UNIVERSIDAD VERACRUZANA

FACULTAD DE DERECHO
ALUMNO: FREDI HERNÁN CORTEZ HERNÁNDEZ.
TEMA: PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES.
ELECCIÓN DEL TEMA:
El tema lo seleccione por una situación personal donde se hizo un uso
incorrecto de los datos personales de mi madre hace algunos años, la situación se
originó cuando se abrió una cuenta a inversión en el Banco Azteca y
aproximadamente al año se revisó la cuenta en la cual falta dinero y además la
cuenta no se encontraba a inversión sino como una cuenta de ahorro. Se hablo
con el gerente y se logró recuperar una parte del dinero, se decidió no proceder de
manera jurídica puesto que no era una cantidad considerable, se optó por cambiar
de banco.

En mi opinión considero que ya sea por error o de manera intencional los

bancos deben hacer un uso de correcto de la información personal de sus clientes
y que estos cuenten con la seguridad y total control de lo que se hace con sus
datos y cuentas bancarias.

El objetivo es conocer con que recursos jurídicos contamos en México que

protegen nuestros datos personales y las medidas que debemos considerar al
proporcionar nuestra información. Así mismo dar a conocer los procesos jurídicos
y proponer una estrategia para que las personas tangan el conocimiento de que
hacer ante una situación como esta ya sea ante un banco, empresa, institución
pública, etc.

Es importante delimitar el tema para ello partiremos de la “Ley Federal de

Protección de Datos Personales” y así mismo relacionar las normas que protegen
nuestra información personal para poder actuar de manera concreta ante una
situación como la que se mencionó. Este tema en especial me parece muy
importante puesto que son muy pocas las personas que se atreven hablar e
investigar al respecto debido a la complejidad y la poca importancia que le da la
sociedad.
1
 Se abordarán los temas en base a las leyes actuales que existen en México
y en base a esto determinar que se puede mejorar para que los datos sean
usados de la manera correcta puesto día con día compartimos nuestros datos
personales y son de fácil acceso.

La protección de datos personales es un tema muy poco conocido y

explorado por el derecho, para ello se pretende analizar las diferentes leyes que
existen en México que protegen nuestros datos personales, para poder
comprender la información es muy importante conocer algunos conceptos como
que es la privacidad, cuales son considerados datos personales, etc. Hablar de
privacidad en la actualidad es un poco ilógico puesto que la información está al
alcance de todos más bien debemos usar una palabra un poco más sofisticada
“control”, toda persona debe tener el control de su información, esto quiere decir
que la persona puede autorizar u oponerse a su uso por terceros.

Pero realmente tenemos el control de nuestros datos personales, cuántas

veces no hemos entregado documentos personales a una institución como por
ejemplo una escuela, al solicitar un préstamo al banco o simplemente hacer una
compra en línea haciendo uso de alguna aplicación. Tener bajo control todo esto
resulta muy difícil, pero es una realidad que vivimos día con día, es por ello que
debemos ser conscientes de que nuestra información no sea usada con fines
distintos para los que fueron recabados. Pero ¿qué son los datos personales?,
nuestro número telefónico será un dato personal, es también una de las
interrogantes que estaremos analizando.

Por otra parte, si hemos entregado nuestra información o hemos autorizado

su uso con que derechos contamos, de hecho, hay una serie de derechos
conocidos como los derechos ARCO, estos derechos permiten que la persona
tenga un control de sus datos personales. Asimismo, si no se respetan nuestros
derechos surgen más interrogantes, ¿Qué autoridades protegen nuestros datos
personales?, ¿Cuál es el procedimiento de protección de datos personales?, por
último, es importante analizar los delitos que surgen como consecuencia del uso
incorrecto de nuestros datos personales.

2
 El concepto de privacidad se encuentra dentro de las leyes, su significado
toma como base lo que es “la dignidad de la persona”, todo esto representa una
manifestación de la dignidad humana, la dignidad se considera como lo siguiente:
“la dignidad es un valor espiritual y moral inherente a la persona, que se manifiesta
singularmente en la autodeterminación consciente y responsable de la propia vida
y que lleva consigo la tensión al respecto por parte de los demás”. Todo esto
representa el derecho a la libertad individual, cada persona ha de decidir estar en
paz y velar por sus datos personales.

El derecho de la privacidad se relaciona con los derechos de la persona que

se encuentran dentro de los ordenamientos jurídicos. Este derecho constituye la
forma de garantizar la libertad de las personas para el desarrollo de su vida. Todo
esto hace que se protejan los derechos de personalidad donde cada persona con
sus facultades físicas, intelectuales y morales debe de garantizar. Los derechos
fundamentales y el derecho a la privacidad permiten mantener las condiciones
mínimas para el desarrollo de la libertad y la dignidad de la persona. El derecho a
la privacidad podría decirse que es un derecho fundamental del derecho subjetivo
de defensa y protección positiva de los titulares.

