MASTERCLASS:

INVERSIONES
DESDE CERO
Dictado por el CEO
Objetivos de la MasterClass
• Aprender a invertir desde 0 en cada instrumento de inversión bursátil
• Conocer que tipos de cambio afecta cada inversión y como aprovecharlo
• Beneficiarnos a partir de un pasivo financiero cómo un préstamo a una tasa menor
que la inflación o el uso de las tarjetas de crédito para invertir esa plata y generar
rendimientos
• elaborar las mejores estrategias de inversiones para este comienzo de año
Qué tipos de cambio hay?
• MEP: Obtener usd a través de compra venta de bonos que finalicen con su denominación en D.
Ejemplo AL30D
• CCL: USD para enviar al exterior a través de compra venta de bonos que finalicen con su
denominación en C. Ejemplo AL30C
• Oficial: Valor impuesto por el banco central
• Mayorista: Solo puede ser adquirido por entidades financieras y empresas para operaciones de
comercio exterior o el pago de deudas. El monto mínimo para operar dólar mayorista es de un
millón de dólares.
• Tarjeta: Tipo de cambio que se emplea para el pago de consumos con tarjeta de débito y crédito en
el exterior así como para el abono de servicios por parte de empresas del exterior, como en el caso
de las plataformas de streaming, como Netflix o Spotify
• Blue: A través de las cuevas a valor de mercado
• Cripto: Medio alternativo para obtener USD a través de una criptomoneda estable
3-INVERSIONES
Invertir vs no invertir
Invertir No invertir

Generas capacidad de ahorro Vivís al día

implica destinar recursos, como dinero, implica no destinar los recursos disponibles
tiempo o capital, con el propósito de obtener con el propósito de obtener ganancias
ganancias en el futuro. futuras.
+ patrimonio +- Patrimonio

