MODULO I.

1. Roles y responsabilidades de acuerdo con cada puesto.

1.1. El Sistema Financiero Argentino.

Tienen fundamental importancia, tanto en el sistema Argentino como en el mundial, las entidades
bancarias. En nuestro país existe una entidad principal, la cual regula a todas las demás: El Banco Central
de la República Argentina. Este organismo nace como consecuencia de la reforma monetaria y bancaria
en 1935.

La función principal de esta última era la de organizar las emisiones nacionales y atender a la circulación y
amortización de la moneda de curso legal, con independencia del Gobierno Nacional. Quien se encarga de
diseñar al BCRA es el economista Raúl Prebisch, basándose en la necesidad de superar la grave situación
monetaria y bancaria del país creada por la crisis mundial de los años treinta. Según se estableció en la
Carta Orgánica de 1935, esta creación tendió a "promover la liquidez y el buen funcionamiento del crédito
y prohibió a los bancos operaciones que comprometieran esa liquidez”.

Es una entidad autárquica del Estado Nacional regida por las disposiciones de la Ley 26.739 y demás
normas legales concordantes.

Existieron algunos momentos claves en los que dicha Carta Orgánica tuvo cambios radicales:

“El viernes 6 de abril de 2012 entró en vigencia la nueva Carta Orgánica del Banco Central de la República
Argentina (Ley 26.739). En esta nueva carta se recuperan los objetivos que, desde su creación en 1935 y
hasta 1992, siempre habían formado parte del mandato del BCRA. El Artículo 3° reestablece un mandato
múltiple para el BCRA que promueve no sólo la estabilidad monetaria y del sistema financiero sino que
también procura el pleno empleo de los recursos y el desarrollo de la economía con equidad social.

La Carta recupera y fortalece la injerencia de la autoridad monetaria en el canal del crédito. La nueva Ley
le devuelve al BCRA su capacidad de hacer que el sistema financiero esté al servicio de la evolución y el
crecimiento de la economía real y que el crédito esté disponible, en condiciones razonables, para las
actividades e inversiones productivas, y para las empresas de cualquier tamaño y localización geográfica.”
(Banco Central de la República Argentina, 2014).

Esta reforma introdujo entonces cambios significativos en cuanto a las atribuciones y funciones del BCRA,
dotándolo de una mayor flexibilidad y dejando atrás definitivamente el régimen de convertibilidad pasado.
Le da, a su vez, una mayor importancia al aspecto financiero. Establecida la Carta Orgánica, la misma
define que “son funciones y facultades del BCRA:

a) Regular el funcionamiento del mercado financiero y aplicar la Ley de Entidades Financieras y

demás normas que, en su consecuencia, se dicten;

b) Regular la cantidad de dinero y las tasas de interés y regular y orientar el crédito;

c) Actuar como agente financiero del Estado nacional y depositario y agente del país ante las
instituciones monetarias, bancarias y financieras internacionales a las cuales la Nación haya adherido,
así como desempeñar un papel activo en la integración y cooperación internacional;

d) Concentrar y administrar sus reservas de oro, divisas y otros activos externos;

e) Contribuir al buen funcionamiento del mercado de capitales;

f) Ejecutar la política cambiaria en un todo de acuerdo con la legislación quesancione el Honorable

Congreso de la Nación;
 g) Regular, en la medida de sus facultades, los sistemas de pago, las cámaras liquidadoras y
compensadoras, las remesadoras de fondos y las empresas transportadoras de caudales, así como
toda otra actividad que guarde relación con la actividad financiera y cambiaria;

h) Proveer a la protección de los derechos de los usuarios de servicios financieros y a la defensa de la

competencia, coordinando su actuación con las autoridades públicas competentes en estas
cuestiones.