El título de “protección de datos personales” quizá produzca confusión

puesto que en si el dato no necesita protección alguna, si no que protegemos al
titular del mismo, las normas que existen buscan proteger la información frente a
los diferentes actos ilícitos sobre el tratamiento de los datos personales, el valor de
los datos personales es innegable puesto que forma parte de nuestra personalidad
como individuo, las personas deben ser conscientes de su valor para comenzar
actuar con inteligencia respecto del tratamiento de su información personal, la
relación con la privacidad es un poco más complejo como lo mencionaba estos
datos identifican a una persona por lo que el individuo puede exigir sus derechos
referente al ámbito de privacidad. A veces estos conceptos sueles ser confusos,
pero se encuentra muy bien entrelazados.

Los principios de la protección de datos personales:

3
 “Artículo 6.- Los responsables en el tratamiento de datos personales,
deberán observar los principios de licitud, consentimiento, información, calidad,
finalidad, lealtad, proporcionalidad y responsabilidad, previstos en la Ley”.

“Artículo 7.- Los datos personales deberán recabarse y tratarse de manera

lícita conforme a las disposiciones establecidas por esta Ley y demás
normatividad aplicable”.

“Artículo 8.- Todo tratamiento de datos personales estará sujeto al

consentimiento de su titular, salvo las excepciones previstas por la presente Ley”.

“Artículo 9.- Tratándose de datos personales sensibles, el responsable

deberá obtener el consentimiento expreso y por escrito del titular para su
tratamiento, a través de su firma autógrafa, firma electrónica, o cualquier
mecanismo de autenticación que al efecto se establezca.”

En conclusión, los datos personales hacen referencia a toda la información que

identifica al individuo en la sociedad, los cuales forman parte de nuestra privacidad
y al mismo tiempo nos permite interactuar con los demás, son una parte
fundamental dentro de los derechos humanos. Sin embargo, el desarrollo y
avance de la tecnología, permiten en muchas ocasiones que los datos sean
usados con distintos fines para lo que fueron recabados lo que provoca que se
rebasen los límites de la privacidad y usando estos datos con fines de lucro o dolo.

Para ello existen diferentes leyes y organizaciones que protegen nuestros datos
personales, donde se busca que el titular de dichos datos este protegido, así
mismo los con que cuenta para el tratamiento de su información. Es imprescindible
que todos tengamos conocimientos sobre los riesgos a la que nuestra privacidad
está sometida, aunque parezca algo inevitable en la sociedad moderna debemos
de tratar de que nuestros derechos sean protegidos.

4
JUSTIFICACIÓN
La protección de datos personales hace referencia al delito de robo de identidad o
usurpación de identidad, es decir cuando una persona se apropia de manera ilícita
los datos de personales de otra persona sin autorización, con el propósito de
cometer un fraude o un delito.

Una pregunta muy importante es: ¿Qué hacer ante robo de identidad?, tomando
en cuenta la situación principal es trascendental centrarse en los sistemas
financieros que existen en México, debido a que es un tema muy amplio y
complejo, por lo tanto, daremos respuesta a esta pregunta de acuerdo a las
instituciones bancarias y los mercados que forman parte de este sector.

El delito de usurpación de identidad no se encuentra tipificado en el estado de

Veracruz por lo tanto de haré una propuesta de un capítulo el cual se incluya en el
Código Penal del Estado de Veracruz, puesto que, si bien existe la Ley Federal de
Protección de Datos Personales en Posesión de los particulares, los supuestos y
las sanciones previstos en este no son aplicables para quienes incurran en la
usurpación de identidad.

Para la creación de este capítulo tomare en cuenta los siguientes derechos con los
que toda persona debe contar, para ello los fraccionare en cuatro puntos
importantes:

El primer punto es sobre el derecho de acceso a la información a los tus datos

personales que están en las bases de datos, el responsable es quien se encarga
de almacenar y utilizar los datos personales. Algunos ejemplos es solicitar
información en un banco o a una organización para la que trabajes y necesites tu
expediente laboral.

El segundo punto es la rectificación de los datos personales, en todo momento la

persona puede corregir los datos personales cuando estos presenten algún error.
Se puede solicitar al responsable que posea los datos personales que los corrija.
Un ejemplo es cuando esta incorrecta una dirección en una cuenta de banco.

5
El tercer punto es la cancelación, donde se puede solicitar que se eliminen los
datos dentro de alguna base de datos, cabe destacar que no siempre se podrán
eliminar cuando estos datos sean para una cuestión legal.

El cuarto punto es la oposición, donde la persona puede solicitar que no se utilicen

sus datos personales para ciertos fines y de esta menara evitar algún daño, un
ejemplo es cuando se usan los datos personales para fines comerciales o
publicitarios

Los bancos de México son una parte importante para la vida económica y social
de México. Las instituciones bancarias ayudan a dinamizar las actividades
económicas del país, pero el uso de la tecnología en los servicios del sector
financiero ha avanzado, pero también han crecido los riesgos al patrimonio de las
y los usuarios de la banca los cuales están al servicio de la delincuencia.

