INFORME PROFESIONAL CORTO DE EXPERIENCIAS FORMATIVAS

EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO

Carrera : Administración de Negocios Bancarios y Financieros

Módulos formativos : Operaciones y transacciones bancarias y financieras

Plataforma de productos bancarios y financieros.

Plataforma de servicios bancarios y financieros.

Ciclos : I y II

Para llenar por el estudiante

Código de estudiante 1000488778

: _____________________

Apellidos y nombres Gladys Miryam Huaraca Larico

: _____________________________________________________________

Para llenar por el especialista evaluador:

Luego de revisar el informe, escriba el puntaje que corresponde según el nivel alcanzado por el
estudiante de acuerdo a los ítems en relación a la Experiencia formativa en situaciones reales de
trabajo, conforme al registro de notas y rúbricas anexadas en tabla Excel para este fin.

Observaciones:_______________________________________________________________________
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PUNTAJE ALCANZADO: _______

Apellidos y Nombre del especialista

_______________________________________________________

Fecha de la Evaluación ___________________

 INFORME DE EXPERIENCIAS FORMATIVAS EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO

I. DATOS GENERALES

1.1. Datos del estudiante:

Gladys Miryam Huaraca Larico
a. Apellidos y nombres: _____________________________________________________________

b. Ciclos: I y II

Módulo formativo: Operaciones y transacciones bancarias y financieras

Plataforma de productos bancarios y financieros.

Plataforma de servicios bancarios y financieros.

c. Unidad de competencia:

 Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios
de pago en distintos canales de atención.
 Comercializar la cartera de productos activos y pasivos de acuerdo a la política de la empresa,
normativa nacional e internacional vigente.
 Comercializar y gestionar el portafolio de servicios de acuerdo a la política de la empresa,
normativa nacional e internacional vigente
d. N° de horas de las experiencias formativas: 224

e. Créditos de las experiencias formativas: 07

II. DATOS DEL PUESTO DE TRABAJO

2.1 Nombre del puesto de trabajo: Cajero y/o Asesor de Ventas y Plataforma.

2.2 Descripción de la actividad, competencias y actitudes relacionadas al puesto de trabajo:

a. Actividades que realiza el puesto y las responsabilidades que conlleva:

b. Competencias que debe mostrar quien asume el puesto:

c. Actitudes que debe practicar quien asume el puesto:

III. APRECIACIONES RESPECTO A TU APRENDIZAJE DEL PUESTO

(Explicar ¿Cómo te sentiste al inicio de cada día y cómo fuiste aplicando los conocimientos adquiridos de
operaciones de caja y plataforma de productos bancarios y financieros durante cada día del taller?):

Día 1:no vine: pero realice una experiencia de un cuadre de caja para simular transferencias me ayudó
mucho para ver en que me equivoque y realice muchas transacciones y llegue a cuadrar caja

Día 2: me sentí muy bien porque dramatizamos como podemos atender a un cliente apurado sin su
documento de identidad y cómo podemos solucionar su problema de una manera eficiente y con
tranquilidad y también aprendimos como solucionar el problema que presenta

Hicimos una simulación de lavado de activos si es una situación sospechosa y como se puede hacer para
no levantar sospechas sobre lavado de activos o situcioaciones inusuales

Día 3: hoy aprendí a colocar créditos a diferentes personas con diferentes personalidades para poder
convencerlas para obtengan un producto dándole una información transparente y una buena atención y
brindándole varios beneficios, aclarando sus dudas y facilitándole toda la información de una forma
personalizada y podamos solucionar sus problemas.
Aprendí a solucionar el problema de un cliente donde su documento de identidad estaba vencido y su
conyugue estaba de viaje para poder apresurarle esta cuenta se necesitó que el documento de identidad
este vigente y que su conyugue este presente para realizar una apertura buena y se le recomendó al
cliente que pueda renovar su DNI y que a la llegada de viaje de su conyugue regresen a la entidad
financiera para poder apertura la cuenta.

Día 4: me sentí muy bien porque hemos aprendido a vender créditos vía llamada telefónica, también
aprendimos a manejar una situación de un familiar de un cliente con respecto a un préstamo empezó a
opinar y aprendimos a cómo responderle y solucionar sus dudas de manera eficiente y clara dándole una
información transparente.

Día 5: hoy respondí una pregunta donde al cliente no siempre se le da lo que nos pide si no primero
recolectamos información para qué es lo que necesita nuestro producto y de acuerdo a eso se le ofrece el
producto de acuerdo a su necesidad.

Hicimos una simulación de un caso donde participamos tres compañeras una era la gerente la otra
cantaora u una asesora donde el gerente de una empresa reconocida quería abrir una cuenta corriente
pero el problema era que faltaba una tercera persona que era el gerente financiero y la cuenta nos podía
apertura sin la presencia de esta tercera persona para lo cual se le facilito que volvieran a regresar un día
donde los tres estuvieran presentes o si no que la misma asesora vaya a su encuentro para completar la
documentación .