Como es este banco quien estará a cargo de regular el sistema financiero, es justamente quien regulará a
todas aquéllas instituciones financieras que actúen en el país. Las mismas, según sus las características
de sus accionistas y órganos de decisión, pueden ser públicas o privadas; estas últimas pueden
componerse de un capital nacional, o de un capital extranjero.

1.2 Conceptos Basicos.

Estructura: Es un conjunto de partes interrelacionadas entre sí que forman a la vez otro conjunto
donde los cambios en cada una de ellas producen modificaciones en las restantes. Se entiende a la
forma en que se distribuyen y se ordenan las partes más importantes que componen un todo”.

Sistema: Es un conjunto de partes o elementos organizados e interrelacionados que interactúan

entre sí para lograr un objetivo común. Reciben datos o materia del ambiente, como entrada, y
proveen información, como salida”.

Finanzas: Es aquélla parte de la economía que estudia lo relativo a la obtención y gestión del
dinero y de otros valores como títulos, bonos, acciones, etc.

Refieren a la obtención y gestión, por parte de una empresa particular o del Estado, de los fondos
que necesita para sus operaciones y de los criterios con que dispone de sus activos”.

Mercado: Sitio público destinado exclusivamente a la venta, compra, o permutación de bienes o

servicios. Es un lugar teórico donde se encuentra la oferta y la demanda de productos y servicios y
se determinan los precios.

Sistema Financiero: Aquel sistema formado por el conjunto de instituciones, medios y mercados,
cuyo fin primordial es canalizar el excedente que generan los ahorristas (superávit) hacia las
demandas de los prestatarios o inversores públicos o privados (déficit). Comprende tanto a los
instrumentos o activos financieros, a las instituciones o intermediarios, y a los mercados
financieros.

Superávit: Hace referencia a la situación económica en la cual, los ingresos son superiores a los
gastos. Cuando hablamos de la situación de un país, el término adecuado es superávit fiscal. Para
el caso del comercio exterior, un país se encuentra en superávit cuando el volumen de
exportaciones es superior al de las importaciones.

Déficit: Por el contrario, el déficit hace referencia a la situación económica en la que los ingresos
son inferiores que los gastos. Para el caso de un país se conoce como déficit fiscal, y en comercio
exterior, el déficit se da cuando el volumen de importaciones es mayor al de exportaciones.

Activo Financiero: Es un instrumento que canaliza el ahorro de un determinado ente hacia la

inversión. Se materializa en un contrato realizado entre dos partes, emisor e inversor, que pueden
ser personas físicas o jurídicas. Estos activos pueden caracterizarse por una renta fija, como es el
caso de los bonos, o por una renta variable, como sucede con las acciones.

Mercado Financiero: Puede considerarse como un gran mercado, el cual se compone de

mercados menores, en donde tienen lugar las transacciones de activos financieros, tanto de
carácter primarias como secundarias. Es dentro de éste donde se fijan a su vez los precios de tales
activos, a raíz de la oferta y la demanda en la que se encuentre inmersa el sistema. Es una especie
de intermediario entre oferentes y demandantes de instrumentos financieros.
 Acciones: Las acciones son valores negociables de renta variable que representan la fracción o
parte alícuota mediante la cual una persona física o jurídica participa en el capital social de una
sociedad anónima o sociedad comercial por acciones. Dicha participación se ve reflejada en un
valor que otorga a su tenedor la calidad de accionista y conlleva a un conjunto de relaciones
jurídicas entre éste y la sociedad.

Bonos: Los bonos son instrumentos de deuda, con la particularidad de que se dirigen a un sector
amplio de inversores y están normalmente basados en cambios públicos y sobre libre mercado.
Están habitualmente emitidos por el Gobierno y por grandes empresas. Cuando compras un bono
le estás prestando dinero a la compañía que lo emite o al Estado. A cambio recibís el pago de
intereses, los que pueden ser anuales o bianuales.

Debentures: Aquellos títulos negociables emitidos por una sociedad que toma prestado del público
un capital importante, a largo plazo, dividiendo su deuda respecto a cada inversor en títulos de
igual valor, denominados debentures y obligaciones.