Generalmente, las y los delincuentes se hacen pasar por tu banco y te solicitan tus
datos por llamada telefónica, mensaje de texto, correo e incluso redes sociales,
diciéndote que te hiciste acreedor a un premio o beneficio, o bien que quieren
validar una operación que supuestamente realizaste. Para ello, te pueden solicitar
datos como: Nombre, teléfono, domicilio, números de tarjetas de crédito y cuentas
bancarias, tu NIP, los números de seguridad de tus tarjetas, nombres de usuario y
contraseñas de tu banca en línea, entre otros. Así como estas formas de robo de
identidad existen muchas más.

Es un tema de interés para el público en general porque en todo momento

hacemos uso de nuestros datos personales en los diferentes bancos, hoy en día
casi todo mundo posee una cuenta bancaria con la cual hacemos un sinfín de
pagos o transferencias, la mayoría de las personas considera que los bancos son
una forma segura de proteger su dinero, un dato alarmante es que el 2020 se
registraron 4 millones 593 mil 966 reclamaciones por posible fraude y 60 mil 449
por posible robo de identidad ante la CODUSEF.

A pesar de que existe tal problema la mayoría de las personas opta por no hacer
nada o simplemente consideran será imposible llevar un seguimiento jurídico

6
debido a que se trata un banco. Pero actualmente contamos con leyes que
protegen nuestros datos personales y organizaciones en las que podemos
denunciar tales delitos.

Considero que la transferencia de datos a terceros es un tema muy complejo, no

solo es que el titular autorice la el uso de esos datos, puesto que el tercer receptor
será el responsable de la información, en el mundo en el que vivimos
prácticamente la información pasa de una persona a otra o peor aún con las
nuevas tecnologías es tan sencillo crear una copia de la información sin que a
veces halla repercusiones para nadie.

Pero al final se supone que quien tenga la información del titular debe hacer uso
correcto de esa información, independiente de la forma o el medio e incluso si se
trata de algún error, nadie puede hacer uso de los datos de otra persona sin su
respectivo consentimiento.

A nivel federal aún no se ha incorporado el delito de robo de identidad solo

algunos estados lo incluyen en sus legislaciones por lo que hay que tener más
cuidado con nuestros datos personales, pero a través de las instituciones el
gobierno federal ha emprendido se busca evitar la usurpación de la identidad

La trascendencia de esto es que el robo de identidad no se limita a cometer actos

ilegales en los asuntos económicos, causar daños a la propiedad, perjudicar los
intereses de la víctima, sino que también se amplía su alcance, toda vez que la
información y datos personales que fueron robados son aprovechados por el
delincuente para suplantar la identidad de la tercera persona y cometer otros actos
ilícitos de mayor o menor impacto.

El robo de identidad en el estado de Veracruz se ha incrementado de manera

alarmante, es importante que las personas tengan cuidado con su información que
se da a terceras personas, porque se puede ser víctima de alguna forma de como
se llevan a cabo este tipo de delitos.

La principal finalidad de todo esto es para solicitar a las personas sus datos de
tarjetas de crédito o de sus cuentas bancarias, pero lo más alarmante es que

7
incluso los mimos bancos pueden ser los culpables de este tipo de delitos, es por
ello la importancia de estar alertas y atentos a nuestras cuentas bancarias y los
datos personales.

La mayoría de las personas en la actualidad tenemos nuestros datos personales

prácticamente en cualquier lugar, es casi algo normal hoy en día, pero el que
alguien más tenga acceso a nuestra información personal y las consecuencias de
perder de algún modo el control sobre nuestra propia información, el temor más
grande cualquier persona es que seamos víctimas de un fraude.

Algunos de los datos alarmantes es que México se encuentra entre los primeros 8
lugares a nivel mundial en el delito de robo de identidad. En algún momento todos
hemos escuchado un caso de robo de datos personales, pero se podría decir que
existen tantas formas de llevar a cabo este tipo de delitos que es muy difícil de
encontrar al culpable. Todo esto está poniendo más énfasis que nunca en la
privacidad y la protección de los datos. Los bancos y las instituciones financieras
deben demostrar que son capaces de proteger los datos personales de los
clientes, para generar confianza y transparencia y mantener el cumplimiento de la
normativa.

La responsabilidad de protegerse contra el fraude no puede recaer enteramente

en el individuo. La seguridad de los bancos es una barrera importante que
requiere un enfoque ágil y de varios niveles para detectar y detener el fraude con
credenciales comprometidas. Mediante la implementación de sistemas basados en
el aprendizaje automático para la detección de fraudes, los bancos y las
instituciones financieras pueden mantener o incluso mejorar la experiencia de los
usuarios, así como detectar y bloquear cualquier actividad fraudulenta en tiempo
real.

La seguridad y la confianza son primordiales para mantener la confianza de los

consumidores, los bancos y las instituciones financieras deben apoyarse en
tecnologías como la autenticación, la verificación de la identidad digital y la
vinculación dinámica para demostrar su compromiso con la protección de datos.

8
Objetivo general:

Proponer un nuevo capítulo en el código penal de Veracruz donde se tipifique el

robo de identidad, para ello se tomarán en cuenta legislaciones de otros estados
como referencia, para que las sanciones sean aplicables dentro de nuestro
estado.

