MAPA/INVENTARIO DE PROCESOS

VERSIÓN 1.0
GENERADA EN ABRIL 2023
ROCESOS
Este archivo representa una versión estructurada del mapa de procesos de KAVAK. Inclucluye una serie de hojas
cuya intensión es crear el marco para entender a la organización.

Este mapa consta de los siguientes niveles:

Nivel 0. Grupo de procesos
Nivel 1. Proceso
Nivel 2. Subproceso
Nivel 3. Actividad

Nivel 0. Grupo de procesos que por la naturaleza de su función pueden ser clasificados en;
E Estratégicos

C Control

O Operativos o de negocio

S De Soporte

Nivel 1. Proceso Grupo de subprocesos que generan un valor o transformación.

Estan alineados alos objetivos de la empresa y tienen un orden. Producen servicio o producto.
Relacionado con enfoque end-to-end o flujo de transacciones
Nivel 2. Subproceso Grupo de actividades relacionadas entre si, estructuradas con secuencia lógica
que produce un servicio, producto para un cliente en particular o de manera específica
Resultado de la división de un proceso con enfoques diferentes para facilitar su análisis.
Nivel 3. Actividad Serie de acciones que se ejecutan con el fin de alcanzar los objetivos planteados. Las actividades, es
ersión estructurada del mapa de procesos de KAVAK. Inclucluye una serie de hojas
co para entender a la organización.

ntes niveles:

esos que por la naturaleza de su función pueden ser clasificados en;

Aquéllos procesos que ofrecen una guía a la organización, de gran calado estratégico que condicionan la definición y la
consideración de los demás procesos y actividades con vistas a ofrecer un soporte para la toma de decisiones acertadas,
fortalecer la operativa del negocio y contribuir a mejorar la perspectiva del cliente.
Aquéllos procesos que ofrecen una guía a la organización en temas de control y cumplimiento. Miden, Monitorean, Vigilan,
asesoran a la organización y establecen métodos y estándares para medir el desempeño.
Aquéllos que aportan valor a la relación de la compañía o la organización con sus clientes y usuarios, persiguiendo como fin
principal la satisfacción de sus necesidades. Están relacionados directamente con el objeto de la organización.
Aquéllos que complementan a los procesos definidos anteriormente. Condicionan enormemente el desempeño de procesos
superiores y determinan en muchos casos el éxito o el fracaso de los mismos
po de subprocesos que generan un valor o transformación.
an alineados alos objetivos de la empresa y tienen un orden. Producen servicio o producto.
acionado con enfoque end-to-end o flujo de transacciones
po de actividades relacionadas entre si, estructuradas con secuencia lógica
produce un servicio, producto para un cliente en particular o de manera específica
ultado de la división de un proceso con enfoques diferentes para facilitar su análisis.
e de acciones que se ejecutan con el fin de alcanzar los objetivos planteados. Las actividades, están subordinadas a un subproceso.
 Grupo Nivel 0 Nivel 1 - Proceso
E A. Planeación estrategica
1 Creación y gestión del plan estratégico
E B. Desarrollo de productos (servicios financieros)
2 Desarrollo de nuevos productos

E C. Gestión de procesos/proyectos
3 Gestión de proyectos

4 Gestión de procesos
C D. Gestión de Riesgo
5 Gestión de Riesgo de Crédito

6 Gestión de Riesgo de liquidez

7 Gestión de Riesgo de Mercado

8 Gestión de Riesgo Operacional

C E. Control y Cumplimiento
9 Control Interno
10 Gestión del riesgo de cumplimiento regulatorio
11 Aseguramiento y vigilancia de las políticas de crédito

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 Grupo Nivel 0 Nivel 1 - Proceso
12 Gestión del riesgo de prevención de fraudes
13 Gestión del riesgo de Prevención de lavado de dinero/Financiamiento al terrorismo
14 Unidad de Enlace (UNE) . Unidad Especializada de Atención a Usuarios
C F. Gestión de Seguridad de la Información
15 Gestión de identidades y ciberseguridad
16 Gestión de Ciberinteligencia y respuesta a Incidentes de Seguridad
17 Gestión de Continuidad Operativa, Privacidad y Seguridad de la Información
18 Gestión de seguridad corporativa
C G Legal
19 Gestión de Servicios Legales
O H. Captación de Fondos
20 Captación tradicional (cuenta a la vista)

21 Captación de inversiones (a plazo - patrimonial)

O I. Originación de Crédito
22 Colocación de crédito comercial

23 Colocación de crédito de nómina

O J. Otros servicios
24 Venta de Seguros y asistencias

25 Venta de Otros Servicios (pago de luz, compra de tiempo aire)

O K. Gestión de Servicio al Cliente

26 Atención telefónica
27 Atención presencial (matriz, sucursal, alianzas)
28 Atención por Medios electrónicos/digitales
L. Gestión de Sucursales

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 Grupo Nivel 0 Nivel 1 - Proceso
29 Gestión de Efectivo

