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Tipos de Mercados Financieros
- Clasificación según sus activos: activo es un producto que estarías comprando o vendiendo en el
mercado.
Mercado de Divisas (FOREX) (Mercado Descentralizado)
El mercado de divisas, también conocido como mercado de tipos de cambio, es un mercado global y descentralizado
en el que se negocian divisas. El precio es determinado por la cuota de cambio, y va variando según la demanda de la
divisa, por esta razón los precios suben y bajan cada día.
En el trading en Forex, cuando una orden de compra se coloca, por ejemplo, en el par EUR/USD, una porción de
los fondos de la cuenta del trader se utiliza para comprar la divisa base del par, en este caso el EUR, y vender la
divisa cotizada del par, el USD. Se espera que el precio aumente y así obtener ganancias.
La cantidad de divisas convertidas a diario puede provocar que los movimientos de precio de algunas de ellas sean
extremadamente volátiles. Es precisamente esta volatilidad la que hace forex tan atractivo para los inversores
proporciona mayores oportunidades de maximizar el beneficio, aunque también aumenta el riesgo.
Mercado de Criptomonedas (Mercado Descentralizado)
Los mercados de criptomonedas se encuentran descentralizados, lo que significa que estas no las emite ni respalda
ninguna autoridad central, como un gobierno. En su lugar, se gestionan mediante una red de ordenadores, aunque
pueden comprarse y venderse en mercados de negociación y almacenarse en carteras.
A diferencia de las divisas tradicionales, las criptomonedas solo existen como un registro de propiedad digital
compartido almacenado en cadenas de bloques. Cuando un usuario desea enviar a otro, unidades de
criptomoneda, las manda a la cartera digital del destinatario.
Mercado de Acciones (Mercado Centralizado)
El mercado accionario puede definirse como el lugar donde se emiten, compran y venden acciones de empresas que
cotizan en una bolsa de valores. Este mercado tiene dos propósitos muy importantes. Proporcionar capital a las
empresas para que puedan financiar y expandir sus negocios.
la Bolsa de acciones o también conocidas comúnmente como “Bolsa de Valores” se encarga de conectar a los
compradores y vendedores para ayudarles a negociar acciones entre si.
Una criptomoneda es un activo digital que emplea un cifrado criptográfico para garantizar su titularidad y asegurar
la integridad de las transacciones, y controlar la creación de unidades adicionales, es decir, evitar que alguien pueda
hacer copias como haríamos, por ejemplo, con una foto.
Comprarías las acciones de una empresa si creyeses que van a crecer de manera sólida. Para obtener beneficios,
tendrías que venderlas a un precio superior. Si, por el contrario, crees que una empresa va a experimentar dificultades
que podrían afectar al precio de sus acciones, puedes decidir venderlas para asegurar tus beneficios actuales o limitar
las posibles pérdidas futuras.
Los mercados de criptomonedas se mueven de acuerdo a la oferta y la demanda. Sin embargo, como se encuentran
descentralizados, no suelen afectarles los sucesos económicos y políticos que influyen a las divisas tradicionales.
Una acción en el mercado financiero es un titulo emitido por una sociedad, que representa el valor de una de las
fracciones iguales en que se divide su capital social. Es un tipo de activo de renta variable.
El mercado de valores es un tipo de mercado en el que se negocia la renta variable y la renta fija, de una forma
estructurada, a través de la compraventa de valores negociables, operan alrededor del mundo y permite la
canalización de capital a medio y largo plazo, de loa inversores a los usuarios.
Mercado de índices (Mercado Centralizado)
Los índices bursátiles o de mercado, son los indicadores del movimiento de los precios de diferentes acciones que
cotizan en los mercados, de tal forma que su evolución es representativa del movimiento de ese mercado o sector.
Un índice bursátil es una medida de un mercado accionario, o un subconjunto más pequeño del mercado, que
ayuda a los inversionistas a comparar los niveles de precios actuales con los precios anteriores para calcular el
rendimiento global del mercado.
Operar con índices es un modo equilibrado de participar en los principales mercados financieros del mundo sin
necesidad de analizar los resultados de un título bursátil específico.
En términos generales, un índice es un indicador o medida de algo. Al invertir, un índice rastrea el desempeño
de un grupo de activos o una canasta de valores, como una lista de empresas que cotizan en bolsa y el precio de
sus acciones.