Los problemas que se presentan en nuestro sistema jurídico respecto del robo de
identidad son muchos, entre los que cabe puntualizar las diferencias en su
tratamiento como conducta ilícita, la dispersión normativa, la ausencia de
mecanismos de coordinación y colaboración entre las autoridades involucradas, la
vulnerabilidad y la falta de información para quienes son suplantados en su
identidad, sea como consumidor, usuario de servicios financieros, ciudadano o
simplemente humano.

Sin duda, ha habido importantes esfuerzos realizados por las autoridades que han
puesto en el centro del debate un tema de gran relevancia para la sociedad en
general. Sin embargo, aún se requiere de un marco jurídico que amplíe los
alcances del robo o suplantación de identidad y que atribuya competencias
específicas para su conocimiento, seguimiento y posible sanción, para evitar que
un problema que afecte a todos, acabe por no ser responsabilidad de nadie.

Objetivos específicos:

 Analizar las legislaciones de los estados de la república mexicana para

determinar las diferencias que existen.

La usurpación de identidad debe estar tipificada en el Código Penal de Veracruz,

ya que en la mayoría de los casos estas actividades ilícitas no son realizadas por
personas naturales o jurídicas que estén obligadas a proteger los datos
personales, sino por terceros mediante engaño, quienes obtienen datos
personales de las víctimas o información financiera en lugar de su identidad.

9
Solamente 16 entidades federativas prevén en sus respectivas legislaciones la
tipificación de esta conducta delictiva: Baja California, Baja California Sur, Colima,
Chihuahua, Ciudad de México, Durango, Guanajuato, Jalisco, Estado de México,
Nuevo León, Oaxaca, Quintana Roo, Sinaloa, Tamaulipas, Tlaxcala y Zacatecas.
Sin embargo, dependiendo del estado en cuestión, este delito se denomina de
distintas maneras, ya sea robo de identidad, suplantación de identidad o
usurpación de identidad; además, las sanciones establecidas varían tanto en las
penas de privación de la libertad como en las multas económicas.

Con el fin de ejemplificar las diferencias en la tipificación del robo de identidad,

mismas que conllevan importantes divergencias en cuanto a su ámbito material de
aplicación, considérese el caso del estado de Colima y el de la ciudad de México.

El código penal establece, en su artículo 234, el robo de identidad como parte del
delito de fraude, por lo que para que se configure el tipo penal es necesario que la
suplantación implique “un lucro indebido para sí o para otro.” Además, esta
suplantación sólo podrá considerarse fraude si la misma se produce a través de
medios informáticos, telemáticos o electrónicos. Por su parte, en el caso de la
ciudad de México, se tipifica el delito de usurpación de identidad, en el artículo 211
bis de su código penal, con un alcance mucho más amplio.

Su configuración puede realizarse a través de cualquier medio, pero siempre que

tenga por objeto “fines ilícitos”. De tal forma que, si bien las diferencias en el
tratamiento del robo de identidad se hacen patentes de una entidad a otra, su
conceptualización como delito está asociada a la comisión de otras conductas
ilícitas, esto es, depende de sus efectos.

 Determinar una sanción para cuando se cometan este tipo de delitos.

Actualmente, el delito de usurpación de identidad en México, no se encuentra

tipificado a nivel federal; existe un Proyecto de Decreto que turnó la Cámara de
Diputados a la Cámara de Senadores el 29 de noviembre de 2016, por el que se
pretende adicionar el Artículo 430 al Código Penal Federal con el objetivo de
tipificar dicha conducta.

10
El problema, aunado a la ausencia de tipificación en México a nivel federal, solo
22 estatutos locales lo reconocen como delito en su código penal, con diferencias
significativas en comportamiento o conducta, sanciones penales y administrativas
y agravantes. Entonces, para abordar el tema de la delincuencia, partimos de un
marco conceptual para definir los ataques a la identidad, comenzando con una
descripción de los métodos para comprender el alcance y la naturaleza del
concepto, ya que es una palabra que se compone de dos palabras: usurpación e
identidad. cuando se juntan. El propósito de determinar si dicha palabra es la que
explica la conducta delictiva toda vez que se utilizan sinónimos como: “robo de
identidad”, “suplantación de identidad” y “falsificación de identidad”, entre otras.

 Incluir dentro del capítulo la separación de los delitos de información

personal y financiera, para ello se deben analizar las diferentes
reclamaciones consideradas en ambos rubros.

El fraude financiero ocurre cuando alguien lo priva de dinero, fondos o amenaza

su salud financiera de otra manera mediante engaño u otra conducta ilegal. Esto
se puede hacer de varias maneras, como el robo de identidad o el fraude
financiero. Al igual que con todas las formas de fraude financiero, es importante
denunciar el delito a las autoridades correspondientes y a las fuerzas del orden lo
antes posible.

Los cargos fraudulentos también deben disputarse o revertirse inmediatamente

después del descubrimiento. Además, las víctimas deben recopilar todos los
documentos relacionados con el delito (como estados de cuenta bancarios,
informes de crédito, declaraciones de impuestos del año actual y del año anterior)
y continuar presentando información importante durante el proceso de denuncia.

