Elementos del Plan Estratégi co Gráficos

Misión

Visión

Peso
Principios a

Valores

MEFE

MEFI

Mapa Estratégico

CMI
Gráficos de Seguimiento al Plan

Ejes Estratégi cos

Metas

Peso relativo asignado

a cada perpectiva

Cumplimiento
General del Plan

Cumplimiento Por
Perspectiva

Cumplimiento por
Periodo

Cumplimiento acumulado
según periodo

Resumen
 Misió n
Somos una empresa cooperativa que ofrece sol
financieras competitivas, para contribuir a me
calidad de vida de las personas asociadas y la soc
responsabilidad ambiental
que ofrece soluciones
ntribuir a mejorar la
iadas y la sociedad, con
biental
 Visió n
“Ser una empresa cooperativa consolidada en e
sector financiero, que ofrece productos y servici
con excelencia, accesibles y de calidad, para
generar y distribuir riqueza entre sus asociados
asociadas”
nsolidada en el
uctos y servicios
calidad, para
sus asociados y
Principios
•Las cooperativas son organizacion
utilizar sus servicios y dispuestas
Membrecía abierta y voluntaria discriminació n de sexo, raza, clase

•Las cooperativas son organizacion

Democrático de los miembros participan activamente en la defin
mujeres elegidos(as) para represe

•Los(as) asociados(as) contribuyen

de la cooperativa. Por lo menos un
Usualmente reciben una compens
Participación económica de
condició n de la membresía. Los(a
los(as) asociados(as)
siguientes propó sitos: el desarroll
cual al menos una parte debe ser i
con sus transacciones con la coop
membresía.

•Las cooperativas son organizacion

Autonomía e independencia asociadas. Si entran en acuerdo co
fuentes externas, lo realizan en té
asociados(as) y mantengan la auto

•Las cooperativas brindan educaci

Educación, capacitación e gerentes y empleados(as), de tal f
información cooperativas. Las cooperativas inf
creadores de opinió n, acerca de la

•Las cooperativas sirven a sus asoc

Cooperación entre las cooperativo, trabajando de maner
cooperativas regionales e internacionales.

Compromiso con la •La cooperativa trabaja para el des

comunidad aceptadas por sus asociados.
ativas son organizaciones voluntarias, abiertas para aquellas personas dispuestas a
servicios y dispuestas a aceptar las responsabilidades que conlleva ser asociado(a) sin
ció n de sexo, raza, clase social, posició n política o religiosa.

ativas son organizaciones democrá ticas, controladas por sus asociados(as), quienes
activamente en la definició n de las políticas y en la toma de decisiones. Los hombres y
egidos(as) para representar a su cooperativa responden ante los(as) asociados(as).

ciados(as) contribuyen de manera equitativa y controlan de forma democrá tica el capital

rativa. Por lo menos una parte de ese capital es propiedad comú n de la cooperativa.
e reciben una compensació n limitada, si es que la hay, sobre el capital suscrito como
de la membresía. Los(as) asociados(as) asignan excedentes para cualquiera de los
propó sitos: el desarrollo de la cooperativa mediante la posible creació n de reservas, de la
os una parte debe ser indivisible; los beneficios para los(as) asociados(as) en proporció n
nsacciones con la cooperativa; y el apoyo a otras actividades segú n lo apruebe la
.

ativas son organizaciones autó nomas de ayuda mutua, controladas por sus asociados y
Si entran en acuerdo con otras organizaciones (incluyendo gobiernos) o tienen capital de
ernas, lo realizan en té rminos que aseguren el control democrá tico por parte de sus
as) y mantengan la autonomía de la cooperativa

ativas brindan educació n y capacitació n a sus asociados(as), a sus dirigentes electos,

empleados(as), de tal forma que contribuyan eficazmente al desarrollo de sus
as. Las cooperativas informan al pú blico en general, particularmente a jó venes y
de opinió n, acerca de la naturaleza y beneficios del cooperativismo.

ativas sirven a sus asociados(as) má s eficazmente y fortalecen el movimiento

o, trabajando de manera conjunta por medio de estructuras locales, nacionales,
e internacionales.

tiva trabaja para el desarrollo sostenible de su comunidad, por medio de políticas

por sus asociados.
 Valores
Ayuda Mutua
Excelencia
Es el conjunto de practicas sobresaliente
gestión de la cooperativa y el logro de res
Igualdad positivos para nuestros asociados (as)

Honestidad

Calidad
Preocupación por los demás Satisfacer a nuestros clientes tanto inte
como externos, de manera que seamos
altamente competitivos y de manera co

Equidad

Transparencia
Responsabilidad En una cooperativa hay "transparencia" cu
informació n es administrada entre asociad
dirigentes de manera clara, veraz y oportu
base de la transparencia está la confianza,
comunicació n y la franqueza. Se oponen a
Responsabilidad social encubrimiento y el engañ o.

