REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN
UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL SIMÓN RODRÍGUEZ
CURSO: ANALISIS Y MANEJO DE CARTERAS DE INVERSION
EXTRANJERA
TERMINOS BASICOS
(UNIDAD I)
FACILITADOR: PARTICIPANTE:
SALOMON ELIAS OCHOA ELISMAR
C.I V-27.598.621
DEFINICIÓN DE TÉRMINOS BÁSICOS
Acciones Comunes: Otorgan a su tenedor o titular a participación en las utilidades,
los dividendos y a ejercer derecho a voto en las decisiones de la empresa, siempre en
proporción directa a su tenencia (ejemplo: elección de Junta Directiva).
Acciones Preferentes: Es una acción que confiere a su titular un privilegio extra,
generalmente de tipo económico, con respecto a lo que comúnmente conocemos
como acción ordinaria.
Administración: Es el proceso que busca por medio de la planificación, la
organización, ejecución y el control de los recursos darles un uso más eficiente para
alcanzar los objetivos de una institución
Análisis: Examen detallado de una cosa para conocer sus características o cualidades,
o su estado, y extraer conclusiones, que se realiza separando o considerando por
separado las partes que la constituyen.
Bien Tangible: Nos referimos a un activo que posee valor para una persona o
empresa, la cual es un objeto físicamente apreciable, por lo que se percibe y ocupa un
espacio.
Bono: Es un título que representa el derecho a percibir un flujo de pagos periódicos
en un futuro a cambio de entregar, en el momento de su adquisición, una cantidad de
dinero. Dicho título puede ser emitido por un Estado, un gobierno local, un municipio
o una empresa, con la finalidad de endeudarse.
Bonos: Es un instrumento de deuda que emite una empresa o administración pública
para financiarse. El emisor de un bono promete devolver el dinero prestado al
comprador de ese bono, normalmente más unos intereses fijados previamente,
conocidos como cupón. Por eso se conoce como instrumento de renta fija.
Calidad: Es una propiedad inherente de cualquier cosa que permite que la misma sea
valorada con respecto a cualquier otra de su misma especie.
Cartera: Conjunto de activos financieros que posee una persona física o jurídica
(acciones, bonos, fondos de inversión...). Su composición dependerá del perfil de
riesgo del inversor y de sus preferencias por determinados mercados, sectores, entre
otros.
Control: Es un esfuerzo sistemático para establecer normas de desempeño con
objetivos de planificación, para diseñar sistemas de re información, para comparar los
resultados reales con las normas previamente establecidas, para determinar si existen
desviaciones y para medir su importancia.
Costo: Se define como coste o costo al valor que se da a un consumo de factores de
producción dentro de la realización de un bien o un servicio como actividad
económica.
Corredor: Es un agente que tiene carácter de Notario en la contratación de efectos
públicos, valores industriales y mercantiles, mercaderías y demás actos de comercio.
Por lo tanto se trata de un funcionario público al que se accede por medio de
oposición.
Dinero: Es un conjunto de activos de una economía que las personas regularmente
están dispuestas a usar como medio de pago para comprar y vender bienes y
servicios.
Dirección: Es el conjunto de funciones existentes en una organización, que buscan la
toma de decisiones y estrategias favorables para la misma. En el ámbito empresarial y
de la gestión de las organizaciones, la dirección administrativa comprende una fase
vital para la empresa.
Deuda: Es una obligación que tiene una persona física o jurídica para cumplir sus
compromisos de pago, fruto del ejercicio de su actividad económica.
Diagnóstico: Es un estudio sistemático, integral y periódico que tiene como propósito
fundamental conocer la organización administrativa y el funcionamiento del área
objeto de estudio, con la finalidad de detectar las causas y efectos de los problemas
administrativos de la empresa.
Dinámica: Es aquella en la que se desarrolla la operación normal de la empresa
plenamente. Referente a la parte del proceso donde se realiza la ejecución de manera
eficiente y eficaz, a su vez se divide en: Integración, dirección y control.
Diversificación: Es una de las estrategias más empleadas por las empresas cuando se
trata de ampliar su horizonte de mercado. En este sentido, diversificar es sinónimo de
expansión, crecimiento, inversión y apertura.
Eficacia: Consiste en alcanzar las metas establecidas en la empresa. Es el grado en
que un procedimiento o servicio puede lograr el mejor resultado posible.
