INTRODUCCIÓN
La estadística es una herramienta útil para cualquier ciencia o campo de estudio, ya que cada vez que se profundiza
más en ella se convierte en más versátil.
Los números índices son un método estadístico que sirve para hacer comparaciones entre un año y otro, una
variable o un conjunto de variables, respecto a otras, etc.
Si se imaginara la cantidad de todas las ventas de carros, el incremento del salario, el crecimiento de la población, el
PNI, en un año y un lugar determinado, al final de este periodo nos encontraremos con una gran cantidad de datos y
de diferentes naturalezas, pero ¿Cómo hacer que estos datos, representen una información útil?, pues a través de los
números índices, en este caso seria uno para cada variable (las ventas, el salario, etc.).
Para llevar toda esa información a un solo numero que nos de una idea de la población que representa, se lleva a
cabo una reducción de los datos, para poder expresar un numero general.
Su aplicación es ilimitada, solo se necesita estudiar una variable, pero el campo donde tienen mas utilidad es en
la economía, ya que esta basa su estudios en indicadores económicos, que son números índices, dichos indicadores
condicionan otras ciencias relacionadas, como la administración, las finanzas, la sociología, entre otras.
Antes de profundizar más en el tema, debemos definir
Valor relativo, es aquel valor que no es concreto
Serie de índices es una colección de números índices, para diferentes años, lugares, etc.
Periodo dado es aquel periodo que puede ser el actual, o uno diferente en estudio
Periodo base es aquel que se toma como referencia, para todos los estudios, y es el que se compara con el periodo
dado.
Estadígrafo es un número resultante de la manipulación de ciertos datos iniciales de acuerdo con
determinados procedimientos específicos.
Números índices simples son aquellos que representan una comparación de un producto o mercancía en lo
individual
Números índices compuestos son aquellos que resultan de una elaboración de un grupo de artículos y mercancías.
NÚMEROS ÍNDICES
"Un número índice es un valor relativo expresado como porcentaje o cociente, que mide un periodo dado contra un
periodo base determinado." Leonard Kasmier
"Un número índice es una medida estadística diseñada para poner de relieve cambios en un variable o en un grupo
de variables relacionadas con respecto al tiempo, situación geográfica, ingresos, o cualquier otra característica."
Spiegel Murray
Según Richard Levin "un numero índice mide cuanto cambia una variable con el tiempo."
Según Enrique Cansado "no puede entenderse que los números índices, puedan "medir", ya que la medición arroja
datos precisos, y un número índice solo indica la manera de evolucionar de una serie cronológica pluridimensional.
No mide, describe simplemente. Es un indicador…en realidad se trata solamente de un estadígrafo que no son
medidas sino características (numéricas) descriptivas de la distribución que se estudia."
"Los números índices son indicadores de varios aspectos de la industria y el comercio…tales números variaran con la
fecha y también con el área del país a la que se refieran. Los números índices normalmente comienzan con una base
de 100 en un tiempo en particular para el país." Taro Yamane
Según Rosembaum y Highland "un número índice es una forma especial de razón utilizada para mostrar cambios
durante el periodo. Se compara una cantidad (venta, precio, producción, etc.) con el valor correspondiente en algún
periodo anterior al que se le conoce como la base."
Generalmente se calcula así:
Índice= X 100
Si se analiza la palabra índice, esta puede tener muchas acepciones diferentes, pero todas conservan palabras claves
que nos dan una idea de lo significa como: señal de una cosa, indicador, breve, lista y contenido.
Se puede definir como aquel número, cosa o característica, que engloba, un gran contenido de información, la cual
se expresa de manera simple.
Un Número índice es un valor representativo que indica las variaciones de una o más variables en un periodo dado
con respecto a un periodo base.
Ejemplo: un comerciante ha registrado las siguientes ventas anuales. Tomando como base el año 1980
Año 1980 1981 1982 1983 1984
Ventas 200.000 250.000 200.000 190.000 220.000
($)
Cálculo de un índice de ventas
Año Razón Cambio de un decimal Índice multiplicado x 100
1980 200.000/200.000 1.00 100
1981 250.000/200.000 1.25 125
1982 200.000/200.000 1.00 100
1983 190.000/200.000 0.95 95
1984 220.000/200.000 1.10 110
APLICACIONES DE LOS NÚMEROS ÍNDICES
Los números índices son muy versátiles, lo que los hace aplicable a cualquier ciencia o campo de estudio.
Esencialmente se usan para hacer comparaciones.
En educación se pueden usar los números índices para comparar la inteligencia relativa de estudiantes en sitios
diferentes o en años diferentes.