Solidaridad

Democracia
to de practicas sobresalientes en la
a cooperativa y el logro de resultados
ra nuestros asociados (as)

a nuestros clientes tanto internos

rnos, de manera que seamos
competitivos y de manera continua

rencia
perativa hay "transparencia" cuando la
n es administrada entre asociados(as) y
de manera clara, veraz y oportuna. En la
transparencia está la confianza, la
ió n y la franqueza. Se oponen a ella el
ento y el engañ o.
 Matriz de Evaluación del Factor Externo
Resultado
Factor externo clave Ponderación Clasificación Ponderado
[Link] de jóvenes y niños como potenciales 6.0% 4 0.24
clientes
[Link] estratégicas entre Cooperativas y 5.0% 4 0.20
socios comerciales
[Link] con socios comerciales 2.0% 4 0.08

[Link] y servicios con tecnología punta 10.0% 4 0.40

Oportunidades

[Link] a recursos financieros 5.0% 4 0.20

[Link] insatisfecha por productos 0.0% 3 0.00
financieros 1.72
[Link] a internet 5.0% 3 0.15
[Link] de incorporar nuevos 4.0% 4 0.16
asociados y asociadas
[Link] de incrementar los ingresos por 2.0% 4 0.08
servicios
[Link] de economías de escala 2.0% 3 0.06
[Link] supervisión la SUGEF genera
confianza ante los asociados y clientes 3.0% 4 0.12
potenciales
[Link] del mercado a productos 1.0% 3 0.03
dirigidos a las personas
[Link]ón del Plan Fiscal 20.0% 1 0.20
[Link] de la política monetaria 2.0% 2 0.04
restrictiva
[Link] económica –financiera en el país 6.0% 1 0.06
[Link] competencia directiva por parte del 4.0% 2 0.08
sistema financiero
[Link]ón de normas regulatorias por 7.0% 1 0.07
parte de la SUGEF
Amenazas

[Link]ón de los márgenes de 3.0% 2 0.06

intermediación financiera
[Link]ón de la reserva de liquidez en 2.0% 1 0.02
encaje
[Link] generador de posible 4.0% 1 0.04
incremento en morosidad 0.68
[Link] oferta de servicios financieros 3.0% 2 0.06
[Link] de las asociaciones 1.0% 2 0.02
solidaristas
[Link] de los indicadores de calidad de 2.0% 1 0.02
cartera
[Link] de fondeo superior al costo de 1.0% 1 0.01
inversión de recursos
TOTAL 100% 2.40
24
Los pasos para la construcción de la matriz MEFE:

1- La Ponderación, es el grado de importancia que se le da a cada

factor: puede ir desde 0% y hasta 100% dependiendo de la cantidad
de factores que se evalúen. Entre todos los factores debe sumar 100%.
De manera que el 0% Indica que no tiene importancia alguna y el 100%
indica que tienen la importancia máxima.

2- La clasificación : Asigna una calificación a cada factor según las

siguientes reglas:
Las oportunidades mayores se calificarán con un valor de 4
Las oportunidades menores se calificarán como 3
Las amenazas menores se calificarán con un 2
Las amenazas mayores se calificarán con un 1

3- Los Resultados Ponderados son el producto de multiplicar la

ponderación asignada a cada factor por la clasificación
correspondiente, para obtener el resultado ponderado para cada
variable .

