Banco de la Nación Gerencia de Operaciones

PROCESOS ADMINISTRATIVOS TARJETA BN-CIR-3100-195-03 24 ENERO 2017

MULTIRED GLOBAL DEBITO Rev. 9

TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

01.11.018

Rev. 1: 26 Abril 2017

Rev. 2: 02 Mayo 2017
Rev. 3: 19 Mayo 2017
Rev. 4: 29 Septiembre 2017
Rev. 5: 10 Noviembre 2017
Rev. 6: 01 Marzo 2018
Rev. 7: 07 Febrero 2019
Rev. 8: 06 Marzo 2020
Rev. 9: 30 Diciembre 2020

PROCESOS ADMINISTRATIVOS TARJETA

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

ÍNDICE
1. OBJETIVO....................................................................................................................................4
2. ALCANCE ....................................................................................................................................4
3. BASE LEGAL ................................................................................................................................4
4. VIGENCIA ....................................................................................................................................4
5. GLOSARIO DE TÉRMINOS ...........................................................................................................4
6. INSTRUCCIONES .........................................................................................................................5
6.1 DE LA INSCRIPCIÓN / SOLICITUD DE LA TARJETA MULTIRED ................................................. 5
6.1.1 IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES Y VERIFICACIÓN DE DATOS EN EL SISTEMA ................... 5
6.1.2 ACTUALIZACIÓN DE DATOS PRINCIPALES Y SECUNDARIOS DEL CLIENTE ...................... 6
6.1.3 INGRESOS DE DATOS PRINCIPALES DE LOS CLIENTES. .................................................... 6
6.1.4 EMISIÓN DE TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO POR PRIMERA VEZ ............................ 7
6.1.5 BLOQUEO DE TARJETAS MULTIRED GLOBAL DÉBITO EN VENTANILLA ............................. 8
6.1.6 REPOSICIÓN DE TARJETAS MULTIRED GLOBAL DÉBITO .................................................... 8
6.1.7 DEL CAMBIO DE CLAVE ........................................................................................................ 11
6.2 DE LA RETENCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS EN ATM’S A NIVEL NACIONAL ..................... 12
6.2.1 RED DE AGENCIAS EN EL AMBITO NACIONAL .................................................................... 12
6.2.2 EMPRESAS TRANSPORTADORAS ....................................................................................... 13
6.2.3 TARJETAS RETENIDAS DE OTROS BANCOS ...................................................................... 14
6.3 DE LA DEVOLUCIÓN DE TARJETAS FORANEAS RETENIDAS EN ATM’S ............................... 14
6.3.1 RED DE AGENCIAS A NIVEL NACIONAL (que tengan asignados ATM’s bajo su
responsabilidad) ................................................................................................................................... 14
6.3.2 DE LAS EMPRESAS TRANSPORTADORAS .......................................................................... 15
6.4 DE LA SUSTITUCIÓN DE LA TARJETA MULTIRED CLÁSICA (AZUL) POR LA TARJETA
MULTIRED GLOBAL DÉBITO (Afiliada a Visa) ......................................................................................... 16
6.4.1 DE SER CONFORME.............................................................................................................. 16
6.4.2 DE NO PRESENTAR LA TARJETA MULTIRED (Azul Clásica) ................................................ 17
6.5 PROCEDIMIENTO PARA LA MIGRACION DE LA TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON
BANDA POR LA TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO CON CHIP (Afiliada a Visa) ............................ 17
7. DE LAS RESPONSABILIDADES ..................................................................................................18
8. DISPOSICIONES FINALES ..........................................................................................................18
9. ANEXOS ....................................................................................................................................20
ANEXO N° 1 ......................................................................................................................................22
REGISTRO DE CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS ...................................................................22

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ANEXO N° 1A ....................................................................................................................................22
FORMULARIO CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS ....................................................................22
ANEXO N° 2 ......................................................................................................................................23
CONSTANCIA DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS ...................................................................................23
ANEXO N° 3 ......................................................................................................................................24
FORMULARIO CARTILLA DE INFORMACIÓN (Descargar de la intranet) .................................................24
ANEXO N° 4 ......................................................................................................................................24
FORMULARIO INFORMACIÓN ADICIONAL ADJUNTA A LA CARTILLA DE INFORMACIÓN PRODUCTOS
PASIVOS (Descargar de la intranet) ..............................................................................................24
ANEXO N° 5 ......................................................................................................................................25
DECLARACIÓN JURADA PARA DUPLICADO DE TARJETA MULTIRED EN EL BANCO DE LA NACION ...25
ANEXO N° 6 ......................................................................................................................................26
FORMULARIO ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS ..................................................26
ANEXO N° 7 ......................................................................................................................................27
CARTA DE AUTORIZACIÓN PARA CARGO EN CUENTA DE AHORRROS POR REPOSICIÓN DE
TARJETAS RETENIDAS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS ................................................................27
ANEXO N° 8 ......................................................................................................................................28
MANUAL SIAT ....................................................................................................................................28

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1. OBJETIVO

Establecer normas y procedimientos relativos a la administración de la TARJETA MULTIRED GLOBAL

DEBITO (inscripción, emisión, reposición, cambio de clave, anulación de tarjetas y actualización de
datos) para todos aquellos clientes que cuenten con una cuenta de ahorros abierta en nuestra institución.

2. ALCANCE
A todas las áreas involucradas en el ámbito funcional de la tarjeta Multired Global Débito afiliado a la
membresía VISA.

3. BASE LEGAL

• Ley N° 27287 – Ley de Títulos Valores.

• Ley 29733 de Protección de Datos Personales.
• Resolución No. 6523-2013 de la Superintendencia de Banca y Seguros.
• Manual de Organización y Funciones de la Gerencia de Operaciones, aprobado en Acuerdo de
Directorio N° 2275, de fecha 05.12.2019.
• Circular “Atención Transacciones VISA”, BN-CIR-3100-106-03, de fecha 19 de setiembre 2017.

4. VIGENCIA

El presente documento entre en vigencia a partir de la fecha de su publicación.

5. GLOSARIO DE TÉRMINOS

o ANULACIÓN DE NUEVAS TARJETAS MULTIRED

La anulación (cierre) de una TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO en el sistema, procede en los
casos en que la tarjeta ha sido retenida en alguno de los cajeros automáticos de la red, u olvido de
clave, o al solicitar la reposición de la misma (extravío, robo o deterioro).

o CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS

Documento que contiene las condiciones y cláusulas a las que deben sujetarse las partes (Banco y
cliente) para la atención del servicio de pagaduría.

o EMISOR
Miembro afiliado a la franquicia VISA, autorizado para la emisión de tarjetas.

o GUÍA DEL USUARIO

Folleto que contiene información relevante de orientación para el cliente sobre el uso, beneficios de
seguridad y conservación de la tarjeta Multired Global Debito.

o IDENTIFICACION PLENA
Proceso mediante el cual el personal encargado de la Atención de Tarjetas Multired Global Visa de la
Red de Agencias a nivel nacional, identifican a los clientes titulares de las cuentas de ahorros, en
cumplimiento de las disposiciones dictadas en el presente documento normativo.