Hicimos una simulación donde el cliente necesita apertura una cuenta corriente de manera urgente trajo
toda la documentación y el único documento que le falta seria su documento identidad una copia y
también se le explico al cliente que la documentación debe estar conforme para poder apertura la
cuenta.

Día 6: hoy aprendí que un asesor de ventas puede tener otras funciones como el seguimiento de nuestros
clientes una vez obtenido el desembolso.

Dramatizamos un caso donde una conocida de un asesor le pide por favor al asesor que le brinde una
información sobre su esposo que la había dejado por otra mujer que le había quitado todas sus cosas y
no sabía que hacer porque no tenía nada de dinero para poder alimentar a sus hijos y no les pasaba
mantención por que recién estaba haciendo el juicio pero nosotros como asesores no podemos dar
información privada sobre un cliente por la políticas de la empresa o agencia pero la solución que se le
dio fue que se podría consultar al gerente que se podría hacer en este caso y se le dijo a la señora que
regresara para la respuesta.

Día 7:
3.2 Leer al detalle cada competencia trabajada por cada día y evalúa, colocando una X si lo lograste por completo la
competencia o X si lo lograste medianamente. Si marcaste “Medianamente logrado” escribe en la última columna
que acciones debieras hacer para lograrla.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianament
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
e Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 1

Aplicaste lo aprendido

Cuando se te explica algo, sigues

correctamente las instrucciones
 Actividades: Logros- Actitudes - desempeños

Realizas un arqueo inicial de todos los bienes

recibidos, tanto de dinero como de los
formatos, de acuerdo a los protocolos de la
institución financiera.

Utilizas las herramientas adecuadamente

Determina la importancia del correcto

llenado de la documentación que utilizará en
caja.

Intenta mejorar por iniciativa propia

Eres ordenado con los materiales, útiles,

objetos, etc. que utiliza para desarrollar su
trabajo.
Identificas y analizas las transacciones
aplicando los procedimientos establecidos
por la institución financiera.

Respetas y aplicas los procedimientos y

protocolos establecidos.

Realizas los trabajos siguiendo las normas de

seguridad.

Detectas billetes adulterados.

Cumple los horarios establecidos

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.

SOLO si marco “Si” en la columna de “Medianamente Alcanzado”, llenar la columna de la derecha.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 2

Aplicaste lo aprendido si

Cuando se te explica algo, sigues

si
correctamente las instrucciones
 Actividades: Logros- Actitudes - desempeños
Realizas un cuadre final de todos los bienes
recibidos, tanto de dinero como de los
si
formatos, de acuerdo a los protocolos de la
institución financiera.

Determinas la importancia del correcto

cuadre de caja y las implicancias que si
generaría un error en el cuadre.

Aplicas y respetas con rigurosidad las

normas de prevención de lavado de activos si
y financiamiento al terrorismo.

Eres ordenado con las herramientas,

materiales, útiles, objetos, etc. Al finalizar si
tu día.

Realizas el correcto llenado de la

documentación que utilizará en su cierre de si
caja.

si
Cumples y respetas los protocolos.

Cumple los horarios establecidos si

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Competencias Logrado Medianamente Nombrar las mejoras que
Logrado debes reforzar y como lo
lograras. (*)
Ejercicios día 2

Aplicaste lo aprendido si

Cuando se te explica algo, sigues

si
correctamente las instrucciones

Actividades: Logros- Actitudes - desempeños

Realizas un cuadre final de todos los bienes

recibidos, tanto de dinero como de los si
formatos, de acuerdo a los protocolos de la
institución financiera.
Determinas la importancia del correcto
cuadre de caja y las implicancias que si
generaría un error en el cuadre.

Aplicas y respetas con rigurosidad las

normas de prevención de lavado de activos si
y financiamiento al terrorismo.

Eres ordenado con las herramientas,

materiales, útiles, objetos, etc. Al finalizar si
tu día.

Realizas el correcto llenado de la

documentación que utilizará en su cierre de si
caja.

Cumples y respetas los protocolos. si

Cumple los horarios establecidos. si

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 3

Aplicaste lo aprendido si

Cuando se te explica algo, sigues

si
correctamente las instrucciones

Actividades: Logros- Actitudes - desempeños

Eliges la mejor metodología poniéndola en
práctica en el lenguaje telefónico con los si
clientes.
Compruebas en el ejercicio la efectividad de
la pauta en la comunicación telefónica con si
los clientes.
Utiliza las técnicas para una comunicación
si
efectiva.
Te comunicas adecuadamente al
interactuar con sus compañeros al dar o si
recibir retroalimentación.
Es ordenado con las herramientas,
materiales, útiles, objetos, etc. que utiliza si
para desarrollar su trabajo.
Valora la importancia de cumplir y respetar
si
los protocolos.

Cumple los horarios establecidos. si

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 4
Aplicaste lo aprendido si
Cuando se te explica algo, sigues
si
correctamente las instrucciones
Actividades: Logros- Actitudes - desempeños
Reconoce que productos activos y pasivos
son apropiados de acuerdo a las si
necesidades del cliente.
Aplicas las técnicas de venta, tanto
presencial como telefónica, de acuerdo a si
las necesidades del cliente.
Realizas un correcto cierre de la venta al
si
cliente en el ejercicio.
Eres riguroso en el proceso de cierre de
si
ventas de los productos.
Valora la importancia de cumplir y respetar
si
los protocolos.

