OFIMATICA Y PROCESOS DE LA INFORMACIÓN
1ºGS Administración y Finanzas
ACTIVIDAD 14 EXCEL: FUNCIONES FINANCIERAS Y FUNCIONES FECHA
HOJA 1: PRÉSTAMOS
1. Empezar un nuevo libro de trabajo.
Vamos a pedir un préstamo de 60.000 € a pagar en 5 años con un interés fijo
del 9 % a una entidad bancaria y queremos saber el desembolso mensual que
deberemos efectuar y el desglose en intereses y amortización
2. Copia los datos que ves en la imagen. Todos excepto los que están en
color rojo.
3. Calcula mediante funciones los valores
para Cuota (función PAGO), Interés (función PAGOINT)
y Amortización (función PAGOPRIN).
Lo más cómodo es que realices las funciones para las celdas C7 a E7 y que
luego las copies para completar el resto del rango (celdas C8:E12).
Al ir introduciendo las fórmulas observarás que los valores aparecen en rojo
automáticamente. Éste es un formato automático que se da a los valores
negativos, hablaremos más de ello en el próximo tema de formato de celdas.
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4. Cambia el nombre de la Hoja por Préstamo.
SOLUCIÓN
Escribe en la celda C7, la fórmula =PAGO($C$3/12;$C$4;$C$1).
En este caso utilizamos la función PAGO, dividimos el interés por 12 ya que
en C3 tenemos el interés anual y debemos poner el interés mensual. Utilizamos
referencias absolutas para no tener problemas cuando copiemos las celdas.
Si vas a escribir las fórmulas una a una, entonces puedes utilizar referencias
relativas, la fórmula quedaría:
=PAGO(C3/12;C4;C1).
Escribe en la celda D7, la fórmula =PAGOINT($C$3/12;B7;$C$4;$C$1).
Aquí dejamos B7 como referencia relativa para que al copiar coja los sucesivos
números de vencimiento.
En este caso utilizamos la función PAGOINT.
Escribe en la celda E7, la fórmula =PAGOPRIN($C$3/12;B7;$C$4;$C$1).
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HOJA 2: FUNCIÓN FECHA Y HORA
Función AHORA()
Esta función nos devuelve la fecha y la hora actual del sistema con formato
de fecha y hora.
Ejemplo: =AHORA() devuelve 31/01/2024 08:50.
. Esta genera la fecha para el momento actual y es un
dato que se actualizará automáticamente cada vez que
abres la hoja o sus valores se recalculan (porque cambias
una celda, por ejemplo). Esta fórmula no requiere de
ningún parámetro.
Función AÑO(núm_de_serie)
Esta función tiene como parámetro un número de serie y devuelve el año en
formato año entre el rango de 1900-9999.
Ejemplo: =AÑO(45420) devuelve 2024. En vez de un número de serie le
podríamos pasar la referencia de una celda que contenga una fecha:
=AÑO(B12) devuelve también 2024 si en la celda B12 tengo el valor
01/01/2024.
Función DIA(núm_de_serie)
Devuelve el día del mes correspondiente al número de serie proporcionado.
Ejemplo: =DIA(38300) devuelve 9.
Función [Link](fecha_inicial; días_lab; [fin_de_semana];
[festivos])
Sólo son obligatorios la fecha inicial y los días laborales.
Ejemplo: =[Link](FECHA(2016;3;1);5) devuelve 8/03/2016 (siempre
y cuando la celda esté formateada como Fecha).
Función [Link](fecha_inicial; [días_lab]; [festivos])
Sólo son obligatorios la fecha inicial y los días laborales. Calculará en qué
fecha se cumplen el número de días laborales indicados.
Ejemplo: =[Link]("1/5/2016";30;"3/5/2016") devuelve 13/06/2016
(siempre y cuando la celda esté formateada como Fecha).
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Función DIAS360(fecha_inicial; fecha_final; método)
Calcula el número de días entre las dos fechas proporcionadas basandose
en años de 360 días. Los parámetros de fecha inicial y fecha final es mejor
introducirlos mediante la función Fecha(año;mes;dia). El parámetro método es
lógico (verdadero, falso), V --> método Europeo, F u omitido--> método
Americano.
Método Europeo: Las fechas iniciales o finales que corresponden al 31 del
mes se convierten en el 30 del mismo mes.
Método Americano: Si la fecha inicial es el 31 del mes, se convierte en el 30
del mismo mes. Si la fecha final es el 31 del mes y la fecha inicial es anterior al
30, la fecha final se convierte en el 1 del mes siguiente; de lo contrario, la fecha
final se convierte en el 30 del mismo mes.