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o INSCRIPCIÓN
Proceso que permite a un cliente titular de una cuenta de ahorros, acceder a una TARJETA
MULTIRED GLOBAL DEBITO por primera vez.

o REGISTRO EN BASE DE DATOS

Proceso mediante el cual se modifica y/o complementa los datos e información particular de los
clientes registrados en la base de datos.

o REPOSICIÓN
Proceso que permite reponer al cliente su TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO por extravío,
robo o deterioro de la misma. En este caso, el sistema procederá a la anulación de la tarjeta anterior
y al cargo automático del costo de la tarjeta en la cuenta de ahorros del cliente.

o TARJETA ACTIVA
Tarjeta Multired Global Debito generada por el sistema, la que se encuentra vinculada a una cuenta
de ahorros, lo que permitirá realizar al titular las operaciones que el servicio le brinda.

o TARJETA EMITIDA
TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO generada por el sistema. Esta tarjeta no se encuentra
vinculada aún a ninguna cuenta de ahorros, no pudiendo efectuarse operaciones con ella.

o TARJETA HABIENTE
Titular de una cuenta de ahorros abierta en el Banco de la Nación, o persona autorizada por este
para el uso de una TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO.

o VINCULACIÓN
Proceso que permite relacionar una TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO con la cuenta de
ahorros del cliente solicitante.

6. INSTRUCCIONES

6.1 DE LA INSCRIPCIÓN / SOLICITUD DE LA TARJETA MULTIRED

Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de

Agencias a nivel nacional.

6.1.1 IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES Y VERIFICACIÓN DE DATOS EN EL SISTEMA

o Solicita al cliente su documento de identidad (original) y número de cuenta de

ahorros. Si el cliente no recordara el número de su cuenta, consultará el mismo en el
sistema SARAWEB a través de la transacción 1505 de CONSULTA CUENTAS POR
CLIENTE.

o En caso de duda, ingresa a la página web de la RENIEC (Sistema INTRANET,

Aplicativos Diversos) para verificar los datos de la persona.

o Para una mejor identificación y actualización, verifica el documento contrastándolos

con la información que figura en la base de datos del sistema, donde:

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✓ De ser conforme, procede a la emisión de la tarjeta MULTIRED GLOBAL

DEBITO según procedimiento establecido (Numeral 6.1.4).
✓ De no ser conformes los datos del cliente que aparecen registrados en el
sistema, procederá lo indicado en el numeral 6.1.2.:

6.1.2 ACTUALIZACIÓN DE DATOS PRINCIPALES Y SECUNDARIOS DEL CLIENTE

Administrador de la Agencia, Jefe de Operaciones, Funcionario Autorizado o Encargado

de la Agencia, procede a actualizar los datos del cliente de acuerdo a las instrucciones
establecidas en la la Directiva BN-DIR-3100-169-01 Rev. 4 “BASE DE DATOS UNICA
DE CLIENTES” (BDUC) / Anexo N° 2. “Guía de Usuario para la Apertura Individual de
Cuentas de Ahorros Persona Natural y Persona Jurídica”.
Para los casos en que el cliente solicite registrar atributos a su tarjeta como: recibir
notificaciones, autorizar y/o restringir consumos en: comercio electrónico/ el extranjero,
etc.; sin que ello implique emisión y/o cambio de tarjeta, debe ingresar al aplicativo SIAT
según el instructivo que figura en el Anexo N° 9 .”Manual SIAT”. La constancia que
genera el registro de atributos debe ser custodiada por la oficina.

6.1.3 INGRESOS DE DATOS PRINCIPALES DE LOS CLIENTES.

Jefe de Sección / Unidad Operaciones, Administrador Agencia 3 o Funcionario

autorizado

o De existir modificaciones de Datos Principales de la cuenta del cliente, ingresa al

sistema de emulación VSETP, digita la transacción DA00, MENU PRINCIPAL de
ADMINISTRACIÓN CUENTAS AHORROS MN, opción 10 CONSULTAS, y según el
caso selecciona las opciones 08 de CONSULTA DE MODIFICACIONES POR
PLAZA o 09 de CONSULTA DE MODIFICACIONES POR CUENTA. Confronta los
datos registrados en el sistema (antes y después de las modificaciones),
comparándolos con el Oficio / Carta de la Entidad Ejecutora que instruyó las
modificaciones.
De ser conforme, instruye, firma y sella la documentación sustentatoria de las
modificaciones de Datos Principales del Cliente.

o Dispone que el encargado de la atención del servicio, al final del día y luego del
cuadre de operaciones, le haga entrega de todos los formularios del CONTRATO DE
OPERACIONES PASIVAS, CARTILLA DE INFORMACIÓN respectiva,
INFORMACIÓN ADICIONAL ADJUNTA A LA CARTILLA DE INFORMACIÓN
PRODUCTOS PASIVOS y papeletas de convalidación para su archivo definitivo.

6.1.3.1 (*) PROTOCOLO DE IDENTIFICACIÓN

Validar los siguientes datos:

o Lugar y fecha de nacimiento.

o Grado de instrucción.
o Nombre de los padres.
o Tipo de cuenta y sector a la que pertenece
o Domicilio y nombre de la entidad a la que pertenece.

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o Lugar y Agencia donde abrió su cuenta.(cuenta de origen) u obtuvo la última tarjeta.

o Teléfono, email y celular personal.
o Fecha y monto del último depósito en su cuenta.
o Fechas aproximadas y lugares (Agencia / Cajero) donde efectuó los tres últimos
retiros.

6.1.4 EMISIÓN DE TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO POR PRIMERA VEZ

Para todos los casos (*) en el momento de emitir una nueva tarjeta de débito, la misma
que llega en un sobre cerrado, deben abrir dicho sobre en el momento de la entrega y
frente al cliente, entregar al cliente la carta de bienvenida. Asimismo, deben ingresar al
aplicativo SIAT y registrar los atributos de la tarjeta que el cliente indique como: recibir
notificaciones, autorizar y/o restringir consumos en: comercio electrónico/ el extranjero,
etc.; según el instructivo que figura en el Anexo 9. La constancia que genera el registro de
atributos debe ser custodiada por la oficina.

Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de

Agencias a nivel nacional.

Para documentos diferentes a DNI

(*) Realizar las actividades 3, 4, 5 y 6, página 113, del Manual del Procedimientos del
Proceso de Apertura de Cuentas BN PRO -3100-140-01, de fecha 18 de diciembre de
2017.

(*)

(*).

