Escuela de Ciencias Políticas y Jurídicas
Carrera de Derecho
Tema:
Lavado de activos
tarea 8
nombre
crisneisy de Jesús
Matricula
100040912
Asignatura
Derecho penal
Facilitador
Introducción
Este material contiene un análisis comparativo de lo que es el lavado activo y
el financiamiento del terrorismo, aquí establecemos diferencias y similitudes
entre cada uno, esto con el objetivo de que reconozcamos cada uno ya que
tienden a confundirse
Realiza una investigación detallada sobre la Ley 155-17 en la República
Dominicana, que tiene como objeto prevenir y reprimir el Lavado de
Activos y el Financiamiento del Terrorismo en el país. A partir de la
información recopilada, elabora un informe que contenga los siguientes
aspectos:
de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, y su relación con
el terrorismo.
Cuando una o más personas persona naturales o una empresa recurre al
lavado de activos introduce en la economía propiedades o recursos de
procedencia ilícita, dándoles apariencia de legalidad al valerse de actividades
lícitas, permitiéndole a los delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el
origen ilegal de su producto, para proteger su fuente.
Por lo general se identifica al narcotráfico como el principal delito base y fuente
del lavado de activos. Pero no es el único, refiere la Unidad de Análisis
Financiero (UAF) del gobierno de Chile. También se puede originar en la venta
ilegal de armas, la trata de personas, las redes de prostitución, la malversación
de fondos públicos, el uso malicioso de información privilegiada, el cohecho, el
fraude informático y el terrorismo, entre otros delitos.
La mencionada entidad chilena destaca entre los riesgos que involucra el
lavado de activos:
Riesgos sociales: al favorecer indirectamente la criminalidad,
permitiendo al delincuente legitimar el producto del delito.
Riesgos económicos: al producir distorsiones en los movimientos
financieros e inflar industrias o sectores más vulnerables.
Riesgos financieros: al introducir desequilibrios macroeconómicos y
dañar la integridad del sistema financiero.
Riesgos reputacionales: por la pérdida de prestigio, crédito y/o
reputación tanto de entidades financieras como no financieras y de sus
profesionales.
El financiamiento del terrorismo
La UAF de Chile define como financiamiento del terrorismo a cualquier forma
de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a
las actividades de elementos o grupos terroristas. Advierte que, aunque el
objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, ellos requieren
fondos para realizar sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes
legítimas, actividades delictivas o ambas.
Agrega que las técnicas utilizadas para el lavado de activos son básicamente
las mismas que se usan para encubrir las fuentes y los fines del financiamiento
del terrorismo. Pero señala que no obstante ello, sin importar si el origen de los
recursos es legítimo o no, para los grupos terroristas es importante ocultar la
fuente y su uso, a fin de que la actividad de financiamiento pase inadvertida.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que es un organismo
internacional al que pertenecen las 34 economías más desarrolladas del
mundo y que fija pautas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo, recomienda que cada país tipifique como delito el financiamiento
del terrorismo, los actos terroristas y las organizaciones terroristas y que los
clasifique como delitos que dan origen al lavado de activos.
Objeto y alcance de la Ley 155-17 en la República Dominicana, y su
importancia en la prevención y sanción de estos delitos.
Esta ley tiene por objeto establecer:
a) Los actos que tipifican el lavado de activos, las infracciones precedentes o
determinantes y el financiamiento del terrorismo, así como las sanciones
penales que resultan aplicables;
b) Las técnicas especiales de investigación, mecanismos de cooperación y
asistencia judicial internacional, y medidas cautelares aplicables en materia de
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo;
c) El régimen de prevención y detección de operaciones de lavado de activos,
financiamiento del terrorismo y del financiamiento para la proliferación de
armas de destrucción masiva, determinando los sujetos obligados, sus
obligaciones y prohibiciones, así como las sanciones administrativas que se
deriven de su inobservancia;
d) La organización institucional orientada a evitar el uso del sistema económico
nacional en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el
financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Además, se requiere que analices un caso práctico relacionado con el Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo en la República Dominicana, y que
respondas a las preguntas colocadas después del caso planteado:
Caso: En una investigación realizada por las autoridades dominicanas, se
descubrió que una organización dedicada al tráfico de drogas estaba utilizando
una empresa de fachada para blanquear los beneficios obtenidos de sus
actividades ilícitas. La empresa de fachada era una tienda de productos
electrónicos que no tenía actividad comercial real, pero que recibía grandes
sumas de dinero de forma regular.
Tras realizar una investigación exhaustiva, se comprobó que el dinero que se
recibía en la tienda provenía de la venta de drogas y se destinaba a financiar
actividades terroristas en la región. Además, se descubrió que la organización
utilizaba una red de empresas y cuentas bancarias en el extranjero para ocultar
el origen y destino del dinero.
Preguntas para analizar:
¿Cuál fue el delito cometido en el caso?
El tráfico de drogas y el mismo es una transición ilícita
¿Cómo se relaciona el delito con el Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo?
