SOLICITUD Y MODIFICACIÓN ÚNICA DE PRODUCTOS

PYME Y EMPRESAS

CÓDIGO EJECUTIVO 5359 CÓDIGO DE SUCURSAL 266 FECHA 28/11/2023

ANTECEDENTES BÁSICOS USO EXCLUSIVO BANCO

RUT CLIENTE / RAZÓN SOCIAL
77860592-9 ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA

PRODUCTOS Y SERVICIOS SOLICITADOS

PLAN X APERTURA MODIFICACIÓN

NOMBRE PLAN SOLICITADO CÓDIGO PLAN

Plan Comercio P_COMERCI3
NOMBRE PLAN A CERRAR O MODIFICAR CÓDIGO PLAN

CUENTA CORRIENTE MONEDA NACIONAL / EXTRANJERA X APERTURA MODIFICACIÓN

TIPO DE CUENTA MONEDA Nº CUENTAS ASIGNADAS

X CUENTA MONEDA NACIONAL

X CUENTA MONEDA EXTRANJERA X DÓLARES EUROS

OTROS
OTROS: Funcionario, Controlada, Etc.

MOTIVO DE APERTURA CUENTA CORRIENTE MONEDA EXTRANJERA X COMPRA US$ INVERSIÓN EN US$ INGRESOS EN US$ IMPORTACIONES / EXPORTACIONES

PERSONALIZACIÓN DE CHEQUES
LÍNEA 1 SIN PERSONALIZACIÓN DE CHEQUES
NOMBRE TITULAR / RAZÓN SOCIAL

L ÍNEA2
NOMBRE TITULAR / RAZÓN SOCIAL

RETIRO / ENVÍO DE KIT

RETIRO SUCURSAL
NOMBRE DE SUCURSAL 266
World Trade Center

TIPO DE CHEQUERA CÓDIGO Y NOMBRE SUCURSAL RETIRO DE TALONARIOS

10 HOJAS 35 HOJAS 50 HOJAS 100 HOJAS

DIRECCIÓN DE ENVÍO DE CORRESPONDENCIA

Todas las cartolas, estados de cuentas, avisos de pago e información relevante de mis productos contenidos en esta solicitud y los actualmente vigentes,
además de aquellos que a futuro se contraten, serán enviados a su buzón virtual “Mis documentos” donde podrá acceder en forma rápida y segura, así como
a su correo electrónico registrado en el banco. En caso contrario si quiere recibir dicha documentación por correo en su domicilio, debe indicar a continuación:

TARJETA DÉBITO / REPRESENTANTE LEGAL 1 X APERTURA REEMISIÓN MODIFICACIÓN

E C H E V E R R I A G E S T I O N D E E M P
REDBANC/DEBITO CONSULTA
J U A N A N D R E S E C H E V E R R I A M E 1 5 6 0 1 6 8 2 9

/
Versión 28 / Mayo 2023
 LÍNEA DE CRÉDITO AUTOMÁTICA APERTURA MODIFICACIÓN RENOVACIÓN

SPREAD

MONTO SOLICITADO $

TARJETA DE CRÉDITO(*) APERTURA MODIFICACIÓN REEMISIÓN

TIPOS DE TARJETA. SEGMENTO PYME & NEGOCIOS.

EMPRESAS LATAM PASS MASTERCARD (1077)

SANTANDER EMPRESAS PLUS MASTERCARD (1086) Í

*TIPO RUT TARJETA HABIENTE MONTOS SOLICITADOS

$ US$

$ US$

$ US$

$ US$

*INGRESAR CÓDIGO DEL TIPO DE TARJETA A NTES MENCIONADO QUE SE DESEA SOLICITAR TOTAL SOLICITADO $ US$

CUPO TOTAL APROBADO BANCO $ US$

INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE Y MODALIDAD DE PAGO RECOGIDA

FECHA DE PAGO
1-4 2-5 4-7 8 - 10 13 - 15 19 - 21 25 - 28 PAGO TOTAL PAGO MÍNIMO
SANTANDER EMPRESAS LATAM PASS MASTERCARD (1077) SANTANDER EMPRESAS LATAM PASS MASTERCARD (1077)

SANTANDER EMPRESAS PLUS MASTERCARD (1086)

SANTANDER EMPRESAS PLUS MASTERCARD (1086)
SANTANDER WORLDMEMBER BUSINESS MASTERCARD (1067) SANTANDER WORLDMEMBER BUSINESS MA STERCARD (1067)

OTROS (OTRO)
OTROS

*Corresponde a Grupo de Facturación 5.

INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE

Nº CUENTA CORRIENTE DE CARGO

SEGMENTO EMPRESAS (BEI):

SANTANDER CORPORATE SANTANDER WORLDMEMBER BUSINESS SANTANDER TESORERO SANTANDER TESORERO
MASTERCARD (1036) OTROS (OTRO)
MASTERCARD (1035) MASTERCARD (1067) AMERICAN EXPRESS (1099)

*TIPO RUT TARJETA HABIENTE NOMBRE TARJETA HABIENTE, PRIMER APELLIDO, SEGUNDO APELLIDO. MONTOS SOLICITA DOS
$ US$

$ US$

$ US$

$ US$

*INGRESAR CÓDIGO DEL TIPO DE TARJETA A NTES MENCIONADO QUE SE DESEA SOLICITAR TOTAL SOLICITADO $ US$

CUPO TOTAL APROBADO BANCO $ US$

/
Versión 28 / Mayo 2023
 INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE Y MODALIDAD DE PAGO RECOGIDA
FECHA DE PAGO
1 -4 2-5 4-7 8 - 10 13 - 15 19 - 21 25 - 28 27 - 30 PAGO TOTAL PAGO MÍNIMO
SA NTA NDER C ORPORTATE MASTERCARD (1035) SANTANDER CO RPORATE MASTER CA RD (1035)

SANTANDER WORLDMEMBER BUSINESS MASTERCARD (1067) SANTANDER WORLD MEMBER BUSINESS MASTERCA RD (1067)

SANTANDER TESORERO MA STERCARD (1036) SANTA NDER TESORERO MASTERCAR D (1036)

SANTANDER TESORERO AMERICAN EXPRESS(1099) (*) SANTANDER TESORERO AMERICAN EXPRESS (1099) (*)

OTROS OTROS

(*) Fecha 1-4 solo con V°B° Medios de Pago INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE
Solicitamos y otorgamos mandato especial al Banco para que: (a) el Monto Total Facturado que
corresponda pagar en pesos mensualmente en conformidad a los Estados de Cuenta Nacional de
la(s) Tarjeta(s), sea debitado automáticamente en nuestra Cuenta Corriente, para su abono a la(s)
Tarjeta(s) señaladas, a la fecha de vencimiento de dichos Estados de Cuenta. y (b) que el Monto Total
Facturado que corresponda pagar en dólares mensualmente en conformidad a los Estados de
Cuenta Internacional de la(s) Tarjeta(s), al día del vencimiento estos, sean adquiridos por el Banco
para su abono al Cupo de la(s) Tarjeta(s) señalada(s) y que su equivalente sea debitado
automáticamente en nuestra Cuenta Corriente. Aceptamos que la ejecución de estas instrucciones
está sujeta a la disponibilidad de fondos en nuestra Cuenta Corriente.

Nº CUENTA CORRIENTE DE CARGO

SEGMENTO CORPORATE

SANTANDER CORPORATE MASTERCARD (1035) SANTANDER TESORERO MASTERCARD (1036) SANTANDER TESORERO AMERICAN EXPRESS (1099) OTROS (OTRO)

*TIPO RUT TARJETA HABIENTE TELÉFONO FECHA NACIMIENTO E-MAIL MONTOS SOLICITAD OS
$ US$

$ US$

$ US$

$ US$

*INGRESAR CÓDIGO DEL TIPO DE TARJETA A NTES MENCIONADO QUE SE DESEA SOLICITAR TOTAL SOLICITADO $ US$

CUPO TOTAL APROBADO BANCO $ US$

INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE Y MODALIDAD DE PAGO RECOGIDA

FECHA DE PAGO
1-4 2-5 4-7 8 - 10 13 - 15 19 - 21 25 - 28 PAGO TOTAL PAGO MÍNIMO
SANTANDER CORPORATE MASTERCARD (1035) SANTANDER CORPORA TE MASTERCARD (1035)
SANTANDER TESORERO MASTERCARD (1036) SANTANDER TESOR ERO MASTERCARD (1036)
SANTANDER TESORERO AMERICAN EXPRESS (1099) (* )
SANTANDER TESORERO AMERICAN EXPRESS (1099) (*)

OTRA
OTRA

(*) Fecha 1-4 solo con V°B° Medios de Pago

(*) Fecha 1-4 solo con V°B° Medios de Pago

INSTRUCCIONES DE CARGO EN CUENTA CORRIENTE

Solicitamos y otorgamos mandato especial al Banco para que: (a) el Monto Total Facturado que
corresponda pagar en pesos mensualmente en conformidad a los Estados de Cuenta Nacional de
la(s) Tarjeta(s), sea debitado automáticamente en nuestra Cuenta Corriente, para su abono a la(s)
Tarjeta(s) señaladas, a la fecha de vencimiento de dichos Estados de Cuenta y (b) que el Monto Total
Facturado que corresponda pagar en dólares mensualmente en conformidad a los Estados de
Cuenta Internacional de la(s) Tarjeta(s), al día del vencimiento estos, sean adquiridos por el Banco
para su abono al Cupo de la(s) Tarjeta(s) señalada(s) y que su equivalente sea debitado
automáticamente en nuestra Cuenta Corriente. Aceptamos que la ejecución de estas instrucciones
está sujeta a la disponibilidad de fondos en nuestra Cuenta Corriente.

Nº CUENTA CORRIENTE DE CARGO

FORMA DE ABONO

CUENTA CORRIENTE Nº

VALES VISTA A FAVOR DE:

OTROS:

FORMA DE PAGO DE LAS CUOTAS

PAGO AUTOMÁTICO EN CUENTA Nº

OTRO

FORMA DE CARGO DE PRORROGA

CUENTA CONTABLE CU ENTA CORRIENTE

/
Versión 28 / Mayo 2023
MANDATOS

1. Por la presente autorizo al Banco Santander Chile para debitar en mi cuenta corriente, cuenta vista, cuenta de ahorro o cualquier otra acreencia quemantenga en
el Banco, el valor correspondiente a los honorarios de los abogados que efectúen el informe de sociedad y poderes o constitución degarantías, y a los gastos
asociados a inscripciones, publicaciones solicitudes de copias, certificados u otros documentos necesarios para elperfeccionamiento legal de la garantía o cualquier
otra gestión necesaria para el otorgamiento de los productos o créditos solicitados.

2. Las sociedades que sean clientes del Banco, y las personas naturales que otorguen mandato para operar en sus productos, quedan obligadas envirtuddel presente
instrumento a remitir al Banco, oportunamente, los antecedentes legales que digan relación con cualquiera modificación oreforma a susestatutos o a sus poderes.

3. Autorizo a Banco Santander Chile comunicar, transmitir y/o proporcionar a SINACOFI, para que éste realice el procesamiento de losdatos decarácter personal, o
la información personalizada de carácter financiero, económica o legal que hubiere entregado al Banco, directamenteo a través del Servicio de Impuestos
Internos, y que corresponden a la Carpeta Tributaria Electrónica.
Lo anterior con el único objeto de efectuar el proceso de evaluación comercial de la presente solicitud.

DERECHO A RETRACTO:
Podrá ejercer su derecho a retracto y poner término unilateralmente a los contratos que suscriba con el Banco, sin expresión de causa, en
un plazo de 10 días hábiles contados desde la recepción del producto o desde la contratación del servicio y antes de la prestación del
mismo, excepto para aquellos casos en los que la contratación de los servicios implique el pago de deudas vigentes con Banco
Santander o con terceros.

LEY DE PENSIONES DE ALIMENTO:

El otorgamiento del crédito por flujo digital se encuentra condicionado a que el cliente no se encuentre con una publicación vigente en el
Registro Nacional de Deudores de Pensiones de Alimentos (Ley N° 21.389).

Lo anterior con el único objeto de efectuar el proceso de evaluación comercial de la presente solicitud.

FIRMA CLIENTE / REPRESENTANTE LEGAL 1 REPRESENTANTE LEGAL 2 REPRESENTANTE LEGAL 3

RUT 1 5 6 0 1 6 8 2 - 9 RUT RUT

NOMBRE JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA NOMBRE NOMBRE

REPRESENTANTE
LEGAL 4 REPRESENTANTE LEGAL 5 REPRESENTANTE LEGAL 6

RUT RUT RUT

NOMBRE NOMBRE NOMBRE

Declaro/declaramos haber recibido en forma detallada información de los costos de cobranza, en caso de atraso en el pago de
mis/nuestras obligaciones con el Banco.

IMPRESIÓN DIGITAL IMPRESIÓN DIGITAL IMPRESIÓN DIGITAL

PULGAR DERECHO PULGAR DERECHO PULGAR DERECHO
REPRESENTANTE
LEGAL 1 REPRESENTANTE REPRESENTANTE
LEGAL 2 LEGAL 3

IMPRESIÓN DIGITAL IMPRESIÓN DIGITAL IMPRESIÓN DIGITAL

PULGAR DERECHO PULGAR DERECHO PULGAR DERECHO
REPRESENTANTE REPRESENTANTE REPRESENTANTE
LEGAL 4 LEGAL 5 LEGAL 6

OBSERVACIONES

/
Versión 28 / Mayo 2023
 ANEXO HOJA RESUMEN
PLAN COMERCIO 3 (P_COMERCI3)

DATOS DEL CLIENTE

NOMBRE : _______________________________________________________________
ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
_______________________________________________________________
RUT 77860592-9
: __________________________________________________
VIGENCIA PLAN : Semestral, incluye la vigencia de cada uno de los productos que lo integran.
PRODUCTOS DEL PLAN
1. Cuenta Corriente Moneda Nacional (máximo dos*).
2. Una Cuenta Corriente Moneda Extranjera.
3. Tarjeta de Débito (máximo dos*).
4. Getnet (opcional)
(*) El segundo producto puede ser aperturado posterior a la contratación del plan.
SERVICIOS
- Office Banking versión intermedia (activación opcional a solicitud del cliente)
TARIFA Y/O COMISIONES DEL PLAN
Comisión mantención mensual del plan: UF 0,49
COSTOS INCLUIDOS EN EL PLAN
(A) Comisión de mantención mensual de la Cuenta Corriente en moneda nacional y moneda extranjera.
(B) Comisión de mantención mensual de Tarjeta de Débito.
(C) Comisión de mantención mensual Office Banking versión intermedia.
COSTOS NO INCLUIDOS EN EL PLAN
(A) Comisiones por uso de Tarjeta de Débito en el extranjero.
(B) Gastos notariales para autorizar la firma en los contratos (su monto se cargará en la Cuenta Corriente al momento
de la apertura y se informará en la correspondiente cartola).
(C) Servicios de Office Banking no incluidos versión intermedia.
(D) Costos asociados a Getnet: Tarifa porcentual MDR por transacción, Costo mensual por arriendo de cada terminal,
Otros servicios, por ejemplo costo de reposición de terminal.

IMPORTANTE: SÓLO PARA EL CASO DE CAMBIO DE PLAN (NO APLICA A CLIENTES NUEVOS)
El cambio de plan implica que se modifica la vigencia original de los productos a una vigencia semestral a contar
de la fecha de suscripción del presente instrumento.

Según el Producto y el Contrato o Anexo firmado entre el Banco y el Cliente, el presente convenio se podrá extender
en un único ejemplar electrónico, siendo el original el documento en PDF con las firmas avanzadas o simples del
Cliente y sello del Banco, ya sea este extendido a través de un canal de firma electrónica, sitio público, sitio privado
u otro. En el caso de que se requiera del canal de firma física, el presente Contrato y cada uno de sus Anexos se
deberán firmar físicamente en dos ejemplares físicos, de igual tenor, quedando uno en poder de cada parte.

____________________________ ______________________________________
Firma Cliente / Representante Legal 1 Firma Cliente / Representante Legal 2

______________________________________ ______________________________________
Firma Cliente / Representante Legal 3 Firma Cliente / Representante Legal 4

Versión Febrero 2022

 ANEXO HOJA RESUMEN CUENTA CORRIENTE EN MONEDA EXTRANJERA
PERSONA NATURAL CON GIRO / PERSONA JURÍDICA

DATOS DEL CLIENTE

NOMBRE O RAZÓN SOCIAL : ECHEVERRIA
_____________________________________________________
GESTION DE EMPRESAS SPA
_____________________________________________________
RUT : __________________________________________________
77860592-9
CUENTA CORRIENTE
Vigencia contrato : Semestral
Tipo de moneda X Dólar Euro Cuenta
corriente en moneda extranjera, no incluye Talonario de Cheques
TARIFA MANTENCIÓN MENSUAL (EN UF)

Comisión de Con Plan Empresas, Empresas

mantención mensual Agro, Comercios o Clientes Otros Planes y Sin Plan
Internacionales
UF 0 UF 0,08

(*) Comisión UF0 aplica sólo mientras el cliente mantenga alguno de los planes mencionados, en
caso contrario aplica comisión 0,08UF.

Este anexo es parte integrante del contrato de cuenta corriente ya suscrito por el cliente con
anterioridad, ya sea con un plan de servicios financieros o un contrato individual de cuenta corriente,
aplicando las mismas condiciones ahí establecidas para esta cuenta adicional, salvo lo expresamente
indicado en este instrumento.

Según el Producto y el Contrato o Anexo firmado entre el Banco y el Cliente, el presente convenio se
podrá extender en un único ejemplar electrónico, siendo el original el documento en PDF con las firmas
avanzadas o simples del Cliente y sello del Banco, ya sea este extendido a través de un canal de firma
electrónica, sitio público, sitio privado u otro. En el caso de que se requiera del canal de firma física, el
presente Contrato y cada uno de sus Anexos se deberán firmar físicamente en dos ejemplares físicos,
de igual tenor, quedando uno en poder de cada parte.

FIRMA CLIENTE / REPRESENTANTE LEGAL 1 REPRESENTANTE LEGAL 2

REPRESENTANTE LEGAL 3 REPRESENTANTE LEGAL 4

Versión Febrero 2022

 ANEXO HOJA RESUMEN DE PRODUCTOS
PERSONA NATURAL CON GIRO / PERSONA JURÍDICA

DATOS DEL CLIENTE

ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
NOMBRE O RAZÓN SOCIAL :________________________________________________________________________
77860592-9
RUT : __________________ ________________________________________________________________________
CUENTA CORRIENTE
Vigencia contrato : Semestral
Tipo de cuenta X Nacional Extranjera

Tarifa Monoproducto
COMISIÓN MANTENCIÓN MENSUAL en UF (1) – CLIENTES SEGMENTO NEGOCIOS
SALDO PROMEDIO CUENTA C.CORRIENTE C.CORRIENTE C.CORRIENTE+ C.CORRIENTE
C.CORRIENTE CORRIENTE +2 +3 4 PRODUCTOS +5
PRODUCTOS PRODUCTOS PRODUCTOS
Hasta 17 UF UF 2,57 + IVA UF 2,00 + IVA UF 1,86 + IVA UF 1,72 + IVA UF 0
Entre 17,1 y 30 UF UF 1,72 + IVA UF 1,29 + IVA UF 1,14 + IVA UF 0 UF 0
Entre 30,1 y 40 UF UF 1,14 + IVA UF 0,86 + IVA UF 0 UF 0 UF 0
Más de 40 UF UF 0 UF 0 UF 0 UF 0 UF 0

COMISIÓN MANTENCIÓN MENSUAL en UF (1) – CLIENTES SEGMENTO PYME

SALDO PROMEDIO CUENTA
C.CORRIENTE CORRIENTE
Menor o igual a 45 UF UF 2,29 + IVA
Mayor de 45 UF UF 0

(1) EN EL CASO DE COBRO DE COMISION MANTENCION MENSUAL, SE CONSIDERA EL SEGMENTO

ACTUAL DEL CLIENTE (NEGOCIOS O PYME) Y EL SALDO PROMEDIO DE LA CUENTA CORRIENTE DE LOS
ULTIMOS TRES MESES ANTERIORES AL CIERRE DEL PLAN, DE ACUERDO A TRAMOS ANTES INDICADOS.
TARJETA DE DÉBITO
Vigencia : Semestral
Giros : Sin máximos de giros
Comisión giros internacionales : US$ 8 + IVA por cada giro
Comisión compras internacionales: US$ 0 hasta el 31/12/2023. Luego de esa fecha será 3,5% del monto de cada compra
con tope US$ 8. Tarifa afecta a IVA.

Tarifa Monoproducto
TARJETAS REDBANC/DÉBITO
Tipo de Tarjeta Comisión administración mensual
Cliente UF 0,28 + IVA
SERVICIOS AUTOMATIZADOS
Súper Clave : Firma electrónica para operar por canales

OFFICE BANKING
Tarifa Monoproducto
Versión Tarifa UF Modalidad
Intermedio UF 0,80 + IVA Mensual
La plataforma Office Banking permite la activación de otras funcionalidades que tienen las tarifas que se detallan
a continuación:

Funcionalidad Transacciones Tarifa por Tarifa por

transacción* transacción
Abono electrónico a cuentas de UF 0,03 + IVA últimos
UF 0,06 2+ días
IVA
Transferencias Masivas (*) otros Bancos hábiles del mes
Sólo segmento Pyme Abono electrónico a cuentas UF 0,015 + IVA UF 0,03 + IVA
Banco Santander
Toma de Vale Vista en línea UF 0,08 + IVA
Transferencias de fondos LBTR UF 0,98 + IVA
Transferencias de fondos DVP- mismo Banco UF 0,47 + IVA
Transferencias de fondos DVP- otro Banco UF 1,47 + IVA
(*) Transferencias Masivas: Respecto a las transferencias masivas, a través de esta aplicación se realizarán “Pagos
Urgentes” a través de transferencias electrónicas en línea. Para que el Banco preste el servicio de transferencias masivas,
el Cliente se obliga a transmitir electrónicamente o a través de soporte magnético, una nómina de no más de 200 registros
por carga y mantener en el Banco una cuenta con los fondos necesarios para cumplir el encargo que por este convenio se
instruye. Las primeras 200 transferencias mensuales (mismo banco u otro banco) estarán libres de cargo. Una vez superado
el límite mensual, las transferencias que se realicen por sobre dicho número tendrán los valores indicados arriba.
El monto máximo para cada transferencia procesada cuyo destino sean otros bancos es de siete millones de pesos, para
las transferencias cuyo banco de destino sea Banco Santander no existirá ninguna restricción al monto máximo a transferir.

Versión Noviembre 2022

 OFFICE BANKING

Identificación del (de los) apoderado(s) autorizado(s) para firmar servicios de pago en línea, transferencias electrónicas
de fondos en Office Banking y de los responsables de recibir las claves en forma telefónica.
Apoderado 1
Nombre Apoderado 1 JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA
RUT Apoderado 1 15601682-9
Palabra clave EMPRESA
Número de celular para envio de clave 3.0 (OTP) 990794087
Correo electrónico [email protected]
Apoderado 2
Nombre Apoderado 2
RUT Apoderado 2
Palabra clave
Número de celular para envio de clave 3.0 (OTP)
Correo electrónico
Supervisor empresa (administrador para crear usuarios en la empresa)*
Nombre JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA
RUT 15601682-9
Teléfono del receptor para envío de clave 3.0 (OTP)990794087
Palabra clave EMPRESA
Número de celular 990794087
Correo electrónico [email protected]

DECLARACIÓN
Declaro aprobar expresa y separadamente los productos de cuenta corriente, tarjeta de débito, servicios automatizados y
office banking, como asimismo cada una de las condiciones particulares y comisiones aplicables a cada uno de ellos y que
se encuentran indicadas anteriormente.

Según el Producto y el Contrato o Anexo firmado entre el Banco y el Cliente, el presente convenio se podrá extender en un
único ejemplar electrónico, siendo el original el documento en PDF con las firmas avanzadas o simples del Cliente y sello del
Banco, ya sea este extendido a través de un canal de firma electrónica, sitio público, sitio privado u otro. En el caso de que se
requiera del canal de firma física, el presente Contrato y cada uno de sus Anexos se deberán firmar físicamente en dos
ejemplares físicos, de igual tenor, quedando uno en poder de cada parte.

_________________________ _________________________
Cliente / Representante Legal 1 Representante Legal 2

_________________________ _________________________
Representante Legal 3 Representante Legal 4

Versión Noviembre 2022

 Fecha: _______________________
28/11/2023

Formulario Normativo Persona Jurídica: Circular N°57, FATCA y CRS.

Este formulario se enmarca dentro de los siguientes requerimientos normativos: Circular N°57 de la Unidad de Análisis
Financiero sobre identificación de beneficiarios finales; Estándar de Reporte Común (CRS), contenido en Código Tributario
y el Decreto N°418/2017 del Ministerio de Hacienda; FATCA, ley norteamericana materializada en Chile a través del
Acuerdo Intergubernamental entre el Gobierno de Chile y Estados Unidos (2014). Las normas señaladas, en conjunto con
el Cap. 1-14 de la Recopilación Actualizada de Normas Bancos (RAN) de la CMF permiten a Banco Santander a solicitar
esta información.

1.- Antecedentes del Titular de la Cuenta.

Razón Social: ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
RUT: 77860592-9
País de Constitución: CHILE

2.- Antecedentes del Apoderado o Representante Legal Declarante.

Debe completar el formulario el Apoderado o Representante Legal que tenga la facultad para realizar Declaraciones
Juradas en representación de la Persona Jurídica y conceder Mandato, sea especial o general.

Rep. Legal / Apoderado1: JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

C.I., RUT, Pasaporte: 15601682-9
Cargo empresa / entidad: DUE#O
Nacionalidad: CHILE
País de Residencia: CHILE

Rep. Legal / Apoderado2:

C.I., RUT, Pasaporte:
Cargo empresa / entidad:
Nacionalidad:
País de Residencia:

Rep. Legal / Apoderado3:

C.I., RUT, Pasaporte:
Cargo empresa / entidad:
Nacionalidad:
País de Residencia:

Rep. Legal / Apoderado4:

C.I., RUT, Pasaporte:
Cargo empresa / entidad:
Nacionalidad:
País de Residencia:
 3.- Identificación de los Beneficiarios Finales (Circular N°57 UAF)
Debe completar el formulario el Apoderado o Representante Legal que tenga la facultad para realizar Declaraciones
Juradas en representación de la Persona Jurídica y conceder Mandato, sea especial o general.

3.1 Tipo de entidad declarante:

Marque la casilla que corresponda a la estructura societaria de la empresa por la cual declara.

Sociedad Anónima Sociedad Limitada Corporación

X Sociedad por Acciones (SPA) EIRL (Empresa Individual de Otra ¿Cuál?
Responsabilidad Limitada)
Sociedad Colectiva
Sociedad En Comandita Fundación

3.2 Identificación de Beneficiarios Finales :

Se deben completar todos los campos y sólo debe indicar personas naturales.