(*)

Para documento DNI

EMISION DE TARJETA MULTIRED GLOBAL CON HUELLA (4556)

o Solo para Titulares y Persona Natural identificado con DNI.

o Validación del cliente mediante la identificación de su huella dactilar, con proceso en
línea a RENIEC
o Solicita al cliente que firme y estampe su huella digital en el original y copia del
formulario CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS; Cartilla de Información
respectiva. (Anexo N° 3), información adicional adjunta a la cartilla de información
productos pasivos (Anexo N° 4), Guía del Usuario.

Procedimiento
o Reposición con huella dactilar
• Ingrese el Número de DNI del cliente.
• El Gestor de servicios selecciona validación con huella dactilar RENIEC.
• Cliente autoriza la emisión con su huella dactilar .
• Si validación es conforme, se muestra relación de cuentas activas a vincular
• El Gestor de Servicios selecciona la cuenta a vincular e inserta la TMGD

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• Si los datos son correctos selecciona “SI”, acepta e imprime papeleta de

convalidación

o Huella dactilar no corresponde al cliente o hay problemas para validar la cuenta

• Determina que el cliente no es el correcto y cancela el proceso de emisión, debe
realizar protocolo de identificación del cliente para determinar posible suplantación,
descrito en el punto 6.1.3.1. “PROTOCOLO DE IDENTIFICACION”.
• Si Gestor de Servicios considera que aún con el rechazo de RENIEC, el cliente es
el correcto, puede continuar con el proceso de emisión con clave del supervisor.

6.1.5 BLOQUEO DE TARJETAS MULTIRED GLOBAL DÉBITO EN VENTANILLA

Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de

Agencias a nivel nacional.

A la presentación de un cliente cuya TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO ha sido

extraviada o robada, efectúa lo siguiente:

o Solicita al cliente su documento de identidad (original). En caso el cliente no contara

con documento de identidad (DNI) ingresa a RENIEC y verifica la identidad del cliente
e imprime una copia.

o De ser conforme, ingresa al sistema SARAWEB, digita la transacción 1505 de

CONSULTA CUENTAS POR CLIENTE, digita el número del DNI y verifica el número
de la tarjeta a ser bloqueada.

o Anota el número de la tarjeta a ser bloqueada, y en el sistema SARAWEB, ingresa a

la transacción 4540 de BLOQUEO DE TARJETA VISA, digitando el número de la
tarjeta a ser bloqueada.

o El sistema procesa la información y emite papeleta de convalidación en dos cuerpos,

solicitando al cliente firme el segundo cuerpo de la papeleta de convalidación y
reteniéndola para el cuadre, entregando el primer cuerpo al cliente.

o De ser el caso, devuelve documento de identidad al cliente, indicándole que por su

seguridad la tarjeta ha sido bloqueada y que debe gestionar su reposición.

6.1.6 REPOSICIÓN DE TARJETAS MULTIRED GLOBAL DÉBITO

Para todos los casos de reposición de tarjeta, (*) la misma que llega en un sobre cerrado,
deben abrir dicho sobre en el momento de la entrega y frente al cliente, entregar al cliente
la carta de bienvenida. Asimismo, deben actualizar los datos del cliente según lo descrito
en la Directiva BN-DIR-3100-169-01 Rev. 4 “BASE DE DATOS UNICA DE CLIENTES”
(BDUC) y utilizar el formato indicado en el Anexo 5 así mismo para todos los casos debe
ingresar al aplicativo SIAT y registrar los atributos de la tarjeta que el cliente indique como:
recibir notificaciones, autorizar y/o restringir consumos en: comercio electrónico/ el

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extranjero, etc.; según el instructivo que figura en el Anexo 9. La constancia que genera el
registro de atributos debe ser custodiada por la oficina
(*)
Para los casos que el cliente solicite la reposición de la tarjeta débito porque fue retenida
en un cajero automático (ATM) diferente al BN (banca foránea), el cliente debe asumir el
costo salvo que pueda demostrar que la retención se produjo debido a una falla del cajero
foráneo.

Para documentos con DNI (Transacción 4554)

A la presentación de un cliente que desea reponer su TARJETA MULTIRED GLOBAL

DEBITO, efectúa lo siguiente:
o Solicita al cliente su documento de identidad (original) y su tarjeta.
o Si el cliente no presenta tu tarjeta, se le indica que la misma se registrará como
extraviada (perdida) informándole que la posesión de la mencionada tarjeta y las
posibles operaciones que se realicen con ella, serán de su exclusiva
responsabilidad.
o Si el cliente no está de acuerdo con lo indicado en el punto anterior, se le sugerirá
que regrese trayendo su tarjeta a fin de sacarle fotocopia por anverso y reverso,
sobre la cual el cliente impondrá su firma y huella digital; así mismo, será firmada
por el personal encargado para luego ser archivada.
o En el caso que el cliente se niegue a brindar las facilidades para el fotocopiado
antes indicado, se le informará que la tarjeta se declarará como extraviada.
(perdida)
o Ingresa a RENIEC y verifica la identidad del cliente; verificar que la fecha de
expedición indicada en RENIEC no sea posterior a la fecha de expedición del DNI
presentado por el cliente.

o De no contar la cuenta con fondos suficientes, el cliente deberá realizar el abono

respectivo para realizar la reposición de la tarjeta.

o Se procederá a la destrucción de la(s) tarjeta(s) entregada(s), cortándola por la

banda magnética e inhabilitando con el corte el chip inserto en la tarjeta, esto a
efecto de evitar que la información almacenada en el mismo pueda ser mal
utilizada, desechando sus partes, debiendo anotar la información de dicha tarjeta
en el formulario ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS, al cierre
del día y en presencia del Administrador, Jefe de Operaciones y/o Supervisor.
(Anexo N° 6)

6.1.6.1 REPOSICIÓN CON HUELLA

o Ingrese la nueva tarjeta en el lector de chip.

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o Muestra relación de cuentas del cliente para continuar con el proceso de

reposición.
o Gestor de Servicios selecciona tarjeta a reponer.
o Gestor de Servicios selecciona validación con huella.
o Cliente autoriza la reposición con su huella dactilar .
o Si validación es conforme, se ingresa el motivo del cambio de la tarjeta, acepta e
imprime papeleta de convalidación
o Si la validación no es conforme, realiza el protocolo de identificación del cliente
descrito en el punto 6.1.3.1 “PROTOCOLO DE IDENTIFICACION”.

6.1.6.2 REPOSICIÓN CON CLAVE

o Ingrese la nueva tarjeta en el lector de chip.
o Muestra relación de cuentas del cliente para continuar con el proceso de
reposición.
o Gestor de Servicios selecciona tarjeta a reponer.
o Gestor de Servicios elije tipo de validación clave de supervisor y clave de tarjeta
anterior.
o Solicita al cliente el registro de la clave de la tarjeta a reponer.
o Si la clave es conforme, se ingresa el motivo del cambio de la tarjeta, se acepta e
imprime papeleta de convalidación.

