BALANCE GENERAL

(En USD Dólares)

CODIGO DESCRIPCION 30 DE JUNIO 2020 30 DE SPETIEMBRE 2020

11 FONDOS DISPONIBLES 310,500,219 280,687,748

1101 Caja 900,924 717,682
1102 Depósitos para encaje 156,211,603 157,116,866
1103 Bancos y otras instituciones financieras 151,386,579 121,087,106
1104 Efectos de cobro inmediato 2,001,113 1,766,094
1105 Remesas en tránsito 0 0
12 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0 0
13 INVERSIONES 67,442,949 68,848,479
1301 Para negociar de entidades del sector privado 0 0
1302 Para negociar del estado o de entidades del sector público 0 0
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado 8,372,839 8,402,681
1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público 33,399,158 36,559,272
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado 0 0
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público 25,670,952 23,886,526
1307 De disponibilidad restringida 0 0
1399 (Provisión para inversiones) 0 0
14 CARTERA DE CREDITOS 226,547,827 210,258,735
1401 Cartera comercial por vencer 240,887,820 226,314,925
140105,10,15 De 1 a 180 días 201,973,064 175,869,983
140120 De 181 a 360 días 20,856,654 34,109,088
140125 De más de 360 días 18,058,102 16,335,854
1402 Cartera consumo por vencer 0 0
140205,10,15 De 1 a 180 días 0 0
140220 De 181 a 360 días 0 0
140225 De más de 360 días 0 0
1403 Cartera de créditos de vivienda por vencer 0 0
140305,10,15 De 1 a 180 días 0 0
140320 De 181 a 360 días 0 0
140325 De más de 360 días 0 0
1404 Cartera para la microempresa por vencer 0 0
140405,10,15 De 1 a 180 días 0 0
140420 De 181 a 360 días 0 0
140425 De más de 360 días 0 0
1405 Cartera de crédito productivo por vencer 1,375,000 250,000
140505,10,15 De 1 a 180 días 0 0
140520 De 181 a 360 días 375,000 0
140525 De más de 360 días 0 0
1406 Cartera de crédito comercial ordinario por vencer 5,179,016 4,803,948
140605,10,15 De 1 a 180 días 2,554,016 2,489,365
140620 De 181 a 360 días 837,500 837,500
140625 De más de 360 días 1,375,000 1,477,083
1409 Cartera comercial refinanciada por vencer 0 0
1410 Cartera consumo refinanciada por vencer 0 0
1411 Cartera vivienda refinanciada por vencer 0 0
1412 Cartera microempresa refinanciada por vencer 0 0
1413 Cartera educativo refinanciada por vencer 0 0
1414 Cartera de créditos de inversión publica refinanciada por vencer 0 0
1417 Cartera comercial reestructurada por vencer 0 0
1418 Cartera consumo reestructurada por vencer 0 0
1419 Cartera vivienda reestructurada por vencer 0 0
1420 Cartera microempresa reestructurada por vencer 0 0
1421 Cartera crédito educativo reestructurada por vencer 0 0
1422 Cartera crédito de inversión pública reestructurada por vencer 0 0
1425 Cartera comercial que no devenga intereses 0 0
1426 Cartera consumo que no devengan intereses 0 0
1427 Cartera vivienda que no devengan intereses 0 0
1428 Cartera microempresa que no devenga intereses 0 0
1429 Cartera educativo que no devengan intereses 0 0
1430 Cartera de crédito de inverisión pública que no devengan intereses 0 0
1433 Cartera comercial refinanciada que no devengan intereses 0 0
1434 Cartera consumo refinanciada que no devenga intereses 0 0
1435 Cartera vivienda refinanciada que no devenga intereses 0 0
1436 Cartera microempresa refinanciada que no devenga intereses 0 0
1437 Cartera educativo refinanciada que no devenga intereses 0 0
1438 Cartera de crédito de inversión pública refinanciada que no devenga intereses 0 0
1441 Cartera comercial vencida 0 0
1442 Cartera consumo reestructurada que no devenga intereses 0 0
1443 Cartera vivienda reestructurada que no devenga intereses 0 0
1444 Cartera microempresa reestructurada que no devenga intereses 0 0
1445 Cartera educativo reestructurada que no devenga intereses 0 0
1446 Cartera de crédito de inversión pública reestructurada que no devenga intereses 0 0
1449 Cartera comercial vencida 7 7
1450 Cartera consumo vencida 0 0
1451 Cartera vivienda vencida 0 0
1452 Cartera microempresa vencida 0 0
1453 Cartera educativa vencida 0 0
1454 Cartera de crédito inversión pública vencida 0 0
1457 Cartera comercial refinanciada vencida 0 0
1458 Cartera consumo refinanciada vencida 0 0
1459 Cartera vivienda refinanciada vencida 0 0
1460 Cartera microempresa refinanciada vencida 0 0
1461 Cartera educativa refinanciada vencida 0 0
1462 Cartera de crédito de inversión pública refinanciada vencida 0 0
1465 Cartera comercial reestructurada vencida 0 0
1466 Cartera consumo reestructurada vencida 0 0
1467 Cartera vivienda reestructurada vencida 0 0
1468 Cartera microempresa reestructurada vencida 0 0
1469 Cartera educativa reestructurada vencida 0 0
1470 Cartera de crédito de inversión pública reestructurada vencida 0 0
1499 (Provisión para créditos incobrables) -25,622,571 -25,838,700
15 DEUDORES POR ACEPTACIONES 0 0
16 CUENTAS POR COBRAR 5,584,208 4,151,603
17 B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD 0 0
18 PROPIEDADES Y EQUIPO 599,004 627,852
19 OTROS ACTIVOS 13,626,595 17,236,287
1901 Inversiones en acciones y participaciones 522,618 549,227
1902..1990 Otras cuentas de "otros activos" 13,117,567 16,700,650
1999 (Provisión para otros activos irrecuperables) -13,590 -13,590