Indique el porcentaje de
participación. Si se trata de
Tipo RUT / Fecha de directorio/alta dirección,
(*) Pasaporte Nombre Completo Nacionalidad Nacimiento Domicilio, Ciudad y País
indíquelo con una X
Control Directorio/
Participación Efectivo Alta
≥ 10% <10% Dirección

JUAN ANDRES CHILE LOS ALERCES 3003, Casa, NUNOA,

CI 15601682-9 25/05/1983 100
ECHEVERRIA MENA CHILE

(*) Debe señalar el tipo: CI= Cédula de Identidad / P= Pasaporte Si

necesita más espacio, solicite hoja Anexo Formulario Normativo

4.- Autoclasificación CRS/FATCA

4.1 Declaro que la sociedad o entidad que represento tiene como país de residencia para efectos tributarios sólo Chile:
Sí X No

Debe continuar con el punto 4.3 y siguientes Debe continuar con el punto 4.2. y siguientes

4.2 Complete la siguiente tabla indicando los países o jurisdicciones en que la sociedad o entidad tiene residencia
para efectos tributarios y su correspondiente número de identificación fiscal (“TIN”).
País de Residencia Tributario 1 NÚMERO TIN TIN NO DISPONIBLE
Jurisdicción no emite TIN
TIN en trámite
Otro:

País de Residencia Tributario 1 NÚMERO TIN TIN NO DISPONIBLE

Jurisdicción no emite TIN
TIN en trámite
Otro:

País de Residencia Tributario 1 NÚMERO TIN TIN NO DISPONIBLE

Jurisdicción no emite TIN
TIN en trámite
Otro:
4.3 Auto Clasificación: ESTA SECCIÓN DEBE SER COMPLETADA Y APLICA A TODO TIPO DE CLIENTE.
Clasifique a la sociedad que representa, marcando con una X. Si la sociedad no está dentro de las siguientes
clasificaciones, por favor solicite el formulario versión extendida a su ejecutivo.

A) Institución/Entidad Financiera: B) Institución/Entidad No Financiera:

Participante Institución/Entidad No Financiera Activa X

No Participante Institución/Entidad No Financiera Pasiva

Si marca Institución/Entidad Financiera participante, debe insertar su “Global Intermediary Identification Number” o GIIN:
.

Si marca Entidad No Financiera Pasiva, deberá identificar a las Personas de Control FATCA/CRSⓘ:
RUT/Pasaporte Nombre Completo Fecha Nacimiento Nacionalidad País Residencia Fiscal TIN

5.- Declaración y Autorización para Informar

El titular de la cuenta, mediante sus representantes debidamente autorizados para ello, realizan la presente declaración y
autorización:
La presente declaración contiene información que he entregado al Banco de manera completa y veraz, y autorizo al
Banco a que ésta, así como cualquier información referente a la cuenta(s) o a sus saldos, cuando corresponda de
acuerdo a la ley, sea comunicada a las autoridades del país en el que esta(s) cuenta(s), se mantiene(n) e
intercambien con las autoridades fiscales de otro país u otro(s) países en los que el Titular de la Cuenta sea residente
fiscal, incluyendo al Servicio de Impuestos Internos de Chile, al Internal Revenue Service (IRS) de Estados Unidos, a
entidades del Grupo Santander y a la Unidad de Análisis Financiero.

Me comprometo a comunicar dentro de 30 días corridos desde ocurrido el hecho, de cualquier cambio de
circunstancias que pueda afectar la declaración sobre el país de residencia tributaria, la actividad o clasificación de la
entidad, la identidad de los beneficiarios finales o personas de control, y a facilitar una nueva declaración que refleje
dichos cambios suscribiendo los documentos pertinentes.

Asimismo, tomo conocimiento que el Banco se reserva el derecho a revisar la información del presente formulario y
podrá solicitar información adicional con el objeto de dar cumplimiento a las respectivas normas.

Los datos contenidos en la presente declaración así como su traspaso a las autoridades correspondientes en caso de
requerimientos legales, son indispensables para el cumplimiento de las regulaciones a las que está sometido Banco
Santander y sólo serán utilizados para el cumplimiento de dichas regulaciones. Cualquier transferencia de datos a las
autoridades correspondientes se realizan en condiciones y garantías que ofrecen la protección adecuada de sus datos
personales.

Firma Representante Legal/Apoderado 1 Firma Representante Legal/Apoderado 2 Firma Representante Legal/Apoderado 3 Firma Representante Legal/Apoderado 4
*Al firmar este formulario, certifico que tengo capacidad para firmar por la Entidad identificada en este formulario.
6.- Glosario
Beneficiarios Finales: Se entenderá como Beneficiarios Finales a la(s) persona(s) natural(es) que posee, directa o
indirectamente, una participación igual o mayor al 10 % del capital o de los derechos a voto de una persona jurídica
determinada. Asimismo, se entenderá como Beneficiario Final a la(s) persona(s) natural(es) que, sin perjuicio de poseer
directa o indirectamente una participación inferior al 10% del capital o de los derechos a voto de una persona jurídica, a
través de sociedades u otros mecanismos, ejerce el control efectivo de la persona o estructura jurídica.

Personas de Control FATCA/CRS: El término persona controladora significa la persona que ejerce control sobre una
entidad. De acuerdo con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, se asume una participación
mayoritaria para cualquier persona que posea más del 10% de una entidad.

Institución/Entidad Financiera: Son instituciones financieras las instituciones de custodia, de depósito, una entidad de
inversión o una compañía de seguros específica. Por ejemplo: Bancos, Corredores de Bolsa, AGF, Compañías de seguro,
Etc.

Institución/Entidad Financiera Participante: corresponde a una institución financiera que ha accedido a dar cumplimiento a
los requerimientos de un acuerdo intergubernamental para FATCA o legislación nacional para CRS. Tenga en
consideración que Chile participa tanto de FATCA como del estándar CRS.

Renta Pasiva: corresponde a ingresos provenientes de dividendos, retiros, repartos y cualquier otra forma de distribución, o
devengo de utilidades provenientes de participaciones en otras entidades, incluso cuando se hubiesen capitalizado en el
extranjero, intereses, compra y venta de acciones, arriendos de inmuebles, pagos de anualidades, ganancias por
derivados, marcas u otra explotación de la propiedad intelectual, compra y venta de divisas, entre otros del tipo.

Entidad No Financiera (ENF) Pasiva: i) Corresponde a una Entidad en la cual más del 50 por ciento de la renta bruta
obtenida por la ENF durante el año calendario precedente es renta pasiva. ii) Una entidad de inversión cuya renta bruta sea
atribuible principalmente a la inversión, reinversión o negociación en activos financieros y siempre que sea gestionada por
otra entidad que sea, a su vez, una institución de depósito, una institución de custodia, una compañía de seguros
específica o una entidad de inversión.

Entidad No Financiera (ENF) Activa: i) Corresponde a una Entidad No Financiera en la cual al menos el 50 por ciento de la
renta bruta obtenida por la ENF durante el año calendario precedente es renta pasiva. ii) El capital social de la ENF se
negocia regularmente en un mercado de valores reconocido, o bien la ENF es una entidad relacionada a una entidad cuyo
capital se negocia regularmente en un mercado de valores reconocido, iii) La ENF es una entidad estatal, una organización
internacional o un banco central o una entidad perteneciente en su totalidad a uno o varios de los anteriores;

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 CONTRATO DE CONDICIONES COMUNES Y PARTICULARES
APLICABLES A PLANES DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
(Condiciones Particulares Persona Natural con Giro – Persona Jurídica)

En este acto, (i) Banco Santander Chile (“el Banco”), representado por su(s) apoderados(s) y (ii) la(s) personas(s) que se
individualiza(n) y firma(n) al final del presente instrumento (el “Cliente” o los “Clientes”) y con el Banco las “Partes”,
acuerdan las condiciones que regirán a todos y a cada uno, en caso de corresponder, de los productos contratados en el
presente instrumento (el “Contrato”). Para los efectos de este contrato se entenderá por “Cliente” la persona natural con
giro, y/o, la persona jurídica y su representante conjuntamente. El Banco ha informado que los productos y servicios
financieros, en adelante cada uno de ellos “Producto Contratado” y conjuntamente “Plan de Productos Contratados”, puede
ser contratado cada uno de ellos separada e individualmente a través de otros contratos ofrecidos por el Banco. No obstante
ello, el Cliente ha optado por contratar voluntaria y simultáneamente el conjunto de productos señalados en este Contrato,
en el Anexo Hoja Resumen de Plan respectivo y en el Anexo Hoja Resumen de Productos.
CAPÍTULO I: DISPOSICIONES GENERALES APLICABLES A TODOS LOS PRODUCTOS CONTRATADOS.
1. DECLARACIONES Y OBLIGACIONES ESENCIALES DEL CLIENTE.
1.1. Obligaciones esenciales del Cliente. a) Información personal. El Cliente deberá registrar y mantener
permanentemente actualizados sus datos de contacto como teléfonos, domicilio y dirección de correo electrónico ante el
Banco. b) Límites de crédito. El Banco monitoreará los montos de los créditos otorgados al Cliente y a las personas
naturales o jurídicas a él vinculadas, para cumplir la normativa sobre límites de crédito de la Ley de Bancos o de otras
regulaciones y podrá denegar el otorgamiento de un crédito o condicionarlo al cumplimiento de condiciones normativas o
exigir el otorgamiento, reemplazo o mejora de garantías. El Cliente se obliga a informar, cuando el Banco lo solicite, de
todo crédito que él o las personas a él vinculadas, hayan recibido de parte del Banco o sus empresas relacionadas. El
incumplimiento por parte del Cliente será causal de terminación del presente Contrato y el Banco podrá para acelerar,
ceder o adoptar todas las medidas en conformidad a la ley para reestablecer el monto de los créditos otorgados al Cliente
a una suma necesaria para dar cumplimiento a la normativa. c) Declaración de origen de los fondos y otros. El Cliente
deberá proporcionar al Banco, a simple requerimiento de éste, todos los antecedentes que sean necesarios para que éste
cumpla con sus obligaciones legales relacionados con el origen de los fondos objeto de depósitos y/o transacciones de
cualquier naturaleza que realice con ocasión de la prestación de un producto o servicio financiero otorgado por el Banco.
El Banco podrá abstenerse de efectuar una determinada operación y/o transacción cuando el Cliente no logre acreditar, a
satisfacción del Banco, el origen de los respectivos recursos. d) El Banco se encuentra obligado a identificar y conocer a
sus Clientes para entender el propósito y carácter que se pretende dar a la relación legal o contractual, o transacción
ocasional, y utilizar esta información para prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. En
este contexto, el Cliente deberá proporcionar la información que el Banco le solicite al efecto para el cumplimiento
normativo, entre las cuales puede encontrarse la siguiente información y documentación de respaldo, cuando ello
corresponda: (i) Nombre o razón social. Para las personas jurídicas se debe agregar el nombre de fantasía de la empresa,
si procede; (ii) Documento de identidad o pasaporte cuando se trate de personas naturales. En el caso de personas
jurídicas se deberá solicitar el RUT o similar si es extranjera, y prueba de su constitución, forma y estatus jurídico; (iii)
Nacionalidad, profesión, ocupación u oficio en el caso de personas naturales; (iv) Giro comercial para las personas
jurídicas; (v) País de residencia; (vi) Domicilio en Chile o en el país de origen o residencia permanente; (vii) Correo
electrónico y/o teléfono de contacto; (viii) Propósito de la relación legal o contractual, o de la transacción ocasional; y/o (ix)
Información o antecedentes que acrediten los ingresos y/o patrimonio del Cliente. La información antes indicada deberá
ser actualizada anualmente o cuando existan cambios relevantes, y podrá ser solicitada en cualquier momento por el
Banco. e) El Cliente declara que, aun no estando expresamente obligado por las disposiciones legales actuales a la
prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, no utilizará sus cuentas por medio de ningún acto
(comercial o no), ni expondrá de forma alguna a Banco Santander Chile, a la infracción de alguna resolución, sanción,
prohibición o acción con respecto a cualquier país sancionado, ya sea frente a las Naciones Unidas u otras sanciones
internacionales reconocidas por Grupo Santander en su Política de Sanciones y Contramedidas financieras, se refieran
estas acciones a él mismo o las personas a él relacionadas de cualquier forma (incluidos sus clientes). En relación con las
personas físicas o jurídicas (incluidos sus propios clientes, depositarios, beneficiarios, mandatarios u otros), no expondrá
al Banco al riesgo de ser sancionado, o a estar sujeto a cualquier prohibición o acción con respecto a cualquier país
sancionado y por este motivo, reconoce que todo pago hacia / desde países o personas sancionadas están prohibidos,
excepto que dicha actividad esté permitida por los programas de sanciones y que para realizarlos requiere autorización de
la Función Corporativa de PBC/FT de Banco Santander Chile. En consecuencia, el Banco entrega al Cliente y pone a su
disposición, diversos productos y servicios financieros entendiendo y asumiendo que: (i) Los productos y servicios
financieros puestos a su disposición serán utilizados para fines lícitos y no se emplearán de ninguna forma que implique
exponer al Banco y/o a las empresas del Grupo a infracciones o sanciones establecidas en la legislación local o de algún
o algunos de los países miembros de las Naciones Unidas; (ii) El Cliente no expondrá al Banco ni a ninguna de sus
empresas relacionadas al riesgo de ser sancionado, nacional o internacionalmente, por lo que todo pago o transacción que
realice desde, hacia, o con países o personas sancionadas están prohibidos y podrán ser rechazados; y, (iii) Al ser Cliente,
por contratar productos y/o servicios financieros con el Grupo Santander, el Banco o sus empresas relacionadas, podrá

