Tablero de consulta y control de préstamos personales
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*Gracias por tu visita al canal, he diseñado esta plantilla para llevar el registro de control de préstamos personales o informales ya que p
*Si estás pensando en pedir prestado dinero: te recomiendo consultes la tasa de usura que es es la máxima tasa de interés o límite que
Prestadiario, Prestaexpress" como se le conocen en Colombia, se caracterizan por que te dan el dinero rápido, sin garantías ni papeleo,
esto es muy peligroso para tus finanzas y existen otras alternativas más seguras. Compara varias alternativas antes de tomar una decisi
préstamos.
*Si prestas o estás pensando en prestar dinero como una forma de poner a trabajar tu dinero: te recomiendo consultes las tasas de inter
también acordar una tasa de interés justa y razonable con tu prestatario y recuerda nunca superar la tasa de usura, y revisar la capacida
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Control de las finanzas personales: https://www.youtube.com/watch?v=X4jO6TbghyQ&li
amos personales
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nales o informales ya que prestes o pidas préstamos de dinero de este estilo.
tasa de interés o límite que la ley impone a cualquier préstamo o venta a plazos. EVITA acudir a los prestamistas "Gota a Gota,
do, sin garantías ni papeleo, y lo debes devolver en cuotas muy pequeñas, pero intereses semanales, incluso diarios altísimos,
as antes de tomar una decisión apresurada. Te recomiendo los videos que te dejo más adelante para aprender a tomar este tipo de
consultes las tasas de interés que manejan los bancos para que te lleves una idea de cuánto cobrar por tu servicio, recomiendo
usura, y revisar la capacidad de pago de quienes van a tomar el préstamo.
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1 Determinar y simular el tipo de préstamo
Control de préstamos personales o informales (Interés simple)
Préstamos sin abonos a capital
*Se presta un capital y cada periodo se pagan unicamente los intereses, al finalizar el
tiempo o numero de periodos se paga la totalidad del capital, aunque se contempla *Se presta un capital y cada
abonos ocasionales a capital realice
*Datos de ejemplo
Capital prestado: $ 1,000,000
Tasa de interés (periodo): 3%
Número periodos: 12
Interés a pagar por periodo: $ 30,000
Interés total: $ 360,000
Interés total + capital: $ 1,360,000
Ratio rentabilidad 36%
Periodo Pago intereses Abonos a capital Saldo capital Periodo
0 $ 1,000,000 0
1 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 1
2 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 2
3 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 3
4 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 4
5 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 5
6 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 6
7 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 7
8 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 8
9 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 9
10 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 10
11 $ 30,000 $ - $ 1,000,000 11
12 $ 30,000 $ 9,000,000 -$ 8,000,000 12
réstamo
Préstamos con cuota de capital
*Se presta un capital y cada periodo se pagan intereses y capital respectivamete. El abono del capital es fijo cada mes excepto que se
realicen abonos. El cálculo del interés se realiza sobre el saldo que va quedando del capital.
Capital prestado $ 9,000,000
Tasa de interés (periodo): 3%
Número periodos: 12
Interés primer periodo: $ 270,000
Capital por periodo 750,000
Interés total: 1,755,000
Interés total + capital: 10,755,000
Ratio rentabilidad 20%
Saldo de
Capital Préstamo Interés a pagar Cuota capital Cuota Abonos
capital
9,000,000
$ 9,000,000 $ 270,000 $ 750,000 $ 1,020,000 $ - 8,250,000
$ 8,250,000 $ 247,500 $ 750,000 $ 997,500 $ - 7,500,000
$ 7,500,000 $ 225,000 $ 750,000 $ 975,000 $ - 6,750,000
$ 6,750,000 $ 202,500 $ 750,000 $ 952,500 $ - 6,000,000
