Contenido

RESUMEN EJECUTIVO ....................................................................................................................... 2

1. PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA - PLAN DE NEGOCIO ............................................................ 2
2. Aspectos generales ............................................................................................................... 3
2.1 Nombre del Plan de Inversión Asociativa - Plan de Negocio ........................................ 3
2.2 Ubicación del negocio................................................................................................... 3
3. Análisis del mercado............................................................................................................. 3
3.1 Identificación de proveedores ...................................................................................... 3
3.2 Análisis de la demanda ................................................................................................. 3
NOMBRE DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA - PLAN DE NEGOCIO
3.2.1 Demanda del producto o servicio ............................................................................. 3
“Mejoramiento de la Producción y Comercialización de Maíz Amiláceo”
3.2.2 Oferta del producto o servicio .................................................................................. 5
3.2.3 NOMBRE
Balance oferta - demanda DE LA ORGANIZACION
........................................................................................ 8
3.2.4 Asociación de Productores
Canales de comercialización Agropecuarios San Cristóbal - Antacay8
.....................................................................................
4. De la organización ................................................................................................................ 9
UBICACIÓN
4.1 Modelo actual y propuesta de mejora en su nivel organizacional de la organización .. 9
Región: HUANCAVELICA
4.2 Representante legal de la organización y persona de contacto.................................. 10
Provincia: TAYACAJA
4.3
Distrito: Análisis estratégico del negocio..................................................................................
AHUAYCHA 10
Localidad:
4.4 SAN CRISTOBAL - ANTACAY
Objetivos y metas del negocio .................................................................................... 12
5. Desarrollo de la propuesta técnica del producto y/o servicio ............................................ 13
5.1 Disponibilidad de activos ............................................................................................ 13
5.2 Disponibilidad
PRESUPUESTO TOTALde recursos humanos ..........................................................................
S/. 53733.00 14
Aporte
5.3 del proyecto: de mejoramiento del negocioS/............................................................
Planteamiento 40300.00 14
Aporte del beneficiario: S/ 13433.00
6. Costo Total del plan ............................................................................................................ 15
Otros aportes: -.-
6.1 Costos unitarios .......................................................................................................... 15
6.2 Presupuesto general ................................................................................................... 18
Formulado por: Katty Huaman Llacta
6.3 Costos de operación y mantenimiento ....................................................................... 20
6.4 Cronograma físico y financiero para desembolsos ..................................................... 20
La ejecución física y financiera de las actividades a desarrollar con el Plan de Inversión
Asociativa - Plan de Negocio se presentan en los2017Anexos 14 y 15. ......................................... 20
7. Análisis de rentabilidad del negocio ................................................................................... 24
7.1 Evaluación de indicadores y análisis de sensibilidad .................................................. 24
RESUMEN EJECUTIVO

La organización cuenta actualmente con una producción baja para enfrentar las deficiencias en el
mercado, cuyo volumen es ofrecido en costales de yute que pesan entre 60 a 800 kilogramos.
En esta etapa se tramitará la certificación otorgada por el SENASA relacionada a sanidad vegetal;
Para la ejecución de estas actividades se contará con el apoyo de un profesional técnico
especializado en maíz que acompañará a la organización durante la ejecución del PIA y su posterior
apoyo en merito a sus logros alcanzados.
Con el fin de fortalecer los conocimientos de los beneficiarios se propone pasantías y rutas de
aprendizaje a zonas productoras de maíz que se encuentran en mejores niveles competitivos.
En esta etapa se inicia la propuesta técnica para mejorar el producto, para ello se realizará el
secado, limpieza y selección del producto en granos de primera, segunda y tercera calidad que sean
enteros y no tengan deficiencias en su forma.
En este eslabón una vez seleccionado el grano se procederá a envasarlo en costales de 50
kilogramos para el mercado mayorista y en bolsas de papel con un peso de 25 kilogramos para un
público diferente (amas de casa) y minoristas.
Estos envases serán etiquetados con el slogan y nombre de la organización, así como se tramitará
el registro de marca del producto.
Se realizará desarrollo de empaquetes buscando un diseño que impacte a los clientes en el mercado
y que muestre innovación comercial en la zona de intervención.
La etiqueta por utilizar debe incluir alguna diferenciación de la zona que pueda ser reconocido
inmediatamente.
El material por utilizar debe ser compatible con la conservación del medio ambiente para ello se
estará introduciendo la venta en bolsas de papel y sacos de yute reutilizables.
Por otro lado, se ha considerado capacitación en fortalecimiento y gestión organizacional y la
adquisición de equipo menor para el proceso de desgranado, cocido y transporte de producto en
faja transportadora con la finalidad de disminuir costos de carguío y transporte.

1. PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA - PLAN DE NEGOCIO

1.1 Estado situacional del negocio
La organización obtiene su personería jurídica el 06 de mayo del 2015 con registro
11210001 con un total de 30 socios representados por 43 % de mujeres y 20% de jóvenes,
la junta directiva se encuentra actualmente vigente cuyo funcionamiento se vienen dando
actualmente y cuenta con documentos de gestión como reglamento, plan de trabajo y su
padrón de socios actualizados siendo financiada con sus propios recursos y financiamiento
de otras organizaciones que operan en la zona.
Actualmente viene comercializando sus productos de manera informal no contando con
documentos contables que garanticen un control de sus ventas e ingresos. Asimismo
posee activos fijos que fueron donados mediante financiamiento de otras instituciones de
las cuales fueron beneficiarias.
Por otro lado la asistencia técnica que reciben procede del sector público a través de la
visita de sus técnicos de campo que se encuentran presentes en la zona.
Cuentan con más de dos años de funcionamiento y su comercialización la realizan a nivel
local y regional mediante productos procesados. Por otro lado cuentan con registro de
cuenta en el sistema financiero para realizar sus operaciones y transacciones económicas.
2. Aspectos generales
2.1 Nombre del Plan de Inversión Asociativa - Plan de Negocio
“Mejoramiento de la Producción y Comercialización de Maíz Amiláceo”

