COMENZAR A
INVERTIR: PERFIL
DEL INVERSOR
Tipos de Inversores
Individuales Institucionales
Personas fisicas o juridicas (familias, Son personas juridicas que se
individuos o empresas) que invierten especializan en la administración de
sus propios ahorros con el objetivo de las capitales de terceros, por ejemplo
obtener un rendimiento sobre su los Fondos Comunes de Inversión y las
capital. Podemos distinguir a las compañías de seguro.
personas físicas como inversores
minoristas y a las empresas o
instituciones financieras como
inversores mayoristas.
Como se determina el perfil de un inversor
Antes de tomar la decisión de en que instrumento invertir debemos
conocernos a nosotros mismos.
Determinar el perfil de inversor de cada uno nos permitirá seleccionar los
activos financieros que mejor se ajusten a nuestras necesidades.
Nuestra recomendación es que realicen el Test del inversor para que
conozcan su perfil previo a armar su cartera de inversiones:
[Link]
Aspectos a tener en cuenta por el inversor
1. Objetivo de rendimiento esperado
Primero debemos preguntarnos cual es nuestro objetivo por el cual estamos
realizando una inversión.
Podría ser la realización de un viaje, compra de un inmueble, creación de un fondo de
retiro o simplemente para mejorar nuestra calidad de vida en el futuro.
Objetivos Caractericas de la Inversión
Se buscar preservar el capital invirtiendo en activos de corto plazo, de muy bajo
Conservar el capital
riesgo y rentabilidad esperada y con elevada liquidez. Ej: Caución
Se busca mantener el capital y obtener una rentabilidad más elevada
Aumentar el capital
invirtiendo en activos de mediano plazo, con mayores niveles de riesgo. Ej:
asumiendo poco riesgo
Bono u Obligaciones Negociable
Se prioriza la inversión en activos de largo plazo, de alto riesgo y rendimiento
Aumentar el capital
esperado. Se está dispuesto a asumir perdidas de corto plazo, con
asumiendo mayor riesgo
expectativas de obtener mayores ganancias en el futuro. Ej: Acciones, Cedears
Aspectos a tener en cuenta por el inversor
2. Tolerancia al riesgo
Dada la relación positiva entre la rentabilidad y el nivel de riesgo debemos elegir los
activos financieros que mejor se adapten a nuestra capacidad de soportar perdidas.
Podemos encontrar tres categorias de inversores: los que sienten aversión al riesgo, los
neutrales y los amantes del riesgo.
El grado de aversión al riesgo no es sencillo de cuantificar pero es importante
identificarnos a que categoría pertenecemos.
Nuestra posición frente al riesgo puede variar según nuestra edad, patrimonio personal o
situación laboral y familiar.
Aspectos a tener en cuenta por el inversor
3. Horizonte de Inversión
Período por el cual el inversor planea conservar los activos financieros en su portfolio de
inversión.
En muchas ocasiones esta decisión dependerá de las necesidades de liquidez que
tengamos.
Podemos distinguir entre horizontes de corto, mediano y largo plazo.
Definir el horizonte de inversión nos va a ayudar a elegir los activos adecuados para
armar nuestro portfolio de inversiones.
Relación rentabilidad, riesgo y horizonte de
inversión
En el grafico se muestra la relación entre la rentabilidad esperada de los activos financieros, su
riesgo y horizonte de inversión.
En el primer grupo se encuentran los activos de corto plazo, con bajo riesgo y rentabilidad. A medida
que ampliamos el horizonte de inversión los activos muestran mayor rentabilidad esperada y un
mayor riesgo asociado
Rentabilidad Esperada
Riesgo Asociado
CORTO MEDIANO LARGO
Perfiles de Inversores
Conservador Moderado Agresivo
Asume poco riesgo Asume mayores niveles de selecciona activos con altas
invirtiendo en activos de riesgo invirtiendo en tasas de rentabilidad
corto plazo y menor activos de mayor plazo y esperada y mayores niveles
rentabilidad esperada rentabilidad esperada de riesgos asociados, en
general a largo plazo
GRACIAS