Añadir un nuevo ingreso Depender de tus ingresos laburando

Problema inflacionario resuelto Perdes valor diariamente

Renta variable vs renta fija
• La renta fija y variable se diferencian en la rentabilidad conseguida con la inversión
y el riesgo asumido . La renta fija garantiza una rentabilidad limitada con un riesgo
mínimo, mientras que la renta variable ofrece mayor rentabilidad pero con un
riesgo elevado
• Tasa fija vs tasa variable: Financiamiento a tasa fija significa que la tasa de interés
de su préstamo no cambiará durante el plazo del préstamo. Financiamiento a tasa
variable es cuando la tasa de interés de su préstamo puede cambiar en base a
la tasa preferencial de mercado u otra tasa llamada "índice".
Pasivos y activos financieros
• Los activos financieros son aquellos que generan ingresos y aumentan su valor con
el tiempo, como acciones, bonos y fondos de inversión. Por otro lado, los pasivos
financieros son aquellos que generan gastos y disminuyen su valor con el tiempo,
como préstamos y tarjetas de crédito.
• Los activos no siempre son buenos y los pasivos no siempre son malos.
• Préstamo para invertir, si o no?
Auto-préstamo con las tarjetas de crédito
Paso a paso uso de tarjetas de crédito
• La utilizamos al día siguiente de la fecha de cierre
• Vamos a MercadoPago y transferimos con tarjeta de crédito al broker. 10% de cargo.
• Montos desde 200mil pesos para abajo, para evitar bloqueo de transferencias
• No usar el cupo máximo de la tarjeta para volver a realizar esta misma inversión al mes
siguiente
• 1 transferencia al día por tarjeta
• Lo invertimos en activos que conozcamos. Evitar renta variable salvo que tengas
experiencia o recomendación de un profesional.
• Retiramos y abonamos el total a la fecha de vencimiento en 35 a 40 días. Tener en cuenta
las 48hs hábiles de liquidez
Consideraciones auto-préstamo
con la tarjeta de crédito
• Alta inflación por lo cual hoy no vas a perder capital.
• Al saber utilizarlo, podes solicitar tarjetas de crédito de distintas wallets cripto y
bancos digitales y aumentar tu % de inversión.
• No superar el 10% de tus inversiones con el monto de la tarjeta de crédito.
• Pagar siempre el total de lo que invirtamos a la fecha de vencimiento para tenerlo
disponible a la fecha de cierre
• Las tasas de CFT están por debajo de la inflación por lo que es conveniente usar las
tarjetas para gastos sin necesidad de abonar el total.
Perfil de inversor
• ¿Cuál es tu experiencia en inversiones?
• ¿Cuál es tu horizonte de inversión? ¿En qué plazo pensás mantener tus inversiones?
• ¿Cuánto conoces del mercado financiero?
• ¿Cuál sería la inversión que más te identifica?
• ¿Cuánto estás dispuesto a arriesgar en tus inversiones?
• ¿Qué nivel de rentabilidad esperás obtener de tus inversiones?
• ¿Qué tan estable son tus ingresos?
• ¿Cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo?
• ¿Cuál es tu disponibilidad de liquidez? ¿Necesitás tener acceso inmediato a tus inversiones?
• ¿Cuál es tu objetivo principal al invertir?
Horizonte de inversión
• el tiempo que tiene un inversor para dejar su dinero invertido
• Corto plazo (menos de 90 días)
• Mediano plazo (3 a 8 meses)
• Largo plazo (A partir de 9 meses)
Brokers
• BullMarket
• InvertirOnline
• Balanz
• EcoValores
• Cocos
• Rava Bursatil
• Inviu
• Trading en Forex: eToro, XTB, Tickmill, Vantage, EasyMarkets, Forex, Interactive
Brokers,
Mejor broker?
[Link]
Plazo Fijo
• es una operación financiera por la cual una entidad financiera, a cambio del
mantenimiento de ciertos recursos monetarios inmovilizados en un período
determinado.
• El plazo fijo tradicional rinde actualmente una tasa nominal anual (TNA) en un
110%, y equivale a una tasa efectiva anual (TEA) del +200%.
• El plazo fijo UVA permite obtener un rendimiento equivalente a la inflación más 1%
anual de tasa de interés.
 Simulador plazo fijo UVA
• [Link]
-[Link]#calcular
• Ahora el mínimo de colocación es de 180 días
• ajusta su rendimiento por la evolución del IPC con un
desajuste de 45 días, más 1% adicional de tasa fija como
"premio".
Reemplazo de PF UVA: ADCAP Cobertura
Principales activos de Adcap Cobertura
Cómo comprar un FCI
FCI (fondos comunes de inversión)
FCI (fondos comunes de inversión)
FCI (fondos comunes de inversión)
Consideraciones FCI
• Pueden variar su cartera mes a mes
• Buscar info acerca de su composición
• Tienen un fee de entrada y plazo de liquidación
• Poder invertir en pesos o USD obtenidos por MEP inclusive
Investment Ideas BALANZ
Licitaciones
• Es un mecanismo a través del cual el inversor tiene la posibilidad de acceder a un
