

FRUTERIA -1,000.00 € 600.00 € 600.00 €

Analisis rentabilidad TIR: 16.12% PANADERIA

TIR: 13.07% FRUTERIA

2 La función TIRM Calcula la Tasa Interna Retorno si se reinvierte

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Entradas de dinero: 500,000.00 € 510,000.00 € 510,000.00 € 585,000.00 € 595,000.00 €

Salidas de dinero: 512,000.00 € 511,000.00 € 490,000.00 € 555,000.00 € 568,000.00 €

-50,000.00 € -12,000.00 € -1,000.00 € 20,000.00 € 30,000.00 € 27,000.00 €

Inversión inicial: 50,000.00 €

Interés financiación: 6.00%

Interés reinversión: 0.20%

 TIR: 5.34%

TIRM: 4.40%
Se compró una maquinaria en $10,000,000 (diz millones
de pesos) el valor residual de la máquina es de $
1.000.000 su vida útil es de 5 años calcula la
depreciación para los 5 años utilizando el método de
depreciación por suma de dígitos de 2 años
Valor de compra: -$ 10,000,000.00-
Valor residual: -$ 1,000,000.00-
Vida útil (años): 5

Periodo
1 -$ 3,000,000.00-
2 -$ 2,400,000.00-
3 -$ 1,800,000.00-
4 -$ 1,200,000.00-
5 -$ 600,000.00-

Se compró una maquinaria en 134578¥ el valor residual de la máquina es de ¥10.000 su vida útil es de 5 años calcula la depreciación

Valor de compra: ¥ 134,578.00

Valor residual: ¥ 10,000.00
Vida útil (meses): 60

Nº de período Amortización
1 ¥ 4,084.52
2 ¥ 4,016.45
3 ¥ 3,948.37
4 ¥ 3,880.30
5 ¥ 3,812.22
6 ¥ 3,744.15
7 ¥ 3,676.07
8 ¥ 3,608.00
9 ¥ 3,539.92
10 ¥ 3,471.85
11 ¥ 3,403.77
12 ¥ 3,335.70
13 ¥ 3,267.62
14 ¥ 3,199.54
15 ¥ 3,131.47
16 ¥ 3,063.39
17 ¥ 2,995.32
18 ¥ 2,927.24
19 ¥ 2,859.17
20 ¥ 2,791.09
21 ¥ 2,723.02
22 ¥ 2,654.94
23 ¥ 2,586.87
24 ¥ 2,518.79
25 ¥ 2,450.71
26 ¥ 2,382.64
27 ¥ 2,314.56
28 ¥ 2,246.49
29 ¥ 2,178.41
30 ¥ 2,110.34
31 ¥ 2,042.26
32 ¥ 1,974.19
33 ¥ 1,906.11
34 ¥ 1,838.04
35 ¥ 1,769.96
36 ¥ 1,701.89
37 ¥ 1,633.81
38 ¥ 1,565.73
39 ¥ 1,497.66
40 ¥ 1,429.58
41 ¥ 1,361.51
42 ¥ 1,293.43
43 ¥ 1,225.36
44 ¥ 1,157.28
45 ¥ 1,089.21
46 ¥ 1,021.13
47 ¥ 953.06
48 ¥ 884.98
49 ¥ 816.90
50 ¥ 748.83
51 ¥ 680.75
52 ¥ 612.68
53 ¥ 544.60
54 ¥ 476.53
55 ¥ 408.45
56 ¥ 340.38
57 ¥ 272.30
58 ¥ 204.23
59 ¥ 136.15
60 ¥ 68.08

TOTAL: ¥ 124,578.00

¥ 10,000.00
Instalar Analisis de datos

TOTAL BENEFICIO
22
26
29
33
31
23
22
80
55
45
88
41
36
14
12
39
54
48
Las funciones PRONÓSTICO.LINEAL y TENDENCIA

GRAFICO
Meses Ventas
1 2,000.00 €
2 2,050.00 €
3 2,090.00 €
4 1,998.00 €
5 2,150.00 €
6 3,011.00 €
7
8
9
10

9 Ventas Meses 1 - 6
Serie de resultados Puntos de datos
Punto de datos deseado conocidos conocidos

2. La función TENDENCIA

Meses Visitas concertadas Ventas GRAFICO

1 24 2,000.00 €
2 25 2,050.00 €
3 21 2,090.00 €
4 26 1,998.00 €
5 30 2,150.00 €
6 35 3,011.00 €
7 36 2,822.21 €
8 40 3,086.52 €
9 40 3,086.52 €
10 42 3,218.67 €

Debemos introducir las

Rango que queremos
Ventas conocidas Visitas conocidas visitas que pretendemos
conocer
hacer
Las funciones PRONÓSTICO.LINEAL y TENDENCIA
PRONOSTICO.ETS