2.2 Ubicación del negocio

Obtener la ubicación del negocio utilizando la herramienta del Google earth. Considerar
las coordenadas geográficas y altitud utilizando el GPS.
Departamento Huancavelica
Provincia Tayacaja
Distrito Ahuaycha
Localidad San Cristóbal de Antacay
Dirección San Cristóbal S/N
Altitud (msnm) 3200
Latitud: -12.396053
Coordenadas geográficas
Longitud: -74.8887224

3. Análisis del mercado

3.1 Identificación de proveedores
El mercado de proveedores en el ámbito de acción en reducido en la localidad de Tayacaja
no se cuenta con este servicio, por lo que los productores acuden a la ciudad de Huancayo
zona de mayor acceso hacia los proveedores de insumos, materiales y servicios.

NOMBRES Y
CORREO PRODUCTO/
APELLIDOS DIRECCION TELEFONO
ELECTRONICO SERVICIO
O RAZON SOCIAL
-.- -.- -.- -.- -.-

3.2 Análisis de la demanda

3.2.1 Demanda del producto o servicio
La demanda proviene de los intermediarios de Huancayo y Lima, compradores que
vienen operando en la zona desde el año 2014 hasta la actualidad por la calidad del
producto, apreciándose que esta se viene incrementando anualmente habiéndose
iniciado con la compra de 6000 kilos siendo la demanda actual de 8000 kilos con
futuro incrementan para los próximos cinco años. Ver Anexo 02.
Según la versión de los productores existen otros intermediarios que están
demandando del producto convirtiéndose en potenciales compradores los mismos
que no pueden ser atendidos por el escaso volumen ofertado ya que las áreas que
producen son mínimas dado el minifundio existente en la zona.
 ANEXO 02
IDENTIFICACION DE CLIENTES
DEMANDA HISTORICA DEMANDA DEMANDA FUTURA
NOMBRES Y APELLIDOS CORREO PRODUCTO/ ACTUAL
DIRECCIÓN TELEFONO U.M.
O RAZON SOCIAL ELECTRONICO SERVICIO 2012 2013 2014 2015 2016 (cantidad) 2018 2019 2020 2021 2022
AÑO 2017
CLIENTES ACTUALES: 0 0 16000 15000 14000 18500 20350 22385 25742.8 29604.2 35525
Compradores de Maiz
kg 12000 12000 12000 12000 13200 14520 16698 19203 23043
Huancayo amilaceo
Maiz
Intermediarios locales kg 4000 3000 2000 6500 7150 7865 9045 10401 12482
amilaceo

CLIENTES POTENCIALES: 15000 16500 18150 20872.5 25047

Compradores de Maiz
kg
Huancayo amilaceo 11000 12100 13310 15306.5 18368
Maiz
Intermediarios locales kg
amilaceo 4000 4400 4840 5566 6679.2

TOTAL 0 0 16000 15000 14000 18500 35350 38885 43893 50477 60572
3.2.2 Oferta del producto o servicio
La oferta actual en la zona a nivel de organizaciones asciende a 14,820 kilos con
ascendencia a crecer en el futuro.
Los principales competidores son la Asociación de productores Agropecuarios
Forestal San Miguel de Huallhua y la Comunidad Campesina de Antacay con una
oferta actual de 10,500 kilos con un 75% aproximadamente. Anexo 03.
La oferta para los próximos cinco años tiene pendiente creciente dado la demanda
por parte de los compradores del producto.
Así mismo se tiene un plan de producción de 5,4000 kilos para los próximos dos
años y 12,0020, 27,000 y 16,800 kilos hasta el año 2022. Anexo 04.
El ingreso actual es de S/ 15,120 producto de los 4,320 kilos vendidos a un precio
de S/ 3.00 kilogramo venta efectuada en dos meses de producción y
comercialización. Anexo 05.
La proyección de ventas es expectante observándose un incremento en las ventas
y precios anual que se puede observar en el Anexo 06.
 ANEXO 03
IDENTIFICACION DE OFERTANTES DEL PRODUCTO O SERVICIO
NOMBRES Y OFERTA PROPUESTA DE OFERTA FUTURA (cantidad)
APELLIDOS CORREO PRODUCTO ACTUAL
DIRECCIÓN TELEFONO U.M.
O RAZON ELECTRONICO /SERVICIO (cantidad) 2018 2019 2020 2021 2022
SOCIAL AÑO 2017
Asociación de
productores
Maiz
agropecuarios Huallhua kg 5000 5500 6050 6958 8001 9601
amilaceo
forestal San
Miguel
APASAC Maiz
Antacay kg 4320 9600 13440 17920 24320 27360
ANTACAY amilaceo
Comunidad
Maiz
campesina de Antacay kg 5500 6050 6655 7653.25 8801 10561
amilaceo
Antacay
TOTAL 14820 21150 26145 32531 41122 47523
 ANEXO 04
PLAN DE LA PRODUCCION
AÑO
PRODUCTO (s) U.M.
2018 2019 2020 2021 2022
Maiz amilaceo kg 12000 16800 22400 30400 34200
TOTAL 12000 16800 22400 30400 34200

ANEXO 05
VENTA ACTUAL
(nuevos soles)

INGRESO
CANTIDAD PRECIO DE INGRESO POR MESES DE
PRODUCTO (s) U.M. ANUAL
VENDIDA/MES VENTA (S/) MES (S/) VENTA
(S/)

Maiz amilaceo kg 2160 3.50 7560.00 2 15120.00

TOTAL 7560.00 15120.00

ANEXO 06
PROYECCION DE VENTAS
(nuevos soles)

AÑO
PRODUCTO (S) U.M.
2018 2019 2020 2021 2022
Maiz amilaceo Kg 4320 9600 13440 17920 24320
Precio de venta S/kg 3.50 3.80 3.80 3.80 3.80
TOTAL INGRESOS 15120 36480 51072 68096 92416
3.2.3 Balance oferta - demanda
En el presente cuadro se muestra el balance oferta – demanda, producto de las
adquisiciones de los clientes y la venta de los ofertantes, observándose un déficit,
lo que indica que los productos ofrecidos tienen mercado seguro.