Los gerentes se valen de los números índices como parte de un cálculo intermedio para entender mejor otra
información.
Los índices estaciónales sirven para modificar o mejorar las estimaciones del futuro.
En el campo donde los números índices son de mayor utilidad es, en la economía, ya que esta se vale de indicadores
económicos, para estudiar las situaciones presentes y tratar de predecir las futuras, dichos indicadores económicos
en esencia son números índices, ejemplo de ello son IPC, PNI, deflactor implícito del PNI, entre muchos otros.
VENTAJAS DE LOS NÚMEROS ÍNDICES
Un índice muestra el cambio en porcentajes del año base.
Si no existiera cambio alguno, el numerador y el denominador serian iguales.
Un número índice puede representar cambios en muchas cantidades.
Un número índice facilita comparar los cambios en diferentes tipos de información.
Como los números índices muestran cambios en porcentaje, más bien que cambios aritméticos, el tamaño de la
información y las unidades de mediciónno son importantes.
TIPOS DE NÚMEROS ÍNDICES
ÍNDICES SIMPLES
Índices simples de precio
"El índice de precios es el de mayor uso. Compara los cambios en el precio entre dos periodos. El índice de precios
al consumidor mide los cambios globales de precio de varios bienes de consumo y también de los servicios, y se
utiliza para definir el costo de vida" Richard Levin
"Uno de los ejemplos mas simples de un numero índice es una relación de precios, que no es sino el cociente entre el
precio de un articulo en un periodo dado y su precio en otro periodo, conocido como periodo base o periodo de
referencia." Spiegel Murray
"Sea el precio de una mercancía en el periodo dado y el precio en el periodo base. La formula general para
el índice simple de precios, es:" Leonard Kasmier
X 100
Ejemplo: determine los índices simples de precios para el año 2000 de las tres mercancías consideradas, usando
como año base 1995:
Precios y consumo de tres mercancías en un área metropolitana
Tabla 1
Mercancía Unidad de cotización Precio Precio Consumo Consumo
1995 2000 1995 2000
Leche Litro 0.99 1.29 15.0 18.0
Pan Pieza de una libra 1.10 1.20 3.8 3.7
huevos Docena 0.80 1.20 1.0 1.2
De la leche I= x 100= 103.3
Del pan I= x100= 109.1
De los huevos I= x100= 150.0
Índices simples de cantidad
"El índice de cantidad mide cuanto cambia en el tiempo el numero o cantidad de una variable." Richard Levin
"En vez de comparar los precios de un articulo, podemos estar interesados en comparar las cantidades (o
volúmenes) de producción, consumo o exportación. En tales casos hablamos de relaciones de cantidad o relaciones
de volumen" Spiegel Murray
"De igual manera, si indica la cantidad de un articulo producido o vendido en el periodo dado y la cantidad
en el periodo base, la formula general para el índice simple de cantidad es:" Leonard Kasmier
X 100
Ejemplo tomando como referencia la tabla 1, determine los índices simples de cantidad de las tres mercancías
consideradas el año 2000, usando 1995 como año base.
De la leche I= x 100=120.0
Del pan I= x 100= 97.4
De los huevos I= x100= 109.1
Índice simple de valor
"Índice de valor, mide los cambios del valor monetario total…mide los cambios en el valor monetario de una
variable. En efecto, combina los cambios de precio y cantidad para presentar un índice mas informativo." Richard
Levin
"Si p es el precio de un articulo durante un periodo y q es la cantidad (o volumen) producida, vendida, etc. Durante
ese periodo, entonces pq se llama el valor total" Spiegel Murray
"El valor de una mercancía en un periodo determinado es igual al precio de la mercancía multiplicado por la
cantidad producida (o vendida). En consecuencia, indica el valor de una mercancía en el periodo dado,
mientras que indica el valor de la mercancía en el periodo base. La formula general para un índice simple
de valor, es:" Leonard Kasmier
X 100
Ejemplo tomando como referencia el tabla 1, calcule los índices simples de valor para el año 2000, tomando como
base el año 1995
De la leche I= x100= 156.4
Del pan I= x100= 106.2
De los huevos I= x 100 = 180.0
NÚMERO ÍNDICE COMPUESTO
"Sucede cuando un solo índice pude reflejar un conjunto o grupo de variables cambiantes" Richard Levin
Índices agregados
Índice no ponderado de agregados
"…los precios de varios artículos o mercancías sencillamente podrían sumarse tanto para el caso del periodo dado
como para el del periodo base, respectivamente, y después compararse" Leonard Kasmier
