R L A F T - UIA
SA F
ROS Y
REPORTES
NICOLL VILORIA
RESUMEN DE
CONTENIDOS
¿QUÉ ES EL ROS?
¿CÓMO HACER REPORTES DE
OPERACIONES SOSPECHOSAS SARLAFT?
TRANSACCIONES MÚLTIPLES EN
EFECTIVO
TRANSACCIONES
INDIVIDUALES EN EFECTIVO
REPORTE SOBRE OPERACIONES DE
TRANSFERENCIA, REMESA, COMPRA Y
VENTA DE DIVISAS
¿QUÉ ES EL ROS?
“REPORTE DE OPERACIONES
SOSPECHOSAS”. ESTE ES UN INFORME
QUE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
ESTÁN OBLIGADAS A PRESENTAR A LAS
AUTORIDADES REGULATORIAS CUANDO
DETECTAN ACTIVIDADES FINANCIERAS
QUE PODRÍAN ESTAR RELACIONADAS
CON EL LAVADO DE DINERO, LA
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO U
OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS.
¿CÓMO HACER REPORTES DE OPERACIONES
SOSPECHOSAS SARLAFT?
1. EL REPORTE DEBERÁ ESTAR DEBIDAMENTE 2. LA DECISIÓN DEBERÁ SOPORTARSE DE FORMA
OBJETIVA HABIÉNDOSE VERIFICADO QUE LA MISMA
DOCUMENTADO, ES DECIR QUE DEBERÁ
CUMPLE CON LAS CONDICIONES Y CON LOS
PODERSE IDENTIFICAR LA RAZÓN POR LA CUAL
PARÁMETROS Y PROCEDIMIENTOS SEÑALADOS POR
SE DECIDIÓ REPORTAR LA OPERACIÓN COMO
LA COMPAÑÍA
INUSUAL.
3. NO SE REQUIERE TENER LA CERTEZA DE
4. EL REPORTE NO CONSTITUYE UNA
QUE SE TRATA DE UNA ACTIVIDAD U
DENUNCIA PENAL.
OPERACIÓN DELICTIVA.
6. EL REPORTE Y SUS DOCUMENTOS SOPORTES
5. EL REPORTE SERÁ CONFIDENCIAL Y POR DEBEN SER GUARDADOS Y ARCHIVADOS POR EL OFICIAL
LO TANTO TODOS LOS FUNCIONARIOS, SIN DE CUMPLIMIENTO, CON LOS MECANISMOS DE
NINGUNA EXCEPCIÓN, ESTARÁN OBLIGADOS A SEGURIDAD APROPIADOS, DE FORMA TAL QUE ESTÉN
GUARDAR RESERVA SOBRE ÉL. DISPONIBLES ANTE CUALQUIER SOLICITUD DE LAS
AUTORIDADES COMPETENTES SOBRE EL TEMA.
TRANSACCIONES TRANSACCIONES
MÚLTIPLES EN INDIVIDUALES EN
EFECTIVO VS. EFECTIVO
LAS COOPERATIVAS DE AHORRO Y
CRÉDITO, ASÍ COMO LAS MULTIACTIVAS E LAS COOPERATIVAS OBLIGADAS
INTEGRALES CON SECCIÓN DE AHORRO Y DEBERÁN REPORTAR LAS
CRÉDITO, DEBEN REPORTAR TODAS LAS TRANSACCIONES INDIVIDUALES EN
TRANSACCIONES EN EFECTIVO QUE IGUALEN EFECTIVO IGUALES O SUPERIORES A DIEZ
O SUPEREN LOS CINCUENTA MILLONES DE MILLONES DE PESOS ($10.000.000) EN
PESOS COLOMBIANOS ($50.000.000) O MONEDA LEGAL O CINCO MIL DÓLARES
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA
CINCUENTA MIL DÓLARES
(USD5.000) O SU EQUIVALENTE EN
ESTADOUNIDENSES (USD50.000), O SU
OTRAS MONEDAS, SEGÚN LA TASA DE
EQUIVALENTE EN OTRAS MONEDAS,
CONVERSIÓN A DÓLARES AMERICANOS
REALIZADAS POR O EN BENEFICIO DE UNA
DEL DÍA EN QUE SE REALICE LA
MISMA PERSONA DURANTE UN MES
OPERACIÓN DE ACUERDO CON LA
CALENDARIO. ESTAS TRANSACCIONES
CERTIFICACIÓN DE LA TCRM QUE EXPIDA
DEBEN SER REPORTADAS DE FORMA
LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE
INDIVIDUAL, INCLUYENDO TANTO LOS
COLOMBIA.
DÉBITOS COMO LOS CRÉDITOS EN CABEZA
DEL MISMO TITULAR.
REPORTE SOBRE OPERACIONES DE
TRANSFERENCIA, REMESA, COMPRA Y
VENTA DE DIVISAS
TRANSFERENCIAS COMPRA Y VENTA DE
CORRESPONDEN A LAS
OPERACIONES EN VIRTUD DE
DIVISAS POR VENTANILLA
LAS CUALES SALEN O INGRESAN
CORRESPONDEN A LAS
DIVISAS AL PAÍS MEDIANTE
OPERACIONES DE COMPRA Y
MOVIMIENTOS ELECTRÓNICOS O VENTA DE DIVISAS
CONTABLES. LOS EFECTUADAS POR
INTERMEDIARIOS DEL MERCADO
CAMBIARIO DEBEN REPORTAR
REMESAS VENTANILLA, REALIZADAS
POR LOS INTERMEDIARIOS
BAJO ESTE CONCEPTO LAS DEL MERCADO CAMBIARIO EN
CORRESPONDEN A LAS
OPERACIONES DE RECEPCIÓN O LAS MODALIDADES DE
OPERACIONES DE
ENVÍO DE GIROS DE DIVISAS EFECTIVO O CHEQUE.
MOVIMIENTO FÍSICO DE
DESDE O HACIA EL EXTERIOR. DIVISAS DESDE O HACIA
EL EXTERIOR.
¡MUCHAS
GRACIAS!