Interpretación:
El total ponderado puede estar entre 1.0 y 4.0 y el promedio es 2.5. Si
el total está por debajo de 2.5, la organización tiene más amenazas que
oportunidades, si por el contrario el total está por encima la
organización tiene más oportunidades
 MATRIZ DE EVALUACIÓN DEL FACTOR INTERNO
Resultado
Factor Interno clave Ponderación Clasificación Ponderado
[Link] indicadores cuantitativos de SUGEF 6.0% 4 0.24
[Link] identificación de los asociados con la
6.0% 4 0.24
cooperativa
[Link] identificado con la organización, capacitado
5.0% 4 0.2
y con estabilidad
[Link] trayectoria por más de 47 años 4.0% 4 0.16
Fortalezas

[Link] calificado, conocedor de la zona 5.0% 3 0.15

[Link] atención al cliente (Controversia: trato con
4.0% 3 0.12
exceso de confianza con el cliente) 1.83
[Link] buena percepción por parte de asociados y
4.0% 4 0.16
externos
8.Ágil aprobación de créditos* 3.0% 4 0.12
[Link] alianzas estratégicas con socios comerciales e
5.0% 3 0.15
instituciones*
[Link] organizacional sólida 5.0% 4 0.2
[Link] de productos y servicios financieros
3.0% 3 0.09
competitivos
[Link] mayoritaria de asociados de edad avanzada (poca
5.0% 1 0.05
atracción de población jóvenes)
[Link] de información efectiva de las decisiones que se
5.0% 1 0.05
toman a nivel gerencial
[Link] espacio físico para la atención al cliente y para el
4.0% 2 0.08
desarrollo de las funciones no son idóneas
[Link] personal se siente desmotivado 5.0% 1 0.05
[Link] personal clave que no se sustituye 5.0% 2 0.1
Debilidades

[Link] organizacional e infraestructura escasa para

implementar marco de referencia dictados por la 5.0% 2 0.1
normativa SUGEF
[Link] financieros limitados para créditos 4.0% 2 0.08 0.76
[Link] estrategia de comunicación e información interna y
4.0% 1 0.04
externa es insuficiente
[Link] al cliente (Rechazo a clientes por no extender
horario, no diferenciación a adulto mayor, 4.0% 2 0.08
fraccionamiento en la atención, exceso de confianza)*
[Link] cobertura actual geográfica y de servicios 5.0% 1 0.05
[Link] disponer de una base sólida que permita desarrollar
4.0% 2 0.08
inteligencia de negocios
TOTAL 100% 2.59
23
Los pasos para la construcción de la matriz MEFI:

1- La Ponderación, es el grado de importancia que se le da a cada

factor: puede ir desde 0% y hasta 100% dependiendo de la cantidad
de factores que se evalúen. Entre todos los factores debe sumar 100%.
De manera que el 0% Indica que no tiene importancia alguna y el 100%
indica que tienen la importancia máxima.

2- La clasificación , asigna una calificación a cada factor según las

siguientes reglas:
Las fortalezas mayores se calificarán con un valor de 4
Las fortalezas menores se calificarán como 3
Las debilidades menores se calificarán con un 2
Las debilidades mayores se calificarán con un 1
.

3- Los Resultados Ponderados son el producto de multiplicar la

ponderación asignada a cada factor por la clasificación
correspondiente, para obtener el resultado ponderado para cada
variable .

Interpretación:
Al sumar los productos obtenidos se debe comparar con el valor
medio (2,5) y analizar los resultados. Cuanto más cercano a 4 sea el
valor final, existe mayor capacidad para el logro de la misión
organizacional y sus objetivos; si es muy cercano al valor medio, las
debilidades neutralizan a las fortalezas y cuanto más cercano a 1
resulta, más crítico es la capacidad organizacional.
 MISIÓN
Somos una empresa cooperativa
que ofrece soluciones financieras
competitivas, para contribuir a
Mapa Estratégico
mejorar la calidad de vida de las
personas asociadas y la sociedad,
Coopesparta R.L, 2012-2016
con responsabilidad ambiental

Perspectiva de • Productos y servicios Accesibles y competitivos

Asociados/Clientes • Productos y servicios acordes a las necesidades de los asociados/clien
• Calidad y excelencia en servicio
• Consolidar confianza

Perspectiva
Financiera
• Adecuados Indicadores de SUGEF
• Aumento de ingresos por negocios rentables
• Incremento de los rendimientos
• Gestión de la intermediación
• Rendimiento de los activos
• Capital social
Perspectiva Proceso
Internos • Procesos tecnológicos que apoye l
• Estructura organizativa que respon
• Estrategias de comunicación e info
• Responsabilidad ambiental
• Enfoque por procesos
• Fuentes de financiamiento oportun
• Gestión Estratégica
• Gestión del Riesgo
Perspectiva • Administración de proyectos
Aprendizaje y
• Personal competente
Conocimientos
• Miembros Directivos cap
• Toma de decisiones opor
• Comunicación asertiva
• Sentido de pertenencia
• Consolidar cultura que vi
organizacionales
Estratégico
R.L, 2012-2016

