TIER LIST DE OPERACIONES
Tipos de operaciones que se pueden realizar en un broker/exchange y la DIFICULTAD de
cada una.
Es importante recordar que el riesgo también puede variar según las condiciones del
mercado, la volatilidad de las criptomonedas específicas, y la experiencia y conocimiento
del inversor. Sin embargo, aquí hay una guía básica en formato de TIER LIST para que les
sea más fácil de comprender.
A continuación dividiré en 4 sectores esta TIER LIST la cuál el orden numérico representará
la dificultad de las operaciones que se encuentran adentro de forma ascendente, es decir,
dificultad 1 es menos difícil que 2 y así consecutivamente.
TIER 1
MENOR DIFICULTAD Y RIESGO
P2P (Peer to Peer) - Transacciones Entre Personas
Imagina que tú y un amigo están intercambiándose figuritas; lo hacen directamente, sin que
nadie más intervenga para decirles cómo o cuándo hacerlo. Eso es, en esencia, lo que
significa P2P, pero en vez de figuritas, estamos hablando de criptomonedas. Se trata de una
forma de enviar y recibir criptodivisas directamente de una persona a otra a través de
Internet, sin la necesidad de un tercer intermediario, como podría ser un banco o una
entidad financiera.
Riesgo principal: El desafío aquí es confiar en la persona con la que estás haciendo el
intercambio. Como no hay una institución que supervise, si la otra persona decide no
cumplir con su parte del trato, resolver el conflicto puede ser complicado.
Beneficio: Si bien el riesgo de hacer P2P dentro de un exchange como Binance es bajo o
casi nulo, el beneficio que obtienes es bajo o muy bajo debido a que, si bien, tu propósito es
comprar y vender criptos por otras criptos o bien por dinero fiduciario (dólares o la moneda
local de tu país), obteniendo un pequeño margen de ganancia al realizar este trade
comprando a bajo costo y vendiendo un poco por encima de lo que te ha costado, tampoco
puedes excederte de ese pequeño margen ya que siempre el comprador también estará
buscando el mejor precio del mercado.
¿Se puede vivir de esto? Sí, pero la demanda de tiempo es MUY alta, sin embargo el
riesgo dentro de un ambiente controlado es MUY bajo.
Staking (Ganar Participando)
Tener una porción por formar parte del proyecto
Imaginen que tienen una cuenta de ahorros que, en lugar de darles intereses en dinero, te
da intereses en forma de más figuritas porque decidiste mantener tus figuritas allí. Esto es lo
que ocurre con el staking. Por tener cierta cantidad de criptomonedas y "bloquearlas" para
apoyar el funcionamiento de esa red de criptomonedas, la red te premia con más
criptomonedas.
Aquí están participando de manera activa en la red, ayudando a que las transacciones sean
seguras y eficientes. El hacer staking te hace parte del proceso de validación de las
transacciones (como si ayudaras a contar y verificar que todas las figuritas intercambiadas
entre tus amigos sean auténticas).
Riesgo: Es mucho menor en comparación con otras actividades de trading de
criptomonedas, pero sigue siendo importante investigar bien dónde haces staking. Piénsalo
cómo elegir el banco donde abrirías una cuenta de ahorros; quieres uno confiable y que te
dé la mayor cantidad de “intereses” (recompensas) posibles por tu dinero, o en este caso,
tus criptomonedas.
Beneficio: El beneficio es proporcional al obtenido por un plazo fijo en un Banco, pero tiene
una variable importante que mejora ese porcentaje de ganancia. En el caso de que dicha
criptomoneda suba de precio tus recompensas diarias/semanales/mensuales también
crecerán debido a que serán otorgadas en dicha cripto. La desventaja es que necesitas
mucho capital para obtener una cantidad de ingresos que sean significativos.
TIER 2
DIFICULTAD Y RIESGO MODERADOS
Spot Trading (Comercio al Contado)
Imagínense que están en un mercado comprando frutas. Ven manzanas a buen precio y
deciden comprar algunas. Al día siguiente, el precio de las manzanas sube porque hay
menos disponibles y más personas las quieren. Ahora, ustedes pueden vender sus
manzanas a un precio más alto y ganar algo de dinero con la diferencia.
El "Spot Trading" de criptomonedas funciona de forma similar. Compras criptomonedas a
un precio, esperas a que su valor aumente y luego las vendes para obtener ganancias.
