La definición de factoring es un contexto importante para las empresas que requieren de un
financiamiento, para ello debe considerarse un proceso en relación a una entidad y tomar en
cuenta puntos influyentes, que será detallado en esta información.
Definición de factoring
Es un proceso que permite el financiamiento de una empresa, a partir de la obtención de un
crédito, el cual se ha llevado a cabo a partir del establecimiento de un contrato basado en la
entrega de facturas por parte de la empresa para obtener una liquidación inmediata. Lo que
quiere decir que estas empresas obtendrán el dinero al instante, pero cabe destacar que estas
destacan un descuento
Por lo tanto, las facturas que la empresa muestra son aquellas que se encuentran a su favor por
diversos tipos de operaciones que la misma haya realizado con respecto a la producción que lleva
a cabo. Un punto que se toma en cuenta es que al realizar ventas en cierta cantidad de tiempo,
esto exhibe la producción de un crédito que se ofrece a favor de la empresa, lo cual es de gran
ayuda para sus operaciones de tipo comercial.
La definición de factoring también abarca el hecho de que presentan una cantidad de servicios
posibles, entre ellos se destacan los siguientes:
El factoring que n cuenta con recurso, el cual se basa en el caso de que la empresa no
cumpla con el pago correspondiente, entonces la entidad que se encarga del área
financiera deberá asumir este hecho
Se expresa un riesgo d cambio en el caso de que las facturas que son entregadas sean bajo
el uso de monedas de tipo extranjera
La operación en relación a la gestión de cobranza y el factoring que cuenta con recurso, en
el caso de que el encargado de realizar el pago de cesión no lo realice, entonces el mismo
es quien debe tomar el riesgo con respecto al patrimonio.
Cuando el crédito ya se ha hecho efectivo, se realiza el cobro de mismo
Asesorarse en el área tanto financiera como comercial con respecto a los que cuentan con
deuda
Por lo tanto, generalmente las entidades que se basan en el financiamiento llevan a cabo el
proceso de factoring que es con recurso, ya que no toman la operación de riesgo de exhibir un
impago para su entidad. En general estas operaciones son realizadas para anticipar un crédito en
total que ha sido cedido de forma directa a la entidad
Costo
Un punto que debe considerarse es que la operación que viene dada como definición de factoring
tiene un costo en el ámbito financiero que es de alta importancia, ya que las entidades que llevan
a cabo la aplicación de comisiones por cada uno de los procesos realizados contienden también un
interés por la espera de los créditos, que también llega a abarcar el costo de diversos tipos de
servicios que influyan en ellos.
El factoring solamente se valida a un empresa que cuenta con la capacidad financiera, en el caso
de empresas muy pequeñas, será necesario que exhiban un convenio con un empresa mayor que
cuente con las cotizaciones necesarias, de tal forma que sean tratadas en un plazo de tiempo
establecido para la realización de pago.
Entonces cuando se realiza el proceso, la entidad que obtiene los créditos es llamada como el
factor, encargada de pagar a la empresa llamada como cedente, esto se lleva a cabo de forma
inmediata cuando da inicio el proceso de cobro
Ventajas y desventajas
La operación en general ofrece ventajas además de la obtención de un crédito, ya que hay muchos
servicios que influyen en el proceso en general que brindan puntos destacados como beneficios.
Entre ellos se exhiben los siguientes puntos:
La entidad en el ámbito financiero ofrece un soporte a partir de un crédito dado
específicamente a los clientes y además realiza las actividades para el debido cobro
La posibilidad de obtener la información completa con respecto a los procesos de
solvencia que vienen dados por un cliente que compra los créditos ofrecidos
Llevar cabo la realización de cobro, tomando en cuenta la cantidad de gestiones que se
deben realizar con respecto a cada una de las facturas entregadas
Garantiza que la empresa exhiba un morosidad mínima, siendo una alto beneficioso
Por otro lado, también deben considerar los aspectos negativos que puede producir la operación
de factoring, siendo los siguientes:
Cuenta con un costo bastante alto en comparación a otros tipos de procesos que deben
llevar a cabo los clientes
El riego de contar con un factoring de recurso que puede conllevar a una perdida en el
ámbito financiero
Pueden limitar con respecto a la elección de clientes, lo cual causa problemas en general
porque cuentan con una negociación mínima que no permite que los procesos con
respecto al pago no sean eficientes
Cuando una entidad y empresa llevan a estos procesos, es importante que conozcan tanto las
ventajas y desventajas que este exhibe, ya que no siempre les será conveniente de su aplicación,
pero en general esta es una operación que requieren para facilitar su ámbito financiero. De igual
forma es destacable el tener en cuenta los puntos detallados anteriormente
Importancia
Para una empresa es destacable que su ámbito financiero se encuentre estable, por lo cual
requiere del conocimiento de la definición de factotring, ya que este permitirá que se muestre
balanceado debido a que se realizan los cálculos necesarios para la solvencia efectiva. El beneficio
que brinda para las inversiones realizadas es uno de los puntos de mayor importancia por lo cual
se suele aplicar este tipo de procesos.
En el caso de que se lleve a cabo un factoring que cuenta con recurso, entonces no ocurrirá un alto
incremento de las deudas con las entidades bancarias, este es un punto que ofrece beneficios en
general a las empresas, y mientras hacen uso del que no cuenta con recurso la capacidad de
deudas se elevará siendo un punto importante de conocer y aplicar en el momento en que sea
requerido ya que en ciertas situaciones se puede necesitar de estos beneficios.
Como en ciertas ocasiones la empresa en sí debe presentar cierto riesgo con respecto a los
deudores, la aplicación de un factoring en específico se puede requerir, por lo tanto, el
conocimiento detallado del mismo permitirá que se procese de la forma correcta evitando todo
tipo de complejidad y problemas futuros.
