ÍNDICE

Página

1 Base normativa 3

2 Objetivo 3

3 Ámbito de aplicación 3

4 Definiciones 3

5 Políticas 6

6 Descripción de actividades 16

7 Diagrama de flujo 44

Anexo 1 Guía para la integración documental de siniestros 66

Clave 6330-009-048

Anexo 2 Cédula de plazos para documentar siniestros 73

Clave 6330-009-030

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1 Base normativa

 Artículo 5 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público

publicada en el Diario Oficial de la Federación el 4 de enero de 2000 y sus reformas.

 Artículos 5 y 70 fracción XVIII del Reglamento Interior del Instituto Mexicano del Seguro
Social, publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 18 de septiembre de 2006
y sus reformas.

 Numerales 8.1.3 y [Link] del Manual de Organización de la Dirección de Finanzas

validado y registrado el 07 de mayo de 2018.

 Numeral 38 al 63, Capítulo IV “Aseguramiento” del Acuerdo por el que se Regulan las
Disposiciones en Materia de Recursos Materiales y Servicios Generales, publicado en
el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2010 y sus reformas.

2 Objetivo

Integrar la documentación para promover ante el Área de Siniestros de la División de Control

de Seguros, la reclamación de indemnizaciones ante las compañías aseguradoras por los
daños a los activos institucionales derivados de fenómenos naturales o situaciones fortuitas
que se encuentran cubiertas al amparo de las pólizas de seguros patrimoniales del
Programa de Aseguramiento Integral del IMSS.

3 Ámbito de aplicación

El Área de Siniestros y el Área de Registro y Control de Pagos, dependientes de la División

de Control de Seguros de la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales; los
Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas; las Jefaturas de Servicios de
Finanzas en Delegaciones; los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas de Alta
Especialidad; las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales; y las Unidades Médicas
y No Médicas del IMSS.

4 Definiciones

Para efectos de este procedimiento se entenderá por:

4.1. anticipo de indemnización: Pago parcial de la valorización final de un siniestro.

4.2. ARCP: Área de Registro y Control de Pagos dependiente de la División de Control de

Seguros.

4.3. AS: Área de Siniestros dependiente de la División de Control de Seguros.

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4.4. CARI: Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales.

4.5. CFDI: Comprobante Fiscal Digital por Internet.

4.6. CIAD: Coordinación de Investigación y Asuntos de Defraudación de la Dirección

Jurídica.

4.7. compañía aseguradora: Es la sociedad anónima autorizada por la Secretaría de

Hacienda y Crédito Público para organizarse y operar como institución de seguros en
términos de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas y que mediante la formalización
de un contrato de seguro adjudicado en términos de la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Público, asume ante el IMSS la obligación de
indemnizar las consecuencias dañosas producidas por siniestros cuyo riesgo es objeto de la
cobertura contratada.

4.8. consulta de movimientos bancarios: Es un documento que se obtiene de la banca

electrónica entregado por la División de Marco Financiero de la Coordinación de Tesorería el
cual contiene por fecha, la relación de depósitos realizados a las cuentas bancarias del
IMSS autorizadas para recibir recursos.

4.9. contratos de seguro patrimoniales: Acuerdo de voluntades celebrado entre una

compañía aseguradora y el IMSS, mediante el cual la compañía aseguradora, a cambio del
pago de una prima, se obliga a resarcir un daño o a pagar una suma de dinero al Instituto, al
verificarse la eventualidad prevista en el contrato adjudicado en términos de la Ley de
Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público, conforme al marco jurídico
vigente. Estos contratos dan cobertura a los bienes muebles e inmuebles propiedad del
IMSS o bajo su responsabilidad, quedan excluidos de este procedimiento los contratos de
seguro patrimoniales que dan cobertura a los vehículos institucionales, a los inmuebles
cedidos en garantía por los trabajadores que obtuvieron un crédito hipotecario otorgado por
el IMSS y a las responsabilidades por daños y perjuicios a terceros causados por los actos u
omisiones no dolosos que los asegurados causen en el ejercicio de sus actividades.

4.10. CTSRI: Coordinación Técnica de Seguridad y Resguardo de Inmuebles de la

Coordinación de Conservación y Servicios Generales.

4.11. cuadro convenio de indemnización o CCI: Documento a través del cual se

formaliza el importe total de la pérdida de un evento que la compañía aseguradora deberá
pagar a el Instituto y/o terceros afectados. No aplicará para la erosión del Deducible
Agregado Anual.

4.12. cuadro de determinación de pérdidas o CDP: Documento que contiene la

propuesta de indemnización por parte de la compañía aseguradora, considerando la
valorización de cada uno de los conceptos afectados por la ocurrencia de un siniestro, así
como las condiciones particulares que establece cada contrato de seguro patrimonial.

4.13. DADN: Departamento Administrativo de las Direcciones Normativas del IMSS.

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4.14. DCS: División de Control de Seguros de la Dirección de Finanzas.

4.15. deducible agregado anual: El límite agregado anual combinado establecido en el

contrato. Este importe se agotará con la suma de la siniestralidad procedente reconocida a
través de cuadros de determinación de pérdidas que sean autorizados por la compañía
aseguradora y el Instituto.

4.16. desistimiento: Renuncia de derechos o pretensiones por los daños ocasionados y

reportados a la compañía aseguradora por la ocurrencia de algún siniestro.

4.17. despacho de ajustadores: Empresa con personalidad jurídica y patrimonio propio,

con giro y personal especializado en el ramo de siniestros, la cual es contratada por la
compañía aseguradora para la atención de los siniestros cuyo riesgo es objeto de la
cobertura, a fin de llevar a cabo la valorización de los daños.

4.18. DFUMAE: Departamento de Finanzas en UMAE.

4.19. documentación sustento del siniestro: Es todo aquel documento que solicita la
compañía aseguradora a través del despacho de ajustadores, que debe aportar las unidades
médicas y no médicas afectadas por un siniestro, para la acreditación del mismo, en apego a
lo dispuesto en el Artículo 69 de la Ley Sobre el Contrato de Seguro.

4.20. FACE: Portal de Facturación Electrónica del IMSS.

4.21. GFCV: Gerencia de Finanzas en Centros Vacacionales del IMSS.

4.22. guía operativa: Es todo aquel documento que especifica paso a paso las actividades
que se debe realizar a través del Sistema de Administración de Siniestros para la
administración y mantenimiento de dicho sistema, así como el proceso para el reporte,
documentación, seguimiento, cobro y pago de siniestros.

4.23. improcedencia: Declinación del reclamo de daños emitido por la compañía

aseguradora en apego a las condiciones de los contratos de seguro patrimoniales.

4.24. IMSS o Instituto: Instituto Mexicano del Seguro Social.

4.25. indemnización: Contraprestación económica o en especie que la compañía

aseguradora paga al IMSS, con base en la valorización de la ocurrencia de un siniestro
contemplado en el contrato de seguro patrimonial.

4.26. JSFD: Jefatura de Servicios de Finanzas en Delegación.

4.27. lineamientos de operación: Documento que es definido por la compañía

aseguradora y por el IMSS al inicio de la vigencia de un contrato de seguro patrimonial, en el
que se establece, entre otros aspectos la designación de despachos de ajustadores, la
periodicidad de sus visitas, los tiempos de respuesta y en general todos los aspectos propios
del servicio y aplicación del contrato.
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4.28. reposición en especie: Modalidad de pago en la cual la compañía aseguradora, por
excepción, repone los bienes dañados por la ocurrencia de un siniestro, con otros de igual
clase, calidad y uso para el que fueron destinados los bienes siniestrados.

4.29. responsable de la seguridad del inmueble: Personal institucional encargado de la

seguridad en inmuebles de Nivel Central, Delegaciones, UMAES y Centros Vacacionales.

4.30. salvamento: Bienes siniestrados que puede disponer la compañía aseguradora una
vez que cubre las indemnizaciones, derivado de su pérdida total o parcial por la ocurrencia
de un siniestro, de acuerdo a las condiciones de los contratos de seguros patrimoniales.

4.31. SAS: Sistema de administración de siniestros.

4.32. siniestro: Ocurrencia súbita e imprevista de un evento adverso que trae como
consecuencia un daño o pérdida en el patrimonio del IMSS, cuyas causas están previstas en
el contrato de seguro.

4.33. sistema PREI Millenium: Sistema de Planeación de Recursos Institucionales.

Sistema informático aplicativo financiero que provee información integral y en línea, a través
de un software financiero denominado ERP (Enterprise Resources Planning - Planeación de
los Recursos Empresariales).

4.34. UMAE: Unidad Médica de Alta Especialidad.

4.35. unidades médicas o no médicas: Unidades hospitalarias y/o de atención médica,

administrativas y de servicio que forman parte del IMSS.

5 Políticas

Generales

5.1 El lenguaje empleado en el presente documento, en los anexos y formatos, no busca

generar ninguna distinción ni marcar diferencias entre hombres y mujeres, por lo que las
referencias o alusiones en la redacción hechas hacia un género representan a ambos sexos.

5.2 El presente procedimiento actualiza y deja sin efecto al “Procedimiento para obtener
de la compañía aseguradora la indemnización de siniestros que afecten el patrimonio
institucional”, clave 6330-003-002 registrado el 29 de diciembre de 2017, por lo que las
disposiciones establecidas en este documento surten efectos para siniestros patrimoniales
ocurridos a partir del 1 de enero de 2019 que son administrados a través del Sistema de
Administración de Siniestros.

5.3 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales,
deberán llevar a cabo la difusión del presente documento normativo en el ámbito de su
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competencia, obteniendo constancia por escrito de su entrega.

5.4 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales, a través de la División

de Control de Seguros, interpretará para efectos administrativos el presente procedimiento y
resolverá los casos no previstos en el mismo.

5.5 El incumplimiento de los servidores públicos involucrados en el presente documento

será causal de las responsabilidades que resulten conforme a la Ley General de
Responsabilidades Administrativas y demás disposiciones aplicables al respecto.

5.6 El presente procedimiento tiene como documentos de referencia, los siguientes:

o Ley Sobre el Contra de Seguro, publicada en el Diario Oficial de la Federación el día

31 de agosto de 1935 y sus reformas.

o Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, publicada en el Diario Oficial de la

Federación el 4 de abril de 2013 y sus reformas.

o Reglamento de Resguardo Patrimonial del Contrato Colectivo de Trabajo vigente.

Específicas

5.7 Será responsabilidad del Titular o Encargado de la Coordinación de Administración

de Riesgos Institucionales difundir a las Direcciones Normativas, a las Delegaciones
Estatales y Regionales, a las Unidades Médicas de Alta Especialidad y a los Centros
Vacacionales del IMSS, los “Contratos de seguro patrimoniales” vigentes, para que éstos a
su vez los difundan a sus subordinados, a efecto de que se conozcan a nivel nacional los
términos y condiciones contratadas con la compañía aseguradora; y éstos sean aplicados
con estricto apego a las condiciones pactadas entre el IMSS y la compañía aseguradora.

5.8 El Titular o Encargado de la Coordinación de Administración de Riesgos

Institucionales, el Titular o Encargado de la División de Control de Seguros y el Jefe o
Encargado del Área de Siniestros determinarán, según la magnitud o la complejidad de los
daños causados por un siniestro, si es necesario que personal del Área de Siniestros, asista
al lugar de los hechos para brindar apoyo.

5.9 El Titular o Encargado de la División de Control de Seguros dará a conocer a su

personal, los “Contratos de seguro patrimoniales” que darán cobertura al patrimonio
institucional, a efecto de que se dé cumplimiento a las condiciones que en ellos se
establecen.

5.10 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros de la División de Control de Seguros

deberá actualizar cada seis meses las guías operativas del Sistema de Administración de
Siniestros que se mencionan en el presente procedimiento.

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5.11 El Titular o Encargado de la División de Control de Seguros deberá gestionar que las
guías operativas del Sistema de Administración de Siniestros se encuentren incorporadas a
la página de intranet de la División de Control de Seguros para consulta a nivel nacional.

5.12 El analista con rol de administrador del Sistema de Administración de Siniestros que
designe el Titular o Encargado de la División de Control de Seguros será responsable de
mantener actualizados los catálogos de dicho sistema.

5.13 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros deberá de

realizar el reporte de inconsistencias del Sistema de Administración de Siniestros a través de
la mesa de ayuda institucional y debe dar seguimiento hasta la conclusión o resolución de
los mismos con el Área técnica de la Dirección de Innovación y Desarrollo Tecnológico.

5.14 Los Titulares o Encargados autorizados para firmar el “Cuadro Convenio de

indemnización” son los siguientes, en el entendido que en caso de ausencia firmará el titular
inmediato superior.

Titulares o Encargados Importe a indemnizar estipulado en el

Cuadro Convenio de Indemnización

Hasta $100,000.00 (Cien mil pesos 00/100

Área de Siniestros
M.N.)

A partir de $100,000.01 (Cien mil pesos

01/100 M.N.) y hasta $1'000,000.00 (Un
División de Control de Seguros millón de pesos 00/100 M.N.)

Coordinación de Administración de Riesgos A partir de $1'000,000.01 (Un millón de

Institucionales pesos 01/100 M.N.)

5.15 Los Titulares o Encargados autorizados para firmar el “Cuadro Convenio de

indemnización” que se mencionan en la política que antecede, no son responsables de los
conceptos reclamados, conciliados y aceptados por las unidades y/o servicios afectados por
la ocurrencia de un siniestro, así como de los importes de pérdidas conocidos o importes a
indemnizar por parte de la compañía aseguradora, que se consignan en el “Cuadro
Convenio de indemnización”, ya que únicamente formalizan el reconocimiento del importe de
la pérdida y/o el compromiso de pago que tiene la compañía aseguradora para con el
Instituto.

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5.16 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros supervisará aleatoriamente que el
analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros, efectúe el seguimiento
de los siniestros reportados por los Departamentos Administrativos de las Direcciones
Normativas, las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de
Finanzas en Unidades Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en
Centros Vacacionales.

5.17 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros y el analista responsable de atención de

siniestros deberán revisar que el “Cuadro de determinación de pérdidas” y/o el “Cuadro
Convenio de indemnización” sean correctos de conformidad con las condiciones
establecidas en los “Contratos de seguro patrimoniales”. De ser incorrectos los documentos
deberá rechazar la recepción del documento. Si la entrega del documento se realiza
físicamente no deberán recibirlo, sin embargo, si la entrega es a través de correo
electrónico, deberá solicitar la corrección correspondiente a través de ese medio. De ser
correcto el documento, el analista responsable de atención de siniestros del Área de
Siniestros deberá archivar en carpeta el “Cuadro de determinación de pérdidas” y/o el
“Cuadro Convenio de indemnización” correctos.

5.18 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros deberá mensualmente obtener del
Sistema de Administración de Siniestros la relación de aquellos casos donde las compañías
aseguradoras o despachos de ajustadores no hayan cumplido en tiempo y forma con los
plazos de pago de indemnizaciones, así como con las obligaciones de servicio que generen
la aplicación de intereses moratorios y/o penas convencionales, y revisar el cálculo del
monto correspondiente de estos conceptos generado automáticamente por el sistema, de
conformidad con lo establecido en los “Contratos de seguro patrimoniales”, dando el
seguimiento con las compañías aseguradoras desde su notificación hasta la conciliación de
estos conceptos.

5.19 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros supervisará que la improcedencia de un

siniestro, esté debidamente sustentada y apegada a las condiciones de los “Contratos de
seguro patrimoniales”.

5.20 El Jefe o Encargado del Área de Siniestros es responsable de realizar la conciliación

de intereses moratorios y penas convencionales, elaborar y enviar la Minuta respectiva al
Jefe o Encargado del Área de Registro y Control de Pagos, para que realice el cobro a la
compañía aseguradora y efectúe el seguimiento correspondiente hasta obtener el pago.

5.21 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros, deberá

mantener integrada, en carpeta electrónica con el nombre del “Expediente de siniestro AA-
PP-CCC/DD”, la documentación e información que no esté registrada en el Sistema de
Administración de Siniestros, que les envíen los despachos de ajustadores o la compañía
aseguradora, los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las
Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en
Unidades Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros
Vacacionales.