instrumento financiero (por lo general Letras emitidas por el Tesoro Nacional o
Provincial como así también títulos de deuda pública o privada), antes de que
coticen en el Mercado Secundario (es decir, negociarlo una vez que ya se emitió).
• Lo haces mediante un broker con CBU en pesos y en USD
• Las licitaciones salen con poca anticipación
• Cobrar el primer cupón de pago completo
Dónde se pueden ver las licitaciones
disponibles? [Link]
Rendimientos diarios
• MercadoPago
• Ualá
• Naranja X
• PersonalPay
• ClaroPay
• Prex
Utilizar fci de wallet como fondo de
cobertura
• Un fondo de emergencia es una reserva de efectivo que se guarda para atender
gastos no planeados o emergencias financieras. Algunos ejemplos comunes de
estos gastos son reparaciones al coche o a su vivienda, facturas médicas o la
pérdida de ingresos.
• + allá de la inflación, o la comparación con el rendimiento de otras inversiones, su
función es cubrir una demanda de un gasto repentino.
• Ideal invertir a través de la mejor tasa de renta fija líquida
• Uala 101% vs MercadoPago 82%
Bancos digitales
• BruBank → Diversidad en FCI
• Prex → Cuenta en Uruguay
• Grabr Fi → Cuenta en USA
• WiloBank → 1er banco digital adquirido por UALÁ
• Reba → Compra USD MEP, tarjeta de crédito, cuenta en USD.
• Openbank → Sistema DEBIN (envío de dinero) cómo Cuenta DNI
• [Link] → Info sobre bancos digitales
Dólar remesa
• Una remesa es el dinero que recibís o envías del extranjero.
• Enviar pesos al exterior convirtiendo el dinero durante el proceso
• ¿Cómo lo hacemos? Enlazando nuestra cuenta de Prex Argentina con la de
Uruguay y enviando nuestros pesos convirtiendo a peso uruguayo y USD.
• Puede ser una oportunidad cuando hay alta volatilidad.
• Dólar remesa suele ser menos volátil que otros tipos de cambio.
Ventajas Wallet y bancos digitales
• Inversiones
• Dólar MEP
• Tarjeta prepaga
• Cuenta en USD
• Envío de remesas
• Recompensas a la hora de abonar una factura
• Envío de dinero
Billeteras cripto argentinas
[Link]
Qué es el dólar cripto?
• Se le dice dólar cripto a la cotización en pesos de las stablecoins. Estas son
criptomonedas que están atadas a un activo estable, en este caso el dólar
estadounidense.
• Ofrecen una opción para que los usuarios puedan “poner a trabajar” sus ahorros,
obteniendo rendimientos a un bajo riesgo.
• Debido a las restricciones gubernamentales en cuanto a la adquisición de moneda
extranjera, en Argentina hay distintos “tipos” de dólares, que son diferentes vías
por las cuales podemos comprar dólares o activos atados al dólar.
• La disponibilidad y características de cada una se va a traducir en una cotización
diferente
• Es un activo en sí mismo. Fluctúa según el precio, la oferta y demanda en todos los
mercados de USD. Inclusive BLUE.
Earning simple
Cauciones
• Prestar el dinero a otros inversores del mercado
por los días que quieras y recibís intereses a cambio.
Ideal para cuando tenes dinero líquido en el broker sin
invertir
Bonos
• Son valores de deuda utilizados tanto por entidades privadas como por
entidades de gobierno. Es una de las formas de materializar los títulos de
deuda, de renta fija o variable. Pueden ser emitidos por una institución
pública o por una institución privada. Compra de USD MEP
 Bonos soberanos
• Tanto el MEP como el CCL
(también llamado dólar
cable) son el resultante de
operaciones bursátiles que
implican comprar una acción
o un bono en pesos y vender
ese mismo papel en dólares.
También se puede realizar
para vender dólares y pasarse
a pesos.
Dólar MEP en un clic
 Cómo acceder al
usd MEP + barato?
• Ver en bonistas cual es el precio + barato
• Operar en el broker el bono + barato
• Compramos bono en pesos al precio + barato
entre CI y 48 hs. Podemos ver el estimado.
• Esperemos 1 o 2 días de parking y vendemos al
precio + alto entre CI o 48hs
• Al vender da igual si baja el bono en pesos, pero te
podes beneficiar con el tipo de cambio si sube el
bono en USD o perjudicar si baja el bono en USD.
Oportunidades Dólar MEP:
• Desde un broker tener menos comisión y evitas
los 5 días de restricción de mantener el bono USD
de parking
• Precio dólar MEP AL30 vs GD30
• El gobierno no está interviniendo en el dólar
contado inmediato
• CI más barato que 48hs!
 Bono Dollar Linked
• Los bonos dollar Linked son títulos que ajustan
su capital en base a la evolución de la
cotización del dólar oficial. Es decir, si el dólar
sube, el valor de estos bonos también
aumenta, lo que permite proteger los ahorros
frente a una eventual devaluación
• Ejemplo de bono: TV24
 Bonos duales