30 Operaciones en sucursal
S M. Desarrollo y Gestión de Capital Humano
31 Reclutamiento y Selección
32 Gestión de Nómina

33 Capacitación
34 Gestión de Capital Humano
S N. Gestión de tecnología de información (TI)
35 Aseguramiento de la Calidad TI
36 Operaciones TI Base de Datos y Middleware
37 Soporte Técnico

38 Infraestructura
39 Soporte Nivel 2
40 Ciberseguridad
S O. Admnistración de Rec. Financieros -
Contabilidad y Finanzas
41 Gestión de Tesorería

42 Relación con Inversionistas

43 Compras

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 Grupo Nivel 0 Nivel 1 - Proceso
44 Cuentas por pagar (Ciclo de egresos)
45 Contabilidad y cierre contable
46 Generación de estados y reportes financieros
47 Impuestos
48 Control presupuestal
S P. Administración de instalaciones
49 Telefonía y Comunicaciones
50 Gestión de Mantenimiento a instalaciones
51 Gestión de servicios y arrendamiento
52 Gestión de Activo Fijo
S Q. Marketing
53 Marketing / Mercadotecnia (Plaza, precio. Etc)
S N. Gestión del capital humano
54 Gestión de Nómina
55 Capacitación
56 Gestión de Capital Humano
S P. Administración
57 Telefonía y Comunicaciones
58 Gestión de Mantenimiento a instalaciones
59 Gestión de servicios y arrendamiento

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 Nivel 2 -

Administración del desarrollo

Implementación
Seguimiento al nuevo producto

Planeación y diseño
Realización
Ejecución
Despliegue

Establecimiento de estándares y lineamientos para la gestión del riesgo de crédito

Establecimiento y monitoreo de indicadores de riesgo de crédito
Generación de reportes internos y externos ( auditores, reguladores, etc )

Establecimiento de estándares y lineamientos para la gestión del riesgo de liquidez

Establecimiento y monitoreo de indicadores de riesgo de liquidez
Generación de reportes internos y externos ( auditores, reguladores, etc )

Establecimiento de estándares y lineamientos para la gestión del riesgo de mercado

Establecimiento y monitoreo de indicadores de riesgo de mercado
Generación de reportes internos y externos ( auditores, reguladores, etc )

Establecimiento de estándares y lineamientos para la gestión del riesgo de operacional

Establecimiento y monitoreo de indicadores de riesgo de operacional
Generación de reportes internos y externos ( auditores, reguladores, etc )

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 Nivel 2 -

al terrorismo

mación

Apertura de cuenta
Operaciones pasivas
Cierre de cuentas
Gestión de expedientes de captación

Originación de crédito comercial

Administración del crédito
Recuperación

Gestión de Venta (desde el cierre hasta el registro y cobro de comisiones)

Gestión de servicio Post-venta

Gestión de Venta (desde el cierre hasta el registro y cobro de comisiones)

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 Nivel 2 -

Entrada de efectivo en sucursal

Salida de efectivo en sucursal
Control de efectivo
Cierre de caja

Cálculo de nómina
Cálculo de impuestos de nómina
Administración de incidencias

Administración de equipos de computo

Gestión de incidentes y solicitudes de servicio
Control de almacen TI
Gestión de SLA´s

Depósitos
Aplicación de pagos
Operciones con SPEI
Inversiones

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 Inteligencia de
negocio Control interno Producto

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 Grupo Nivel 0 Macro Nivel 1 Proceso Nivel 2 SubprocePrincipales Actividades
O 6.000 Colocación, administración y cobranza de Crédito Comercial
6.100 Originación de crédito Comercial
6.101 Promoción
6.1012 Planeación de Agenda Comercial
6.1013 Prospección
6.1014 Oficializar prospecto
6.102 Análisis y Evaluación
6.1021 Validación créditicia del prospecto
6.1022 Verificación Socioeconómica
6.1023 Presentación del caso en comité de Mesa de Control de Crédito
6.103 Aprobación de crédito
6.1031 Llamada de calidad
6.1032 Llamada de validación
6.1033 Autorización
6.104 Formalización y Desembolso
6.1041 Formalización
6.1042 Desembolso
6.1043 Integración y envío de expediente
6.200 Administración
6.201 Aplicación de pago
6.2011 Pagos manuales
6.2012 Canales alternos
6.2013 Condonaciones y quebrantos
6.202 Recompra
6.2031automatica y no automatica
Prospección
6.2032 Campañas
6.2033 Formalización
6.2034 Desembolso
6.2035 Integración y envío de expediente
6.203 Administración de expediente
6.2021 Recepción y Revisión
6.2022 Resguardo
6.2023 Prestamo
6.2024 Destrucción
6.300 Recuperación
6.301 Cobranza temprana
6.3011 Cobranza telefonica
6.3012 Cobranza domiciliaria
6.302 Cobranza extrajudicial
6.3021 Asignación de cartera
6.3022 Seguimiento de metas
6.3023 Pago a tercero
6.3024 Venta de cartera
6.303 Cobranza Judicial
6.3031 Contratación de despacho
6.3031 Seguimiento a casos asignados
O 7.000 Colocación de créditos de Nómina

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