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5.22 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros, deberá
registrar adecuadamente y mantener actualizado el expediente electrónico de siniestros y los
casos o expedientes que tenga a su cargo en el Sistema de Administración de Siniestros,
siendo su responsabilidad actualizar el estatus de los siniestros y la información que capture
en el Sistema de Administración de Siniestros, tales como: fechas, importes, archivos, etc.

5.23 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros deberá

elaborar, actualizar, resguardar y respaldar en medio magnético, carpetas electrónicas en su
equipo de cómputo con información de cada siniestro que atienda y que no se encuentre en
el Sistema de Administración de Siniestros, tales como correo electrónico de aseguradoras,
Despachos de ajustadores o personal institucional que contenga documentación sustento de
siniestros y demás información que permita acreditar el seguimiento de cada caso que tenga
asignado para su atención.

5.24 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros, deberá dar
seguimiento tanto con los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las
Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en
Unidades Médicas de Alta Especialidad, las Gerencias de Finanzas en Centros
Vacacionales, así como con los despachos de ajustadores y la compañía aseguradora, de
todos aquellos casos que se encuentren pendientes de indemnización, solicitando para tal
efecto la documentación sustento de siniestros que haga falta por aportar para la
acreditación y resolución de los mismos.

5.25 El analista responsable de la atención de siniestros del Área de Siniestros,

gestionará y revisará la documentación sustento de los siniestros como se detalla en la
“Guía para la integración documental de siniestros”, clave 6330-009-048 (Anexo 1), dentro
de los tiempos establecidos en la “Cédula de plazos para documentar siniestros”, clave
6330-009-030 (Anexo 2), ya que en caso de que no se cumpla con la entrega de la
documentación en tiempo y forma; y esta situación implique demora en la obtención de la
indemnización y/o la improcedencia y/o la prescripción del siniestro, quedará bajo la estricta
responsabilidad de las unidades y/o servicios afectados por la ocurrencia de un siniestro, el
resarcir los daños a los bienes patrimoniales y las consecuencias que se originen.

5.26 El analista responsable de atención de siniestros del Área de Siniestros, deberá

someter a revisión del Jefe o Encargado del Área de Siniestros todos los casos de
improcedencia, de acuerdo con las condiciones de los “Contratos de seguro patrimoniales” y
la documentación e información aportada por las áreas afectadas por la ocurrencia de un
siniestro.

5.27 El analista responsable de la atención de siniestros deberá elaborar y resguardar las

carpetas físicas clasificadas por Área de Nivel Central, Delegación, Unidad Médica de Alta
Especialidad o Centro Vacacional con documentación original de cartas de improcedencia,
cuadros de determinación de pérdidas y cuadros convenios de indemnización, debidamente
organizada y en orden cronológico por expediente.

5.28 El Jefe o Encargado de Área de Registro y Control de Pagos, supervisará que los
responsables del Área de Registro y Control de Pagos realicen en apego a las condiciones
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de los “Contratos de seguro patrimoniales” y al presente procedimiento las actividades de
registro de adeudos de indemnizaciones, notificación de adeudos, seguimiento con las
compañías aseguradoras para el pago respectivo, elaboración de CFDI, registro contable de
acuerdo al ámbito de competencia de la División de Control de Seguros y la conciliación
mensual.

5.29 El analista responsable de elaborar el comprobante fiscal digital por internet (CFDI)
del Área de Registro y Control de Pagos, deberá generarlo de acuerdo a la “Guía para la
Elaboración de Facturas Electrónicas”, asentando correctamente los datos y el monto total
indemnizable que señala el “Cuadro de determinación de pérdidas” o bien los datos de los
intereses moratorios y penas convencionales una vez conciliados con la compañía
aseguradora.

5.30 Los responsables del seguimiento de pagos de indemnizaciones del Área de

Registro y Control de Pagos, deberán registrar adecuadamente los datos correspondientes
en el archivo de adeudos por compañía aseguradora para con el IMSS, de conformidad con
los “Cuadros de determinación de pérdidas” y/o “Cuadros convenio de indemnización” y
mantenerlo actualizado, siendo su responsabilidad los datos que capture, tales como:
número de expediente, numero de siniestro, número de CFDI, importes, fechas, etc., ya que
con la información que ésta contenga, se realizará el seguimiento mensual de las
indemnizaciones pendientes de pago.

5.31 El Responsable de la Seguridad del Inmueble (en caso de robo) o el Responsable

Administrativo de la Unidad Médica o No Médica (en los demás casos) deberá reportar el
siniestro al Departamento Administrativo de Nivel Central o a la Jefatura de Servicios de
Finanzas en Delegaciones o al Departamento de Finanzas en Unidades Médicas de Alta
Especialidad o a la Gerencia de Finanzas en Centros Vacacionales, según corresponda, a
más tardar 2 días hábiles posteriores a que se tenga conocimiento de la ocurrencia del
siniestro y deberá enviar inmediatamente el acta administrativa con la descripción de lo
sucedido.

5.32 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad o las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales
deberán reportar los siniestros a través del Sistema de Administración de Siniestros, a más
tardar 1 día hábil posterior al día en que recibió el reporte de ocurrencia por parte de la
Unidad Médica o No Médica.

5.33 Las Unidades Médicas o No Médicas o servicios afectados por la ocurrencia de un

siniestro, tendrán la responsabilidad de gestionar, recopilar y enviar toda la documentación
sustento de siniestros que dará soporte a la pérdida a los Departamentos Administrativos de
las Direcciones Normativas, las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los
Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas de Alta Especialidad, las Gerencias de
Finanzas en Centros Vacacionales, según corresponda, con base en la “Guía para la
integración documental de siniestros”, clave 6330-009-048 (Anexo 1) y en apego a lo
dispuesto en la “Cédula de plazos para documentar siniestros”, clave 6330-009-030 (Anexo
2), ya que en caso de que no se cumpla con la entrega de la documentación y esta situación
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implique: demora en la obtención de la indemnización y/o la improcedencia y/o la
prescripción del siniestro, quedará bajo su responsabilidad total resarcir los daños a los
bienes patrimoniales y las consecuencias que se originen.

5.34 Las Unidades Médicas o No Médicas o servicios afectados por la ocurrencia de un

siniestro deberán enviar la documentación sustento de siniestros a los Departamentos
Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de Servicios de Finanzas en
Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas de Alta Especialidad y
las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales, privilegiando el uso de medios
electrónicos (correo electrónico o carpetas compartidas), en formato PDF reducido,
especificando el documento de que se trate en el nombre del archivo y el número de
expediente del siniestro AA-PP-CCC/DD asignado por el SAS.

5.35 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales deberán
enviar revisada la documentación sustento de siniestros a través del Sistema de
Administración de Siniestros o medio electrónico (correo electrónico o carpetas
compartidas), según le indique el analista responsable de atención de siniestros del Área de
Siniestros, en formato PDF reducido, especificando el documento de que se trate en el
nombre del archivo y el número de expediente del siniestro AA-PP-CCC/DD.

5.36 Los Titulares o Encargados autorizados para firmar el “Cuadro de determinación de

pérdidas” y/o “Cuadro Convenio de Indemnización” son:

Titulares o encargados Importe a indemnizar estipulado en el

“Cuadro de determinación de pérdidas” y/o
“Cuadro Convenio de Indemnización”
Departamento Administrativo de las Hasta $1'000,000.00 (Un millón de pesos
Direcciones Normativas, Jefatura de 00/100 M.N.)
Servicios de Finanzas en Delegaciones,
Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad o Gerentes
de Finanzas en Centros Vacacionales
Director o Coordinador Normativo, A partir de $1'000,000.01 (Un millón de pesos
Delegado Regional o Estatal, Director 01/100 M.N.)
General de la Unidad Médica de Alta
Especialidad o Gerente General de Centros
Vacacionales

5.37 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales, no son
responsables de los conceptos reclamados, conciliados y aceptados por las unidades y/o
servicios afectados por la ocurrencia de un siniestro, así como de los importes a indemnizar
por parte de la compañía aseguradora, que se consignan en el “Cuadro de determinación de
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pérdidas” y/o “Cuadro Convenio de Indemnización”, ya que únicamente participan en la
suscripción de dicho documento, supervisando el cumplimiento de la normatividad en la
materia.

5.38 Será responsabilidad de cada Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro, validar los conceptos reclamados, conciliados y aceptados por las
unidades y/o servicios afectados por la ocurrencia de un siniestro, así como de los importes
a indemnizar por parte de la compañía aseguradora, que se consignan en el “Cuadro de
determinación de pérdidas” y/o “Cuadro Convenio de Indemnización”.

5.39 Será responsabilidad de cada Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro, notificar a los Departamentos Administrativos de las Direcciones
Normativas, las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de
Finanzas en Unidades Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en
Centros Vacacionales a través de oficio y/o correo electrónico, cuando así proceda, el
desistimiento de reclamación de un siniestro ante la compañía aseguradora y llevará a cabo
las acciones necesarias para restituir o reparar los bienes siniestrados.

5.40 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales, a
través de correo electrónico, deberán notificar, cuando así proceda, el desistimiento de
reclamación por parte de la Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la ocurrencia
de un siniestro y solicitar la habilitación de incorporación de “Oficio de desistimiento” en el
SAS.

5.41 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales son los
responsables de elaborar el acta entrega recepción de los bienes que son pagados bajo la
modalidad de reposición en especie, debiendo enviar dicha acta firmada a la División de
Control de Seguros a más tardar 5 días hábiles posteriores a la recepción del bien.

5.42 Será responsabilidad de cada Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro, validar las características y funcionamiento del bien pagado bajo
la modalidad de reposición en especie, no debiendo aceptar bienes cuyas características
técnicas no sean iguales o inmediatamente superiores a las del bien siniestrado.

5.43 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales son los
responsables de realizar la entrega de un bien pagado bajo la modalidad de reposición en
especie a la Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la ocurrencia de un
siniestro.

5.44 Ante la ocurrencia de un siniestro de robo, los Departamentos Administrativos de las

Direcciones Normativas, las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los
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Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de
Finanzas en Centros Vacacionales, al recibir de las áreas competentes el resultado de los
procesos de investigación laboral y de reclamación ante la empresa de vigilancia, deberán
informar a través de oficio o correo electrónico el resultado de dichas resoluciones al Área de
Siniestros de la División de Control de Seguros, en caso de que ambas partes determinen
que no fue posible la recuperación del bien siniestrado solicitarán continuar con el trámite de
recuperación del bien siniestrado ante la compañía aseguradora o de lo contrario, si se
determina que a través de alguna de las instancias se hará la recuperación del bien
siniestrado solicitarán la cancelación del trámite de recuperación del bien ante la compañía
aseguradora. Esta condición no aplica para el esquema de aseguramiento del deducible
agregado.

5.45 La Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la ocurrencia de un siniestro

a través de los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas
de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales, ante la
notificación de improcedencia de un siniestro, se podrán inconformar remitiendo para tal
efecto la nueva documentación que avale la procedencia del siniestro en un periodo no
mayor a 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que el personal del Área de
Siniestros envíe la determinación de improcedencia.

En caso de no hacerlo, se entenderá que aceptan dicha improcedencia, por lo que deberán
comunicar vía correo electrónico a los responsables de atención de siniestros del Área de
Siniestros, en un plazo no mayor a 5 días hábiles posteriores a la notificación de dicha
improcedencia, sobre las acciones y resultados que se tengan en la recuperación de los
bienes afectados. En caso de no informar y/o no llevar a cabo la recuperación de los bienes
siniestrados, quedará bajo la responsabilidad de la Unidad Médica o No Médica o servicio
afectado por la ocurrencia de un siniestro, el no resarcimiento del patrimonio institucional.

5.46 La Unidad Médica o No Médica o servicio afectado por la ocurrencia de un siniestro,

a través de los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas
de Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales se
podrán inconformar sobre el contenido del “Cuadro de Determinación de Pérdidas” y/o
“Cuadro Convenio de Indemnización” remitiendo para tal efecto la nueva documentación que
avale la procedencia de su inconformidad en un periodo no mayor a 5 días hábiles contados
a partir de la fecha en que el personal del Área de Siniestros envíe la solicitud de validación
del “Cuadro de Determinación de Pérdidas” y/o “Cuadro Convenio de Indemnización”

5.47 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales, serán
los responsables de informar a la DCS y mantener actualizado el catálogo de las Unidades
Médicas y/o No Médicas que les correspondan dentro del SAS.

5.48 Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Normativas, las Jefaturas de

Servicios de Finanzas en Delegaciones, los Departamentos de Finanzas en Unidades
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Médicas de Alta Especialidad y las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales deberán
consultar la “Guía Operativa SAS” en el portal de intranet del Instituto:
[Link]
%20Nivel%20Central/Forms/[Link]

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 Responsable Descripción de actividades
6 Descripción de actividades
Capítulo 1
Administración de usuarios en el SAS

DADN, JSFD, DFUMAE O 1. Envía el “Correo electrónico actualización de

GFCV usuarios del SAS” al Administrador del SAS de la
División de Control de Seguros con copia al Analista
responsable de atención de siniestros de AS, en el
que indica:

i) Nombre(s)
ii) Apellido Paterno
iii) Apellido Materno
iv) Correo electrónico institucional
v) Unidad Operativa
vi) Régimen (Ordinario/ Bienestar)
vii) Estatus

NOTA 1: La Unidad Operativa que se debe indicar será el “Área

de Nivel Central”, “Delegación”, “UMAE” o “Centro Vacacional”,
según sea el caso al que se encuentre adscrito el usuario.

NOTA 2: El estatus que se debe indicar será “Alta” o “Baja” o

“Modificación”, según sea el caso.

NOTA 3.- El SAS se encuentra disponible únicamente para

personal adscrito al DADN, JSFD, DFUMAE O GFCV.

Administrador del SAS en la 2. Recibe el “Correo electrónico actualización de

DCS usuarios del SAS”, accede al SAS y actualiza altas o
bajas o actualizaciones/modificaciones de usuarios
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”.
NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico
respuesta a actualización de usuarios del SAS”.

DADN, JSFD, DFUMAE O 3. Recibe el "Correo electrónico respuesta a

GFCV actualización de usuarios del SAS” y “Correo
electrónico invitación de alta en el SAS”, accede al
sistema y concluye el registro conforme a lo
establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA: El “Correo electrónico invitación de alta en el SAS” lo

genera automáticamente el SAS.

Capítulo 2
Reporte, seguimiento, documentación de siniestros e
intereses moratorios y penas convencionales

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 Responsable Descripción de actividades
Etapa I
Reporte de siniestro ante la compañía aseguradora

Responsable de la Seguridad 4. Reporta vía telefónica o vía “Correo electrónico de

del Inmueble o Responsable reporte de siniestro” al DADN, JSFD, DFUMAE o
Administrativo de la Unidad GFCV, la ocurrencia de un siniestro; elabora y anexa
Médica o No Médica o servicio “Acta administrativa” la cual deberá contener la
afectado por la ocurrencia de siguiente información:
un siniestro
i) Nombre de la Unidad Afectada.
ii) Dirección de la Unidad Afectada.
iii) Servicio afectado.
iv) Fecha de ocurrencia del siniestro.
v) Relación pormenorizada de los bienes afectados
con el Número Nacional de Inventarios en caso de
aplicar.
vi) Causa del siniestro.
vii) Monto estimado de los daños.
viii) Descripción de lo ocurrido que incluya modo,
tiempo y lugar del siniestro.
ix) Nombre y cargo de la persona que atenderá el
siniestro en la unidad afectada.

NOTA 1: El reporte de siniestro debe realizarse en un plazo

máximo de 2 días hábiles contados a partir de la fecha de su
ocurrencia, siendo responsabilidad de la unidad o servicio
afectado el cumplimiento de este plazo.

NOTA 2: En caso de robo, el Responsable de la Seguridad del

Inmueble deberá realizar el reporte del siniestro
simultáneamente al DADN, a la CIAD y a la CTSRI en Nivel
Central, y a las JSFD, al DFUMAE o al GFCV, según
corresponda, asimismo deberá enviar el reporte a las Jefatura
de Servicios Administrativos y a las Jefaturas de Servicios
Jurídicos tanto en delegaciones como en UMAE.

DADN, JSFD, DFUMAE o 5. Accede al SAS, crea reporte del siniestro conforme
GFCV lo establecido en la “Guía Operativa SAS”, y adjunta
“Acta administrativa” a más tardar un día hábil
posterior a la fecha de recepción del reporte de
ocurrencia de un siniestro por parte de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado o del
Responsable de la Seguridad del Inmueble.