El fraude financiero en México se ha incrementado de manera importante, de tal

forma que del año 2011 al 2018 se han registrado 30.8 millones de reclamaciones
imputables a un posible fraude, en tanto en el primer semestre de 2018, se
registraron 3.5 millones, por un monto de 9 mil 231 millones de pesos. En los
últimos años, hemos observado avances en los esquemas de prevención y control
de los delitos financieros; sin embargo, aún falta que las compañías maximicen

11
sus esfuerzos para crear un sistema integral y eficiente que contemple prevención,
detección y respuesta oportuna. Hay tareas pendientes en cuanto a la evaluación
de los sistemas y políticas existentes, así como la inversión requerida y el uso de
tecnologías para combatir los crímenes financieros.

UNIVERSIDAD VERACRUZANA
FACULTAD DE DERECHO
MARCO TEÓRICO:
1. Protección de datos personales.
Es muy importante delimitar el tema es por ello que se debe considerar como
punto de partida la definición o tener un concepto muy concreto sobre la
protección de datos personales: “El derecho a la privacidad no es solo referirse a
la vida privada, es un concepto más reciente que ha surgido recientemente, de
hecho, es un concepto muy difícil de definir, casi nadie tiene idea de lo que
significa realmente”.

El CONTROL es una palabra muy importante dentro de la privacidad, la privacidad

también podría definir como el control de la información, el poder de control tiene
relación con el consentimiento que lo esencial que justifique injerencias en nuestra
privacidad. El factor más importante para invadir la privacidad de una persona es
la violación del derecho a controlar su esfera privada, se está física o informativa.
Incluso si una persona ha permitido el acceso a la información, no debe de
renunciar a su privacidad y esto ocurre cuando pierde el control de la información.

Algunos autores definen a un dato personal como: “Un dato personal es la

información concerniente a una persona física, identificada o identificable, entre
otra, la relativa a su origen étnico o racial, o que esté referida a las características
físicas, morales o emocionales, a su vida afectiva y familiar, domicilio, número
telefónico, patrimonio, ideología y opiniones políticas, creencias o convicciones
religiosas o filosóficas”.

Se puede afirmar que los datos personales engloban la información propia de

cada individuo, la cual nos distingue de los demás, por ejemplo:

12
• Datos de identificación y contacto

• Datos laborales

• Datos académicos

• Datos sobre pasatiempos, entretenimiento y diversión

• Datos migratorios

Por otra parte, existen también aquellos datos que son más delicados, llamados
“sensibles”, que afectan a la esfera más íntima de su titular, o cuya utilización
indebida pueda dar origen a discriminación o conlleve un riesgo grave para éste.
En particular, se consideran sensibles aquellos que puedan revelar aspectos como
origen racial o étnico, estado de salud presente y futuro, información genética,
creencias religiosas, filosóficas y morales, afiliación sindical, opiniones políticas o
preferencia sexual, además de:

• Datos biométricos

• Datos legales

• Datos sobre señas particulares

• Datos específicos sobre la vida sexual

• Datos sobre características físicas

Por último, los datos abiertos son diversos tipos de datos libres de usar, reutilizar y
redistribuir, sin ninguna restricción legal, tecnológica o social. Cuando los datos
abiertos se convierten en información útil, utilizable y utilizada se les conoce como
contenido abierto.

El derecho previsto en el artículo 6 de la Constitución Política de los Estados

Unidos Mexicanos, denominado como derecho de acceso a la información, es una
parte importante no sólo dentro del elenco constitucional de Derechos Humanos,

13
sino que sus efectos como medio para exigir la rendición de cuentas y pugnar por
la transparencia son de suma relevancia.1

Toda la información en posesión de cualquier autoridad, entidad, órgano y

organismo de los Poderes Ejecutivo, Legislativo y Judicial, órganos autónomos,
partidos políticos, fideicomisos y fondos públicos, así como de cualquier persona
física, moral o sindicato que reciba y ejerza recursos públicos o realice actos de
autoridad en el ámbito federal, estatal y municipal, es pública.2

A partir de la lectura anterior, se puede identificar en el derecho de acceso a la

información que toda la información que se encuentre en posesión no hace
distinciones entre el motivo, objeto o medio de generación u obtención de la
información de cualquier autoridad, ya sea de iure prevista por el ordenamiento
jurídico, que es parte de la estructura orgánica e institucional del

Estado y que la ley prevé sus facultades; o de facto, que será considerada con tal
carácter a partir de la actualización de alguna de las siguientes condiciones: por
una parte, que, a pesar de no tener un nombramiento formal, en los hechos realiza
actos equivalentes a los de autoridad; o bien, que reciba y ejerza recursos
públicos. Sin embargo, como ya ha determinado la Suprema Corte de Justicia de
la Nación en la tesis de rubro “Derechos Fundamentales. Sus límites internos y
externos”, los Derechos Humanos no son absolutos y su ejercicio está sujeto a
ciertos límites. 3

Titulares del derecho a la protección de datos personales

Es aquel que tiene derecho de acceder, ratificar,
Titular modificar u oponerse a su información ante el
responsable que la posee.
Responsable Empresa, institución o entidad que se encarga de
almacenar datos de carácter personal y que debe
garantizar la protección de la intimidad y de los

1
Hidalgo, Ileana. (2018). Derecho a la protección de datos personales, México. s.e.
2
CPEUM. Artículo 6
3
Hidalgo, Ileana. (2018). Derecho a la protección de datos personales, México. s.e.