Ejemplo: =DIAS360(Fecha(1975;05;04);Fecha(2004;05;04)) devuelve
10440.
amos a calcular nuestra edad.
10. Sitúate en la celda D1 y escribe tu fecha de nacimiento en formato
(dia/mes/año)
11. En la celda E1 escribe =HOY()
12. En la celda E2 selecciona la función DIAS360, como fecha inicial la
celda D1 (fecha nacimiento), como fecha final E1 (el día de hoy) y en método
escribe Verdadero.
Como resultado nos aparece los días transcurridos desde la fecha D1 y la
fecha E1.
13. Ahora en la celda F3 escribe =E2/360 para obtener los años.
El resultado aparece con decimales, para que nos salga solo la parte entera
podemos utilizar la función =ENTERO(E2/360).
Hemos utilizado cuatro de las funciones más utilizadas y que ofrecen muchas
posibilidades.
14. Guarda el libro de trabajo en la carpeta Mis documentos del disco duro
con el nombre de Funciones con fechas.
15. Cierra el libro de trabajo.
Función DIASEM(núm_de_serie; tipo)
Devuelve un número del 1 al 7 que identifica al día de la semana. El parámetro
tipo permite especificar a partir de qué día empieza la semana. Si es al estilo
americano pondremos de tipo = 1 (domingo=1 y sábado=7); para estilo europeo
pondremos tipo=2 (lunes=1 y domingo=7).
Ejemplo: =DIASEM(38300;2) devuelve 2.
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Función FECHA(año; mes; día)
Devuelve la fecha en formato fecha. Esta función sirve sobre todo por si
queremos que nos indique la fecha completa utilizando celdas donde tengamos
los datos del día, mes y año por separado.
Ejemplo: =FECHA(2016;2;15) devuelve 15/02/2016.
Función [Link](fecha_inicial; meses)
Suma el número de meses indicado a la fecha, devolviendo una fecha como
resultado.
Ejemplo: =[Link]("1/7/2010";99) devuelve 01/10/2018.
Función HORA(núm_de_serie)
Devuelve la hora como un número del 0 al 23.
Ejemplo: =HORA(0,15856) devuelve 3.
Función HOY()
Devuelve la fecha actual en formato de fecha.
Ejemplo: =HOY() devuelve 30/02/2016.
Función MES(núm_de_serie)
Devuelve el número del mes en el rango del 1 (enero) al 12 (diciembre) según
el número de serie pasado como parámetro.
Ejemplo: =MES(35400) devuelve 12.
Función MINUTO(núm_de_serie)
Devuelve el mínuto en el rango de 0 a 59 según el número de serie pasado
como parámetro.
Ejemplo: =MINUTO("[Link]") devuelve 20.
Función NSHORA(hora; minuto; segundo)
Convierte horas, minutos y segundos dados como números en un número de
serie de Excel en formato de hora.
Ejemplo: =NSHORA(16;20;00) devuelve 0,64.
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DIAS
Los cálculos de fechas son siempre un tema peliagudo si los debes hacer a
mano, pero todo es mucho más fácil cuando una fórmula hace el trabajo duro
por ti. DIAS te dice el número de días que hay de diferencia entre dos fechas.
• Uso: =DIAS( primera fecha, segunda fecha)
• Ejemplo: =DIAS ("2/2/2018", B2)
AHORA
Otro esencial de Excel es la fórmula AHORA. Esta genera la fecha para el
momento actual y es un dato que se actualizará automáticamente cada vez
que abres la hoja o sus valores se recalculan (porque cambias una celda, por
ejemplo). Esta fórmula no requiere de ningún parámetro.
• Uso: =AHORA()
• Ejemplo: =AHORA()
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DIASEM
DIASEM es otra útil fórmula relacionada con fechas, que devuelve de forma
numérica el día de la semana de una fecha. El lunes es el 1, el martes es el 2,
y así sucesivamente, aunque hay varias formas de empezar a contar, como
puedes indicar en el segundo parámetro.
• Uso: =DIASEM (fecha, tipo de cuenta)
•
Para tipo de cuenta, debes usar uno de estos parámetros:
• 1: números del 1 (domingo) al 7 (sábado)
• 2: números del 1 (lunes) al 7 (domingo)
• 3: números del 0 (lunes) al 6 (domingo)
• 11: números del 1 (lunes) al 7 (domingo)
• 12: números del 1 (martes) al 7 (lunes)
• 13: números del 1 (miércoles) al 7 (martes)
• 14: números del 1 (jueves) al 7 (miércoles)
• 15: números del 1 (viernes) al 7 (jueves)
• 16: números del 1 (sábado) al 7 (viernes)
• 17: números del 1 (domingo) al 7 (sábado)
• Ejemplo: =DIASEM (AHORA(), 2)
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