Pero, al igual que el precio de las frutas puede bajar repentinamente si hay muchas
disponibles o si menos personas las quieren, el valor de las criptomonedas también puede
caer rápidamente, lo que significa que podrías perder dinero en lugar de ganar.
Riesgo y Beneficio: Si bien las posibilidades de duplicar, triplicar o hasta hacer un x100 a
tu capital existen varios factores como el volúmen, interés general, momentum del mercado,
etc que podrían dificultar más ese tan ansiado objetivo y en el caso de que suceda no es
instantáneo. En el mejor de los casos podemos hablar de semanas y en los casos más
tardíos un ciclo entero (4 años) o incluso más.
En cuanto al riesgo, es exactamente lo mismo que el beneficio solo que aplicado a la baja,
intervienen los mismos factores. La mejor manera de evitar esto es tener una correcta
estrategia de salida (STOP LOSS).
Trading de Futuros
Imaginen que un vendedor de manzanas te ofrece un trato especial. Te dice: "Si me pagas
hoy, te daré 10 manzanas dentro de un mes a un precio fijo". Ustedes deciden aceptar
porque piensan que el precio de las manzanas va a subir mucho.
Este acuerdo es similar a los "Futuros" en el mundo de las criptomonedas. Acuerdas
comprar o vender una cantidad específica de criptomonedas a un precio fijo en el futuro,
apostando a que el precio se moverá a tu favor. Si aciertas, podrías hacer mucho dinero.
Pero, si te equivocas, especialmente porque estos contratos a menudo usan lo que se llama
"apalancamiento" (es decir, inviertes una pequeña cantidad de dinero para controlar una
posición mucho más grande), puedes perder mucho más de lo que inicialmente invertiste.
Beneficio y Riesgo: Claramente el Beneficio es muy superior al Trading de Spot pero
también así lo es su Riesgo.
El principal factor de pérdida como mencioné arriba es el sobre-apalancamiento,
supongamos que nos apalancamos un x10 en Long en Bitcoin porque creemos que está
criptomoneda subirá en el futuro inmediato. Tienes que tener en cuenta que si bien tus
ganancias se multiplicarán x10 también lo harán tus pérdidas. Eso quiere decir que si
Bitcoin baja un 1% tu perderás un 10% y, en el peor de los casos, si baja un 10% tu
perderás por completo toda tu posición, es decir, tu dinero; a esto se le conoce como quedar
liquidado.
TIER 3
MAYOR DIFICULTAD Y RIESGO
Opciones (Options)
Imaginen que tienen un cupón que les permite comprar una pizza a un precio especial, pero
solo pueden usarlo este sábado. Si el sábado el precio de la pizza es más caro que el
precio especial de su cupón, genial, ahorraron dinero. Pero si la pizza está más barata,
pueden decidir no usar su cupón. Al invertir en opciones de criptomonedas, están haciendo
algo similar. Adquieren un "cupón" (contrato de opción) que les da el derecho, pero no la
obligación, de comprar o vender criptomonedas a un precio acordado en el futuro. Si el
mercado se mueve a su favor, puedes ejercer ese derecho y potencialmente ganar dinero.
Sin embargo, si el mercado no se mueve a tu favor, puedes simplemente no ejercer tu
derecho de la opción, perdiendo solo el costo inicial del "cupón". Requiere entender
bien el mercado y tener una estrategia, ya que es un juego de anticipar cómo cambiarán
los precios.
Beneficio y Riesgo: El beneficio puede ser muy alto pero al igual el riesgo, si bien en este
caso no son proporcionales, es de las operaciones dentro del mundo de trading que más
conocimiento y sabiduría requiere. Reemplazaría la palabra "Riesgo" en este único caso,
por conocimiento profesional.
Trading con Margen (Margin-Trading)
Imaginen que vas a una casa de videojuegos y ves un videojuego que te gusta mucho.
Normalmente, jugarías con tu propio dinero, pero resulta que un amigo te ofrece prestarte
dinero para que juegues más de lo que podrías con solo tu dinero. Si ganas, podrías
llevarte un premio mucho más grande, pero si pierdes, tendrás que devolver todo el dinero
prestado, además del tuyo. Así funciona el trading con margen. Básicamente, tomas
prestado dinero (del exchange) para invertir más de lo que tienes con la esperanza de
aumentar tus ganancias. Sin embargo, es arriesgado, porque si el mercado se mueve en
contra de tus proyecciones, tus pérdidas también se multiplicarán, y tendrás que devolver
el dinero prestado además de asumir las pérdidas.