mpetitivos
cesidades de los asociados/clientes
VISIÓN

“Ser una empresa

cooperativa consolidada
en el sector financiero,
res de SUGEF que ofrece
os por negocios rentables productos y servicios con
ndimientos excelencia, accesibles y
ediación de calidad, para generar y
activos distribuir riqueza entre sus
asociados y asociadas”

cesos tecnológicos que apoye la estrategia

ructura organizativa que responda a la estrategia
rategias de comunicación e información
sponsabilidad ambiental
oque por procesos
entes de financiamiento oportunas y competitivas Asociados
stión Estratégica
stión del Riesgo Asociadas
ministración de proyectos
• Personal competente
• Miembros Directivos capacitados para ejercer su rol
• Toma de decisiones oportunas
• Comunicación asertiva
• Sentido de pertenencia
• Consolidar cultura que viva los valores
organizacionales
 Perspectiva Eje Objetivo Estratégico Acciones

Perspectiva de Asociados/Clientes

Líneas de crédito dirigidas a

trabajadores, estudiantes
jóvenes.

Campaña de captación de
ahorros con énfasis en Escuelas
Ofrecer productos y y Colegios, comercios y
Productos y servicios
servicios accesibles y empresas de la zona (captación
Accesibles y competitivos
competitivos como ahorro plazo, a la vista,
infantil y estudiantil.)

Crédito de vivienda con tasas

atractivas y con mayor plazo
disponible todo el año -Fondeo
con nuevas fuentes de
financiamiento interno y externo
en mejores condiciones

Lanzamiento de Tarjetas de
crédito, Fideicomisos, Fondos de
Inversión, pólizas de
seguros( Riesgo, incendio y
otras)
Lanzamiento de tarjeta
Spart@virtual a Asociados,
clientes y empresas /Productos y
Productos y servicios Brindar productos y servicios con alto contenido
acordes a las servicios acordes a tecnológico (Spart@virtual-
necesidades de los las necesidades de Internet)
asociados/clientes los asociados/clientes
Fortalecimiento e incremento de
los convenios y alianzas
estratégicas con entidades
financieras, comercio e
instituciones públicas. /
Implementación de Plan de
afiliación de nuevos convenios y
alianzas estratégicas con
Empresas públicas y Privadas

Apertura de puntos unipersonales

en distritos con base asociativa
de la Cooperativa

Asegurar la calidad y
Calidad y excelencia en
excelencia en el
servicio
servicio
 Asegurar la calidad y
Calidad y excelencia en Mejoramiento y ampliación del
excelencia en el
servicio espacio físico de atención de
servicio
clientes en Oficinas Centrales

Diseño de estudio de tiempos de

entrega de producto de
captación, colocación y servicios.
Presentación de propuesta para
disminuir los tiempos de entrega

Creación de un plan de
comunicación e imagen hacia los
asociados sobre productos,
servicios y logros de la
Generar un ambiente cooperativa.
Consolidar confianza de confianza para Elaboración plan agresivo de
los asociados/clientes afiliaciones para incrementar la
base asociativa

Programa dirigido a fidelizar y

retener a los asociados y clientes.

Perspectiva Financiera

Plan financiero de la cooperativa

a través de sus canales de
distribución
Aumentar la utilidad
operacional de la
Cooperativa a partir
de los productos y Plan de captación (fideicomisos,
Aumento de ingresos por servicios que presta fondos de inversión)
negocios rentables con calidad y
tecnología de punta
en sus diversos Plan financiero de la cooperativa
canales de
distribución.

Plan de mercadeo

Aumentar la
Incremento de los productividad Estudio y plan de productividad /
rendimientos Financiera a corto, políticas
mediano y largo plazo

Aumentar
excedenetes a través
Gestión de la de una adecuada
Políticas financieras
intermediación gestión de
intermediación
financiera
Orientar los activos de
Rendimiento de los la empresa a la Reglamento de gestión de
activos generación de activos
rendimientos.
 Fortalecer el capital Programas agresivos de
Capital social social de la asociación, capitalización de
cooperativa excedentes

Perspectiva Proceso Internos

Consolidación de una estrategia

de desarrollo tecnológico de largo
plazo que apoye la estrategia
institucional
Brindar servicios de TI
que apoyen la
gestión, garantizando
Procesos tecnológicos
calidad, facilidad,
que apoye la estrategia
confiabilidad y
oportunidad en la Consolidación gobierno de
información tecnologia de Información

