SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
TECNICO SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCEIRAS
TABLERO DE CONTROL (EXCEL-PADLET) GA5-210301097-ATA6-EV02
PRESENTADO POR:
DANNA MARIA FONSECA SARMIENTO
INSTRUCTOR
LUIS ADEMIR PALOMEQUE PALACIO
JUNIO 2024
TABLERO DE CONTROL (EXCEL-PADLET) GA5-210301097-ATA6-EV02
1. Ejercicio de afianzamiento
Estimado aprendiz, en este taller se pretende que usted tenga clara la importancia de la evaluación
de su gestión que se realiza para el normal funcionamiento de los recursos de la entidad financiera y
evitar su deterioro. Empecemos:
1.1. A continuación, encontrará un informe de “Evaluación de la gestión de cobro de la empresa
ECONORTE, en el departamento de Estelí”, el cual deberá leer y contestar las preguntas que se
formulan. Para ver el informe, haga clic en el siguiente enlace:
[Link]
[Link]
a) A qué se dedica la empresa ECONORTE?
R/ es una empresa que se dedica a ofrecer servicios de cobro de facturación de energía,
recuperación de mora y cualquier servicio semejante.
b) ¿A qué se deben los buenos resultados que obtiene la empresa?
R/ Los buenos resultados que aporta el especialista en la recuperación de deudas,
dependen de sus propias aptitudes y cualidades personales, es decir de la manera
como hace las cosas y su modo de ser, y no de los medios tecnológicos de los que
dispone el profesional para desarrollar sus tarea.
c) ¿Cuáles son los 5 consejos que presenta Sibila Intelligence?
➢ Incorporar, de una manera efectiva, las redes sociales como un canal más de
captación,
➢ Segmentar los clientes potenciales para racionalizar inversiones.
➢ conocer y explotar las redes de influencia y relaciones entre los clientes
➢ convertir las oportunidades de venta en experiencias de compra para el cliente
➢ y en cualquier caso, escuchar a cliente
Por último, mencione su conclusión del documento, acerca de la gestión de cobro y de las
metas de la empresa ECONORTE.
R/ CONCLUSIONES:
✓ Me doy cuenta que según los gestores de cobro de ECONORTE las
acciones y estrategias que siguen para la recuperación de la cuentas por
cobrar de la empresa DISNORTE son las correctas y se le esta dando el
debido seguimiento a los clientes, además de estar en comunicación con
los Distribuidores de Facturas para coordinar el cobro de las mismas
✓ Según la encuesta realizada a los clientes lo anterior no es del todo
efectivo ya que no se le esta realizando la visita mensualmente por lo que
al parecer la gestión no es la correcta
✓ Se analizaron las metas de cobro de la empresa ECONORTE asignadas
por DISNORTE en el 2011 por mes y se encontró que solamente en el mes
de Abril, Mayo, Junio y Agosto -11 la empresa logro cumplir con las metas
asignadas con 100% o un poco más.
✓ Lo anterior refleja que cada gestor realiza el cobro a su conveniencia y
comodidad, quedándose nada más la recuperación dentro del punto fijo y
en la zona urbana de su municipio.
1.2. Desde sus saberes previos, por favor conteste las siguientes preguntas y compártalas en el foro.
a) ¿Por qué considera usted que una entidad financiera debe realizar seguimiento a la
gestión de cobranza?
R/ Implementar una buena gestión de cobros permite a las
empresas aumentar su flujo de ingresos, reducir los
riesgos financieros y mejorar la relación con sus clientes.
b) ¿Qué pasaría si una empresa contrata a un personal de cobranza y nunca les pide
resultados sobre su gestión?
R/ Esto es parte fundamental de la operación de la empresa, con ello se garantiza el flujo
de efectivo, sin embargo no es una tarea difícil, sino que requiere estrategia, mucho
seguimiento y recurso humano, tecnológico y económico con el fin de acortar los tiempos
de pago de parte de los clientes.
c) ¿Considera que el personal de cobranza debe tener unas metas asignadas y sobre ellas
debe ganar comisión adicional a su sueldo? Argumente
R/ Sí, debe tener unas metas asignadas. Ya que algunos se pueden relajar pero sí se
les da una comisión al cumplir sus metas ellos se animarán más y harán de una mejor
manera su trabajo
1.3. A partir de los conocimientos, habilidades y actitudes, y consulta que realice, responda las
siguientes preguntas:
a) ¿Qué es la evaluación de la gestión de cobranza?