Todos los índices bursátiles tienen a un creador o dueño. En otras palabras, los índices son propiedad de alguien. El
dueño del índice es responsable de construir y actualizar el índice de forma regular (qué empresas forman parte del
mismo), así como calcular y publicar sus rendimientos, junto con otras estadísticas que pueden ser de interés para la
comunidad financiera.
El IBEX 35 está compuesto por 35 de las mayores empresas cotizadas en bolsa en España. Cuando la prensa nos dice si
el IBEX 35 sube o baja, lo que en realidad nos está diciendo es si, en general, las empresas españolas suben o bajan.
Como ves, el IBEX 35 representaría a la bolsa española.
Mercado de bonos (Mercado Centralizado)
El mercado de bonos es un mercado financiero donde los participantes compran y venden títulos de deuda,
usualmente en la forma de bonos.
Es un título que representa el derecho a percibir un flujo de pagos periódicos en un futuro a cambio de entregar, en
el momento de su adquisición, una cantidad de dinero. Dicho título puede ser emitido por un Estado, un gobierno
local, un municipio o una empresa, con la finalidad de endeudarse.
Se suele referir al mercado de bonos como mercado de renta fija porque la rentabilidad de esos títulos de deuda está
establecida. Esto quiere decir que un comprador que invierte desde el principio una cantidad en bonos hasta el
vencimiento de los mismos, recibirá la cantidad invertida más los intereses, siempre que el emisor no quiebre.
En el momento de la emisión, normalmente se produce una subasta. El interés que ofrecen los bonos depende de
varios factores, los principales son el plazo de vencimiento y el riesgo de impacto por parte del emisor.
Los bonos son un tipo de instrumento financiero en forma de títulos de deuda, que vienen asociados a unos intereses
al vencimiento (llamados cupones). Se emiten por un tipo de interés y un plazo determinados (por ejemplo, a 10 años)
y el objetivo principal para sus emisores está en la obtención de fondos.
Los emisores de este tipo de productos son principalmente los Estados que financian así la deuda pública, pero
también grandes empresas con necesidades de financiación.
Mercado de commodities (materias primas) (Mercado Descentralizado)
El mercado de las materias primas o de las commodities es otra rama de inversión que nos permite invertir en
productos físicos directamente como el oro, el petróleo, el gas o incluso el trigo o el azúcar. Aunque, para ello no es
necesario que lo compremos de manera directa.
Los commodities son bienes básicos que se utilizan como insumos en la producción de otros bienes y que pueden ser
usados en el comercio o en el sector financiero, como objetos de adquisición (activos subyacentes). Su principal
característica y ventaja es que tienen valor, un bajo nivel de procesamiento y utilidad.
Una materia prima, también conocido como bien intermedio, es todo bien que es transformado durante un proceso
de producción hasta convertirse en un bien de consumo.
En los mercados de 'commodities' se negocian los productos mediante contratos de futuro. Un contrato equivale a
una cantidad prefijada de una materia prima específica, el tamaño es diferente dependiendo del producto y se fija de
acuerdo con estándares internacionales de negociación.
El atractivo de las materias primas radica en la capacidad de esta clase de activos de suavizar la volatilidad global de
la cartera y en la protección contra ciertos entornos económicos adversos con baja probabilidad de acontecimiento,
pero con alto impacto en los retornos
La materia prima se obtiene por medio de las actividades ejecutadas en el sector primario, en este sector se extraen
del medio ambiente los recursos naturales necesarios para ejecutar las actividades de producción.