ANEXO 07
BALANCE OFERTA/DEMANDA

OFERTA DEMANDA DEFICIT/

AÑO PARTICIPACION
(ofertantes) (clientes) SUPERAVIT
2018 21150 35350 -14200 60%
2019 26145 38885 -12740 67%
2020 32531 43893 -11362 74%
2021 41122 50477 -9354 81%
2022 47523 60572 -13049 78%

En el Anexo 08 se puede apreciar que la organización beneficiaria aporta al

mercado con 29% de las compras en el mercado y las dos asociaciones
competidoras tienen una participación de 34 y 37% respectivamente.

PARTICIPACION DE LA OFERTA
MONTO
CLIENTE CANTIDAD %
(S/)
Asociación de productores
agropecuarios forestal San 5000 34 10000
Miguel

APASAC ANTACAY 4320 29 8640

Comunidad campesina de
5500 37 11000
Antacay
TOTAL 14820 29640

3.2.4 Canales de comercialización

En el siguiente flujo se muestra el canal de comercialización siendo este
directamente de los productores (organización) hacia el intermediario puesto en
chacra.
El destino final del producto son las ciudades de Huancayo y Lima.

Asociación de
productores Intermediarios
Agropecuarios San Huancayo y Local
Cristóbal - Antacay
4. De la organización

4.1 Modelo actual y propuesta de mejora en su nivel organizacional de la organización

A continuación, se presenta la estructura orgánica de la organización, siendo esta aun
débil dada las características de operatividad de la misma; sin embargo dado la decisión
adoptada por la asociación se plantea una nueva propuesta que defina la visión y misión
de la misma en un futuro no muy lejano.
La organización aun adolece de documentos de gestión cuya propuesta es alcanzar su
desarrollo organizacional mediante la ejecución de su plan propuesto.

ESTRUCTURA ORGANICA ACTUAL

ASAMBLEA
GENERAL

JUNTA
DIRECTIVA

COMITE COMITE
DE DE
GESTION VENTAS
 ESTRUCTURA ORGANICA PROPUESTA

ASAMBLEA GENERAL

JUNTA DIRECTIVA

AREA ADMINISTRATIVA

AREA TECNICA AREA DE FINANCIAMIENTO

4.2 Representante legal de la organización y persona de contacto

a. Representante legal de la organización
Nombres y Cargo Teléfono/Celular Correo electrónico
apellidos
Félix R. Ceras Flores Presidente 990008427 [Link]@[Link]

b. Persona de contacto
Nombres y apellidos Cargo Teléfono/Celular Correo electrónico
Félix R. Ceras Flores Presidente 990008427 [Link]@[Link]

4.3 Análisis estratégico del negocio

Las organizaciones deberán analizar su entorno al que se enfrenta, por lo que deberán
realizar un análisis FODA que contemple los siguientes factores: sociales, económicos,
políticos, legales, tecnológicos, ambientales, factores de mercado relacionados al
producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan
identificar.

En este análisis puede analizarse aspectos como: Residencia de asociados, motivación

económica, experiencia en el negocio, acceso a servicios técnicos, activos físicos en
propiedad, desarrollo organizacional, financiamiento; entre otros, relacionados a la propia
organización.
 ANÁLISIS DE FACTORES INTERNOS
AREA FORTALEZAS DEBILIDADES
Las plantaciones de maíz no están
bien manejado
La productividad del cultivo de
Todo los socios de la asociación
maíz es bajo en promedio 900
cuentan con cultivo de maíz en
Kg/ha
producción
Las extensiones de maíz por
productor es pequeño promedio ¼
PRODUCCION
ha/familia
La baja tecnología aplicada en el
proceso productivo no garantiza la
Las variedades cultivada
calidad
alrededor del 90% es con
Las variedades cultivadas son
semilla común
susceptibles al ataque
enfermedades
Los socios de la asociación han Solo el 20% de los socios conoce y
recibido capacitaciones en maneja las Buenas Prácticas
Buenas Prácticas Agrícolas Agrícolas
Los socios de la asociación no
POST PRODUCCION cuentan con suficiente
Los socios de la asociación infraestructura productiva
cuentan con pocos activos Los socios de la asociación secan
los granos de maíz de manera
tradicional
Los terrenos y las plantaciones de
maíz están en propiedad de los
socios.
Los terrenos en un 50 % no cuentan
Los socios de la asociación con títulos de propiedad, los
cuentan con activos tangibles productores están solo como
GESTION que son los terrenos posesionarios.
ADMINISTRATIVA La asociación no lleva registros
contables de su actividad, tampoco
con profesional capacitado para
llevar esta actividad
La organización está Su estado de administración,
legalmente constituida gestión y control es deficiente
La venta se realiza como materia
prima sin darle el valor agregado
No se cuenta con capital de
La comercialización del total de
trabajo, tampoco con
su producción está asegurado a
infraestructura para el acopio; por
COMERCIALIZACION través de los intermediarios
lo que los socios entregan su maíz
provenientes de Huancayo y
de manera individual.
Lima
La baja calidad del maíz y la entrega
de manera individual limitan
negociar mejores precios.
 ANÁLISIS DE FACTORES EXTERNOS
AREA OPORTUNIDADES AMENAZAS
PRODUCCION El Gobierno Regional de Existencia de organizaciones más
Huancavelica ha priorizado consolidadas cuyos planes de negocio
financiar través de la PROCOMPITE pueden desplazar en el proceso de
planes de negocio relacionados a la selección de evaluación
mejora de la productividad del
maíz.
Proyectos que financian planes de Los ejecutores de los proyectos no
negocio como PROVRAEM y PDTS tienen definido el plan de control de
plagas y enfermedades, por lo que las
nuevas instalaciones pueden ser
afectadas.
POST PRODUCCION El Gobierno Regional de Existencia de organizaciones más
Huancavelica ha priorizado consolidadas cuyos planes de negocio
financiar través de la PROCOMPITE pueden desplazar en el proceso de
planes de negocio relacionados a la selección de evaluación.
mejora de los procesos de post
cosecha, post producción,
transformación y comercialización
de maíz.
En la zona existen diversas Si no realizamos un adecuado análisis
entidades financieras que están en de las fuentes de financiamiento con
la predisposición de financiar sus respectivas tasas o costos, los
temas relacionados al agro. socios pueden incurrir en un
sobreendeudamiento.
GESTION ADMINISTRATIVA La asociación viene formalizando Si la asociación no implementa su
su contabilidad para llevar sus manejo contable, siempre será
registros contables, contando con proveedor de materia prima a otras
jóvenes egresados de contabilidad empresas sin darle el valor agregado
entre los hijos de sus socios.
COMERCIALIZACION El Gobierno Regional de Existencia de organizaciones más
Huancavelica ha priorizado consolidadas cuyos planes de negocio
financiar través de la PROCOMPITE pueden desplazar en el proceso de
planes de negocio relacionados a la selección de evaluación
mejora de los procesos de post
cosecha, post producción,
transformación y comercialización
de maíz
Los intermediarios están dispuesto Si los productores de la asociación no
a comprar toda la producción de la mejoran la calidad de grano de maíz no
asociación a precios por encima del tendrán los diferenciales y venderán su
promedio local previa selección del producción a precio local promedio
producto