6.1.6.3 REPOSICIÓN SIN CLAVE

o Ingrese la nueva tarjeta en el lector de chip.
o Muestra relación de cuentas del cliente para continuar con el proceso de
reposición.
o Gestor de Servicios selecciona tarjeta a reponer.
o Gestor de Servicios elije tipo de validación clave de supervisor
o Se ingresa el motivo del cambio de la tarjeta, se acepta e imprime papeleta de
convalidación
SI LA HUELLA NO CORRESPONDE AL CLIENTE
o Determina que el cliente no es el correcto y cancela el proceso de reposición.
o Debe realizar protocolo de identificación del cliente para determinar posible
suplantación.
SI LA HUELLA NO SE PUEDE VALIDAR
o Si la validación de huella no se puede realizar por problemas, técnicos, de huella
ilegible, conexión con RENIEC, pero se considera que el cliente es el titular de la
cuenta realizar los pasos descritos en el punto 6.1.6.3 (reposición de tarjeta sin
clave) y continuar la validación tipo de validación clave de supervisor si el problema
persiste proceder a realizar la reposición con la TX 4520 adjuntando la pantalla del
mensaje de rechazo que muestra el sistema.

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Para documentos diferentes DNI (Transacción 4520)

A la presentación de un cliente que desea reponer su TARJETA MULTIRED GLOBAL
DEBITO, efectúa lo siguiente:
o Solicita al cliente su documento de identidad (original) y su tarjeta.

o Si el cliente no presenta tu tarjeta, se le indica que la misma se registrará como

extraviada (perdida) informándole que la posesión de la mencionada tarjeta y las
posibles operaciones que se realicen con ella, serán de su exclusiva
responsabilidad.

o Si el cliente no está de acuerdo con lo indicado en el punto anterior, se le sugerirá

que regrese trayendo su tarjeta a fin de sacarle fotocopia por anverso y reverso,
sobre la cual el cliente impondrá su firma y huella digital; así mismo, será firmada
por el personal encargado para luego ser archivada.
o En el caso que el cliente se niegue a brindar las facilidades para el fotocopiado
antes indicado, se le informará que la tarjeta se declarará como extraviada.
(perdida)
o De no contar la cuenta con fondos suficientes, el cliente deberá realizar el abono
respectivo para realizar la reposición de la tarjeta.
o Se procederá a la destrucción de la(s) tarjeta(s) entregada(s), cortándola por la
banda magnética e inhabilitando con el corte el chip inserto en la tarjeta, esto a
efecto de evitar que la información almacenada en el mismo pueda ser mal
utilizada, desechando sus partes, debiendo anotar la información de dicha tarjeta
en el formulario ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS, al cierre
del día y en presencia del Administrador, Jefe de Operaciones y/o Supervisor.
(Anexo N° 6).

6.1.7 DEL CAMBIO DE CLAVE

Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de
Agencias a nivel nacional.
Ingresa la TX 0280 y confirma la identidad del cliente.

6.1.7.1 SI EL CLIENTE RECUERDA SU CLAVE

o Informa al cliente que puede realizar el cambio de su clave secreta en un Cajero
Automático o en una ventanilla de la Red de Agencias del Banco en el ámbito
nacional.
o En el sistema SARAWEB, selecciona la transacción 4456 de CAMBIO DE CLAVE
TARJETA VISA, y solicita al cliente inserte la la tarjeta en el PIN PAD, digite su clave
actual y presione la tecla operativa ENTER. Seguidamente, solicita ingrese su nueva
clave por dos veces consecutivas, confirmando la nueva clave, debiendo presionar la
tecla operativa ENTER ambas veces.

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o Verifica que el sistema presente en pantalla la glosa MODIFICACIÓN DE CLAVE

CORRECTA.
6.1.7.2 SI EL CLIENTE NO RECUERDA SU CLAVE
o Indica al cliente que debe solicitar el cambio de su tarjeta actual por una nueva, para
lo cual deberá efectuar el procedimiento que se indica en el numeral 6.1.6 del
presente documento normativo.
AL CIERRE DE OPERACIONES
Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de
Agencias a nivel nacional.

o Ingresa al sistema de emulación PCICSAP, transacción AT01.

o Selecciona la opción 10 de Consultas, seguidamente la opción 05 de CONSULTA

MOVIMIENTO POR OPERADOR, ingresa el código de cajero y presiona la tecla
ENTER y seguidamente la tecla F9.

o Verifica en el sistema, que los formularios de solicitud de reposición sean correctos;

en caso de encontrar diferencias, solicita la sustentación correspondiente a fin de
regularizar el proceso.

o Al término de las operaciones del día, entrega al Jefe de Sección / Unidad

Operaciones o Funcionario autorizado, los originales de los formularios CONTRATO
DE OPERACIONES PASIVAS, CARTILLA DE INFORMACIÓN respectiva,
INFORMACIÓN ADICIONAL ADJUNTA A LA CARTILLA DE INFORMACIÓN
PRODUCTOS PASIVOS y segundo cuerpo de las papeletas de convalidación, para
su verificación, visación y cuadre de tarjetas procesadas.

Jefe de Sección / Unidad Operaciones, Administrador Agencia 3 o Funcionario

Autorizado
o Verifica que el número de emisiones de tarjetas registradas en los reportes 0201
(Totales Cajero), y 0231 (Totales Oficinas), coincida con el número de papeletas de
convalidación emitidas y formularios CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS
impresos.

6.2 DE LA RETENCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS EN ATM’S A NIVEL NACIONAL

Gestor de Servicios a cargo del(los) cajero(s) automático(s), Jefe de Sección/Unidad de Caja.

6.2.1 RED DE AGENCIAS EN EL AMBITO NACIONAL

o Recoge las tarjetas retenidas diariamente de los cajeros automáticos a su cargo y a
su vez borra el contador de tarjetas (cero) que se visualiza en la pantalla del ATM.
(Modo supervisor)

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o Ingresa al sistema de emulación en horario de oficina de 08:30am a 17:30pm,

sistema PCICSAP, transacción AT01 y en el Menú Principal selecciona la opción
13 TARJETAS RETENIDAS EN ATM´s
o Ingresa su código de autorización, Selecciona la opción 1 INGRESO DE TARJETAS
RETENIDAS EN ATM´s., Registra las tarjetas retenidas recuperadas (uno por uno)
grabando la información mediante la tecla F4.
o En el caso de aquellas tarjetas retiradas que fueron retenidas por los motivos ya
señalados fuera del horario indicado, estas se actualizarán automáticamente en el
siguiente proceso Batch.
o Todas las tarjetas retenidas registradas en la opción 1 INGRESO DE TARJETAS
RETENIDAS EN ATM´s, automáticamente cambiara su estado de activa a cerrada,
de ser necesario verificar en el sistema PCICSAP, transacción AT01 y en el Menú
Principal selecciona la opción 10 CONSULTAS, luego opción 3 CONSULTAS
ESTADISTICAS DE TARJETAS.

o De ser conforme emite Acta de Destrucción de las tarjetas retenidas adjuntando

reporte de Tarjetas Retenidas de la opción 2 CONSULTA TARJETAS RETENIDAS
EN ATM´s de ser conforme, procede a sellar y firmar el Acta correspondiente y a la
destrucción total de las tarjetas, y que de presentarse el cliente a reclamar su tarjeta
retenida, le informe que ha sido anulada por su seguridad y que deberá gestionar la
reposición de la misma, de acuerdo al procedimiento establecido.