14
 derechos fundamentales de cada individuo, es decir,
son sujetos obligados que deciden sobre el
tratamiento de datos personales.
Persona física o jurídica que trata datos personales
Encargado
a nombre y cuenta del responsable.

Derechos ARCO

Tener acceso a tus datos, conociendo qué datos personales se tienen en posesión
del Poder Judicial, el origen de los mismos, para qué los utilizamos, las cesiones
realizadas con otros órganos y las condiciones del uso que les damos.

Rectificar tu información, para corregir tu información personal, en caso de que

ésta se encuentre desactualizada, sea inexacta o incompleta, inadecuada y
excesiva.

Cancelar tus datos, eliminando de los registros o bases de datos, tu información

personal cuando consideres que la misma no está siendo utilizada conforme a los
principios, deberes y obligaciones previstos en la Ley General de Protección de
Datos Personales en posesión de sujetos obligados, o cuando hayan dejado de
ser necesarios para la finalidad para la cual fueron recabados.

Oponerte al uso de tus datos personales para fines específicos cuando te cause
un daño o perjuicio, o éstos produzcan efectos jurídicos no deseados o afecte de
manera significativa tus intereses, derechos o libertades.

Considero que la transferencia de datos a terceros es un tema muy complejo, no

solo es que el titular autorice la el uso de esos datos, puesto que el tercer receptor
será el responsable de la información, en el mundo en el que vivimos
prácticamente la información pasa de una persona a otra o peor aún con las
nuevas tecnologías es tan sencillo crear una copia de la información sin que a
veces halla repercusiones para nadie.

Pero al final se supone que quien tenga la información del titular debe hacer uso
correcto de esa información, independiente de la forma o el medio e incluso si se
15
trata de algún error, nadie puede hacer uso de los datos de otra persona sin su
respectivo consentimiento.

Como ya se ha mencionado el avance de la tecnología ha permitido el uso de

datos y lugares donde se puedan almacenar y tratar, las herramientas que
tenemos a nuestra disposición nos permiten una extraordinaria capacidad de
almacenamiento y manejo de datos personales, es por ello que han aparecido
leyes que protegen nuestros datos no para inhibir el progreso técnico sino para
establecer normas que permitan tener un equilibrio. Una de las facetas de los
principios y derechos ARCO, es el olvido de la información, esto representa como
un derecho a ser olvidado puesto que los datos se deben de tratar con un objetivo
determinado, legítimo y transparente, todo esto surge a partir del principio de
finalidad.

3.- Marco Jurídico.

Fundamento constitucional
El segundo párrafo del artículo 16 constitucional se reformó en 2009 para darle al
derecho a la protección de los datos personales un estatus constitucional.
También se reconocieron los derechos de acceso, rectificación y cancelación de
los datos personales, así como el derecho a manifestar su oposición al tratamiento
de los mismos. A estos derechos se les conoce como derechos ARCO, por el
acrónimo formado a partir de las iniciales de las palabras acceso, rectificación,
cancelación y oposición.

El segundo párrafo del artículo 16 constitucional señala textualmente:

Toda persona tiene derecho a la protección de sus datos personales, al acceso,

rectificación y cancelación de los mismos, así como a manifestar su oposición, en
los términos que fije la ley, la cual establecerá los supuestos de excepción a los
principios que rijan el tratamiento de datos, por razones de seguridad nacional,
disposiciones de orden público, seguridad y salud públicas o para proteger los
derechos de terceros.

16
El derecho a la protección de datos personales está regulado por las leyes
siguientes:

 Ley General de Protección de Datos Personales en Posesión de Sujetos

Obligados.
 Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los
Particulares.
 Leyes estatales de protección de datos personales (una por cada entidad
federativa).

4.- El robo de identidad.

El robo, la usurpación o suplantación de identidad es un tema muy relevante. A

través de él los delincuentes utilizan datos personales para hacerse pasar por el
individuo al que le han robado su identidad. Estos robos, en combinación con el
anonimato de las transacciones en línea y otras actividades, se utilizan para
cometer una serie de delitos que comprenden desde el fraude hasta las
actividades terroristas. Dentro de esta modalidad se encuentra el fraude bancario,
la extorsión en línea, el blanqueo de dinero y el contrabando con ayuda de
computadoras y los delitos contra sistemas de computación y sus usuarios, con
utilización de virus y otros programas hostiles, así como ataques de denegación
de servicios.