4.4 Objetivos y metas del negocio

4.4.1 Objetivos a corto plazo
• Incremento de la productividad de 0.900 a 1.80 TM/HA y comercialización de grano
seleccionado de maíz amiláceo.
• Incremento del capital en activos del negocio rural, y socios capacitados en post
cosecha de granos de maíz de calidad al primer año de implementado el plan de
negocio.
• Lograr el desarrollo organizacional de la asociación
 4.4.2 Objetivos de mediano plazo
• Mejorar el eslabón post producción y comercialización.
• Fortalecer y mejorar los programas de manejo de post producción y
comercialización.
• Establecer alianzas estratégicas con instituciones públicas y privadas
• Elaborar y ejecutar un plan de búsqueda de mercados
4.4.3 Objetivos de largo plazo
• Incremento del valor neto producción e ingresos económicos de los socios en un
50%.
• Posicionamiento del mercado nacional como acopiador de granos de calidad.
• Incrementos permanentes del nivel de competitividad de la línea de grano de
maíz de calidad con miras de ingresar a mercados más competitivos.
4.4.4 Metas
En el cuadro siguiente se muestra las metas planteadas por la organización
comparándolo con los indicadores actuales y al final del horizonte de evaluación
propuesto con el plan de inversión.

INICIO DEL TERMINO

METAS U.M.
PLAN DEL PLAN
Superficie sembrada ha 6 18
Rendimiento kg/ha 900 1900
Volumen de producción
kg 8100 36000
vendido
Incremento de los ingresos de
S/ 540 2700
los productores

5. Desarrollo de la propuesta técnica del producto y/o servicio

5.1 Disponibilidad de activos
Con la finalidad de conocer el nivel de funcionamiento del negocio es necesario obtener
información relacionada a la infraestructura, maquinaria, equipo y semovientes de las
familias, para ello se deberá rellenar el Anexo 09.

ANEXO 09
INFRAESTRUCTURA, MAQUINARIA, EQUIPO, SEMOVIENTES, OTROS

C.U.
RUBRO U.M. CANTIDAD VALOR (S/)
S/
A. Equipo

INFRAESTRURA DE RIEGO UNIDAD 20,000.00 1 20000.00

MOCHILAS FUMIGADORAS UNIDAD 180.00 15 2700.00

TOTAL (S/) 22700.00

 5.2 Disponibilidad de recursos humanos
En este punto se debe consignar la información requerida a través del Anexo 10 cuyo fin
es evaluar la mano de obra familiar que interviene en el negocio y de existir si es que
cuentan con la contratación de mano de obra directa o calificada, así como no calificada.

ANEXO 10
RECURSOS HUMANOS

C.U. TOTAL
RUBRO U.M. CANTIDAD
(S/) (S/)

I. MANO DE OBRA 0.00

A. Calificada - Directa 0.00

B. No calificada - Indirecta 0.00

C. Autoempleo (*) 1800.00

Mano de obra familiar jornal 30.00 60 1800.00

II. ADMINISTRACION DEL PLAN

0.00
DE NEGOCIO
A. Personal administrativo 0.00

B. Personal de ventas 0.00

(*) Considerar solo mano de obra familiar

Estos datos deben obtenerse de la organización

5.3 Planteamiento de mejoramiento del negocio

El negocio plantea el siguiente esquema de mejora del producto a través de los diferentes
eslabones de la cadena productiva.