Eficiencia: Se refiere a lograr las metas con la menor cantidad de recursos. Obsérvese
que el punto clave en esta definición es ahorro o reducción de recursos al mínimo.
Estrategia: Es el patrón o plan que integra las principales metas y políticas de una
organización, y a la vez, establece la secuencia coherente de las acciones a realizar.
Estudio de Factibilidad: Es una herramienta que se utiliza para orientar la decisión
de continuar o abandonar un proyecto y se aplica ya en la parte pre-operativa del
ciclo.
Estudio de Mercado: Es un conjunto de acciones realizadas por organizaciones
comerciales que tienen como objetivo obtener información sobre el estado actual de
un segmento determinado mercado. Su finalidad es conocer en profundidad el nicho
que se pretende conquistar, como así también su grado de rentabilidad.
Flujo: Es una secuencia de pasos que se atraviesa para completar un proceso
empresarial, desde su inicio hasta su finalización. Define en el sistema cómo se
gestiona un documento o tarea e indica quién debe completar cada paso.
Fondos Mutuos: Es el patrimonio integrado por aportes de personas naturales y
jurídicas (denominados partícipes o aportantes), para su inversión en valores de oferta
pública y bienes que la ley permita, que administra una sociedad anónima por cuenta
y riesgo de los partícipes.
Interés Colectivo: Es aquel que pertenece a grupos limitados y circunscritos de
personas relacionadas entre sí debido a una relación jurídica, es decir, se refieren a un
grupo de individuos con una conexión de bienes afectados debido a una necesidad
común y a la existencia de elementos de identificación
Interés Individual: Pertenecen a personas determinadas, por lo que son divisibles
por naturaleza, pero son tratados colectivamente en virtud de su origen común.
Manejo: Es el conjunto de tareas y actividades coordinadas que ayudan a utilizar de
manera óptima los recursos que posee una empresa. Todo esto con el fin de alcanzar
los objetivos y obtener los mejores resultados.
Marketing: Es un proceso interno de las empresas por el cual se planifica con
antelación la forma de aumentar y satisfacer la demanda de productos y servicios que
tienen una finalidad mercantil, mediante la creación, promoción y distribución física
o digital de tales mercancías o servicios.
Métodos: Es una forma organizada y sistemática de poder alcanzar un determinado
objetivo. Puede aplicarse a distintas áreas de estudio como las ciencias naturales,
sociales o las matemáticas.
Necesidades Sociales: Son aquellas necesidades que otorgan valor social a un
individuo. Estas proveen oportunidades para que los individuos cumplan un papel
activo y de provecho en la sociedad.
Operaciones: Consiste en la planificación, dirección, organización y control de los
procesos productivos de la empresa con el fin de crear valor. De esta forma, a través
de esta actividad de dirección, el departamento de producción decide qué fábrica,
cuánto, cómo o dónde.
Organigrama: Es la representación gráfica de la estructura organizacional y el
capital humano de una organización, que muestra la línea de reporte de todos los
puestos y empleados, así como la relación entre los diferentes departamentos.
Organización: Es la segunda etapa del proceso administrativo, en esta se crea un
sistema de control organizado para lograr las metas y objetivos establecidos en la
etapa de planeación y gestión
Planificación: Es una función administrativa que comprende el análisis de una
situación, el establecimiento de objetivos, la formulación de estrategias que permitan
alcanzar dichos objetivos, y el desarrollo de planes de acción que señalen cómo
implementar dichas estrategias.
Políticas: Se hace referencia a un sistema estructurado y deliberado de principios que
orientan la toma de decisiones de la empresa y que aspiran a lograr resultados
racionales.
Presupuesto: Es un plan de acción encaminado al cumplimiento de una meta, la cual
debe expresarse en términos de valores y financieros y cumplirse en un tiempo
determinado, bajo ciertas condiciones estipuladas.
Procedimiento: Conjunto de trámites, estructurados en fases, con una lógica de
operaciones definida que soportan un proceso de negocio o expediente. Identifica el
tratamiento completo de un expediente desde su inicio hasta su finalización.
Proceso: Es un flujo continuo e interrelacionado de las actividades que se desarrollan
dentro de una organización, que son de vital importancia para la toma de decisiones y
están orientados al logro del objetivo común y aprovechar los recursos humanos,
técnicos, materiales, entre otros.