6.2.2 EMPRESAS TRANSPORTADORAS

TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO
PERSONAL AUTORIZADO
o Recoge diariamente las tarjetas retenidas en los cajeros automáticos a su cargo.
o Elabora relación en original y copia de las tarjetas recogidas.
o Entrega tarjetas retenidas conjuntamente con la relación detallada de las mismas, en
original y copia, al área de Producción de Tarjetas de la Sección Canales Virtuales.

AREA DE PRODUCCION DE TARJETAS – (*) SUBGERENCIA CAJA Y VALORES

o Recibe RELACIÓN DE TARJETAS RETENIDAS en original y copia, conjuntamente
con las tarjetas retenidas por parte de las Empresas Transportadoras.
o Toma conocimiento, verifica la conformidad de físico de tarjetas contrastándola con
las que figuran en la relación.
o Dispone al personal encargado, proceda al registro, control y emisión del reporte de
tarjetas retenidas en el sistema de emulación, sistema PCICSAP, transacción AT01
– en el Menú Principal selecciona la opción 13 TARJETAS RETENIDAS EN ATM´s.
o Personal encargado verificara de ser necesario el estado de las tarjetas en el sistema
PCICSAP, transacción AT01 y en el Menú Principal selecciona la opción 10
CONSULTAS, luego opción 3 CONSULTAS ESTADISTICAS DE TARJETAS.

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

o De ser conforme emite Acta de Destrucción de las tarjetas retenidas adjuntando

reporte de Tarjetas Retenidas de la opción 2 CONSULTA TARJETAS RETENIDAS
EN ATM´s para proceder a su destrucción total, procede a sellar y firmar el Acta
correspondiente conjuntamente con el Jefe de Sección.

6.2.3 TARJETAS RETENIDAS DE OTROS BANCOS

LIMA METROPOLITANA Y CALLAO
Administrador de la Agencia
Lima
o El Administrador designa al Gestor de Servicios de la Agencia Lima/ATM’s Servicio
Compartido para el recojo las tarjetas retenidas en los cajeros automáticos a su
cargo.
o Elabora relación en original y copia de las tarjetas recogidas.
o Dispone al personal encargado, proceda al registro, control y destrucción de la tarjeta
foránea previa emisión del acta de destrucción correspondiente.

PROVINCIAS
Gestor de Servicios (Ventanilla de Atención al Usuario) / Funcionario Autorizado
o Gestor de Servicios de la Agencia Provincia/ATM’s recoge las tarjetas retenidas en
los cajeros automáticos a su cargo.
o Elabora relación en original y copia de las tarjetas recogidas.
o Dispone al personal encargado, proceda al registro, control y retiene la(s) tarjeta (as)
por 48 horas y de no presentarse reclamos procede a la destrucción de la(s) tarjeta(s)
foránea(s) previa emisión del acta de destrucción correspondiente.

6.3 DE LA DEVOLUCIÓN DE TARJETAS FORANEAS RETENIDAS EN ATM’S

6.3.1 RED DE AGENCIAS A NIVEL NACIONAL (que tengan asignados ATM’s bajo su
responsabilidad)
Ventanilla de Atención al Usuario
Gestor de Servicios / Funcionario Autorizado
Al presentarse un caso de retención de tarjeta foránea nacional o internacional, consulta al
tarjetahabiente si la tarjeta tiene grabado su nombre; de ser conforme, le solicita su
documento de identificación personal respectivo (DNI, Pasaporte, Carné de Extranjería).
Confirmada la identidad del tarjetahabiente, remite vía correo electrónico una solicitud de
determinación de motivo de retención a la retención a la dirección (*)
[email protected], solo para las retenciones efectuadas en el mismo día.

Si el motivo de la retención es por una falla de computador o programación del ATM

del Banco, efectuará lo siguiente:
Comunica al tarjetahabiente la probable causa de la retención de su tarjeta, indicándole,
según el caso, lo siguiente:

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

o Para los tarjetahabientes foráneos locales, deberán acercarse a su Banco emisor y

solicitar una nueva tarjeta.
o Para los tarjetahabientes foráneos internacionales, el Gestor de Servicios a cargo del
cajero efectúa lo siguiente:

✓ Recoge las tarjetas retenidas de los cajeros automáticos a su cargo.

✓ Llena el formulario RELACION DE TARJETAS MULTIRED RETENIDAS
(F.AD.378-98-DOPL) en original y copia.
✓ Entrega el formulario (original y copia) conjuntamente con las tarjetas retenidas
al Gestor de Servicios / Jefe de Operaciones/ Funcionario autorizado, el cual
verifica la conformidad de la información registrada versus la(s) tarjeta(s)
retenida(s), sellando la copia de formulario en señal de conformidad y
devolviéndola al Gestor de Servicios (ATM) para su archivo.
Gestor de Servicios / Funcionario Autorizado (Ventanilla de Atención al Usuario)
Previo a la devolución de la tarjeta retenida, efectúa lo siguiente:
o Solicita al tarjetahabiente el llenado de un Acta mediante la cual dejará constancia de
la recepción de su tarjeta, para lo cual deberá consignarse en esta, el nombre del
tarjetahabiente, el número de su documento de identidad, Pasaporte o Carné de
Extranjería) el número de la tarjeta retenida, y el nombre de la entidad financiera
emisora de la tarjeta.
o Verifica el correcto llenado del Acta, la firma del tarjetahabiente y solicitándole registre
su huella dactilar en el original de la misma, procediendo a la devolución de la tarjeta
retenida.
o Seguidamente procederá a archivar dicho formulario.
o Al cierre de operaciones, elabora un Acta de tarjetas retenidas devueltas a los clientes
foráneos internacionales.
o Si por algún motivo, no fuera posible la identificación fehaciente de la tarjeta habiente
foránea internacional, se le comunica que deberá solicitar una nueva tarjeta a su
Banco emisor.
Si el motivo de la retención es por un error del tarjetahabiente o por requerimiento
del Banco emisor:
Comunicará al tarjetahabiente que no procede la devolución de su tarjeta, y que deberá
efectuar lo siguiente:
o Para los tarjetahabientes foráneos locales, deberán acercarse a su Banco emisor y
solicitar una nueva tarjeta.
o Para los tarjetahabientes foráneos internacionales, deberán coordinar con su Banco
emisor, la remisión de una nueva tarjeta.
6.3.2 DE LAS EMPRESAS TRANSPORTADORAS
El recojo de tarjetas retenidas en los cajeros automáticos administrados por Empresas
Transportadoras de Valores, se efectuará según convenio establecido con ellas; para este
caso, las tarjetas por servicio compartido deberán ser retiradas por el Gestor de Servicios
y la del servicio integral (*) Administrador enviará correo a la (*) Sección Canales

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Presenciales, solicitando el retiro de la tarjeta foránea internacional, quien (*) coordinará

con la ETV para el retiro de la misma y solicitará sea entregada al Administrador, quién
efectuará, de ser procedente la devolución de la tarjeta (*) internacional al tarjetahabiente
de acuerdo a lo establecido en el numeral (*) 6.3.1.. Las otras tarjetas deberán ser
remitidas a la Sección Canales Virtuales.