NOTA: El cumplimiento de este plazo será responsabilidad del

DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV.

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de 6. Recibe “Correo electrónico notificación de nuevo
atención de siniestros del AS siniestro” con “Acta Administrativa” adjunta, accede
al SAS conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”, y revisa la información
proporcionada.

NOTA: El “Correo electrónico notificación de nuevo siniestro” lo

genera automáticamente el SAS anexando los documentos
correspondientes.

No existen inconsistencias en el reporte o Acta

Administrativa

Continúa en la actividad 15.

Si existen inconsistencias en el reporte o Acta

Administrativa

7. Accede al SAS y solicita corrección de las

inconsistencias detectadas, conforme lo establecido
en la “Guía Operativa SAS”.

DADN, JSFD, DFUMAE o 8. Recibe “Correo electrónico de solicitud de corrección

GFCV de datos y documentos”, accede al SAS conforme lo
establecido en la “Guía Operativa SAS” y analiza el
requerimiento de corrección.

NOTA: El “Correo electrónico de solicitud de corrección de

datos y documentos” lo genera automáticamente el SAS.

9. Reenvía solicitud de corrección de reporte y/o “Acta

Administrativa” a través del “Correo electrónico de
solicitud de corrección de datos y documentos” al
Responsable de la Seguridad del Inmueble o
Responsable Administrativo de la Unidad Médica o
No Médica o servicio afectado por la ocurrencia de
un siniestro.

Responsable de la Seguridad 10. Recibe “Correo electrónico de solicitud de corrección

del Inmueble o Responsable de datos y documentos” y/o “Acta Administrativa”
Administrativo de la Unidad para corregir los errores detectados.
Médica o No Médica o servicio
afectado por la ocurrencia de
un siniestro.

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 Responsable Descripción de actividades
Responsable de la Seguridad 11. Notifica y envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV
del Inmueble o Responsable las correcciones a errores solicitadas a través de
Administrativo de la Unidad “Correo electrónico corrección de datos”, adjuntando
Médica o No Médica o servicio de ser necesario “Acta Administrativa” en alcance.
afectado por la ocurrencia de
un siniestro.

DADN, JSFD, DFUMAE o 12. Recibe “Correo electrónico con corrección de datos”
GFCV y/o “Acta Administrativa” en alcance.

13. Accede al SAS, corrige datos y en su caso sustituye

“Acta Administrativa” conforme lo establecido en la
“Guía Operativa SAS”.

Analista responsable de 14. Recibe “Correo electrónico notificación de corrección

atención de siniestros del AS de datos”, accede al SAS y revisa que las
correcciones se hayan efectuado adecuadamente
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA 1: El “Correo electrónico notificación de corrección de

datos” lo genera automáticamente el SAS.

NOTA 2: En caso de que las correcciones no se hayan

realizado adecuadamente efectúa las acciones redactadas a
partir de la actividad 8 hasta que sea subsanada cada
inconsistencia detectada.

Continúa en la actividad 15.

No existen inconsistencias en el reporte o Acta

Administrativa

15. Realiza el “Reporte de nuevo siniestro” a través del

SAS a la compañía aseguradora, conforme lo
establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA 1: El SAS genera automáticamente “Expediente AA-PP-

CCC/DD”, asignando número con la siguiente nomenclatura:

AA: Últimos dos dígitos del año de ocurrencia del siniestro.

PP: Número de póliza aplicable.
CCC: Número consecutivo de siniestro por póliza y
Delegación.
DD: Número de Delegación del IMSS en donde ocurrió el
siniestro.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico

de solicitud de despacho de ajustadores y número de siniestro”.

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de 16. Recibe el “Correo electrónico de asignaciones” de la
atención de siniestros del AS compañía aseguradora en el cual se informa:

i) El número de siniestro
ii) El nombre del despacho de ajustadores que
atenderá el siniestro.

17. Accede al SAS, captura el despacho de ajustadores

que atenderá el siniestro así como el número de
siniestro asignado por la compañía aseguradora,
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de

asignación”, con la siguiente información:

i) Fecha en que la delegación reportó el siniestro

ii) Cobertura del siniestro
iii) Descripción, unidad afectada lugar y fecha de
ocurrencia del siniestro
iv) El número del siniestro, que asigna la compañía
aseguradora;
v) El nombre del despacho de ajustadores que
atenderá el siniestro;
vi) El número de “Expediente de siniestro AA-PP-
CCC/DD”; y
vii) Aseguradora

Etapa II
Seguimiento de siniestros

Fase 1
Solicitud preliminar de documentos sustento de
siniestros

18. Habilita en el SAS conforme lo establecido en la

“Guía Operativa SAS”, los documentos requeridos
para sustentar el siniestro, de acuerdo a lo
establecido en la “Guía para la integración
documental de siniestros” 6330-009-048 (Anexo 1).
Y se emite correo electrónico a la delegación con los
documentos faltantes del siniestro por unidad
afectada.

NOTA1: En cualquier fase del proceso de documentación, el

despacho de ajustadores podrá solicitar más documentos para
demostrar la validez y cuantía del reclamo, el Analista de
siniestros del AS tendrá el deber de verificar y sancionar dicha

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de solicitud para aprobar el requerimiento de información,
atención de siniestros del AS informando su procedencia y habilitando su requerimiento en el
SAS.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico

solicitud de documentación sustento del siniestro AA-PP-
CCC/DD”.

DADN, JSFD, DFUMAE o 19. Recibe y reenvía el “Correo electrónico solicitud de

GFCV documentación sustento del siniestro AA-PP-
CCC/DD” al Responsable de la Seguridad del
Inmueble o Responsable Administrativo de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro.

Responsable de la Seguridad 20. Recibe “Correo electrónico solicitud de

del Inmueble o Responsable documentación sustento del siniestro AA-PP-
Administrativo de la Unidad CCC/DD”, coordina con los responsables de las
Médica o No Médica o servicio áreas o servicios de las Unidades Médicas o No
afectado por la ocurrencia de Médicas afectadas por la ocurrencia de un siniestro,
un siniestro la integración documental en apego a los tiempos
establecidos en la “Cédula de plazos para
documentar siniestros” 6330-009-030 (Anexo 2) y en
la documentación que se detalla en la “Guía para la
integración documental de siniestros” 6330-009-048
(Anexo 1).

NOTA: Es responsabilidad de la Unidad Médica o No Médica o

servicio afectado por la ocurrencia de un siniestro, el sustentar
e integrar documentalmente el caso, dando cumplimiento a los
plazos normados.

Fase 2
Visita de inspección de daños

Analista responsable de 21. Determina conjuntamente con el despacho de

atención de siniestros del AS ajustadores designado para la atención del siniestro
por la compañía aseguradora si es necesario realizar
una visita de inspección de daños y/o si es necesario
la designación de un perito especializado conforme a
lo establecido en los “Contratos de seguro
patrimoniales”.

No es necesaria realizar la visita

Continúa en la actividad 28.

Página 21 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable Descripción de actividades
Si es necesaria realizar la visita

Analista responsable de 22. Envía el “Correo electrónico notificación de visita de

atención de siniestros del AS inspección”, para coordinar la visita de inspección de
daños con el DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV y con
el despacho de ajustadores designado para la
atención del siniestro.

NOTA: En caso de requerir la participación del personal del AS

en la visita de inspección y conciliación de daños, se deberá
desplazar al lugar de ocurrencia del siniestro, con previa
autorización del Titular o Encargado de la DCS.

DADN, JSFD, DFUMAE o 23. Recibe el “Correo electrónico confirmación de visita

GFCV de inspección”, convoca a los Responsables de la
Seguridad del Inmueble o Responsable
Administrativo, así como a los responsables de las
áreas o servicios de la Unidades Médicas o No
Medicas afectadas por la ocurrencia de un siniestro
para determinar la fecha en la cual se realizará la
visita de inspección.

24. Envía “Correo electrónico opciones de fechas de

visita de inspección” al Analista responsable de
atención de siniestros del AS, para informar las
fechas propuestas para realizar la visita de
inspección.

Analista responsable de 25. Recibe “Correo electrónico opciones de fechas de

atención de siniestros del AS visita de inspección”, reenvía al despacho de
ajustadores las fechas indicadas para la visita de
inspección, y activa la casilla de “Minuta de trabajo y
asistencia” en documentos a entregar dentro del
SAS.

DADN, JSFD, DFUMAE o 26. Participan en la visita de inspección de daños y

GFCV y/o Responsable de la elaboran la “Minuta de trabajo y asistencia” la cual
Seguridad del Inmueble o debe incluir:
Responsable
Administrativo y responsables i) Las actividades realizadas;
de las áreas o servicio de la ii) Los compromisos adquiridos;
Unidad Médica o No Médica o iii) La relación de documentos que se aportaron en
servicio afectado por la sitio y los documentos faltantes que debe aportar la
ocurrencia de un siniestro Unidad Médica o No Médica o servicio afectado
para acreditar el siniestro;
iv) Las fechas en las cuales se entregará la
documentación faltante;

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 Responsable Descripción de actividades
v) La viabilidad de solicitud de anticipo de
indemnización a la compañía aseguradora y;
vi) La relación de bienes sujetos de salvamento.

NOTA 1: La “Minuta de trabajo y asistencia” deberá ser firmada

por cada uno de los participantes.

NOTA 2: La documentación que se aportó en sitio deberá ser

integrada en el SAS y estar alineada conforme a la “Guía para
la integración documental de siniestros” 6330-009-048 (Anexo
1).

DADN, JSFD, DFUMAE o 27. Accede al SAS, e incorpora la “Minuta de trabajo y

GFCV asistencia” conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

Fase 3
Solicitud de anticipo de indemnización ante la
compañía aseguradora

Titular de la CARI 28. Determina la procedencia de solicitar anticipo de

indemnización, e instruye al Titular de la DCS para
gestionar el anticipo ante la compañía aseguradora a
través “Correo electrónico de solicitud de anticipo de
indemnización por siniestro”.

Titular de la DCS 29. Recibe y analiza “Correo electrónico de solicitud de

anticipo de indemnización por siniestro”.

NOTA: Se debe verificar si el siniestro está cubierto por el

Deducible Agregado, si es así no procede la solicitud de
anticipo de indemnización.

No procede la solicitud de anticipo

30. Elabora “Correo de justificación de improcedencia de

solicitud de anticipo de indemnización” y envía al
Titular de la CARI.

Continúa en la actividad 32.

Procede la solicitud de anticipo

31. Elabora y entrega a la compañía aseguradora “Oficio

de notificación de solicitud de anticipo de
indemnización por siniestro” y/o “Correo electrónico
de notificación de solicitud de anticipo de
indemnización por siniestro”.

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 Responsable Descripción de actividades
Titular de la DCS Continúa en la actividad 32.
Etapa III
Documentación de Siniestros

Fase 1
Seguimiento del siniestro

Responsable de la Seguridad 32. Determina si continúa con el reclamo o si se desiste

del Inmueble o Responsable del reclamo del siniestro ante la compañía
Administrativo y responsables aseguradora.
de las áreas o servicio de la
Unidad Médica o No Médica o NOTA: En cualquier fase del proceso, el Responsable de la
Seguridad del Inmueble o Responsable Administrativo y
servicio afectado por la
responsables de las áreas o servicio de la Unidad Médica o No
ocurrencia de un siniestro Médica afectadas por la ocurrencia de un siniestro puede
determinar desistirse del reclamo de un siniestro, siempre y
cuando se encuentre debidamente justificado en el entendido
de que quedará bajo su responsabilidad total resarcir los daños
a los bienes patrimoniales y las consecuencias que se originen
con el siniestro reportado.

Continúa con el reclamo ante la compañía

aseguradora

Continúa en la actividad 38.

No continúa con el reclamo ante la compañía

aseguradora

Responsable de la Seguridad 33. Elabora y envía “Oficio de desistimiento de reclamo

del Inmueble o Responsable de siniestro” al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV.
Administrativo y responsables
de las áreas o servicio de la NOTA: El “Oficio de desistimiento de reclamo ante la compañía
aseguradora”, deberá estar firmado por el Responsable de la
Unidad Médica o No Médica o
Seguridad del Inmueble o Responsable Administrativo y
servicio afectado por la responsables de las áreas o servicio de la Unidad Médica o No
ocurrencia de un siniestro Médica afectadas por la ocurrencia de un siniestro.

DADN, JSFD, DFUMAE o 34. Recibe “Oficio de desistimiento de reclamo de

GFCV siniestro”, ratifica y envía “Correo electrónico
solicitud de habilitación de desistimiento de reclamo”,
dirigido al Analista responsable de atención de
siniestros del AS.

Analista responsable de 35. Recibe “Correo electrónico solicitud de habilitación

atención de siniestros del AS de desistimiento de reclamo”, accede al SAS
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”
y habilita la casilla para la integración del “Oficio de
desistimiento de reclamo de siniestro”.
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 Responsable Descripción de actividades
DADN, JSFD, DFUMAE o 36. Recibe “Correo electrónico de solicitud de Oficio de
GFCV desistimiento de reclamo de siniestro”, ratifica e
incorpora “Oficio de desistimiento de reclamo de
siniestro” en el SAS.

Analista responsable de 37. Recibe “Correo electrónico incorporación de Oficio

atención de siniestros del AS de desistimiento de reclamo de siniestro”, ratifica en
el SAS conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS” y concluye procedimiento.

Continúa con el reclamo ante la compañía

aseguradora

Responsable de la Seguridad 38. Envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV “Correo

del Inmueble o Responsable electrónico de entrega de documentación sustento
Administrativo y responsables del siniestro” con la “Documentación sustento del
de las áreas o servicio de la siniestro” anexa.
Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la NOTA: El Responsable de la Seguridad del Inmueble o
ocurrencia de un siniestro Responsable Administrativo y responsables de las áreas o
servicio de la Unidad Médica o No Médica o servicio afectado
por la ocurrencia de un siniestro deberá enviar los documentos
sustento del siniestro conforme la información sea recabada o
la reciba de otras áreas.

DADN, JSFD, DFUMAE o 39. Recibe “Correo electrónico de entrega de

GFCV documentación sustento del siniestro” con
“Documentación sustento del siniestro” y revisa que
sean correctos y legibles de acuerdo a la “Guía para
la integración documental de siniestros” 6330-009-
048 (Anexo 1).

Es correcta y legible la documentación

Continúa en la actividad 42.

No es correcta ni legible la documentación

40. Envía “Correo electrónico de solicitud de

correcciones a documentos sustento del siniestro” al
Responsable de la Seguridad del Inmueble o
Responsable Administrativo y responsables de las
áreas o servicio de la Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la ocurrencia de un siniestro.

Página 25 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable Descripción de actividades
Responsable de la Seguridad 41. Recibe “Correo electrónico de solicitud de
del Inmueble o Responsable correcciones a documentos sustento del siniestro”,
Administrativo y responsables analiza y coordina la corrección o reemisión de
de las áreas o servicio de la dichos documentos con los responsables de las
Unidad Médica o No Médica o áreas o servicios de las Unidades Médicas o No
servicio afectado por la Médicas afectadas por la ocurrencia de un siniestro,
ocurrencia de un siniestro la corrección e integración documental en apego a
los tiempos establecidos en la “Cédula de plazos
para documentar siniestros” 6330-009-030 (Anexo 2)
y en la documentación que se detalla en la “Guía
para la integración documental de siniestros” 6330-
009-048 (Anexo 1).

Continúa en la actividad 38.

Es correcta y legible la documentación

DADN, JSFD, DFUMAE o 42. Incorpora la “Documentación sustento del siniestro”

GFCV al SAS conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

NOTA: La “Documentación sustento del siniestro” deberá

incorporase en formato PDF reducido, ya que la capacidad de
almacenamiento disponible en el SAS está limitada conforme
se informa en la “Guía Operativa SAS”.

Analista responsable de 43. Recibe “Correo electrónico de notificación de

atención de siniestros del AS incorporación de documentación sustento del
siniestro”, accede al SAS y verifica que cada uno de
los documentos incorporados en el SAS para
sustentar el siniestro sean correctos y legibles.

NOTA: El “Correo electrónico de notificación de incorporación

de documentación sustento del siniestro” lo genera
automáticamente el SAS.