Tipos de Mercados
Mercados Mercados
Centralizados Descentralizados
- Acciones - Divisas
- Índices - Criptomonedas
- Bonos - Commodities
Mercados Centralizados
- La compra y venta se realizan a través
de un intercambio central
- - mercados transparentes
- -información de transacciones
- Disponible para todos
- Precios cotizados son precios únicos
- Está regulado
- Tiene lugar físico o electrónico
- Supervisión gubernamental
Mercados Descentralizados
- No es regulado
- El numero de transacciones varían según la entidad
- Los precios varían según la entidad
- No hay total transparencia
- No hay mucha supervisión gubernamental
- No tiene lugar físico
Tipos de Mercados Financieros
Mercados Descentralizados (Grafico de Diferentes Bróker)
Mercados Descentralizados (Valor del Precio según el Bróker)
Principales Bolsas de Valores del Mundo
Principales Bolsas del Mundo
1- Bolsa de Nueva York (New York Stock Exchange)
2- NASDAQ
3- Bolsa de Tokio (Tokyo Stock Exchange)
4- Bolsa de Shanghái (Shanghai Stock Exchange)
5- Bolsa de Hong Kong (Hong Kong Stock Exchange)
6- Bolsa de Londres (London Stock Exchange)
7- Euronext
8- Bolsa de Shenzhen (Shenzhen Stock Exchange)
9- Bolsa de Toronto (Toronto Stock Exchange)
10- Bolsa de Fráncfort (Deutsche Boerse)
1- Bolsa de Nueva York (New York Stock Exchange)
La bolsa de Nueva York (NYSE por sus siglas en inglés) se sitúa en Wall
Street, en Nueva York. Se fundó en 1817, pero no llegó a operar con el
nombre de NYSE hasta 1963. El grupo que conforma la bolsa de Nueva
York ha tenido un camino turbulento hasta llegar a este primer puesto,
con acontecimientos tan tristes como el derrumbe de Wall Street en
1929 y el Martes Negro de 1987. Sin embargo, se ha mantenido como la
bolsa más importante del mundo de la capitalización de mercado desde
el final de la primera guerra mundial, momento en el que superó a la
bolsa de Londres. En 2012, un grupo de la bolsa de futuros americana,
Intercontinental Exchange, absorbió la NYSE.
La capitalización bursátil de la bolsa de Nueva York fue de 23,12 billones
de dólares en marzo de 2018, lo que supone casi el 40% del valor total
del mercado de valores a nivel mundial. Existen más de 2400 empresas
que cotizan en la bolsa de Nueva York, que abarca sectores como el
financiero, el sanitario, el de los bienes de consumo y el energético.
Algunas de las empresas más conocidas son: Exxon Mobil Corp (XOM),
Citigroup Inc (C) y Pfizer Inc (GE). El Dow Jones es el índice que más se
emplea para monitorizar el valor de la NYSE, pero los componentes
también pueden cotizar en NASDAQ.
2- NASDAQ
La bolsa de valores NASDAQ también se sitúa en Nueva York, en el
famoso Times Square. Estas siglas, en inglés, se corresponden con
National Association of Securities Dealers Automated Quotations y fue
fundada por un grupo de corredores de bolsa locales en 1971. La
NASDAQ es diferente, ya que nunca ha operado en un sistema de
mercado abierto, sino que, en su lugar, siempre ha empleado sistemas
de trading con ordenadores o por teléfono, lo que la convierte en la
primera bolsa de valores electrónica.
La capitalización bursátil de la NASDAQ alcanzó los 10,93 billones de
dólares en marzo de 2018 y esto la convierte en la segunda bolsa de
valores más importante del mundo. Además, tiene la capitalización de
mercado de valores tecnológicos más relevante. Algunas de las
empresas más importantes que cotizan en NASDAQ son Apple (APPL),
Microsoft (MSFT), Facebook (FB) y Tesla (TSLA). El índice que se
emplea para medir la ejecución de la bolsa es el Nasdaq 100.
3- Bolsa de Tokio (Tokyo Stock Exchange)
La bolsa de Tokio (TSE por sus siglas en inglés) fue fundada en 1878 y
es la bolsa de valores más importante de Japón. La TSE hizo frente a
diversos problemas después de la segunda guerra mundial e, incluso,
se suspendió entre agosto de 1945 y abril de 1949 por la implicación
del país en la guerra. Se rebautizó en 1949 y, hoy en día, se conoce
comúnmente por el nombre de su dueño: el Japan Exchange Group. El
grupo se formó por la unión entre bolsa de valores de Osaka y la TSE
en 2013. Ahora, la bolsa de Tokio se ha asociado con otras bolsas del
mundo, incluida la de Londres.
Hoy en día, existen más de 3575 empresas que cotizan en la bolsa de
Tokio y que han llevado a la capitalización bursátil de la TSE a 6,22
billones de dólares en marzo de 2018. El índice de referencia de la
bolsa de Tokio es el Nikkei 225 e incluye las empresas más
importantes que cotizan en la TSE, como Honda Motor Co, Toyota
Motor Corp y Sony Corp.