5.3.1 Eslabón productivo

La organización cuenta actualmente con una producción baja para enfrentar las
deficiencias en el mercado, cuyo volumen es ofrecido en costales de yute que
pesan entre 80 a 100 kilogramos.
En esta etapa se tramitará la certificación otorgada por el SENASA relacionada a
sanidad vegetal; asimismo se tramitará la certificación orgánica de la producción
que indique que no se ha producido en base a componentes químicos y por último
se tramitará la certificación de origen del producto convirtiéndose en exclusivo de
la zona de Tayacaja específicamente de la localidad de San Cristóbal - Antacay.
Para la ejecución de estas actividades se contará con el apoyo de un profesional
técnico especializado en maíz que acompañará a la organización durante la
ejecución del PIA y su posterior apoyo en merito a sus logros alcanzados.
 Con el fin de fortalecer los conocimientos de los beneficiarios se propone pasantías
y rutas de aprendizaje a zonas productoras de maíz que se encuentran en mejores
niveles competitivos.
5.3.2 Eslabón post producción
En esta etapa se inicia la propuesta técnica para mejorar el producto, para ello se
realizará el secado, limpieza y selección del producto en granos de primera,
segunda y tercera calidad que sean enteros y no tengan deficiencias en su forma.
5.3.3 Eslabón transformación
En este eslabón una vez seleccionado el grano se procederá a envasarlo en costales
de 50 kilogramos para el mercado mayorista y en bolsas de papel con un peso de
25 kilogramos para un público diferente (amas de casa) y minoristas.
Estos envases serán etiquetados con el slogan y nombre de la organización, así
como se tramitará el registro de marca del producto.
5.3.4 Eslabón comercialización
Se realizará desarrollo de empaquetes buscando un diseño que impacte a los
clientes en el mercado y que muestre innovación comercial en la zona de
intervención.
La etiqueta por utilizar debe incluir alguna diferenciación de la zona que pueda ser
reconocido inmediatamente.
El material por utilizar debe ser compatible con la conservación del medio
ambiente para ello se estará introduciendo la venta en bolsas de papel y sacos de
yute reutilizables.

Por otro lado, se ha considerado capacitación en fortalecimiento y gestión organizacional

y la adquisición de equipo menor para el proceso de desgranado, cocido y transporte de
producto en faja transportadora con la finalidad de disminuir costos de carguío y
transporte.

6. Costo Total del plan

6.1 Costos unitarios
Con la finalidad de estructurar un mejor Plan de Inversión Asociativa - Plan de Negocio se
ha calculado los costos unitarios por cada actividad, para lo cual se presenta el Anexo 11.

ANEXO 11
COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
I ACTIVIDAD: ASISTENCIA TECNICA

COSTO
COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO
TOTAL (S/)
(S/.)
Especialista técnico - mes/hombre
productivo 12 1000 12000,00

TOTAL (S/) 12000,00

 ANEXO 11
COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
I ACTIVIDAD: ASISTENCIA TECNICA
COSTO COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL
(S/.) (S/)
Es peci a l i s ta en di a s /hombre
forta l eci mi ento 0 300 0.00
orga ni za ci ona l
Es peci a l i s ta tecni co - mes /hombre
producti vo
12 1000 12000.00
Es peci a l i s ta en Mes /hombre
ges ti on empres a ri a l
2 1500 3000.00
Contratacion en
especialista en
implementacion de Unidad 5 800 4000.00
buenas practicas
agricolas
TOTAL (S/) 19000.00

COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
ACTIVIDAD: CAPACITACION
Pasantias/rutas de aprendizaje/giras/talleres
COSTO SUB N°
COSTO
RUBRO [Link] UNITARIO TOTAL REPETICIONES
TOTAL (S/)
(S/.) (S/) (*)
Rutas de Aprendizaje (10 personas)
Pasajes B/Viaje 20 60 1200.00
Alojamiento B/Vta 10 100 1000.00
Alimentacion B/Vta 10 100 1000.00
TOTAL (S/) 3200.00 1 3200.00
(*) Referido a que si se propone la realizacion de 2 o mas eventos con el mismo costo se coloca la cantidad
en la celda correspondiente (F36). En caso de no aplicar, omitir.

COSTO SUB N°
COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL REPETICIONES
TOTAL (S/)
(S/.) (S/) (*)
Pasantias (10 personas)
Pasajes B/Viaje 20 100 2000.00
Alojamiento B/Vta 9 80 720.00
Alimentacion B/Vta 10 80 800.00
TOTAL (S/) 3520.00 2 7040.00
(*) Referido a que si se propone la realizacion de 2 o mas eventos con el mismo costo se colaca la cantidad
en F45. Ejm. Ferias, giras comerciales. En caso de no aplicar, omitir.
 COSTO SUB N°
COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD
UNITARIO TOTAL REPETICIONES
TOTAL (S/)
(S/.) (S/) (*)
Capacitacion en Desarrollo organizacional y gestion empresarial
Contratacion
especialista en
profesional 1 1000 1000.00
organizaciones
rurales a todo costo
TOTAL (S/) 1000.00 1 1000.00

COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
ACTIVIDAD: PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVO
Adecuacion y/o mejora en infraestructura/equipo menor/semovientes
COSTO COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL
(S/.) (S/)
Desgranadora -
unidad 1 6000.00 6000.00
Trilladora de maiz
Cerradora y
cosedora de sacos y unidad 1 1200.00 1200.00
bolsas
Fajas
transportadoras
unidad 1 4543.00 4543.00
Estandar
Economico
Picadora de chala unidad 1 1000.00 1000.00
TOTAL (S/) 12743.00

COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
ACTIVIDAD: IMAGEN Y CONEXION COMERCIAL
Brochure/afiches/banner/ferias/giras comerciales focalizadas/registro de marca/codigo de barras/etc.
COSTO SUB
N° COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL
REPETICIONES TOTAL (S/)
(S/.) (S/)
Giras comerciales (5 personas)
Pasajes B/Viaje 10 80 800.00
Alojamiento B/Vta 5 50 250.00
Alimentacion B/Vta 5 50 250.00
TOTAL (S/) 1300.00 2 2600.00
(*) Referido a que si se propone la realizacion de 2 o mas eventos con el mismo costo se colaca la cantidad
en F82 . Ejm. Ferias, giras comerciales. En caso de no aplicar, omitir.

COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
ACTIVIDAD: IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL
COSTO COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL
(S/.) (S/)
De s a rrol l o de e mpa que s millar 10 150.00 1500.00
Re gi s tro de ma rca registro 1 5000.00 5000.00
Eti que ta s millar 10 75.00 750.00
Ce rti fi ca ci ón SENASA certificado 1 1000.00 1000.00
TOTAL (S/) 8250.00

COSTOS UNITARIOS
(nuevos soles)
ACTIVIDAD: GESTION ADMINISTRATIVA
Personal administrativo (*)
COSTO COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL
(S/.) (S/)
Pe rs ona l
a dmi ni s tra ti vo
me s /hombre 2 500.00 1000.00
TOTAL (S/) 1000.00
(*) Solo para rendicion de cuentas de los desembolsos.
6.2 Presupuesto general
 PRESUPUESTO GENERAL
(nuevos soles)

APORTES (S/) (%) PARTICIPACION

COSTO COSTO
RUBRO U.M. CANTIDAD UNITARIO TOTAL PROYECTO PROYECTO
(S/.) (S/) BENEFICARIO OTROS BENEFICARIO OTROS
(PDTS) (PDTS)

I. ASISTENCIA TECNICA 12000.00 9000.00 3000.00 75% 25%

Especialista tecnico - productivo mes/hombre 12 1000.00 12000.00 9000.00 3000.00 75% 25%
II. CAPACITACION 15240.00 11430.00 3810.00 75% 25%
Capacitacion en Desarrollo organizacional y gestion
empresarial
profesional 1 1000.00 1000.00 750.00 250.00 75% 25%
Contratacion especialista en organizaciones rurales a todo costo
Contratacion en especialista en implementacion de buenas 4000.00 3000.00 1000.00 75% 25%
practicas agricolas Unidad 5 800.00
Pasantias (10 personas) pasantia 2 3520.00 7040.00 5280.00 1760.00 75% 25%
Rutas de Aprendizaje (10 personas) ruta 1 3200.00 3200.00 2400.00 800.00 75% 25%
III. PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS 12743.00 9557.25 3185.75 75% 25%
Equipo menor 12743.00 9557.25 3185.75 75% 25%
Adquisicion de equipo informatico unidad 1 1000.00 1000.00 750.00 250.00 75% 25%
Desgranadora - Trilladora de maiz unidad 1 6000.00 6000.00 4500.00 1500.00 75% 25%
Cerradora y cosedora de sacos y bolsas unidad 1 1200.00 1200.00 900.00 300.00 75% 25%
Fajas transportadoras Estandar Economico unidad 1 4543.00 4543.00 3407.25 1135.75 75% 25%
IV. IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL 11250.00 8437.50 2812.50 75% 25%
Desarrollo de empaques millar 10 150 1500.00 1125.00 375.00 75% 25%
Registro de marca registro 1 5000 5000.00 3750.00 1250.00 75% 25%
Etiquetas millar 10 75 750.00 562.50 187.50 75% 25%
Certificación SENASA certificado 1 1000 1000.00 750.00 250.00 75% 25%
Especialista en gestion empresarial Mes/hombre 2 1500 3000.00 2250.00 750.00 75% 25%
V. GESTION ADMINISTRATIVA 1000.00 750.00 250.00 75% 25%
Personal administrativo mes/hombre 2 500.00 1000.00 750.00 250.00 75% 25%
TOTAL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA (S/) 52233.00 39174.75 13058.25 75% 25%
VII. PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA plan 1 1500 1500.00 1125.00 375.00
TOTAL (S/) 53733.00 40300 13433
 En cuanto a la estructura de financiamiento se tiene que el 75% corresponde al PDTS y
25% es el aporte de la organización.

Resumen del Presupuesto (S/)

COFINANCIAMIENTO APORTE
ENTIDAD
(S/)
(%)
PDTS 40300 75%
BENEFICIARIOS 3433 25%
OTROS APORTES 0,00 0%
INVERSION PIA (S/) 52233.00 100%
FORMULACION PIA 1500,00
TOTAL 53733.00

6.3 Costos de operación y mantenimiento

Los costos de operación y mantenimiento se muestran en el Anexo 13 considerando el
periodo de ejecución y evaluación del plan de inversión asociativa para los próximos cinco
años que aseguraran la sostenibilidad del plan, para ello se ha considerado los rubros que
permitan su continuidad.
ANEXO 13
COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO (*)
(nuevos soles)

AÑO
RUBRO U.M.
2018 2019 2020 2021 2022
A. COSTOS DE OPERACION 14550.00 17550.00 17550.00 22550.00 22550.00
Especialista tecnico - productivo mes/hombre 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Instalacion cultivo maiz ha 12000.00 15000.00 15000.00 20000.00 20000.00
Empaque millar 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00 1500.00
Etiquetas millar 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00
Energia electrica mes 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00
B. COSTOS DE MANTENIMIENTO 2348.60 2348.60 2348.60 2348.60 2348.60
Desgranadora - Trilladora de maiz 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00
Cerradora y cosedora de sacos y bolsas 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00
Fajas transportadoras Estandar
908.60 908.60 908.60 908.60 908.60
Economico
TOTAL (S/) 16898.60 19898.60 19898.60 24898.60 24898.60
6.4 Cronograma físico y financiero para desembolsos
La ejecución física y financiera de las actividades a desarrollar con el Plan de Inversión
Asociativa - Plan de Negocio se presentan en los Anexos 14 y 15.
En el Anexo 15 se detalla los montos del desembolso 1 y 2 del Tramo 1 que se requerirá
para la ejecución del Plan de Inversión Asociativa - Plan de Negocio, el mismo que
obedece a las necesidades y actividades priorizadas teniendo vinculación con la secuencia
del planteamiento de mejora del negocio.
 ANEXO 14

TOTAL AÑO 2018

RUBRO U.M.
PROGRAMADO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
I. ASISTENCIA TECNICA