Es correcta y legible la documentación

Continúa en la actividad 46.

No es correcta ni legible la documentación

44. Accede al SAS e indica cuales documentos de la

“Documentación sustento del siniestro” son
incorrectos y/o ilegibles conforme lo establecido en la
“Guía Operativa SAS”.

Página 26 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable Descripción de actividades
DADN, JSFD, DFUMAE o 45. Recibe “Correo electrónico de solicitud de
GFCV correcciones a documentos sustento del siniestro”,
revisa y reenvía al Responsable de la Seguridad del
Inmueble o Responsable Administrativo y
responsables de las áreas o servicio de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro.

NOTA: El “Correo electrónico de solicitud de correcciones a

documentos sustento del siniestro” lo genera automáticamente
el SAS de acuerdo a la revisión por parte del Analista
responsable de atención de siniestros del AS.

Continúa en la actividad 41.

Es correcta y legible la documentación

Analista responsable de 46. Selecciona en el SAS de la “Documentación sustento

atención de siniestros del AS del siniestro”, envía al despacho de ajustadores
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”
y analiza si está completa.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de

entrega de documentación sustento con los anexos
correspondientes del siniestro” dirigido al despacho de
ajustadores.

No está completa la documentación sustento del

siniestro

DADN, JSFD, DFUMAE o 47. Recibe y reenvía el “Correo electrónico de

GFCV recordatorio de entrega de documentación sustento
del siniestro faltante” al Responsable de la Seguridad
del Inmueble o Responsable Administrativo y
responsables de las áreas o servicio de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro y solicita el envío de la
información requerida.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de

recordatorio de entrega de documentación sustento del
siniestro faltante”.

Continúa en la actividad 38.

Está completa la documentación sustento del

siniestro

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de 48. Accede al SAS, valida la información y solicita
atención de siniestros del AS entrega de “CDP” y/o “CCI” al despacho de
ajustadores.

NOTA 1: El Cuadro de Determinación de Pérdidas (CDP)

aplicará para todos aquellos siniestros que estén amparados
por el Deducible Agregado (DA) conforme a lo establecido en
los “Contratos de seguros patrimoniales”; El Cuadro Convenio
de Indemnización (CCI) aplicará para todos aquellos siniestros
cuya indemnización sea cubierta por la compañía aseguradora,
una vez que el Deducible Agregado establecido por en los
“Contratos de seguros patrimoniales” haya sido agotado con la
siniestralidad procedente reconocida en los Cuadro de
Determinación de Pérdidas. Para el caso en el que un siniestro
sea amparado en parte por el Deducible Agregado y en parte
por la compañía aseguradora deberán presentarse ambos
documentos CDP y CCI.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico

de solicitud de entrega de CDP y/o CCI al despacho de
ajustadores”.

NOTA 3: El Analista responsable de atención de siniestros del

AS deberá solicitar el CDP y/o CCI en un plazo máximo de 1
día hábil contado a partir de la fecha de recepción de
información que sustente el siniestro.

Si es procedente el siniestro

Continúa en la actividad 61.

No es procedente el siniestro

49. Recibe “Carta de improcedencia” del despacho de

ajustadores o de la compañía aseguradora, analiza y
determina si es correcta la improcedencia del
siniestro.

50. Gestiona visto bueno de la “Carta de improcedencia”

con el Jefe o Encargado del Área de Siniestros,
archiva en carpeta, y procede conforme al caso.

NOTA 1: La “Carta de improcedencia” deberá estar apegada a

las condiciones establecidas en los “Contratos de seguro
patrimoniales”.

NOTA 2: En cualquier fase del proceso, el despacho de

ajustadores o la compañía aseguradora puede determinar
improcedente un siniestro, con base en la documentación
proporcionada y en apego las condiciones establecidas en los
“Contratos de seguro patrimoniales”.

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 Responsable Descripción de actividades
No es correcto el motivo de improcedencia

Analista responsable de 51. Envía “Correo electrónico de rechazo de

atención de siniestros del AS improcedencia” en el que establece la justificación y
reitera la solicitud del “CDP” y/o “CCI”.

Continúa en la actividad 48.

Si es correcto el motivo de improcedencia

52. Accede al SAS, indica que el siniestro ha sido

declarado como improcedente e incorpora “Carta de
improcedencia”, conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

DADN, JSFD, DFUMAE o 53. Recibe, analiza y reenvía el “Correo electrónico

GFCV determinación de improcedencia” con “Carta
improcedencia” al Responsable de la Seguridad del
Inmueble o Responsable Administrativo y
responsables de las áreas o servicio de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico

determinación de improcedencia” la cual contiene anexa la
carta emitida por el despacho de ajuste.

Responsable de la Seguridad 54. Recibe y analiza el “Correo electrónico

del Inmueble o Responsable determinación de improcedencia” con “Carta
Administrativo y responsables improcedencia” y determina si es correcta.
de las áreas o servicio de la
Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro
Acepta la determinación de improcedencia

Continúa en la actividad 58.

No acepta la determinación de improcedencia

55. Envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV “Correo

electrónico de inconformidad de determinación de
improcedencia”, en el que detalla la justificación de
su inconformidad y adjunta la “Nueva
Documentación sustento del siniestro” que respalde
su inconformidad.

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 Responsable Descripción de actividades
DADN, JSFD, DFUMAE o 56. Recibe, analiza y reenvía “Correo electrónico de
GFCV inconformidad de determinación de improcedencia”
con “Nueva documentación sustento del siniestro” al
Analista responsable de atención de siniestros del
AS.

Analista responsable de 57. Recibe “Correo electrónico de inconformidad de

atención de siniestros del AS determinación de improcedencia” con “Nueva
documentación sustento del siniestro”, analiza y
solicita a través de “Correo electrónico la
presentación de CDP y/o CCI”.

Continúa en la actividad 48.

Acepta la determinación de improcedencia

Responsable de la Seguridad 58. Envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV “Correo

del Inmueble o Responsable electrónico de aceptación de determinación de
Administrativo y responsables improcedencia” en el que informa las acciones que
de las áreas o servicio de la llevará acabo para el resarcimiento del patrimonio
Unidad Médica o No Médica o institucional.
servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro

DADN, JSFD, DFUMAE o 59. Recibe, analiza y reenvía “Correo electrónico de

GFCV aceptación de determinación de improcedencia” al
Analista responsable de atención de siniestros del
AS.

Analista responsable de 60. Recibe “Correo electrónico de aceptación de

atención de siniestros del AS determinación de improcedencia” y concluye
procedimiento.
Fase 2
Cuadro de determinación de Pérdidas y/o Cuadro
Convenio de Indemnización

61. Recibe de la compañía aseguradora o despachos de

ajustadores a través de correo electrónico y/o
físicamente de acuerdo con las condiciones
establecidas en los “Contratos de seguros
patrimoniales” el “CDP” y/o el “CCI” debidamente
firmados y autorizados, y de ser necesario gestiona
sello de la CARI de recibido.

NOTA 1: Para los CDP y/o CCI que conforme a las condiciones
de los “Contratos de seguros patrimoniales” vigentes se deba
recibir vía correo electrónico, dichos documentos deberán estar
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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de adjuntos en formato pdf y contar con la firma electrónica
atención de siniestros del AS avanzada del personal de la aseguradora, así como anexar en
Excel el formato correspondiente.

NOTA 2: Para los CDP y/o CCI que conforme a las condiciones
de los “Contratos de seguros patrimoniales” vigentes se deba
recibir de forma física, dichos documentos deberán estar
firmados y rubricados en todas sus hojas.

NOTA 3: En caso de existir salvamento, deberá estar anexo al

“CCI”, la relación de bienes sujetos a salvamento que serán
retirados por la compañía aseguradora, solo aplica para los
siniestros no amparados por el Deducible Agregado.

62. Captura la fecha de recepción, los conceptos,

volúmenes y montos, de acuerdo al tipo de
indemnización que se realizará e incorpora “CDP”
y/o “CCI” al SAS conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

63. Analiza, determina e indica en el SAS si el “CDP” y/o

“CCI” son correctos de acuerdo con las condiciones
establecidas en los “Contratos de seguros
patrimoniales” y conforme a la “Guía Operativa SAS”.

NOTA: El Analista responsable de atención de siniestros del AS

contará con un plazo máximo de 4 días hábiles contados a
partir de la fecha de recepción de la entrega de CDP y/o CCI
por parte de la compañía aseguradora, para determinar si el
CDP y/o CCI son correctos.

No es correcto el CDP y/o el CCI

64. Solicita a la compañía aseguradora corrección de

“CDP” y/o “CCI” a través del SAS.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de

solicitud de correcciones a CDP y/o CCI”, donde se indican los
aspectos o datos incorrectos y/o ilegibles que se deberán
corregir.

Continúa en la actividad 61.

Es correcto el CDP y/o el CCI

65. Remite “CDP” y/o “CCI” a través del SAS para la

autorización correspondiente.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de

solicitud de validación de CDP y/o CCI”, adjunta “CDP” y/o
“CCI” dirigido al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV.

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 Responsable Descripción de actividades
DADN, JSFD, DFUMAE o 66. Recibe, analiza y reenvía el “Correo electrónico de
GFCV solicitud de validación de CDP y/o CCI”, con “CDP”
y/o “CCI” adjuntos, al Responsable de la Seguridad
del Inmueble o Responsable Administrativo y
responsables de las áreas o servicio de la Unidad
Médica o No Médica o servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro.

Responsable de la Seguridad 67. Recibe el “Correo electrónico de solicitud de

del Inmueble o Responsable validación de CDP y/o CCI” con “CDP” y/o “CCI” y
Administrativo y responsables determina si son correctos y acepta el CDP y/o CCI.
de las áreas o servicio de la
Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la
ocurrencia de un siniestro
Si acepta el CDP y/o CCI

Continúa en la actividad 76.

No acepta el CDP y/o CCI

68. Envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV “Correo

electrónico de inconformidad de datos en CDP y/o
CCI”, en el que detalla la justificación que respalde
su inconformidad y adjunta “Documentación que
avala inconformidad”.

DADN, JSFD, DFUMAE o 69. Recibe “Correo electrónico de inconformidad de

GFCV datos en CDP y/o CCI” con “Documentación que
avala inconformidad”, indica la inconformidad dentro
del módulo de inconformidad de CDP en el SAS y
adjunta la “Documentación que avala inconformidad”.
NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de
inconformidad de datos en CDP y/o CCI”, donde se indica la
inconformidad con el CDP y adjunta “Documentación que avala
inconformidad”.

Analista responsable de 70. Recibe “Correo electrónico de notificación de

atención de siniestros del AS inconformidad de datos en CDP y/o CCI” junto con
“Documentación que avala inconformidad”, analiza y
determina en conjunto con la DADN, JSFD,
DFUMAE o GFCV y la compañía aseguradora la
necesidad de realizar una visita de conciliación con
base a la “Documentación que avala inconformidad”
adjunta.

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de No se requiere visita de conciliación
atención de siniestros del AS
Continúa en la actividad 75.

Si se requiere visita de conciliación

71. Gestiona con la compañía aseguradora y DADN,

JSFD, DFUMAE o GFCV la realización de visita de
conciliación.

NOTA: En caso de requerir la participación del personal del AS

en la visita de conciliación, se deberá desplazar al lugar de
ocurrencia del siniestro, con previa autorización del Titular o
Encargado de la DCS.

DADN, JSFD, DFUMAE o 72. Gestiona la visita de conciliación con el Responsable

GFCV de la Seguridad del Inmueble o Responsable
Administrativo y responsables de las áreas o servicio
de la Unidad Médica o No Médica o servicio afectado
por la ocurrencia de un siniestro.

DADN, JSFD, DFUMAE o 73. Participan en la visita de conciliación y elaboran la

GFCV, y Responsable de la “Minuta de conciliación”, la cual debe incluir al menos
Seguridad del Inmueble o fecha de cierre de la “Minuta de conciliación”, los
Responsable acuerdos, la relación de unidades e importes
Administrativo y responsables conciliados, así como el nombre y puesto de cada
de las áreas o servicio de la uno de los asistentes.
Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la NOTA: La “Minuta de conciliación” deberá ser firmada por cada
ocurrencia de un siniestro uno de los participantes.

DADN, JSFD, DFUMAE o 74. Accede al SAS, e incorpora la “Minuta de

GFCV conciliación” conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

NOTA: El DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV deberá incorporar la

“Minuta de conciliación” en un plazo máximo de 1 día hábil
contado a partir de la fecha de cierre de dicha minuta.

Continúa en la actividad 43.

No se requiere visita de conciliación

Analista responsable de 75. Recibe y reenvía “Correo electrónico de notificación

atención de siniestros del AS de inconformidad de datos en CDP y/o CCI” con
“Documentación que avala inconformidad” adjunta, y
solicita a la compañía aseguradora corrección de

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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de “CDP” y/o “CCI” a través del SAS.
atención de siniestros del AS
NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico de
solicitud de correcciones a CDP y/o CCI”, donde se indican los
aspectos o datos incorrectos y/o ilegibles que se deberán
corregir.

Continúa en la actividad 61.

Si Acepta el CDP y/o CCI

Responsable de la Seguridad 76. Imprime y gestiona firmas de autorización del “CDP”

del Inmueble o Responsable y/o “CCI”, envía al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV
Administrativo y responsables “Correo electrónico de autorización de CDP y/o CCI”,
de las áreas o servicio de la con “CDP” y/o “CCI” debidamente firmados.
Unidad Médica o No Médica o
servicio afectado por la NOTA 1: El Responsable de la Seguridad del Inmueble o
ocurrencia de un siniestro Responsable Administrativo y responsables de las áreas o
servicio de la Unidad Médica o No Médica o servicio afectado
por la ocurrencia de un siniestro deberá entregar firmado el
“CDP” y/o “CCI” al DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV CDP y/o
CCI en un plazo máximo de 3 días hábiles contados a partir de
la fecha de solicitud de validación de “CDP” y/o “CCI” por parte
del personal del DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV.

NOTA 2: En caso de existir salvamento en el “CCI”, deberá

incluir el anexo debidamente firmado, que especifica la relación
de bienes que serán retirados por la compañía aseguradora.

NOTA 3: La autorización del “CDP” y/o “CCI” deberá llevarse a

cabo conforme a los montos establecidos en el numeral 5.36 de
las políticas de este procedimiento.

DADN, JSFD, DFUMAE o 77. Recibe “Correo electrónico de autorización de CDP

GFCV y/o CCI” con “CDP” y/o “CCI” adjuntos debidamente
firmados, imprime “CDP” y/o “CCI” y gestiona las
firmas de autorización.

NOTA: La autorización de “CDP” y/o “CCI” deberá llevarse a

cabo conforme a los montos establecidos en el numeral 5.36 de
las Políticas de este procedimiento.

78. Incorpora el “CDP” y/o “CCI” debidamente

autorizados y firmados en el SAS conforme lo
establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA 1: El DADN, JSFD, DFUMAE o GFCV deberá incorporar

al SAS el “CDP” y/o “CCI” en un plazo máximo de 2 días
hábiles contados a partir de la fecha de entrega de validación
de “CDP” y/o “CCI” por parte del Responsable de la Seguridad

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 Responsable Descripción de actividades
DADN, JSFD, DFUMAE o del Inmueble o Responsable Administrativo y responsables de
GFCV las áreas o servicio de la Unidad Médica o No Médica o servicio
afectado por la ocurrencia de un siniestro.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente y envía “Correo

electrónico de notificación de autorización de CDP y/o CCI”
dirigido al Analista responsable de atención de siniestros del AS
y adjunta “CDP” y/o “CCI” autorizados.

Analista responsable de 79. Recibe “Correo electrónico de notificación de

atención de siniestros del AS autorización de CDP y/o CCI”, con “CDP” y/o “CCI”
adjuntos, gestiona firmas de autorización del CCI del
personal correspondiente de la CARI y notifica a
través del SAS que el “CDP” y/o “CCI” han sido
autorizados, conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

NOTA 1: La autorización por parte del personal de la CARI de

“CDP” y/o “CCI” deberá llevarse a cabo conforme a los montos
establecidos en el numeral 5.14..

