PROCESO DE GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

GUÍA No 8 OPERACIONES EN EL ÁREA DE CAJA

IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE

GUÍA No. 8 OPERACIONES EN EL ÁREA DE CAJA

● Denominación del Programa de Formación: TECNÓLOGO EN GESTIÓN BANCARIA

Y DE ENTIDADES FINANCIERAS
● Código del Programa de Formación: 121202 V.102
● Nombre del Proyecto: LA FIDELIZACIÓN DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO
EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS. Código: 147359
● Fase del Proyecto: PLANEACIÓN
● Actividad de Proyecto: AP-8 Ejecute el procedimiento para la recepción y pago de los
depósitos, mantenimiento de efectivo, cuadre diario de operaciones; aplicando las medidas
de seguridad y las normas institucionales
● Competencias:
Competencia Técnica: 210301016 Procesar depósitos, pagos y retiros en moneda legal y
extranjera de acuerdo con las normas legales e institucionales vigentes.
Competencia Transversal: 240201500 Promover la interacción idónea consigo mismo, con
los demás y con la naturaleza en los contextos laboral y social
● Resultados de Aprendizaje Alcanzar:
● ESPECÍFICOS:
21030101602 Atender a clientes y usuarios en operaciones de caja conforme con los
estándares establecidos por la institución.
21030101605 Aplicar normas de seguridad para la conservación y custodia del dinero,
títulos valor y medios de pago electrónico cumpliendo con las disposiciones de la entidad
financiera.
TRANSVERSALES:
ETICA: 24020150002 Asumir actitudes críticas, argumentativas y propositivas en función
de la resolución de problemas de carácter productivo y social.
EMPRENDIMIENTO: 24020150004 Redimensionar permanentemente su Proyecto de
Vida de acuerdo con las circunstancias del contexto y con visión prospectiva.
CULTURA FÍSICA: 24020150008 Aplicar técnicas de cultura física para el mejoramiento
de su expresión corporal, desempeño laboral según la naturaleza y complejidad del área
ocupacional.
 IMAGEN Nº 1

PRESENTACIÓN

El área de caja de una sucursal bancaria, no esta relacionada solamente al proceso de recibir y
entregar dinero a clientes o usuarios. Tiene que ver muchas veces con el primer contacto que tiene
el cliente con el Banco o institución financiera. Es la oportunidad de lograr la mejor impresión que
el cliente percibe de la entidad. Por eso su presentacion personal, actitud, lenguaje verbal y corporal
es fundamental para el comienzo de una nueva relacion y fidelización comercial.

En el desempeño de esta labor debe primar la ética, para minimizar riesgos de fraude financiero; por
ello la importancia de conocer y entender su proceso de formación en el SENA, el cual es integral y
le permitirá adquirir competencias y habilidades en las áreas transversales como son
Emprendimiento, Tic, Ética, SST, Comunicaciones y Cultura Física.

Apreciado Aprendiz, se le invita a desarrollar las diferentes habilidades que le permitiran lograr la
eficiencia y eficacia necesaria en esta labor, que demanda no sólo conocimiento sino ACTITUD
para brindar satisfacción al cliente en el servicio.

¡Bienvenido! A conocer las operaciones que se realizan en el área de caja y su importancia.

3. FORMULACION DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

El desarrollo de cada una de las actividades de aprendizaje, hará parte de su “portafolio de

evidencias del aprendiz”. Estas actividades serán desarrolladas y plasmadas de acuerdo a la
indicación de su instructor tecnico con las diferentes herramientas digitales on line o software que
se tengan disponibles (Word, Excel, Power Point, Prezzi, Genially, Jamboard, Padlet, Canva entre
otros)

3.1 Actividades de Reflexión inicial

IMAGEN N.º 2

“La integridad es hacer lo correcto, incluso cuando nadie está mirando.”