Beneficio y Riesgo: ¿Recuerdan lo descrito en la TIER 2, específicamente en Futuros?
Bueno, lo mismo que ahí pero multiplicado x2 tanto en la ganancia como en la pérdida. Si
la estrategia te sale bien puedes obtener ganancias gigantescas cuando el mercado solo
se mueve un poco, pero, si tus predicciones salen mal, aunque tengas una buena estrategia
de salida, las pérdidas generadas serán un dolor a tu cartera de todas formas.
TIER 4
MÁXIMA DIFICULTAD Y RIESGO
Trading de Opciones Binarias
Imagínate que estás apostando si el precio de una criptomoneda, digamos Bitcoin, va a
subir o bajar en un período corto, como en la próxima hora o en los próximos minutos. Si
crees que el precio va a subir, haces una apuesta por eso, y si realmente sube, ganas un
monto fijo de dinero. Por otro lado, si el precio baja, pierdes todo lo que has apostado. Es
como jugar a "cara o cruz" con el precio de la criptomoneda. Esta forma de trading es muy
arriesgada y se compara a menudo con un juego de azar porque predecir los
movimientos del mercado en plazos tan cortos es extremadamente difícil.
Beneficio y Riesgo: ABSOLUTO, es desde mi humilde punto de vista la forma más
azarosa de operar criptomonedas. Incluso está científicamente demostrado que es 100%
insostenible a largo plazo.
NO LO RECOMIENDO EN LO ABSOLUTO.
"Pan para hoy, hambre para mañana"
Futuros de ALTO apalancamiento (x50, x100, x125)
Repaso lo explicado anteriormente en Futuros, piensa en los futuros como un contrato
entre dos partes para comprar o vender una criptomoneda en el futuro a un precio
acordado hoy. El "apalancamiento" es básicamente un préstamo que te permite hacer una
operación más grande de lo que podrías con tu propio dinero. Así que, con un alto
apalancamiento, podrías estar controlando una cantidad muy grande de criptomonedas
con una inversión inicial pequeña.
Sin embargo, aquí es donde se pone riesgoso: ese apalancamiento también puede
amplificar tus pérdidas. Imagina que has utilizado un apalancamiento alto para abrir una
gran posición, y el mercado se mueve un poco en contra de tu proyección. Ese pequeño
movimiento podría ser suficiente para que pierdas toda tu inversión inicial, y quizás
incluso más, consumiendo gran parte de tu dinero que hay en tu cartera aunque NO lo
hayas puesto en la operación.
Beneficio y Riesgo: Para que se den una idea, con un x100 de apalancamiento con que el
precio de la criptomoneda en la cual te apalancaste sube un 1% automáticamente estarás
ganando un 100% de tu capital inicial, pero si baja a -1% de tu posición inicial perderás
absolutamente TODO e incluso más si no activaste la opción de NO sobre-apalancarse.
----------- Conclusión final -----------
Si recién empiezan en el mundo del trading creo que queda más que claro porque NO
deben hacer Opciones Binarias, sin embargo, es de lo primero que hacen los que recién
inician en este mundo ¿Por qué? Porque se dejan influenciar por anuncios de
pseudo-traders en Tiktok o Youtube que te ofrecen independencia financiera en 30
días.
ESO NO EXISTE, van a terminar perdiendo todo su dinero a largo plazo.
Lo correcto es empezar desde abajo, con una cuenta demo operando con dinero falso (en
Metatrader 5 por ejemplo), estudiar los conceptos básicos, aprender de cursos gratis,
armarte un documento de tus ganancias y pérdidas diarias para comparar tu rendimiento
mes a mes. Luego de eso, cuando te sientas listo empezar a operar Spot durante mínimo 1
año para luego, solo en caso de que realmente lo creas necesario operar en Futuros con
BAJO apalancamiento.
Habiendo dicho esto creo que debería ser ilegal recomendar a alguien que NO tenga
conocimiento de trading que empiece operando en Margin, Futuros con ALTO
Apalancamiento y Opciones Binarias.
Es su dinero el que está en juego, cuidenlo, la ansiedad y la ambición es su peor
enemigo. Aprendan a manejar sus emociones, el mercado no tiene sentimientos.
By Pray.