NOTA 2: El Analista responsable de atención de siniestros del

AS, una vez teniendo el “CDP” autorizado debe gestionar,
según el caso, el “CCI” en 3 tantos originales, devolver 2 tantos
al despacho de ajustadores y/o aseguradora y entregar un tanto
original firmado al Jefe o Encargado de Siniestros para
resguardo y archivo en carpeta.

NOTA 3: El Analista responsable de atención de siniestros del

AS contará con un plazo máximo de 5 días hábiles contados a
partir de la fecha de recepción del “Correo electrónico de
notificación de autorización de CDP y/o CCI”, para gestionar
firmas de autorización y notificar a través del SAS.

NOTA 4: El SAS genera automáticamente y envía “Correo

electrónico de notificación de aceptación y autorización de CDP
y/o CCI” dirigido a la compañía aseguradora y adjunta “CDP”
y/o “CCI” autorizados.

Etapa IV
Pagos de siniestros

Analista responsable de la 80. Recibe “Correo electrónico de notificación de

actividad del ARCP autorización de CDP y/o CCI”, ingresa al SAS, y
verifica los adeudos, conforme lo establecido en la
“Guía Operativa SAS”.

NOTA: El SAS genera automáticamente y envía “Correo

electrónico de notificación de autorización de CDP y/o CCI”
dirigido al Analista responsable de atención de la actividad del
ARCP adjunta “CDP” y/o “CCI” autorizados.

Página 35 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de la 81. Revisa la clasificación de los adeudos indicados en
actividad del ARCP el SAS en apego a las condiciones de los “Contratos
de seguros patrimoniales”, y procede de acuerdo al
esquema de pago.

Esquema de Deducible Agregado

Continúa en la actividad 82.

Esquema Tradicional y penalizaciones

Continúa en la actividad 83.

Esquema de Pago a terceros

Continúa en la actividad 89.

Esquema de Pago en especie

Continúa en la actividad 92.

Esquema de Deducible Agregado

82. Elabora el “Comprobante de erosión del DAA” que

contiene:
 Número de “Expediente de siniestro AAPP-
CCC/DD”
 Fecha de entrega del CDP autorizado a la
aseguradora
 Importe del CDP

Continúa en la actividad 107.

Esquema Tradicional y penalizaciones

83. Genera la referencia bancaria de acuerdo a los datos

que contiene el “CCI”, envía “Correo electrónico
referencia bancaria” al despacho de ajustadores con
copia al Analista responsable del AS.

84. Selecciona la opción CFDI en el SAS, captura los

datos requeridos e ingresa al FACE para generar
“CFDI”, conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

Página 36 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de la 85. En el FACE, selecciona los datos de la compañía
actividad del ARCP aseguradora, realiza descripción corta del siniestro y
el monto total indemnizable que señala el “CCI
autorizado” y genera “CFDI”.

NOTA 1: Al elaborar el CFDI, el sistema genera dos archivos, el

formato PDF y XML.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente y envía “Correo

electrónico de entrega de CFDI” dirigido a la compañía
aseguradora y adjunta “CFDI” en formato PDF y XML, así como
“CCI autorizado”, lo anterior con copia al Área de Ingresos
dependiente de la División de Contabilidad para su registro
contable, de acuerdo a las “Guías contabilizadoras de
siniestros”.

86. Recibe “Correo electrónico consulta de movimientos”

del personal de la División de Marco Financiero,
dependiente de la Coordinación de Tesorería, con la
“Consulta de movimientos bancarios” y “Detalle del
estado de cuenta” que contiene los montos que
ingresan al Instituto por parte de la compañía
aseguradora.

87. Identifica en la “Consulta de movimientos bancarios”

y “Detalle del estado de cuenta”, los pagos
efectuados por la compañía aseguradora con la
referencia bancaria asignada a cada siniestro,
registra y actualiza la información en el SAS.
88. Elabora el “Volante de pago” que contiene:
 Número de “Expediente de siniestro AAPP-
CCC/DD”
 Fecha de transferencia
 Número de CFDI
 Fecha del CFDI
 Importe pagado en moneda nacional

Continúa en la actividad 107.

Esquema de Pago a terceros

Analista responsable de 89. Recibe de la compañía aseguradora el “Correo

atención de siniestros del AS electrónico pago al tercero afectado” por la
indemnización del siniestro, con “Comprobante de
pago a tercero” adjunto, revisa y reenvía al Jefe del
ARCP con copia al Jefe del AS para su
conocimiento.
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 Responsable Descripción de actividades
Jefe del ARCP 90. Recibe y reenvía “Correo electrónico pago al tercero
afectado” por la indemnización del siniestro, con
“Comprobante de pago a tercero” adjunto al Analista
responsable de la actividad del ARCP.

Analista responsable de la 91. Recibe el “Correo electrónico pago al tercero

actividad del ARCP afectado” por la indemnización del siniestro, con
“Comprobante de pago a tercero” adjunto.

Continúa en la actividad 107.

Esquema de Pago en especie

Analista responsable de 92. Elabora “Correo electrónico información Centro de

atención de siniestros del AS costos” y envía al Analista de responsable de la
actividad del ARCP en el que incluye los siguientes
datos:

i) Unidad de información
ii) Centro de costos

Analista responsable de la 93. Recibe “Correo electrónico información Centro de

actividad del ARCP costos”, para que se incluyan los datos en el CFDI.

94. Selecciona la opción CFDI en el SAS, captura los

datos requeridos e ingresa al FACE para generar
“CFDI”, conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

95. Asienta en el FACE los datos de la compañía

aseguradora, descripción corta del siniestro y el
monto total indemnizable que señala el “CCI
autorizado” y genera “CFDI”.

NOTA 1: Al elaborar el CFDI el sistema genera dos archivos, el

formato PDF y XML.

NOTA 2: El SAS genera automáticamente y envía “Correo

electrónico de entrega de CFDI” dirigido a la compañía
aseguradora y adjunta “CFDI” en formato PDF y XML, así como
“CCI autorizado”, lo anterior con copia al Área de Ingresos
dependiente de la División de Contabilidad para su registro
contable, de acuerdo a las “Guías contabilizadoras de
siniestros”.

Analista responsable de 96. Recibe de la compañía aseguradora el “Correo

atención de siniestros del AS electrónico pago en especie” en el cual indican fecha
y hora probable de entrega del bien pagado bajo la
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 Responsable Descripción de actividades
Analista responsable de modalidad de reposición en especie y reenvía
atención de siniestros del AS información al DADN, JDSF, DFUMAE o GFCV,
según corresponda.

DADN, JSFD, DFUMAE o 97. Recibe físicamente el bien de pago en especie,

GFCV elabora el “Acta entrega-recepción de bienes
pagados bajo la modalidad de reposición en
especie”, y la envía escaneada por el “Correo
electrónico pago en especie” al Jefe del ARCP con
copia al Jefe del AS y al Analista responsable de
atención de siniestros para su conocimiento.

Jefe del ARCP 98. Recibe el “Correo electrónico acta entrega-recepción

de bienes pagados bajo la modalidad de reposición
en especie” con “Acta entrega-recepción de bienes
pagados bajo la modalidad de reposición en especie”
adjunta y reenvía al Analista responsable de la
actividad del ARCP.

Analista responsable de la 99. Recibe el “Correo electrónico acta entrega-recepción

actividad del ARCP de bienes pagados bajo la modalidad de reposición
en especie” con “Acta entrega-recepción de bienes
pagados bajo la modalidad de reposición en especie”
adjunta.

Jefe del ARCP 100. Obtiene mensualmente “Informe mensual de casos

con pago en especie” del SAS conforme lo
establecido en la “Guía Operativa SAS”, valida las
entregas realizadas y solicita a la compañía
aseguradora la entrega de “Factura del bien repuesto
en especie” y “Factura de traslado de dominio” a
través de “Correo electrónico solicitud de facturas de
pago en especie”.

101. Recibe “Correo electrónico entrega de facturas de

pago en especie” por parte de la compañía
aseguradora, con “Factura del bien repuesto en
especie” y “Factura de traslado de dominio”, analiza
y convoca a la compañía aseguradora a reunión de
conciliación de pagos en especie a través de “Correo
electrónico conciliación mensual pago en especie”.

102. Lleva a cabo la reunión de conciliación, valida con la

aseguradora los casos de pago en especie y el
monto de lo deducibles que deberá pagar el Instituto
conforme los bienes entregados, elabora “Minuta de
conciliación de pago en especie”.
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 Responsable Descripción de actividades
Jefe del ARCP NOTA: La “Minuta de conciliación de pago en especie” deberá
firmarse por los participantes de la reunión incluyendo a los
representantes de la compañía aseguradora.

103. Envía “Correo electrónico solicitud de factura para

pago de deducibles de pago en especie” dirigido a la
compañía aseguradora donde adjunta “Minuta de
conciliación de pago en especie”.

104. Recibe “Correo electrónico entrega de factura para

pago de deducibles de pago en especie” con
“Factura para pago de deducibles de pago en
especie”, valida y entrega “Factura para pago de
deducibles de pago en especie” al Titular de la DCS.

Titular de la DCS 105. Rubrica de validación la “Factura para pago de

deducibles de pago en especie”, gestiona la firma de
validación del Titular de la CARI, y entrega al Jefe
del ARCP.

Jefe del ARCP 106. Recibe “Factura para pago de deducibles de pago en
especie” debidamente validada y firmada, y devuelve
a la compañía aseguradora para que continúe con su
trámite de pago.

107. Registra el pago en el SAS, incorpora la evidencia de

pago conforme lo establecido en la “Guía Operativa
SAS”, según el esquema correspondiente la
evidencia a incorporarse será la siguiente:

a) Esquema de Deducible Agregado

“Comprobante de erosión del DAA”.

b) Esquema Tradicional y penalizaciones

“Volante de pago”.

c) Esquema de Pago a terceros

“Comprobante de pago a tercero”.

d) Esquema de Pago en especie

“Acta entrega-recepción de bienes pagados bajo la

modalidad de reposición en especie”.

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 Responsable Descripción de actividades
Etapa V
Intereses moratorios y penas convencionales.

Jefe del AS 108. Obtiene del SAS mensualmente “Informe de

intereses moratorios y penas convencionales”
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”,
valida la información y envía “Correo electrónico
informe intereses moratorios y penas
convencionales” al Administrador del SAS de la DCS
para su validación, en el que indica los casos y el
importe.

Administrador del SAS de la 109. Recibe “Correo electrónico informe intereses

DCS moratorios y penas convencionales”, valida los
intereses y las penas, junto con los montos de éstas
derivado de la consulta de los registros del SAS.

110. Envía “Correo electrónico validación de intereses

moratorios y penas convencionales” al Jefe del AS,
donde informa los casos y los montos que proceden,
así como las correcciones a los mismos, y adjunta
“Evidencia de correcciones, casos procedentes y no
procedentes de cobro de intereses moratorios y
penas convencionales”.

Jefe del AS 111. Recibe “Correo electrónico validación de intereses

moratorios y penas convencionales” con “Evidencia
de correcciones y no procedencia de cobro de
intereses moratorios y penas convencionales”
adjunta y válida.

112. Ingresa al SAS y genera “Oficio de notificación de

penalizaciones” conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

113. Imprime y gestiona firmas del “Oficio de notificación

de penalizaciones”.

114. Ingresa al SAS, adjunta “Oficio de notificación de

penalizaciones” debidamente autorizado y agenda
cita de conciliación con la compañía aseguradora
conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”.

NOTA: El SAS genera automáticamente “Correo electrónico

cita de conciliación de intereses moratorios y penas
convencionales” adjunta “Oficio de notificación de
penalizaciones” y envía a la compañía aseguradora.

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 Responsable Descripción de actividades
Jefe del ARCP y Jefe del AS 115. Llevan a cabo la reunión de conciliación, validan con
la aseguradora los casos que generan intereses
moratorios y penas convencionales, elaboran
“Minuta de conciliación de penalizaciones” conforme
lo establecido en la “Guía Operativa SAS”.

Jefe del AS 116. Incorpora en el SAS “Minuta de conciliación de

penalizaciones” conforme lo establecido en la “Guía
Operativa SAS”.

NOTA: Los pagos de siniestros pendientes, se efectúan

conforme al proceso correspondiente a partir de la actividad 82
según el esquema de pago pendiente de atención.

Capítulo 3
Informes de ingreso.

Jefe del ARCP 117. Obtiene mensualmente “Informe mensual de

ingresos” del SAS conforme lo establecido en la
“Guía Operativa SAS”, valida la información con el
Jefe del AS.

118. Envía el “Correo electrónico informe mensual de

ingresos”, al Titular o Encargado de la División de
Control de Seguros para su aprobación con los
siguientes archivos:

 “Informe mensual de ingresos”

Titular de la DCS y/o Jefe del 119. Envía a través del “Correo electrónico informe
ARCP mensual de ingresos” los siguientes archivos.

a) “Informe mensual de ingresos” dirigido a la Titular

de la Coordinación de Administración de Riesgos
Institucionales o Encargado; a la Coordinación
Técnica de Gestión Presupuestal, dependiente de
la Coordinación de Presupuesto e Información
Programática, Áreas de Nivel Central,
Coordinación de Finanzas e Infraestructura del
Programa IMSS Bienestar, Jefaturas de Finanzas
en Delegaciones, Departamentos de Finanzas en
UMAE, Gerencia de Finanzas en Centros
Vacacionales.

b) Notificación de pago en especie a las ANNC,

JSFD, DADN, DFUMAE o GFCV adjuntando:

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 Responsable Descripción de actividades
Titular de la DCS y/o Jefe del  Copia del cuadro de determinación de pérdidas
ARCP  Copia de carta entrega- recepción
 Copia de factura original de los bienes emitida
por el proveedor
 Copia de factura de traslado de dominio
emitida por la aseguradora.

Jefe del ARCP y/o Analista 120. Obtiene del SAS los siniestros pendientes de pago
responsable de la actividad del conforme lo establecido en la “Guía Operativa SAS”
ARCP y envía a través de “Correo electrónico siniestros
pendientes de pago” a la Área de Concentración de
Ingresos, dependiente de la División de Marco
Financiero para su seguimiento correspondiente.

121. Elabora, envía y archiva el “Oficio siniestros

pendientes de pago” con la relación de siniestros
pendientes de pago a la compañía aseguradora.