Desarrollo de un sistema
informático que facilite la
administración de datos para la
toma de decisiones, tanto en el
área administrativa como
operativa

Contar con una

estructura Definición de la estructura
Estructura organizativa
organizacional ágil y organizacional idóneo para
que responda a la
eficaz para el impulsar las acciones definidas
estrategia
cumplimiento de sus en el plan estratégico
objetivos

Contar con sistemas

de información
efectivos, que
respondan a los
requerimientos de los
Consolidación de una estrategia
usuarios, agilicen los
de tecnologías de información y
Estrategias de procesos de trabajo,
comunicaciones, que permita el
comunicación e la prestación de los
desarrollo efectivo de la
información servicios,
organización y agilizar la
retroalimenten la toma
prestación de los servicios
de decisiones y
contribuyan al
cumplimento de los
objetivos
institucionales.

Satisfacer las
necesidades y
expectativas de los
socios/clientes,
Aseguramiento de procesos
Responsabilidad preservando y
internos de trabajo
ambiental
ambientalmente sostenibles
 Aseguramiento de procesos
Responsabilidad preservando y
internos de trabajo
ambiental cuidando del medio
ambientalmente sostenibles
ambiente, sin
comprometer el
derecho de
generaciones futuras
Aumento de las capacidades
organizacionales para la
Consolidar la gestión implementación de una gestión
Enfoque por procesos por procesos en la por procesos
organización
Mapeoa de procesos
institucionales

Investigación y valoración de
Contar con fuentes de
fuentes de financiamiento
financiamiento
nacionales e internacionales que
seguras y oportunas
Fuentes de financiamiento puedan apoyar la estrategia / una
que respalden las
oportunas y competitivas base de datos de posibles entes
estrategias de
financiadores que contengan la
mercadeo de la
información sobre condiciones,
organización
requisitos, beneficios, etc.

Fortalecer la
planificación Plan para la ejecución,
estratégica y divulgación y seguimiento del
Gestión Estratégica
operativa de todos los plan estratégico / alineamiento
componentes de la con plan operativo
organización

Consolidación de una
Gestión del Riesgo cultura institucional de Política de gestión del riesgo
gestión del riesgos
 Implementar una
gestión de proyectos Consolidación de una
Administración de que incremente el metodología estandarizada de
proyectos impacto y la calidad Gestión de Proyectos en la
de las acciones organización
desarrolladas

Perspectiva Aprendizaje y Conocimientos

Plan de desarrollo de
Fomentar el
competencias para el personal de
desarrollo de
la cooperativa enfocado en temas
Personal competente competencias y
relacionados con la cultura
habilidades del
organizacional y al negocio
recurso humano
financiero.

Fomentar el
Programa de desarrollo de
Miembros Directivos desarrollo de
habilidades y destrezas de los
capacitados para ejercer competencias y
directivos en temas relacionados
su rol habilidades de los
con la dirección de la cooperativa
miembros directivos

Mejorar las
habilidades
comunicativas en el
Programa de desarrollo de
personal de la
habilidades y destrezas orientado
organización que
Comunicación asertiva al fortalecimiento de la
minimice la incidencia
comunicación asertiva para el
de conflictos y
personal y los directivos.
propicie
crecimiento
personal y laboral

Incrementar el sentido
de pertenencia del
Plan de clima y cultura
Sentido de pertenencia y personal y de los
organizacional analizado y
cutlura asociados con la
ajustado
cultura de la
cooperativa

4 22 22 36
 PROGRAMACIÓN
Metas Indicador
Meta 2025 Meta 2026
Línea base

Al 2025 Diseño de estudio para la

Cantidad de Estudios finalizados y
factibilidad de nuevas líneas de 0 1
aprobados
crédito.
Lanzamiento de 3 nuevas líneas de Número de nuevas líneas de
3 1
crédito (1 en 2025 y 2 en 2027) crédito

Número de nuevos instrumentos

Captación de 20 nuevos
de ahorro de nuevos asociados
instrumentos de ahorro de nuevos 80 3 4
jóvenes, empleados, comercios,
asociados
empresas

Dos créditos de vivienda al año Número de créditos de vivienda

2 2 2
colocados colocados por año

Al 2027 3 nuevos productos y

servicios impolementados de Número de nuevos productos y
2 1 1
acuerdo a necesidades de servicios implementados al 2027
Asociados y Clientes

Del 2027 al 2029 10 asociados por

año se han afiliado a la tarjeta
Número de asociados afiliados a la
Lanzamiento de tarjeta 0
tarjeta Spart@virtual
Spart@virtual a Asociados, clientes
y empresas

Al 2029 4 nuevos convenios y Número de nuevos convenios y

2 1
alianzas estratégicas formalizadas alianzas estratégicas.