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proporcionar a las autoridades que correspondan, la información estrictamente necesaria para descartar la existencia de
un ilícito que implique una infracción a la normativa nacional o internacional como lo son, por ejemplo, el blanqueo de
capitales y el financiamiento del terrorismo.
1.2. Mandatos del Cliente a terceros. El Cliente deberá informar al Banco cualquier otorgamiento, modificación o
revocación de mandatos a terceros para operar en su representación, respecto de los productos y servicios contratados
en virtud de este instrumento. Esos actos no serán oponibles al Banco mientras no sea notificado por escrito de esas
modificaciones y confirme que las ha analizado y aprobado por encontrarse conformes con la ley y a las políticas del Banco.
2. INFORMACIÓN CONFIDENCIAL Y PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES
El Banco mantendrá bajo confidencialidad toda la información del Cliente que entregue a propósito de los productos
contratados, así como la que se genere producto de sus transacciones u órdenes (“Información Confidencial”), la que no
será revelada a terceros sin autorización expresa del Cliente. El Banco declara y reconoce que el tratamiento de los datos
mencionados se realiza bajo los más estrictos estándares de seguridad que resguardan la integridad y confidencialidad de
los mismos. Esta confidencialidad no es aplicable a la información que el Banco deba entregar por requerimiento normativo,
orden judicial o administrativa, las cuales se informaran oportunamente, salvo que el Banco se encuentre impedido de
hacerlo. En concreto, el Banco está obligado a: (i) Informar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) cualquier operación
sospechosa que pudiere llegar a su conocimiento en el curso de las actividades del Cliente; (ii) Entregar a la Bolsa de
Comercio de Santiago (BCS) cualquier información o documento que ésta requiera; (iii) Informar a la Comisión para el
Mercado Financiero (CMF), la UAF y cualquier otro organismo fiscalizador, las operaciones, bienes, libros, registros y
documentos del Banco y de sus Clientes, y proporcionar las informaciones y explicaciones que parezcan necesarias para
las investigaciones que realicen estas entidades; e (iv) Informar al Banco Central de Chile, de acuerdo con las disposiciones
contenidas en el Compendio de Normas de Cambios Internacionales, sobre toda compra, venta, operación, envío o
transporte de moneda extranjera que lleve a cabo. El Cliente declara conocer que el Banco realiza tratamiento de sus datos
personales en conformidad a lo dispuesto en la Ley 19.628 sobre Protección a la Vida Privada, entendiendo como tales
aquellos relativos a cualquier información concerniente a personas naturales, identificadas o identificables, los cuales
pueden referirse en específico a la siguiente información, sin que la enumeración sea taxativa: (a) Antecedentes de
individualización, tales como: nombre, RUT, edad, domicilio, correo electrónico, teléfono y actividad profesional; (b) Datos
personales relativos a obligaciones de carácter económico, financiero, bancario o comercial, en particular, aquellas que se
refieren a créditos conferidos al Cliente y otras operaciones que hayan generado un pasivo para aquél; (c) Datos
personales relacionados a operaciones que pudieran estar sujeta a reserva bancaria; (d) Número de cuenta corriente,
número y tipo de tarjeta de crédito y débito, estados de cuenta¸ código del país, dirección postal y de facturación, historial
crediticio, y comportamiento de gastos; (e) Datos personales a los que el Banco tenga acceso como consecuencia de
consultas, transacciones, operaciones, solicitudes o contrataciones de productos y/o servicios que realice el Cliente, sea
que se hubieren efectuado o no a través de Servicios Automatizados u Home u Office Banking; (f) Información relativa a
los servicios contratados con el Banco. En consecuencia, el Cliente autoriza que sus Datos Personales sean tratados con
el propósito de permitir al Banco: i- Cumplir con las obligaciones que le impone el Contrato; ii- Ofrecer productos y servicios
distintos de aquellos objetos del Contrato; iii- Desarrollar, materializar e implementar acciones comerciales, tales como
acuerdos comerciales o alianzas con terceros, relacionadas a los productos y servicios del Banco; iv- Perfeccionar,
materializar y/o implementar productos y servicios que el Banco ponga a disposición del Cliente a través de los Servicios
Automatizados; v- Agregar nuevos atributos o beneficios o implementar modalidades o características que mejoren la
calidad y/u oportunidad de prestación de servicios y/o productos puestos a disposición del Cliente por parte del Banco, sus
filiales y/o terceros a través de los Servicios Automatizados; y, vi- Transferir sus datos personales, como datos de contacto,
a empresas relacionadas o terceros proveedores que ejecuten la cobranza extrajudicial o judicial en nombre o en
representación de alguna empresa del Grupo Santander. Dicha autorización se entenderá vigente incluso si el Contrato es
terminado por alguna de las partes. El Banco podrá tener acceso a estos datos como consecuencia de consultas,
transacciones, operaciones, solicitud de contrato, contratación de servicios, ya sea que fuese obtenida a través de los
Servicios Automatizados, o de otros procesos informáticos internos o proporcionados por terceros, autorizando el
tratamiento de dichos datos para los fines de este instrumento, o de la oferta y contratación de los servicios del Banco o
Empresas del Grupo Santander. Conforme a lo previsto en el Capítulo 20-7 de la Recopilación Actualizada de Normas de
la CMF, el Cliente autoriza al Banco a proporcionar, comunicar, transmitir, transferir y en general, a realizar el tratamiento
de datos e información, relativa al Cliente y sus operaciones, incluyendo datos que por su naturaleza pueden estar sujetos
a secreto y/o reserva bancaria del artículo 154 de la Ley General de Bancos, a BANCO SANTANDER S.A. (Madrid,
España), así como a cualquiera de sus relacionadas, filiales y/o subsidiarias o a terceros que cualquiera de ellos contraten
al efecto, localizadas o no en Chile, autorizando su tratamiento para los siguientes fines: a- Realizar el adecuado curse,
perfeccionamiento, materialización, oferta y/o implementación de los servicios u operaciones que el Banco ponga a
disposición del Cliente o sean solicitados por el mismo a través de los Servicios Automatizados o a través de otros procesos
informáticos, ya sea que el servicio financiero sea contratado con el Banco o con una entidad del Grupo Santander; y, b-
Dar cumplimiento a normativa local, internacional o corporativa referida a la prevención del blanqueo de capitales y el
lavado de activos, la financiación del terrorismo y sanciones internacionales y gestión de indicadores normativos y de
riesgo. Es deber del Cliente mantener sus datos personales actualizados en todo momento y comunicar al Banco cualquier
cambio. Asimismo, podrá hacer uso de sus derechos de acceso, rectificación, cancelación u omisión (ARCO) a través de
los canales que el Banco tiene disponibles para atención de Clientes.
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3. PLAZO. Este Contrato tendrá una duración de 6 meses a contar de la fecha de celebración, y se renovarán tácita y
sucesivamente por períodos iguales, a menos que alguna de las partes manifestare a la otra su intención de no renovarlo
mediante comunicación escrita, remitida con una anticipación mínima de 15 días al vencimiento del plazo original del
Contrato o de la prórroga que se encuentre en curso. La comunicación del Banco será dirigida al correo electrónico que el
Cliente tenga registrado en el Banco, o en el sitio privado del cliente o al domicilio registrado por el Cliente para los efectos
de su(s) Producto(s), según corresponda. En el caso del Cliente la comunicación deberá efectuarla a través de los canales
que el Banco haya habilitado al efecto. Ello, sin perjuicio del derecho del Cliente establecido en la cláusula “Término
anticipado por el Cliente”.
4. DEFINICIÓN PLAN. Para todos los efectos legales, se entenderá que un Plan es un conjunto de productos y servicios
financieros, los cuales serán seleccionados y ofrecidos por el Banco al Cliente y que, al coexistir, son considerados como
un solo todo para los efectos del cobro de las comisiones que les serían aplicables a éstos si fueran contratados en forma
individual como monoproductos. Los productos contratados para la conformación del Plan de Productos y Servicios
Financieros tienen carácter de esencial para la vigencia del Contrato y será causal de terminación anticipada del Plan por
parte del Banco, el término anticipado o no renovación por el Cliente o el Banco de cualquiera de uno o más de los productos
que forman parte del Plan, quedando subsistentes como monoproductos aquellos restantes que no hayan sido terminados.
5. COMISIONES. El Plan estará afecto a una comisión de mantención mensual por los servicios prestados y su valor se
pacta en el Anexo Hoja de Resumen del Plan. Esta comisión no incluye determinados servicios que se especifican en el
Anexo Hoja de Resumen del Plan, donde se detalla el costo de éstos, y que se cobran por separado.
6. ATRASO EN EL PAGO DE LAS DEUDAS GENERADAS CON MOTIVO DEL USO DE LOS PRODUCTOS
CONTRATADOS. En caso que el Cliente no pague oportunamente las obligaciones pecuniarias contraídas por éste a favor
del Banco durante la vigencia del Contrato, por uso de cualquiera de los productos o después del término de todos o alguno
de ellos, cualquiera que fuere su causa, esas obligaciones devengarán a favor del Banco, desde la fecha de la mora hasta
la fecha del pago efectivo de las mismas, el interés máximo que la ley le permite estipular.
7. MEDIOS ELECTRÓNICOS O SISTEMAS BANCARIOS AUTOMATIZADOS Y REMOTOS.
7.1. Servicios Automatizados. El Banco presta diversos servicios a sus Clientes por medio de plataformas de transmisión
electrónica de datos, directamente o a través de terceros, que le permiten a los Clientes, entre otros, acceder a información,
utilizar los servicios y/o productos, contratar y/o realizar operaciones bancarias, transferir información, fondos y/o
contenidos, en adelante los “Servicios Automatizados”. Para acceder y operar los Servicios Automatizados el Cliente
deberá utilizar los procedimientos y/o medios de seguridad, identificación e integridad que el Banco tenga dispuestos o
implemente en el futuro, y que pudieren estar asociados a los elementos requeridos para su utilización, tales como tarjetas
magnéticas, número de RUT y/u otros. El Cliente será responsable de todas y cada una de las operaciones que realice a
través de Servicios Automatizados. El Banco ejecutará, en línea o en forma programada según las características del
producto o lo pactado, las instrucciones que emita el Cliente a través de las plataformas, instrucciones que serán
consideradas como mandatos para todos los efectos legales, quedando el Banco facultado para cumplirlas y efectuar, por
consiguiente, los cargos, abonos y demás actos que procedan. Los depósitos y pagos efectuados a través de Servicios
Automatizados estarán siempre sujetos a verificación por parte del Banco. El Cliente podrá instruir al Banco, como entidad
autorizada por el Banco Central de Chile, para efectuar transferencias de fondos y liquidar operaciones en el Sistema de
Liquidación Bruta en Tiempo Real o el “Sistema LBTR”, en cuyo caso deberá ceñirse en la forma y a través de los medios
autorizados por dicha institución contenidas en el capítulo III.H.4 del Compendio de Normas Financieras del Banco Central.
El Cliente podrá, a través de los Servicios Automatizados, cotizar, comprar y vender moneda extranjera bajo las condiciones
y resguardos que el Banco publique al momento de realizarse la transacción. El Cliente declara aceptar que no obstante
la instrucción emitida a través de Banca Digital, esto no lo liberará de su obligación de suscribir con firma manuscrita los
pagarés que respalden las operaciones instruidas y remitir al Banco mediante correo electrónico, archivos escaneados u
otro soporte electrónico que éste determine, de toda la documentación necesaria que sustente la correcta ejecución de las
instrucciones. En consecuencia, el Cliente se obliga a enviar al Banco la documentación original, a más tardar dentro del
plazo de 3 días siguientes a la emisión de la instrucción por Banca Digital. Del mismo modo el Cliente acepta que en caso
de no suscribir los pagaré o enviar la documentación original que respalden las operaciones referidas a satisfacción del
Banco, éste no dará curso a las operaciones y en caso de haber realizado algún desembolso con motivos de ellas, el
Banco las dejará sin efecto pudiendo incluso reversarlas. Para asegurar el reembolso de las sumas antedichas el Cliente
autoriza al Banco para cargar la(s) cuenta(s) corriente(s) y/o de ahorro y/o vista y/o cualquiera otra acreencia que
mantenga(n) en el Banco el Cliente y pagar los desembolsos referidos anteriormente. Los fondos necesarios para la venta
o compra de divisas serán cargados de la cuenta corriente que el Cliente designe en su solicitud. Por su parte, las sumas
que el Banco deba entregar al Cliente con motivo de la respectiva compra o venta de divisas serán puestas a su disposición
a través de abono en la cuenta corriente del Cliente. El Banco podrá establecer límites de monto a las solicitudes de compra
o venta de divisas, los que serán oportunamente informados al Cliente, en su sitio privado en www.santander.cl.
7.2. Firma Electrónica. Aspectos Generales. El Cliente ha sido informado y acepta que las claves secretas o firmas
electrónicas que el Banco le proporcione (incluida su PIN de Tarjeta de Débito y/o Tarjeta de Crédito) son firmas
electrónicas de acuerdo con la ley y consiente que ésta deba ser secreta, personal e intransferible, por lo que se obliga a
mantener la debida diligencia y cuidado en su utilización. El Cliente acepta que en la primera oportunidad que opere con
la Firma Electrónica, deberá activar y modificar aquella que el Banco le entregue. El Banco podrá solicitar al Cliente la
sustitución o modificación de su Firma Electrónica por razones de seguridad, carácter técnico o conveniencia tecnológica,
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calificación que corresponderá al Banco. El Cliente faculta al Banco para que en tanto esté vigente este Contrato, grabe
su voz y las conversaciones con las que imparta las instrucciones al Banco a través del servicio telefónico automatizado
que habilite en línea, pudiendo reproducir tales grabaciones cuando sea necesario aclarar o precisar una o más órdenes,
o probar, judicial o extrajudicialmente, el hecho de haberse dado las referidas instrucciones. Asimismo, el Cliente faculta al
Banco para que pueda grabar los movimientos realizados a través de cajeros automáticos, dentro de las sucursales del
Banco o en aquellos lugares en que existan tales facilidades y que utilice esas grabaciones cuando sea necesario aclarar
o probar, judicial o extrajudicialmente, el hecho de haberse utilizado este medio tecnológico.
7.3 Para el acceso y operación al interior de la plataforma Office Banking el Cliente debe designar el rol que tendrán sus
Usuarios para operar dentro de los siguientes:
7.3.1 Supervisor: Permite tener acceso a la administración de Servicios Automatizados, en donde podrá crear y eliminar a
otros roles de la empresa, como: Usuario, Controller y Apoderado. Adicionalmente tendrá facultad de asignar o eliminar
uno o más menús de servicios y/o productos a dichos roles, y asignar o eliminar una o más cuentas corrientes para consulta
o transaccionalidad de los roles.
7.3.2 Usuario: Permite el acceso consultivo a menús de servicios y/o productos, tales como: Saldo, Últimos Movimientos,
Cartola Provisoria, Cartola Histórica, etc. Adicionalmente permite iniciar un flujo transaccional, creando transacciones para
que posteriormente sean visadas y autorizadas por los perfiles controller y apoderado. Para que este rol inicie un flujo
creando una transacción es requisito que tenga asignados los servicios y/o productos, y cuentas corrientes.
7.3.3 Controller: Este rol tiene los mismos privilegios que el rol “Usuario”, y adicionalmente puede realizar la visación de
transacciones creadas, este rol es opcional de acuerdo al modelo elegido por el Cliente, con o sin “visación” de
transacciones.
7.3.4 Apoderado o Transaccional: Este rol tiene los mismos privilegios de los roles Consultivo y Controller, y adicionalmente
podrá “Autorizar” las transacciones creadas y eventualmente visadas. Para que el rol Apoderado pueda autorizar
transacciones monetarias, debe tener registradas en el Banco las facultades legales requeridas.
7.4. Clave Secreta y Medidas de Seguridad. Si el Cliente toma conocimiento de que su(s) Tarjeta(s) de Débito o Tarjeta(s)
de Crédito ha(n) sido falsificada(s) o adulterada(s), como, asimismo, en caso de extravío, hurto o robo de la(s) Tarjeta(s)
de Débito o Tarjeta(s) de Crédito y/o claves secretas (PIN), el Cliente deberá formular una constancia o denuncia policial
y dar aviso de inmediato en las oficinas del Banco, el que procederá al bloqueo de la(s) tarjeta(s). Sin perjuicio de lo
anterior, el Banco proveerá al Cliente un servicio de comunicación telefónica, de acceso permanente, que permitirá recibir
y registrar los referidos avisos del Cliente. En el mismo acto de recepción del aviso telefónico, el Banco bloqueará la(s)
tarjeta(s) y entregará al Cliente un número o código de recepción del aviso, junto a la fecha y hora de su recepción. El
Cliente deberá ratificar por escrito el aviso telefónico dentro de las siguientes 24 horas, según el procedimiento que el
Banco le señalará en la comunicación telefónica correspondiente. El Cliente no tendrá responsabilidad por las operaciones
realizadas con posterioridad al aviso.
7.5. Los cajeros automáticos, Santander en Línea y cualquier otro sistema y/o servicio automatizado funcionarán todos los
días del año, sin perjuicio de las detenciones que deban efectuarse por razones operativas. Sin perjuicio de lo anterior, de
acuerdo con los dispuesto en el Compendio de Normas Contables de la Comisión para el Mercado Financiero, Capítulo D-
2, sobre Registro Diario de las Operaciones, las operaciones efectuadas los días sábados, domingos y festivos y las
realizadas los días hábiles bancarios entre las 14:01 horas y las 24:00 horas, se considerarán para todos los efectos legales
como efectuadas el día siguiente hábil bancario.
7.6. Por razones de seguridad, en caso que en cualquier momento se produzcan errores consecutivos por parte del Cliente
en la utilización de su Firma Electrónica, el Banco procederá a bloquear el ingreso del Cliente a los Servicios
Automatizados, impidiendo el acceso a los mismos y/o imposibilitando cursar la operación solicitada según corresponda.
En tal circunstancia, el Cliente deberá solicitar al Banco, la restitución del servicio, en la forma que el Banco la tenga
implementada.
8. MANDATOS OTORGADOS POR EL CLIENTE AL BANCO.
8.1. Mandato para suscribir pagarés y documentos mercantiles. El Cliente confiere poder especial al Banco y a
Santander Gestión de Recaudación y Cobranzas Limitada, o quienes en el futuro sean sus sucesores y continuadores
legales, para que éstos indistintamente, auto contratando, por sí o a través de un tercero especialmente designado
al efecto, procedan en nombre y representación del Cliente a formalizar, perfeccionar y firmar la respectiva
documentación sustentadora de las solicitudes y contratos que correspondan, así como los demás documentos pertinentes
a las órdenes u operaciones que han sido realizadas a través de los Servicios Automatizados, suscribir o aceptar, y
autorizar sus firmas ante Notario Público, uno o más pagarés o letras de cambio a la vista o a plazo fijo y a la orden del
Banco, y endosables, con o sin cláusulas de liberación de protesto, por la suma a que asciendan los montos adeudados
por el Cliente a éste último, y sea que se deriven del Contrato de Cuenta Corriente, de LCA, de Tarjeta de Crédito, de la
contratación de cualquier producto o servicio a través de canales remotos o Servicios Automatizados, o por cualquier otra
causa, conforme a las siguientes instrucciones: a) Capital: El capital del(los) pagaré(s) o letras de cambio que deba(n)
suscribirse o aceptarse, estará compuesto por el monto total adeudado por el Cliente al Banco, determinado mediante la
respectiva solicitud o la liquidación que realizará el Banco al efecto. En el caso de líneas de crédito rotativas, tales como la
LCA o aquella asociada a las Tarjetas de Crédito, el capital ascenderá al monto total adeudado más los intereses
devengados a la fecha de suscripción. El monto de la liquidación y su fecha serán informadas al Cliente a través de una
carta que le será enviada al último domicilio o correo electrónico que tenga registrado en el Banco. b) Intereses: El interés
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que devengará(n) la(s)obligación(es) documentada(s) en el(los) pagaré(s) o letras de cambio que se suscriba(n) o
acepte(n) en representación del Mandante, será (i) el pactado para aquellos productos contratados a través de Servicios
Automatizados, o (ii) hasta el máximo que la ley permita estipular para los demás casos, interés que se devengará desde
la fecha de suscripción del(los) pagaré(s) o aceptación de la(s) letra(s) de cambio y hasta la de su pago efectivo. c) Fecha
de Suscripción: En el caso de créditos contratados por Servicios Automatizados, el(los) pagaré(s) será(n) suscrito(s) y
atestadas sus menciones, al momento del curse del crédito contratado a través de Servicios Automatizados. En los demás
casos, incluyendo aquellos pagarés que se suscriban con ocasión del Contrato de LCA o Tarjetas de Crédito, esta fecha
se contará a partir del quinceavo día hábil bancario siguiente a la fecha en que ocurra la causal de término anticipado o
vencimiento del plazo del contrato de Línea de Crédito respectivo. d) Fecha de Vencimiento: Será a partir del tercer día
hábil siguiente a la fecha de emisión del(los) referido(s) pagaré(s). Este mandato no se extingue por la muerte o disolución
del Cliente, en su caso, salvo que éste hubiere contratado un seguro de desgravamen para asegurar el pago de las sumas
que se adeuden con ocasión de cualesquiera de los contratos respectivos. La suscripción de pagarés no constituirá, en
caso alguno, novación de las obligaciones que con ellos se documenta. Todos los gastos, tales como, derechos notariales,
impuestos y demás que devengue la suscripción del(los) pagaré(s) o la aceptación de la(s) letra(s) de cambios aludida(s),
serán de exclusivo cargo del Cliente.
8.2. Revocación de mandatos. El(Los) mandato(s) que se otorga(n) en los numerales precedentes, podrá(n) ser
revocado(s) siempre y cuando se encuentre(n) totalmente extinguidas las obligaciones que el Cliente haya contraído al
amparo de este Contrato, por cuanto el(los) mandato(s) está(n) convenido(s) en beneficio e interés del Banco y cuyo fin es
documentar y facilitar el pago de las obligaciones adeudadas del Cliente, por lo que su otorgamiento ha sido condición
esencial y determinante para que el Banco suscriba con el Cliente este Contrato. La revocación del mandato deberá ser
puesta en conocimiento del Banco, por cuenta del Cliente, a través de Notario Público mediante el envío de carta certificada
dirigida a la Gerencia de Servicio al Cliente, con domicilio en Bandera N°140 piso -1 o a la “Oficina de Partes” de la Casa
Matriz del Banco, revocación que producirá sus efectos respecto del Banco transcurridos 15 días hábiles desde la
notificación en la forma antes señalada.
8.3. Rendición de cuenta. Para los efectos de este(os) Mandato(s) el Banco informará al Cliente de la ejecución mediante
la entrega de los comprobantes, liquidaciones o documentos que se generen con ocasión o en cumplimiento del(los)
mandato(s) conferido(s), especificando las acciones desarrolladas y sus resultados. Lo anterior, sin perjuicio de lo
establecido en los Reglamentos dictados en cumplimiento de la Ley 19.496 respecto de la Rendición de Cuenta para el
mandatario.
9. CAUSALES DE TERMINACIÓN COMUNES APLICABLES A LOS PRODUCTOS CONTRATADOS.
9.1. Causales de terminación no inmediata. El Banco podrá poner término anticipado al Contrato en los casos que se
enuncian a continuación. En cualquiera de estos casos, el Banco hará efectivo el término transcurridos 10 días desde el
envío de la comunicación de aviso de término, que será remitida al correo electrónico o al domicilio registrado por el Cliente
en el Banco: a) Por la renuncia voluntaria del Cliente a uno cualquiera de los productos o servicios financieros incluidos en
el Plan, situación que no importará el término anticipado del resto de los productos que componen el Plan, los cuales
volverán a tener su carácter de producto independiente o individual. b) Por configurarse alguna de las causales específicas
de terminación de los productos o contratos de Cuenta Corriente, Línea de Crédito, Tarjeta de Crédito y/o Débito en caso
de corresponder. c) Si el Cliente incumple cualquier norma legal, reglamentaria o convencional aplicable a alguno de los
productos. d) Si el Cliente deja de pagar en tiempo y forma las amortizaciones pactadas para la LCA o la Tarjeta de Crédito,
así como cualquier otra obligación que tuviere para con el Banco, no importando su naturaleza, título o causa.
9.2. Término inmediato por parte del Banco. No obstante lo señalado en el número anterior, el Banco podrá poner
término inmediato al Contrato, sin notificación ni aviso previo al Cliente en los siguientes casos: a) Si el Cliente hace uso
fraudulento o culpable, en cualquier forma, de cualquiera de los productos financieros contratados con el Banco, sin
perjuicio de las demás acciones legales que sean pertinentes. b) Si el Cliente registra uno o más protestos de cualquier
instrumento mercantil aceptado, suscrito, girado o avalado por él, relacionado o no con el presente Contrato, sea en favor
del Banco Santander o de terceros, siempre que, en este último caso, esta situación se mantenga por un plazo de 30 días
contados desde el protesto o en caso de su insolvencia. c) Si el Cliente cesa en el pago de cualquier obligación que hubiere
contraído o contraiga en el futuro con el Banco o con cualquier otra persona natural o jurídica, no importando su naturaleza,
título o causa; y en este último caso, esta situación se mantenga por un plazo de 20 días o de 60 días en el caso de
obligaciones iguales o inferiores al equivalente a 200 Unidades de Fomento, contados desde la fecha en que el Banco
tome, por cualquier medio, conocimiento de ello. d) Si por vía de medidas prejudiciales o precautorias se obtienen en contra
del Cliente secuestros, retenciones, prohibiciones de celebrar actos o contratos respecto de cualquiera de sus bienes o el
nombramiento de interventores; o, se traba embargo respecto de cualquiera de los bienes del Cliente, que pongan en
peligro el patrimonio de este último para responder de las obligaciones contraídas en virtud del presente Contrato. e) Si el
Cliente ha incurrido en omisiones o falsedades en las informaciones proporcionadas al Banco al solicitar cualquier producto
o servicio al Banco o en cualquier información relacionada con el otorgamiento de un producto financiero, así como también
en lo relacionado con el origen de los fondos objeto de depósitos y/o transacciones de cualquier naturaleza
correspondientes a este Contrato. f) Si el Cliente no realiza el retiro de sus productos contratados en el Plan en un plazo
de 60 días a partir de la contratación de éste y no los hubiere utilizado de forma alguna. g) Si el Cliente, sus codeudores o
avales revocan cualquier mandato que haya conferido al Banco en virtud de este Contrato o sus anexos; en esta situación,
previo a la terminación, se le exigirá al Cliente el pago del total de la deuda en caso de existir. h) En los demás casos en
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que la ley común o la costumbre mercantil así lo establezca. En caso de configurarse el término anticipado por alguna de
las causales señaladas precedentemente o por algunas de las causales de terminación particulares aplicables al Contrato
de Línea de Crédito o al Contrato de Tarjeta de Crédito y con el objeto de no poner en riesgo el pago efectivo de la Línea
de Crédito o Tarjeta de Crédito, se disminuirá el monto aprobado al efectivamente utilizado y se hará exigible el total
del crédito considerándolo como de plazo vencido, quedando el Banco a partir de esa fecha, además, facultado para
efectuar los cargos que correspondan en la(s) Cuenta(s) Corriente(s), Cuenta(s) Vista, así como cualquiera otras deudas
que el Cliente mantenga con el Banco, a fin de obtener el reembolso de lo adeudado. Verificado el término de la Línea
de Crédito, se enviará un aviso informando al Cliente a su domicilio o correo electrónico registrado en el Banco.
Transcurridos 15 días desde el envío del aviso de término anticipado, siempre y cuando el Cliente no hubiere pagado la
totalidad de la deuda, comenzará a devengarse, hasta la fecha del pago efectivo, el interés máximo convencional que la
ley permita estipular.
9.3. Término anticipado por el Cliente. El Cliente podrá poner término anticipado al Plan y/o a cualquiera de, uno o más,
de los productos que lo componen en cualquier momento, previa suscripción del formulario que, al efecto, el Banco ponga
a su disposición a través de los mecanismos señalados en el siguiente punto y éste quedará cerrado dentro del plazo de
10 días hábiles bancarios, 2 días hábiles para Cuentas Corrientes. El Cliente ha sido informado, entiende y acepta que el
término del Plan o de uno de los productos que lo componen permitirá al Banco, una vez transcurridos los días hábiles
bancarios antes señalados, cobrar en forma independiente y por separado las comisiones aplicables a cada Producto
Contratado contenido en el Plan que el Cliente decida mantener, de conformidad a las comisiones informadas en el Anexo
Hoja Resumen De Productos. En el caso del Contrato de Línea de Crédito, el Cliente podrá ponerle término en cualquier
momento, previo pago de la totalidad del crédito efectivamente cursado con cargo a ésta, incluido el capital y todos los
intereses e impuestos devengados hasta la fecha de pago efectivo, que deberá realizarse dentro del plazo de 3 días hábiles
bancarios contados desde la fecha de la solicitud de cierre por parte del Cliente. A partir de la fecha en que solicite el
término, el Cliente no podrá disponer de monto alguno de la Línea de Crédito. Si el Cliente hubiere realizado transacciones
no incluidas en la liquidación efectuada por el Banco, dichas sumas se entenderán automáticamente incorporadas en la
liquidación y deberán ser pagadas por el Cliente, previo al cierre de sus productos crediticios. Para solicitudes voluntarias
de cierre del Contrato de Tarjeta de Crédito el Cliente podrá solicitarlo en cualquier momento. El plazo efectivo de cierre
será de 10 días desde la fecha de solicitud, en el caso que el contrato no presente deuda. En el caso de presentar deuda
y no contar con los fondos suficientes para su cobertura y pago, estos serán traspasados a deuda morosa al momento del
cierre efectivo 30 días posteriores a la solicitud del cierre, sin perjuicio del bloqueo de la tarjeta de crédito desde el momento
de la solicitud de cierre.
9.4 Mecanismos y condiciones para solicitar el término del Contrato. Para solicitudes voluntarias de cierre del
Contrato, el Cliente podrá realizar el requerimiento por los canales disponibles por el Banco, esto es, a través del contacto
con su ejecutivo comercial de manera presencial, contact center, a través del sitio web del Banco o aquellos canales que
pudieran implementarse en el futuro, los cuales serán oportunamente informados al Cliente, al igual que la cancelación de
alguno de estos.
10. BLOQUEO DE LOS SERVICIOS. El Banco podrá, por las mismas causales indicadas para el término anticipado,
inmediato y no inmediato, del Contrato precedentemente enumeradas, bloquear los servicios financieros contratados, lo
que deberá ser informado al Cliente por aviso dispuesto en su sitio privado y remitido a su correo electrónico. Además, el
Banco podrá bloquear los productos especialmente cuando concurra alguna de las siguientes causales especiales: a) el
Cliente no cumpla con su obligación de proporcionar al Banco los antecedentes relativos al origen de los fondos cuando
ésta sea solicitada, b) el Cliente no cumpla con la obligación de mantener actualizada su información básica y/o personal
que permita el cumplimiento de la normativa dictada por la Comisión para el Mercado Financiero y la Unidad de Análisis
Financiero para asegurar el adecuado conocimiento de nuestros clientes, y c) el Cliente no cumpla con la normativa y leyes
que rigen este Contrato.
11. DISPOSICIONES VARIAS.
11.1. Sello SERNAC. Sin perjuicio de que todos los Contratos del Banco han sido redactados conforme a la ley, este
Contrato no cuenta con Sello SERNAC.
11.2. Sistema de cobranza extrajudicial. De acuerdo a la normativa vigente, en caso de mora en el pago de sus
obligaciones, al Cliente se le aplicarán los gastos de cobranza de acuerdo a la siguiente tabla:
CRÉDITOS EN CUOTAS, TARJETAS Y LÍNEAS DE CRÉDITO
El honorario se aplicará transcurridos los primeros 20 días de atraso, como porcentaje el monto de la deuda vencida
a la fecha del atraso a cuyo cobro se procede, según la siguiente escala progresiva:
Monto de la deuda vencida Honorarios
- Por obligaciones hasta 10 UF 9%
- Por la parte que excede de 10 y hasta 50 UF 6%
- Por la parte que excede de 50 UF 3%
En caso de aceleración del saldo de deuda, los porcentajes de honorarios a cobrar son los mismos anteriores, pero
sobre el capital efectivamente adeudado.

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• Si el Cliente no recibe su Estado de Cuenta o extravió su cuponera de pago, debe acercarse a cualquier sucursal antes
de la fecha de pago y cancelar su cuenta.
• Si el crédito es enviado a cobranza judicial, las costas judiciales serán de cargo del deudor.
OBSERVACIONES: En caso de mora o simple retardo en el pago de sus obligaciones y con el objeto de que el Cliente
tome conocimiento, el Banco le comunicará la situación de encontrarse en mora mediante alguno de los siguientes medios,
dentro de los primeros 15 días de cada vencimiento impago: a) Llamada telefónica. b) SMS a los celulares que el Banco
tenga registrados asociados al Cliente. c) Mensaje con voz grabada al celular. d) Correo electrónico. e) Mensaje en sitio
privado del portal Santander (www.santander.cl). f) Mensaje en los cajeros automáticos del Banco. g) Carta dirigida al(a
los) domicilio(s) registrado(s) por el Cliente en el Banco. Las modalidades y procedimientos de cobranza extrajudicial
pueden ser cambiados anualmente en el caso de operaciones a más de un año. Las futuras modificaciones de estos
honorarios serán comunicados mediante volante o aviso informativo que estarán disponibles en cada una de las sucursales
de la red perteneciente al Banco. La cobranza se realizará de lunes a sábado, excepto festivos, de 08:00 a 20:00 horas. El
procedimiento de cobranza extrajudicial contempla la eventual información de la situación de morosidad a terceros en
conformidad a la ley.
11.3. Comunicaciones y avisos. Las cartas, notificaciones y cualquiera otra comunicación del Banco que deba ser dirigida
al Cliente con motivo de los contratos que mantenga con el Banco, para todos los efectos legales, serán enviadas al correo
electrónico o domicilio registrado en el Banco por el Cliente, o a través de comunicación enviada a través de su sitio web
privado. Las comunicaciones del Cliente al Banco, y en tanto no se indique lo contrario en el presente instrumento, deberán
ser enviadas al Banco a través de los canales que el mismo Banco haya habilitado al efecto.
11.4. Índice de reajustabilidad. En el caso de que las obligaciones, costos, gastos, comisiones, tarifas, entre otros, se
expresen en Unidades de Fomento y ésta fuere eliminada o su forma de reajustabilidad reemplazada, su monto se
reajustará mensualmente en base a la variación que expresará el Índice de Precios al Consumidor informado por el Instituto
Nacional de Estadísticas, y si éste también dejare de ser publicado, al índice de reajustabilidad que lo sustituya o
reemplace.
11.5. Gastos e impuestos. Todo gasto o impuesto que grave o pueda devengar el otorgamiento del presente instrumento,
así como de todas y cada una de las operaciones que se deriven de él, como asimismo los eventuales gastos y costas de
cobranza, serán de cuenta y cargo del Cliente.
12. DOMICILIO Y LEGISLACIÓN APLICABLE. Para todos los efectos del presente Contrato, las Partes y demás obligados
a su pago, constituye(n) domicilio especial en esta comuna, según se indica al final de este Contrato, sin perjuicio del que
corresponda al de su domicilio o residencia, y se someten a la competencia de sus Tribunales Ordinarios de Justicia. Lo
anterior, sin perjuicio que el Cliente podrá, en cualquier caso, ejercer las acciones, y bajo la competencia que corresponda,
conforme a las disposiciones de la Ley N°19.496 sobre Protección de los Derechos de los Consumidores. Este Contrato
se rige por la ley chilena.
13. Infórmese sobre la garantía estatal de los depósitos en su Banco o en www.cmfchile.cl
CAPÍTULO II: CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE EN MONEDA NACIONAL Y/O EXTRANJERA
1. CONDICIONES GENERALES APLICABLES A LA CUENTA CORRIENTE EN MONEDA NACIONAL Y EN MONEDA
EXTRANJERA.
1.1 Normativa aplicable. Los productos contratados al amparo del presente instrumento se rigen por la Ley de Bancos,
Ley sobre Cuentas Corrientes Bancarias y Cheques, la Ley para Operaciones de Créditos y otras Obligaciones de Dinero,
la Ley sobre Protección de los Derechos de los Consumidores, las normas emanadas del Banco Central de Chile y la
Comisión Para Mercado Financiero, como también, por las demás disposiciones legales y reglamentarias aplicables
vigentes.
1.2. Apertura de varias Cuentas Corrientes. Si el Banco abre al Cliente varias Cuentas Corrientes, formarán una sola
para los efectos de su conclusión, liquidación y demás fines legales; no obstante, operarán ellas separadamente. El Cliente
autoriza al Banco para traspasar saldos de una cuenta a otra con el propósito de cubrir sobregiros u otros cargos de
cualquiera de las Cuentas Corrientes que posea el Cliente.
1.3. Comprobantes de depósito. Los comprobantes de depósito que el Banco entregue al Cliente sólo serán válidos en
la medida que se encuentren timbrados por el Banco. El Cliente será responsable por los perjuicios derivados en caso de
errores en el llenado de los comprobantes de depósito por su parte o por parte de terceros.
1.4. Depósitos con documentos. Los depósitos distintos de dinero que se hagan en cualquier Cuenta Corriente no
constituirán fondos disponibles sino hasta que se haya efectuado su cobro y, por consiguiente, son condicionales y no
facultan al titular para expedir giros con cargo a ellos, a menos que el Banco autorice expresa o tácitamente esos giros, lo
que en todo caso constituirá un crédito otorgado por el Banco al Cliente. El Banco queda autorizado para cargar en la
cuenta del Cliente el monto de los valores no pagados, en caso de devolución de los documentos abonados en forma
condicional.
1.5. Talonarios de cheques. Si el Cliente registrare alguna morosidad o protesto de cualquier instrumento mercantil, el
Banco podrá hacerle entrega de los cheques por unidad hasta que se aclare la situación de morosidad y/o protestos,
circunstancias que el Banco informará al Cliente mediante una comunicación escrita dirigida a su correo electrónico
registrado, o a su domicilio a falta del primero.
2. CARGOS EN CUENTA CORRIENTE AUTORIZADOS POR EL CLIENTE. El Cliente otorga un mandato al Banco con
el exclusivo objeto de debitar en su(s) Cuenta(s) Corriente(s) las sumas de dinero correspondientes a los conceptos que
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se indican a continuación: a) El valor de cualquier documento u obligación que el Cliente adeudare en forma directa o
indirecta al Banco. b) Los desembolsos por instrucciones de pago o transferencias electrónicas enviadas u ordenadas por
el Cliente por cualquier medio. c) Los gastos que hubieren sido informados y aceptados por el Cliente para la prestación
de los servicios contratados; d) Las comisiones señaladas en el Anexo de Productos Contratados y que hayan sido
aceptados expresamente por el Cliente. e) Los abonos y/o reversos de movimientos erróneos efectuados por el Banco en
su(s) Cuenta(s) Corriente(s), lo que le será informado al Cliente dentro de los 10 días siguientes al respectivo cargo; f) El
valor de los abonos provenientes de devoluciones de documentos depositados no pagados por sus librados. Sin perjuicio
de los mandatos indicados en esta cláusula, el Cliente declara que está en conocimiento que se le cargaran
automáticamente a la cuenta corriente, de acuerdo a lo establecido por la ley 21.167, todos los pagos correspondientes a
utilización de la respectiva Línea de Crédito Automática que tenga vigente, salvo que expresamente solicite durante la
vigencia del contrato que estos pagos no se realicen de dicha forma por alguno de los canales habilitados por el banco
para recibir esta instrucción.
2.3. Traspaso de fondos entre cuentas. En caso de multiplicidad de Cuentas Corrientes, el Cliente autoriza al Banco
para traspasar saldos de una cuenta a otra con el propósito de cubrir sobregiros u otros cargos de cualquiera de las Cuentas
Corrientes que posea el Cliente, para facilitar los movimientos entre las cuentas y no sobregirar al Cliente. Las facultades
conferidas al Banco en virtud del mandato se entenderán vigentes incluso si la(s) Cuenta(s) Corriente(s) se cierra(n), en
cuyo caso los cobros afectarán el saldo que pudiere existir a favor del Cliente. Las obligaciones adeudadas por el Cliente
que no tengan su origen en la(s) Cuenta(s) Corriente(s) serán indivisibles para sus herederos, debiendo cada uno de ellos
satisfacerlas por el todo. El Banco rendirá cuenta de estos mandatos informando los movimientos en las cartolas de Cuenta
Corriente con la glosa aclaratoria, salvo que por disposición legal o normativa deba enviarse un aviso particular sobre un
cargo o abono.
3. DEUDAS DERIVADAS DE LA CUENTA CORRIENTE. Todas las obligaciones pecuniarias del Cliente a favor del Banco
devengarán a favor del Banco el interés máximo convencional que la ley permite estipular.
4. CONDICIONES ADICIONALES Y COMPLEMENTARIAS PARA LAS CUENTAS CORRIENTES PLURIPERSONALES.
a) Entre los Clientes de una Cuenta Corriente Pluripersonal queda pactada solidaridad activa y pasiva para todos los
efectos que de ella se deriven. b) El Banco queda expresamente facultado para cargar en la(s) Cuenta(s) Corriente(s)
Personal(es) de los titulares de una cuenta pluripersonal, los saldos deudores de esta última en los casos a que se refiere
los numerales precedentes. Asimismo, el Banco podrá cargar en la(s) Cuenta(s) Corriente(s) Pluripersonal(es) los saldos
deudores que arrojen las cuentas que tenga o llegue a tener cualquiera de sus titulares. c) Para los efectos de la(s)
aceptación(es) que digan relación con modificaciones al régimen de comisiones, será suficiente aceptación la
manifestación de voluntad de cualquiera de los Clientes de una Cuenta Corriente Pluripersonal. d) Si la Cuenta Corriente
Pluripersonal fuere de administración indistinta, se entenderá que cualquiera de ellos, actuando indistinta y separadamente,
podrá girar en ella, hacer depósitos, endosar, cancelar, solicitar protesto de cheques, dar órdenes de no pago, imponerse
del movimiento de la cuenta, reconocer o rechazar sus saldos y retirar por sí o dar instrucciones para retirar talonarios de
cheques. Para ejercer los demás derechos que puedan corresponder al titular de la(s) Cuenta(s) Corriente(s)
Pluripersonal(es), salvo disposición o estipulación en contrario, los Clientes deberán actuar conjuntamente. e) Los estados
y las comunicaciones que remita el Banco con motivo de la existencia de la(s) Cuenta(s) Corriente(s) Pluripersonal(es),
podrán dirigirse al correo electrónico o domicilio que tenga registrado cualquiera de los Clientes para los efectos de la(s)
Cuenta(s) Corriente(s) respectiva(s). f) El fallecimiento de uno cualquiera de los Clientes, pondrá término a la Cuenta
Corriente Pluripersonal; y las obligaciones para con el Banco se considerarán activa y pasivamente indivisibles para sus
herederos, los cuales deberán actuar a través de un representante común. g) A la muerte de uno cualquiera de los Clientes,
el Banco suspenderá respecto de todos y cada uno de ellos la devolución de los fondos existentes en la(s) Cuenta(s)
Corriente(s), hasta que sus herederos hayan dado cumplimiento a las disposiciones contenidas en la Ley 16.271, sobre
Impuesto a las Herencias, Asignaciones y Donaciones. h) Para poner término a la(s) Cuenta(s) Corriente(s)
Pluripersonal(es), bastará que la solicitud se efectúe por uno cualquiera de los Clientes. g) Los embargos o medidas
precautorias recaídos sobre los fondos y créditos o sobre los abonos condicionales en la(s) Cuenta(s) Corriente(s)
Pluripersonal(es), facultan al Banco para suspender los giros hechos con cargo a esos fondos, créditos o abonos, aun
cuando el embargo o medida precautoria haya(n) sido dictado(s) con respecto a uno solo de los Clientes.
5. CARTOLA CUENTA CORRIENTE. El Banco emitirá mensualmente una Cartola de Cuenta Corriente en Moneda
Nacional y, en su caso, una Cartola de Cuenta Corriente en Moneda Extranjera, el cual será enviado al Cliente durante los
10 primeros días de cada mes.
5.1. Reglas Comunes a las Cartolas de Cuenta en Moneda Nacional y Extranjera. Las Cartolas de Cuenta en Moneda
Nacional y Extranjera se despacharán al correo electrónico o domicilio que el Cliente tenga registrado en el Banco y,
adicionalmente, podrán quedar disponibles en el sitio privado del Cliente en la página web del Banco, por al menos 30
días.
Las transacciones consignadas en el correspondiente Estado de Cuenta se entenderán aprobadas y aceptadas por el
Cliente si no las objetare dentro del plazo de 30 días, contados desde la expedición del mismo por parte del Banco.
5.2. Cartola de Cuenta Corriente. Las Cartolas de Cuenta Corriente informarán el detalle de todos los movimientos en la
moneda de origen de la cuenta, que se hayan realizado con cargo o abono en la cuenta durante el mes, incluidas las
comisiones, impuestos o sobregiros que pueda haber dentro del periodo.