Especialista tecnico - productivo mes/hombre 12 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

II. CAPACITACION
Capacitacion en Desarrollo
organizacional y gestion
empresarial
Contratacion especialista en
organizaciones rurales a todo profesional 1 1 1
costo
Pasantias (10 personas) pasantia 2 1 1
Rutas de Aprendizaje (10
ruta 1 1
personas)
III. PEQUEÑAS INVERSIONES
EN ACTIVOS
Equipo menor
Adquisicion de equipo
unidad 1 1
informatico
Desgranadora - Trilladora de
unidad 1 1
maiz
Cerradora y cosedora de sacos
unidad 1 1
y bolsas
Fajas transportadoras Estandar
unidad 1 1
Economico
IV. IMAGEN Y CONEXIÓN
COMERCIAL
Desarrollo de empaques millar 10 5 5
Registro de marca registro 1 1
Etiquetas millar 10 5 5
Certificación SENASA certificado 1 1
V. GESTION
ADMINISTRATIVA
Personal administrativo mes/hombre 2 1 1
 TOTAL AÑO 2018
RUBRO
PROGRAMADO
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
I. ASISTENCIA TECNICA

Especialista tecnico - productivo 12 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000

II. CAPACITACION
Capacitacion en Desarrollo
organizacional y gestion
empresarial
Contratacion especialista en
organizaciones rurales a todo 1 1000 1000
costo
Contratacion en especialista en
implementacion de buenas 5 800 800 800 800 800
practicas agricolas
Pasantias (10 personas) 2 3520 3520
Rutas de Aprendizaje (10
1 2100
personas)
III. PEQUEÑAS INVERSIONES
EN ACTIVOS
Equipo menor
Adquisicion de equipo
1 1000
informatico
Desgranadora - Trilladora de
1 6000
maiz
Cerradora y cosedora de sacos
1 1200
y bolsas
Fajas transportadoras Estandar
1 4543
Economico
IV. IMAGEN Y CONEXIÓN
COMERCIAL
Desarrollo de empaques 10 750 750
Registro de marca 1 5000
Etiquetas 10 375 375
Certificación SENASA 1 1000
V. GESTION
ADMINISTRATIVA
Personal administrativo 2 500 500
TOTAL (S/) 1800 18063 6320 3900 3925 2625 2000 1000 6000 1000 1000 1500

DESEMBOLSOS
EJECUCION
MONTO S/ % SOLICITADO
DESEMBOLSO 1 36633.00 75%
TRAMO 1
DESEMBOLSO 2 12500.00 25%
TOTAL (S/) 49133.00 100%
7. Análisis de rentabilidad del negocio
7.1 Evaluación de indicadores y análisis de sensibilidad
El cuadro siguiente muestra el flujo de caja durante los cinco años de horizonte del
proyecto para lo cual se ha estimado una tasa de descuento del 9%, obteniéndose un VAN
de S/ 16,806.75, una tasa interna de retorno – TIR mayor a la tasa de descuento, siendo
esta de 21% y un B/C de 1.8 que demuestran la viabilidad económica del plan de inversión
asociativa.

ANEXO 16
FLUJO DE CAJA ECONOMICO (*)
AÑO
RUBRO
0 2018 2019 2020 2021 2022
A. INGRESOS 15,120.00 36,480.00 51,072.00 68,096.00 92,416.00 192,318
15,120.00 36,480.00 51,072.00 68,096.00 92,416.00

B. COSTOS 52,233.00
I. ASISTENCIA TECNICA 12,000.00
II. CAPACITACION 15,240.00
III. PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS 12,743.00
IV. IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL 11,250.00
V. GESTION ADMINISTRATIVA 1,000.00
C. COSTOS DE OPERACION Y MANTENIMIENTO 16,898.60 19,898.60 19,898.60 24,898.60 24,898.60 106,493
c.1 Costos de operacion 14550.00 17550.00 17550.00 22550.00 22550.00
c.2 Costos de mantenimiento 2348.60 2348.60 2348.60 2348.60 2348.60

D. FLUJO DE CAJA ECONOMICO (C= A-(B+C)) -52,233.00 -1,778.60 16,581.40 31,173.40 43,197.40 67,517.40
D. Factor de correccion 1.000 0.917 0.842 0.772 0.708 0.650
E. FLUJO DE CAJA NETO (C*D) -52,233.00 -1,631.74 13,956.23 24,071.58 30,602.13 43,881.68
VALOR ACTUAL NETO (VAN) 26803.75
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 21%
RELACION BENEFICIO/COSTO (B/C) 1.8
(*) solo ingresar datos en las celdas resaltadas con color amarillo.
Td 9%

El cuadro siguiente nos muestra la sensibilidad del PIA relacionado a los costos, VAN, TIR y el B/C
demostrando que el PIA es aceptable, aun si estas variables decaen hasta en un 28%.

ANEXO 17
ESTIMACION DEL ANALISIS DE SENSIBILIDAD
SENSIBILIDAD
INDICADOR
+20 +15 +10 - 10 - 15 - 20
COSTOS 52,233 62680 60068 68948 54061 58605 43249
VALOR ACTUAL NETO (VAN) 26804 32164 30824 35381 27742 30074 22194
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 21% 26% 25% 28% 22% 24% 18%
RELACION BENEFICIO/COSTO (B/C) 1.8 2.2 2.1 2.4 1.9 2.0 1.5
Nota: En esta tabla se traslada los datos del ANEXO 16.
La sensibilidad se analiza para poder identificar que pasaria con los indicadores, si el plan se incrementa entre 10 y 20% y se
decrementa entre 10 y 20%.