1 TOTAL DEL ACTIVO 624,300,802 581,810,704

4 GASTOS 23,304,383 27,031,778

TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 647,605,185 608,842,482

21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 509,033,651 472,174,413

2101 Depósitos a la vista 508,503,851 471,794,613
2102 Operaciones de reporto 0 0
 CODIGO DESCRIPCION 30 DE JUNIO 2020 30 DE SPETIEMBRE 2020

2103 Depósitos a plazo 470,000 320,000

2104 Depósitos de garantía 0 0
2105 Depósitos Restringidos 59,800 59,800
22 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0 0

23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 10,053,469 2,892,037

24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0 0

25 CUENTAS POR PAGAR 25,071,881 23,037,859

26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 0 0

27 VALORES EN CIRCULACION 0 0

28 OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. 0 0

29 OTROS PASIVOS 2,144,801 2,515,174

2 TOTAL DEL PASIVO 546,303,802 500,619,483

31 CAPITAL SOCIAL 58,570,956 58,570,956

3101 Capital pagado 58,570,956 58,570,956
3102 (Acciones en tesorería) 0 0
3103 Aportes de Socios 0 0

32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES 0 0

3201 PrIma en colocación de acciones 0 0
3202 (Descuento en colocación de acciones) 0 0

33 RESERVAS 19,601,318 19,601,318

3301 Legales 19,601,318 11,464,565
3302 Generales 0 0
3303 Especiales 0 8,136,753
3304 Reserva para readquisición de acciones propias 0 0
3305 Revalorización del patrimonio 0 0
3310 Por resultados no operativos 0 0

34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 0 0

3401 Otros aportes patrimoniales 0 0
3402 Donaciones 0 0
3490 Otros 0 0

35 SUPERAVIT POR VALUACIONES -13,514,221 -8,816,845

3501 Superávit por valuaciones de propiedades, equipos y otros 0 0
3502 Superávit por valuaciones de inversión en acciones 0 0
3503 Valuación inversión neta en un negocio en el extranjero 0 0
3504 Valuación inversiones en instrumentos financieros -13,514,221 -8,816,845

36 RESULTADOS 8,136,753 8,136,753

3601 Utilidades o excedentes acumulados 8,136,753 8,136,753
3602 (Pérdidas acumuladas) 0 0
3603 Utilidad del ejercicio 0 0
3604 (Pérdida del ejercicio) 0 0

37 DESVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO 0 0

3 TOTAL DEL PATRIMONIO 72,794,806 77,492,182

5 INGRESOS 28,506,577 30,730,817

TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 647,605,185 647,605,185

64 ACREEDORAS 165,202,252 172,600,278

6401 Avales 0 0
6402 Fianzas y garantías 150,101,238 158,894,554
6403 Cartas de crédito 0 0
6404 Créditos aprobados no desembolsados 0 0
6405 Compromisos futuros 0 0
6407 Compras a futuro en moneda nacional 0 0
6408 Ventas a futuro en moneda extranjera 15,101,014 13,705,724
6409 Obligaciones en opciones 0 0
6410 Obligaciones por operaciones swap 0 0
6411 Otras operaciones a futuro 0 0
6490 Otras cuentas contingentes acreedoras 0 0

6 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 180,017,965 186,054,769

71 DEUDORAS 118,060,588 117,916,057

7103 Activos castigados 590,592 590,592
7105 Operaciones activas con empresas vinculadas 0 0
7106 Operaciones activas con entidades del grupo financiero 0 0
Otras cuentas de orden deudores 59,854,217 61,173,460

74 ACREEDORAS 2,391,704,444 2,437,149,214

7402 Operaciones pasivas con empresas vinculadas 0 0
7403 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas 0 0
7404 Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD 530,266,315 482,454,051
7406 Deficiencias de provisiones 0 0
740605 Inversiones 0 0
740610 Carteras de Créditos 0 0
740615 Deudores por aceptación 0 0
740620 Cuentas por cobrar 0 0
740625 Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil 0 0
740630 Otros activos 0 0
740635 Operaciones Contingentes 0 0
7414 Provisiones Constituidas 11,728,889 13,073,168
741417 Provision Genérica por Riesgo Adicional Cartera Consumo 0 0
741418 Provision Genérica por Riesgo Adicional Cartera de Microcrédito 0 0
741419 Provision Genérica por Riesgo Adicional Cartera de Crédito Educativo 0 0
741420 Provision Genérica Voluntaria Cartera Comercial 11,728,889 10,283,321
741421 Provision Genérica Voluntaria Cartera Consumo 0 0
741422 Provision Genérica Voluntaria Cartera Vivienda 0 0
Otras cuentas de orden acreedoras 1,849,709,240 1,941,621,995