PROYECTO SOCIO FORMATIVO
Materia: Matemática Financiera
Docente: Ing. Wilder Mendoza T.
Integrantes:
Julio Cesar Humerez Crespo
Lilian Eliane Taruire Salazar
Jose Yair Salazar Cuellar
Yoselin Beserra Cabrera
Jhaneth Claudia Cruz Figueroa
Santa Cruz – Bolivia
[Link] DE LA EMPRESA
Heladería – Dumbo
2. ANTECEDENTES
La Heladería Dumbo fue cread en la ciudad de Cochabamba en el año 1988
por María Martha Zabala de la Zerda.
Con el paso de los años está empresa abrió más Sucursales en Santa Cruz, La
paz y Cochabamba.
Hoy en día, la heladería Dumbo ofrece toda variedad de helados decorados y
de diferentes sabores para todos los gustos, así como una variedad de comida
rápida y masitas típicas; además, cuenta con un parqué para todos los niños
visitan la heladería.
3. LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA
3.2. Macro localización. – Ubicada Sucursal Av. Heroínas en Cochabamba
3.3. Micro localización ubicada en la calle Ayacucho #247, zona centro, en la
ciudad de Santa Cruz de la Sierra.
4. PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA
4.2. Misión
Ofrecer la más amplia variedad y calidad gastronómica para todos los gustos,
creando así un ambiente donde la prioridad es la satisfacción absoluta del
cliente.
4.3. Visión
Consolidarnos como líderes en restaurante familiar, a través de un
compromiso de excelencias en el servicio gastronómico, llegando a tener el
reconocimiento y preferencia del mercado local.
5. DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO
Cuenta con una gran variedad de productos
Helados
Platos de comida. – Costillas a la BBQ, Silpancho, [Link]
Tortas
6. FODA
Fortalezas
• Local Propio
• Producción propia de recetas de Helados
• Diversidad de sabores
• Costos apegados a la realidad
Oportunidades
• Proveedores dispuestos a formar alianzas estratégicas
• Competidores con falta de innovación y crestividad
• Tenes diversidad de productos alimenticios
Debilidades
• Producir en excesiva cantidad
• Falta de control de calidad en la cadena de distribución
• Presupuesto limitado para mantener el recurso humano
Amenazas
• Precios competitivos establecidos en el mercado
• Variaciones de clima
• Posicionamiento del mercado por parte de competidores de helados
7. DISEÑO DE LA INVESTIGACIÓN
7.2. Planteamiento del problema
Debido a que el mercado de los helados ha crecido de forma muy abrumante y
en la actualidad es un producto de consumo masivo. La empresa Dumbo decidió
abrir nuevas sucursales, por lo que requirió de algunos préstamos un tanto
elevados, por lo que tendrán que por hoy tendrán que ir pagando poco a poco.
7.3. Delimitación del problema
¿Cómo calcular la amortización y las cuotas a cancelar de los préstamos
adquiridos?
7.3.1. Delimitación espacial
La investigación se lleva a cabo en la empresa de "heladería Dumbo", ubicada
en la calle Ayacucho #247, zona centro, en la ciudad de Santa Cruz de la
Sierra.
7.3.2. Delimitación temporal
Los datos que serán considerados para la realización de este trabajo de
investigación propuesto serán enmarcados dentro del período: enero 2021 a
diciembre 2023.
8. OBJETIVOS
8.2. Objetivos Generales
Desarrollar una idea innovadora, en la línea de los helados que permita la oportunidad
de disfrutar y aprovechar las propiedades y beneficios de las frutas en formas que
puedan satisfacer las exigencias de nuestros consumidores.
8.3. Objetivos específicos
1.-Desarrollar una nueva variedad de helados para llegar a nuestros
consumidores con un producto de calidad.
2.-Promover el consumo de helados artesanales en los niños y el público en
general.
3.-Ofrecer una forma innovadora de nuestro producto aprovechando las
bondades que nos brindan las frutas a través de los helados.