Divisas: Se denominan así en general a las monedas de otros países. Las mismas pueden ser
convertibles o no convertibles, según sean o no aceptadas en las transacciones internacionales.

Valores Negociables: Títulos valores emitidos tanto en forma cartular asícomo a todos aquellos
valores incorporados a un registro de anotaciones en cuenta incluyendo, en particular, los valores
de crédito o representativos de derechos creditorios, las acciones, las cuotapartes de fondos
comunes de inversión, los títulos de deuda o certificados de participación de fideicomisos
financieros o de otros vehículos de inversión colectiva y, en general, cualquier valor o contrato de
inversión o derechos de crédito homogéneos y fungibles, emitidos o agrupados en serie y
negociables en igual forma y con efectos similares a los títulos valores; que por su configuración y
régimen de transmisión sean susceptibles de tráfico generalizado e impersonal en los mercados
financieros”. (Ley 26.831 de Mercado de Capitales, 2012).

1.3. Organigrama Estructural.

Un organigrama es un esquema o representación gráfica de la estructura de una organización, que refleja

los departamentos con su respectivo responsable a cargo y cómo se relaciona cada área entre sí.

Por ejemplo: en el organigrama de una institución educativa, el departamento de la dirección se ubicará en

primer lugar. Otros departamentos, como el del equipo docente, mantenimiento o secretaría se ubican
debajo del recuadro de la dirección unidos por una flecha, porque esos sectores responden al director.
Además, un organigrama puede reflejar una serie de pasos a seguir entre diferentes sectores durante un
proceso de trabajo. Una empresa que ofrece servicios de logística recibe las mercancías, las organiza en
diferentes depósitos según las categorías de productos, las factura y las despacha. Un organigrama
permite que cualquier empleado tenga acceso a la información de la secuencia del proceso de trabajo:
Características de un organigrama.

Los organigramas varían según el tipo de organización, por ejemplo, una empresa, una escuela o una
organización sin fines de lucro.

Sin embargo existen algunas características comunes a todos los organigramas:

 Un organigrama grafica los departamentos de una organización, según su nivel de jerarquía.

 Cada departamento está señalizado con su responsable a cargo.

 Cada departamento está conectado, a través de una flecha, con el área a la que debe
responder.

 Es una herramienta que evidencia el modo de trabajar que tiene la organización.

 Es una herramienta que debe ser actualizada a medida que se produzcan cambios
estructurales en la organización.

Importancia de un organigrama.

Un organigrama es importante porque es una herramienta que evidencia o da a conocer la estructura y el

tamaño de una organización, tanto a los empleados como a las personas externas que accedan a esa
información.

Además, contar con un diagrama de las distintas áreas y funciones que conforman una empresa o
institución permite analizar cambios o mejoras en la estructura con el objetivo de optimizar su desempeño.

Es importante que el organigrama se mantenga actualizado a medida que pasa el tiempo y la organización
modifica su estructura departamental.

Tipos de organigrama.

Según la función de un organigrama puede variar su diseño. Los principales tipos de organigrama según
su función, pueden ser:

 Organigramas analíticos: Su función es corroborar un proceso de trabajo entre los

departamentos involucrados en la tarea, a través de una serie de flechas que conectan a las
áreas.

 Organigramas informativos: Su función es ser una carta de presentación con información

simple de comprender. Está dirigido a las personas externas a la organización, como las
grandes compañías, que incluyen el organigrama en sus sitios web para que los usuarios
puedan dimensionar la magnitud de la empresa.

Según el tipo de estructura, los organigramas pueden ser:

 Organigramas verticales: Su función es evidenciar el nivel de jerarquía vertical, es decir, que

todas las decisiones dependen de la dirección.

 Organigramas horizontales: Su función es representar el nivel de jerarquía bajo un orden

horizontal, es decir, que se tienen en cuenta a diferentes áreas para la toma de decisiones.