"La forma mas sencilla de un índice compuesto es el índice no ponderado de agregados. No ponderado significa que
todos los valores incluidos al calcular el índice tienen igual importancia. Agregado significa que sumamos todos
los valores. La principal ventaja de este índice es su simplicidad
El índice no ponderado de agregados se obtiene sumando todos los elementos del compuesto durante cierto periodo
y dividiendo después el resultado entre la suma de los mismos elementos durante el periodo base." Richard Kasmier
La ecuación es:
Índice no ponderado de cantidad de agregados= x 100
Donde:
= cantidad de cada elemento en el grupo durante el año actual
= cantidad de cada elemento en el grupo durante el año base
Desventajas del índice no ponderado de agregados
"No tiene en cuenta la importancia relativa de los diversos artículos. Así pues, asigna igual peso a la leche que a la
crema de afeitar a la hora de calcular el índice de precios al consumo
Las unidades escogidas al anotar los precios (galones, libras, kilo, etc.) "Spiegel Murray
Índice de agregados ponderados
"Con el fin de evitar las desventajas del índice no ponderado de agregados, asignamos un peso al precio de cada
articulo, en general la cantidad (o volumen) vendida durante el año base, durante el año dado." Spiegel Murray
"A menudo debemos atribuir mayor importancia a los cambios de algunas variables que a los de otras al calcular un
índice. Esta ponderación nos permite incluir más información que el mero cambio de precios a través del tiempo.
Además nos permite mejorar la precisión de la estimación general del nivel de precios, basada en la muestra.
Índice de precio de agregados ponderados= x 100
Donde:
= precio de cada elemento del grupo en el año actual
= precio de cada elemento del grupo en el año base
Q= factor seleccionado de ponderación de cantidad
Existen 3 métodos de ponderar un índice
Método de Laspeyres
Este método se sirve de las cantidades consumidas durante el periodo base, es la técnica de mayor uso por requerir
medidas de cantidades durante un solo periodo. Como cada número índice se funda en el mismo precio y cantidad
base, los gerentes pueden comparar el índice de un periodo con el de otro
Se calcula así:
Índice de Laspeyres= X 100
Donde:
= precios en el año actual
= cantidades vendidas en el año base
= precio en el año base
Ejemplo calcular el indice agregado de precios de Laspeyres para el año 2000 de las tres mercancías tabla 1, usando
como base el año 1995.
Mercancía
Leche 19.35 ($) 14.85($)
Pan 4.56 4.18
Huevos 1.20 0.80
total 25.11($) 19.83
I= x 100= 126.7
Ventajas del Método de Laspeyres
La comparabilidad de un índice con otro
El utilizar la misma cantidad del periodo base nos permite realizar una comparación directa.
Desventajas del Método de Laspeyres
No toma en cuenta los cambios que se producen en los patrones de consumo.
Método de Paasche
Se diferencia del primero, por que se sirve de medidas de cantidad en el periodo actual.
Se calcula así:
Índice de Paasche= x 100
Donde:
= precios en el periodo actual
=cantidades en el periodo actual
=precios en el periodo base
Ejemplo calcule el índice agregado de precios paasche par el año 2000 de las tres mercancías de la tabla 1, usando
como base el año 1995.
Mercancía
Leche 23.22 ($) 17.82($)
Pan 4.44 4.07
Huevos 1.44 0.96
total 29.10($) 22.85($)
I= x 100= 127.4
Ventajas del Método de Paasche
Es de gran utilidad por combinar los efectos de los cambios en los patrones de precio y consumo, es un mejor
indicador de los cambios generales de la economía
Desventajas del Método de Paasche
Las medidas de cantidad en un periodo índice suelen ser diferentes de las de otro periodo índice, por lo cual es
imposible atribuir exclusivamente a los cambios de precio la diferencia existente entre 2 índices, es difícil comparar
los índices de los diferentes periodos determinados por este método.
Método de agregados de peso fijo
Se diferencia de los demás, por que usa los pesos provenientes de un periodo representativo, a los cuales se le
denominan pesos fijos
Se calcula:
Índice de precios agregados de peso fijo= x 100
Donde:
= precios del periodo actual
= precios del periodo base
=pesos fijos
Ventajas del Método de agregados de peso fijo
La flexibilidad en la selección del precio base y del peso (cantidad) fijo." Richard Levin
Índice ideal de Fisher
Es la media geométrica de los números índices de Laspeyres y de Paasche.