Está relacionado con el tráfico de droga y dicho acto es uno de los delitos mas
grabe
¿Qué medidas se tomaron en este caso para prevenir y sancionar estos
delitos?
Para la investigación de este caso se utilizan las medidas previstas en el
artículo 18 de la Ley N° 155-17, la cual establece que el Ministerio Público
podrá, a solicitud de la autoridad competente de otro estado, tomar o responder
a las medidas apropiadas para identificar , encontrar, investigar, decomisar los
bienes de personas relacionadas con esta ley, productos o instrumentos
relacionados con determinados delitos, incluyendo la distribución, repatriación y
recuperación de activos de origen ilícito en el marco de las medidas antes
mencionadas.
¿Qué implicaciones tiene este caso para la aplicación de la Ley 155-17 en la
República Dominicana?
Según lo establece la ley 155-17 a una sanción de 20 a cuarenta años de
prisión así lo establece el artículo 5 de la misma
Justifique juricamente las respuestas aportadas.
2-Elabora un análisis comparativo de la relación existente entre el lavado de
activo y el finamiento
El lavado de dinero y la financiación del terrorismo son delitos cometidos por
organizaciones criminales al desviar recursos de fuentes legales e ilegales para
evitar el control gubernamental. En esta guía, presentamos sus diferencias y
similitudes. El sistema de gestión de riesgos de blanqueo de capitales y
financiación del terrorismo Salafí contiene las instrucciones necesarias para
prevenir los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación
del terrorismo; pero ¿cuál es la diferencia entre los dos términos? Vamos a ver.
El lavado de dinero es un método utilizado por organizaciones criminales para
hacer que los recursos obtenidos de actividades ilegales parezcan legítimos. La
idea es que, al incorporar recursos a la economía legal, las organizaciones
criminales puedan controlar sus activos sin llamar la atención de las
autoridades sobre sus orígenes.
"La financiación del terrorismo implica la prestación de apoyo financiero, a
través de fuentes legales o ilegales, a personas que planifican, facilitan o
cometen actos de terrorismo".
La financiación del terrorismo, por otra parte, proporciona apoyo financiero a
quienes planifican, promueven o llevan a cabo actos terroristas utilizando
fuentes ilegales o legales; por ejemplo, grupos delictivos organizados, grupos
ilegales u organizaciones terroristas; estos recursos suelen ser para la compra
de armas, equipos, explosivos, apoyo a miembros de organizaciones
criminales, equipos, sobornos, etc. Similitudes
En el ámbito del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo también se
utilizan los mismos medios para desplegar, ocultar o integrar recursos; realizar
negocios utilizando terceros para legitimar recursos; el propósito es permitir
que la moneda circule dentro del sistema económico y financiero legal para
evitar la confiscación de activos o recursos.
diferencia
A continuación, mencionamos algunas de las diferencias entre lavado de dinero
y financiación del terrorismo.
Las fuentes del lavado de dinero provienen de actividades ilegales, mientras
que el apoyo financiero para la financiación del terrorismo proviene de
actividades legales e ilegales. El principal beneficio del lavado de dinero es
legitimar las ganancias, mientras que el principal beneficio del financiamiento
del terrorismo es apoyar a las organizaciones criminales para que sigan
cometiendo delitos.
El lavado de dinero involucra grandes cantidades y utiliza sistemas
estructurados para evitar que las actividades o transacciones sean detectadas
por las autoridades de inspección y presentación de informes, mientras que los
montos de las transacciones utilizadas para el financiamiento del terrorismo
son menores. Por menos del monto a declarar o verificar.
En las estructuras creadas para el lavado de dinero, las organizaciones
criminales llevan a cabo una red de transacciones que involucran actividades
ficticias y compañías fantasma, pero en el financiamiento del terrorismo puede
que no exista esa estructura organizada y puede que no haya necesidad de
establecer un perfil comercial o financiero.
En el caso del lavado de dinero, cuando se cumple el propósito de la
organización criminal los fondos regresan, es decir, durante las transacciones,
los fondos vuelven a circular y regresan a la organización, mientras que han
utilizado los fondos para financiar el terrorismo. trazabilidad lineal, es decir, se
compran herramientas, materias primas o herramientas y se comete un delito,
pero los fondos no están destinados a la circulación.
Conclusión
En conclusión, el lavado de dinero es un problema socioeconómico
internacional,
como ya hemos ido mencionando en el desarrollo de la investigación, en donde
el
sistema financiero es utilizado como medio de blanqueo, afectando la
integridad
del mercado internacional, por lo que cada país debe tener las
medidas
adecuadas para prevenir esta ilícita, además de que se debe dar un adecuado
intercambio de información entre los países.
La ley 155-17contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, ha
creado un sistema más amplio de prevención, persecución y sanción del lavado
de
activos, el financiamiento del terrorismo y las armas de destrucción
masiva en la República Dominicana.
El Lavado de Activos podrá incluir como sujetos obligados a quienes realicen
otras
actividades no incluidas en la presente ley y que se considere que presenten
riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y, como tal, deban
contar con mitigadores para impedir que sean utilizadas para dichas
actividades
ilícitas