Este delito se caracteriza por la apropiación de la identidad de una persona,

haciéndose pasar por ella y se lleva a cabo a través de la pérdida, robo o
fotocopiado del DNI. También lo pueden hacer con datos personales que obtienen
de distintos lugares.

En forma virtual se usan las técnicas de la ingeniería social o la introducción de

software malicioso en la computadora de la víctima. El delito suele ser una
situación muy traumática para la víctima, pues en el sistema financiero puede
verse envuelta en una serie de circunstancias no provocadas por ella y que
desconoce, como que hayan obtenido en su nombre otorgamientos de créditos,
tarjetas de crédito, cuentas corrientes -con sus consecuentes libramientos de

17
cheques sin fondos-, intimaciones de pago, embargos, cierres de cuentas
corrientes existentes, inhabilitación para operar con cuentas en el Banco.4

HIPÓTESIS
El problema es referente a la usurpación de la identidad, actualmente algunos
sistemas financiaros que operan en México hacen un uso indebido de tus datos
personales, es decir, hacen uso de tus cuentas bancarias con fines ilícitos o de
lucro, la mayoría de las personas no saben que hacer o reaccionar ante una
situación de tal magnitud, ya que se tratan de entidades financieras con mucho
poder.

Realmente en nuestro código Penal de Veracruz no se encuentra tipificado el

delito de usurpación de identidad y cada día son más los fraudes que existen en
nuestro país ya sea por el mismo personal que labora o el mismo banco cuyas
cláusulas no son justas para la víctima.

Para ello se deben crear algunas medidas necesarias relacionadas con los
derechos ARCO, es decir que al momento de abrir una cuenta bancaria la persona
pueda acceder a su información, rectificar, cancelar y oponerse, pero que estos se
puedan identificar dentro del contrato de lo contrario esto sería un delito de
usurpación de identidad.

Para hacer la propuesta será necesario el análisis de las distintas legislaciones de

algunos de los estados de la república mexicana donde ya se encuentra tipificado
el delito. Además, será necesario incluir los derechos ARCO a partir del análisis
del artículo 16 de la Constitución Política de lo Estados Unidos Mexicanos.
4
Parada, Antonio. (2018). Cibercrimen y delitos informáticos. BluePress SA.

18
El siguiente capitulo es un ejemplo como propuesta para incluirlo en el Código
Penal de Veracruz, de esta manera podrán proceder las denuncias ante una
usurpación de identidad.

CÓDIGO PENAL DE VERACRUZ

CAPITULO
Usurpación de identidad.
Artículo 1. Al que por cualquier medio usurpe o suplante con fines ilícitos o de
lucro, la identidad de otra persona, u otorgue su consentimiento para llevar a cabo
la usurpación o suplantación en su identidad, se le impondrá pena de un año a 10
años de prisión y de cuatrocientos a seiscientos días multa.
Se aumentarán en una mitad las penas previstas en el párrafo anterior, a quien
además se valga de la homonimia, parecido físico o similitud de la voz para
cometer el delito, así como en el supuesto de que el sujeto activo del delito tenga
licenciatura, ingeniería o cualquier otro grado académico reconocido en el rubro de
la informática, telemática o sus afines.
Serán equiparables al delito de usurpación o suplantación de identidad y se
impondrán las penas establecidas por este artículo, cuando se realicen las
siguientes conductas:
I. Al que por algún uso del medio informático, telemático o electrónico alcance un
lucro indebido o genere un daño patrimonial para sí o para otro valiéndose de
alguna manipulación informática o intercepción de datos de envío, cuyo objeto sea
el empleo no autorizado de datos personales o el acceso no autorizado a base de
datos automatizados para suplantar identidades;
II. Al que transfiera, posea o utilice datos identificativos de otra persona con la
intensión de cometer, intentar o favorecer cualquier actividad ilícita; y
III. Al que asuma, suplante o se apropie o utilice a través del internet, cualquier
sistema informático, o medio de comunicación, la identidad de una persona física
o jurídica que no le pertenezca.
Artículo 2.
Derecho de acceso: Es la facultad de solicitar el acceso a los datos personales
que se encuentran en las bases de datos, sistemas, archivos, registros o
expedientes de la SFP, que los almacena o utiliza, así como conocer la
información relacionada con las condiciones y generalidades del tratamiento que
se les da.

19
Derecho de rectificación: Es la facultad de solicitar a la SFP la corrección de los
datos personales en su posesión, cuando éstos sean inexactos o incompletos o no
se encuentren actualizados.
Derecho de cancelación. Es la facultad de solicitar que los datos personales sean
suprimidos o eliminados de los archivos, registros, expedientes, sistemas, bases
de datos de la SFP y dejen de ser tratados por esta última.
De ser procedente la cancelación, los datos deberán ser bloqueados y,
posteriormente, suprimidos de los archivos, registros, expedientes, sistemas o
bases de datos en que se encuentren.