Fin del Procedimiento

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7 Diagrama de flujo

Inicio a

Capítulo 1 Capítulo 2
Administración de usuarios Reporte, seguimiento,
en el SAS documentación
de siniestros e intereses
moratorios
y penas convencionales
DADN, JSFD, DFUMAE O
GFCV
Etapa I
1 Reporte de siniestro ante
la compañía aseguradora
Envía actualización de
usuarios del SAS
3 NOTAS

Actualización de RESP. DE LA SEGURIDAD

usuarios del SAS DEL INMUEBLE O RESP.
ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O
ADMINISTRADOR DEL SAS SERVICIO AFECTADO
EN EL DCS POR LA OCURRENCIA DE UN
SINIESTRO
2
Recibe solicitud de 4
actualización de usuarios del Reporta al DADN, JSFD,
SAS, accede al SAS y DFUMAE o GFCV, la
actualiza ocurrencia de un siniestro;
NOTA elabora y anexa Acta
Actualización de administrativa
2 NOTAS
usuarios del SAS
Reporte de
Guía Operativa SAS siniestro

DADN, JSFD, DFUMAE O Sistema Acta Administrativa

GFCV SAS

3 DADN, JSFD, DFUMAE O

Recibe respuesta a GFCV
actualización de usuarios del 5
SAS e invitación de alta en el Accede al SAS, crea reporte
SAS, accede al sistema y del siniestro y adjunta Acta
concluye el registro administrativa
NOTA
NOTA
Respuesta a Guía Operativa SAS
actualización de
usuarios del SAS
Acta Administrativa

Invitación de alta Sistema

en el SAS SAS
Guía Operativa SAS

Sistema
SAS
a A

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 b
A

9
ANALISTA RESPONSABLE Reenvía solicitud de
DE ATENCIÓN DE corrección de reporte y/o Acta
SINIESTROS DEL AS Administrativa al
6 Solicitud de
Recibe notificación de nuevo corrección de
siniestro con Acta datos y
Administrativa, accede al SAS documentos
y revisa la información Guía Operativa SAS
proporcionada
NOTA
RESP. DE LA SEGURIDAD
Notificación de DEL INMUEBLE O RESP.
nuevo siniestro ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O
Acta Administrativa SERVICIO AFECTADO
POR LA OCURRENCIA DE UN
Guía Operativa SAS SINIESTRO
Sistema 10
SAS Recibe de solicitud de
corrección de datos y
¿Existen documentos y/o Acta
inconsistencias? NO 15 administrativa
Solicitud de
corrección de
SÍ datos y
7 documentos
Accede al SAS y solicita Acta Administrativa
corrección de las
inconsistencias detectadas 11
Notifica y envía al DADN,
Guía Operativa SAS JSFD, DFUMAE o GFCV las
correcciones adjuntando de
ser necesario Acta
DADN, JSFD, DFUMAE O
Administrativa corregida
GFCV
8 Corrección de
datos y
Recibe solicitud de corrección documentos
de datos y documentos,
accede al SAS y analiza el Acta Administrativa
requerimiento de corrección
NOTA
DADN, JSFD, DFUMAE O
Solicitud de
GFCV
corrección de
datos y 12
documentos Recibe corrección de datos y/
o Acta Administrativa en
Guía Operativa SAS
alcance
Corrección de
Sistema
datos
SAS
b B
Acta Administrativa

Página 45 de 76 Clave: 6330-003-002

 c
B
13
Accede al SAS, corrige datos Etapa II
y sustituye de requerirse Acta Seguimiento de siniestros
Administrativa
Sistema Fase 1
SAS Solicitud preliminar de
documentos sustento de
Acta Administrativa siniestros

Guía Operativa SAS 18

ANALISTA RESPONSABLE Habilita en el SAS los
DE ATENCIÓN DE documentos requeridos para
SINIESTROS DEL AS sustentar un siniestro
2 NOTAS
14
Recibe notificación de Guía Operativa SAS
corrección de datos, accede al 6330-009-048
SAS y revisa que las Anexo 1
correcciones sean correctas
2 NOTAS Sistema
DADN, JSFD, DFUMAE O
Solicitud de GFCV SAS
corrección de
datos 19
Recibe y reenvía solicitud de
Sistema
documentación sustento del
SAS
siniestro AA-PP-DDD/DD
Guía Operativa SAS NOTA Solicitud de
15 documentación sustento
Realiza el reporte de nuevo del siniestro AA-PP-
siniestro a través del SAS a la CCC/DD
6
compañía aseguradora
2 NOTAS
RESP. DE LA SEGURIDAD
Sistema DEL INMUEBLE O RESP.
SAS ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O
Expediente
SERVICIO AFECTADO
AA-PP-CCC-
POR LA OCURRENCIA DE UN
DD
SINIESTRO
16
Recibe asignaciones de la 20
compañía aseguradora Recibe solicitud de
documentación sustento del
Asignaciones siniestro y coordina la
integración documental
17 NOTA
Accede al SAS, captura el Solicitud de
despacho de ajustadores que documentación sustento
atenderá el siniestro así como del siniestro AA-PP-
el número de siniestro CCC/DD
asignado por la aseguradora 6330-009-030
NOTA Anexo 2
Sistema
6330-009-048
SAS
Anexo 1
Guía Operativa SAS C
c

Página 46 de 76 Clave: 6330-003-002

 d
C
24
Fase 2 Envía opciones de fechas de
Visita de inspección visita de inspección al Analista
de daños responsable de atención de
siniestros del AS
ANALISTA RESPONSABLE Opciones de
DE ATENCIÓN DE fechas de visita de
SINIESTROS DEL AS inspección

21 ANALISTA RESPONSABLE
Determina conjuntamente con DE ATENCIÓN DE
el despacho de ajustadores SINIESTROS DEL AS
designado si es necesario
25
realizar una visita de
Recibe opciones de fechas de
inspección de daños y/o si es
visita de inspección y reenvía
necesario la designación de
al despacho de ajustadores,
un perito especializado
activa “Minuta de trabajo y
Contratos de seguros asistencia en el SAS
patrimoniales
Opciones de
fechas de visita de
¿Es inspección
necesario realizar Sistema
NO 28 DADN, JSFD, DFUMAE O
visita de SAS
inspección? GFCV Y/O RESP. DE LA
SEGURIDAD DEL INMUEBLE Y/
O RESP. ADMITIVO. DE LA
SÍ UNIDAD MÉDICA O NO MÉDICA
22 Y/O SERVICIO AFECTADO
Envía notificación de visita de POR LA OCURRENCIA DE UN
inspección, para coordinar la SINIESTRO
visita de inspección con el
DADN, JSFD, DFUMAE o 26
GFCV y con el despacho de Participan en la visita de
ajustadores inspección de daños y elabora
NOTA la Minuta de trabajo y
Notificación de asistencia
visita de 2 NOTAS
inspección Minuta de trabajo y
asistencia
DADN, JSFD, DFUMAE O
GFCV
DADN, JSFD, DFUMAE O
23
GFCV
Recibe notificación de visita
de inspección, convoca a los 27
responsables para determinar Accede al SAS, e incorpora la
la fecha en la cual se realizará Minuta de trabajo y asistencia
la visita de inspección
Sistema
Confirmación de SAS
visita de
inspección Minuta de trabajo y
asistencia

d D Guía Operativa SAS

Página 47 de 76 Clave: 6330-003-002

 e
D

Etapa III
Fase 3 Documentación de Siniestros
Solicitud de anticipo de
Indemnización ante la Fase 1
compañía aseguradora Seguimiento del siniestro

TITULAR DE LA CARI RESP. DE LA SEGURIDAD

DEL INMUEBLE O RESP.
28 ADMITIVO. DE LA UNIDAD
Determina la procedencia de MÉDICA O NO MÉDICA O
solicitar anticipo de SERVICIO AFECTADO
21
indemnización, e instruye al POR LA OCURRENCIA DE UN
Titular de la DCS SINIESTRO
32
Solicitud de anticipo Determina si continua con el
de indemnización por 30 reclamo o si se desiste
siniestro NOTA

TITULAR DE LA DCS
¿Continúa
29 con el reclamo? SÍ 38
Recibe y analiza solicitud de
anticipo de indemnización por
siniestro
NOTA NO
Solicitud de anticipo 33
de indemnización por Elabora y envía desistimiento
siniestro de reclamo al DADN, JSFD,
DFUMAE o GFCV
NOTA
Oficio de
30 desistimiento de
Elabora justificación de reclamo de siniestro
¿Procede
improcedencia de solicitud de
la solicitud de SÍ 32
anticipo de indemnización y
anticipo?
envía al Titular de la CARI

Justificación de DADN, JSFD, DFUMAE O

improcedencia de GFCV
NO
solicitud de anticipo
34
de indemnización
Recibe desistimiento de
31 reclamo de siniestro, ratifica y
envía solicitud de habilitación
Elabora y entrega a la
de desistimiento de reclamo al
compañía aseguradora
Analista responsable de
solicitud de anticipo de
Oficio de atención de siniestros del AS
indemnización por siniestro
notificación de Oficio de
solicitud de anticipo desistimiento de
de indemnización por reclamo de siniestro
siniestro
Notificación de Solicitud de
solicitud de anticipo habilitación de
de indemnización por E desistimiento de
e
siniestro reclamo

Página 48 de 76 Clave: 6330-003-002

 f
E

ANALISTA RESPONSABLE
DE ATENCIÓN DE
SINIESTROS DEL AS RESP. DE LA SEGURIDAD
DEL INMUEBLE O RESP.
35 ADMITIVO. DE LA UNIDAD
Recibe solicitud de habilitación MÉDICA O NO MÉDICA O
de desistimiento de reclamo, SERVICIO AFECTADO
accede al SAS y habilita la POR LA OCURRENCIA DE UN
casilla correspondiente SINIESTRO
Solicitud de
habilitación de
desistimiento de
32
reclamo
Guía Operativa SAS 38
Envía al DADN, JSFD,
Sistema 41
DFUMAE o GFCV
DADN, JSFD, DFUMAE O SAS documentación sustento del
GFCV siniestro
NOTA 47

36 Documentación
Recibe solicitud de Oficio de sustento del siniestro
desistimiento de reclamo,
ratifica e incorpora oficio en el Entrega de
SAS documentación
Solicitud de Oficio sustento del
de desistimiento de siniestro
reclamo de
siniestro
Oficio de
desistimiento de
reclamo de siniestro DADN, JSFD, DFUMAE O
GFCV
Sistema
39
ANALISTA RESPONSABLE SAS
DE ATENCIÓN DE Recibe documentación
SINIESTROS DEL AS sustento del siniestro y revisa
que sean correctos y legibles Entrega de
37 documentación
Recibe incorporación de Oficio sustento del
de desistimiento de reclamo siniestro
de siniestro, ratifica en el SAS Documentación
y concluye el procedimiento Oficio de sustento del siniestro
desistimiento de
reclamo de siniestro 6330-009-048
F Anexo 1
Incorporación de
Oficio de
desistimiento de
reclamo de
siniestro

f Sistema
SAS

Página 49 de 76 Clave: 6330-003-002

 F

40
¿Es correcta Envía solicitud de
y legible la NO correcciones a documentos
documentación? sustento del siniestro
Solicitud de de
correcciones a
documentos sustento
SI del siniestro
42
Incorpora sustento del
siniestro al SAS
NOTA
Documentación RESP. DE LA SEGURIDAD
sustento del DEL INMUEBLE O RESP.
siniestro ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O
Sistema SERVICIO AFECTADO
SAS POR LA OCURRENCIA DE UN
SINIESTRO
Guía Operativa SAS

ANALISTA RESPONSABLE 41
DE ATENCIÓN DE Recibe solicitud de
SINIESTROS DEL AS correcciones a documentos
45 sustento del siniestro, analiza
43 y coordina corrección o
Recibe notificación de
reemisión
incorporación de
documentación, accede al Solicitud de de
74 correcciones a
SAS y verifica la información
sea correcta documentos sustento
NOTA del siniestro
Notificación de 6330-009-030
incorporación de 38 Anexo 2
documentación
6330-009-048
sustento del siniestro
Anexo 1
Sistema
SAS

Página 50 de 76 Clave: 6330-003-002

 G

44
¿Es correcta Accede al SAS e indica cuales
y legible la NO documentos son incorrectos y/
documentación? o legibles

Sistema
SAS
SI
46 Documentación
Selecciona en el SAS la sustento del
Documentación sustento del siniestro
siniestro y envía al despacho
de ajustadores y analiza si Guía Operativa SAS
está completa DADN, JSFD, DFUMAE O
NOTA GFCV
Documentación 45
sustento del Recibe solicitud de
siniestro correcciones a documentos
sustento del siniestro, revisa y
Guía Operativa SAS reenvía
NOTA
Sistema Solicitud de
SAS correcciones a
documentos sustento
41 del siniestro

¿Esta completa la
NO DADN, JSFD, DFUMAE O GFCV
documentación?
47
Recibe y reenvía recordatorio
SI de entrega de documentación
sustento del siniestro faltante
y solicita el envío de la
ANALISTA RESPONSABLE
información requerida
DE ATENCIÓN DE
NOTA
SINIESTROS DEL AS
Recordatorio de
48 entrega de
Accede al SAS, valida documentación
57
información y solicita entrega sustento del siniestro
de “CDP” y/o “CCI” al faltante
despacho de ajustadores 38
3 NOTAS 51

Sistema
SAS
CDP
CCI

Página 51 de 76 Clave: 6330-003-002

 H

49
Recibe improcedencia del
despacho de ajustadores o de
¿Es
la compañía aseguradora,
procedente el NO
analiza y determina si es
siniestro?
correcta
Carta de
improcedencia

50
Gestiona visto bueno de la
Carta de improcedencia,
archiva y procede conforme
al caso
2 NOTAS
Carta de
improcedencia 51
Envía rechazo de
¿Es correcto el improcedencia en el que
motivo de NO establece la justificación y
improcedencia? reitera la solicitud del “CDP” y/
o “CCI”
Rechazo de
SÍ improcedencia
52
Accede al SAS, indica que el 48
siniestro ha sido declarado
como improcedente e
SÍ incorpora “Carta de
improcedencia”
Sistema
SAS
Carta de
improcedencia

Guía Operativa SAS

DADN, JSFD, DFUMAE O
GFCV
53
Recibe, analiza y reenvía la
determinación de
improcedencia con Carta
improcedencia
NOTA
Determinación de
improcedencia

Carta de
improcedencia

J I

Página 52 de 76 Clave: 6330-003-002

 I

RESP. DE LA SEGURIDAD
DEL INMUEBLE O RESP. 55
ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O Envía inconformidad de
SERVICIO AFECTADO determinación de
POR LA OCURRENCIA DE UN improcedencia y adjunta la
54
SINIESTRO Documentación sustento del
siniestro que respalde su
54
inconformidad
Recibe y analiza
determinación de Inconformidad de
improcedencia y determina si determinación de
es correcta Determinación de improcedencia
improcedencia
Nueva documentación
Carta de sustento del siniestro
improcedencia

¿Acepta DADN, JSFD, DFUMAE O

determinación de GFCV
improcedencia? NO 55 56
Recibe, analiza y reenvía
inconformidad de
determinación de
SÍ improcedencia con nueva
documentación sustento del
58 siniestro
Envía aceptación de
determinación de Inconformidad de
improcedencia e informa las determinación de
acciones que llevará a cabo improcedencia
para el resarcimiento del Nueva documentación
patrimonio institucional Aceptación de
sustento del siniestro
NOTA determinación de
improcedencia
ANALISTA RESPONSABLE
DE ATENCIÓN DE
DADN, JSFD, DFUMAE O SINIESTROS DEL AS
GFCV
59 57
Recibe, analiza y reenvía Recibe inconformidad de
aceptación de determinación Aceptación de determinación de
de improcedencia determinación de improcedencia
improcedencia con nueva documentación
sustento del siniestro, analiza
y solicita CDP y/o CCI
ANALISTA RESPONSABLE
Inconformidad de
DE ATENCIÓN DE
determinación de
SINIESTROS DEL AS
improcedencia
60
Nueva documentación
Recibe, analiza y reenvía sustento del siniestro
aceptación de determinación 48
de improcedencia y concluye Aceptación de
procedimiento determinación de
improcedencia

Página 53 de 76 Clave: 6330-003-002

 J

Fase 2
Cuadro de determinación de
Pérdidas y/o Cuadro Convenio
de Indemnización

61
Recibe de la compañía 75
aseguradora o despachos de
ajustadores “CDP” y/o “CCI”,
y de ser necesario gestiona
sello de recibido 64
3 NOTAS

Contratos de seguros
patrimoniales
CDP
CCI

62
Captura la información e
incorpora “CDP” y/o “CCI” al
SAS
CDP
CCI

Guía Operativa SAS

63
Analiza, determina e indica en
el SAS si el “CDP” y/o “CCI”
son correctos de acuerdo con
las condiciones establecidas
NOTA

Sistema
SAS
CDP

CCI

Contratos de seguros
patrimoniales

Guía Operativa SAS

Página 54 de 76 Clave: 6330-003-002

 K

64
Solicita a la compañía
aseguradora corrección de
¿Es correcto el
NO “CDP” y/o “CCI” a través del
CDP y/o CCI?
SAS
NOTA

SÍ CDP

CCI
65
Remite “CDP” y/o “CCI” a Sistema
través del SAS para la SAS
autorización 61
NOTA
CDP

CCI

Sistema
DADN, JSFD, DFUMAE O SAS
GFCV

66
Recibe, analiza y reenvía el
solicitud de validación de CDP
y/o CCI
CDP

CCI

RESP. DE LA SEGURIDAD
DEL INMUEBLE O RESP.
ADMITIVO. DE LA UNIDAD
MÉDICA O NO MÉDICA O
SERVICIO AFECTADO
POR LA OCURRENCIA DE UN
SINIESTRO
67
Recibe solicitud de validación
de “CDP” y/o “CCI” y
determina si son correctos y
acepta el CDP y/o CCI
Solicitud de
validación de CDP y/
o CCI

Página 55 de 76 Clave: 6330-003-002

 L

68

Envía inconformidad de datos

en CDP y/o CCI, detalla la
¿ Se acepta el CDP
NO justificación y adjunta
y/o CCI?
documentación que avala
inconformidad
Inconformidad de
datos en CDP y/o
CCI
Documentación que
avala inconformida