 Organigramas circulares: Su función es representar a los distintos sectores trabajan en

igualdad de rangos de jerarquía y de manera fluída con un departamento de dirección
involucrado, ya no de forma vertical u horizontal, sino como una parte central en el ciclo de
trabajo.
1.4. Personal de un banco.

Los bancos suelen dividir los puestos y categorías de trabajo en grados, según la responsabilidad y la
experiencia requerida en cada caso. Los empleados de recién incorporación en una sucursal bancaria
realizan las tareas más rutinarias de la oficina, mientras que los más sénior pueden ascender a la dirección
del banco.

Los empleados de recién incorporación empiezan con tareas tales como la coordinación del correo y la
atención de consultas telefónicas rutinarias. Estos trabajadores también se encargan del registro de los
detalles de las transacciones en efectivo, por tarjeta o con cheque, y para este tipo de tarea utilizan
sistemas informáticos.

El trabajo de muchos empleados de la banca se basa en gran medida en el contacto con el cliente. En
algunos bancos, los empleados de la banca que realizan esta tarea se conocen como asesores bancarios.

Su trabajo incluye la realización de órdenes permanentes y cobros directos, que son dos métodos de para
realizar transacciones automáticas de dinero, de la cuenta de un cliente a otro, por ejemplo, para pagar las
cuentas. También son responsables de la apertura y el cierre de las cuentas de los clientes. Algunos
empleados de la banca realizan la función de los cajeros automáticos, y se ocupan de transacciones
requeridas por los clientes en el mostrador. Asimismo, explican y promueven los servicios financieros
ofrecidos por el banco.

En la actualidad, algunos empleados de la banca trabajan en centros de contacto, donde la comunicación

con el cliente es telefónico o en línea. A menudo trabajan en grandes oficinas de planta abierta, con
auriculares telefónicos y ordenadores. En un grado superior, un empleado de la banca podría asegurarse
de que las operaciones de la sucursal de ese día se registran con exactitud. En los bancos más grandes,
algunos empleados de la banca pueden trabajar en la sección de relaciones internacionales, en el
suministro de divisas y en el asesoramiento sobre seguros de viaje.

También se encargan de la transacción de los pagos de los clientes al extranjero, preparan cartas de
presentación para los clientes que viajan al extranjero para hacer negocios, y proporcionan información
sobre las condiciones comerciales de los mercados internacionales.

En algunos bancos, los altos cargos podrían estar involucrados en la compra y venta de acciones y
participaciones de los clientes, o asesorarles sobre los planes de ahorro. Puede que tengan que gestionar
la cartera de valores de los clientes, o asegurarse de que las garantías aportadas por el cliente para la
demanda de un préstamo son fiables. Estos altos cargos a menudo supervisan el resto del personal. Los
empleados con más experiencia ayudan a los directores del banco a redactar informes, analizar los
balances (llevan al día un registro del dinero que entra y sale de las cuentas), y a entrevistarse con los
clientes.

También tienen que ser capaces de identificar oportunidades de ventas y marketing. En los bancos más
grandes pueden existir distintas categorías de altos cargos.

Perfil Profesional.

Un empleado de la banca necesita tener:

 Habilidades comunicativas para el servicio de atención al cliente.

 Iniciativa, motivación, entusiasmo y capacidad de adaptación.
 Habilidades numéricas y de tecnologías de la información (TI).
 Una forma de trabajar precisa y metódica.
 Un aspecto elegante.

Debe ser capaz de lo siguiente:

 Comunicarse con claridad y precisión, oralmente y por escrito.

 Trabajar en equipo.
 Competencias.

 Abre y cierra cuentas de clientes.