• Son títulos soberanos que pagan el

máximo entre la devaluación del tipo de
cambio oficial y el CER más un cupón anual
del 2%.
• Ejemplo bono dual: TDF24
Consideraciones Dollar Linked y Duales
• Atados a USD oficial
• El precio estuvo muy atrasado durante
todo el año
• El usd oficial está acortando la brecha
con otros tipos de cambio
• Dólar tarjeta, atado al usd oficial es más
caro que cualquier dólar si viajas al
exterior, pero podes aprovechar los
tipos de cambio para abonarlo en USD.
 Bonos soberanos
• Bonos Badlar: Tasa de interés
para depósitos superiores al
millón de pesos en un plazo de
30 a 35 días y que es mayor a la
tasa que se paga en depósitos a
plazo fijo. Se trata de una tasa
variable calculada a diario por el
BCRA.
• Bonos CER: El índice CER es un
coeficiente estabilizador de
referencia que es calculado todos
los días por el banco central, y
que mide la inflación a partir del
Índice de Precios al Consumidor.
Los bonos CER entonces, son ni
más ni menos que bonos que se
ajustan por inflación.
Consideraciones bonos Badlar y CER
• Bonos BADLAR:
-Bonos trimestrales con fecha prefijada
-TIR positiva variable
-Mejor rendimiento que plazo fijo dejándolo 3 meses
• Bonos CER:
-Los únicos que han salido bien parados post elecciones
-cupon en usd
Letras
• Las letras del Tesoro son instrumentos de corto plazo que emite el Tesoro Nacional
con el objetivo de conseguir financiamiento.
• Las LEDES son Letras a Descuento emitidas en pesos por el Tesoro Nacional. Su
vencimiento es menor a 3 meses y se colocan a descuento, como es habitual en
todo cupón cero y entran en la categoría de renta fija.
Letras
• Lecer: Los Lecer son títulos de deuda pública, renta fija, de muy corto
plazo. Su comprador obtiene la ganancia de intereses hasta su
vencimiento, que en ese caso tienen la particularidad de que pagan el
capital más un interés ajustado en función de la inflación, la cual es
medida a través del Coeficiente de Estabilización de Referencia (CER).
Consideraciones
Letras
• podemos comprar dólar Mep directamente
utilizando las letras, lo cual nos ofrece la
misma cotización que el Mep, pero sin
estar afectados por ninguna normativa.
Tienen 0.2% de comisiones vs el 0.5% de
los bonos. No necesariamente va a ser +
barato que comprar MEP.
Consideraciones
Lecer
• Actualmente hay una demanda muy pero muy
fuerte de LECER porque se estima una inflación muy
alta y es un instrumento interesante para la
cobertura por parte de las empresas. Por lo que
todos quieren comprar y son muy pocos los que
quieren vender. Para saber el rendimiento de una
LECER tenemos que mirar la TIR que es la TASA
INTERNA DE RETORNO. Si la TIR es negativa, hay que
restarlo al ajuste. Si la TIR es positiva, se suma al
ajuste. A mayor TIR, mejor para nosotros.
• Antes de las elecciones estaba sobrecomprado. Hoy
es uno de los mejores activos de cobertura.
Otras letras
LELITES
Las LELITES son Letras de Liquidez del Tesoro Nacional de muy corto plazo, generalmente
tienen vencimiento menor a un mes y son en pesos. Únicamente las pueden comprar los
Fondos Comunes de Inversión.
LELIQ
Las LELIQ son Letras de Liquidez emitidas por el Banco Central de la República Argentina
(BCRA) y resulta habitual que su vencimiento sea a 1 ó 7 días. Únicamente las pueden
comprar las entidades financieras.
LELINK
Las LELINK son letras en pesos que pagan el capital con un interés ajustado a la evolución del
tipo de cambio oficial, generalmente medida a través del dólar de referencia del Banco
Central (comunicación A 3500).
ON´s (Obligaciones negociables)
• instrumentos de deuda emitidos por empresas privadas. Tienen una tasa de
interés fija o variable y tienen un plazo de pago determinados. Además cuentan
con términos y condiciones establecidos al momento de la emisión. Se devuelven
generalmente en pagos anuales o semestrales, llamadas amortizaciones que es