$ 6,000,000 $ 180,000 $ 750,000 $ 930,000 $ - 5,250,000
$ 5,250,000 $ 157,500 $ 750,000 $ 907,500 $ - 4,500,000
$ 4,500,000 $ 135,000 $ 750,000 $ 885,000 $ - 3,750,000
$ 3,750,000 $ 112,500 $ 750,000 $ 862,500 $ - 3,000,000
$ 3,000,000 $ 90,000 $ 750,000 $ 840,000 $ - 2,250,000
$ 2,250,000 $ 67,500 $ 750,000 $ 817,500 $ - 1,500,000
$ 1,500,000 $ 45,000 $ 750,000 $ 795,000 $ - 750,000
$ 750,000 $ 22,500 $ 750,000 $ 772,500 $ - -
2 Realizar el plan de pagos
Control de préstamos personales o informales (Interés simple)
Préstamos sin abonos a capital
*Se presta un capital y cada periodo se pagan unicamente los intereses, al finalizar el
tiempo o numero de periodos se paga la totalidad del capital, aunque se contempla
abonos ocasionales a capital
*Datos de ejemplo
Nombre: Julian Acosta Pago: mensual
Capital prestado: $ 1,000
Tasa de interés (periodo): 1%
Número periodos: 12
Interés a pagar por periodo: $ 10
Interés total: $ 120
Interés total + capital: $ 1,120
Ratio rentabilidad 12%
Periodo Pago intereses Abonos a capital Saldo capital
0 $ 1,000
1 $ 10 $ - $ 1,000
2 $ 10 $ - $ 1,000
3 $ 10 $ - $ 1,000
4 $ 10 $ - $ 1,000
5 $ 10 $ - $ 1,000
6 $ 10 $ - $ 1,000
7 $ 10 $ - $ 1,000
8 $ 10 $ - $ 1,000
9 $ 10 $ - $ 1,000
10 $ 10 $ - $ 1,000
11 $ 10 $ - $ 1,000
12 $ 10 $ - $ 1,000
Nombre: Carolina Guerra Pago: mensual
Capital prestado: $ 2,000,000
Tasa de interés (periodo): 3%
Número periodos: 11
Interés a pagar por periodo: $ 60,000
Interés total: $ 660,000
Interés total + capital: $ 2,660,000
Ratio rentabilidad 33%
Periodo Pago intereses Abonos a capital Saldo capital
0 $ 2,000,000
1 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
2 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
3 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
4 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
5 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
6 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
7 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
8 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
9 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
10 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
11 $ 60,000 $ - $ 2,000,000
Préstamos con cuota a capital
*Se presta un capital y cada periodo se pagan intereses y capital respectivamete. El abono del capital es fijo cada mes excepto que se
realicen abonos. El cálculo del interés se realiza sobre el saldo que va quedando del capital.
Nombre: Maria Pérez Pago: mensual
Capital prestado $ 1,000
Tasa de interés (periodo): 1%
Número periodos: 12
Interés primer periodo: $ 10
Capital por periodo 83
Interés total: 65
Interés total + capital: 1,065
Ratio rentabilidad 6%
Periodo Capital Préstamo Interés a pagar Cuota capital Cuota Abonos
0
1 $ 1,000 $ 10 $ 83 $ 93 $ -
2 $ 917 $ 9 $ 83 $ 93 $ -
3 $ 833 $ 8 $ 83 $ 92 $ -
4 $ 750 $ 7 $ 83 $ 91 $ -
5 $ 667 $ 7 $ 83 $ 90 $ -
6 $ 583 $ 6 $ 83 $ 89 $ -
7 $ 500 $ 5 $ 83 $ 88 $ -
8 $ 417 $ 4 $ 83 $ 88 $ -
9 $ 333 $ 3 $ 83 $ 87 $ -
10 $ 250 $ 2 $ 83 $ 86 $ -
11 $ 167 $ 2 $ 83 $ 85 $ -
12 $ 83 $ 1 $ 83 $ 84 $ -
Nombre: Pedro García Pago: mensual
Capital prestado $ 2,000,000
Tasa de interés (periodo): 3%
Número periodos: 11
Interés primer periodo: $ 60,000
Capital por periodo 181,818
Interés total: 360,000
Interés total + capital: 2,360,000
Ratio rentabilidad 18%
Periodo Capital Préstamo Interés a pagar Cuota capital Cuota Abonos
0 $ -
1 $ 2,000,000 $ 60,000 $ 181,818 $ 241,818 $ -
2 $ 1,818,182 $ 54,545 $ 181,818 $ 236,364 $ -
3 $ 1,636,364 $ 49,091 $ 181,818 $ 230,909 $ -
4 $ 1,454,545 $ 43,636 $ 181,818 $ 225,455 $ -
5 $ 1,272,727 $ 38,182 $ 181,818 $ 220,000 $ -
6 $ 1,090,909 $ 32,727 $ 181,818 $ 214,545 $ -
7 $ 909,091 $ 27,273 $ 181,818 $ 209,091 $ -
8 $ 727,273 $ 21,818 $ 181,818 $ 203,636 $ -
9 $ 545,455 $ 16,364 $ 181,818 $ 198,182 $ -
10 $ 363,636 $ 10,909 $ 181,818 $ 192,727 $ -
11 $ 181,818 $ 5,455 $ 181,818 $ 187,273 $ -
o cada mes excepto que se
apital.