DADN, JSFD, DFUMAE o

GFCV
69
Recibe inconformidad de
datos en CDP y/o CCI con
Documentación que avala
inconformidad, indica en el
SAS y adjunta la
documentación
NOTA
Inconformidad de
datos en CDP y/o
CCI
SÍ Documentación que
avala inconformida

Sistema
ANALISTA RESPONSABLE SAS
DE ATENCIÓN DE
SINIESTROS DEL AS
70
Recibe notificación de
inconformidad de datos ,
analiza y determina en
conjunto con la DADN, JSFD,
DFUMAE o GFCV y la
compañía aseguradora la
necesidad de realizar una
visita de conciliación
Inconformidad de
datos en CDP y/o
CCI
Documentación que
N M avala inconformida

Página 56 de 76 Clave: 6330-003-002

 M

71
Gestiona la realización de
¿Se requiere visita
SÍ visita de conciliación
de conciliación?
NOTA

DADN, JSFD, DFUMAE O

GFCV
72
Gestiona la visita de
conciliación
NO

DADN, JSFD, DFUMAE O

GFCV, Y RESP. DE LA
75 SEGURIDAD
Recibe y reenvía notificación DEL INMUEBLE O RESP.
de inconformidad de datos, ADMITIVO. DE LA UNIDAD
con documentación que avala MÉDICA O NO MÉDICA O
la inconformidad, y solicita SERVICIO AFECTADO
correcciones POR LA OCURRENCIA DE
NOTA UN SINIESTRO
Notificación de
inconformidad de 73
datos en CDP y/o Participan en la visita de
CCI conciliación y elaboran la
Documentación que Minuta de conciliación
avala inconformida NOTA
Minuta de
CDP conciliación

CCI
DADN, JSFD, DFUMAE O
Sistema GFCV
SAS 74
Accede al SAS e incorpora
minuta de conciliación
NOTA

Sistema
SAS
Minuta de
conciliación
61 43
Guía Operativa SAS

Página 57 de 76 Clave: 6330-003-002

 g
N

76 ANALISTA RESPONSABLE
Imprime y gestiona firmas de DE ATENCIÓN DE
autorización, envía SINIESTROS DEL AS
autorización con documentos
debidamente firmados
3 NOTAS 79
Recibe notificación de
CDP
autorización de CDP y/o CCI,
CCI gestiona firmas de
autorización del personal
correspondiente de la CARI y
Autorización de CDP notifica a través del SAS que
y/o CCI han sido autorizados
3 NOTAS

Sistema Autorización de CDP

SAS y/o CCI

CDP
DADN, JSFD, DFUMAE O Etapa IV
Pagos de siniestros CCI
GFCV
77
Recibe autorización de “CDP” ANALISTA RESPONSABLE Sistema
y/o “CCI” debidamente DE LA ACTIVIDAD DEL SAS
firmados, imprime “CDP” y/o ARCP
“CCI” y gestiona las firmas de Guía Operativa SAS
autorización 80
NOTA Recibe notificación de
autorización de CDP y/o CCI,
Autorización de CDP ingresa al SAS, y verifica los
y/o CCI adeudos
NOTA
CDP Autorización de CDP
y/o CCI
CCI

Sistema
78 SAS
Incorpora el “CDP” y/o “CCI”
debidamente autorizados y Guía Operativa SAS
81
firmados en el SAS
2 NOTAS Revisa la clasificación de los
adeudos indicados en el SAS
CDP
en apego a los contratos y
CCI procede de acuerdo al
esquema de pago

Sistema Sistema
SAS SAS

Guía Operativa SAS Contratos de seguros

patrimoniales

g O

Página 58 de 76 Clave: 6330-003-002

 O

Esquema de Deducible
Agregado 82
Elabora el “Comprobante de
107
erosión del DAA”
Comprobante de
¿Esquema de erosión del DAA
aseguramiento?
83
Genera la referencia bancaria
de acuerdo a los datos que
contiene el “CCI”, envía
referencia bancaria
Esquema Tradicional CCI
y penalizaciones

Referencia bancaria

Esquema de pago 84
a terceros Selecciona la opción CFDI en
el SAS, captura los datos
requeridos e ingresa al FACE
para generar “CFDI”
ANALISTA RESPONSABLE
DE ATENCIÓN DE Sistema
SINIESTROS DEL AS SAS
89
Recibe de la compañía Sistema
aseguradora notificación y FACE
comprobante pago al tercero CFDI
afectado, revisa y reenvía al 85
Jefe del ARCP con copia al
En el FACE, selecciona los Guía Operativa SAS
Jefe del AS para su
datos de la compañía
conocimiento
aseguradora, realiza
Pago al tercero descripción corta del siniestro
afectado y el monto total indemnizable
que señala el “CCI
Esquema pago Comprobante de autorizado” y genera “CFDI”
en especie pago a tercero 2 NOTAS

Sistema
FACE

CCI autorizado

CFDI
R P Q

Página 59 de 76 Clave: 6330-003-002

 P Q

86
JEFE DEL ARCP Recibe consulta de
movimientos y el detalle del
estado de cuenta que
90 contiene los montos que
Recibe y reenvía comprobante ingresan al Instituto parte de
de pago a tercero al Analista las aseguradoras
responsable de la actividad Consulta de
del ARCP movimientos
Pago al tercero Consulta de
afectado movimientos
bancarios
Comprobante de
pago a tercero Detalle del estado de
cuenta

87
Identifica los pagos en la
ANALISTA RESPONSABLE Consulta de movimientos
DE LA ACTIVIDAD DEL bancarios y Detalle del estado
ARCP de cuenta, registra y actualiza
en el SAS
Consulta de
91 movimientos
bancarios
Recibe comprobante de pago Detalle del estado de
al tercero afectado cuenta

Pago al tercero Sistema

afectado SAS

Comprobante de
pago a tercero
88

Elabora el Volante de pago

Volante de Pago

107 107

Página 60 de 76 Clave: 6330-003-002

 h
R

ANALISTA RESPONSABLE
DE ATENCIÓN DE
SINIESTROS DEL AS
ANALISTA RESPONSABLE
DE ATENCIÓN DE 96
SINIESTROS DEL AS Recibe de la compañía
aseguradora pago en especie
92 en el cual indican fecha y hora
Elabora y envía correo, al probable de entrega del bien
analista responsable de la pagado bajo la modalidad de
actividad del ARCP reposición en especie y
reenvía información al DADN,
Información Centro JDSF, DFUMAE o GFCV,
de costos según corresponda
Pago en especie
ANALISTA RESPONSABLE
DE LA ACTIVIDAD DEL
ARCP DADN, JSFD, DFUMAE O
GFCV
93
Recibe la información para 97
incluir en el CFDI Recibe físicamente el bien de
pago en especie, elabora Acta
Información Centro
entrega-recepción y la envía
de costos
escaneada al jefe del ARCP,
con copia al jefe del AS y al
CFDI
analista responsable de la
94 actividad del ARCP Pago en especie
Selecciona opción CFDI en el
SAS, captura los datos e
ingresa al FACE Acta entrega-
recepción de bienes
Sistema pagados bajo la
SAS modalidad de
reposición en
especie
Sistema
FACE JEFE DEL ARCP
95 CFDI
Asienta en el FACE los datos
98
de la compañía aseguradora, Guía Operativa SAS Recibe Acta entrega-
descripción corta del siniestro recepción y reenvía al Analista
y el monto total indemnizable responsable de la actividad
que señala el “CCI del ARCP
autorizado” y genera “CFDI”
Pago en especie
2 NOTAS

Sistema Acta entrega-

FACE recepción de bienes
pagados bajo la
CCI autorizado modalidad de
reposición en
h CFDI S especie

Página 61 de 76 Clave: 6330-003-002

 i
S

101
Recibe Factura del bien
ANALISTA RESPONSABLE repuesto en especie y Factura
DE LA ACTIVIDAD DEL de traslado de dominio,
ARCP analiza y convoca a la
compañía aseguradora a
99 reunión de conciliación de
Recibe Acta entrega-recepción pagos en especie
de bienes pagados bajo la
modalidad de reposición Entrega de facturas
de pago en especie
Pago en especie
Factura del bien
Acta entrega- repuesto en especie
recepción de bienes
pagados bajo la Factura de traslado
modalidad de de dominio
reposición en
especie 102
Lleva a cabo la reunión de Conciliación mensual
conciliación, valida con la pago en especie
aseguradora los casos de
pago en especie y monto de
deducible, elabora Minuta
NOTA
Minuta de
JEFE DEL ARCP conciliación de pago
en especie

100 103
Obtiene Informe mensual de Envía solicitud de factura para
casos con pago en especie del pago de deducibles de pago
SAS , valida las entregas en especie a la compañía
realizadas y solicita a la aseguradora donde adjunta
compañía aseguradora la Minuta
entrega de Facturas del bien Solicitud de factura
repuesto en especie y Factura para pago de
de traslado de dominio deducibles de pago
Informe mensual de en especie
casos con pago en
especie Minuta de
conciliación de pago
en especie
Sistema
SAS 104
Recibe Factura para pago de
deducibles de pago en
Guía Operativa SAS
especie, valida y entrega al
Titular de la DCS
Solicitud de facturas Entrega de factura
de pago en especie para pago de
deducible de pago en
especie
Factura para pago
T de deducible de
i
pago en especie

Página 62 de 76 Clave: 6330-003-002

 j
T

Etapa V
TITULAR DE LA DCS Intereses moratorios
y penas convencionales
105
Rubrica de validación la
Factura, gestiona la firma de
validación del Titular de la JEFE DEL AS
CARI, y entrega al Jefe del
ARCP
Factura para pago 108
de deducible de Obtiene del SAS Informe de
pago en especie intereses moratorios y penas
convencionales, valida la
información y envía informe al
JEFE DEL ARCP Administrador del SAS de la
DCS para su validación, en el
que indica los casos y el
106 importe
Recibe Factura debidamente
validada y firmada, y devuelve Sistema
a la compañía aseguradora SAS
para que continúe con su
trámite de pago Informe de intereses
moratorios y penas
Factura para pago convencionales
de deducible de
pago en especie Guía Operativa SAS

82 Informe intereses
107
ADMINISTRADOR DEL SAS moratorios y penas
Registra el pago en el SAS, DE LA DCS convencionales
incorpora la evidencia de 88
pago conforme lo establecido 109
según el esquema Recibe informe de intereses
91 moratorios y penas
convencionales, valida junto
Guía Operativa SAS los montos de la consulta de
los registros del SAS
Comprobante de
erosión del DAA Informe intereses
moratorios y penas
Volante de pago convencionales

Comprobante de
pago a tercero Sistema
SAS
j Acta entrega-
recepción de bienes
pagados bajo la
modalidad de
reposición en
especie
Sistema
U
SAS

Página 63 de 76 Clave: 6330-003-002

 k
U

110 113
Envía validación de intereses
Imprime y gestiona firma
moratorios y penas
convencionales al Jefe del
AS, donde informa los casos y Oficio de notificación
los montos que proceden, así de penalizaciones
como las correcciones a los
mismos, y adjunta evidencia 114
Ingresa al SAS, adjunta Oficio
Informe intereses debidamente autorizado y
moratorios y penas agenda cita de conciliación
convencionales con la compañía aseguradora
Evidencia de NOTA
correcciones, casos
procedentes y no Sistema
procedentes de SAS
cobro de intereses
moratorios y penas Oficio de notificación
convencionales de penalizaciones

Guía Operativa SAS

JEFE DEL AS JEFE DEL AS Y JEFE DEL
ARCP
111
115
Recibe validación de intereses Llevan a cabo la reunión de
moratorios y penas conciliación, validan con la
convencionales con evidencia aseguradora los casos que
y válida generan intereses moratorios
Validación de y penas convencionales,
intereses moratorios elaboran Minuta
y penas Minuta de
convencionales conciliación de
Evidencia de penalizaciones
correcciones, casos Guía Operativa SAS
procedentes y no
procedentes de
cobro de intereses JEFE DEL AS
moratorios y penas
convencionales 116

112 Incorpora en el SAS minuta

NOTA

Ingresa al SAS y genera oficio

Sistema
SAS
Sistema
SAS Minuta de
conciliación de
Oficio de notificación penalizaciones
de penalizaciones
Guía Operativa SAS

Guía Operativa SAS V

k

Página 64 de 76 Clave: 6330-003-002

 l
V

Capítulo 3 JEFE DEL ARCP Y/O

Informes de ingreso ANALISTA RESPONSABLE
DE LA ACTIVIDAD DEL
ARCP
JEFE DEL ARCP 120
Obtiene del SAS los siniestros
117 pendientes de pago y envía a
Obtiene mensualmente siniestros pendientes a el Área
informe de ingresos del SAS, de Concentración de Ingresos
valida información con el Jefe para su seguimiento
del AS correspondiente
Informe mensual de
Ingresos Guía Operativa SAS

Guía Operativa SAS Siniestro pendientes

de pago
118 Sistema
Envía informe mensual de SAS Sistema
Ingresos al Titula de la DCS, SAS
para su aprobación 121
Elabora, envía y archiva el
Oficio siniestros pendientes de
Informe mensual de pago con la relación de
ingresos siniestros pendientes de pago
a la compañía aseguradora
Informe mensual de Oficio siniestros
TITULAR DE LA DCS Y/O Ingresos pendientes de pago
JEFE DEL ARCP

119
Envía informe mensual de
Ingresos a todas las unidades
involucradas FIN
Informe mensual de
ingresos

Notificación de pago
en especie
1C
Cuadro de
determinación de
Pérdidas
1C
Carta entrega-
recepción
1C
Factura original de
los bienes por el
proveedor
1C
Factura de traslado
de dominio emitida
l por la aseguradora

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 ANEXO 1

Guía para la integración documental de siniestros

6330-009-048

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 ANEXO 1

Esta guía describe la documentación mínima necesaria para cuantificar y dar seguimiento a la reclamación de
un siniestro. En casos excepcionales y con fundamento en el Artículo 69 de la Ley sobre el Contrato de Seguro,
la compañía aseguradora podrá solicitar algún otro documento por la particularidad de la reclamación. La
documentación deberá integrarse por cada una de las unidades de servicio afectadas por un siniestro (Régimen
Ordinario, Bienestar y UMAE), dependiendo de la particularidad y causa de los daños.
Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.
Acta Administrativa Narrativa de hechos que indique Responsable de la Seguridad del
(Aplica a todos siniestros – por modo, tiempo y lugar de lo inmueble o responsable
ubicación afectada) ocurrido y que contenga listado de administrativo de la Unidad
los bienes afectados. Médica o No Médica o servicio
afectado.
Memoria o Reporte fotográfico Fotografías diversas que Responsable de la Seguridad del
digital a color. demuestran con imágenes, las inmueble o responsable
(Aplica a todos siniestros – por afectaciones a los bienes y a sus administrativo de la Unidad
ubicación afectada) componentes, mismas que Médica o No Médica o servicio
permitirán demostrar el daño y afectado.
extensión de los mismos. Cualquier trabajador que haya
dado fe de los hechos.
Oficio solicitud de ampliación Documento en el que la solicita la Departamento Administrativo de
presupuestal asignación presupuestal por algún las Direcciones Normativas del
(Aplica a todos siniestros) siniestro ocurrido. En caso de IMSS
gasto corriente el oficio deberá
estar dirigido a la División de Jefatura de Servicios de Finanzas
Control y Seguimiento del Gasto en Delegaciones, Departamento
de la Coordinación de de Finanzas en UMAE y
Presupuesto e Información Gerencia de Finanzas en Centros
Programática y en caso de Vacacionales del IMSS.
inversión física el oficio deberá
estar dirigido a la Normativa que
corresponda, según la naturaleza
del bien siniestrado, para que ésta
determine si el bien se encuentra
contemplado en su programa de
trabajo o bien, gestione ante la
Coordinación de Proyectos
Especial y Cartera de Inversión la
obtención de registro en la Cartera
de Inversión de la SHCP.
En la solicitud deberá indicar en
número de siniestro asignado por
la compañía aseguradora, el
número de expediente IMSS
asignado por la División de
Control de Seguros, la fecha y la
descripción del siniestro y el
importe de la asignación
solicitada.

6330-009-048
Página 67 de 76 Clave: 6330-003-002
 Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.

