Portafolio de inversione
27-11-2022
Mathias valdebenito– Paula Ulloa – Tomas Bastias– Cyntia Collio- Melisa Brunet
Francisco muñoz montesinos– taller de inversiones- Seccion 004D 0
Contenido
INTRODUCCIÓN..................................................................................................................................2
PORTAFOLIO DE INVERSIÓN...............................................................................................................3
PERFIL DEL INVERSIONISTA:...........................................................................................................3
PORTAFOLIO DE INVERSIONES:......................................................................................................4
CONFECCIÓN DE UN PORTAFOLIO DE INVERSIONES:.....................................................................5
Características generales............................................................................................................5
Política de inversión y diversificación.........................................................................................5
Características y diversificación de las inversiones.....................................................................7
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INTRODUCCIÓN
Un inversionista hoy en día puede tener características muy peculiares, existen distintos tipos de
perfiles, los cuales, dependen mucho a la hora de entrar en una cartera de inversiones. Es así, que
podremos comprobar y analizar cómo funciona uno de estos perfiles mostrándonos sus cualidades
que tiene cada uno de ellos, indicándonos la importancia de determinar la cartera, los riesgos que
pueden estar dispuestos asumir con una rentabilidad acorde a esta.
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PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
PERFIL DEL INVERSIONISTA:
1. Descripción de los perfiles del inversionista.
Conservador: Tienen una baja tolerancia al riesgo y prefieren inversionistas que
promocionen estabilidad e ingresos en lugar del crecimiento.
Moderado: Están dispuestos a asumir más riesgos que los inversionistas
conservadores para lograr mayores rendimientos. Sin embargo, siguen prefiriendo la
estabilidad y los ingresos al crecimiento volátil. Pueden invertir en una combinación de
bonos, acciones y equivalentes de efectivo.
Agresivo: Este tipo de inversionistas están dispuestos a asumir un nivel alto de riesgo
para lograr la mayor rentabilidad posible. Se sienten más cómodos con inversiones
volátiles y, a menudo, están dispuestos a perder algo de dinero a corto plazo para
ganar más a largo plazo. Por lo general, invierten principalmente en acciones y otras
inversiones orientadas al crecimiento.
2. Selección de un perfil del inversionista para la elaboración de su propuesta.
Conservador y agresivo
3. Caracterización del perfil seleccionado: horizonte de tiempo de la inversión, nivel de
ingresos, obligaciones financieras, patrimonio, capacidad de ahorro, tolerancia al riesgo,
conocimientos financieros, objetivo de inversión, rentabilidad deseada.
CONSERVADOR:
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Este inversionista es cauteloso con sus decisiones, pero está dispuesto a tolerar un riesgo
moderado para aumentar sus ganancias. Procura mantener un balance entre rentabilidad
y seguridad.
PORTAFOLIO DE INVERSIONES:
1. ¿Qué es un portafolio de inversiones en instrumentos financieros?
Es una determinada combinación de activos financieros en los cuales se invierte. Una
cartera de inversiones puede estar compuesta por una combinación de algunos
instrumentos de renta fija y renta variable. También está compuesto por los instrumentos
de renta fija, variable o mixta como bonos, acciones, monedas, efectivo, materias primas y
productos derivados.
2. ¿Qué tipos de instrumentos financieros transados en el mercado chileno son adecuados
para la confección del portafolio de inversiones para el perfil seleccionado?
Los instrumentos a los que puede invertir son fondos mutuos de bonos (BCU), bonos de
bajo riesgo, depósitos a plazo, cuenta de ahorro, inmueble, fondos mutuos mixtos,
acciones y fondos cotizados ETFs.
3. Descripción de los instrumentos financieros indicados en el inciso anterior.
BCU (Banco Central Bonos Bullet en UF)
Además de velar por la estabilidad, solvencia y funcionamiento adecuado de las
instituciones del sistema financiero, el BCU se encuentra enfocado en la
promoción de una serie de mejoras en el sistema de pagos, promoviendo la
introducción de procedimientos automatizados ágiles y eficientes.
ETFs
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Un ETF es un fondo indexado cotizado en bolsa. Esto hace que sea un híbrido
entre un fondo mutuo y una acción. Formalmente es un fondo de inversión y
comprar participaciones de un ETF supone comprar una canasta de valores, igual
que sucede con un fondo de inversión tradicional, pero cotiza en una bolsa de
valores al igual que una acción.