una porción de lo que invertiste con intereses.
Tipos de ON´s
§ ONs en pesos a Tasa Fija: la tasa se define en el momento de la emisión y
permanece sin cambios durante la vida de la ON.
§ ONs en pesos a Tasa Variable: se fija una tasa de referencia a la que se le puede
adicionar o restar un margen o spread. Ejemplo: BADLAR Privada
§ ONs en pesos con ajuste UVA: se integran en pesos de acuerdo al valor UVA de la
emisión y cada pagó se realizará al valor UVA aplicable en cada fecha de
vencimiento, se le puede adicionar o restar un margen o spread.
§ ONs Dólar Link: se integran con pesos al tipo de cambio inicial de la Com. A 3500
del BCRA, mientras que los pagos de interés y/o capital serán pesos actualizados de
acuerdo a la evolución de dicho tipo de cambio a cada fecha de pago.
§ ONs Dólar Hard: integradas, denominadas y pagaderas en dólares
Consideraciones ON´S
• Ganás con la suba de Dólar MEP, el cupón de pago cada 6 meses y la negociación
de cada día hábil
• Al licitar esquivas los 30 días de espera para invertir tus USD con dólar MEP
• Han tenido rendimientos + altos que la mayoría de los FCI
• De los mejores activos defensivos en lo que va del año
Acciones Merval y Panel General
ADRS Argentinos
• Los ADR son instrumentos de inversión pensados para facilitar a los inversores estadounidenses el
acceso a las inversiones extranjeras. Así, una empresa extranjera que quiera colocar acciones en el
mercado estadounidense, recurrirá – mediante un contrato- a un broker o banco norteamericano
para emitir sus ADR en el mercado local.
• De esta manera, los inversores estadounidenses pueden adquirir acciones de compañías
extranjeras sin preocuparse por el tipo de cambio, el idioma del mercado de origen o las
regulaciones fiscales del mismo. Los ADRs pagan dividendos en dólares y se negocian como
acciones ordinarias. Las empresas pueden comprar acciones de empresas extranjeras al por mayor
y volver a emitirlas en el mercado estadounidense.
• Los inversores que compran los ADR reciben sus dividendos en dólares. El banco extranjero paga
los dividendos en su moneda local y el agente/corredor distribuye los dividendos en dólares
estadounidenses después de tener en cuenta los costos que conlleva la conversión de moneda y
los impuestos extranjeros.
• Como mencionamos anteriormente, los ADRs son emitidos por bancos o brokers estadounidenses
y representan una o más acciones de una empresa extranjera. Los ADR pueden cotizar en
mercados formales como la Bolsa de Valores de Nueva York, o se pueden negociar de forma
extrabursátil (OTC).
Cedears
• Los Certificados de Depósito Argentinos son instrumentos de
renta variable que cotizan en la Bolsa de Comercio de Buenos
Aires y representan acciones que no tienen oferta pública ni
cotización en el mercado argentino, sino en una bolsa de otro
país.​​
Cada Cedear tiene su propio dólar CCL
Como se compra un cedear
Litio
• El litio es un mineral que se puede extraer de rocas o salares de altura, como los
que encontramos en la Puna argentina en concentraciones bastante abundantes.
• Las provincias argentinas que se extrae litio es en Catamarca y Jujuy
• Actualmente Argentina es el cuarto productor mundial del recurso, luego de
Australia, Chile y China. El triángulo del litio compuesto por Argentina, Bolivia y
Chile cuenta con cerca del 65% de los recursos mundiales de litio y alcanza el 29,5%
de la producción mundial total para 2020.
• Se puede invertir a través de CEDEARS: Posco y Río Tinto
VIX
• El VIX mide la volatilidad del mayor índice bursátil estadounidense, el S&P, que incluye 500
empresas, lo que lo convierte en un índice psicológico. En los mercados, la volatilidad
representa confianza o miedo
ETF´S
Ventajas:
• Transparencia. Al ser activo cotizado, es posible conocer su valor en todo momento.