Obra Civil - Daños al inmueble

Dictamen estructural y/o Documento que especifica la Gestionado por el responsable
peritaje de daños. causa y alcance de los daños, el administrativo de la Unidad
(Únicamente en caso de daño cual tiene como finalidad conocer Médica o No Médica o servicio
estructural) las condiciones de habitabilidad afectado, en coordinación con la
de un inmueble. Jefatura de Servicios
Administrativos y las áreas de
Conservación y Construcciones.

En Nivel Central deberá gestionar

el documento la Coordinación de
Conservación y Servicios
Generales y/o la Coordinación de
Infraestructura Inmobiliaria.

Presupuestos de reparación Es el documento en donde se Gestionado por el responsable

y/o reposición. define el costo real de una administrativo de la Unidad
reposición y/o reparación de un Médica o No Médica o servicio
inmueble afectado, describiendo afectado, en coordinación con la
de forma detallada cada uno de Jefatura de Servicios
los conceptos que intervienen, Administrativos y las áreas de
tales como la unidad, la cantidad, Conservación y Construcciones.
el precio unitario, que da como
resultado el costo del concepto; En Nivel Central deberá gestionar
cuya suma final da como el documento la Coordinación de
resultado, el costo real de la Conservación y Servicios
reposición y/o reparación del Generales y/o la Coordinación de
inmueble. Infraestructura Inmobiliaria.

Generadores de obra Es el documento mediante el cual Gestionado por el responsable

se lleva a cabo la cuantificación ó administrativo de la Unidad
volumetría de un trabajo o Médica o No Médica o servicio
concepto de obra, debidamente afectado, en coordinación con la
ubicado y referenciado por ejes, Jefatura de Servicios
tramos, áreas, etc. Administrativos y las áreas de
Conservación y Construcciones.

En Nivel Central deberá gestionar

el documento la Coordinación de
Conservación y Servicios
Generales y/o la Coordinación de
Infraestructura Inmobiliaria.

6330-009-048
Página 68 de 76 Clave: 6330-003-002
 Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.

Robo y/o daños a mobiliario, equipos electrónicos (de cómputo y médicos), daños a maquinaria,
equipos electromecánicos y recipientes sujetos a presión

Acta levantada ante Ministerio Narrativa de hechos que indique Jefatura de Servicios Jurídicos
Público, o en su caso, modo, tiempo y lugar de lo y/o representante legal del IMSS.
autoridad local competente ocurrido y que contenga listado de
con sello de recibido los bienes afectados.
(Aplica únicamente para robo)

Documentos de preexistencia Resguardo de Bienes y/o Facturas Jefatura de Servicios de Finanzas

por cada uno de los bienes y/o Noticias de movimiento, y/o o Responsables del Control
afectados Remisiones de pedido, para Administrativo de Bienes de la
consultar las características de los Unidad Médica o No Médica o
equipos dañados tales como: servicio afectado.
nombre, marca, modelo, número 6330-009-048
de serie y número nacional de En Nivel Central deberá gestionar
inventario. el documento el área usuaria de
los bienes en conjunto con la
Coordinación de Contabilidad y
Trámite de Erogaciones.

Dictamen técnico por cada uno Documento que especifique Gestionado por el responsable
de los equipos dañados. causa, motivo, alcance de los administrativo de la Unidad
daños, mencionado las Médica o No Médica o servicio
características de éstos, tales afectado, en coordinación con la
como: marca, modelo, número de Jefatura de Servicios
inventario y serie; además deberá Administrativos y las áreas de
especificar si el bien es Conservación.
susceptible de reparación o se
debe llevar a cabo la sustitución En Nivel Central deberá gestionar
por completo. el documento la Coordinación de
Conservación y Servicios
Generales.

Presupuestos de reparación Documento que especifique a Gestionado por el responsable

(En caso de daños – pérdida detalle los trabajos a realizar y las administrativo de la Unidad
parcial) piezas a reponer, desglosando los Médica o No Médica o servicio
costos de cada partida de acuerdo afectado, en coordinación con la
al dictamen técnico, incluye: los Jefatura de Servicios
gastos en los que necesariamente Administrativos y las áreas de
se incurra, para dejar el bien en Conservación.
condiciones de operación en las
que se encontraba antes del En Nivel Central deberá gestionar
siniestro, incluyendo el costo de el documento la Coordinación de
desmontaje y remontaje en caso Conservación y Servicios
de equipos. Generales.

6330-009-048

Página 69 de 76 Clave: 6330-003-002

 Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.
Cotización de reposición de un Este Documento incluye: los Gestionado por el responsable
bien similar al afectado, de gastos en que necesariamente se administrativo de la Unidad
acuerdo al resguardo de incurra, y contempla el costo de Médica o No Médica o servicio
bienes. desmontaje y remontaje en caso afectado, en coordinación con las
(En caso de pérdida total) de equipos, gastos de adquisición áreas involucradas en el proceso
y suministro, así como gastos de de adquisición y validación de
exportación e importación, si los características técnicas y uso de
hubiere. los bienes.

Bitácoras de mantenimiento Registro de mantenimientos Gestionado por el responsable

y/u órdenes de servicio y/o menores y/o mayores administrativo de la Unidad
bitácoras de operación. calendarizados, ya sea otorgado Médica o No Médica o servicio
por el Instituto o por un proveedor afectado, en coordinación con la
externo. Jefatura de Servicios
Administrativos y las áreas de
Conservación.

En Nivel Central deberá gestionar

el documento la Coordinación de
Conservación y Servicios
Generales.

Carta de reclamación a CFE Documento que deberá solicitar el Gestionado por el responsable
y/o a la empresa de vigilancia y resarcimiento del daño por administrativo de la Unidad
sus bitácoras de vigilancia deficiencias en el servicio recibido, Médica o No Médica o servicio
(Para casos de daños por la en estricto apego a condiciones afectado, en coordinación con las
acción directa de la energía contractuales o estándares de Jefaturas de Servicios Jurídicos y
eléctrica y robo en el orden servicio requerido por el IMSS. Administrativos, así como las
respectivo) áreas de Conservación y
Seguridad y Resguardo de
Inmuebles.

En Nivel Central deberá gestionar

el documento la Coordinación de
Conservación y Servicios
Generales y la Coordinación
Técnica de Seguridad y
Resguardo de Inmuebles en el
orden respectivo.

Robo y/o Daños a medicamentos, biológicos y/o vacunas,

Bienes de consumo y mercancía en tiendas.

Acta levantada ante Ministerio Narrativa de hechos que indique Jefatura de Servicios Jurídicos
Público, o en su caso, modo, tiempo y lugar de lo y/o representante legal del IMSS.
autoridad local competente ocurrido y que contenga listado de
con sello de recibido los bienes afectados.
(Aplica únicamente para robo)

6330-009-048
Página 70 de 76 Clave: 6330-003-002
 Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.
Inventario físico anterior y El inventario es un conteo físico Responsable Administrativo de la
posterior a la fecha del y/o en sistema de los bienes Unidad Médica o No Médica o
siniestro (con sustento, kardex, existentes antes de la ocurrencia servicio afectado en coordinación
marbetes, conteos) del siniestro para identificarla y con la Jefatura de Servicios
confrontarla contra la existencia Administrativos y las áreas de
registrada posterior al siniestro. Abasto, Tiendas, Farmacia,
Médica, etc.

Relación valorizada de los Listado de precios de sustitución Responsable Administrativo de la

bienes afectados. de los activos de conformidad con Unidad Médica o No Médica o
las condiciones establecidas en servicio afectado en coordinación
los contratos de seguro con la Jefatura de Servicios
patrimoniales vigentes a la fecha Administrativos y las áreas de
del siniestro. Abasto, Adquisiciones, Tiendas,
Farmacia, Médica, etc.

Dictamen de no utilidad de Documento oficial que determina Responsable Administrativo de la

medicamentos. la Utilidad o No Utilidad de los Unidad Médica o No Médica o
bienes reportados como servicio afectado en coordinación
afectados. con la Jefatura de Servicios
Administrativos y de Prestaciones
Médicas.

En Nivel Central el documento lo

gestionará la Coordinación de
Control Técnico de Insumos.

Pérdidas consecuenciales

Comprobantes desglosados y Documento que sustenta el gasto Gestionado por el responsable

justificados de los gastos de los servicios subrogados, Administrativo de la Unidad
generados. compras emergentes y gastos Médica o No Médica o servicio
generados por el evento. afectado en coordinación con las
diversas áreas involucradas en el
proceso de requerimiento,
contratación y/o pago de
conceptos con cobertura de
pérdidas consecuenciales en
apego a las condiciones de los
contratos de seguro
patrimoniales.

Robo o daños a dinero en efectivo o valores

Acta levantada ante Ministerio Narrativa de hechos que indique Jefatura de Servicios Jurídicos
Público, o en su caso, modo, tiempo y lugar de lo y/o representante legal del IMSS.
autoridad local competente ocurrido y que contenga listado de
con sello de recibido los bienes afectados.
(Aplica únicamente para robo)

6330-009-048
Página 71 de 76 Clave: 6330-003-002
 Responsable
Nombre del Documento Descripción del documento de la Elaboración
del Documento.
Documentos de preexistencia Arqueo de caja, facturas, recibos, Responsable Administrativo de la
que acrediten el origen del reexpedición de cheques, Unidad Médica o No Médica o
efectivo o valor robado o comprobantes bancarios, tickets, servicio afectado en coordinación
afectado etc. con la Jefatura de Servicios
Jurídicos, Finanzas,
Incorporación y Recaudación,
etc.

Procedimiento de Coordinación en Materia de Robo

Oficio dirigido a la División de Documento a través del cual se Responsable Administrativo de la

Control de Seguros informa del resultado de los Unidad Médica o No Médica o
procedimientos de investigación servicio afectado en coordinación
laboral o de reclamación ante la con la Jefatura de Servicios
empresa de vigilancia. Jurídicos en Delegaciones,
Coordinación Laboral,
Para cualquiera de las dos Coordinación de Investigación y
opciones, deberá adjuntar copia Asuntos de Defraudación, la
del resultado de ambos Coordinación Técnica de
procedimientos. Seguridad y Resguardo de
Inmuebles y la Unidad de
Personal o Jefatura de Servicios
de personal.

6330-009-048

Página 72 de 76 Clave: 6330-003-002

 ANEXO 2

Cédula de plazos para documentar siniestros

6330-009-030

Página 73 de 76 Clave: 6330-003-002

 1.- Para siniestros cuya pérdida indemnizable sea menor a $1’000,000.00 (Un millón de pesos 00/100
M.N.)
Actividad Responsable de la actividad Plazo máximo
1. Los Responsables Administrativos de la Unidad Médica
o No Médica afectada por un siniestro.

2. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Se dispone para el

Normativas. envío de
documentación
Proporcionar la
3. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en sustento al Área de
documentación
Delegaciones. Siniestros, de 45 días
sustento del siniestro
hábiles contados a
4. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas partir de la fecha de
de Alta Especialidad. ocurrencia del siniestro.

5. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales.

1. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Se dispone para el

Normativas. envío del Cuadro de
Determinación de
2. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Pérdidas y/o cuadro
Delegaciones. Convenio de
Firma del Cuadro de Indemnización
Determinación de 3. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas debidamente autorizado
Pérdidas y/o cuadro de Alta Especialidad al Área de Siniestros,
Convenio de de 5 días hábiles
Indemnización 4. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales contados a partir de la
fecha en que el Área de
Siniestros solicitó la
firma correspondiente.

Total del proceso 50 días hábiles

NOTA: Salvo la justificación correspondiente en los supuestos de que: i) las autoridades gubernamentales no
proporcionan el Acta ante el Ministerio Público; ii)las Autoridades de Protección Civil no entreguen los
dictámenes de desalojo, seguridad estructural, habitabilidad del inmueble o unidad afectada; iii) los
laboratorios fabricantes o distribuidores no proporcionen la cotización de vacunas; iv) las autoridades de la
Secretaría de Salud no proporcionen el dictamen de inutilización, destrucción o confinamiento de
medicamentos; v) los fabricantes o distribuidores de equipos médicos de alta especialidad no entreguen los
dictámenes técnicos de daños y presupuestos de reparación y/o reposición, serán interrumpidos los plazos
antes mencionados.

6330-009-030
Página 74 de 76 Clave: 6330-003-002
2.- Para siniestros cuya pérdida indemnizable sea mayor a $1’000,000.01 (Un millón de pesos) y menor
de $5’000,000.00 (Cinco millones de pesos 00/100 M.N)
Actividad Responsable de la actividad Plazo máximo
1. Los Responsables Administrativos de la Unidad Médica
o No Médica afectada por un siniestro.

2. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones

Se dispone para el
Normativas.
envío de documentación
Proporcionar la sustento al Área de
3. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en
documentación Siniestros, de 75 días
Delegaciones.
sustento del siniestro hábiles contados a
partir de la fecha de
4. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas
ocurrencia del siniestro.
de Alta Especialidad

5. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales

1. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Se dispone para el

Normativas. envío del Cuadro de
Determinación de
2. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Pérdidas y/o cuadro
Firma del Cuadro de Delegaciones. Convenio de
Determinación de Indemnización
Pérdidas y/o cuadro 3. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas debidamente autorizado
Convenio de de Alta Especialidad al Área de Siniestros, de
Indemnización 5 días hábiles contados
4. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales a partir de la fecha en
que el Área de
Siniestros solicitó la
firma correspondiente.

Total del proceso 80 días hábiles

NOTA: Salvo la justificación correspondiente en los supuestos de que: i) las autoridades gubernamentales no
proporcionan el Acta ante el Ministerio Público; ii)las Autoridades de Protección Civil no entreguen los
dictámenes de desalojo, seguridad estructural, habitabilidad del inmueble o unidad afectada; iii) los
laboratorios fabricantes o distribuidores no proporcionen la cotización de vacunas; iv) las autoridades de la
Secretaría de Salud no proporcionen el dictamen de inutilización, destrucción o confinamiento de
medicamentos; v) los fabricantes o distribuidores de equipos médicos de alta especialidad no entreguen los
dictámenes técnicos de daños y presupuestos de reparación y/o reposición, serán interrumpidos los plazos
antes mencionados.

6330-009-030
Página 75 de 76 Clave: 6330-003-002
 3.- Para siniestros cuya pérdida indemnizable sea mayor $5’000,000.01 (Cinco millones de pesos
01/100 M.N)
Actividad Responsable de la actividad Plazo máximo
1. Los Responsables Administrativos de la Unidad Médica
o No Médica afectada por un siniestro.

2. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Se dispone para el

Normativas. envío de
documentación
Proporcionar la
3. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en sustento al Área de
documentación
Delegaciones. Siniestros, de 105 días
sustento del siniestro
hábiles contados a
4. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas partir de la fecha de
de Alta Especialidad ocurrencia del siniestro.

5. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales

1. Los Departamentos Administrativos de las Direcciones Se dispone para el

Normativas. envío del Cuadro de
Determinación de
2. Las Jefaturas de Servicios de Finanzas en Pérdidas y/o cuadro
Delegaciones. Convenio de
Firma del Cuadro de
Indemnización
Determinación de
3. Los Departamentos de Finanzas en Unidades Médicas debidamente autorizado
Pérdidas y/o cuadro
de Alta Especialidad al Área de Siniestros,
Convenio de
de 5 días hábiles
Indemnización
4. Las Gerencias de Finanzas en Centros Vacacionales contados a partir de la
fecha en que el Área de
Siniestros solicitó la
firma correspondiente.

Total del proceso 110 días hábiles

NOTA: Salvo la justificación correspondiente en los supuestos de que: i) las autoridades gubernamentales no
proporcionan el Acta ante el Ministerio Público; ii)las Autoridades de Protección Civil no entreguen los
dictámenes de desalojo, seguridad estructural, habitabilidad del inmueble o unidad afectada; iii) los
laboratorios fabricantes o distribuidores no proporcionen la cotización de vacunas; iv) las autoridades de la
Secretaría de Salud no proporcionen el dictamen de inutilización, destrucción o confinamiento de
medicamentos; v) los fabricantes o distribuidores de equipos médicos de alta especialidad no entreguen los
dictámenes técnicos de daños y presupuestos de reparación y/o reposición, serán interrumpidos los plazos
antes mencionados.

6330-009-030
Página 76 de 76 Clave: 6330-003-002