En el 2025 Diseño y aprobación de

Cantidad de estudios para
estudio para determinar el tipo de 0 1
determinar tipo de ofiicina
Oficina a operar.
De 2026 a 2029 Implementación y
evaluación de Plan Piloto en Cantidad de Planes piloto
0
concordancia con procedimiento de implementados y evaluados
apertura de oficinas.
En 2027 planta física de atención
Cantidad de Plantas físicas
asociados-clientes remodelada y 0
remodeladas y funcionando.
funcionando

Del 2027 al 2029 se habrá

producido una Disminución del % de disminución del tiempo de
20%
tiempo de entrega de los productos entrega de productos y servicios
y servicios de 25%

Plan de comunicación e imagen Catnidad de Planes de

diseñado, aprobado e comunicación e imagen diseñados, 0 1
implementado a partir del 2026 aprobadso e implementados

Al 2029 se hagrá generado un

% de crecimiento neto en la base
crecimiento del 15% neto en la 10%
asociativa de 2025 a 2029
base asociativa
Al menos el 90% de asociados y
% e asociados y clientes que se
clientes se mantienen afiliados 80% 90% 90%
mantiene afilliados poor año
anualmente

Porcentaje de incremento anual de

Aumento del 5% de ingresos anual
los ingresos generados por la
por la utilización de canales de
utilización de canales de 2% 5% 5%
distribución de la cooperativa
distribución por tipo de producto o
actuales y nuevos
servicio
Porcentaje de incremento de los
Que anualmente se aumente el
ingresos generados por el
capital social en un 15% en el plazo 10% 15% 15%
aumento de la inversión en
del plan estratégico.
instrumentos de captación
Que anualmente se aumente los Porcentaje de incremento anual de
ingresos por servicios en un 15% los ingresos generados por venta 10% 15% 15%
en el plazo del plan estratégico. de servicios.
Porcentaje de incremento anual de
Que anualmente se aumente la
los ingresos generados por el
colocación de la cartera en un 30% 25% 30% 30%
aumento en la colocación de
en el plazo del plan estratégico.
crédito cartera de crédito.

El porcentaje de rendimiento sobre

Porcentaje de rendimiento sobre
el capital invertido será de 5% 1% 5% 5%
capital invertido
anual

Que durante el plazo estratégico

establezca se produzca un margen Porcentaje de margen ganancia
10% 15% 15%
de ganancia por intermediación por intermediación financiera
financiera del 15% anual.

Que anualmente se aumenten los

activos en un 30% en el plazo del Rendimiento total del activo (%) 20% 30% 30%
plan estratégico.
 Aumento de capital social (%) por
Que anualmente se aumente el
ampliación base asociativa,
capital social en un 15% en el plazo 10% 15% 15%
aumento de capital social por
del plan estratégico.
capitalización de excedentes (%)

Plan Estratégico en Tecnologías

de Información (PETI)
Catndidad de PETI elaborado y
perfectamente comprendido y 0 1
aprobado
apropiado por los involucrados al
2026

Al 2027 se cuenta con el 100% del Porcentaje de software necesarios 0

Software y licenciamientos con los que se cuentan
necesarios para el desarrollo del
negocio sin riesgos Porcentaje de licencias requeridas
0
con las que se cuentan
Alcanzar una calificación global de
Porcentaje de calificación global de
Gestión de TI de un nivel 85% en 80%
SUGEF obtenida
el 2028

Automatización de al menos 100%

% de procesos institucionales
procesos institucionales prioritarios 0
automatizados
al 2028

Plan de Estructura organizativa

Cantidad de planes de Ajuste de la
acordes a las necesidades
estructura organizativa 0 1
estratégicas de la organización
implementados
implementado a partir del 2026
Plan funcional con los perfiles de Cantidad de Planes funcionales
cada puesto de la estructura con los perfiles de cada puesto 0 1
organizativa en 2026 elaborados y aprobados

Plan Estratégico de tecnologías de

información y comunicaciones Cantidad PETI C implementándose 0
implementándose a partir del 2027

Del 2026 al 2027 al menos 80% del

Porcentaje del personal capacitado
personal de la cooperativa
y sensibilizado sobre temas de 50% 40%
capacitado y sensibilizado sobre
gestión ambiental
temas de gestión ambiental
Desarrollar al menos cinco
iniciativas o proyectos internos que Número de proyectos o iniciativas
2
favorezcan el medio ambiente con desarrollados
impacto local del 2027 al 2029.

