UNIVER MILENIUM
NEZAHUALCÓYOTL
CONTADURÍA Y FINANZAS
Brayan Alexy Arellano Carmona
PREVENCION DE LAVADO DE
DINERO
ACTIVIDAD 2
"banco de los narcos"
Según un informe del Senado de Estados Unidos, el banco británico HSBC estuvo
involucrado entre los años 2006 y 2010 en el lavado de grandes sumas de
dinero provenientes del narcotráfico y el terrorismo internacional de clientes
de México como el cartel de Sinaloa y otros grupos, además de Irán, Arabia
Saudita, Rusia, Siria e Islas Caimán, hecho que lo llevó a ser conocido como el
“banco preferido de los narcos”.
Esto ocurrió en la filial mexicana del banco, en la que según el Senado
estadounidense no hubo suficiente supervisión y HSBC, considerado uno de
los bancos más conservadores del mundo, conocía sobre las políticas y controles
laxos que había allí contra el lavado de dinero pero se hacía el desentendido
porque su interés era retener un flujo continuo de negocios.
Según el Departamento de Justicia de Estados Unidos, la cifra de dinero que fue
lavada a través del banco HSBC entre el año 2006 y 2010 fue de más de 881
millones de dólares.
En resumen, HSBC toleró y permitió durante varios años que millones de dólares
obtenidos a través del narcotráfico y otras actividades ilegales fueron
blanqueados en su filial mexicana y esto fue posible, entre otras razones, por:
Falta de controles estrictos para prevenir el lavado de dinero.
Omisión de forma deliberada del reporte de operaciones sospechosas.
Relacionarse con personas, empresas y casas de cambio utilizadas por los
narcotraficantes.
COLOCACIÓN.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos, la cifra de dinero que fue lavada a
través del banco HSBC entre el año 2006 y 2010 fue de más de 881 millones de
dólares.
ESTRATIFICACIÓN.
el banco británico HSBC estuvo involucrado entre los años 2006 y 2010 en
el lavado de grandes sumas de dinero provenientes del narcotráfico y el
terrorismo internacional de clientes de México como el cartel de Sinaloa y otros
grupos, además de Irán, Arabia Saudita, Rusia, Siria e Islas Caimán, hecho que lo
llevó a ser conocido como el “banco preferido de los narcos”.
INTEGRACIÓN.
considerado uno de los bancos más conservadores del mundo, conocía sobre las
políticas y controles laxos que había allí, pero se reintegra a lo legal por medio de
terceras personas.
Instituciones sujetas al régimen de prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo.
Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
SUJETOS OBLIGADOS
De acuerdo a la legislación vigente en México, los sujetos obligados deben
prevenir, detectar y en su caso reportar determinadas operaciones financieras a
la Unidad de Inteligencia Financiera.
Las siguientes instituciones están sujetas al régimen de prevención de Lavado
de Dinero y Financiamiento al Terrorismo:
Órgano Supervisor:
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
Instituciones de Banca Múltiple
Instituciones de Banca de Desarrollo
Sociedades Financieras de Objeto Limitado
Casas de Bolsa
Fondos de Inversión
Almacenes Generales de depósito
Uniones de Crédito
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo
Casas de Cambio
Sociedades financieras populares
Centros Cambiarios
Transmisores de Dinero
Asesores en inversiones
Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y
Pesquero
Instituciones de Tecnología Financiera
Comisión Nacional de Seguros y Finanzas (CNSF)
Agentes de Seguros
Agentes de Fianzas
Sociedades Mutualistas de Seguros
Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR)
Administradoras de Fondos para el Retiro (AFORE)
Fuentes de Información:
CASFIM
CNBV
SAT
¿Cuáles son las actividades vulnerables para el lavado de dinero?
La distribución o venta habitual de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas de
prepago y de todas aquellas que sean instrumentos de almacenamiento de valor
monetario, que no sean comercializadas o comercializadas por entidades
financieras.
¿Cuáles son las obligaciones que contempla la ley anti lavado?
los avisos en la Secretaría durante los plazos y de la manera establecida en esta
Ley. Proteger y preservar la información y documentación que contribuyan a la
actividad vulnerable. Droporcionar las herramientas necesarias para que se lleven
a cabo las pruebas de verificación.
REFERENCIAS.
https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/obligaciones.html
http://omawww.sat.gob.mx/ActividadesVulnerables/Paginas/index.html#:~:text=La
%20emisi%C3%B3n%20o%20comercializaci%C3%B3n%2C%20habitual,o
%20comercializadas%20por%20entidades%20financieras
https://www.gob.mx/shcp/documentos/uif-entidades-financieras-sujetos-obligados-
recepcion-y-denuncias