R/ Es el proceso para lograr el pago por un producto o servicio o cancelación de una deuda punto
este pago puede hacerse antes, durante o después de recibir el producto o servicio, según se haya
pactado entre las partes.
b) ¿Qué elementos existen en la gestión de cobranza?
R/ Vinculación con clientes, comunicación con clientes, identificación de deudores, generación y
alternativas, definición de políticas y límites, desarrollo de actividades, automatización de procesos
c) ¿Qué son las metas?
R/ Es algo que se quiere lograr, que planeas o te comprometes a conseguir: es una visión para el
futuro. Las metas pueden ser el resultado de una visión personal, generalmente, llevadas a cabo
por un marco de tiempo a largo plazo con objetivos más pequeños en el corto plazo.
d) ¿A qué se refiere tablero de control y planes de incentivos?
R/ El tablero de control o balance scorecard (BSC) es una metodología gerencial que sirve como
herramienta para la planeación y administraciones estratégica de las empresas, en un es una
aplicación del sistema de autocontrol y mejora continua.
Además de la búsqueda de información que realizó, igualmente puede consultar las siguientes
páginas o información para ampliar el tema:
• Elementos en la gestión de cobranza. Ver el siguiente enlace: [Link]
Metas: los asesores microfinancieros, en la gran mayoría de entidades financieras, tienen dentro
de sus funciones el cumplimiento de metas en recaudo de cartera para que todos los créditos
colocados en el mercado microfinanciero se encuentren al día; para lograrlo deben seguir unos
parámetros o políticas establecidas por la entidad, manteniendo una cartera sana, en un proceso
de gana - gana con el cliente. Ver en siguiente enlace:
[Link] para-
incrementar-la-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
• Planes de incentivos. Ver el siguiente enlace: [Link]
• Todo lo que debe saber sobre el plan de incentivos. Ver
el siguiente enlace:
[Link]
aber#:~:text=Generan%20empleados%20leales%3A%20Si%20un,y%20que%20a
umente%20su%20r endimiento.
2. Ejercicio de apropiación – Tablero de control (Excel-Padlet)
2.1. Elabore un tablero de control en un Excel con datos pertinentes a recaudo de cartera de una
oficina de entidad microfinanciera, compártalo con su instructor mediante la herramienta Padlet;
para hacerlo, dé clic en el siguiente enlace tutorial
[Link]
Valqui. Los parámetros mínimos para realizar el tablero de control son:
• Herramienta en Excel.
• Contener en las columnas los ítems (dados por su instructor mínimo 10) y en las filas los
valores (mínimo 20).
• Análisis final en el archivo de Excel.
• Proponer estrategias de acuerdo con el análisis.
• Presentar tablero a través de la herramienta Padlet.
Para desarrollar el tablero, tenga presente las siguientes situaciones.
a) Como asesor de microcrédito, usted tiene la función de cobrar los créditos que ha
desembolsado; elabore en Excel una tabla donde describa 5 créditos que usted debe cobrar
porque ya se encuentran vencidos; cada crédito tiene mora diferente, pero ninguno supera los
30 días; la tabla debe llevar como mínima información: nombre completo del cliente,
documento de identidad, monto desembolsado, monto adeudado, valor de la cuota, días en
mora.
b) Finalmente, imagine que usted es el gerente de oficina, se encuentra en el último trimestre del
año y debe cumplir con todas las metas de recaudo de cartera de la oficina; debe elaborar un
modelo de plan de incentivos para sus asesores, que sea atractivo y que les motive para el
cumplimiento de metas y poder así ganarse las comisiones e incentivos que usted prometió en
el plan de incentivos.
VINCULO DE MI TABLETO EN PADLET
[Link]