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CAPÍTULO III: CONTRATO DE LÍNEA DE CRÉDITO AUTOMÁTICA EN CUENTA CORRIENTE (LCA)
1. CONDICIONES GENERALES. La Línea de Crédito Automática, constituye una promesa de crédito rotativo y automático
que el Banco ha conferido al Cliente para que gire o desembolse, en sumas parciales o totales, hasta su monto máximo
autorizado, en el caso que no existan fondos suficientes en la Cuenta Corriente a la que se encuentra asociada, o en forma
directa, que conforme se amortice genera disponibilidad para nuevos giros o desembolsos durante su período de vigencia.
Serán aplicables al Contrato de Línea de Crédito Automática en Cuenta Corriente las condiciones del Contrato de Cuenta
Corriente, en cuanto no se opongan a su naturaleza.
2. MONTO. El monto de la Línea de Crédito será aquel que ha sido informado al Cliente y que se indica en el Anexo de
Productos Contratados.
3. FUNCIONAMIENTO. El Banco pagará los cheques u otras órdenes de pago que el Cliente gire o emita con cargo a su
Línea de Crédito, cuando: (i) el Cliente no disponga de saldo suficiente en su Cuenta Corriente para cubrir el valor total de
cualquier transacción efectuada con cargo a esta última incluyendo cualquier cargo o comisión que hubiere autorizado
efectuar al Banco conforme al presente Contrato; (ii) la LCA se mantenga vigente, y (iii) el saldo disponible en la LCA sea
suficiente para cubrir el sobregiro del Cliente.
Queda convenido que toda persona con poder suficiente del Cliente para girar en su(s) Cuenta(s) Corriente(s), estará
también facultada para girar contra la LCA, aun cuando en tal poder no se contemple de modo expreso la facultad de
contratar préstamos.
4. AMORTIZACIÓN DE LA LCA. Todos los pagos correspondientes a utilización de la respectiva LCA se cargarán
automáticamente a la Cuenta Corriente del Cliente, en la medida que ésta tenga abonos o saldo disponible.
Sin perjuicio de lo anterior, el Cliente podrá efectuar abonos en cualquier fecha, mediante traspasos directos a la LCA
desde cualquier otra cuenta o depósito, siempre que dichos giros se efectúen contra fondos disponibles.
5. TASA DE INTERÉS APLICABLE A GIROS DESDE LA LCA. El uso de la LCA devengará un interés diario vencido. La
tasa de interés será la que resulte de adicionar a la tasa base de interés vigente al día del desembolso, determinada en el
Anexo de Productos Contratados, el spread definido en el mismo Anexo de Productos Contratados, calculada sobre el
capital a que asciende al monto utilizado de la LCA.
6. PAGO DE INTERESES E IMPUESTOS BAJO LA LCA. El cargo mensual por concepto de impuestos e intereses
devengados por el saldo deudor de la LCA se debitará automáticamente desde la(s) Cuenta(s) Corriente(s) del Cliente,
a más tardar el décimo día hábil de cada mes. En el evento de no existir disponibilidad en la(s) Cuenta(s) Corriente(s)
del Cliente, el Banco quedará expresamente facultado y autorizado para debitar la LCA. Se deja constancia de que el uso
de la LCA está afecta a impuesto de timbres y estampillas, en conformidad con lo establecido en el Decreto Ley 3475, el
cual es de cargo del Cliente.
7. INFORME DE MOVIMIENTOS DE LCA. El Banco informará al Cliente del estado de la LCA mediante cartolas
remitidas a su sitio privado con aviso por correo electrónico o domicilio registrados por el Cliente en el Banco.
8. CAUSALES PARTICULARES DE TERMINACIÓN DEL CONTRATO DE LÍNEA DE CRÉDITO AUTOMÁTICA. El Banco
tendrá derecho a poner término anticipado a la LCA en cualquier tiempo y sin aviso previo en los siguientes casos: a) Si por
cualquier causa terminare(n) la(s) Cuenta(s) Corriente(s) asociada(s) a la LCA; b) si el Cliente se excediere en el monto
autorizado de la LCA otorgada, en cualquier tiempo durante su vigencia, aun cuando el Banco pagare el cheque o sobregiro
que hubiere podido motivar un sobregiro de la LCA; c) si el Cliente no efectuare oportunamente alguna de las amortizaciones
y pagos obligatorios contemplados en el Anexo de Productos Contratados; d) si el Cliente no aceptare la variación del plazo
de duración de la LCA, cuando el Banco en virtud de la recalificación que haga del Cliente como sujeto de crédito así lo
determinare.
9. SEGURO DE DESGRAVAMEN. El Cliente consiente en que el Banco podrá contratar a su costa un seguro de
desgravamen a beneficio del propio Banco, que cubra el saldo insoluto de la LCA.
CAPÍTULO IV: CONTRATO DE CONDICIONES DE AFILIACIÓN AL SISTEMA Y USO DE TARJETA DE DÉBITO
1. AFILIACIÓN AL SISTEMA.
1.1. Aspectos Generales. Por este acto, el Cliente consiente en afiliarse al Sistema de Uso de las Tarjetas de Débito del
Banco. El Banco podrá sustituir las Tarjetas de Débito emitidas y la marca de éstas, por otras tarjetas de una marca de
similar aceptación, informándole previamente al Cliente.
1.2. Cuenta Vinculada. El objeto del sistema de uso de la Tarjeta de Débito es permitir efectuar pagos de transacciones
a través del débito simultáneo y automático del respectivo monto en la Cuenta Corriente del Cliente vinculada a dicha
Tarjeta de Débito, y su acreditación en las cuentas del beneficiario, para lo cual deberán existir fondos disponibles
suficientes en la Cuenta Corriente o LCA del Cliente.
1.3. Disposiciones Supletorias. En lo no regulado expresamente en este capítulo son aplicables a la Tarjeta de Débito
las disposiciones aplicables a la Tarjeta de Crédito en lo que no se oponga a su naturaleza, especialmente en lo relativo a
(i) uso de las tarjetas por terceros no autorizados; (ii) tarjetas adicionales; (iii) bloqueo de tarjetas, y (iv) estados de cuenta.
2. USO DE LA TARJETA DE DÉBITO COMO MEDIO DE PAGO. La Tarjeta de Débito puede ser utilizada por el Cliente
mediante la firma de comprobantes, o bien, mediante el ingreso de su Firma Electrónica, o alternativamente por cualquier
otro medio que para tal efecto habilite el Banco, como la presentación con proximidad al terminal de venta en transacciones
sin uso de clave secreta, según los requerimientos operativos del correspondiente sistema en Chile o en el exterior.
3. USO DE LA TARJETA DE DÉBITO EN EL EXTRANJERO. Para los efectos de posibilitar el uso de la tarjeta en el
extranjero, el Cliente otorga mandato al Banco para que celebre, a cuenta de éste, los contratos o convenciones que sean
Contrato de Condiciones comunes y particulares aplicables a planes de productos y servicios financieros. Versión Mayo 2023
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estrictamente necesarios para la concreción de transacciones derivadas del uso de este producto. Este mandato sólo podrá
ser revocado cuando el Cliente pague todas sus obligaciones pendientes a favor del Banco, pactadas en moneda
extranjera. Las compras internacionales, giros en efectivo en el extranjero y operaciones remotas vía internet en
establecimientos o comercios extranjeros cursadas con la Tarjeta de Débito se cargarán a la cuenta vinculada a la tarjeta,
al contravalor en pesos, según corresponda, al tipo de cambio determinado por el Banco, Operador o procesador
internacional o por la marca internacional de la tarjeta, en su caso.
CAPÍTULO V: CONTRATO DE APERTURA DE CRÉDITO Y AFILIACIÓN AL SISTEMA Y USO DE TARJETAS DE
CRÉDITO
1. ASPECTOS GENERALES.
1.1. Definiciones Generales de las Tarjetas de Crédito. El Cliente declara estar en conocimiento de que la Tarjeta de
Crédito es de propiedad del Banco, quien la ha emitido para su uso por el Cliente, bajo licencia del Titular de Uso de la
Marca que en la misma credencial se indica. El uso de la Tarjeta de Crédito es personal e intransferible. La Tarjeta de
Crédito puede ser Nacional o Internacional. La primera sólo puede utilizarse en establecimientos afiliados al
correspondiente sistema en Chile. La segunda, en establecimientos del sistema en Chile y el extranjero. En el Anexo de
Productos Contratados y/o en el Comprobante de Entrega de la(s) Tarjeta(s) se precisa el tipo de Tarjeta de Crédito que,
por acuerdo de las Partes, se emitirá. El Banco podrá sustituir la(s) Tarjeta(s) de Crédito emitidas y la marca de ésta(s),
por otras tarjetas de una marca de similar aceptación, informándole previamente al Cliente.
1.2. Tarjetas de Crédito Adicionales. El Cliente podrá solicitar el otorgamiento de una o más Tarjetas de Crédito para sí
y/o para terceros. La solicitud de Tarjetas de Crédito para terceros podrá efectuarse a través de los medios habilitados
para ello por el Banco y se denominarán Tarjetas Adicionales. Las Tarjetas Adicionales permitirán a terceros hacer uso de
la(s)s línea(s) de crédito asociadas a la Tarjeta de Crédito del Cliente, sin que importen la apertura de nuevas líneas de
crédito a favor de dichos terceros o el aumento o modificación de la Línea de Crédito asociada a la Tarjeta de Crédito del
Cliente. El Cliente declara que las Tarjetas Adicionales emitidas en virtud de este Contrato, serán utilizadas por él y/o las
personas autorizadas por él, asumiendo plena responsabilidad pecuniaria, como si se tratara de su propia Tarjeta de
Crédito, por cualquier tipo de transacciones que se realicen a través de Tarjetas Adicionales, así como del adecuado uso
de las claves secretas de sus adicionales. El Cliente autoriza y otorga mandato a los titulares de sus Tarjetas de Crédito
Adicionales para: (i) recibir del Banco todas las Tarjetas de Crédito emitidas al amparo del presente contrato y aquellas
que eventualmente se renueven o reemitan, y (ii) solicitar y recibir del Banco información sobre los Estados de Cuenta
facturados al Cliente.
1.3. Perfeccionamiento del Contrato. El presente contrato de apertura de línea de crédito asociada a las Tarjetas de
Crédito se perfecciona mediante la entrega material de éstas, por parte del Banco, al Cliente.
2. LÍNEAS DE CRÉDITO O CUPOS.
2.1. Cupos Nacionales: El Banco otorga al Cliente dos Líneas de Crédito en pesos, a contar de esta fecha, cada una
hasta por la suma máxima informada en el Comprobante de Entrega de la Tarjeta. Estas Líneas de Crédito o Cupos son:
a) Cupo Total de Crédito Rotativo o Línea 1: cuyo objetivo es habilitar al Cliente para efectuar compras simples o en
cuotas y/o requerir servicios en Chile y/o avances en efectivo en pesos, pagaderos en una o más cuotas, con cargo a una
línea rotativa, hasta por el monto máximo de la línea. Tratándose de Tarjetas Internacionales en que no se hubiere pactado
monto alguno para el Cupo Internacional (Cupo Internacional cero), este Cupo o Línea 1 de Crédito Rotativo habilita
también al Cliente para efectuar compras internacionales, solicitar avances en efectivo en el extranjero y efectuar
operaciones remotas vía internet en establecimientos o comercios extranjeros, en cuyo caso, las operaciones efectuadas
en moneda extranjera serán cargadas a tal Cupo o Línea 1 de Crédito Rotativo, al contravalor en pesos, según tipo de
cambio determinado por el Banco, Operador o procesador internacional o por la marca internacional de la tarjeta, en su
caso. b) Cupo Total de Avances en Efectivo o Línea 2: cuyo objeto es habilitar al Cliente para uso exclusivo en avances
de dinero en pesos, pagaderos en cuotas mensuales según se convenga, hasta por el monto máximo de la línea.
Las operaciones cursadas fuera de línea (offline), serán cargadas a cualquiera de los cupos, y en su caso, de no haber
cupo disponible, podrán generar un exceso de utilización de cupo. Para los efectos de la determinación del cupo disponible
de cada una de estas Líneas de Crédito, se descontará del mismo, el monto utilizado en la respectiva línea. El Cliente
dispondrá del crédito referido en esta cláusula en partidas sucesivas o de una sola vez en su totalidad, si fuere necesario.
Por la rotativa del crédito, los pagos parciales que verifique le confieren derechos a nuevas disponibilidades hasta por el
límite del crédito a su favor. Los cupos y las líneas de crédito se mantendrán en tanto esté vigente este contrato y la Tarjeta
de Crédito emitida a nombre del Cliente.
2.2. Cupo Internacional: Para el caso de las Tarjetas Internacionales, el Banco podrá: (a) otorgar un Cupo Internacional
hasta por la suma máxima informada en el Anexo de Productos Contratados; o bien, (b) no habiendo el Banco otorgado
Cupo Internacional (Cupo Internacional Cero), las compras y transacciones internacionales serán cargadas al saldo
disponible del Cupo o Línea 1 de Crédito Rotativo, como se indica en la letra a) de la sección 2.1 precedente. Las compras
internacionales y demás operaciones en el extranjero aplican, siempre que, a la fecha de efectuar dichas transacciones, el
Cliente se encuentre al día en el pago de su Estado de Cuenta, que exista disponibilidad en el acceso al mercado de
divisas para el Cliente, y no exista restricción dictada al respecto en el país en que se utilice. Las operaciones cursadas en
el extranjero fuera de línea (offline), serán cargadas al Cupo Internacional o Cupo o Línea 1 de Crédito Rotativo en su caso,
y podrán generar un exceso de utilización de tales Cupos. El Cupo Internacional podrá ser disminuido o aumentado por el
Banco en los casos y en la misma forma prevista precedentemente en este contrato, para los cupos nacionales.
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3. FORMAS DE AUTENTICACIÓN Y MEDIDAS DE RESGUARDO Y SEGURIDAD.
3.1. Formas de Autenticación. El Cliente cuando reciba su clave secreta (PIN) u otro mecanismo que lo reemplace, tendrá
la obligación de cambiarlo en el web del Banco, en su sitio privado, o en cualquier cajero automático o habilitado para
operar la Tarjeta de Crédito. Las transacciones efectuadas por el Cliente se entenderán aprobadas si no las objetare dentro
de los 30 días siguientes a la emisión del Estado de Cuenta en el cual las mismas se facturen.
3.2. Numeración de Tarjetas de Crédito. La numeración de las tarjetas podrá estar señalada en el plástico de las mismas
y/o codificada en su cinta magnética y/o en su soporte tecnológico y/o en su chip, según corresponda. El Banco, por razones
de seguridad, podrá modificar el número de las Tarjetas del Cliente o de sus Adicionales, todos quienes serán notificados
de esta situación al momento de recibir la nueva tarjeta y su respectivo comprobante de entrega.
3.3. Uso por terceros no autorizados. Si el Cliente toma conocimiento que su(s) Tarjeta(s) de Crédito ha sido falsificada(s)
o adulterada(s) o en caso de extravío, hurto o robo de la(s) Tarjeta(s) de Crédito y/o claves secretas (PIN), el Cliente queda
obligado a formular una constancia o denuncia policial y dar aviso de inmediato en las oficinas del Banco, quien procederá
al bloqueo de la tarjeta. El Banco proveerá al Cliente un servicio de comunicación telefónico, de acceso permanente, que
permitirá recibir y registrar los referidos avisos del Cliente. En el mismo acto de recepción del aviso telefónico, el Banco
bloqueará la tarjeta y entregará al Cliente un número o código de recepción del aviso con la fecha y hora de su recepción.
El Cliente deberá ratificar por escrito el aviso telefónico dentro de las siguientes 24 horas, según el procedimiento que el
Banco le señalará en la comunicación telefónica correspondiente. El Cliente no tendrá responsabilidad por las operaciones
realizadas con posterioridad al aviso, sin perjuicio de lo establecido en el artículo 3 de la Ley 20.009. Si, con posterioridad
al aviso indicado en este número, el Cliente recupera la(s) Tarjeta(s) de Crédito(s) respectivas, deberá informar
inmediatamente de ello al Banco.
4. VALIDEZ Y BLOQUEO DE TARJETAS DE CRÉDITO. Las Tarjetas de Crédito tienen un plazo de validez limitado. El
plazo de validez podrá estar señalado en el soporte físico y/o codificado en su cinta magnética y/o soporte tecnológico y/o
en su chip, según corresponda. En tanto esté vigente este Contrato, las Tarjetas de Crédito pueden utilizarse dentro de tal
plazo de validez. Sin perjuicio de lo anterior, el Banco podrá bloquear temporalmente la utilización de las Tarjetas de Crédito
y/o clave secreta (PIN) en los siguientes casos: a) En el evento que el Cliente se encuentre en mora en el pago de sus
obligaciones o excedido en alguna de sus líneas o cupos, y/o en mora respecto de cualquier otra obligación contraída para
con el Banco, en cuyo caso el bloqueo perdurará mientras no se subsane la situación de mora o exceso que lo originó; b)
por razones de seguridad, ante cualquier situación detectada que conlleve riesgo de utilización indebida de las tarjetas,
como asimismo, en el evento que el Banco, en función del lugar y/o secuencia y/o monto de las compras y/o avances
cursados con las Tarjetas de Crédito detecte algún comportamiento irregular en la utilización de las mismas o reciba del
operador del sistema de Tarjetas de Crédito alertas de utilización no usual de las tarjetas del Cliente o reportes de
aceptación indebida de tarjetas de terceros por parte de establecimientos de comercio en ciertas zonas o territorios. Esta
clase de bloqueo, que se efectúa por razones de seguridad para prevenir el uso indebido de las tarjetas, podrá aplicarse
totalmente, o bien, limitarse a ciertas zonas o territorios determinados, y/o a ciertas transacciones físicas y/o remotas, y/o
a un número máximo de transacciones, y/o a un monto máximo asignado a una o más transacciones; c) por revocación de
cualquier mandato que haya sido otorgado por el Cliente al Banco en conformidad al presente instrumento; d) por aviso de
terminación de este Contrato, otorgado por cualquiera de las Partes; y e) por vencimiento del plazo de validez del plástico
(caducidad). Las Tarjetas de Crédito no pueden ser utilizadas con posterioridad a la fecha de caducidad señalada en su
anverso y, en tal caso, el Banco podrá exigir la restitución de las Tarjetas de Crédito caducadas, para su reemplazo.
5. ESTADOS DE CUENTA. El Banco emitirá mensualmente un Estado de Cuenta en Moneda Nacional y, en su caso, un
Estado de Cuenta Internacional.
5.1. Reglas Comunes a los Estados de Cuenta en Moneda Nacional e Internacional. Los Estados de Cuenta en Moneda
Nacional e Internacional se despacharán al correo electrónico o domicilio que el Cliente tenga registrado en el Banco y,
adicionalmente, podrán quedar disponibles en el sitio privado del Cliente en la página web del Banco, por al menos 30 días.
La no recepción del correspondiente Estado de Cuenta no libera al Cliente de su obligación de pago oportuno y, en tal
evento, deberá consultar al Banco las sumas adeudadas. Las transacciones consignadas en el correspondiente Estado de
Cuenta se entenderán aprobadas y aceptadas por el Cliente si no las objetare dentro del plazo de 30 días, contados desde
la expedición del mismo por parte del Banco. Las comisiones relacionadas con la Tarjeta de Crédito serán liquidadas por
el Banco en el respectivo Estado de Cuenta. Las comisiones cuyos valores fijos se expresan en dólares americanos, se
cargarán en pesos al Estado de Cuenta en Moneda Nacional, de acuerdo al tipo de cambio dólar observado que publique
el Banco Central a la fecha de facturación del respectivo Estado de Cuenta.
5.2. Estado de Cuenta en Moneda Nacional. a) Los Estados de Cuenta en Moneda Nacional informarán las compras
nacionales, los avances en moneda nacional, costos, comisiones y cargos, intereses devengados, impuestos y gastos de
cobranza del período de facturación, si los hubiere, la carga anual equivalente y demás información que establezcan las
normas legales y reglamentarias aplicables. b) Tratándose de Tarjetas Internacionales respecto de las cuales el Banco no
hubiere otorgado Cupo Internacional (Cupo Internacional cero), el Estado de Cuenta en Moneda Nacional contendrá
compras, operaciones y avances tanto nacionales como internacionales, estos últimos cargados al Cupo Total o Línea 1 de
Crédito Rotativo, por su contravalor en pesos, según tipo de cambio del Banco, Operador o procesador internacional o la
marca internacional de la tarjeta, en su caso. El Cliente deberá pagar, dentro del plazo establecido en el Estado de
Cuenta e n M o n e d a Nacional, una cantidad que, en ningún caso, sea inferior al monto mínimo en él precisado. Este
monto mínimo no será superior al 30% del monto adeudado de los cupos, más el valor de las siguientes partidas: a)
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las cuotas mensuales que corresponda amortizar en el mes respectivo, b) los intereses y comisiones devengados
en el período, c) impuestos, d) los excesos de cupo, e) las sumas mantenidas en mora y f) los gastos de cobranza si
los hubiere; todo lo cual se precisará detalladamente en el respectivo Estado de Cuenta en Moneda Nacional. El Banco
podrá determinar un monto mínimo inferior al que resulte de la ecuación prevista en el párrafo precedente. En todo caso,
dicho monto mínimo no podrá ser inferior a los intereses que se hayan devengado en el periodo de facturación, respecto
de las obligaciones insolutas del periodo anterior, salvo que en virtud de una promoción u oferta el Banco libere al
Cliente de la obligación de pago por un periodo determinado. En este último caso, el Banco deberá informar al Cliente,
en el mismo Estado de Cuenta que la liberación de pago no impide que se devenguen intereses por el saldo insoluto.
5.3. Estado de Cuenta Internacional. Las transacciones que el Cliente efectúe con cargo al Cupo Internacional se
expresarán en la moneda extranjera correspondiente a la transacción y en dólares americanos, de acuerdo a su contravalor
calculado según tipo de cambio del Banco, Operador o procesador internacional o la marca internacional de la tarjeta, en
su caso. Las transacciones serán liquidadas y facturadas en el Estado de Cuenta Internacional, en dólares americanos.
El monto total facturado en el Estado de Cuenta Internacional deberá ser pagado íntegramente por el Cliente en dólares
americanos, dentro del plazo establecido en el respectivo Estado de Cuenta Internacional.
5.4. Estados de Cuenta Internacional impagos. Cualquier suma expresada en el Estado de Cuenta Internacional que no
fuere pagada por el Cliente a su vencimiento se cargará, al día hábil bancario siguiente, a alguna de las Líneas de Crédito
otorgadas en moneda nacional, al tipo de cambio que resulte de dólar observado del día del vencimiento con incremento
de hasta 15%. En estos casos, se devengará el interés de mora por el retardo del Cliente en el pago de la moneda extranjera
y, asimismo, por el servicio de compra de moneda extranjera y pago de obligaciones en moneda extranjera, mediante un
avance cursado con cargo a la Tarjeta de Crédito, se devengará la comisión estipulada. De excederse el monto disponible
de las Líneas de Crédito producto de la aplicación de este cargo, para todos los efectos legales que puedan derivar de
este Contrato, se entenderá que el Cliente se ha excedido en la utilización de sus líneas. Para los efectos previstos en el
párrafo precedente, el Cliente, por medio de este mismo instrumento, otorga al Banco un mandato, para que éste, por sí,
o a través de un tercero que él designe y en su nombre y representación, o actuando el Banco a nombre propio, adquiera
las divisas y monedas extranjeras que sean procedentes en los mercados autorizados, para el pago del total facturado en
su Estado de Cuenta Internacional que no fuere pagado por el Cliente a su vencimiento. Las sumas adeudadas al Banco
por los conceptos consignados en esta cláusula se considerarán de plazo vencido y devengarán un interés mensual
vencido cuya tasa a regir corresponderá al interés máximo convencional que establece la Ley 18.010, interés que se
aplicará a las sumas adeudadas reducidas a pesos, moneda nacional, a la fecha del vencimiento. Estas sumas se incluirán
conjuntamente en el Estado de Cuenta Nacional. El Cliente declara expresamente que el solo hecho de que el tercero
designado por el Banco u Operador efectúe la adquisición de las divisas antedichas, acreditará la existencia de sumas no
reembolsadas al Banco por el concepto señalado.
6. REGLAS ESPECIALES APLICABLES A CIERTAS OPERACIONES CON TARJETA DE CRÉDITO.
6.1. Operaciones en cajeros automáticos. En los cajeros automáticos del Banco habilitados para ello, el Cliente podrá
pagar su Estado de Cuenta en Moneda Nacional. Los depósitos así efectuados, con cheque o efectivo, serán cursados
previa validación y recepción por parte del Banco de los valores correspondientes. Lo anterior, no es aplicable a redes de
cajeros en el extranjero, las que se rigen por las disposiciones propias del Titular de la Marca, licenciante de uso de cajero
y demás normativa extranjera que resulte aplicable.
6.2. Avances en efectivo. El Cliente y sus Adicionales, de haberlos, podrán obtener avances en efectivo en moneda
nacional con cargo a las líneas de crédito asociadas a sus Tarjetas de Crédito, mediante los canales dispuestos por el
Banco, suscribiendo el correspondiente comprobante y presentando, además, la respectiva Tarjeta de Crédito. Dichos
avances en efectivo se otorgarán en las siguientes condiciones, las que se entienden aceptadas por el Cliente mediante la
firma en el respectivo comprobante o curse de la transacción en dispositivos automatizados que requieran de su Firma
Electrónica, como su clave secreta (PIN): a) El monto del avance será autorizado por el Banco. Cada avance deberá ser
pagado en el plazo y condiciones estipulados. b) Los avances en efectivo serán sumados a la deuda que eventualmente
pudiese mantener el Cliente por la utilización de su Tarjeta de Crédito y se incorporarán al Estado de Cuenta conjuntamente
con los intereses y la comisión pactada. c) Por cada avance en efectivo otorgado, el Banco cobrará: (i) la comisión por
avance, que será liquidada oportunamente por el Banco en el respectivo Estado de Cuenta, y (ii) el interés, que se calculará
sobre el monto total del avance estipulado en el comprobante respectivo, por el período que medie entre la fecha de
suscripción del mismo y la fecha límite de pago de la obligación pactada con el Cliente. La tasa de interés que se aplicará
por avances será la estipulada en la respectiva transacción, o bien, en su defecto, la informada en el Estado de Cuenta
anterior, para esta clase de operaciones. Los traspasos de fondos cursados con cargo a la(s) Línea(s) de Crédito
aprobada(s) para Tarjetas de Crédito, a través de un sistema en línea, serán considerados, para todos los efectos de
este Contrato, como un avance en efectivo y se regirán por los términos y condiciones antes descritos en este Contrato.
Los traspasos de fondos cursados en línea desde la Cuenta Corriente del Cliente a la Línea de Crédito asociada a la
Tarjeta de Crédito identificada en este Contrato serán considerados, para los efectos de éste, como un pago a la Tarjeta
de Crédito.
7. INTERESES. La adquisición de bienes y/o pago de servicios mediante el uso de las Tarjetas de Crédito, no originará
intereses para el Cliente en el período comprendido entre la fecha de compra y el vencimiento del siguiente Estado
de Cuenta. No obstante, las compras y/o servicios en moneda nacional denominadas de cargo inmediato y las compras
en cuotas, en los establecimientos afiliados que acepten esta modalidad, constituirán utilizaciones inmediatas de la Línea
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de Crédito asociada a la Tarjeta de Crédito y estarán afectas a intereses desde el día en que se efectúen. Para estos
efectos se conviene que las compras de cargo inmediato se informarán en oficinas del Banco y su página web,
conjuntamente con los costos, comisiones y cargos; y que compras en cuotas son aquellas en las cuales se estipula
el número de cuotas en que se realizará el pago y la suma que corresponde a cada una de ellas. Para las compras de
cargo inmediato, el interés se calculará sobre el monto total del comprobante de venta, por el período que medie entre
la fecha de suscripción del mismo y la fecha de vencimiento del siguiente Estado de Cuenta, a la tasa de crédito
rotativo informada por el Banco en el Estado de Cuenta para la fecha de la transacción. Para las compras en cuotas el
interés se calculará sobre el monto total del comprobante de venta, por el período que medie entre la fecha de
suscripción del mismo y la fecha límite de pago de la obligación pactada con el Cliente, a la tasa informada por el Banco
en el Estado de Cuenta para compras en cuotas, para la fecha de la transacción. Asimismo, se devengarán intereses del
crédito rotativo a partir de la fecha de vencimiento del Estado de Cuenta hasta la fecha de vencimiento del siguiente
Estado de Cuenta, si antes del vencimiento del Estado de Cuenta, el Cliente pagare el monto mínimo precisado en el
mismo, o bien, pagare una cantidad superior al monto mínimo exigido, pero inferior al total facturado. Por el saldo del
monto no pagado, se devengarán intereses a partir de la fecha de vencimiento del Estado de Cuenta, hasta la fecha de
vencimiento del próximo Estado de Cuenta, a razón de la tasa de interés informada por el Banco en el respectivo Estado
de Cuenta.
8. IMPUESTOS. Las compras con Tarjeta de Crédito pueden estar afectas por Ley a Impuestos como el de Timbres y
Estampillas, el cual es de cargo del Cliente y se informarán en el correspondiente Estado de Cuenta.
9. RENOVACIÓN. La vigencia para el período de renovación estará sujeta a la (re)calificación del Cliente como sujeto de
crédito. La variación de plazo será informada por el Banco al Cliente al correo electrónico o domicilio registrado para su
Cuenta Corriente, antes del vencimiento del plazo o de su renovación según corresponda.
10. CAUSALES PARTICULARES DE TERMINACIÓN DEL CONTRATO DE TARJETA DE CRÉDITO. El Banco tendrá
derecho a poner término anticipado al contrato de apertura de línea de crédito asociado a Tarjetas de Crédito en los
siguientes casos: a) Si el Cliente se excede en el cupo autorizado de su Tarjeta de Crédito en cualquier tiempo, durante su
vigencia. b) Si el Cliente no efectuare oportunamente el pago mínimo facturado en el correspondiente Estado de Cuenta
de su Tarjeta de Crédito.
11. MECANISMOS Y CONDICIONES PARA SOLICITAR EL TÉRMINO DEL CONTRATO. Para solicitudes voluntarias de
cierre del contrato de tarjeta de crédito el Cliente podrá solicitarlo por los canales disponibles por el Banco, que podrán
consistir en contacto con su ejecutivo comercial o asistente; o a través del sitio web del banco; o al contact center; o en
aquellos canales que pudieran implementarse en el futuro, los cuales serán oportunamente informados al Cliente, al igual
que la cancelación de alguno de estos. El plazo efectivo de cierre será de 10 días desde la fecha de solicitud, en el caso
que el contrato no presente deuda. En el caso de presentar deuda y no contar con los fondos suficientes para su cobertura
y pago, estos serán traspasados a deuda morosa al momento del cierre efectivo 30 días posteriores a la solicitud del cierre,
sin perjuicio del bloqueo de la tarjeta de crédito desde el momento de la solicitud de cierre.
12. SEGURO DE DESGRAVAMEN. El Cliente consiente en que el Banco podrá contratar un seguro de desgravamen a
beneficio del propio Banco y a cargo del Cliente, que cubra el saldo insoluto de las Líneas de Crédito asignadas a las
Tarjetas de Crédito.
13. Infórmese sobre las entidades autorizadas para emitir Tarjetas de Pago en el país, quienes se encuentran inscritas en
los Registros de Emisores de Tarjetas que lleva la CMF, en www.cmfchile.cl.