Capacitado en el 2026 ell 100% del

personal clave de la organización % de funcionarios capacitados 100% 100%
en gestión por procesos

Mapa de procesos y manual de

procedimientos implementado al Cantidad de Mapas de procesos 0 1
2026

Al menos dos fuentes nuevas de

Número de fuentes de
financiamiento posibles para el 1
financiamiento
negocio de 2027 a 2029

100% de los funcionarios conocen Porcentaje de funcionarios que

el Plan Estratégico de la conoce el Plan Estratégico y 50% 100%
Cooperativa en 2025 cuenta con un ejemplar del mismo

El plan estratégico se cumple en un Porcentaje de cumplimiento del

90% 20% 20%
100% al 2029 Plan Estratégico de la Cooperativa
Una actividad anual con
funcionarios para la realimentación Número de actividades de
1 1 1
y evaluación de logros en el plan seguimiento al Plan realizadas
estratégico
En el 2026 Aprobada Metodología
para la gestión del riesgo que
Cantidad de Metodologías
incluya las etapas de identificación, 0 1
aprobadas
análisis, evaluación, administración
y revisión del los riesgos

Informe anual de la gestión del % del personas que ha

riesgo interiorizado por el 100% del interiorizado la gestión de riesgos 0 100% 100%
personal mediante informe anual
En el 2026 Actualizado el Mapa de
riesgos según categoría, nivel de
Cantidad de Mapas de riesgos
exposición y planes de tratamiento 0 1
actualizados
y contingencia para cada uno de
ellos
100% de proyectos se documentan Porcentaje anual de proyectos que
y respaldan con mejores prácticas, se documentan y respaldan cada 80% 100% 100%
lecciones aprendidas, etc. cada año año

Porcentaje de proyectos evaluados

100% de los proyectos se evalúan
que han documentado lecciones 80% 100% 100%
cada año
aprendidas, buenas prácticas

100% de ejecución anual del Plan

Porcentaje de ejecución anual del
estratégico de desarrollo del capital 90% 100% 100%
PE desarrollo de capital humano
humano

Se contará, al 2025, con 4 Número de funcionarios

personas especializadas en especializados en desarrollo de 0 4
desarrollo de software software
Capacitación de personal clave (8) Número de funcionarios
en administración de proyectos capacitados en administración de 0 8
durante el 2026 proyectos

100% de los directivos se han

Porcentaje anual de directivos
capacitado anualmente en temas 100% 100% 100%
capacitados
estratégicos para la cooperativa

100% de del personal y directivos Porcentaje de Directivos y porsonal

se han recibido capacitaciones en capacitado en habilidades
50% 100%
el 2025 y 2027 para mejorar comunicativas durante 2025 y
habilidades comunicativas 2027

85% o más del personal y de Porcentaje de personal y

asociados satisfecho con el clima asociados satisfecho con el clima 80% 85%
organizacional en 2026 y 2029 laboral durante 2026 y 2029

48 49
 Significado de los colores
< = 60%
(Atraso Crítico)
PROGRAMACIÓN
2025
Peso Relativo
Meta 2027 Meta 2028 Meta 2029 Total General Logros Cumplimiento % del total de
la Meta
28.6%