Saldo de capital
1,000
917
833
750
667
583
500
417
333
250
167
83
-
Saldo de capital
2,000,000
1,818,182
1,636,364
1,454,545
1,272,727
1,090,909
909,091
727,273
545,455
363,636
181,818
- 0
3 Registro de movimientos y actualización de
Control de préstamos personales o informales (Interés simple)
Registro movimientos
*Datos de ejemplo
Fecha Nombre Concepto Valor Consulta de saldo por persona
10-Feb Julian Acosta Préstamo 1,000
15-Feb Maria Pérez Préstamo 1,000 Nombre:
20-Feb Carolina Guerra Préstamo 2,000,000
10-Mar Julian Acosta Interés 10 Préstamo
12-Mar Pedro García Préstamo 2,000,000 Interés
15-Mar Carolina Guerra Interés 60,000 Cuota capital
20-Mar Maria Pérez Cuota capital 83 Abono capital
20-Mar Maria Pérez Interés 10 Saldo:
10-Apr Julian Acosta Interés 10
10-Apr Julian Acosta Interés 10
11-Apr Julian Acosta Abono capital -
15-Apr Pedro García Cuota capital 181,818
15-Apr Pedro García Interés 60,000
17-Apr Maria Pérez Cuota capital 83
17-Apr Maria Pérez Interés 9
11-May Julian Acosta Interés 10
19-May Maria Pérez Cuota capital 83
19-May Maria Pérez Interés 8
12-Jun Julian Acosta Interés 10
21-Jun Maria Pérez Cuota capital 83
21-Jun Maria Pérez Interés 7
21-Jun Maria Pérez Abono capital 60,000
23-Jun Maria Pérez Abono capital 87,000
1-Aug Julian Acosta Interés 50,000
tualización de datos
Tablas para creación tablero
ulta de saldo por persona Estado de cuenta Suma de Valor
Abono capital $ 247,000
Carolina Guerra Cuota capital $ 515,152
Interés $ 585,000
2,000,000 Préstamo $ 6,000,000
60,000 Total general $ 7,347,152
-
- Estado cuenta por pers Concepto
1,940,000 Persona Abono capital Cuota capital
Carolina Guerra
Julian Acosta $ 100,000
Maria Pérez $ 147,000 $ 333,333
Pedro García $ 181,818
Total general $ 247,000 $ 515,152
ablero Nota: Importante actualizar con la tecla F5, o en la pestaña datos y actualizar todo
Estado de cuenta
$ 7,347,152
$ 6,000,000
Suma
Interés Préstamo Total general
$ 60,000 $ 2,000,000 $ 2,060,000
$ 290,000 $ 1,000,000 $ 1,390,000
$ 175,000 $ 1,000,000 $ 1,655,333 $ 585,000
$ 515,152
$ 60,000 $ 2,000,000 $ 2,241,818 $ 247,000
$ 585,000 $ 6,000,000 $ 7,347,152 Abono capital Cuota capital Interés Préstamo Total general
Estado de cuenta por persona
Total general $ 585,000
$ 515,152
$ 247,000
$ 2,000,000
Pedro García $ $60,000
181,818
$ 1,000,000
Maria Pérez $ 175,000
$ 333,333
$ 147,000
$ 1,000,000
Julian Acosta $ 290,000
$ 100,000
$ 2,000,000
Carolina Guerra $ 60,000
Préstamo Interés Cuota capital Concepto Abono c
do de cuenta
$ 7,347,152
$ 6,000,000
Suma de Valor
Préstamo Total general
do de cuenta por persona
$ 6,000,000
$ 2,000,000
00
00
$ 2,000,000
nterés Cuota capital Concepto Abono capital
4 Tablero de consulta y control de préstamos
Control de préstamos personales o informales (Interés simple)
Use los botones para
filtrar la informació n Estado de cuenta por persona
segú n la persona, el
concepto o las fechas $6
deseadas. Total general
$ 585,000
$ 515,152
$ 247,000
Esta forma representa una
segmentación de datos. La $ 2,000,000
segmentación de datos se $ 60,000
admite en Excel 2010 y Pedro García
$ 181,818
versiones posteriores.
Si la forma se modificó en
una versión anterior de $ 1,000,000
Excel o si el libro se guardó $ 175,000
Maria Pérez
en Excel 2003 o una versión $ 333,333
anterior,
Esta formano representa
se puede usar
una la $ 147,000
segmentación de datos.
segmentación de datos. La
segmentación de datos se $ 1,000,000
admite en Excel 2010 y $ 290,000
versiones posteriores. Julian Acosta
$ 100,000
Si la forma se modificó en
una versión anterior de
Excel o si el libro se guardó $ 2,000,000
en Excel 2003 o una versión $ 60,000
Carolina Guerra
anterior, no se puede usar la
segmentación de datos.
Préstamo Interés
Cuota capital Concepto Abono capital
préstamos
Estado de cuenta
rsona
$ 7,347,152
$ 6,000,000
$ 6,000,000
$ 585,000 $ 515,152
$ 247,000
s
o
l
al
l
ta
ta
ré
m
er
pi
pi
te
a
en
ca
ca
st
In
é
lg
o
a
Pr
on
ot
ta
Cu
To
Ab
Suma de Valor
Línea de tiempo: Funciona en Excel 2013 o superior. No
mover ni cambiar el tamaño.
no capital