6.4 DE LA SUSTITUCIÓN DE LA TARJETA MULTIRED CLÁSICA (AZUL) POR LA TARJETA

MULTIRED GLOBAL DÉBITO (Afiliada a Visa)
Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global débito de la Red de
Agencias a nivel nacional.
o A la presentación de un cliente cuya tarjeta MULTIRED es la versión anterior – tarjeta clásica
(azul) - se le comunica que se realizará el cambio por la TARJETA MULTIRED GLOBAL
DEBITO, para lo cual se le solicitará su documento de identidad (original).
o Ingresa al sistema SARAWEB, digita la transacción 1505 de CONSULTA DE CUENTAS
POR CLIENTE, digita el número del documento de identidad y verifica el número de su cuenta
de ahorros y el número de la tarjeta clásica a ser sustituida, debiendo ingresar a RENIEC para
una mejor identificación de la identidad del cliente.
6.4.1 DE SER CONFORME
✓ Ingresa al sistema SARAWEB y digita la transacción 4530 de SUSTITUCIÓN DE
TARJETA MULTIRED POR VISA procediendo según el caso:

SI EL CLIENTE TIENE SU TARJETA CLASICA

o Presiona tecla operativa F10 y solicita al cliente pase su tarjeta clásica por la lectora
de banda magnética Pin Pad, digite su clave actual y presione la tecla operativa
ENTER.
o Solicitará al cliente entregue la tarjeta Multired Clásica, (azul) en caso de negarse, se
le informará que la posesión de la mencionada tarjeta y las posibles operaciones que
se realicen con ella, serán de su exclusiva responsabilidad; la tarjeta deberá ser
registrada en el formulario “Relación de Tarjetas Entregadas” e indicar si esta fue
devuelta o no.
Firmado el formulario y en presencia del cliente, se procederá a la destrucción de la
tarjeta entregada, cortándola por la banda magnética y adjuntando la tarjeta en el
movimiento diario de la Agencia.
o El sistema automáticamente solicita la opción de continuar, selecciona la opción
CONTINUAR (S), extrae una tarjeta emitida debiendo mantener el orden numérico
ascendente de las mismas, la pasa por la lectora de banda magnética - PIN PAD, (el
sistema en forma automática efectúa la vinculación y activación de la tarjeta) e indica
al cliente que ingrese su clave secreta (cuatro dígitos) y presione la tecla operativa
ENTER.
o Emite papeleta de convalidación y solicita al cliente firme, anote el número de su
documento de identidad y estampe su huella digital en el segundo cuerpo.
o Entrega al cliente el primer cuerpo de la papeleta de convalidación conjuntamente con
su documento de identidad, TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO activa, copia

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del formulario “CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS”, Cartilla de Información y

Guía del Usuario.

6.4.2 DE NO PRESENTAR LA TARJETA MULTIRED (Azul Clásica)

o Ingresa al sistema SARAWEB, a la transacción 4530 de SUSTITUCIÓN DE
TARJETA MULTIRED POR VISA, digita el número de la tarjeta clásica a ser
sustituida.
o El sistema automáticamente solicita la opción de continuar, selecciona la opción
CONTINUAR (S), extrae una tarjeta emitida, la pasa por la lectora de banda
magnética - PIN PAD (el sistema en forma automática efectúa la vinculación y
activación de la tarjeta) e indica al cliente que ingrese su clave secreta (cuatro dígitos)
y presione la tecla operativa ENTER.
o Emite papeleta de convalidación y solicita al cliente firme, anote el número de su
documento de identidad y estampe su huella digital en el segundo cuerpo.
o Entrega al cliente el primer cuerpo de la papeleta de convalidación conjuntamente con
su documento de identidad, TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO activa copia del
formulario “CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS”, Cartilla de Información y
Guía del Usuario.

6.5 PROCEDIMIENTO PARA LA MIGRACION DE LA TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON

BANDA POR LA TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO CON CHIP (Afiliada a Visa)
MIGRACION – Transacción 4550
Proceso que permite realizar el cambio de una TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON
BANDA A UNA TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON CHIP, vinculándola con la cuenta de
ahorros del cliente solicitante.
DE LA MIGRACION DE LA TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON BANDA POR LA
TARJETA MULTIRED GLOBAL DÉBITO CON CHIP (Afiliada a Visa)

Personal Encargado de la atención de la Tarjeta Multired Global Débito de la Red de Agencias en

el ámbito nacional.
o Solicita al cliente su documento de identidad. (original)
o Ingresa al sistema SARAWEB y digita la transacción 4550 de MIGRACIÓN DE TARJETA
MULTIRED BANDA POR TARJETAS CON CHIP, procediendo según el caso:

SI EL CLIENTE TIENE CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS Y NO NECESITA

ACTUALIZAR DATOS
o Solicita al cliente deslice su tarjeta con BANDA por la lectora de banda magnética Pin
Pad, digite su clave actual y presione la tecla operativa ENTER.
o El sistema automáticamente muestra datos a validar. De ser conforme, selecciona la
opción CONTINUAR (S), extrae una tarjeta emitida con CHIP debiendo mantener el orden
numérico ascendente de las mismas, la inserta por el lector de chip - PIN PAD, (el

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sistema en forma automática efectúa la vinculación y activación de la tarjeta) e indica al

cliente que ingrese su clave secreta (cuatro dígitos) y presione la tecla operativa ENTER.
o Emite papeleta de convalidación y solicita al cliente firme, anote el número de su
documento de identidad y estampe su huella digital en el segundo cuerpo.
o Entrega al cliente el primer cuerpo de la papeleta de convalidación conjuntamente con su
documento de identidad, TARJETA MULTIRED GLOBAL DEBITO CON CHIP activa.