4- Bolsa de Shanghái (Shanghái Stock Exchange)
La bolsa de Shanghái (SSE por sus siglas en inglés) es una de las tres bolsas
independientes de la República Popular de China (las otras dos son
Shenzhen y Hong Kong, y también están incluidas en esta lista). La bolsa
de Shanghái es la cuarta más importante del mundo a pesar de lo reciente
que es, ya que se fundó en 1990. Aunque su origen se remonta en
realidad a 1866, se suspendió en 1949 a causa de la revolución China.
Cada valor que cotiza en la SSE tiene acciones «A», que cotizan en la
moneda local, el yuan, y acciones «B», que cotizan en dólares americanos.
Las acciones «A» solo se emplean para inversiones nacionales, a
excepción de los inversores que también cumplen los requisitos para la
inversión extranjera, mientras que las acciones «B» están disponibles
tanto para los inversores extranjeros como para los nacionales.
La capitalización bursátil de la bolsa de Shanghái alcanzó los 5,01billones
de dólares en marzo de 2018. Los inversores pueden monitorizar el
rendimiento de los valores que cotizan en la bolsa de Shanghái gracias al
índice SSE Composite, también conocido como el Shanghái Composite.
Esto incluye los valores más importantes en la bolsa de Shanghái, tales
como PetroChina, el Banco Industrial y Comercial de China (Industrial and
Commercial Bank of China) y el Banco Agrícola de China (Agricultural Bank
of China).
5- Bolsa de Hong Kong (Hong Kong Stock Exchange)
La Bolsa de Hong Kong (SEHK por sus siglas en inglés) fue fundada en 1891
por la Asociación de Corredores de Bolsa de Hong Kong (Association of
Stockbrokers in Hong Kong) y se rebautizó como la bolsa de Hong Kong en
1914. La SEHK es una de las tres bolsas de China, pero el parqué de la SEHK
cerró en 2017 por el cambio al trading electrónico.
La bolsa de Hong Kong es la tercera más importante de Asia y la quinta del
mundo, ya que tuvo una capitalización de mercado de 4,46 billones de
dólares en marzo de 2018. La bolsa de Hong Kong opera en dólares de Hong
Kong (HKD) debido a que las empresas que cotizan en ella tienen base,
fundamentalmente, en Hong Kong. Existen 1955 empresas que cotizan en
esta bolsa y la mayor parte de la capitalización bursátil de la misma proviene
de sus 20 valores más importantes, lo que incluye AIA, Tencent Holdings y
HSBC Holdings.
6- Bolsa de Londres (London Stock Exchange)
La bolsa de Londres (LSE por sus siglas en inglés) se fundó en 1801, pero sus
orígenes se remontan al año 1698, cuando el servicio que prestaba la LSE se
reducía a una publicación bisemanal de los precios de mercado. Esto la
convierte en una de las bolsas más antiguas del mundo. De hecho, era la
bolsa de valores más importante en el mundo hasta el final de la primera
guerra mundial, cuando fue destronada por la NYSE. La LSE es, hoy en día, la
sexta bolsa más relevante en el mundo y la más importante de Europa.
La LSE pertenece al London Stock Exchange Group, que se creó en 2007
cuando la LSE se fusionó con la bolsa de Italia (Borsa Italiana). Es la bolsa de
valores más internacional, ya que cuenta con más de 3000 empresas en 70
países diferentes.
La capitalización bursátil de la bolsa de Londres fue de 4,38 billones de
dólares en marzo de 2018. Los inversores puede monitorizar el rendimiento
de la LSE y su capitalización bursátil con el Financial Times Stock Exchange
Index 100 Share Index o FTSE 100. El índice contiene las 100 empresas más
importantes que cotizan en la bolsa de Londres, lo que incluye Barclays, BP y
GlaxoSmithKline. Asimismo, existen otros índices que pueden emplearse
para realizar el seguimiento de las empresas que cotizan en la bolsa de
Londres, como el FTSE 250, el FTSE Small Cap y el FTSE All-Share.