Índice ideal de Fisher=
Ejemplo tomando como base los resultados anteriores
Índice de Laypeyres = 1.267
Índice de Paasche = 1.274
Índice ideal de Fisher= = 1.270
Promedio de métodos de relativos
"Supongamos que se dispone de las series de precios, durante cierto numero de año, y se disponga de este para
cálculos posteriores, debemos considerar la naturaleza y las variaciones de dichos precios, ya que primero se deben
homogenizar los datos que son heterogéneos, (precios por kilos, por galón, por litros, etc.), por esto en vez de precios
absolutos, es natural el empleo de los precios relativos obtenidos al comparar, por cociente, los precios de cada año
con los correspondientes a otro que servirá de base. La idea del año base, o en general periodo base, parte de la
necesidad de un punto de comparación temporal." Enrique Cansado
Promedio no ponderado del método de relativos
"Como alternativa antes los métodos de agregados, es posible aplicar el promedio de un método de relativos para
construir un índice.
Para calcularlo, con más de un producto, primero se obtiene la razón del precio actual con el precio base de cada
producto y se multiplica cada razón por 100. Entonces se suman los relativos porcentuales resultantes y se divide el
total entre el numero de productos, así:" Richard Levin
Promedio no ponderado del índice de relativos=
Donde:
=Precios del periodo actual
=Precios del periodo base
=Numero de elementos(o Producidos) del grupo
Promedio ponderado del método de relativos
"El índice es un promedio de precios relativos, por citar un ejemplo, pero aquí surge aun una dificultad adicional: los
artículos de este grupo no tienen todos igual importancia desde el punto de vista de un productor, o de un
consumidor, o del gobierno, o de una ama de casa. Pues bien, antes de calcular el promedio de dichos precios
relativos, debemos establecer cuales la importancia o "ponderación" relativa que tiene cada articulo en relación con
algo, tal como un programa de exportación, un presupuesto familiar, una balanza de pago, etc. debe considerarse
que si se trata de artículos de consumo familiar, por ejemplo, la ponderación no puede ser igual para todas las
familias, por que cada articulo tiene importancia relativa diferente según su nivel económico de la familia."
Promedio ponderado del método de relativos
"Es una alternativa a la ponderación agregada de precios, donde el índice simple de precios de cada mercancía en lo
individual se pondera con una cifra de valor pq. Los valores usados pueden corresponder al año base, o al
año dado, . Habitualmente, los valores del año base se emplean como ponderaciones, lo que resulta en la
siguiente formula:" Leonard Kasmier
Promedio ponderado del índice de precios de relativo=
Ejemplo calcular el índice de precios de las tres mercancías de la tabla 1, aplicando el método de promedio
ponderado de relativos de precios y usando 1995 como año base
Mercancía Relativos de precios Ponderación del valor Relativo ponderado
Leche 130.30 14.85($) 1934.96
Pan 109.09 4.18 456.00
Huevos 150.00 0.80 120.00
total 19.83($) 2510.96
I= =126.6
Relativos eslabonados
"Son índices cuya base es siempre periodo anterior. En consecuencia, respecto de un conjunto de relativos
eslabonados de valores anuales de ventas, cada numero índice representa una comparación porcentual con el año
anterior. Estos relativos son útiles para destacar comparaciones entre un año y otro, pero resultan inconvenientes
como base de comparaciones a largo plazo" Leonard Kasmier
Cambio del periodo de base
"La base de una serie establecida de números índices suele cambiarse a un año mas reciente para que las
comparaciones actuales sean mas significativas. Partiendo del supuesto de que no se dispone de las cantidades
originales en las que se apoya la serie de números índices, el periodo base de un numero índice puede cambiarse
dividiendo cada índice (original) entre el índice del año base recién determinado y multiplicando el resultado por
100:" Leonard Kasmier
x100
Fusión de dos series de números índices
"Es frecuente que un numero índice sufra cambios a causa de la adicción de ciertos productos nuevos o de la
exclusión de ciertos productos antiguos, así como de cambios en el año base. Sin embargo, para efectos de
continuidad histórica es deseable contar con una serie uniforme de números índices. Para fusionar dos diferentes
series de tiempo de esta clase a fin de tomar una serie continua de números índices, debe haber un año de empalme
de las dos series en relación con el cual se hayan calculado ambos números índices. Generalmente el año de
empalme es también la nueva base, por que es el año en que se ha añadido y/o eliminado productos del índice
agregado. Los números índices que deben modificarse en el proceso de fusión son los índices de la antigua serie.
Este cambio se realiza dividiendo el nuevo numero índice del año de empalme, entre el antiguo índice de ese año y
multiplicando después por este cociente cada uno de los números índices de la antigua serie de los números índices."