En México, el robo de identidad es un delito que se ha incrementado con el paso

de los años. En el año 2015, en todo el sistema financiero se recibieron 100,000
quejas relacionadas con dicho crimen.
El robo de identidad a través del sistema financiero mexicano es un problema
grave y creciente, una violación a los derechos fundamentales de las personas, ya
que significa una afectación patrimonial al individuo y a su familia, y un daño moral
difícil de reparar.
El Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de
Datos Personales (INAI) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de
los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), explicaron que el robo de
identidad implica tomar información personal y financiera de las personas o
empresas para suplantarlos y con ello obtener créditos.
Estas mismas instituciones han alertado sobre el aumento de las reclamaciones
relacionadas con el robo de identidad. Al respecto, informan que las
reclamaciones registradas del año 2011 al año 2015 aumentaron más de 500%.
La CONDUCEF por su parte, señaló que han dado a conocer diversas
recomendaciones a las entidades financieras para que se cercioren mejor
respecto de este tipo de delitos.
Asimismo, se sugirió que verifiquen el Buró de Crédito, con el fin de ayudar en la
detección del delito de robo de identidad por contar con información muy
específica.

20
Por su parte, el INAI propuso tipificar a nivel federal el delito de robo de identidad,
que no está contemplado en el Código Penal, y que 16 estados que no lo
sancionan lo incluyan en sus códigos.
De acuerdo con el instituto, es necesario que la persecución y la sanción de este
delito sea a nivel federal, para evitar las disparidades regulatorias que existen hoy
en los estados que sí lo tipifican penalmente.
El robo de identidad en el sistema financiero es un acontecimiento lesivo para los
ciudadanos, pero cuando esta suplantación tiene repercusiones en materia fiscal,
el problema adquiere un nivel de gravedad mayor.
La identidad es un elemento que conforma la esencia del ser humano como tal,
representa la individualidad de cada uno y la posibilidad de desarrollarnos como
personas y como parte de un grupo social, así como gozar y ejercer las libertades
y los derechos que el orden jurídico nos otorga y de reconocer las obligaciones
que nos marca.

El derecho a la identidad es muy importante para el bienestar no sólo de la

persona, sino para beneficio de la sociedad, es un derecho elemental que lleva
consigo elementos tanto de origen, como de identidad personal.
El derecho a la identidad consiste en el reconocimiento jurídico y social de una
persona como sujeto de derechos y responsabilidades, así como de su
pertenencia a un Estado, un territorio, una sociedad y una familia; es lo que la
caracteriza de las demás.

CPEUM ARTICULO 16
Toda persona tiene derecho a la protección de sus datos personales, al acceso,
rectificación y cancelación de los mismos, así como a manifestar su oposición, en
los términos que fije la ley, la cual establecerá los supuestos de excepción a los
principios que rijan el tratamiento de datos, por razones de seguridad nacional,
disposiciones de orden público, seguridad y salud públicas o para proteger los
derechos de terceros

21
 BIBLIOGRAFÍA
Hidalgo Rioja, Ileana, Derecho a la protección de datos personales, México,
Secretaría de Cultura, INEHRM: Universidad Nacional Autónoma de México,
Instituto de Investigaciones Jurídicas, 2018.
Parada Ricardo Antonio, Cibercrimen y delitos informáticos: los nuevos tipos
penales en la era de internet, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, Erreius, 2018.
Herrán Ortiz, Ana Isabel, El derecho a la protección de datos personales en la
sociedad de información, s.l, s.e.
Charvel Orozco, Sofía, Protección de datos personales, México, s.e, 2018,
AZAOLA, CALDERON, LUIS, Delitos informáticos y derecho penal, México,
UBIJUS, 2010.

https://www.banxico.org.mx/proteccion-de-datos-personales/datos-personales
proteccion.html
https://www.gob.mx/condusef/prensa/condusef-emite-recomendaciones-a-
instituciones-bancarias-para-proteger-los-datos-personales-de-los-usuarios

22
https://www.abm.org.mx/recomendaciones-de-seguridad/abm-recomendaciones-
seguridad-d.htm

INDICE

1. El derecho a la protección de los datos personales.

1.1 Derecho a la privacidad.
1.2 Acceso a la información pública.
1.3 Marco jurídico del derecho a la protección de datos personales.
1.4 Ley general de protección de datos personales en posesión de
sujetos obligados.
2. Protección de datos personales.
1.1 Medidas de seguridad previstas por la ley.
1.2 Tratamiento de datos personales.
1.3 La confidencialidad.
1.4 La transferencia de datos.
2. Derechos ARCO.
2.1 Acceso a los datos personales.
2.2 Rectificación de los datos personales.
2.3 Cancelación de los datos personales.
2.4 Oposición al tratamiento de los datos personales.
23
3. Registro de prestadores de servicios financieros y de la información a los
usuarios.
3.1 Información a los usuarios.
3.2 Orientación jurídica y defensa legal de los usuarios.
3.3 Supervisión.
3.4 Sanciones y del recurso administrativo.
3.5 Substanciación del recurso
4. Análisis de los códigos penales en México.
4.1 Código penal federal.
4.2 Tipificación del delito de robo de identidad en el estado de Veracruz.
4.3 Propuesta del capítulo de los delitos del robo de identidad para el
código penal de Veracruz.

24