 Aptitudes para la comunicación verbal y escrita.
 Aptitudes para trabajar en el servicio al cliente.
 Capacidad para trabajar en equipo.
 Capaz de tomar la iniciativa.
 Carácter emprendedor.
 De aspecto inteligente.
 Destrezas en informática.
 Entusiasta.
 Flexible.
 Gestiona pagos a plazos.
 Habilidad para los números.
 Metódico.
 Preciso.
 Promociona servicios financieros.
 Registra el detalle de pagos realizados con tarjetas de crédito, dinero en efectivo y cheques.
 Trabaja en la sección de divisas extranjeras.
 Trabaja en un centro de contactos, en el que contacta con el cliente por teléfono o e-mail.
 Trata a clientes en el mostrador.

1.5. Descripciones de puesto para plazas Bancarias y Servicios Financieros.

1. Descripción de puesto Analista de Crédito.

Es el profesional que se encarga de aplicar las políticas crediticias a las personas interesadas en
obtener alguna línea de crédito en la institución bancaria o financiera. Así, esta persona se encarga
de verificar que el candidato sea idóneo para recibir un crédito y determina el monto máximo a
financiar, así como las cláusulas para otorgar el producto crediticio.

¿Cuáles son las funciones Analista de Crédito?

 Estudia el perfil del candidato para determinar si es óptimo para recibir un producto
crediticio.
 En caso de créditos empresariales, debe revisar el historial de la empresa y garantizar que
sus declaraciones y documentos estén en orden.
 Elabora informes y los presenta ante el Gerente o Junta Directiva de la institución.
 Lleva registro de los créditos entregados, el índice de pago de los acreditados y proyección
del área crediticia, entre otras responsabilidades.

Competencias de Analista de Crédito.

 Capacidad de análisis.
 Capacidad de tomar decisiones.
 Debe ser proactivo.
 Capacidad de tratar con clientes individuales y empresariales.
Formación de Analista de Crédito.

 Administración de empresas.
 Economía.
 Finanzas.
 Contabilidad.
2. Descripción de puesto Cajero Bancario.
Es una de las caras visibles de la institución. Se encarga de realizar las operaciones de los clientes
y, en ocasiones, funge como nexo entre estos y un ejecutivo de más alto nivel, dependiendo de la
operación que deseen llevar a cabo, o de la situación que deba solventarse.
¿Cuáles son las funciones de un Cajero Bancario?.

 Realiza múltiples transacciones de los usuarios del banco, como pago de recibos, cambio
de cheques, pagos de tarjetas y abonos a cuenta, principalmente.
 Se encarga del cierre de caja al momento de finalizar su turno.
 Lleva un control de todas las transacciones realizadas, las cuales reporta periódicamente a
su superior.
 Verifica los ingresos y egresos de efectivo en su caja.
Competencias de un Cajero Bancario.

 Debe tener capacidad de atención al cliente.

 Es una persona confiable.
 Es proactivo.
 Sabe realizar más de una tarea a la vez.
 Gran habilidad numérica.
Formación de un Cajero Bancario: Un cajero bancario puede ser estudiante, egresado o graduado de:

 Contabilidad.
 Administración de empresas.
 Mercadeo.
 Economía.
3. Descripción de puesto Ejecutivo Corporativo.
Es el representante de una empresa ante compradores o financistas externos. Este profesional se
encarga de llevar a cabo las ventas y promover las promociones de la empresa, para alcanzar
nuevos compradores y, al mismo tiempo, mantener las relaciones con los clientes ya existentes. A
diferencia de los ejecutivos comerciales, los ejecutivos corporativos no tratan con clientes
individuales o de pequeña capacidad adquisitiva, sino con otras grandes empresas o corporaciones
tanto nacionales como internacionales.
¿Cuáles son las funciones de un Ejecutivo Corporativo?.

