CDT
PROPIO DUEÑOS
BANCO DINERO PRESTAMOS CAPTACION
DEPOSITOS
Santiago cruz acaba de recibir un regalo de su padre para su postgrado con un valor de 80 millones sin embargo
teniendo en cuenta de que solo hasta 1 año es que inicia el semestre en la universidad el se dirige al banco
AVVILLAS para invertirlo en un CDT el cual le ofrece una tasa del 12,47% efectivo anual a 12 meses el cual paga
intereses de forma trimestral y el capital al vencimiento
Inversion 80,000,000
Plazo Mes 12
Plazo Trimestre 4
Tasa EA 12.47%
Tasa Nominal Trimestral 11.93%
Tasa periodica Trimestal 2.98%
2
inversiones en CDT 50,000,000
Tasa EA 14.27%
Plazo en años 1
VF 57,135,000
Periodo Saldo Interes
- 50,000,000
1 57,135,000 7,135,000
Tasa EA 14.27%
Nominal Bimestral 13.49%
Tasa Periodica Bimestral 2.25%
VF 57,135,000
Periodo Saldo Interes
- 50,000,000
1 51,124,065 1,124,065
2 52,273,400 1,149,335
3 53,448,573 1,175,174
4 54,650,166 1,201,593
5 55,878,773 1,228,606
6 57,135,000 1,256,227
FACTORING
3
La Empresa XYZ S.A.S tiene una favtura de venta credito por un valor de $140.000.000 la cual habia
sido pactada a 6 meses sin embargo al finalizar el 4to mes se ve en problemas de liquidez por lo que
recurre a factoring S.A para realizar su venta. Por tal motivo esta nos ofrece $138.500.000 por la
factura
Vr Factura 140,000,000
Plazo Vencimiento 2
Vr Factoring 138,500,000
Tasa Mensual 0.540%
Tasa Bimetral 1.0830%
Periodo 0 1 2
FC - 138,500,000 0 140,000,000
TIR 0.540%
Periodo 0 1 2
FC - 138,500,000 140,000,000
TIR 1.0830%
Periodo Saldo Interes
- 138,500,000
1 139,247,980 747,980
2 140,000,000 752,020
Periodo Saldo Interes
- 138,500,000
1 140,000,000 1,500,000
Una empresa Factoring adquiere una factura de venta a credito por un valor de $80.000.000 la cual le
faltan para su vencimiento 3 meses sin embargo para este tipo de operaciones la empresa aplica una
tasa de descuento del %18,67 EA
Vr Factura 80,000,000
Plazo Vencimiento 3
Tasa EA 18.67% Tasa EA 18.67%
Tasa nominal Mensual 17.24% Tasa nominal Mensual 17.24%
Tasa Periodica Mensual 1.44% Tasa Periodica Mensual 1.44%
Vr Compra Factura 76,648,693 Vr Compra Factura -
BANCO DE LA REPUBLICA 13.25%
ENTRE ELLOS - IBR 12.31%
CDT - DTF 12.71%
millones sin embargo
el se dirige al banco
12 meses el cual paga
TABLA DE AMORTIZACIÓN DE CREDITO
Periodo Saldo Interes Abono a K Cuota
- 80,000,000
1 80,000,000 2,385,192 - 2,385,192
2 80,000,000 2,385,192 - 2,385,192
3 80,000,000 2,385,192 - 2,385,192
4 - 2,385,192 80,000,000 82,385,192
FACTORING
la empresa pelicano sas adquiere un bono por un valor de $300.000.000 el 1 enero
del 2020 el cual tiene una fecha de vencimiento de 20 años el cual ofrece una tasa
de 7,5 % EA mas IPC el cual paga intereses y capital al venciimiento se quiere
conocer cuanto llevo acumulado a la fecha
Vr Bono 300,000,000
Plazo Años 20
Tasa Puntos 7.50%
IPC 2020 1.83% IPC 2021 5.62% IPC 2022 13.12%
9.47% 13.54% 21.60%
Periodo Saldo Interes
- 300,000,000
2020 328,401,750 28,401,750
2021 372,872,273 44,470,523
2022 453,427,599 80,555,326
El 1 de enero del 2019 la empresa XYZ sas adquiere un bono por un valor de
$150.000.000 a un vencimiento de 10 años la cual ofrece una rentabilidad 6,78%
EA mas IPC el cual paga interes y capital anualmente
Vr Bono 150,000,000
Plazo Años 10
Tasa Puntos 6.78%
IPC 2019 3.80% IPC 2020 1.83% IPC 2021 5.62% IPC 2022 13.12%
10.84% 8.73% 12.78% 20.79%
TABLA DE AMORTIZACIÓN DE CREDITO
Periodo Saldo Interes Abono a K Cuota
- 150,000,000
2019
2020
2021
2022