• Liquidez. Un ETF se puede comprar y vender el cualquier momento, como una acción. Son
100% líquidos.

• Diversificación. Un fondo cotizado es un instrumento ya diversificado en sí mismo. Al

invertir en una cesta de valores siempre existirá cierto grado de diversificación. Y es
que con un ETF puedes 'comprar' un índice entero sin tener que invertir en cada una de
sus acciones.

• Comisiones. Las comisiones de gestión de los ETF son más bajas que las de un fondo
tradicional, aunque como con toda acción, habrá que sumar las comisiones de compra-
venta si te dedicas a hacer una operativa muy activa con estos fondos.
ETF´S
• Replican una amplia variedad de activos subyacentes, incluyendo:
1. Índices bursátiles: los ETF más comunes replican índices bursátiles, como el S&P
500, el Dow Jones Industrial Average, el NASDAQ Composite y el Russell 2000.
2. Sectores específicos: algunos ETF se centran en sectores tales como tecnología,
salud, energía, materiales básicos, etc.
3. Regiones geográficas: otros ETF se centran en regiones geográficas específicas,
como Europa, Asia, América Latina, etc.
4. Materias primas: replican precios de materias primas como oro, petróleo, gas
natural, plata, etc.
5. Bonos: replican el rendimiento de los bonos del gobierno, los bonos corporativos,
los bonos municipales, etc.
ETF´S disponibles en Argentina
• (QQQ) Invesco QQQ Trust → NASDAQ
• (ARKK) ARK Innovation → Innovación disruptiva
• (SPY) SPDR S&P 500 → +representativo del mercado
• (IWM) IShares Trust Rusell 2000 → Peq. Empresas USA
• (EEM) IShares MSCI Emerging Market → Mercados emergentes
• (XLF) Financial Select Sector SPDR Fund → Financieras
• (XLE) Energy Select Sector SPDR Fund→ Energéticas
• (DIA) SPDR Dow Jones Industrial→ 30 industriales
• (EWZ) IShares MSCI Brazil Cap → Empresas de Brasil
Rofex
Mercado especializado en operaciones de futuros de commodities, monedas y
activos financieros. Es el mercado más grande de Argentina entre los de este tipo.
• Futuros: Un contrato de futuro es un compromiso a comprar o vender un activo en
una fecha futura a un determinado precio. En la operatoria de dólar futuro nunca
se integra el activo (dólar), sino que solo se compensan las ganancias o pérdidas en
pesos contra el tipo de cambio de oficial. Hay futuros de soja, maíz, trigo, etc.
Futuros Rofex
• ¿Qué es un futuro de Dólar? Un contrato de futuro es un compromiso a comprar o
vender un activo en una fecha futura a un determinado precio. En la operatoria de
dólar futuro nunca se integra el activo (dólar), sino que solo se compensan las
ganancias o pérdidas en pesos contra el tipo de cambio de oficial.
• En Julio el Dólar mayo 2024 estaba 714 pesos.
• En agosto PostPASO el dólar mayo 2024: 934.
• de octubre 1195 pesos y llegó a estar 1400
• Post elecciones bajó.
• Cerró el año en 1208 pesos
• Página para ver cotizaciones por día: [Link]
Consideraciones futuro de USD
• No subió tanto desde las elecciones cómo los bonos ajustados por usd oficial. El
precio se ubicaba por encima de 1400 en el ejemplo de Dólar mayo 2024
• Al comprar ganás cuando el precio sube en pesos
• Al vender ganás cuando el precio baja en pesos
• Disponer de un capital mayor a los mil usd de cada contrato para invertir
• Posible devaluación del USD oficial o fusión de dólar MEP con dólar oficial.
• El margen o garantía están fijados por Rofex y equivalen a un 12 o 15% de la
postura a operar. Hasta 150 usd de garantía en otras inversiones.
Opciones:
Las opciones son contratos entre dos partes en los que se establece la compra o venta de un activo determinado, a
un cierto precio y en un momento futuro. Una de las partes contratantes adquiere sobre la otra el derecho, pero no la
obligación, de comprarle o venderle una cantidad determinada de activos.

Call (opción de compra) Put (opción de venta)

• Una opción call es un contrato que • Es un contrato que le da al comprador
otorga a un inversor el derecho, pero el derecho, pero no la obligación de
no la obligación, a comprar cierto vender un activo a un precio
mercado a un determinado precio en determinado, antes de una fecha de
una fecha específica de vencimiento. vencimiento concreta.
• El valor de una opción call aumenta si • El valor de una opción put aumenta si
el precio de mercado del activo se el precio de mercado del activo se
incrementa. deprecia.
 Ejemplo:
Galicia: 843,15 precio actual

Call Put
Inversiones descentralizadas: mercados que no dependen de un servicio
de terceros para mantener los fondos de los clientes. En su lugar, las operaciones se realizan
directamente entre usuarios (peer to peer). Esto se logra, a través de un proceso automatizado, llamado
Smart Contracts (contratos inteligentes)