SI EL CLIENTE NECESITA ACTUALIZAR DATOS Y NO TIENE CONTRATO DE

OPERACIONES PASIVAS
o Procede de acuerdo a las disposiciones contenidas en el numeral 6.1.2 de
ACTUALIZACIÓN DE DATOS PRINCIPALES Y SECUNDARIOS DEL CLIENTE del
presente documento normativo.
o Solicita al cliente entregue la tarjeta Multired, y en presencia de este, procede a la
destrucción de la tarjeta entregada cortándola por la banda magnética y/o inhabilitando
con el corte el chip inserto en la tarjeta, de ser el caso, esto a efecto de evitar que la
información almacenada en el mismo pueda ser mal utilizada, desechando sus partes,
debiendo anotar la información de dicha tarjeta en el formulario ACTA DE
DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS, al cierre del día y en presencia del
Administrador, Jefe de Operaciones y/o Supervisor. (Anexo N° 7).
Este procedimiento de destrucción debe ser de cumplimiento obligatorio para: destrucción
de tarjetas por retención en cajeros electrónicos y reposición de tarjetas.
7. DE LAS RESPONSABILIDADES
Los funcionarios y trabajadores involucrados en la operatividad de los procesos citados, son los
responsables directos de la correcta aplicación de las normas y disposiciones contenidas en el presente
documento normativo.
8. DISPOSICIONES FINALES
o El Gestor de Servicios y/o los Funcionarios autorizados para efectuar los procesos citados en el
presente documento normativo, por razones de seguridad, deberán cambiar periódicamente las
claves de seguridad de acceso a los sistemas relacionados.
o En la Red de Agencias, el Gestor de Servicios a cargo de la Ventanilla de Atención al Usuario o
quién haga sus veces, deberá mantener en custodia los formularios CONTRATO DE
OPERACIONES PASIVAS, conjuntamente con toda la documentación sustentatoria generada por el
cliente. Esta deberá ser custodiada adecuadamente y con las medidas de seguridad que el caso
amerita, velando por que dichos documentos se mantengan en buen estado por el tiempo necesario
para su digitalización, en un ambiente especial y mobiliario adecuado.

o En cada formulario CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS, el encargado de la atención del

servicio engrapará toda la documentación generada por su atención. (Cartillas de Información y
otros)
El formulario CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS, a requerimiento del cliente podrá ser
firmado por este en ambos recuadros que este presenta y registrar su huella dactilar, salvo en el
caso de cuentas mancomunadas en Agencias UOB, EN DONDE DEBERÁN FIRMAR AMBOS
TITULARES.

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o El archivo será clasificado separadamente por la Agencia principal y por cada dependencia, de ser el
caso, de tal manera que permita ubicar fácilmente el formulario de la apertura y la documentación
sustentatoria.
o En la Red de Agencias a nivel nacional, los Funcionarios o quién haga sus veces, deberán mantener
en custodia las Actas de Destrucción correspondientes a las tarjetas MULTIRED GLOBAL DEBITO
que por diversos motivos, quedan inutilizadas en el momento de su vinculación a la cuenta de
ahorros del cliente; para el caso, el Funcionario a cargo verificara las tarjetas retenidas versus las
registradas en el ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS formulada; de ser
conforme, procede a sellarla y firmarla, conservando una copia de la misma para su archivo
respectivo. Seguidamente, procederá a inhabilitar la tarjeta mediante un corte transversal de la
banda magnética.
o En la Red de Agencias a nivel nacional, los Funcionarios o quién haga sus veces, deberán mantener
en custodia las Actas de Destrucción correspondientes a las tarjetas MULTIRED GLOBAL DEBITO
que por diversos motivos quedan retenidas en los cajeros de nuestra Red.
La documentación citada en el párrafo precedente, deberá estar almacenada en forma diferenciada
por cada cajero, a fin de contar con información estadística documentada por cada equipo.
(1) La entrega de la Guía de Usuario de la tarjeta Multired Global Débito, se efectuará sólo por
única vez y se hará con motivo de la entrega por primera vez de la tarjeta Multired Global
Débito al titular de la nueva cuenta de ahorros.
(2) La Gerencia de Operaciones a través de su Sección Canales Virtuales, será responsable de:
o Definir y actualizar la información contenida en la Guía del Usuario de la tarjeta Multired
Global Débito.
o Detallar la distribución de la Guía de Usuario, tomando como base la data histórica de las
vinculaciones de tarjetas por primera vez.
(3) La Gerencia de Operaciones a través de su Subgerencia Captaciones y Pagaduría / Sección
Administración de Cuentas y Pagaduría, será responsable de:
o Informar a la (*) Sección Canales Virtuales, la proyección anual del número de aperturas de
cuentas de ahorros en el Banco de la Nación, para que (*) tome como referencia dicha
información y defina la cantidad anual de Guías de Usuario a ser impresas.

(4) La Subgerencia Publicidad y Posicionamiento de Marca será responsable de:

o El diseño, arte y gestión de impresión de la “Guía de Usuario” de la tarjeta Multired Global
Débito.
o Coordinar con La Gerencia de Logística / Subgerencia de Administración y Servicios/
Sección Almacén, la distribución a nivel nacional de las Guías de Usuario de la tarjeta
Multired Global Débito. a ser impresas.

o Las disposiciones contenidas en el presente documento normativo, dejan sin efecto a la Circular
“Procesos Administrativos Tarjeta Multired Global Débito”, BN-CIR-3100-195-02 Rev. 09, de fecha 12
de noviembre de 2014.

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9. ANEXOS

• Anexo N° 1 - REGISTRO DE CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS – TRANSACCIÓN 1115

• Anexo N° 1 A - FORMULARIO CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS
• Anexo N° 2 - CONSTANCIA DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS
• Anexo N° 3 - FORMULARIO CARTILLA DE INFORMACIÓN
• Anexo N° 4 - FORMULARIO INFORMACIÓN ADICIONAL ADJUNTA A LA CARTILLA DE
INFORMACIÓN PRODUCTOS PASIVOS
• Anexo N° 5 - DECLARACIÓN JURADA PARA DUPLICADO DE TARJETA MULTIRED EN EL
BANCO DE LA NACIÓN
• Anexo N° 6 - FORMULARIO ACTA DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS
• Anexo N° 7 - CARTA DE AUTORIZACIÓN PARA CARGO EN CUENTA DE AHORROS
POR REPOSICIÓN DE TARJETAS RETENIDAS EN ATM´S
• Anexo N° 8 - MANUAL SIAT

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Original Aprobado por: ALFREDO ALVA BRAVO

Encargado de la Gerencia de Operaciones
Original Visado por: EDUARDO F. ACOSTA PAZOS
Gerente de Planeamiento y Desarrollo

MARÍA LUISA GUEVARA CÁMARA

Encargada de la Gerencia Banca de Servicio

RODOLFO E. SILVA SANTISTEBAN SÁNCHEZ

Subgerente Desarrollo Organizacional

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ANEXO N° 1
REGISTRO DE CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS
TRANSACCIÓN 1123

ANEXO N° 1A
FORMULARIO CONTRATO DE OPERACIONES PASIVAS
(Descargar de la intranet)

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ANEXO N° 2
CONSTANCIA DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS

o Si el cliente ha solicitado actualizar su domicilio postal (por correspondencia) adicionalmente se

emitirá el siguiente documento:

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ANEXO N° 3
FORMULARIO CARTILLA DE INFORMACIÓN (Descargar de la intranet)