FECHA VENTAS PRONOSTICO.ETS

12/31/2018 - 525,000.00 €-
1/31/2019 - 250,000.00 €-
2/28/2019 - 200,000.00 €-
3/31/2019 - 290,000.00 €-
4/30/2019 - 300,000.00 €-
5/31/2019 - 350,000.00 €-
6/30/2019 - 360,000.00 €-
7/31/2019 - 400,000.00 €-
8/31/2019 - 350,000.00 €-
9/30/2019 - 450,000.00 €-
10/31/2019 - 500,000.00 €-
11/30/2019
12/31/2019
1/31/2020
2/28/2020
3/31/2020
4/30/2020
5/31/2020
6/30/2020
7/31/2020
8/31/2020
9/30/2020
Previsiones

(Nº Desempleo) Período Fecha Ventas

1/1/2017 -$ 3,500.00-
5,667,900 3/31/2012 1/2/2017 -$ 2,900.00-
5,731,000 6/30/2012 1/3/2017 -$ 3,800.00-
5,824,200 9/30/2012 1/4/2017 -$ 3,700.00-
6,021,000 12/31/2012 1/5/2017 -$ 3,850.00-
6,278,200 3/31/2013 1/6/2017 -$ 4,000.00-
6,047,300 6/30/2013 1/7/2017 -$ 3,500.00-
5,943,400 9/30/2013 1/8/2017 -$ 4,300.00-
5,935,600 12/31/2013 1/9/2017 -$ 2,900.00-
5,933,300 3/31/2014 1/10/2017 -$ 3,200.00-
5,622,900 6/30/2014 1/11/2017 -$ 3,500.00-
5,427,700 9/30/2014 1/12/2017 -$ 3,800.00-
5,457,700 12/31/2014 1/1/2018 -$ 4,100.00-
5,444,600 3/31/2015 1/2/2018 -$ 4,400.00-
5,149,000 6/30/2015 1/3/2018 -$ 4,700.00-
4,850,800 9/30/2015 1/4/2018 -$ 5,000.00-
4,779,500 12/31/2015 1/5/2018 -$ 5,300.00-
4,791,400 3/31/2016 1/6/2018 -$ 3,800.00-
4,574,700 6/30/2016 1/7/2018 -$ 4,100.00-
1/8/2018 -$ 4,700.00-
1/9/2018 -$ 5,300.00-
1/10/2018 -$ 5,900.00-
1/11/2018
1/12/2018
1/1/2019
1/2/2019
1/3/2019
1/4/2019
1/5/2019
1/6/2019
1/7/2019
1/8/2019
1/9/2019
1/10/2019
1/11/2019
1/12/2019
Previsiones
 cálculo de una media ponderada

Productos Tipo producto Ud Precio Unidad

Producto 1 Mat. Prima 20 20.50 €
Producto 2 Mat. Prima 1 111.10 €
Producto 3 En curso 5 10.00 €
Producto 4 Terminado 77 10.00 €
Producto 5 En curso 15 10.00 €
Producto 6 Terminado 15 156.67 €
Producto 7 Mat. Prima 0 1,240.00 €
Producto 8 Mat. Prima 15 1,300.50 €
Producto 9 En curso 289 2.20 €
Producto 10 Terminado 3 80.40 €
Nº de produtos total: 440

SUMAPRODUCTO:

Media ponderada del precio:

calcular el valor del stock de cada tipo de producto, partiendo de un inventario

Productos Tipo producto Ud Precio Unidad

Mouse inalambrico
Terminado 26 -$ 41,900.00-
Teclado y mouse Bluetooth
Terminado 8 -$ 289,900.00-
Pantalla LED Terminado 15 -$ 699,900.00-
Impresora Terminado 18 -$ 350,000.00-
Parlantes En curso 22 -$ 120,000.00-
USB Terminado 36 -$ 40,000.00-
Nº de produtos total: 125

Mat. Prima
La función SECUENCIA

N N AGENTE CLIENTE TOTAL

INÉS ARANDA 01001 AMBRO, S.A. 7.00 €

INÉS ARANDA 01001 AMBRO, S.A. 5.25 €
JOSÉ LUIS GARCÍA 01314-MESÓN DE PINCELÍN, S.L. 96.00 €
INÉS ARANDA 01001 AMBRO, S.A. 4.75 €
JOSÉ LUIS GARCÍA 01792-HOTEL Y RESTAUR. LOS ROSALES, SL 27.00 €
JOSÉ LUIS GARCÍA 02778-CARMEN RÓDENAS MURCIA 45.00 €
INÉS ARANDA 02802-SERCALBA, S.L.U. 13.30 €
INÉS ARANDA 01034-SERCABA V,S.L. 8.25 €
INÉS ARANDA 01001 AMBRO, S.A. 63.00 €
INÉS ARANDA 01898-IL CAFÉ ANTONELLO, S.L. 3.15 €
PEDRO MONZÓ 02745-SERVICIO CATERING NUEVA ERA,SL 31.35 €
INÉS ARANDA 01485-JOSÉ MARÍN GARCÍA 148.80 €
JOSÉ LUIS GARCÍA 02435-CEFERINA PICAZO SÁNCHEZ 51.60 €
INÉS ARANDA 01001 AMBRO, S.A. 23.50 €
PEDRO MONZÓ 02745-SERVICIO CATERING NUEVA ERA,SL 31.35 €