INFORMACIÓN AL AVAL, FIADOR Y CODEUDOR SOLIDARIO

1.- INFORMACIÓN GENERAL
DEBERES Y RESPONSABILIDADES: Los avales, fiadores y codeudores solidarios, una vez requeridos por el Banco, no
pueden negarse al cumplimiento total de la obligación, sin que sea necesario que el Banco se dirija en forma previa en
contra del deudor principal.
El Banco puede demandar el total de la obligación a todos los avales, fiadores y codeudores solidarios en forma conjunta,
o bien, a uno o más de ellos en particular, toda vez que los avales, fiadores y codeudores solidarios carecen de los
beneficios de excusión y de división. En el Contrato se ha pactado que en caso de aumento del cupo de la Tarjeta de
Crédito o del monto total de la Línea de Crédito, según sea el caso y siempre que este aumento haya sido aceptado en
forma expresa por el deudor directo, los avales, fiadores y codeudores solidarios quedarán obligados al pago del nuevo
monto por haberlo aceptado anticipadamente y sin necesidad de requerimiento adicional alguno.
Asimismo, los avales, fiadores y codeudores solidarios quedan igualmente obligados en caso de prórroga, renovación y/o
modificación que se pudiesen acordar entre el Banco y el deudor principal, quedando subsistente su responsabilidad
solidaria.
COBRANZA: La cobranza podrá ser extrajudicial o judicial. Los gastos por la cobranza extrajudicial constan en el formulario
de información al Cliente y al Aval/Fiador y Codeudor Solidario sobre los honorarios de cobranza extrajudicial, que se
adjunta al presente folleto y se entiende formar parte de éste y que el (los) aval(es), fiador(es) y codeudor(es) solidario(s)
declara(n) conocer y aceptar para todos los efectos legales.
MANDATOS Y AUTORIZACIONES: Al momento de suscribir el Contrato aceptando constituirse personalmente en avales,
fiadores y codeudores solidarios, éstos han conferido de igual manera los siguientes mandatos al Banco y a la empresa
relacionada Santander GRC: a) Mandato para suscribir el o los pagarés ante Notario, a fin de hacer efectivos los avales,
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fianza y/o codeuda solidaria para los efectos de garantizar al Banco las sumas que pudiere resultar adeudando el deudor
principal al Banco por el uso de la Línea de Crédito o Tarjeta de Crédito. b) Mandato para completar en los pagarés los
datos relativos a la cantidad adeudada, plazos, tasas de interés, fechas de pago del capital e intereses, cláusulas de
liberación de obligación de protesto y demás condiciones para que los respectivos títulos reúnan los requisitos legales. c)
Mandato para cargar las Cuentas Corrientes y/o cualquiera otra acreencia que mantengan los avales, fiadores y
codeudores solidarios en el Banco, para que éste realice el pago de cualquier obligación que el deudor principal haya
contraído con ocasión de la Línea de Crédito o Tarjeta de Crédito, en su caso. d) Mandato recíproco entre el deudor
principal y los avales, fiadores y codeudores solidarios, en términos tales que la notificación de la demanda y requerimiento
de pago que se practicare a uno cualquiera de ellos importará la notificación y requerimiento de los demás. e) La revocación
de estos mandatos constituyen causal de término de los contratos a que acceden.
MONTO GARANTIZADO: El aval, fiador y codeudor solidario que suscribe el presente documento, ha(n) aceptado en el
Contrato y en la Hoja de Resumen de éste, responder por la suma que se indica en estos documentos más intereses,
reajustes, gastos y costas de cobranza judicial y extrajudicial, si las hubiere, y los aumentos aceptados por el deudor
principal.
2.- INFORMACIÓN SOBRE HONORARIOS DE COBRANZA EXTRAJUDICIAL
CRÉDITOS EN CUOTAS TARJETAS Y LÍNEAS DE CRÉDITO
El honorario se aplicará transcurridos los primeros 20 días de atraso, como porcentaje el monto de la deuda vencida a la
fecha del atraso a cuyo cobro se procede, según la siguiente escala progresiva:
Monto de deuda vencida Honorarios
- Por obligaciones hasta 10 UF 9%
- Por la parte que excede de 10 y hasta 50 UF 6%
- Por la parte que excede de 50 UF 3%
En caso de aceleración del saldo de deuda, los porcentajes de honorarios a cobrar son los mismos anteriores, pero sobre
el capital efectivamente adeudado.

3.- AVAL(ES), FIADOR(ES) Y CODEUDOR(ES) SOLIDARIO(S)

Por el presente instrumento, me(nos) constituyo (constituimos) sin limitaciones en aval(es), fiador(es) y codeudor(es)
solidario(s) de todas las obligaciones emanadas del presente Contrato y de los pagarés en que se documente(n) dicha(s)
obligación(es). Asimismo, acepto(aceptamos) desde ya las prórrogas, renovaciones y/o modificaciones que se pudiesen
acordar entre el acreedor y deudor(es), como también los aumentos de cupo de la Tarjeta de Crédito o del monto total de
la Línea de Crédito, según sea el caso, y siempre que este aumento haya sido aceptado en forma expresa por el deudor
directo, quedando subsistente mi(nuestra) responsabilidad solidaria en el carácter de indivisible, no viéndose afectada ésta
en forma alguna por otras garantías que se hallen constituidas o en adelante se constituyan para seguridad de las mismas
obligaciones objeto de esta fianza y codeuda solidaria, manteniendo plena vigencia mi(nuestra) responsabilidad solidaria
aun cuando otras personas tomen sobre sí las obligaciones avaladas o caucionadas en cualquier forma y aunque dicha o
dichas terceras personas se hagan cargo del activo y pasivo del(de los) deudor(es).
El Banco Santander Chile y quien sus derechos represente, como también los futuros tenedores del presente instrumento
quedan desde luego autorizados para modificar, sustituir, alzar o renunciar, en todo o en parte, las garantías que
actualmente estén constituidas o que en el futuro se constituyan para caucionar las obligaciones a que se refiere el presente
instrumento, pudiendo exigirse el cumplimiento de esta obligación a cualquiera de mis(nuestros) herederos y/o sucesores.
Para el caso que corresponda, acepto(amos) expresamente el mandato contenido para suscribir y llenar pagarés que
documenten deudas de Cuenta Corriente, Líneas de crédito, Tarjetas de Crédito y contratación de productos por Servicios
Automatizados contenidos en cada uno de los respectivos capítulos que regulan dichos productos o servicios, mandatos
que otorgo(otorgamos) en los mismos términos, y en lo que a mí(nosotros) respecta, al Banco en mi(nuestra) calidad de
aval(es), fiador(es) y codeudor(es) solidario(s).
El(los) aval(es) faculta(n) expresamente al Banco Santander Chile y a Santander GRC (o quienes en el futuro sean sus
sucesores y continuadores legales) para que éstos, actuando indistintamente por sí o a través de un tercero especialmente
designado al efecto y en nombre y representación del(de los) aval(es), fiador(es) y codeudor(es) solidario(s) suscriban el
o los pagaré(s) ante Notario, a fin de constituirle(s) como aval(es), fiador(es) y/o codeudor(es) solidario(s) para los efectos
de garantizar al Banco las sumas que pudiere resultar adeudando el Cliente al Banco por aplicación de cualquiera de los
convenios o condiciones que son parte de este Contrato. El Mandante declara que la suscripción de pagarés no constituirá,
en caso alguno, novación de las obligaciones que con ellos se documentan.
Asimismo, facultan al Banco y a Santander GRC para suscribir en su nombre y representación, en su calidad de aval(es),
fiador(es) y codeudor(es) solidario(s), el o los pagarés que sean necesarios. El capital del o de los pagarés que deban
suscribirse o aceptarse estará compuesto por el monto de los créditos solicitados o sumas adeudadas por el Cliente al
Banco, determinado mediante la respectiva solicitud o la liquidación que realizará el Banco. El monto de la liquidación y su
fecha serán informadas al Cliente a través de una carta que le será enviada al último domicilio que tenga registrado en el
Banco. En cumplimiento del mandato, el Banco podrá suscribir y aceptar pagarés con cláusulas de liberación de protesto.

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Estos mandatos se otorgan en conformidad a lo dispuesto en el artículo 241 del Código de Comercio. Declaran el(los)
aval(es), fiador(es) y codeudor(res) solidario(s) y el Banco, que el(los) mandato(s) que se otorga(n) en los numerales
precedentes, está(n) convenido(s) en beneficio e interés del Banco y su otorgamiento ha sido condición esencial y
determinante para que éste suscriba con el Cliente el respectivo Contrato, por lo que podrán ser revocados siempre que el
deudor directo hubiere pagado la totalidad de las obligaciones garantizadas y su revocación sea puesta en conocimiento
del Banco a través de Notario Público, mediante el envío de carta certificada dirigida a la Gerencia de Servicio al Cliente
con domicilio en Bandera N° 140 piso -1 o a la “Oficina de Partes” de la Casa Matriz del Banco . Dicha revocación producirá
sus efectos respecto del Banco transcurridos 10 días hábiles desde que se le hubiere notificado en la forma señalada.
Asimismo, por el presente instrumento, el(los) aval(es) otorga(n) al(a los) Cliente(s) que se individualizan más arriba en
este Contrato, un mandato judicial especial con todas las facultades de ambos incisos del Artículo Séptimo del Código de
Procedimiento Civil, las que se entienden expresamente reproducidas una a una y conocidas, en términos tales que la
notificación de la demanda y requerimiento de pago que se practicare al(los) Cliente(s), importará haberse practicado
también el emplazamiento del(de los) aval(es). Igual mandato y con iguales consecuencias se otorgan entre si el(los)
aval(es), fiador(es) y codeudor(es) solidario(s) del presente Contrato.
El Banco queda facultado para cargar la(s) Cuenta(s) Corriente(s) y/o cualquiera otra acreencia que mantenga(n) en El
Banco el (los) aval(es), fiador(es) y codeudor(es) solidario(s), para que el Banco realice el pago de cualquier obligación
que el o los Clientes contraigan en virtud del presente Contrato.

AUTORIZACIÓN CÓNYUGE(S) O CONVIVIENTE(S) CIVIL(ES), AVAL(ES), FIADOR(ES) Y CODEUDOR(ES)

SOLIDARIO(S)
La(s) persona(s) que a continuación suscribe(n), autoriza(n) expresamente a su(s) cónyuge(s) o conviviente(s) civil(es),
según sea el caso, para constituirse en aval, fiador y codeudor solidario. Declaro(Declaramos) que acepto(aceptamos)
desde ya, todas y cualquier modificación, prórroga, resuscripción o renovación de esta(s) obligación(es) como también
cualquier acuerdo, convenio y contrato entre el tenedor y el deudor sobre el modo y forma de pagar las obligaciones que
en él(ellos) constan. Asimismo, faculta(n) desde luego y expresamente al Banco Santander Chile y a Santander GRC (o
quienes en el futuro sean sus sucesores y continuadores legales) para que éstos, actuando indistintamente por sí o a través
de un tercero especialmente designado al efecto, y en nombre y representación del(de los) cónyuge(s) o conviviente(s)
civil(es), suscriban el o los pagarés o letras de cambio a fin de dejar expresa constancia de la autorización específica
establecida en el artículo 1.749 y artículo 1.792-3, ambos del Código Civil, según sea el caso, que por este acto ha
concedido a su cónyuge para constituir la caución personal de que da cuenta este Contrato.

santiago
En _________________________________________, 28
a _________ NOVIEMBRE
de ________________________ 23
del año 20______

Cliente ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA

: __________________________________________________________________
Rut 77860592-9
: ____________________

Representante Legal 1 : JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

__________________________________________________________________
Rut 15601682-9
: ____________________
Representante Legal 2 : __________________________________________________________________
Rut : ____________________
Representante Legal 3 : __________________________________________________________________
Rut : ____________________
Representante Legal 4 : __________________________________________________________________
Rut : ____________________

Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1

Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________

Contrato de Condiciones comunes y particulares aplicables a planes de productos y servicios financieros. Versión Mayo 2023
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En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________

Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1

Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________
Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4
Nombre : _____________________________________________________________
Rut: : _____________________________________

Firmas en Anexo de Firma

Apoderados Banco:
TATIANA SOLEDAD PINAUD FERNANDEZRUT :____________________________________
Apoderado 1:__________________________________________ 18158242-1
Apoderado 2:__________________________________________ RUT :____________________________________

28/11/2023 28/11/2023
13:50:55
_________________________ 13:50:55
_________________________

Apoderado 1 Apoderado 2

ANEXO SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE

Atiende consultas y reclamos sobre sus productos y servicios; casos de transacciones no reconocidas; problemas con
tarjetas anuladas o duplicadas; emergencias bancarias; bloqueo de tarjetas; órdenes de no pago; solicitudes de cierre de
productos y, además, ofrece orientación para la declaración de siniestros de los seguros que tuviesen sus productos
bancarios.
Teléfono 600 320 3000 de atención continua. El Cliente ingresa un requerimiento (SAC) y se asigna un número de solicitud
y fecha de respuesta.
Sitio www.santander.cl. El Cliente recibe un correo electrónico confirmando el ingreso y dentro de 48 horas hábiles es
contactado para darle una solución en línea o, de lo contrario, se ingresa un requerimiento (SAC) y se asigna un número
de solicitud y fecha de respuesta.
Adicionalmente, el Cliente siempre puede reclamar o ejercer sus derechos ante la CMF (www.cmfchile.cl), el SERNAC
(www.sernac.cl) o los Tribunales de Justicia.

Contrato de Condiciones comunes y particulares aplicables a planes de productos y servicios financieros. Versión Mayo 2023
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 ANEXO DECLARACIÓN CONTRATACIÓN VOLUNTARIA DE SEGURO DE DESGRAVAMEN ASOCIADO A LA
LÍNEA DE CRÉDITO (LCA)

Por el presente documento declaro estar en conocimiento que la normativa legal vigente me faculta para no contratar
seguros asociados la Línea de Crédito Automática (LCA) que el Banco Santander-Chile me ha aprobado. De la misma
forma, declaro que he sido informado de que puedo contratar estos seguros por mi cuenta, en la compañía de mi
preferencia, en la medida en que cumplan con los requisitos mínimos informados por el Banco, y disponibles en [•].
Asimismo, y sin perjuicio de lo señalado, declaro que es mi voluntad contratar el seguro de desgravamen asociado a la
Línea de Crédito (LCA), cuyo beneficiario será el Banco y cuyo valor y cobertura se detallan en el certificado de cobertura
de seguro de desgravamen o seguro de desgravamen + ITP 2/3.

Cliente 1 Acepto %Cobertura Rechazo

Seguro Desgravamen _____________ _____________ _____________

El seguro Desgravamen, cubre el saldo insoluto de la deuda ante el fallecimiento del asegurado.

Seguro Desgravamen + ITP 2/3 _____________ _____________ _____________

El seguro Desgravamen + ITP 2/3, cubre el saldo insoluto de la deuda ante el fallecimiento y en caso de declararse
invalidez permanente de 2/3.

Cliente 2 Acepto %Cobertura Rechazo

Seguro Desgravamen _____________ _____________ _____________

El seguro Desgravamen, cubre el saldo insoluto de la deuda ante el fallecimiento del asegurado.

Seguro Desgravamen + ITP 2/3 _____________ _____________ _____________

El seguro Desgravamen + ITP 2/3, cubre el saldo insoluto de la deuda ante el fallecimiento y en caso de declararse
invalidez permanente de 2/3.

Importante: En caso que Ud. decida no contratar estos seguros, las coberturas descritas para el seguro no contratado, no
quedarán activas.

Contrato de Condiciones comunes y particulares aplicables a planes de productos y servicios financieros. Versión Mayo 2023
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 HOJA RESUMEN
CONTRATO DE AFILIACIÓN CELEBRADO CON SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO
SANTANDER GETNET CHILE

RUT Establecimiento Fecha de suscripción por el

establecimiento
77.860.592-9 ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA 28-11-2023

DATOS SUCURSAL 1
Nombre de la sucursal 1 Sub rubro Dirección

LOCAL SERVICIOS DE GESTIÓN Y CONSULTORÍA Calle LOS MILITARES 5620 OF 905 LAS
CONDES, REGION METROPOLITANA

TARIFAS TRANSACCIONALES. APLICAN SOBRE OPERACIONES EFECTUADAS CON TARJETAS.

Tipo de Venta presencial POS Venta presencial mPOS Venta por Internet
tarjeta (Tarifas no incluyen IVA) (Tarifas no incluyen IVA) (Tarifas no incluyen IVA)
Tarjeta de crédito nacional 1,61% + 0,0023 UF 2,79% 1,65% + 0,0023 UF

Tarjeta de débito nacional 0,63% + 0,0020 UF 2,79% 0,66% + 0,0020 UF

Tarjeta de débito prepago 1,09% + 0,0019 UF 2,79% 1,11% + 0,0020 UF

Tarjetas extranjeras de 2,65% + 0,0122 UF 2,99% + $250 2,65% + 0,0122 UF
crédito, débito o prepago

VENTAS POR INTERNET

Pago electrónico Habilita pago electrónico
Web checkout No

Link de pago No

TARIFAS DEL SERVICIO ADQUIRENCIA (No incluye IVA)

Tarifa mensual unitaria por disponibilidad de red y servicio para POS móvil y/o fijo
0,55 UF + IVA

PRECIO VENTA mPOS Tarifas no incluyen IVA

Venta mPOS (aplica por cada equipo mPOS) 21.000 + IVA

TARIFAS DE OTROS SERVICIOS (Tarifas no incluyen IVA)

Valor de reposición del POS móvil y/o fijo Entrega adicional de material publicitario
7 UF + IVA 0,6 UF + IVA
Entrega de rollos a pedido (adicional a la entrega programada) Capacitación adicional para el uso del POS
0,2 UF + IVA 0,7 UF + IVA

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TARIFAS DE DESPACHO (Tarifas no incluyen IVA)
Despacho vía Técnico Entrega fuerza de venta
0,55 UF + IVA Sin Costo

Sólo una vez que GETNET comunique al ESTABLECIMIENTO que ha aceptado la solicitud de afiliación consignada
en la Solicitud de Producto y desde la fecha de tal aceptación, el ESTABLECIMIENTO se entenderá afiliado a los
sistemas de Tarjetas de Pago correspondientes a las marcas que GETNET opera.

Sistemas de Tarjetas en operación actual: A la fecha, los sistemas de Tarjetas de Pago que opera GETNET
corresponden a las marcas: MasterCard, Visa, American Express y Magna.

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 Fecha: 28-11-2023
SOLICITUD DE PRODUCTO GETNET

Solicitud de afiliación Modificación de términos Solicitud de equipos u

TIPO DE SOLICITUD y condiciones de la afiliación otros productos
X

DATOS COMERCIALES DEL ESTABLECIMIENTO SOLICITANTE

Identificación establecimiento
RUT Establecimiento

77.860.592-9 ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA

Nombre de fantasía

ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS

Código actividad económica Descripción de actividad económica
(CIIU)
620200 ACTIVIDADES DE CONSULTORÍA DE INFORMÁTICA Y DE GESTIÓN DE INSTALACIONES
INFORMÁTICAS

Representantes legales
Representante 1 Representante 2 Representante 3 Representante 4 Representante 5

JUAN ANDRES
Nombre y Apellidos
ECHEVERRIA MENA

RUT 15.601.682-9

Dirección comercial
Nombre de la calle Número

LOS MILITARES 5620

Dpto/Oficina Comuna Región

OF 905 LAS CONDES REGION METROPOLITANA

Código postal Número teléfono Email

+56 9 90794087 [email protected]

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DATOS DE SUCURSALES
Sucursal 1 Nombre de la sucursal Sub rubro comercial

LOCAL SERVICIOS DE GESTIÓN Y CONSULTORÍA

Dirección
Nombre de la calle Número

LOS MILITARES 5620

Dpto/Oficina Comuna Región

OF 905 REGION METROPOLITANA LAS CONDES

Código postal Número teléfono Email

+56 9 90794087 [email protected]

Contacto 1
Nombres Apellidos

JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

RUT Tipo de Teléfono Nº de teléfono Email

15.601.682-9 Celular +56 9 90794087 [email protected]

Contacto 2
Nombres Apellidos

RUT Tipo de Teléfono Nº de teléfono Email

Cuenta bancaria de abono

Nombre del banco Nº de cuenta Tipo de cuenta bancaria

Banco Santander Apertura de cuenta Apertura de cuenta

Nombre del titular RUT del titular

ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA 77.860.592-9

Frecuencia de abono
Modalidad de abono
(sólo aplica para abono en cuentas Santander)
5 veces al día Abono centralizado

Equipos y terminales sucursal

Equipos POS Modalidad de entrega

1 Despacho via fuerza venta

Equipos mPOS Modalidad de entrega

- -

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TARIFAS TRANSACCIONALES. APLICAN SOBRE OPERACIONES EFECTUADAS CON TARJETAS.
Venta presencial POS Venta presencial mPOS Venta por Internet
Tipo de tarjeta
(Tarifas no incluyen IVA) (Tarifas no incluyen IVA) (Tarifas no incluyen IVA)
Tarjeta de crédito nacional 1,61% + 0,0023 UF 2,79% 1,65% + 0,0023 UF

Tarjeta de débito nacional 0,63% + 0,0020 UF 2,79% 0,66% + 0,0020 UF

Tarjeta de débito prepago 1,09% + 0,0019 UF 2,79% 1,11% + 0,0020 UF

Tarjetas extranjeras de crédito, 2,65% + 0,0122 UF 2,99% + $250 2,65% + 0,0122 UF

débito o prepago

OTROS SERVICIOS
A continuación, selecciona las opciones deseadas para configurar los comprobantes de pago de tu establecimiento:
¿Tu negocio está habilitado para emitir ¿Quieres registrar el número de vendedor en ¿Deseas visualizar el número de boleta en el
comprobantes como boleta? cada comprobante de pago? comprobante de pago?
Si No No
¿Quieres agregar propina y registrarla en el
¿Quieres ofrecer vuelto a tus Clientes?
comprobante de pago?
No No

VENTAS POR INTERNET

Pago electrónico Habilita pago electrónico
Web checkout No

Link de pago No

TARIFAS DE IMPLEMENTACIÓN DE VENTAS POR INTERNET

Detalle Tarifas no incluyen IVA
Soporte a demanda del comercio (cambios o necesidad adicional) 0,3 UF
Configuración y apoyo de integración - Link de pago (por comercio) 1,5 UF

CUOTAS
Número de cuotas mensuales sin interés para activar en los equipos:

TARIFAS DEL SERVICIO ADQUIRENCIA (No incluye IVA)

Tarifa mensual unitaria por disponibilidad de red y servicio para POS móvil y/o fijo
0,55 UF + IVA

PRECIO VENTA mPOS Tarifas no incluyen IVA

Venta mPOS (aplica por cada equipo mPOS) 21.000 + IVA

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TARIFAS DE OTROS SERVICIOS (Tarifas no incluyen IVA)
Valor de reposición del POS móvil y/o fijo Entrega adicional de material publicitario
7 UF + IVA 0,6 UF + IVA
Entrega de rollos a pedido (adicional a la entrega programada) Capacitación adicional para el uso del POS
0,2 UF + IVA 0,7 UF + IVA

TARIFAS DE DESPACHO (Tarifas no incluyen IVA)

Despacho vía Técnico Entrega fuerza de venta
0,55 UF + IVA Sin Costo

OBSERVACIONES

Sólo una vez que GETNET comunique al ESTABLECIMIENTO que ha aceptado la solicitud de afiliación consignada
en la Solicitud de Producto y desde la fecha de tal aceptación, el ESTABLECIMIENTO se entenderá afiliado a los
sistemas de Tarjetas de Pago correspondientes a las marcas que GETNET opera.