1 2.0% 0.0% 0%

2 3 2.0% 0.0% 0%

4 5 4 20 2.0% 0.0% 0%

2 2 2 10 2.0% 0.0% 0%

1 3 2.0% 0.0% 0%

10 10 10 30 2.0% 0.0% 0%

1 1 1 4 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

1 1 2.0% 0.0% 0%
 1 1 2.0% 0.0% 0%

0.25 0.25 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

15% 15% 2.0% 0.0% 0%

90% 90% 90% 450% 2.0% 0.0% 0%

16.3%

5% 5% 5% 25% 2.0% 0.0% 0%

15% 15% 15% 75% 2.0% 0.0% 0%

15% 15% 15% 75% 2.0%

30% 30% 30% 150% 2.0%

5% 5% 5% 25% 2.0%

15% 15% 15% 75% 2.0% 0.0% 0%

30% 30% 30% 2 2.0% 0.0% 0%

15% 15% 15% 75% 2.0% 0.0% 0%

42.9%

1 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 2.0% 0.0% 0%

85% 85% 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

1 1 2.0% 0.0% 0%

40% 80% 2.0% 0.0% 0%

 1 2 2 5 2.0% 0.0% 0%

100% 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

1 1 2 2.0% 0.0% 0%

100% 2.0% 0.0% 0%

20% 20% 20% 100% 2.0% 0.0% 0%

1 1 1 5 2.0% 0.0% 0%

1 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 100% 500% 2.0%

1 2.0% 0.0% 0%
100% 100% 100% 500% 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 100% 500% 2.0% 0.0% 0%

12.2%

100% 100% 100% 500% 2.0% 0.0% 0%

4 2.0% 0.0% 0%

8 2.0% 0.0% 0%

100% 100% 100% 500% 2.0% 0.0% 0%

100% 2 2.0% 0.0% 0%

85% 170% 2.0% 0.0% 0%

100.0%
 < = 60% 61 a 80% 81% 100%
(Atraso Crítico) (Necesidad de Mejorar) (De acuerdo con lo planificado)
SEGUIMIENTO Y EVALUACIÓN
5 2026 2027
Calificación Logros Cumplimiento % del total de Calificación Logros Cumplimiento % del total de
la Meta la Meta
0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%
 EVALUACIÓN
7 2028 2029
Calificación Logros Cumplimiento % del total de Calificación Logros Cumplimiento % del total de
la Meta la Meta
0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%
0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0% 0.0% 0% 0% 0.0% 0%

0.0% 0.0%
 Total General
9 Promedio de
Calificación Logros Cumplimiento Calificación

0.0% 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%
0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0.0% 0 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%
0% 0 0.0% 0.0%

0.0% 0 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%
0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%
0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0.0% 0 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0% 0 0.0% 0.0%

0.0% Calificación General 0.00%

Número de Ejes Estratégicos Según

Aprendizaje y
Conocimien-
tos; 4; 18%

Asociad

Proceso Internos; 9; 41%

tégicos Según Perspectivas

Asociados/Clientes; 4; 18%

Financiera; 5; 23%
 Número de Metas Según Persp

Aprendizaje y Conocimientos; 6; 13%

Proceso Internos; 20; 42%

as Según Perspectivas

Asociados/Clientes; 14; 29%

Financiera; 8; 17%
 Peso Relativo Asignado a cad
Aprendizaje y Conocimientos; 12%

Proceso Internos; 43%

Asignado a cada Perspectivas

Asociados/Clientes; 29%

Financiera; 16%
Cumplimiento General del Plan Estra

Por cumplir
100%
l del Plan Estratégico

mplir
%
 Cumplimiento por c

0% 0%

Asociados/Clientes Financiera
plimiento por cada perspectiva

0% 0% 0%

ciera Proceso Internos Aprendizaje y Conocimientos

 Cumplimiento del Plan

100.00%

90.00%

80.00%

70.00%

60.00%

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%
0.00%
0.00% 0.00%
0.00%
2025
2026
2027
miento del Plan por periodo

0.00%
0.00%
0.00%
2027
2028
2029
 Cumplimiento acumulado del pla
100.00%

90.00%

80.00%

70.00%

60.00%

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0.00%
2025 2026 2027
mulado del plan según periodo

2027 2028 2029

 Cuadro Resumen del Plan Estratégico
Número de Peso relativo
Perspectiva Número de Ejes
metas asignado
Asociados/Clientes 4 14 29%
Financiera 5 8 16%
Proceso Internos 9 20 43%
Aprendizaje y Conocimientos 4 6 12%
Calificación General 22 48 100%

Cumplimiento del Plan Estratégico por cada periodo

Periodo Por periodo Acumulado
2025 0.00% 0.00%
2026 0.00% 0.00%
2027 0.00% 0.00%
2028 0.00% 0.00%
2029 0.00% 0.00%
gico
Cumplimiento Calificación

0% 0%
0% 0%
0% 0%
0% 0%
0.0% 0.0%
Cumplido 0.0%
Por cumplir 100.0%