ANEXO N° 4
FORMULARIO INFORMACIÓN ADICIONAL ADJUNTA A LA CARTILLA DE
INFORMACIÓN PRODUCTOS PASIVOS (Descargar de la intranet)

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ANEXO N° 5
DECLARACIÓN JURADA PARA DUPLICADO DE TARJETA MULTIRED EN EL BANCO DE LA
NACION

Lima,……….. de ………………… del 20…

Conste por el presente documento que Yo,…… ……….… … … … … … … … … … … … … … … …
…………………………………..
Identificado (a) con DNI N° .…………………………….…, titular de la Cuenta de Ahorros
N°……..……………..……..…. y de la Tarjeta Multired N°4214-100 -….…….-…..……, con domicilio en
………………………………………………………………………………… , teléfono fijo /celular
……………………/………………………,
correo……………………………………………………………………...afiliada a dicha cuenta, declaro bajo
responsabilidad lo siguiente:
Robo Deterioro
Retenida en el cajero automático Cambiazo

Levantamiento vigilancia de cuenta de ahorros Olvido en el Cajero Automático

Extravío /perdida Otro…………………………

CON PRESENTACION DE TARJETA

Olvido de clave Tarjeta deterioradaTarjeta ajena 4214……………………
*En este caso, entrego y autorizo al Banco de la Nación a efectuar la destrucción de la presente
tarjeta.

El día ….….…. de…………..……..………del 20…., a horas…….…….…… estando ubicado en

…………………………............. ................................... ......................... ....…………. ………………………
Distrito de ……………….…………por lo cual dejo constancia de éste hecho mediante la firma de ésta
declaración, a solicitud del Banco de la Nación y para los efectos que estime pertinentes.

------------------------------------- ------------------------------------------- -------------------

---------------------
Firma Cliente Jefe Secc. / Unidad operaciones Ventanilla de
atención al Cliente

F.AD-509-V03-GPYD

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ANEXO N° 6
FORMULARIO ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS

ACTA DE DESTRUCCIÓN DE TARJETAS RETENIDAS No.

Lugar y fecha: ___________________________________________

No.
No. DE ATM
Orden No. DE TARJETA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20

____________________________ _________________________________
Jefe Sección/Unidad Operaciones Ventanilla Atención al Usuario o
Funcionario Autorizado

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ANEXO N° 7
CARTA DE AUTORIZACIÓN PARA CARGO EN CUENTA DE AHORRROS POR
REPOSICIÓN DE TARJETAS RETENIDAS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS

AUTORIZACIÓN PARA CARGO EN CUENTA DE AHORROS

REPOSICIÓN DE TARJETAS RETENIDAS EN ATM´s

Fecha: ……. /……. /…….

Señores

BANCO DE LA NACIÓN

Presente

Por medio de la presente, yo…… (Apellido Paterno/Apellido Materno/Nombres), identificado (a) con D.N.I. N°
..................., con domicilio en …………………………………., (Titular/Representante legal del titular) de la
Cuenta de Ahorros MN N° ………………………………., comunico que mi tarjeta fue retenida en el Cajero
Automático ubicado en ………… (Agencia, Lobby, Centro Comercial), por lo que he efectuado el trámite de
reposición por una nueva tarjeta MULTIRED GLOBAL DEBITO, dejando constancia de mi entera satisfacción
y conformidad.

Asimismo, declaro y dejo constancia mediante el presente documento, que tengo conocimiento que el Banco
de la Nación efectuará una revisión de la operación que origino la retención de mi tarjeta, por lo que autorizo a
dicha entidad, en caso se compruebe mi responsabilidad en la citada retención, a efectuar en la referida
cuenta de ahorros, el cargo del monto del importe correspondiente a la reposición efectuada, según tarifario
vigente.

De igual modo, y mediante la visación de la copia del presente documento, el Banco de la Nación se
compromete a asumir el costo de la reposición efectuada, en caso se compruebe su responsabilidad en la
retención de la tarjeta señalada.

Atentamente,

_______________________________________________________
Apellido Paterno/Apellido Materno/Nombres

DNI N°

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ANEXO N° 8
MANUAL SIAT

Procedimiento Registro de Atributos - Aplicativo SIAT

1. Ingresar al Sistema, con usuario y contraseña asignados, si no cuenta con el acceso solicitarlo a través
de registro de incidencias con el ROL “RBNAL7200MCO02”

2. El Sistema tiene dos Opciones: Atributos de Tarjeta y Uso en el Exterior.

2.1 Atributos de Tarjeta: Ingresamos Número de Tarjeta y generamos la consulta.
Por defecto, los opciones se encuentran en NO

El cliente puede solicitar:

• Consumos en el exterior
• Comercio electrónico (afiliación a verified by visa y/o Id check)
• Disposiciones de efectivo (a)
• Transferencias (b)
• Notificar operaciones.

(a y b) actualmente no habilitadas

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

NOTA: El registro de celular y correo electrónico del cliente se debe realizar previamente en BDUC, la
actualización es inmediata.

Registrado los atributos del cliente, se procede a “Guardar Cambios” y aparece la CONSTANCIA DE
REGISTRO DE ATRIBUTOS DE TARJETA, la misma que debe ser impresa, firmada por el cliente y
custodiada por la Agencia

2.2 Uso en el exterior

- Cuando seleccionamos SI en consumos en el extranjero, permite al cliente realizar operaciones sin
restricción alguna de país y de tiempo.
- Luego seleccionamos guardar cambios y se da por cerrada la funcionalidad.

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

Seleccionar Guardar Cambios para registrar

en el sistema lo solicitado por el cliente

- Cuando seleccionamos No en consumos al extranjero, no permite realizar ninguna operación en el

extranjero sin embargo permite registrar excepciones de país por un intervalo de tiempo, para ello
nos vamos a la pantalla USO EN EL EXTERIOR.

Seleccionar Guardar Cambios para registrar en el

sistema lo solicitado por el cliente

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TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

Seleccionamos uso en el exterior para registrar las

excepciones de consumo en el extranjero

2.2.1 Ya ubicados en la pantalla de Uso en el exterior, se puede registrar más de un país con
intervalos de tiempo diferente
Seleccionar Nueva Solicitud para registrar el uso
de tarjeta en el exterior, y se muestra la siguiente
pantalla

2.2.2 Opción de consulta SIAT nos permite buscar clientes registrados en uso en el exterior, por
Tarjeta de Débito, DNI y RUC e intervalo de fechas.

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Banco de la Nación Gerencia de Operaciones

PROCESOS ADMINISTRATIVOS TARJETA BN-CIR-3100-195-03 24 ENERO 2017

MULTIRED GLOBAL DEBITO Rev. 6

TÍTULO CÓDIGO FECHA DE APROBACIÓN

Búsqueda por Tarjeta de Débito Ingresar Tarjeta a consultar e intervalo de

fechas y seleccionar la opción Buscar

Búsqueda por DNI Ingresar DNI a consultar e intervalo de fechas

y seleccionar la opción Buscar

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