7.2 Indicadores de inicio y término de la propuesta de negocio

Con la finalidad de realizar la evaluación del proyecto se ha considerado dos escenarios:
primero, para la evaluación del proyecto en general tomando como insumo los
indicadores del marco lógico; y, segundo con la finalidad de realizar la evaluación técnica
se ha tomado como referencia los indicadores tecnológicos que se propone mejorar en el
proceso productivo al inicio y termino de la ejecución del Plan de Inversión Asociativa -
Plan de Negocio; para ello se ha priorizado los indicadores que tienen correspondencia
con la naturaleza del plan. Anexos 18 y 19.
 ANEXO 18
INDICADORES MARCO LOGICO
INDICADORES DE MARCO LOGICO INICIO DEL PLAN TERMINO DEL PLAN % ESPERADO
Familias que reciben servicios publicos 30 40 33%
Familias que incrementan sus rendimientos agricolas 30 40 33%
Familias que incrementan sus ingresos por la actividad
30 40 33%
agricola
Familias que participan en mantenimiento de caminos
15 40 167%
con el IVP sin el plan
Ingresos por actividades de mantenimiento de caminos
19800 52800 167%
vecinales con el IVP sin el plan
Familias que participan en mantenimiento de caminos
30 40 33%
con el IVP con el plan
Ingresos por actividades de mantenimiento de caminos
0 2000 0%
vecinales con el IVP con el plan

ANEXO 19
INDICADORES TECNOLOGICOS

INDICADORES DE PRODUCTIVIDAD U.M. INICIO DEL PLAN TERMINO DEL PLAN % ESPERADO
Superficie sembrada (cultivos) ha 6 18 200%
Rendimiento (cultivos) kg/ha 900 1900 111%
Volumen de produccion vendido (cultivos) kg 5400 34200 533%

8. Sostenibilidad del negocio

Concluido el Plan de Inversión Asociativa – Plan de Negocio, se debe detallar las estrategias a
aplicar en el aspecto ambiental, técnico, cultural e institucional una vez concluido la ejecución
del plan.
8.1 Riesgos
Si los productores de la asociación no mejoran la calidad de grano de maíz no tendrán los
diferenciales y venderán su producción a precio local promedio.
Al no consolidarse la organización en su desarrollo organizacional corren el riesgo de ser
desplazadas por la competencia.
De no contar con un plan de sanidad y planificación agrícola pueden tener problemas
fitosanitarios.
8.2 Ambiental
El PIA es viable ambientalmente por las siguientes razones:
- El PIA no genera ningún tipo de impacto negativo en la ecología, medio ambiente y
recursos naturales por el contrario lo hace más sano y protegido.
- Utiliza racionalmente los recursos naturales existentes en la zona (agua, aire, suelos
agrícolas); agua porque permitirá su uso racional para el cultivo de maíz para la
realización de prácticas de manejo eficientes y del suelo porque permitirá cultivar
racionalmente los suelos
- No limitará el plan en acceder a los recursos naturales de la zona (flora y fauna) para
las familias beneficiarias.
- Constituirá el aprovechamiento de la diversidad biológica.
- Conservará y recuperará la fertilidad de las tierras agrícolas mediante la producción
y utilización de abonos orgánicos.
8.3 Técnico
La propuesta técnica garantiza el mejoramiento en el eslabón post producción ya que al
seleccionar y embolsar el maíz grano se está mostrando al mercado un producto de
calidad.
 8.4 Socio Cultural
Se promoverá la importancia del cultivo y su comercialización.
- Cuenta con una cohesión social entre los miembros de la organización, incluyendo
la participación integral de familias y grupos vulnerables como mujeres, ancianos,
jóvenes y personas con discapacidad.
8.5 Institucional
Se mejorará la implementación de infraestructura productiva y comercialización con
equipamiento menor, implementación de módulos de capacitación y generar capacidades
de gestión comercial en los integrantes de la asociación.
- Está comprendido dentro de los Planes de Desarrollo Concertado Distrital y
Provincial.
- Compromete a la organización a fin de incluirse en el PIA la operación y
mantenimiento del plan, no solo por parte de las familias beneficiarias, sino también
de un comité especializado que vele por la sostenibilidad del PIA.
9. Conclusiones
Bajo las condiciones para la elaboración del presente plan se ha determinado las siguientes
conclusiones:
✓ El principal problema de los productores es: limitada capacidad para dar valor agregado a la
producción de maíz.
✓ La propuesta de solución se orienta a: Fortalecer las capacidades productivas para el manejo
post producción y la venta de maíz grano de calidad para incrementar los ingresos
familiares.
✓ El presupuesto total del presente plan asciende a la suma de S/. 53733.00. El
cofinanciamiento de parte del PDTS asciende a la suma S/. 40300 y por parte de la
asociación a la suma de S/. 13433 nuevos soles.
✓ La Rentabilidad del presente plan, expresada en la relación costo – efectividad indica que se
va a realizar un gasto de S/. 12,755.63.
✓ Los costos de producción, así como de operación y mantenimiento del plan serán cubiertos
por los beneficiarios en un 100%, compromisos que son asumidos por ellos con la finalidad
de asegurar la sostenibilidad del Proyecto.

10. Anexos
VIGENCIA DE PODERES
FICHA LITERAL
 CONSULTA RUC
RESULTADO DE BÚSQUEDA:
RUC: 20600727061 - ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS SAN CRISTOBAL - ANTACAY
Tipo Contribuyente: ASOCIACION
Nombre Comercial: -
Fecha de
12/10/2015
Inscripción:
Estado: ACTIVO
Condición: HABIDO
----BARRIO LOS ANGELES NRO. SN ANX. SAN CRISTOBAL DE ANTACAY (S.70547082-A 3 CDRA CAMPO
Domicilio Fiscal:
DEPORTI.) HUANCAVELICA - TAYACAJA - AHUAYCHA
Actividad(es)
Principal - CIIU 01300 - EXPLOTACION MIXTA.
Económica(s):
Comprobantes de
Pago c/aut. de
NINGUNO
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816):
Sistema de Emisión
-
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