Proceso Productivo: Es el conjunto de tareas y procedimientos requeridos que
realiza una empresa para efectuar la elaboración de bienes y servicios. También
puede entenderse como una serie de operaciones y procesos necesarios que se
realizan de forma planificada y sucesiva para lograr la elaboración de productos.
Producción: Es la actividad económica que se encarga de transformar los insumos
para convertirlos en productos. Por lo tanto, la producción es cualquier actividad que
aprovecha los recursos y las materias primas para poder elaborar o fabricar bienes y
servicios, que serán utilizados para satisfacer una necesidad.
Productividad: Es una medida económica que calcula cuántos bienes y servicios se
han producido por cada factor utilizado (trabajador, capital, tiempo, tierra, entre
otros) durante un periodo determinado.
Programa: Es una colección de proyectos que se gestiona como un grupo para lograr
eficiencias de escala. Así como la gestión de proyectos implica la coordinación de
tareas individuales, la gestión de programas es la coordinación de los proyectos
relacionados que se agrupan.
Recursos: Son medios que las organizaciones poseen para realizar sus tareas y lograr
sus objetivos: son bienes o servicios utilizados en la ejecución de las labores
organizacionales. La administración requiere varias especializaciones y cada recurso
una especialización.
Red de Actividades: Es un conjunto de actividades interrelacionadas entre sí, cada
una con una duración y unos recursos necesarios para llevarla a cabo.
Rendimiento: Es la rentabilidad obtenida en una inversión, normalmente medida en
porcentaje sobre el capital invertido. Intuitivamente, el rendimiento es el beneficio
obtenido en relación con los recursos utilizados.
Rentable: Es el rendimiento que se obtiene al realizar una inversión; aquí no se
toman en cuenta la deuda utilizada para generar beneficios. Se calcula sobre los
beneficios netos, es decir, el beneficio final tras quitar los intereses e impuestos.
Rentabilidad: Es la capacidad que tiene el negocio para aprovechar sus recursos y
generar ganancias o utilidades; para medirla se utilizan indicadores financieros que
evalúan la efectividad de la administración de la organización.
Rentar: Remuneración que obtienen los factores productivos por su participación en
los procesos de producción de bienes y servicios. También se utiliza como elemento
para medir el bienestar económico.
Riesgo: Es parte de cualquier área de negocio, pues en cierta forma lo define y ayuda
a ponerle límites. En el plano corporativo, el riesgo se define como la incertidumbre
que surge durante la consecución de un objetivo.
Servicios: En el ámbito económico, es la acción o conjunto de actividades destinadas
a satisfacer una determinada necesidad de los clientes, brindando un producto
inmaterial y personalizado.
Técnica: Implica aceptar la existencia de unos medios específicos utilizables en la
búsqueda del funcionamiento eficaz y eficiente de las organizaciones. Incluye
principios, normas y procedimientos para la conducción racional de las
organizaciones.
Tecnología: Es una herramienta que necesita la administración para poder cumplir
las funciones de planificar, organizar, dirigir y controlar que sirven para lograr los
objetivos o metas de una organización con la utilización de recursos sean humanos,
financieros, materiales y de información.
Tiempo: Es la serie de mecanismos con los que cuenta una organización a la hora de
delimitar, de manera eficiente, sus procesos. Para ello, tiene en cuenta la duración
óptima de las tareas a desarrollar.
Titulo: Documento en el que se recoge un derecho, ya sea monetario o de cualquier
otro tipo, a favor de aquel que es su legítimo propietario.
Transferencia: Consiste en un movimiento lateral a un puesto con igual nivel de
responsabilidad, pago y posibilidades de promoción. Ésta puede ser iniciada tanto por
el trabajador o por la empresa. El proceso no implica que una persona reciba una
promoción o sufra una democión.
Utilidad: Provecho o beneficio de orden económico obtenido por una empresa en el
curso de sus operaciones. Es la diferencia entre el precio al que se vende un producto
y el costo del mismo. La ganancia es el objetivo básico de toda empresa o negocio.
Valores: Son los principios que rigen su misión, visión y el compromiso con sus
clientes. Una de las declaraciones que realizan las empresas, además de su misión y
visión, son sus valores. Estos están sustentados en la razón de ser de la compañía y en
sus objetivos.