7- Euronext
La bolsa Euronext tiene base en Ámsterdam (Países Bajos), pero es una bolsa
paneuropea, ya que abarca a Países Bajos, Portugal, Bélgica, Francia, Irlanda
y Reino Unido. Fue fundada en el año 2000 con el fin de representar a la
economía europea en su totalidad y, por eso, opera en euros.
En 2007, Euronext se fusionó con el grupo de la NYSE para formar la NYSE
Euronext y, en 2013, Intercontinental Exchange la absorbió por completo.
Entonces, en junio de 2014, Euronext se hizo pública con el fin de convertirse
en una empresa independiente de nuevo.
Euronext es la séptima bolsa de valores más importante del mundo y tiene
una capitalización bursátil de 4,36 billones de dólares. Ya que son varios los
países implicados en la bolsa, existen 1300 empresas que cotizan y 30 índices
bursátiles que pueden emplearse para monitorizar su rendimiento. No
obstante, el índice predominante para las empresas que cotizan en la
Euronext es el Euronext 100, que se compone de los valores más
importantes y líquidos de Euronext, como AXA, Christian Diory Renault.
8- Bolsa de Shenzhen (Shenzhen Stock Exchange)
La bolsa de Shenzhen (SZSE por sus siglas en inglés) es la tercera bolsa de
la República Popular de China. Aunque se fundó en 1987, empezó a
operar de manera oficial en 1990. La SZSE es una institución
autorregulada, pero está supervisada por la Comisión Reguladora de
Valores de China (en inglés, China Securities Regulatory Commission,
CSRC).
La bolsa de Shenzhen tuvo una capitalización bursátil de 3,49 billones de
dólares en marzo de 2018, lo que la convirtió en la octava bolsa más
importante del mundo.
La SZSE se cotiza en yuan chino porque sus empresas tienen base
fundamentalmente en China. La bolsa de Shenzhen también alberga a la
SME Board, que se estableció en 2004 para las sociedades del sector
manufacturero, y al ChiNext board, que se lanzó en 2009 para imitar el
enfoque de la NASDAQ hacia las start-ups tecnológicas.
9- Bolsa de Toronto (Toronto Stock Exchange)
La bolsa de Toronto (TSX por sus siglas en inglés) se fundó en 1852. Más de
1500 empresas cotizan en ella y es la más importante de Canadá. En 2009,
la TSX se fusionó con la bolsa de Montreal, por lo que la sociedad matriz
pasó de llamarse grupo TSX a grupo TMX. El grupo TMX intentó negociar
con la bolsa de Londres en 2011, pero estas negociaciones fracasaron, ya
que no se consiguió la aprobación de los accionistas.
La TSX es la tercera bolsa más importante en Norteamérica y la novena en el
mundo por su capitalización bursátil, ya que en marzo de 2018 esta fue de
2,29 billones de dólares. Algunas de las empresas más importantes que
cotizan en la bolsa de Toronto son el Royal Bank of Canada y Suncor Energy
Inc. Las 100 empresas más importantes de la TSX pueden monitorizarse con
el S&P/TSX Composite Index, que contabiliza aproximadamente el 70% de la
capitalización de mercado de la bolsa de Toronto.
10- Bolsa de Fráncfort (Deutsche Boerse)
La bolsa de Fráncfort (FWB) se fundó en 1585 para fijar los tipos de cambio,
pero con el paso de los siglos pasó a considerarse una de las primeras bolsas
del mundo, junto con la de Londres y la de París. Se estableció oficialmente
como la bolsa alemana más importante tras la segunda guerra mundial.
En 1993, la titularidad de la bolsa de Fráncfort se transfirió a la empresa
Deutsche Bӧrse AG, que también estaba en negociaciones para hacerse
cargo de la bolsa de Londres. Estas negociaciones fracasaron en 2005.
La bolsa de Fráncfort tuvo una capitalización bursátil de 2,22 billones de
dólares en marzo de 2018, lo que la convirtió en la décima bolsa más
importante del mundo. Las empresas que cotizan en la bolsa de Fráncfort,
fundamentalmente, tienen base en Alemania y en otros países que operan
con el euro. El índice primario que se emplea para monitorizar el
rendimiento de la bolsa de Fráncfort es el DAX, que es el índice selectivo de
las 30 empresas más importantes en el FWB, lo que incluye Adidas, BMW y
E.ON.