Sistemas de Tarjetas en operación actual: A la fecha, los sistemas de Tarjetas de Pago que opera GETNET
corresponden a las marcas: MasterCard, Visa, American Express y Magna.

TERMINOS & CONDICIONES Y MARCAS DE TARJETAS DE PAGO

Con el propósito de que SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE S.A, (“GETNET”) evalúe mi afiliación a su
sistema de tarjetas de pago y efectúe el tratamiento de mis datos o del ESTABLECIMIENTO para la eventual contratación y así poder facilitar mi relación legal
y comercial con GETNET y el futuro desarrollo, materialización e implementación de contratos y/o acciones comerciales con el mismo; para lo anterior, autorizo
lo siguiente:
1) Autorizo a Getnet a transmitir y divulgar los datos que se listan más abajo para el propósito de que éste registre los datos y los comparta con proveedores
externos del servicio, terceros que suscriban alianzas o acuerdos comerciales y con Grupo Santander. Los datos que autorizo a compartir son los siguientes: .
-Mis datos personales: Nombre completo y apellido, razón social del ESTABLECIMIENTO y RUT del mismo, cédula nacional de identidad, su vigencia y
estado, fecha de nacimiento, domicilio personal y/o social, actividad económica, profesión u oficio, número de teléfono fijo y/o celular, correo electrónico,
número e individualización de personas de mi núcleo familiar.
- Actividad económica y situación financiera: Información tributaria registrada en Banco Santander o empresas del Grupo Santander, fecha de inicio de
actividades, cualquier información sobre mis activos y pasivos registrados en el sistema financiero y cualquier otra información financiera de las sociedades en
las que participo en calidad de socio o accionista.
- El contenido que generaré como usuario de GETNET, como comunicaciones y archivos proporcionados por mí en relación al uso de los Servicios.
- Todos los datos ingresados en el presente formulario o aquellos que sean solicitado por GETNET.
2) Autorizo a mi Administradora de Fondos de Pensiones (AFP) a transmitir a Getnet, por medio de Previred, Equifax y/o Toc S.A. o por otra vía, mis últimos
períodos de cotizaciones previsionales, para el mismo propósito ya enunciado.
GETNET declara que cumple con la normativa vigente respecto a la protección de los datos, especialmente con la Ley 19.628 Sobre Protección de la Vida
Privada y que la información entregada por el solicitante o cliente es necesaria para el envío de comunicaciones comerciales de respuesta directa o para la
comercialización o venta directa de bienes y servicios”.
3) Válido para Solicitud de Afiliación: Sólo una vez que GETNET comunique al ESTABLECIMIENTO que ha aceptado esta Solicitud y desde la fecha de tal
aceptación, el ESTABLECIMIENTO se entenderá afiliado a los sistemas de Tarjetas de Pago correspondientes a las marcas que GETNET opera. Contrato
Único: La Solicitud de Afiliación reemplaza cualquier otra formulada con anterioridad y desde que sea aceptada por GETNET, junto al CONTRATO DE
AFILIACIÓN, constituye un contrato único que reemplaza cualquier otro acuerdo o convención de afiliación celebrada con anterioridad entre GETNET y el
ESTABLECIMIENTO.
4) Válido para Solicitud de Modificación de Términos y Condiciones de Afiliación y para Solicitud de Equipos y Otros Productos: Sólo una vez que GETNET
comunique al ESTABLECIMIENTO que ha aceptado esta Solicitud y desde la fecha de tal aceptación, se entenderá modificado el CONTRATO DE
AFILIACIÓN, en los términos indicados en este formulario; quedando vigentes los demás términos y condiciones consignados en la Solicitud de Afiliación que
no hayan sido modificados.
5) Sistemas de Tarjetas en operación actual: A la fecha de esta Solicitud, los sistemas de Tarjetas de Pago que opera GETNET corresponden a las marcas:
MasterCard, Visa, American Express y Magna.
6) Declaración del Establecimiento: El ESTABLECIMIENTO declara que por intermedio de esta Solicitud ha proporcionado a GETNET información completa y
fidedigna y en señal de ello y de conformidad con el contenido de esta Solicitud, la suscribe.
7) Frecuencia de abono en cuentas Santander: a) “Al final del día”, el abono de todas las transacciones del día se efectúa a las 04:00 del día siguiente. b) “5
veces al día”, se efectúan 4 abonos dentro del mismo día y 1 al día siguiente según los siguientes horarios: 1° abono: 09:00 (de transacciones entre 00:00 y
07:00; 2° abono: 12:00 (transacciones entre 7:01 y 10:00; 3° abono: 16:00 (transacciones entre 10:01 y 14:00); 4° abono: 19:00 (transacciones entre 14:01 y
17:00); 5° abono: 04:00 del día siguiente (transacciones entre 17:01 y 23:59). El horario de abono es aproximado y puede variar hasta 1 hora.
8) Vuelto: el monto de vuelto mínimo es $1.000 y el monto de vuelto máximo es $50.000 (el monto ingresado debe ser múltiplo de 1.000).

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FIRMA DEL REPRESENTANTE LEGAL
Nombre del representante Firma del representante

JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

Nombre del representante legal 1 Firma del representante legal 1

Nombre del representante legal 2 Firma del representante legal 2

Nombre del representante legal 3 Firma del representante legal 3

Nombre del representante legal 4 Firma del representante legal 4

Nombre del representante legal 5 Firma del representante legal 5

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 CONTRATO DE AFILIACIÓN

Por este acto, (i) SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE
S.A., en adelante también “GETNET”, Rol Único Tributario 77.190.692-3, representada por su(s)
apoderados(s), todos domiciliados en Bandera 150, piso 8, comuna y ciudad de Santiago; y, (ii) la persona
que se individualiza y firma al final del presente instrumento, en adelante también el
“ESTABLECIMIENTO”, y éste conjuntamente con “GETNET”, denominados “las Partes”, acuerdan
celebrar el presente Contrato de Afiliación, bajo las estipulaciones que a continuación se indican:

PRIMERO: Ámbito de aplicación y afiliación del ESTABLECIMIENTO.

1.1 GETNET, de conformidad a la Ley General de Bancos y el Capítulo III.J.2 “Operación de Tarjetas de
Pago” del Compendio de Normas Financieras del Banco Central de Chile, como también por las demás
disposiciones legales y reglamentarias aplicables, opera Tarjetas de Pago, que comprenden tarjetas de
crédito, tarjetas de débito y tarjetas de pago con provisión de fondos.
En conformidad al Capítulo III.J.1 “Emisión de Tarjetas de Pago” del mismo Compendio, se entiende por
“Tarjetas de Pago”, en adelante también “Tarjetas”, cualquier instrumento o dispositivo físico, electrónico o
informático que cuente con un sistema de identificación único del respectivo medio de pago y cuyo soporte
contenga la información y condiciones de seguridad acordes con tal carácter que permita a su titular o
usuario disponer de un crédito o, en su caso, de recursos depositados en una cuenta, según la naturaleza
de la tarjeta respectiva. Ello, para la adquisición de bienes, el pago de servicios o la extinción de otras
obligaciones de pago, en los establecimientos comerciales, de servicios u otras instituciones que se
encuentren afiliados al respectivo sistema, que importen aceptar el citado instrumento como medio de
pago. Una misma Tarjeta podrá contener uno o más medios de pago emitidos por el mismo emisor
respecto de un mismo titular o usuario.
En tal virtud, GETNET, actuando como se ha expresado, afilia establecimientos a los sistemas de Tarjetas
de Pago que opera y provee el servicio de red y de captura de transacciones con Tarjetas, solicitando en
línea la respectiva autorización, para luego de cursada válidamente la operación, procurar el pago y
liquidación correspondiente.
1.2 Este Contrato de Afiliación (en adelante e indistintamente, “Contrato”) es aplicable a los sistemas de
Tarjetas de Pago correspondiente a las marcas en que GETNET cuente con licencia para operar. Tales
marcas se indican en la Solicitud de Producto y Modalidades de Operación publicadas en la página web de
GETNET www.getnet.cl. Es derecho de GETNET incorporar nuevas marcas de Tarjetas de Pago a la
operación, o bien, dejar de operar una o más marcas de Tarjetas de Pago, bastando para ello una simple
comunicación al ESTABLECIMIENTO.
1.3 Aceptada por GETNET la solicitud de afiliación consignada en la Solicitud de Producto presentada por
el ESTABLECIMIENTO (la Solicitud), ésta pasará a formar parte de este Contrato y el ESTABLECIMIENTO
se entenderá afiliado a los sistemas de Tarjetas de Pago de las marcas que GETNET opera.
1.4 La aceptación de Tarjetas de Pago admite diversas Modalidades de Operación que se mencionan en la
cláusula NOVENO. En la Solicitud de Producto se dejará constancia de la o las modalidad(es) de operación
a que se adscribe el ESTABLECIMIENTO.
1.5 En caso de que en la Solicitud de Producto faltaren antecedentes, requisitos o documentos, GETNET,
sin que ello importe aceptación de la respectiva Solicitud, podrá provisoriamente habilitar uno o más de sus
servicios de operación. GETNET podrá en este caso no realizar los pagos o abonos al
ESTABLECIMIENTO en tanto no se completen los antecedentes, requisitos o documentos faltantes y se
produzca la aceptación de GETNET.
1.6. El servicio de GETNET incorpora la aceptación de todas las Tarjetas de Pago, para las cuales tiene
licencia de operar y aquellas que en futuro incorpore.- En el caso que el ESTABLECIMIENTO deseare
excluir de su operación una o más marcas de Tarjetas de Pago, deberá solicitarlo a través de la mesa de
atención o de los medios habilitados para tal efecto y, en tal caso, la o las marcas de Tarjetas de Pago
excluidas por el ESTABLECIMIENTO, no tendrán servicio.
1.7 Respecto de las marcas de Tarjetas de Pago que no hubieren sido excluidas, aplica el principio de
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aceptación universal de las Tarjetas de Pago, esto es, el ESTABLECIMIENTO deberá aceptar todas las
Tarjetas de la misma marca y no podrá rehusar la aceptación de Tarjetas asociadas a la marca no excluida.
1.8 Cualquier requerimiento especial del ESTABLECIMIENTO que no forme parte de los servicios
estándares de operación provistos por GETNET requerirá de un convenio separado, previo y escrito.

SEGUNDO: Obligaciones del ESTABLECIMIENTO.

La afiliación a los sistemas de Tarjetas de Pago de las marcas que GETNET opere, impone al
ESTABLECIMIENTO las siguientes obligaciones:
2.1 Proporcionar a GETNET a través de la Solicitud de Producto y en las demás cartas, comunicaciones y
formularios que entregue, información completa, exacta, veraz y fidedigna.
2.2 Habilitar su sesión privada en el portal de comercios www.getnet.cl y mantener en reserva sus claves
de acceso a esa plataforma.
2.3 En caso de que el ESTABLECIMIENTO tome conocimiento de la pérdida, extravío o hurto de sus
claves de acceso, deberá efectuar la actualización de las mismas mediante el portal www.getnet.cl. En
caso de no poder realizar dicha actualización, deberá contactar a la mesa de atención telefónica de
GETNET.
2.4 Mantener actualizada su información provista en la Solicitud de Producto y comunicar a GETNET
cualquier cambio como, por ejemplo, de su representación legal, cuenta bancaria, teléfonos, domicilio y
dirección de correo electrónico o de otros antecedentes contenidos en ella, comunicación que podrá
efectuar a través de la mesa de atención telefónica o en los canales habilitados al efecto. Con todo, el
ESTABLECIMIENTO otorga mandato gratuito a GETNET a fin de llenar y/o completar en la Solicitud de
Producto y/o en el Mandato PAC establecido en el Anexo N°3, la cuenta bancaria de abono/cargo en caso
que el ESTABLECIMIENTO conjuntamente con la suscripción del presente Contrato, solicite a Banco
Santander Chile la apertura de una cuenta bancaria para el abono/cargo de sus operaciones y/o
transacciones bajo el amparo de este Contrato. GETNET rendirá cuenta de la ejecución del mandato al
ESTABLECIMIENTO, cargando la información de la cuenta bancaria respectiva en el portal que se indica
en la sección 8.1 o de conformidad a la sección 17 del presente contrato.
2.5 Solicitar a GETNET, para cada una de las sucursales del ESTABLECIMIENTO existentes o que abra
en el futuro, un código que permita identificar las operaciones en cada sucursal (en adelante “código de
sucursal”), sometiendo dichas sucursales a los términos y condiciones contenidos en este instrumento.
2.6 Para los efectos de resguardar la integridad y seguridad del sistema, el ESTABLECIMIENTO se obliga
a adoptar y mantener durante la vigencia del Contrato las siguientes medidas:
2.6.1 Instruir y capacitar a su personal en el funcionamiento de los sistemas y dispositivos requeridos para
la prestación del servicio, su operatoria y manejo del mismo.
2.6.2 Cuidar y conservar en perfecto estado de funcionamiento y operatividad los dispositivos de captura de
transacciones (POS, pinpad, cajas, dispositivo o generador QR, u otros, en adelante indistintamente “POS”)
provistos por GETNET y adoptar las medidas necesarias para mantener en lugar seguro tales elementos.
2.6.3 Dar cumplimiento, en el proceso de aceptación de Tarjetas a lo establecido en este Contrato, en
www.getnet.cl, en los manuales, instrucciones y normas operacionales que se contengan en boletines,
folletos o instructivos de GETNET y de los Titulares de la Marcas de la Tarjeta presentada (entre ellos, Visa
Inc, Mastercard International Incorporated, American Express Limited y las demás entidades dueñas de las
marcas de Tarjetas operadas por GETNET, cada una por separado “Titular de la Marca”). Asimismo,
cumplir con las normativas y estándares indicados por el Titular de la Marca de la respectiva Tarjeta
presentada (en adelante “Reglas de la Marca”), las cuales estarán disponibles en el sitio web
www.getnet.cl.
2.6.4 Dar cumplimiento, en el proceso de aceptación de Tarjetas, a las normas de seguridad de datos de la
industria de tarjetas de pago, conocidas como Normas PCI-DSS (Payment Card Industry- Data Security
Standard, dictadas por PCI Security Standards Council, LLC contenidas en
https://www.pcisecuritystandards.org/security_standards/documents.php y disponibles en www.getnet.cl las
cuales pueden ser modificadas de tiempo en tiempo.
2.6.5 Dar cumplimiento, en el proceso de aceptación de Tarjetas a la demás Normativa Aplicable, indicadas

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en la cláusula DECIMO OCTAVO.
2.6.6 No intervenir, alterar o modificar los POS y equipamiento de hardware y software provisto por
GETNET.
2.6.7 Descargar e instalar en los POS las actualizaciones que GETNET requiera y mantener actualizados
en sus sitios web o aplicaciones los módulos de pagos provistos por GETNET.
2.6.8 Mantener a su costo las conexiones eléctricas, telefónicas y/o de internet necesarias para el servicio
objeto de este Contrato y que provee GETNET.
2.6.9 Permitir las revisiones por parte de personal de GETNET del sistema de hardware y software del
ESTABLECIMIENTO provisto o autorizado por GETNET.
2.7 Aceptar en todas sus sucursales las Tarjetas de Pago bajo el amparo de este Contrato.
2.8 Exhibir en sus sucursales, puntos de venta y canales de comercialización los autoadhesivos o displays
o elementos de marketing que proporcione GETNET.
2.9 No prestar el servicio de cobro mediante los terminales físicos o virtuales de GETNET para terceros
(prohibición de subadquirencia), salvo autorización expresa y por escrito por parte de GETNET.
2.10 Cobrar en las operaciones con Tarjetas, como máximo, los mismos precios que de contado se cobra a
público en general, incluidos los impuestos aplicables, sin recargos por causa del pago con Tarjeta.
2.11 No discriminar la aceptación de Tarjetas respecto de otros medios de pago, como efectivo o cheque.
2.12 No fraccionar una venta de bienes o servicios en dos o más operaciones con Tarjetas, con excepción
de que por su actividad sea una buena práctica realizarlo y comúnmente aceptada (por ejemplo,
restaurantes).
2.13 Cursar las operaciones con Tarjetas sólo en moneda corriente chilena. Excepcionalmente, si el
ESTABLECIMIENTO contare con autorización previa de las autoridades competentes y de GETNET,
podrá operar en otra moneda que GETNET autorice, en cuyo caso, los pagos que GETNET deba efectuar
al ESTABLECIMIENTO se efectuarán en conformidad a la legislación de cambios vigente.
2.14 Efectuar al tarjetahabiente la entrega oportuna de los bienes o servicios cuyo pago se ha verificado
mediante la aceptación de la tarjeta y cumplir con el tarjetahabiente las obligaciones legales inherentes a la
venta o servicio en cada caso cursado y las demás que impone la legislación, entre ellas, la Ley N° 19.496
sobre protección de los derechos de los consumidores.
2.15 Abstenerse de cursar operaciones prohibidas que se mencionan en la sección 6 del presente
Contrato.
2.16 Solicitar y obtener para el monto total de cada operación con Tarjeta al amparo de este Contrato, la
respectiva autorización en línea.
2.17 Procurar retener cualquier Tarjeta que se le presente y que mediante el sistema acuse orden de
retención.
2.18 Registrar las operaciones con Tarjetas sólo en vales o comprobantes físicos o virtuales
proporcionados o autorizados por GETNET (en adelante “comprobantes de pago”) y conservar registro de
los comprobantes de pago, boletas y facturas emitidos asociados a operaciones con Tarjetas por los
períodos establecidos en el documento Modalidades de Operación, desde cada operación y proporcionar
tales registros en el más breve plazo, a requerimiento de GETNET.
2.19 Pagar a GETNET las tarifas, comisiones, servicios u otros que se consignan en la Solicitud de
Producto, más los impuestos aplicables.
2.20 Exigir la identificación al técnico de GETNET en cada visita que se presente para cualquier proceso
tales como instalación, mantención, capacitación y retiro del POS.
2.21 Devolver el POS a GETNET al término de este Contrato o cuando sea requerido por este último.
2.22 Cumplir con las exigencias de las Modalidades de Operación publicadas en www.getnet.cl.
2.23 Cumplir las demás obligaciones asignadas al ESTABLECIMIENTO en este Contrato.

TERCERO: Obligaciones de GETNET.

GETNET asume para con el ESTABLECIMIENTO las siguientes obligaciones:
3.1 Proveer al ESTABLECIMIENTO el servicio de red y de captura en línea de las operaciones con Tarjetas
como también los terminales físicos (POS u otros) o virtuales de pago que se indiquen en la Solicitud de

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Producto, los cuales constituirán los medios disponibles para la transmisión de las solicitudes de
autorización y captura de transacción.
3.2 Procesar las solicitudes de autorización de operaciones y transacciones con Tarjetas, solicitudes de
anulación de operaciones y otras solicitudes habilitadas en el sistema GETNET que se formulen por
intermedio del hardware y software proporcionado o autorizado por GETNET, y dar respuesta de
aprobación o rechazo de las mismas.
3.3 Intervenir en el proceso de resolución de controversias y contracargos de transacciones conforme a la
Normativa Aplicable, especialmente, a las Reglas de las Marcas correspondiente a la Tarjeta utilizada.
3.4 Proporcionar al ESTABLECIMIENTO los códigos de comercio y sucursal.
3.5 Pagar al ESTABLECIMIENTO, mediante depósito en su cuenta bancaria precisada en la Solicitud de
Producto, conforme al programa de pago y plazos de abono convenidos en la antedicha solicitud, que no
podrá exceder de 15 días corridos desde la fecha de operación, el valor total de las operaciones con
Tarjetas válida y correctamente cursadas al amparo de este Contrato, con deducción de las tarifas,
impuestos, comisiones, servicios u otros que fueren aplicables, según se indica en la sección 4 siguiente.
Respecto de operaciones con tarjeta de crédito habilitadas y emitidas en Chile que se pactaren en el
sistema de cuotas comercio definido más adelante en la cláusula 9.4, el pago al ESTABLECIMIENTO será
fraccionado en el mismo número de cuotas mensuales y sucesivas concedido al tarjetahabiente y el plazo
de pago de cada cuota se contará desde la fecha en que se haga exigible la obligación de pago de la cuota
respectiva convenida con el tarjetahabiente.
3.6 Proveer servicio de atención al ESTABLECIMIENTO por medio de los canales habilitados al efecto y
que se indican en página web www.getnet.cl.
3.7 Cumplir las demás obligaciones asignadas a GETNET en este Contrato.

CUARTO: Tarifas.
4.1 En la Solicitud de Producto se consignan las tarifas, comisiones, servicios u otros que el
ESTABLECIMIENTO está obligado a pagar a GETNET. Por sobre las tarifas, comisiones, servicios u otros,
aplican los impuestos que, en su caso, correspondan.
4.2. Las partes dejan expresa constancia que las tarifas, comisiones, servicios u otros establecidos en la
Solicitud de Producto, obedecen a las condiciones actuales de mercado, las cuales están sujetas a
variaciones, especialmente en consideración a la tasa de intercambio, costos transaccionales u otros que
son o sean determinados por los Titulares de las Marcas.
4.3 El pago de las tarifas, comisiones, servicios u otros e impuestos se efectuará mediante deducción
directa por GETNET de tales montos de los valores que corresponda pagar al ESTABLECIMIENTO por
operaciones con Tarjetas o con deducción de cualquiera otra acreencia del ESTABLECIMIENTO para con
GETNET. Sin perjuicio de lo anterior, en caso que no fuese posible efectuar tales deducciones o éstas
fuesen insuficientes para el pago de los conceptos señalados en la presente clausula, el
ESTABLECIMIENTO ha otorgado mandato PAC a una institución financiera para los efectos de que ésta
efectúe el pago antes señalado, mandato que se incorpora en el Anexo N° 2. Asimismo, y sólo en caso de
ser procedente otorga el mandato establecido en el Anexo N° 3.
4.4 Toda tarifa, comisiones, servicios u otros expresada como porcentaje se aplicará sobre el monto total
de cada operación con Tarjeta. Se incluyen en este monto las propinas y vueltos generalmente aceptados
por los usos y costumbres locales en las transacciones que permitan estos conceptos. En caso que las
tarifas, comisiones, servicios u otros sean expresados en Unidades de Fomento (UF), se debe convertir el
valor de la Unidad de Fomento al equivalente en pesos moneda corriente nacional, según el valor vigente
de dicha Unidad al día del cargo o abono al ESTABLECIMIENTO o del día de facturación de la tarifa,
comisiones, servicios u otros. Además, en el evento que la Unidad de Fomento sea suprimida como
medida de reajuste, congelada, sustituida, rebajada o devaluada con relación a su equivalencia a la
moneda de curso legal vigente, se estará de inmediato a la última equivalencia y, desde ese día, los
precios equivalentes en moneda de curso legal serán reajustados mensualmente de acuerdo a la variación
que experimente el Índice de Precios al Consumidor, según la determinación que mes a mes haga el
Instituto Nacional de Estadísticas (INE) o el organismo que lo reemplace o suceda en esa función, o bien,

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se reajustarán de acuerdo al índice que lo reemplace o suceda.

QUINTO. Responsabilidad de pagos y abonos.

La responsabilidad de pago al ESTABLECIMIENTO, en los plazos convenidos, por operaciones
válidamente y correctamente cursadas con las Tarjetas de Pago es asumida por GETNET. El pago se hará
en el término y forma definidos en la sección 3.5, 10.1 y 10.2 de este Contrato.

SEXTO: Operaciones Prohibidas.

Queda prohibido al ESTABLECIMIENTO utilizar los servicios de GETNET para los siguientes fines o
propósitos:
i) Operaciones con Tarjetas que no digan relación con bienes o servicios provistos por el
ESTABLECIMIENTO.
ii) Operaciones destinadas a proveer dinero en efectivo, préstamos, cambio de cheques o de otros efectos
de comercio, operaciones de garantía, operaciones en las cuales no existe obligación civil o mercantil del
tarjetahabiente para con el ESTABLECIMIENTO, salvo autorización expresa y por escrito de GETNET o
aquellas contempladas en la Solicitud de Producto ("Vuelto"). Se excluye de esta prohibición el
ESTABLECIMIENTO que por su actividad económica tenga autorización de realizarlo (por ejemplo, bancos
e instituciones financieras).
iii) Venta de bienes o servicios prohibidos por la ley o reglamentos o en falta de requisitos o licencias
impuestas por la ley.
iv) Venta de bienes o servicios que atenten en contra de la moral o buenas costumbres.

SEPTIMO: Procedimiento de Autentificación, Medidas de Seguridad y Autorización de las

operaciones con Tarjeta. Título para exigir el pago.
7.1 Al momento de efectuar una operación con Tarjeta, el ESTABLECIMIENTO, como medida de
seguridad, requerirá de autorización en línea de la respectiva operación o transacción utilizando el terminal
de pago físico o virtual habilitado por GETNET para ello (POS, Pasarela de Pago, entre otros) y solicitando
al tarjetahabiente el mecanismo de autenticación definido por el Emisor de la tarjeta o Titular de la Marca
respectiva, mecanismo que se indicará a través del mismo terminal (clave secreta de cuatro dígitos, firma
física, clave de seguridad internet, entre otros).
7.2 En operaciones presenciales, en el evento que la Tarjeta esté dotada de chip, por razones de
seguridad, para cautelar la certeza e integridad de la operación, el ESTABLECIMIENTO sólo podrá
efectuar la transacción y solicitar la autorización a través del terminal autorizado por GETNET mediante
lectura de chip. Si la cursare en otra modalidad, como es lectura de banda magnética, corresponderá a una
operación incorrectamente cursada por el ESTABLECIMIENTO, sin perjuicio de lo establecido en las
Modalidades de Operación.
Asimismo, en operaciones presenciales:
a) Requiriendo el terminal la exigencia de una o más claves, la operación sólo podrá ser cursada mediante
ingreso de las claves requeridas.
b) Requiriendo el terminal la exigencia de firma física del tarjetahabiente, la operación sólo podrá ser
cursada obteniendo la autorización en línea y cumpliendo el ESTABLECIMIENTO los siguientes requisitos:
i) verificar la identidad del tarjetahabiente a través de la exhibición de su cédula nacional de identidad u otro
documento idóneo si fuese extranjero no residente, siempre que el documento contenga la firma del titular;
ii) dejar constancia escrita en el comprobante de pago del número del documento de identidad exhibido; iii)
exigir al tarjetahabiente cuya identidad ha sido verificada, la firma del comprobante de pago; y iv) por
último, cotejar la conformidad de la firma del documento de identidad con la firma estampada en el
comprobante de pago.
7.3 La autorización que en su caso se otorgue da cuenta únicamente que la transacción fue autorizada por
el Titular de la Marca y/o por el Emisor de la Tarjeta presentada; pero no implica un reconocimiento a que
el ESTABLECIMIENTO haya dado cumplimiento a los demás requisitos de venta u operación requeridos en

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este instrumento o en los manuales, instrucciones y normas operacionales que se contengan en boletines,
folletos o instructivos de GETNET.
7.4 El título que habilita al ESTABLECIMIENTO para exigir el pago de la operación efectuada con la Tarjeta
en cumplimiento de este contrato será el comprobante de pago original o mensaje de respuesta digital que
contenga la autorización de la operación (lo cual dependerá del canal de pago utilizado), el cual deberá ser
concordante con los archivos y datos de GETNET y la Normativa Aplicable. En caso de divergencia entre el
comprobante y el archivo o registro del sistema GETNET, primará el contenido de este último.
7.5 Por su parte, GETNET dará cumplimiento en su operación a las medidas de seguridad, estándares y/o
exigencias que contemplen las regulaciones del Titular de la Marca para cada marca de Tarjeta que opere,
siguiendo las prácticas internacionales y normas de seguridad contenidas en las Normas PCI-DSS
(https://www.pcisecuritystandards.org/security_standards/documents.php) ya mencionadas más arriba y las
demás medidas de seguridad y estándares que se contengan en la Normativa Aplicable.