9. JUSTIFICACIÓN
El presente trabajo tiene como objetivo fundamental y análisis de todas aquellas
operaciones y planteamientos financieros. Mediante este trabajo se aprecia lo
importante que es la asignatura de matemáticas financieras, que constituye
comprender que son las operaciones financieras, en sentido de plantear y
ejecutar los cálculos numéricos, y así como la resolución de ejercicios que se
verán casos orientados sobre el mercado financiero de la empresa DUMBO,
además la toma de decisiones financieras económicas, administrativas, que son
fundamentales para tomar la mejor decisión, cuando se invierte dinero, en
proyectos o inversiones que se mostraran estos casos de la empresa Dumbo,
como también se lleva estos en la vida cotidiana empresaria.
10. TECNICAS DE INVESTIGACIÓN
10.2. Revisión documental
Se mostrarán los documentos financieros de la empresa Dumbo, como ser las
anualidades, los casos de la amortización, los costos financieros y entre otros y
así para poder obtener la información necesaria con el fin de lograr el objetivo de
nuestro proyecto.
11. FUENTES DE RECOLECCIÓN DE DATOS
11.2. Fuentes primarias
Se realizará Focus group dentro de la empresa.
11.3. Fuentes secundarias
Se obtendrá la información a través de la revisión de estados financieros,
informes de ventas, etc.
12. DIAGNOSTICO DE LA EMPRESA
12.1. Caso 1
La empresa de heladería, "DUMBO" actualmente tiene un préstamo a 5 años
para la construcción de una nueva sucursal, por Bs. 300.000 $ a una tasa de
interés. del 9% año, el préstamo fue adquirido el 10/01/21, siendo los pagos
trimestrales, se determinará el monto de la amortización, y las cuotas a cancelar.
METODO ALEMAN
n=5 años N-. SALDO DEUDA AMORTIZACION INTERES CUOTA
M=300.000 0 300000,00
i=9%/4=2.25% 1 300000,00 15000,00 6750,00 21750,00
pago trimestral 2 285000,00 15000,00 6412,50 21412,50
3 270000,00 15000,00 6075,00 21075,00
4 255000,00 15000,00 5737,50 20737,50
5 240000,00 15000,00 5400,00 20400,00
6 225000,00 15000,00 5062,50 20062,50
7 210000,00 15000,00 4725,00 19725,00
8 195000,00 15000,00 4387,50 19387,50
9 180000,00 15000,00 4050,00 19050,00
10 165000,00 15000,00 3712,50 18712,50
11 150000,00 15000,00 3375,00 18375,00
12 135000,00 15000,00 3037,50 18037,50
13 120000,00 15000,00 2700,00 17700,00
14 105000,00 15000,00 2362,50 17362,50
15 90000,00 15000,00 2025,00 17025,00
16 75000,00 15000,00 1687,50 16687,50
17 60000,00 15000,00 1350,00 16350,00
18 45000,00 15000,00 1012,50 16012,50
19 30000,00 15000,00 675,00 15675,00
20 15000,00 15000,00 337,50 15337,50
12.2. Caso 2
La empresa de "heladería Dumbo" adquirió un préstamo de 70000 bs a un plazo
de 6 años, para la compra de maquinaria para la empresa a una tasa de 5.5%
anual.
La apertura del crédito fue de 20/11/2022, los pagos a realizar son anuales.
Determinar, el monto de la amortización, costo financiero y las cuotas a cancelar.
(El método que la empresa eligió es francés).
Datos N° SALDO DE DEUDA AMORTIZACIÓN INTERÉS CUOTA
Préstamo: 70000 0 70000
Plazo : 6 años 1 70000 10162,52 3850 14012,52
i : 5,5% 2 59837,47 10721,46 3291,06 14012,52
Pagos : Anuales 3 49116 11311,14 2701,38 14012,52
4 37804,86 11933,25 2079,26 14012,52
Deuda: 14012,52633 5 25871,6 12589,58 1422,93 14012,52
6 13282,01 13282,01 730,51 14012,52
COMPARACIÓN DEL METODO ALEMAN Y FRANCES
13. CONCLUCIÓN DEL DIAGNOSTICO
14. RECOMENDACIONES