Cumple los horarios establecidos. si

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 5
Aplicaste lo aprendido si
Cuando se te explica algo, sigues
si
correctamente las instrucciones
Actividades: Logros- Actitudes - desempeños
Reconoce que Servicios financieros son
apropiados de acuerdo a las necesidades si
del cliente.
Tienes voluntad de atender los
requerimientos de tu cliente dentro del si
marco de las políticas de la institución.
Respetas los procedimientos establecidos. si
Cumple los horarios establecidos. si
Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.
 COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS
Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 6
Aplicaste lo aprendido si
Cuando se te explica algo, sigues
si
correctamente las instrucciones
Actividades: Logros- Actitudes - desempeños
Identifica el tratamiento que se da a los
si
tipos de peticiones, quejas y reclamos.
Adoptas como tuyo las consultas y/o
reclamos en el ejercicio, para darles si
solución o respuesta.
Te has logrado comunicar asertivamente y
si
empáticamente con tus compañeros.
Valora la importancia de cumplir y respetar
si
los protocolos.
Cumple los horarios establecidos. si

Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.

COMPETENCIAS TÉCNICAS BÁSICAS

Nombrar las mejoras que
Medianamente
Competencias Logrado debes reforzar y como lo
Logrado
lograras. (*)
Ejercicios día 7
Aplicaste lo aprendido
Cuando se te explica algo, sigues
correctamente las instrucciones
Actividades: Logros- Actitudes - desempeños
Aplicas adecuadamente las pautas del
lenguaje telefónico en la comunicación con
los clientes en los procesos de atención y
seguimiento.
Das respuesta o solución a las consultas y o
reclamos, que puedan encontrarse dentro
de tu poder de decisión de acuerdo a las
políticas de la institución financiera y
considerando la tipología del cliente.
Te comunicas de manera asertiva y
empática con tus clientes.
Realiza el cierre de la venta de los
productos activos y pasivos o Servicios, de
acuerdo a las necesidades de los clientes y
las políticas de la institución financiera.
Valoras la importancia de cumplir y
respetar el protocolo.
Cumple los horarios establecidos.
Nota (*): Deberá especificar tiempo para lograrlo.
3.3 Escoge 5 ejercicios realizados durante los 7 días de taller y opina por cada uno cómo te favorecieron
para aprender

 El primero es de dramatización de una asesora atendiendo a un cliente con un cheque pagador sin
su DNI: me favoreció por que pude darme cuenta de que es lo que falta o que soluciones rápidas se
le puede dar al problema del cliente y también como debe ser o como debe de reaccionar y me di
cuenta que hay que tenerles paciencia a los clientes y darle una información más clara para que
pueda entender.
 El segundo caso es de un cliente que paga 20 depósitos en un solo día aun cuenta de una empresa:
me ayudo a poder ver que se debe hacer en este caso se debe presentar fichas de testimonio de
donde proviene este dinero porque esta acción es una situación inusual y sospechosa para lo cual
se le dice que pueda firmar a la persona que esta haciendo esta transacción para poder evitar
problemas y también se informa nuestra gerente para que nos pueda ayudar o revisar nuestra
acción.
 El caso de atención a tres clientes para la venta por vía telefónica: me favoreció porque me ayudo a
tener una sola reacción eficiente con los tres clientes que tenían diferentes reacciones, me ayudo a
mantener una comunicación asertiva sobre los productos que se quiere vender brindándole
facilidades y benéficos para poderlo convencer para que obtenga este producto.
 El caso de un gerente y una contadora de una empresa reconocida van a un entidad financiera a
abrir una cuenta corriente: me favoreció para poder dar una respuesta por la falta de una tercer
representante de esta empresa apara lo cual se buscó una manera más favorable para nuestro
cliente y también para nuestra entidad la solución que se le dio fue que volvieran los tres juntos a
nuestra entidad o que nosotros los visitemos en su empresa y poder hacer y completar los
documentes requeridos para poder hacer la apertura de dicha cuenta para poder satisfacer la
necesidad de nuestro cliente.
 Hicimos un caso donde el cliente quiere apertura una cuenta corriente de manera rápida y urgente:
aprendí que me falta la recolección sobre la documentación que se debe presentar y que es lo que
se necesita y cuanto es lo que le costara al cliente las documentaciones para aperturar la cuenta
corriente también la informarle al cliente de manera transparente cuanto es lo que demoraría la
chequera y cuanto es lo que le faltaría para poder obtener ya la cuenta.

IV. PROPUESTAS:

4.1 Elige tres actividades realizadas a lo largo de los 7 días del taller que sientes que aún no alcanzas el
desempeño esperado, luego plantea por cada una mínimo dos acciones concretas realizables para
alcanzar un mejor desempeño profesional

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Firma del Estudiante