OCTAVO: Portal de comercios www.getnet.cl, medios electrónicos y firma.

8.1 GETNET pondrá a disposición de sus ESTABLECIMIENTOS una plataforma web y declara que utiliza
cookies y balizas web en su sitio web www.getnet.cl, en sus aplicaciones y su política de privacidad se
encuentra publicada en www.getnet.cl.
8.2 El ESTABLECIMIENTO ha sido informado, entiende y acepta que las firmas electrónicas simples o
avanzadas que GETNET le proporcione para operar en sus Productos y/o Servicios Contratados y/o en la
Modalidades de Operación y así enviar instrucciones a GETNET, tales como clave secreta u otro medio
que se determine (en adelante, su “Firma Electrónica”), se asimilan jurídicamente a su firma manuscrita. En
virtud de lo anterior, la utilización de la Firma Electrónica en las plataformas habilitadas al efecto importará,
para todos los efectos legales, una manifestación de voluntad del ESTABLECIMIENTO en los términos
previstos en la Ley N° 19.799. De esta forma, el ESTABLECIMIENTO acepta -desde ya- que puede
contratar productos y servicios de GETNET a través de plataformas que se habiliten al efecto, como -a
modo ejemplar- son portal web, call center, aplicaciones móviles y ejecutivos comerciales, utilizando las
referidas firmas electrónicas simples.
El ESTABLECIMIENTO será responsable de todas y cada una de las operaciones que realice a través de
www.getnet.cl u otras plataformas habilitadas al efecto, por lo que todos y cada uno de los cargos
generados como consecuencia de dichas operaciones, estén o no regulados por el presente instrumento,
serán de su exclusiva responsabilidad.
Cualquier solicitud de contratación de nuevos productos o servicios que el ESTABLECIMIENTO realice a
través de www.getnet.cl u otras plataformas habilitadas al efecto, será evaluada por GETNET, sin que ello
constituya bajo ninguna circunstancia obligación o compromiso de aprobación de la solicitud y/u
otorgamiento del producto o servicio solicitado. GETNET podrá aprobar o rechazar la solicitud presentada
por el ESTABLECIMIENTO, de acuerdo a los criterios objetivos y políticas comerciales y de riesgos
internas del mismo.
Toda utilización, acceso y/u operación realizada por los apoderados o representantes del
ESTABLECIMIENTO que hayan sido acreditados ante GETNET, se entenderá, para todos los efectos
legales, que han sido ejecutados o realizados por el ESTABLECIMIENTO. El ESTABLECIMIENTO velará
por que sus apoderados cumplan con las normas de acceso y operación establecidas. La asignación,
manejo y modificación de los elementos de la Firma Electrónica por parte de los apoderados es de
exclusiva responsabilidad del ESTABLECIMIENTO, así como el secreto y reserva que deben observar
respecto de la información obtenida a través de éste.
Por razones de seguridad, en caso que -en cualquier momento- se produzcan errores consecutivos por
parte del ESTABLECIMIENTO en la utilización de su Firma Electrónica, GETNET procederá a bloquear su
ingreso a www.getnet.cl o las plataformas habilitadas al efecto, impidiendo el acceso a los mismos y/o
imposibilitando su operación. En tal circunstancia, el ESTABLECIMIENTO deberá solicitar a GETNET, la
restitución del servicio, en la forma que GETNET tenga implementada. GETNET podrá, por problemas
técnicos, tales como corte operacional y/o caso fortuito o fuerza mayor, suspender temporalmente el
suministro de estos servicios. Asimismo, GETNET podrá efectuar mantenciones a los sistemas que

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importen una suspensión temporal de los servicios, lo que será informado por GETNET al
ESTABLECIMIENTO por cualquier medio idóneo, incluido un aviso en www.getnet.cl.

NOVENO: Modalidades de Operación con Tarjetas. Responsabilidad por el incumplimiento de los

requisitos de las operaciones y por el uso indebido de las Tarjetas en el ESTABLECIMIENTO.
9.1 Las operaciones con las Tarjetas podrán ser presenciales o no presenciales, siendo las primeras
aquellas en que, al momento de efectuarse la operación, se encuentra físicamente la Tarjeta y su titular en
el ESTABLECIMIENTO.
Las Modalidades de Operación presenciales (con contacto físico de la Tarjeta al terminal POS, también
llamada “con contacto”, o por mera proximidad de la Tarjeta al terminal POS, también llamada “sin
contacto”) y las no presenciales (entre ellas la modalidad de Pasarela de Pagos) están todas sujetas a
requerimientos tecnológicos, exigencias de Titulares de las Marcas, de los emisores y/o de Normativa
Aplicable que puede variar de tiempo en tiempo y se encuentran informadas en www.getnet.cl y pueden ser
públicamente consultadas.
En consecuencia, GETNET se reserva el derecho a incorporar nuevas Modalidades de Operación,
modificarlas, o bien, dejar de operar una o más modalidades, bastando para ello una simple comunicación
al ESTABLECIMIENTO en la forma contemplada en la cláusula DECIMO SEPTIMO.
9.2 El ESTABLECIMIENTO acepta que las modalidades de operaciones presenciales y no presenciales
disponibles podrán variar de tiempo en tiempo, en función del tipo de Tarjeta de Pago, del origen de la
Tarjeta -emitidas en Chile o en el extranjero-, del monto de la operación, de las definiciones del emisor de
la Tarjeta o de otros parámetros.
9.3 GETNET ha implementado un servicio electrónico de captura de transacciones y autorización on-line en
Internet denominado “Pasarela de Pagos”, el cual mediante el uso de tecnología computacional, permite
conectar al tarjetahabiente, al ESTABLECIMIENTO y a GETNET para ejecución de transacciones en línea.
Dicha Pasarela de Pagos exige al tarjetahabiente autentificación mediante ingreso de una o más claves,
de modo que la autorización de la operación sólo podrá ser cursada mediante ingreso de las claves
requeridas. El ESTABLECIMIENTO podrá activar este servicio y operar en el mismo en tanto cumpla con la
modalidad de operación autorizada para Pasarela de Pagos y los requisitos de transacciones en esa
plataforma, que en sus distintas variantes están precisados en Modalidades de Operación publicadas en
www.getnet.cl. En todo caso, al operar en Pasarela de Pagos, además de cumplir los antedichos requisitos,
el ESTABLECIMIENTO deberá también: a) previo a la transacción, informar al tarjetahabiente de manera
clara y visible los términos y condiciones de la venta o servicio y el monto total de la venta o servicio,
incluido impuestos, cargos por transporte u otros cargos a que hubiere lugar; b) emitir y despachar al
tarjetahabiente los documentos exigidos por las leyes vigentes y el comprobante de pago efectuado con
Tarjeta; c) cumplir las normas contenidas en la Ley de Protección del Consumidor y demás leyes vigentes;
y, en forma especial pero no excluyente, aquellas asociadas a venta remota o por medios tecnológicos a
distancia; y, d) entregar el bien o proveer el servicio objeto de la operación o transacción y obtener recibo
de la entrega o provisión del servicio.
9.4 GETNET exclusivamente para Tarjetas de Crédito habilitadas y emitidas en Chile, mantiene un sistema
de cuotas normales. Este producto permite al tarjetahabiente financiar su compra o servicio en 2 o más
cuotas mensuales, a la tasa de interés mensual informada por el emisor de su tarjeta. En esta modalidad
los intereses corresponden al emisor y GETNET abona al ESTABLECIMIENTO en la misma forma y
oportunidad de las operaciones sin cuotas (compras normales), descontada la tarifa acordada.
Asimismo, ha implementado un sistema de cuotas comercio a los cuales se puede adherir el
ESTABLECIMIENTO en la Solicitud de Producto. Este producto permite al ESTABLECIMIENTO otorgar al
tarjetahabiente un plazo para pagar su compra o servicio en 2 o más cuotas mensuales. En este sistema, el
programa de abono de GETNET al ESTABLECIMIENTO se modifica de modo que GETNET abona
fraccionadamente, mensual y sucesivamente al ESTABLECIMIENTO de acuerdo al rango de número de
cuotas definido en la Solicitud de Producto. El primer abono al ESTABLECIMIENTO se realizará en el día
de abono más próximo y el segundo y los posteriores será el mismo día calendario del primer abono en los
meses siguientes; descontada en cada cuota la tarifa acordada.

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Las operaciones en Sistema de Cuotas deben cursarse sin recargo alguno en el precio contado ofrecido
por el ESTABLECIMIENTO y con pleno respeto a descuentos o rebajas anunciados para liquidaciones o
precio contado. Estas operaciones no pueden anularse parcialmente. Para el curse de estas operaciones
aplican los procedimientos ordinarios pactados en este Contrato para operaciones sin cuotas (compras
normales) y, además, los procedimientos de curse para estas operaciones que se describen y contienen en
las Modalidades de Operación publicadas en www.getnet.cl.
9.5 Toda operación o transacción efectuada por el ESTABLECIMIENTO con las Tarjetas deberá cumplir
todos los requisitos aplicables para operaciones de su clase (presenciales /no presenciales/ Pasarela de
Pagos/ Sistema de Cuotas) mencionadas en este Contrato y en las Modalidades de Operación publicadas
en www.getnet.cl. Cumplidos que sean por el ESTABLECIMIENTO los requisitos aplicables en razón de la
clase de la operación o transacción, ésta se entenderá válida y correctamente cursada y GETNET asumirá
la responsabilidad de pago de esa operación, como se establece en la sección 5 de este instrumento. En
caso contrario, esto es, incumplimiento de cualesquiera de el/los requisitos aplicables en razón de la clase
de la operación o transacción, será causal suficiente para que la respectiva operación o transacción pueda
ser rechazada y no pagada por GETNET, asumiendo en tal caso el ESTABLECIMIENTO la responsabilidad
por esa operación o transacción. Con todo, en el evento que GETNET pagare operaciones efectuadas por
el ESTABLECIMIENTO sin cumplir alguno de los requisitos o procedimientos exigidos, ello no significará
una modificación o anulación de tal requisito o procedimiento ni importará una renuncia de GETNET a
invocarlos.
9.6 Una vez efectuada la cobranza a los tarjetahabientes y/o titulares de las Tarjetas podrán presentarse
operaciones que éstos rechacen, en cuyo caso GETNET informará al ESTABLECIMIENTO, el cual deberá
resolver directamente con el tarjetahabiente y/o titular de la Tarjeta el pago de la operación respectiva,
cesando en tal caso la obligación de GETNET para con el ESTABLECIMIENTO respecto de la operación
rechazada. De haberse efectuado el abono al ESTABLECIMIENTO del importe de la operación rechazada,
se acuerda que GETNET podrá reversar el abono mediante retención del mismo monto abonado, retención
que podrá hacer GETNET en cualquier liquidación mensual o pago futuro que deba efectuar al
ESTABLECIMIENTO; y, si no se efectuare tal retención, podrá GETNET efectuar la cobranza al
ESTABLECIMIENTO conforme a lo establecido en el presente contrato o por otros medios que contemple
la ley. No obstante, el tarjetahabiente o titular no podrá rechazar una operación invocando que él no la
realizó, cuando ésta hubiere sido aprobada mediante sistema de clave secreta.
9.7 El ESTABLECIMIENTO declara que ha recibido copia del documento “Modalidades de Operación”,
publicado en www.getnet.cl y que lo entiende y acepta.

DECIMO: Modalidad de pagos o abonos, liquidación y facturación. Procedimientos y mecanismos

de conciliación de las transacciones. Procedimiento de disputa de operaciones o transacciones.
10.1 El programa de pagos o abonos aplicable es el que se consigna en la Solicitud de Producto que haya
sido aceptada por GETNET. Para computar los plazos de pago pactados en la Solicitud de Producto, en
ausencia de otro pacto expreso que establezca reglas de cómputo de tales plazos, aplicarán las siguientes
reglas supletorias: a) las operaciones cursadas después de las 14:00 horas de un día, se considerarán
como operaciones del día siguiente; y b) en caso de que el día de la operación o el día de pago o abono
fuere inhábil bancario, estos se correrán al día hábil bancario más próximo.
10.2 GETNET realizará de manera mensual liquidaciones electrónicas respecto de las operaciones
efectuadas con Tarjetas en el ESTABLECIMIENTO y/o de sus abonos, las cuales estarán disponibles para
ser consultadas por el ESTABLECIMIENTO en su sesión privada de la página web www.getnet.cl,
debiendo el ESTABLECIMIENTO efectuar la revisión y conciliación respectiva. En el evento de existir
discrepancias, el ESTABLECIMIENTO deberá comunicarlas a GETNET a través de las plataformas
habilitadas al efecto que se indican en www.getnet.cl en un plazo de 30 días corridos contados desde la
liquidación respectiva, transcurrido el cual ésta se entenderá aprobada por el ESTABLECIMIENTO.
10.3 Por las tarifas, comisiones, servicios u otros que se deriven de este Contrato, sus anexos y Solicitud
de Producto, GETNET emitirá de manera mensual facturas electrónicas, lo cual es aceptado por el
ESTABLECIMIENTO. Tales facturas se despacharán al correo electrónico registrado por el

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ESTABLECIMIENTO en GETNET y/o en el Servicio de Impuestos Internos. Las facturas se emitirán el
último día hábil bancario del mes o la fecha que corresponda y podrá contener todos los abonos del mes
según su fecha contable de pago y los otros conceptos que se derive de este Contrato, sus anexos y
Solicitud de Producto. El ESTABLECIMIENTO se obliga a pagar dentro de los 5 días siguientes a la
emisión de la factura, todos aquellos montos que no hubieren sido descontados de conformidad a la
cláusula cuarta del presente Contrato. En caso de incumplimiento en el pago se devengará el interés
máximo convencional.
10.4 Ante eventos de disputa de transacciones u operaciones con Tarjetas, sea por desconocimiento,
objeción de las mismas u otra causa, sean promovidas por el Emisor y/o el tarjetahabiente y/o titular de la
Tarjeta y/o el Titular de la Marca, las partes reconocen que para su resolución aplicará la Normativa
Aplicable. No obstante ello, estos eventos tendrán un límite máximo del 0,02% del monto y cantidad de las
operaciones por mes calendario. En caso de superarse tal límite se aplicará la tarifa informada en
www.getnet.cl.
10.5 Durante el proceso de resolución de tales disputas GETNET podrá descontar de los abonos
posteriores al ESTABLECIMIENTO el monto de la transacción en disputa, según la Normativa Aplicable.
10.6 GETNET podrá, una vez efectuado el pago de una operación al ESTABLECIMIENTO, exigir el
reembolso íntegro del mismo, cuando detecte con posterioridad que éste no hubiere dado cumplimiento a
uno o más de los requisitos y/o condiciones contenidos en este instrumento o sus anexos, Solicitud de
Producto y documentos complementarios para exigir el pago, quedando GETNET facultado desde ya, para
descontar el valor respectivo de cualquier abono o pago posterior que debiese efectuar al
ESTABLECIMIENTO o efectuar el cobro directamente. La misma facultad existirá en el evento que
GETNET efectúe un pago indebido o en exceso al ESTABLECIMIENTO.
10.7 El hecho que GETNET no pagare al ESTABLECIMIENTO alguna operación realizada por éste o si
fuere pagada, con posterioridad descontare su valor, no será causal suficiente para la suspensión o
caducidad por parte del ESTABLECIMIENTO en la prestación de algún servicio convenido o de coberturas
pactadas entre éste y el tarjetahabiente, en la medida que no haya causa imputable a este último.
10.8 Las solicitudes de anulaciones o reversas de operaciones con Tarjetas de Crédito, Débito y de Pago
con Provisión de Fondos, esto es, la acción de solicitar dejar sin efecto una transacción autorizada por
parte del ESTABLECIMIENTO se regirán por lo establecido en las Modalidades de Operación contenidas
en www.getnet.cl y Normativa Aplicable. Con todo, las solicitudes de anulaciones tendrán como límite
máximo el 1% del monto y de la cantidad de las transacciones por mes calendario. En caso de superarse
tal límite, se aplicará la tarifa informada en www.getnet.cl.
10.9 GETNET podrá no pagar operaciones con Tarjetas o, si las hubiere pagado, descontar dicho pago de
cualquier abono o pago posterior que debiese efectuar al ESTABLECIMIENTO, o efectuar el cobro
directamente en los siguientes casos: a) operaciones en que el ESTABLECIMIENTO no hubiere dado
cumplimiento a uno o más de los requisitos de operación o venta con Tarjetas correspondientes; b)
servicios pagados con Tarjetas anticipadamente a su prestación y/o que no fueren prestados por el
ESTABLECIMIENTO por cualquier circunstancia, y/o venta de bienes no entregados por éste; c) negativa
del ESTABLECIMIENTO a proporcionar los comprobantes de pago, boletas, facturas o guías de despacho
asociadas a operaciones con Tarjetas que hubieren sido requeridos por GETNET; operaciones sin clave,
señaladas en la cláusula 9.6; d) operaciones fraudulentas, indebidas, inconsistentes con la documentación
de respaldo o inexactas; y e) en los demás casos que contemple la Normativa Aplicable.
10.10 El ESTABLECIMIENTO, en tanto cuente con más de una sucursal en el Sistema GETNET deberá
indicar en la Solicitud de Producto la opción de Tipo de Pago el cual podrá ser Centralizado o
Descentralizado. En el caso de Pago Centralizado, se realizará un solo movimiento de pago el cual
contendrá la suma de los pagos de las sucursales. En el caso de Pago Descentralizado, se realizarán
tantos movimientos de pago como sucursales con operaciones pendientes de pagar. En caso de que
alguna sucursal tenga un monto pendiente de conciliar y no le corresponda al cierre del día recibir un pago,
se compensará el monto pendiente en alguna sucursal que si corresponda recibir pagos.

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DECIMO PRIMERO: Otras disposiciones.
11.1 En caso de incumplimiento de este Contrato, la responsabilidad de GETNET queda limitada al
equivalente de las tarifas, comisiones, servicios y otros valores pagados por el ESTABLECIMIENTO en el
período de 12 meses anteriores a los hechos que motivan la acción que en su caso sea deducida. En
ningún caso GETNET indemnizará al ESTABLECIMIENTO por concepto de daño moral y/o lucro cesante.
Sólo responderá por daño real efectivamente acreditado por parte del ESTABLECIMIENTO, con el límite
antes señalado.
11.2 Serán de cargo del ESTABLECIMIENTO los cargos, costos y multas que, en su caso, curse el Titular
de la Marca derivadas de incumplimiento del ESTABLECIMIENTO de los sistemas de ventas o de las
Reglas de la Marca respectiva, los cuales podrán ser deducidos por GETNET de las liquidaciones
mensuales practicadas al ESTABLECIMIENTO o conforme a lo dispuesto en la cláusula cuarta del
presente contrato.
11.3 El ESTABLECIMIENTO concede su autorización para que su nombre, razón social o denominación
sea utilizada por GETNET en avisos, folletos, revistas y otros elementos de publicidad o propaganda, sin
cargo alguno, para los efectos de comunicar que el ESTABLECIMIENTO está afiliado a los sistemas de
Tarjetas de Pago correspondiente a las marcas que GETNET opera.
11.4 Este Contrato y los derechos que de él emanan no podrán ser cedidos total ni parcialmente, sino en
los casos siguientes: a) GETNET podrá ceder este Contrato y/o los derechos que de él emanan a cualquier
empresa que sea parte del Grupo Santander, en Chile o en el extranjero u a otro emisor u operador de
Tarjetas de Pago que esté autorizado como tal en Chile; b) el ESTABLECIMIENTO podrá ceder este
contrato con autorización previa expresa y por escrito de GETNET.
11.5 En virtud de lo establecido en la Ley 20.393, GETNET ha implementado un Modelo de Prevención de
Delitos destinado a evitar la comisión de delitos contemplados en esa ley. Con todo, las Partes, y éstas por
sus ejecutivos, directores y empleados, y cualquiera otra persona por la cual las Partes sean responsables
o cualquier persona actuando en representación de las Partes, estarán obligadas a no incurrir en infracción
de alguna disposición legal anti corrupción en cualquiera de sus formas, en especial, respecto de las
establecidas en la Ley 20.393 que establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas en los
delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, receptación, soborno entre particulares,
Negociación Incompatible, Apropiación Indebida, Administración desleal y delitos de cohecho, que diga o
no relación con el Contrato, incluyendo la entrega, aceptación u ofrecimiento de cualquier clase de regalo o
beneficio, comisiones, retribuciones, regalos, dádivas, beneficios o ventajas económicas, sea mediante
pagos directos o indirectos, en dinero o valores, tanto a empleados o directivos de otras entidades (ámbito
privado), como a funcionarios públicos, partidos políticos, candidatos a cargos de elección popular u
organización internacional (ámbito público), con el propósito de obtener, retener o dirigir negocios o
asegurar alguna ventaja, para sí mismo o para un tercero. Las partes expresamente establecen que para el
cumplimiento de las obligaciones que impone el Contrato o que se relacionen con ellas, no han efectuado
ni efectuarán ningún pago o retribución, regalo, beneficio o ventaja económica prohibidos por las leyes,
como tampoco han incurrido ni incurrirán en conductas sancionadas en la mencionada Ley 20.393. Las
partes se obligan a cumplir en estricto rigor la Ley 20.393 de responsabilidad penal de la persona jurídica y
a las futuras actualizaciones que pudiere tener en el tiempo además de las disposiciones precedentes.
GETNET tendrá derecho a inspeccionar y/o auditar al ESTABLECIMIENTO en cualquier momento, con el
objeto de poder revisar y controlar los procesos y operaciones que en el marco del Contrato se realicen o
deban ejecutarse o cumplirse, para cuyos efectos el ESTABLECIMIENTO estará obligado a dar a GETNET
y a los auditores que designe las facilidades necesarias para efectos de la revisión de lo estipulado en esta
cláusula. Asimismo, y en la medida que GETNET así lo requiera, el ESTABLECIMIENTO deberá remitir
toda la información y documentación necesaria tendientes a verificar el cumplimiento de las obligaciones de
anti corrupción que se establecen en la presente cláusula.
El incumplimiento de cualquiera de los compromisos recogidos en esta cláusula, constituirá un
incumplimiento grave del Contrato y será motivo suficiente para la terminación unilateral e inmediata del
Contrato por parte de GETNET, sin derecho a indemnización alguna a favor del ESTABLECIMIENTO, y sin
perjuicio del derecho del GETNET de cobrar además los perjuicios sufridos como consecuencia del

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incumplimiento, conforme a lo estipulado en el Artículo 1.543 del Código Civil.

DECIMO SEGUNDO: Tratamiento de la información y datos.

12.1 El ESTABLECIMIENTO autoriza expresamente a GETNET a acceder, recolectar, almacenar, procesar
y, en general, a hacer tratamiento, por sí o a través de terceros, de los datos que GETNET requiere para la
prestación de los servicios bajo este Contrato, dentro de los cuales se incluyen, entre otros, los siguientes:
a) Antecedentes de individualización, tales como: nombre del ESTABLECIMIENTO y de sus
representantes, RUT, domicilio, correo electrónico, teléfono y giro o actividad económica; b) Datos relativos
a obligaciones de carácter económico, financiero, bancario o comercial, en particular, aquellas que se
refieren a créditos conferidos al ESTABLECIMIENTO y otras operaciones que hayan generado un pasivo
para aquél; c) Datos del ESTABLECIMIENTO relacionados a operaciones que pudieran estar sujetos a
secreto o reserva bancaria; d) Número de cuenta bancaria del ESTABLECIMIENTO, número y tipo de
tarjetas utilizadas en el ESTABLECIMIENTO, dirección postal y de facturación, historial crediticio, y
comportamiento de ventas; e) Datos a los que GETNET tenga acceso como consecuencia de consultas,
transacciones, operaciones, solicitudes o contrataciones de productos y/o servicios que realice el
ESTABLECIMIENTO, sea que se hubieren efectuado o no a través de Servicios Automatizados; f)
Información relativa a los servicios contratados con GETNET.
Los antedichos datos, en adelante “Los Datos”, serán tratados con el propósito de permitir a GETNET: (i)
cumplir con las obligaciones que le impone el Contrato; (ii) ofrecer productos y servicios distintos de
aquellos objetos del Contrato; (iii) desarrollar, materializar e implementar acciones comerciales, tales como
acuerdos comerciales o alianzas con terceros, relacionadas a los productos y servicios de GETNET o del
Grupo Santander; (iv) perfeccionar, materializar y/o implementar productos y servicios que GETNET ponga
a disposición del ESTABLECIMIENTO a través de sus plataformas; (v) agregar nuevos atributos o
beneficios o implementar modalidades o características que mejoren la calidad y/u oportunidad de
prestación de servicios y/o productos puestos a disposición del ESTABLECIMIENTO por parte de
GETNET, su matriz o controladores, sus filiales, sociedades del Grupo Santander y/o terceros a través de
las plataformas habilitadas al efecto; y (vi) enviar información de sus respectivas operaciones,
características u ofertas y beneficios a los titulares de las Tarjetas que estuvieren efectuando o hubieren
efectuado operaciones con el ESTABLECIMIENTO.
El ESTABLECIMIENTO autoriza a GETNET a comunicar, ya sea dentro de Chile o al extranjero, Los Datos
al Titular de la Marca, a Banco Santander Chile y a los proveedores, filiales y sociedades del Grupo
Santander, sociedades relacionadas de servicios y a los terceros con quienes GETNET suscriba acuerdos
comerciales o alianzas relacionados a sus productos y servicios (los “Terceros”) y utilizar, cruzar y tratar
Los Datos con las referidas personas, para los fines ya indicados. Se deja constancia que dentro de los
Terceros se encuentran, entre otros, los Titulares de las Marcas estampadas en las Tarjetas de Pago.
Asimismo, El ESTABLECIMIENTO autoriza a GETNET a proporcionar los Datos a BANCO SANTANDER
S.A. (Madrid, España), así como a cualquiera de sus filiales y/o subsidiarias, localizadas en Chile o en el
exterior, para dar cumplimiento a normativa local o corporativa interna, como la referida a la prevención del
blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y sanciones internacionales.
En virtud de las autorizaciones otorgadas, GETNET será responsable de Los Datos aportados por el
ESTABLECIMIENTO y llevará a cabo o delegará su tratamiento con sujeción a lo pactado y lo establecido
en las leyes vigentes.
12.2 El ESTABLECIMIENTO se obliga a tomar medidas de seguridad necesarias a efectos de que la
información de las operaciones que realiza con Tarjetas esté correctamente protegida y no pueda tener
otro destino que el pactado en este contrato, lo que implica que se abstendrá de dar acceso a terceros
ajenos, sin autorización expresa de GETNET.
12.3 Se deja constancia que la información contenida en Tarjetas es de propiedad de los respectivos
emisores de las mismas y es de carácter confidencial, quedando expresamente prohibido al
ESTABLECIMIENTO el almacenamiento, copia o transmisión de los datos contenidos en su anverso y
reverso, incluidos los que componen la banda magnética, chip o sus elementos tecnológicos. GETNET
podrá entregar expresa autorización para lo contrario luego de realizar las correspondientes certificaciones

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y auditorias, las cuales buscarán asegurar que el ESTABLECIMIENTO cumpla con el estándar de
seguridad de datos PCI-DSS.
12.4 El ESTABLECIMIENTO es responsable ante GETNET, los emisores de Tarjetas y/o los
tarjetahabientes y/o titulares de las mismas por los perjuicios derivados del incumplimiento del párrafo
anterior.
12.5 En caso de contratación de seguros, el ESTABLECIMIENTO autoriza a GETNET a informar y a
entregar a la compañía aseguradora que corresponda, los datos, información y documentos que sean
necesarios para la ejecución de los seguros que el ESTABLECIMIENTO haya contratado sobre los equipos
de propiedad del GETNET y para la correcta liquidación de los respectivos siniestros.