Criptomonedas Forex
• Es un activo digital que emplea un • también conocido como mercado de
cifrado criptográfico para garantizar divisas, es la conversión de una divisa
su titularidad y asegurar la integridad a otra
de las transacciones, y controlar la
creación de unidades adicionales, es • Operan las 24hs pero cierran los fines
decir, evitar que alguien pueda hacer de semana.
copias como haríamos, por ejemplo, • Trabaja con apalancamiento
con una foto. Estas monedas no
existen de forma física: se almacenan • Multinivel Forex
en una cartera digital.
Real estate
Páginas criptos
[Link] criptoya coinmarketcap
Invertir es un laburo?
Invertir es un laburo?
Cuando sí Cuando no
• Implica el tiempo de una jornada • Implique poco tiempo dentro de tu
laboral día a día
• Operaciones de trading y afines
• Arbitrajes diarios con plantilla de
Excel y otros elementos
ESTRATEGIAS
 Situación actual de los USD post
elecciones
• CCL Y MEP entre un 15-20% por
debajo de la inflación
• Distorsión de activos ligados a
MEP y CCL.
• Todos los tipos de cambio están +
equilibrados
• Las exportaciones se liquidan en
un esquema de 80-20, con la
mayor parte a valor del dólar
oficial y el 20% restante a CCL
• Viajar al exterior ya no es tan
barato
En que activos afectan los distintos tipos
de cambio
• Dólar MEP: Bonos CER, Letras, Badlar, obligación negociable.
• Dólar CCL: Cedears, ETF, Bonos cable, ADR´s.
• Dólar oficial: Bonos Dollar Linked, duales, acciones exportadoras Argentinas,
futuros.
• Dólar cripto: Es un activo en sí mismo. Fluctúa según el precio, la oferta y
demanda en todos los mercados de USD. Inclusive BLUE.

Merval y panel general?

FCI?
Cotizaciones históricas de acciones
ETF´S
Sectores por año
SPY500 a 3 usd de su máximo histórico
Perfil muy conservador
• Objetivo: Invertir en activos de liquidez y renta fija para luchar contra la inflación.
• Ideal para personas con poco capital o que necesitan dinero en el corto plazo
• Plazo fijo UVA
• Rendimientos (MP, UALÁ, Naranja x, Personal Pay, etc)
• Letras CER
• Bono BADLAR
• Cauciones
Perfil conservador
• Objetivo: Mantener el valor de tus ahorros con la mayor liquidez posible y preservar tu
capital.
• Ideal para personas que tengan el capital parado
• Plazo fijo 1 a la semana
• Rendimientos (MP, UALÁ, Naranja x, Personal Pay, etc)
• FCI conservador
• Cauciones
• Bonos CER
• Letras: Ledes y LeCER y ON´S
• Empresas de alta capitalización de mercado
• ETF SYP 500
Perfil Moderado
• Objetivo: Invertir con un poco de riesgo logrando retornos en un mediano plazo
• Ideal para personas ambiciosas con conocimientos en las inversiones
• FCI Moderado
• Cauciones
• Cedears
• ON´s
• Bonos duales
• Real estate
• Stable coin con rendimientos
• ETF´s
Perfil agresivo
• Objetivo: Maximizar el rendimiento de tu cartera asumiendo alto riesgo en un largo plazo
• Ideal para personas que no necesiten el dinero en el mediano plazo y tengan experiencia y
conocimiento en el tema
• Cedears
• FCI agresivo en pesos y usd
• Bonos Dollar linked
• Criptomonedas
• Forex
• Opciones
• Rofex (futuros)
• Arbitraje
Cartera ideal comienzo de año
• Merval y panel general: Agropecuarias, inmobiliarias, construcción, exportación. Reducir
inversiones que estén en ADR´s
• CEDEAR´s: Energéticas, cuidado de salud, consumo, empresas de mercado emergente.
Reducir inversiones de alta capitalización de mercado de USA.
• ETF´s: EEM a corto plazo y ARKK a largo plazo
• Fondos comunes de inversión CER y UVA, y licitar bonos CER cuando haya disponibles
• Letras para obtener rendimiento y liquidez al venderlas.
• Inversiones en litio a largo plazo
• Dólar futuro tomando en cuenta que se estima una media entre 80/100 usd de aumento al
mes
• USDT con rendimiento entre un 11 y un 20% anual en USD.
Consideraciones al invertir
• Mirar todos los días los tipos de cambio para encontrar alguna oportunidad de
arbitraje
• No solo ganamos con la el valor de una acción, sino con la cotización del tipo de
cambio
• Diversificar según sector, zona geográfica, tipo de cambio, riesgo y perfil de
inversor.
• Armar una cartera con inversiones defensivas, equilibradas y agresivas
MUCHAS GRACIAS!