Leonard Kasmier
NÚMEROS ÍNDICES MÁS USADOS
ÍNDICE DE PRECIOS AL CONSUMIDOR
"Es el índice mas conocido de los que se han publicado, dada su utilidad como indicador de la tasa de inflación y del
costo de vida… se trata de un índice agregado de precios sobre una canasta básica de varios cientos de bienes y
servicios, cuya ponderaciones son reflejo de los patrones de compra de los consumidores urbanos."
PODER DE COMPRA Y DEFLACIÓN DE LOS VALORES DE SERIES DE TIEMPO
"…el numero reciproco del IPC, indica el poder de compra de la moneda en relación con el año base.
Valor de la moneda= x100
La deflación de una serie de tiempo es el proceso mediante el cual una serie de valores del año en curso son
convertidos a valores monetarios constantes." Leonard Kasmier
Monto deflacionado= x100
ÍNDICE DE PRECIOS AL PRODUCTOR
"Incluye tres índices diferentes: de materias primas, materias intermedias y bienes terminados. Se le considera un
importante indicador líder de la tasa de inflación, debido a la probabilidad de que incrementos en los precios de lo
bienes terminados den origen a subsecuentes incrementos en precios al consumidor." Leonard Kasmier
LOS PROMEDIOS DE PRECIOS BURSÁTILES DE DOW JONES
"Los promedios de precios bursátiles de Dow Jones, muestra los promedios de las acciones en el ramo de la
industria, el transporte y de servicios públicos, toma como muestra 30 mercados. Se trata de un promedio
ponderado cuyas ponderaciones ha sido revisadas varias veces a causa de cambios en el valor nominal de las
acciones y modificaciones en las compañías incluidas en el índice." Leonard Kasmier
ÍNDICE DE PRODUCCIÓN INDUSTRIAL
"Es un índice agregado de cantidad… y es una medida de la producción de fábricas, minas y plantas eléctricas y
gaseras del país. Por lo tanto, es un indicador importante del estado de la economía. Se trata de un promedio
ponderado de relativos de cantidad." Leonard Kasmier
TASA DE INTERÉS NOMINAL ANUAL PROMEDIO PONDERADA.
Es el promedio que resulta de la sumatoria de todas las tasas de interés multiplicadas por el monto asociado a cada
una de esas tasas, dividida por la sumatoria de los montos.
TP = La tasa de interés nominal anual promedio ponderada, es calculada con la siguiente fórmula:
Donde:
Tij: Tasa de interés de la Institución Financiera i-ésima de la operación j-ésima negociada.
Mij: Monto pactado por la institución financiera i-ésima en la operación j-ésima negociada.
n : Número de Instituciones
k: Número de Operaciones
i : Institución => i= 1,2,…,n
j : Operación negociada => j= 1,2,…,k
EL DEFLACTOR DEL PRODUCTO INTERNO BRUTO
Es un índice de precios a través del cual se convierta una cantidad nominal en real.
TASA DE INFLACIÓN
Es aquella que se encarga de medir las variaciones del IPC, y del valor real del dinero en un año en un lugar
determinado.
Tasa de inflación =
CONCLUSIÓN
Los cálculos para obtener los números índices, se fundamentan en las medidas de tendencia central, esto se refleja
mayormente en los índices compuestos, ya que los índices agregados no ponderados se valen de medias aritméticas,
los agregados ponderados, utilizan la media ponderada, y existen métodos diferentes para ponderar un índice, como
Laspeys, Paasche, de agregados de peso fijo, Fisher, entre otros.
También se evidencia la utilización de promedios como el de método relativo, ya sea ponderada o no ponderada
Las medidas de variabilidad y dispersión, se ven reflejadas, cuando se mide la variabilidad de los datos y para medir
la dispersión entre el año base y el año dado
Los números índices se caracterizan por ser valores no absolutos, es decir, relativos, ya que ellos representan
promedios, estimaciones; que engloban una gran cantidad de información, y por esto no puede producirse una
magnitud concreta. También por ser representativos, ya que son un valor general, que representa una
gran población o muestra de muchos datos de la misma naturaleza.
Los números índices son importantes, por que son una referencia de la realidad, y muestran claramente
la evolución de una variable en el tiempo. Sus resultados por estar basados en la realidad, convierten a los números
índices en bases concretas para la toma de decisiones, la evaluación de situaciones y la predicción de situaciones
futuras
Los números índices son indispensables, por que proporcionan seguridad en un panorama, por el hecho de conocer
la información, nos permiten conocer resultados de una variable en años anteriores y en el presente, aclarando así la
realidad