DECIMO TERCERO: Continuidad operacional y Fuerza Mayor.

13.1 Para la operación y prestación de sus servicios, GETNET cuenta y deberá contar con mecanismos y
planes de contingencia operacional destinados a mitigar los efectos de incidencias de personal, de
infraestructura, de instalaciones y de suministros y, en tales casos, resguardar, en la medida de lo posible,
sus procesos. En caso de que por incumplimiento por parte de GETNET de esta obligación se devengare
alguna compensación para el ESTABLECIMIENTO, se estará a lo dispuesto en la cláusula 11.1.
13.2 Sin perjuicio de lo anterior, GETNET no será responsable concurriendo caso fortuito o fuerza mayor,
considerándose en esa categoría, entre otras, actos de autoridad, situaciones de sismos, cortes de energía
eléctrica, cortes de comunicaciones de redes de fibra óptica, Internet, telefónicas u otras, actos terroristas,
huelgas, motines, guerra, pandemia, etc., que, en su caso, afecten el sistema de operación de Tarjetas.

DECIMO CUARTO: Suspensión de servicios.

14.1 GETNET podrá suspender temporalmente, sea total o parcialmente uno o más de sus servicios, entre
ellos, los servicios asociados a operaciones presenciales (con o sin contacto) y/o no presenciales (entre
ellas la modalidad de Pasarela de Pagos) de una o más tipo o marca de Tarjetas o imponer a éste
restricciones o prohibiciones, en los siguientes casos:
(i) Por incumplimiento del ESTABLECIMIENTO de una o más de sus obligaciones o procedimientos
consignadas en este Contrato, alguno de sus Anexos, Modalidades de Operación o en alguno de los
respectivos instrumentos que lo compongan, incluidos aquellos contenidos en la página www.getnet.cl.
(ii) Por motivos de mantención del sistema o de seguridad o estabilidad del sistema de Tarjetas de Pago o
por sospecha fundada de compromiso de seguridad tecnológica en algún software o hardware interviniente
en el servicio de red y captura en línea de las operaciones con Tarjetas.
(iii) Por reclamo de inexactitud, error o incumplimiento de venta o servicio, reportado a GETNET, el Titular
de la Marca o por uno o más tarjetahabientes contra el ESTABLECIMIENTO.
(iv) Por requerimiento del Titular de la Marca para alguna de Tarjetas de Pago operadas por GETNET.
(v) Por anulación reiterada o recurrente de operaciones con Tarjetas, sin perjuicio de lo señalado en la
cláusula 10.8.
(vi) Por eventos reiterados de disputa de transacciones u operaciones con Tarjetas, sin perjuicio de lo
señalado en la cláusula 10.4.
(vii) Por caso fortuito o fuerza mayor.
(viii) Por la detección de operaciones fraudulentas, indebidas o inexactas, o carentes de comprobante de
pago o inconsistentes con la documentación de respaldo, realizadas en el ESTABLECIMIENTO.
(ix) Por orden, resolución o recomendación del Titular de la Marca.
14.2 Cesada la causa de suspensión del servicio o subsanada la situación que originó la suspensión o a
más tardar dentro del plazo de 60 días contados desde la suspensión, GETNET deberá reponer el o los
servicios suspendidos.

DECIMO QUINTO: Suscripción y Modificación de este Contrato.

Para la suscripción, modificación, aclaración o rectificación de este Contrato y para la contratación de
nuevos productos y/o servicios, GETNET podrá utilizar medios tecnológicos, electrónicos, telefónicos,
suscripción en el portal privado del ESTABLECIMIENTO en www.getnet.cl o cualquier otro medio que

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resulte apto para recabar la aceptación expresa del ESTABLECIMIENTO.

DECIMO SEXTO: Duración de este Contrato y causales de terminación.

El Contrato de Afiliación rige desde la fecha en que GETNET comunique al ESTABLECIMIENTO la
aprobación o aceptación de su Solicitud de Producto.
16.1 Este Contrato tendrá duración indefinida. Sin perjuicio de lo anterior, cualquiera de las Partes podrá
ponerle término, en cualquier momento y sin expresión de causa, mediante aviso otorgado con a lo menos
30 días de anticipación a la fecha en que se desee que la terminación produzca sus efectos, de acuerdo a
lo dispuesto en la cláusula siguiente.
16.2 Cada parte puede poner término inmediato a este contrato en caso de incumplimiento de la otra parte
de una o más de sus obligaciones consignadas en este Contrato.
16.3 GETNET, además, podrá poner término inmediato a este Contrato: a) si el ESTABLECIMIENTO
incurre en alguna operación prohibida o acción contraria a las buenas prácticas del sistema; b) si el
ESTABLECIMIENTO por orden de autoridad o por Normativa Aplicable queda impedido de abrir o
mantener alguna cuenta bancaria o de desarrollar su giro; c) si el ESTABLECIMIENTO incumpliere
Normativa Aplicable a la aceptación de Tarjetas, sea normativa de autoridad o impartida por GETNET o por
el Titular de la Marca de alguna de Tarjetas operadas por GETNET; d) si el ESTABLECIMIENTO por orden
de autoridad o por aplicación de la Normativa Aplicable queda impedido de proveer bienes y servicios al
público; e) por orden de las autoridades competentes y, f) por cualquier incumplimiento del
ESTABLECIMIENTO de las obligaciones que le impone el presente Contrato, sus anexos y las
Modalidades de Operación.
16.4 Terminado que sea este Contrato, el ESTABLECIMIENTO deberá restituir a GETNET toda la
documentación, software y hardware que hubiere recibido de este último y deberá retirar de todas sus
sucursales el material de displays que le hubiere sido provisto por GETNET.
16.5 La terminación del Contrato no habilita al ESTABLECIMIENTO a exigir reembolso ni compensación
alguna por el precio que en su caso haya pagado por el POS, servicios u otros elementos de hardware o
software.
16.6 No obstante la terminación del Contrato, GETNET podrá efectuar o requerir hasta por el plazo de 1
año siguiente a que se haya hecho efectiva la terminación respectiva, el pago de los cargos que instruyere
el Titular de la Marca por causa, entre otras, de operaciones o transacciones en disputa o rezagadas como
también contracargos.

DECIMO SEPTIMO: Comunicaciones y avisos.

Las cartas, notificaciones y cualquiera otra comunicación de GETNET que deban ser dirigidas al
ESTABLECIMIENTO con motivo del presente Contrato y/o sus Anexos, para todos los efectos legales,
serán enviadas al correo electrónico indicado en la Solicitud de Producto o por las plataformas habilitadas
al efecto, lo que es solicitado y expresamente aceptado por el ESTABLECIMIENTO.
Las comunicaciones del ESTABLECIMIENTO a GETNET, y en tanto no se indique lo contrario en el
presente instrumento, deberán ser enviadas a GETNET a través de las plataformas habilitadas al efecto y
que se informan en www.getnet.cl.
El ESTABLECIMIENTO autoriza desde ya a GETNET para grabar y almacenar todas las comunicaciones,
sean escritas, telefónicas, digitales o de otra índole, por cualquier vía o canal, las cuales constituirán medio
de prueba que acreditan el consentimiento respecto a los actos o contratos acordados entre las partes
como también las modificaciones a los mismos.

DECIMO OCTAVO: Normativa Aplicable.

Este Contrato se rige por la ley chilena. La Normativa Aplicable la constituye, para efectos de este
Contrato, las disposiciones contractuales contenidas en este instrumento, sus Anexos y en Modalidades de
Operación publicado en www.getnet.cl, en la Solicitud de Producto aceptada por GETNET, Ley 20.009 y
demás leyes vigentes y las normas dictadas por el Banco Central de Chile, Comisión para el Mercado
Financiero, Unidad de Análisis Financiero y, en su caso, por las demás entidades regulatorias competentes

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para contratos de esta clase y, además, en lo que fuere aplicable y no resultare contrario a las antedichas
normas, por las Reglas de la Marca de la Tarjeta de Pago utilizada; Normativa Aplicable que se entenderá
incorporada a este Contrato.

DECIMO NOVENO: Domicilio y competencia.

GETNET fija su domicilio en la comuna de Santiago y el ESTABLECIMIENTO fija su domicilio en la
comuna precisada en la Solicitud de Producto y se someten a la competencia de sus Tribunales Ordinarios
de Justicia.

VIGESIMO: Gastos e impuestos.

Todo gasto o impuesto que grave o pueda devengar el otorgamiento del presente instrumento, así como de
todas y cada una de las operaciones que se deriven exclusivamente de él, como asimismo los eventuales
gastos y costas de cobranza, serán de cuenta y cargo del ESTABLECIMIENTO. Todo impuesto que resulte
aplicable a las operaciones con Tarjetas y que en conformidad a la ley deba ser retenido, podrá ser
deducido de las liquidaciones mensuales que GETNET haga al ESTABLECIMIENTO.

VIGESIMO PRIMERO: Integración de este Contrato.

El ESTABLECIMIENTO podrá solicitar la modificación de los términos y condiciones de afiliación y/o
solicitar equipos y/o formular Solicitud de Productos, en cuyo caso, sólo una vez que GETNET comunique
al ESTABLECIMIENTO que ha aceptado la respectiva solicitud y desde la fecha de tal aceptación, se
entenderá modificado este Contrato de Afiliación, en los términos indicados en el respectivo formulario de
Solicitud o Anexo de Contrato en su caso; quedando vigentes los demás términos y condiciones
consignados en la Solicitud de Producto que no hayan sido modificados.
Si el ESTABLECIMIENTO optare por suscribir un nuevo contrato en reemplazo de otro vigente, la última
Solicitud de Producto que contemplare Solicitud de Afiliación y que hubiere sido aceptada por GETNET,
conjuntamente con este Contrato, constituye un contrato único que reemplaza cualquier otro acuerdo o
convención de afiliación celebrada con anterioridad entre GETNET y el ESTABLECIMIENTO.

Ejemplares: El presente Contrato se firma en dos ejemplares de idéntico tenor, quedando cada una
de ellas en poder de cada parte.
En Santiago, a 28 de Noviembre de 2023
ESTABLECIMIENTO: ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
Rut: 77.860.592-9
Domicilio: Calle LOS MILITARES 5620
Comuna: LAS CONDES Región: REGION METROPOLITANA

Representante(s) Legal(es) Establecimiento:

Representante Legal 1: JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

Rut: 15.601.682-9
Domicilio: Calle LOS ALERCES 3003
Comuna: NUNOA Región: REGION METROPOLITANA

Representante Legal 2:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 3:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:
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Representante Legal 4:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 5:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Firma Representante Legal 1 Firma Representante Legal 2

Firma Representante Legal 3 Firma Representante Legal 4

Firma Representante Legal 5

PP. GETNET PP. GETNET

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 ANEXO N°1: COMODATO.

Por este acto, (i) SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE
S.A., en adelante también “GETNET”, Rol Único Tributario 77.190.692-3, representado por su(s)
apoderados(s), todos domiciliado en Bandera 150, piso 8, comuna y ciudad de Santiago, y, (ii) la persona
que se individualiza y firma al final del presente instrumento, en adelante también el
“ESTABLECIMIENTO”, y éste conjuntamente con “GETNET”, denominados “las Partes”, han celebrado
con esta fecha Contrato de Afiliación. En tal virtud, suscriben el presente Anexo bajo las estipulaciones que
a continuación se indican:

PRIMERO: Objeto.
Las partes con la finalidad de dar cumplimiento a los derechos y obligaciones establecidas en el Contrato
de Afiliación y sus Anexos habido entre ellas, celebran en este acto un contrato de Comodato o Préstamo
de Uso por medio del cual GETNET entregará el equipamiento propiedad de éste, al ESTABLECIMIENTO
que se detalla en la Solicitud de Productos a fin de ser entregado por un proveedor de despacho o
instalado en sus dependencias por técnicos de GETNET, momento en que se procederá a suscribir un
comprobante de recepción del equipamiento y –cuando proceda- su instalación (indistintamente, “Orden de
Servicio”, “ODS”, “Orden de Transporte” u otra nomenclatura que defina GETNET), documento que formará
parte integrante del presente contrato de comodato para todos los efectos legales y contractuales.

SEGUNDO: Obligaciones del comodatario.

Sin perjuicio de las obligaciones establecidas en la legislación para el contrato de comodato, el
ESTABLECIMIENTO se obliga a:
2.1 Mantener el equipamiento en un lugar seguro y en perfecto estado de conservación, de forma tal que
garantice su correcto funcionamiento, liberando a GETNET de cualquier responsabilidad que pueda
derivarse de su utilización indebida. Sin perjuicio de lo anterior, GETNET otorgará la mantención usual del
equipamiento, con el objeto de verificar y controlar su normal funcionamiento.
2.2 No efectuar reparaciones, intervenciones o adaptaciones del mismo equipamiento.
2.3 Destinar el equipamiento para el servicio pactado. En consecuencia, el ESTABLECIMIENTO será
responsable de todo uso indebido que se dé al equipamiento, especialmente en los casos en que ello se
derive de la falta del deber de custodia y cuidado. Cualquier uso adicional o complementario requerirá
autorización previa y por escrito de GETNET.
2.4 Solicitar la asistencia técnica que sea necesaria cuando requiera hacer su traslado.
2.5 Avisar inmediatamente a GETNET cualquier daño o mal funcionamiento del equipamiento.
2.6 Devolver el equipamiento en perfecto estado de funcionamiento al momento que lo requiera GETNET o
a la terminación del Contrato de Afiliación.
2.7 No ceder total o parcialmente la tenencia y uso del equipamiento.
2.8 Responder en caso de que el equipamiento fuera sustraído, robado, hurtado, extraviado o dañado
parcial o totalmente o bien no se efectuare su devolución, autorizando en tal caso a GETNET para efectuar
el cobro o descuento del valor de reposición del equipamiento. Se faculta a GETNET para efectuar su
cobro o descuento de los pagos que ésta deba realizar al ESTABLECIMIENTO por operaciones con
Tarjetas o de conformidad a la cláusula cuarta del Contrato de Afiliación. A los fines anteriores, las partes
acuerdan que el valor de reposición del equipamiento que se entregue en Comodato es el que se indica en
la Solicitud de Producto y/o en las informadas en www.getnet.cl.

TERCERO: Duración del comodato.

El presente contrato de comodato tendrá la misma duración establecida en el Contrato Afiliación, suscrito
con esta misma fecha entre GETNET y el ESTABLECIMIENTO. Asimismo, se regirá por las mismas
causales de terminación.

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Ejemplares: El presente contrato se firma en dos ejemplares de idéntico tenor, quedando cada una
de ellas en poder de cada parte.

En Santiago, a 28 de Noviembre de 2023

ESTABLECIMIENTO: ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
Rut: 77.860.592-9
Domicilio: Calle LOS MILITARES 5620
Comuna: LAS CONDES Región: REGION METROPOLITANA

Representante(s) Legal(es) Establecimiento:

Representante Legal 1: JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

Rut: 15.601.682-9
Domicilio: Calle LOS ALERCES 3003
Comuna: NUNOA Región: REGION METROPOLITANA

Representante Legal 2:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 3:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 4:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 5:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Firma Representante Legal 1 Firma Representante Legal 2

Firma Representante Legal 3 Firma Representante Legal 4

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 Firma Representante Legal 5

PP. GETNET PP. GETNET

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 DECLARACIÓN JURADA PARA PERSONA JURIDICA

General tipo de declaración

Declaración corresponde

Actualización de datos sin cambio

ANTECEDENTES DE LA PERSONA O ESTRUCTURA JURÍDICA DECLARANTE

RUT/Número identificación Establecimiento

77.860.592-9 ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA

Domicilio Región

Calle LOS MILITARES 5620 REGION METROPOLITANA

País de constitución Teléfono

Chile +56 9 90794087

Representante(s) legal(es)
Representante 1 Representante 2 Representante 3 Representante 4 Representante 5
Nombre JUAN ANDRES
representante legal ECHEVERRIA MENA
CNI/N° Identificación 15.601.682-9
representante legal

Tipo de entidad

SOCIEDAD POR ACCIONES (SPA)

BENEFICIARIOS
CNI/N° Nombre Completo Domicilio % Part Tipo participante
Identificación

15.601.682-9 JUAN ANDRES ECHEVERRIA Calle LOS ALERCES 3003, CHILE 100 % Beneficiario final con participación igual
MENA o mayor al 10%

ANTECEDENTES DE LA PERSONA NATURAL QUE REALIZA LA DECLARACIÓN

Declarante 1
Nacionalidad CNI/N°
Nombres Apellido paterno Apellido materno
Representante Legal Identificación
CHILE 15.601.682-9 JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

Lugar de origen Relación con la Persona Jurídica declarante Fecha firma

NUNOA Apoderado 28-11-2023

Firma (Declarante)

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Declarante 2
Nacionalidad CNI/N°
Nombres Apellido paterno Apellido materno
Representante Legal Identificación

Lugar de origen Relación con la Persona Jurídica declarante Fecha firma

Firma (Declarante)

Declarante 3
Nacionalidad CNI/N°
Nombres Apellido paterno Apellido materno
Representante Legal Identificación

Lugar de origen Relación con la Persona Jurídica declarante Fecha firma

Firma (Declarante)

Declarante 4
Nacionalidad CNI/N°
Nombres Apellido paterno Apellido materno
Representante Legal Identificación

Lugar de origen Relación con la Persona Jurídica declarante Fecha firma

Firma (Declarante)

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Declarante 5
Nacionalidad CNI/N°
Nombres Apellido paterno Apellido materno
Representante Legal Identificación

Lugar de origen Relación con la Persona Jurídica declarante Fecha firma

Firma (Declarante)

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 ANEXO N° 3: MANDATO A BANCO SANTANDER
Por este acto, El ESTABLECIMIENTO (“Mandante”) que se individualiza y firma al final del presente Anexo
para facilitar tanto la ejecución del Contrato de Afiliación y sus anexos, suscrito con esta fecha con
GETNET como también el pago de cualquier obligación vencida que tuviere con GETNET, otorga mandato
a BANCO SANTANDER CHILE, RUT 97.036.000-K, para que éste con cargo a la(s) Cuenta(s)
Corriente(s), Línea(s) de Crédito, Tarjeta(s) de Crédito o Prepago u otros productos que mantenga el
ESTABLECIMIENTO en BANCO SANTANDER CHILE, proceda al pago de cualquier suma de dinero
correspondiente al valor de cualquier documento u obligación que el ESTABLECIMIENTO adeudare en
forma directa o indirecta a GETNET y que no fuere pagado a su vencimiento, como también el valor de las
tarifas, comisiones, documentos u obligaciones vencidas de las cuales GETNET fuere beneficiario, tenedor,
cesionario o endosatario, incluyéndose, en cualquier caso, las costos de cobranza judicial y extrajudicial,
los intereses, comisiones e impuestos que fueren procedentes, y/o cualquier otra deuda vigente o vencida
que el ESTABLECIMIENTO, por cualquier motivo y a cualquier título, tuviere para con GETNET, incluyendo
pero no limitado a todas aquellas sumas que ESTABLECIMIENTO pueda adeudar a GETNET con ocasión
de cualesquiera de los contratos que en el presente instrumento o en sus Anexos se contienen. El mandato
que se otorga, podrá ser revocado siempre y cuando se encuentren totalmente extinguidas las obligaciones
que el ESTABLECIMIENTO hubiere contraído al amparo de este Contrato o de cualquiera de los contratos
que regulan los productos que lo componen, por cuanto el mandato está convenido en beneficio e interés
de GETNET y cuyo fin es documentar y facilitar el pago de las obligaciones adeudadas del
ESTABLECIMIENTO, por lo que su otorgamiento ha sido condición esencial y determinante para que
GETNET suscriba con el ESTABLECIMIENTO este Contrato y sus anexos. La revocación del mandato
deberá ser puesta en conocimiento de GETNET a través de Notario Público mediante el envío de carta
certificada dirigida a la Gerencia General, con domicilio en Bandera N° 150 y por cuenta del
ESTABLECIMIENTO, revocación que producirá sus efectos respecto de GETNET transcurridos 15 días
hábiles desde la notificación en la forma antes señalada; sin perjuicio de los derechos establecidos en la
Ley N° 19.496.
Ejemplares: El presente Contrato se firma en dos ejemplares de idéntico tenor, quedando cada una
de ellas en poder de cada parte.
En Santiago, a 28 de Noviembre del año 2023
ESTABLECIMIENTO: ECHEVERRIA GESTION DE EMPRESAS SPA
Rut: 77.860.592-9
Domicilio: Calle LOS MILITARES 5620
Comuna: LAS CONDES Región: REGION METROPOLITANA

Representante(s) Legal(es) Establecimiento:

Representante Legal 1: JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA

Rut: 15.601.682-9
Domicilio: Calle LOS ALERCES 3003
Comuna: NUNOA Región: REGION METROPOLITANA

Representante Legal 2:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 3:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:
Representante Legal 4:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Representante Legal 5:
Rut:
Domicilio:
Comuna: Región:

Firma Representante Legal 1 Firma Representante Legal 2

Firma Representante Legal 3 Firma Representante Legal 4

Firma Representante Legal 5

 ANEXO DE FIRMA DE CONTRATOS Y GENERACIÓN DE PAQUETE
CONTRACTUAL DE BANCO SANTANDER CHILE y GETNET CON EL CLIENTE Y/O ESTABLECIMIENTO

Luego de leer y comprender los textos, usted firmará los siguientes contratos y anexos con BANCO SANTANDER CHILE
(documentos 1 a 6) y con SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE S.A.
(documentos 7 a 12):
1. Solicitud y Modificación Única de Productos Pyme y Empresas
2. Anexo Hoja Resumen Plan
3. Anexo Hoja Resumen Cuenta Corriente en Moneda Extranjera Persona Natural con Giro / Persona Jurídica
4. Anexo Hoja Resumen De Productos Persona Natural con Giro / Persona Jurídica
5. Formulario Normativo Persona Jurídica: Circular N°57, FATCA y CRS
6. Contrato de Condiciones Comunes y Particulares Aplicables a Planes de Productos y Servicios Financieros (Condiciones
Particulares Persona Natural con Giro – Persona Jurídica)
7. Hoja Resumen Getnet
8. Solicitud de Producto Getnet
9. Contrato de afiliación celebrado con SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE S.A.
10. Anexo N° 1: Comodato (Solo aplica para terminal físico)
11. Anexo N° 3: Mandato a Banco Santander
12. Declaración Jurada Personas Jurídicas (No aplica para Personas Naturales con Giro)

El presente Anexo contiene la individualización de la documentación que el Banco y Getnet ponen a su disposición, la cual
debe ser leída y comprendida por usted en forma previa a realizar la firma y contratación de los productos y/o servicios
solicitados.
Con su firma digital estampada, en este Anexo, se entenderá que usted firma cada uno de los documentos que se
individualizan previamente, generándose una relación contractual entre usted y Banco Santander Chile como también con
SOCIEDAD OPERADORA DE TARJETAS DE PAGO SANTANDER GETNET CHILE S.A. , en los términos que en dicha
documentación se establece.
Una vez que usted manifieste su voluntad por medio de su firma digital, el set documental se sellará en un único paquete
contractual y no podrá ser modificado sin su consentimiento. La copia de dicho paquete contractual será enviada a su correo
registrado en el Banco y/o Getnet y podrá ser descargada desde Santander.cl en la sección Mis Documentos.

Sus derechos como Cliente:

Derecho a retracto: Podrá ejercer su derecho a retracto y poner término unilateralmente a los contratos que suscriba con el
Banco y/o GETNET, sin expresión de causa, en un plazo de 10 días hábiles contados desde la recepción del producto o desde
la contratación del servicio y antes de la prestación del mismo, excepto para aquellos casos en los que la contratación de los
servicios implique el pago de deudas vigentes con Banco Santander o con terceros.
Derecho a terminación: según se informa detalladamente en el Contrato que está firmando, podrá poner término anticipado
al Plan y/o a cualquiera de los productos que lo componen en cualquier momento, previa solicitud por los canales disponibles
por el Banco, quedando cerrado dentro del plazo máximo de 10 días hábiles bancarios y de 2 días hábiles para la Cuenta
Corriente. En el caso de Getnet, se estará a lo dispuesto en el Contrato de afiliación.

En ______________________________________,
santiago a ________
28 de ____________________
NOVIEMBRE del año 20______
23

Cliente: ECHEVERRIA
___________________________________________________________________________________
GESTION DE EMPRESAS SPA
Rut: _____________________________________
77860592-9
Representante Legal 1: _______________________________________________________________________
JUAN ANDRES ECHEVERRIA MENA
Rut: _____________________________________
15601682-9

RUT 15601682-9
Juan Andres
Echeverria Mena
COD. TRX NDZiYWE0O0o4MDIwMDAw
2023/11/29 13:43:59 Hora de Chile

FIRMA ELECTRONICA
Ley N°19.799 | con Clave Única
Representante Legal 2: _____________________________________________________________________________
Rut: _____________________________________

Representante Legal 3: _____________________________________________________________________________

Rut: _____________________________________

Representante Legal 4: _____________________________________________________________________________

Rut: _____________________________________
 AVAL(ES), FIADOR(ES) Y/ODEUDOR(ES) SOLIDARIO(S)

Firma Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1: ______________________________________________________________

Rut: _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1: _________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2: ______________________________________________________________

Rut: _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2: _________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3: ______________________________________________________________

Rut: _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3: _________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4: ______________________________________________________________

Rut: _____________________________________
En representación del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4: _________________________________________________
Rut: _____________________________________
 AUTORIZACIÓN CÓNYUGE(S) O CONVIVIENTE(S) CIVIL(ES), AVAL(ES), FIADOR(ES) O CODEUDOR(ES)
SOLIDARIO(S)

Firma Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 1:

________________________________________________________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 2:

________________________________________________________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 3:

________________________________________________________________________________________________
Rut: _____________________________________

Firma Cónyuge o Conviviente Civil del Aval, Fiador y Codeudor Solidario 4:

________________________________________________________________________________________________
Rut: _____________________________________

_________________
FIRMA NOTARIO
 TARJETÓN DE FIRMA ELECTRÓNICA

RUT 15601682-9
NOMBRE Juan Andres Echeverria Mena
CÓDIGO TRX NDZiYWE0O0o4MDIwMDAw
TARJETÓN DE FIRMA ELECTRÓNICA
TARJETÓN DE FIRMA ELECTRÓNICA