Los ETF se negocian durante todo el período de negociación y se pueden comprar
en cualquier momento en que el mercado esté abierto, al igual que las acciones.
Esto permite, entre otras cosas, saber exactamente el precio de adquisición de la
acción en el momento de dar la orden.
CONFECCIÓN DE UN PORTAFOLIO DE INVERSIONES:
Características generales
1. Nombre de fantasía de la cartera
CORP CAPITAL-
2. Tipo de cartera de inversiones
Cartera de inversión conservadora: compuesta por un 50% de renta variable, está posee
un mayor riesgo y rentabilidad que las carteras de ahorro, destinada a perfiles que no son
conservadores (se diversifica nuestro patrimonio para obtener mayor rendimiento).
Cartera de inversión Agresiva:
3. Tipo de inversionista
Moderado: Es un inversionista cauteloso dispuesto a tolerar un riesgo moderado para su
mayor rentabilidad y seguridad.
Aresivo:
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Política de inversión y diversificación
1. Objetivo de la cartera de inversiones
Es el conjunto de activos financieros que puede invertir una persona o empresa
gestionados por profesionales especializados, están sometidos a control y supervisión
además de tener una información sobre su evolución del fondo.
2. Clasificación de riesgo nacional
AAA/AA/A/BBB/BB/B/C/D/E
Las categorías del AAA son las de Bajo riesgo y la D es la de alto riesgo, la E se utiliza
cuando se carece de información. Nuestra empresa se clasificaría en la BBB
3. Mercados a los cuales dirigirá las inversiones
Mercado Chileno
Mercado Estadounidense
4. Monedas que serán mantenidas en la cartera y de denominación de los instrumentos que
se efectúen las inversiones.
Peso Chileno (Instrumentos utilizados mediante la cartera serán ETFs y BCU)
Dólar
5. Duración y nivel de riesgo esperado de las inversiones.
Un fondo de inversión moderado en el que el inversor está dispuesto a asumir un riesgo
medio (BBB). lo que también supondrá una rentabilidad media. Por tanto, la entidad
gestora del fondo de inversión tendrá la obligación de invertir en productos financieros
catalogados como de riesgo medio dependiendo del retorno que este pueda generar
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también. Una duración aproximada de una inversión de largo plazo podría durar entre 1
año a 20 años dependiendo de que tipo de inversión y condiciones tenga esta.
6. Condiciones de diversificación de las carteras en que invierta este portafolio de
inversiones (si aplica)
La manera más efectiva de diversificar tu cartera es dividir tu capital entre inversiones a
largo plazo y operaciones a corto plazo consiguiendo las condiciones necesarias. También
teniendo en cuenta que tenemos un perfil de inversionista Moderado con el fin de no
terminar arriesgando mucho para obtener una rentabilidad buena tendríamos que tomar
la decisión de elegir sectores económicos óptimos. Así finalmente pudiendo medir la
rentabilidad de los activos con metas claras.
Características y diversificación de las inversiones
1. Diversificación de las inversiones respecto del activo total del portafolio de inversiones.
Una de las diversificaciones que podemos tomar en cuenta cuando hablamos sobre el
portafolio de inversiones mediante los activos totales es que su punto de partida es
principalmente mantener la cartera con una combinación de los principales activos (Renta
variable, renta fija y dinero y equivalentes). Es así con el fin de estar preparados ante la
eventualidad volatilidad de los mercados.
2. Diversificación de las inversiones por emisor y grupo empresarial.
Teniendo en cuenta que los emisores cumplen un rol principal en la diversificación de
inversiones con el fin de captar recursos que se le denominan a los emisores y a quienes
cuentan con recursos disponibles para financiar como también cuentan con ofertar
nuevos productos o introducirse en nuevos mercados mediante la adquisición de otras
corporaciones hablamos de una diversificación por un grupo empresarial con la búsqueda
de crecimiento y expansión de las estrategias.
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CONCLUSIÓN
Mediante un análisis hecho a través de un perfil inversionista (Moderado) y con una cartera de
inversiones hemos podido ver el mundo que conlleva las inversiones. Pudimos observar que al
tener un perfil moderado este conlleva a tener un cierto porcentaje elevado de riesgos con el fin
de conseguir mayores rendimientos a la hora de la rentabilidad. Es así, como también puede
mantener un equilibrio en su estado mediante los riesgos y retornos.