 Busca activamente ingresar a nuevos mercados, promoviendo sus productos y servicios ante
clientes potenciales.
 Mantiene de manera óptima las buenas relaciones ya establecidas con clientes existentes.
 Realiza visitas de seguimiento a los clientes que ya posee.
 Administra las cuentas corporativas que están a su cargo.
 Gestiona ventas a gran volumen.
 Elabora propuestas comerciales.
 Lidera y supervisa al equipo a su cargo.
Competencias de un Ejecutivo Corporativo.

 Excelente comunicación oral y escrita.

 Capacidad de negociación.
 Capacidad de convencimiento.
 Buen manejo de crisis.
 Alta capacidad de servicio al cliente.
 Organizado y proactivo.
Formación de un Ejecutivo Corporativo.

 Mercadeo y ventas.
 Administración de empresas.
4. Descripción de puesto Ejecutivo de Afiliación /Tarjetas de Crédito.

El ejecutivo de afiliación es un representante del banco o institución financiera, que se encarga de

ofrecer las diferentes tarjetas de crédito disponibles, orientando al cliente potencial sobre los
beneficios y ventajas de las mismas. Esta persona se encarga de atraer y fidelizar nuevos clientes
por medio de la adquisición de tarjetas de crédito.

¿Cuáles son las funciones de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito?.

 Administra la cartera de clientes que tiene a cargo, para lograr la mayor cantidad de nuevos
afiliados posibles en un período determinado.

 Asesora a los clientes potenciales sobre los beneficios de obtener la tarjeta de crédito que le
ofrece.

 Verifica que los clientes potenciales cumplan los requisitos necesarios para ser acreedores de
una tarjeta de crédito.

Competencias de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito.

 Excelente comunicación oral y escrita.

 Gran capacidad de atención al cliente.
 Alta capacidad de negociación y convencimiento.
 Proactividad.
 Dispuesto a cumplir las metas establecidas.

Formación de un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de Crédito: Un Ejecutivo de Afiliación/Tarjetas de

Crédito puede ser egresado o graduado de:

 Contabilidad.
 Administración de empresas.
 Mercadeo.
 Economía.

5. Descripción de puesto Ejecutivo de Cuenta.

Una ejecutiva de cuenta es una representante de la institución bancaria, que frecuentemente se

encarga de atender clientes existentes y apoyarles con sus trámites, ya sea que deban solventar un
problema o deseen un nuevo producto con el banco. Además, se encarga de atraer nuevos
clientes, para otorgar productos como líneas crediticias, cuentas de ahorro o corrientes, seguros
bancarios, etc.

¿Cuáles son las funciones de una Ejecutiva de Cuenta? .

 Da seguimiento a clientes fijos y busca atraer nuevos clientes.

 Es el enlace entra la institución bancaria y el cliente, por lo que se encarga de recopilar toda
la información de este y realiza todas las actividades administrativas necesarias para el
control de productos adjudicados a un cliente, así como la entrega de nuevos productos
financieros, según sea el caos.

 Asesora al cliente sobre los productos que el banco tiene disponibles, identificando aquellos
que puedan ser más atractivos para el cliente.

 Lleva un registro de las cuentas aperturadas bajo períodos determinados.

Competencias de una Ejecutiva de Cuenta.

 Facilidad de comunicación.
 Capacidad de atención al cliente.
 Proactiva.
 Debe ser eficiente y capaz de realizar varias tareas al mismo tiempo.
 Su presentación personal es excelente.
 Es responsable y confiable.

Formación de un una Ejecutiva de Cuenta.

 Mercadeo.
 Administración de empresas.
 Contabilidad.

6. Descripción de puesto Gerente de Agencia Bancaria.

Es un profesional que se encarga de liderar y supervisar al equipo de empleados que labora en la

agencia, así como atender a clientes corporativos, y gestionar la solución de problemas con
cualquier tipo de clientes que requieran la atención gerencial para llegar a un acuerdo con el banco.
De este profesional depende que la agencia cumpla con las metas que tiene establecidas y el
prestigio de la institución se mantenga ante los clientes fijos y potenciales.

¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Agencia Bancaria?.

 Lidera al personal de la agencia.

 Garantiza el cumplimiento de metas de la agencia, desde la cantidad de nuevas cuentas

aperturadas hasta la buena calificación de los ejecutivos por parte de los clientes.

 Es el representante del banco ante clientes corporativos.

 Brinda soluciones a clientes que deben llegar a un acuerdo con el banco ante dificultades
con los productos que han adquirido.

 Elabora informes sobre las actividades desarrolladas por la agencia.

 Lleva el control de cumplimiento de metas de los ejecutivos y cajeros.

Competencias de un Gerente de Agencia Bancaria.

 Excelente presentación personal.

 Alta capacidad de trato al cliente.
 Capacidad de solucionar crisis.
 Liderazgo y gestión de personal.
 Organización.
 Es responsable y confiable.
 Proactivo.
 Excelente comunicación oral y escrita.
 Estratégico.
 Con gran habilidad numérica.
 Capacidad de negociación y convencimiento.

Formación de un Gerente de Banca.

 Administrador/Director de empresas.
 Licenciado en Mercadeo, Economía o Ingeniería Industrial.
 Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.
7. Descripción de puesto Tesorero.
En este puesto, serás responsable de administrar los recursos financieros de la empresa y
garantizar una gestión adecuada de los fondos.
Funciones del Trabajo:

 Administrar la tesorería de la empresa, asegurando la disponibilidad de efectivo y la liquidez

necesaria para cumplir con las obligaciones financieras. Supervisar y realizar la gestión del
flujo de caja de la empresa.
 Elaborar y presentar reportes financieros y estados de cuenta.
 Gestionar las operaciones bancarias y de inversión de la empresa.
 Supervisar y controlar los registros contables y fiscales de la empresa.
 Realizar el análisis de riesgo de las operaciones financieras de la empresa.
 Mantener comunicación y negociar con proveedores y terceros involucrados en operaciones
financieras.
Competencias de un Gerente de Agencia Bancaria.

 Dominio avanzado de paquetes de Office y software de contabilidad.

 Conocimiento de normativa y regulaciones financieras.
 Habilidad para negociar y comunicarse efectivamente con proveedores y clientes.
 Orientación a los resultados y capacidad de mantenerse dentro de los plazos.
 Compromiso y responsabilidad en la gestión de los recursos financieros de la empresa.
Formación de un Tesorero.

 Licenciatura en Contabilidad.
 Administración.
 Finanzas.
8. Descripción de puesto Jefe de Agencia / Sucursal.
Es quien lidera al equipo de trabajo de la misma y garantiza el cumplimiento de las metas
establecidas. Si en la Agencia o Sucursal hay un gerente, el jefe está bajo su cargo, pero si se trata
de sedes más pequeñas, donde no hay gerente, el jefe es la máxima autoridad en esa locación.
¿Cuáles son las funciones de un Jefe de Agencia o Sucursal?.

 Lidera a todo el equipo de la Agencia o Sucursal.

 Vela por el cumplimiento de metas del equipo de trabajo.
 Trabaja en conjunto con la gerencia de la sucursal o gerencia de zona, según sea el caso.
 Supervisa el trabajo de los colaboradores, reconociendo a aquellos que superan las metas o
realizan sus actividades de manera excepcional.
 Atiende clientes que necesitan llegar a un acuerdo con el banco o que, por diversos
motivos, requieren un trato preferencial.
 Elabora informes sobre el desempeño de la sucursal.
 Garantiza el excelente funcionamiento de la agencia.

Competencias de un Jefe de Agencia o Sucursal.

 Gran habilidad numérica.

 Líder.
 Habilidad de negociación.
 Proactivo e innovador.
 Orientado al cumplimiento de metas.
Formación de un Gerente de Créditos.

 Administrador/Director de empresas.
 Licenciado en Negocios, Economía o Ingeniería Industrial.
 Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas y/o Economía.