C.S. Lewis
La labor del cajero bancario es compleja e integral. El Cajero es uno de los primeros puntos de
contacto entre los clientes y una institución financiera. Sus responsabilidades comprenden tanto
labores administrativas, archivo, planificación y redacción de informes, asi como tambien la
atención al cliente y la promoción de los servicios de la entidad.

El profesional del area de caja brinda asistencia y orientación en un sin número de transacciones
financieras, tales como depósitos, retiros, transferencias y demás movimientos bancarios, además de
promocionar productos financieros, incluyendo cuentas bancarias, préstamos, tarjetas de crédito,
tarjetas de débito, acciones, depositos a termino, entre otros.

Tenga en cuenta que realizar operaciones en caja requiere de la transparencia necesaria para
garantizar al cliente la seguridad de su dinero, por esta razón es tan importante desempeñarse de
acuerdo a los lineamientos de la entidad desde el mismo saludo o contacto visual, así como en la
operación misma.
 1. De acuerdo a lo anteriormente expuesto, individualmente observe la imagen No. 2 y la frase
debajo de la misma, y responda las siguientes preguntas:

1). ¿Cuál considera que es la importancia del cajero en una sucursal bancaria? Socialícelo
con su grupo.
Brindar orientación y asistencia a los clientes en lo referente a los diferentesservicios y
operaciones ofrecidos: Asesorar sobre productos financieros, procurando satisfacer las
necesidades del cliente. Interactuar con compañeros de trabajo yclientes, a los fines de hacerle
seguimiento a las transacciones financieras. Atenderlas necesidades de los clientes, dar
respuesta a sus inquietudes referentes aproductos financieros y al status de sus operaciones. Dar
respuesta a cualquiersolicitud o consulta.
El cajero debe recepcionar, entregar y custodiar dinero en efectivo, cheques,giros y demás
documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la institución y la cancelación
de pagos que correspondan a través de caja,conforme ala actividad de cada empresa. Funciones,
actividades y/o tareas
1. Recibe y entrega cheques, dinero en efectivo, depósitos bancarios y otros documentos de
valor.
2. Registra directamente operando una computadora o caja los movimientosde entrada y
salida de dinero.
3. Realiza arqueos de caja.
4. Suministra a su superior los movimientos diarios de caja.
5. Sellar, estampar recibos de ingresos por caja, planillas y otros documentos.
6. Cumple con las normas y procedimientos en materia de seguridad integral,establecidos
por la empresa.
7. Mantiene en orden equipo y sitio de trabajo, reportando cualquier anomalía.
8. Realiza cualquier otra tarea a fin que le sea asignada.

2). ¿Considera que la labor del cajero bancario redunda en la sociedad? ¿Por qué? Socialícelo
con su grupo.

No, porque es una labor en la cual solo están recibiendo y entregando dinerode las cuales muchas
personas del común están realizando pagos de susdeudas bancarias que manejan con cualquier
banco y lo único que hace elcajero es ser un emisor entre el cliente y el banco para atender las
solicitudesde los clientes.
es una labor fundamental pero no tan considerada como importante, pero es indispensable por que
la labor de un Cajero Bancario esfundamental para el correcto funcionamiento de la institución
bancaria, ya que ellosse aseguran de que cada transacción sea realizada de forma debida,
observando paraello las debidas medidas de seguridad para garantizar que, a solicitud del cliente,
losfondos designados sean transferidos a la cuenta señalada. En tal sentido, los CajerosBancarios
están a cargo del flujo de dinero que entra y sale de sus estaciones detrabajo, así como de la
verificación de la identidad del cliente antes de procesarcualquier operación bancaria.

Desarrolle esta actividad de acuerdo a los parámetros y herramientas indicadas por su instructor
tecnico.

2. De forma individual observe la imagen Nª 3. Identifique la relación que puede existir entre
un cliente, un banco y el área de caja. Con sus propias palabras defina cada uno de estos
conceptos.

IMAGEN N.ª 3
Desarrolle esta actividad de acuerdo a los parámetros y herramientas indicadas por su instructor
tecnico.

“Un cliente bien atendido podría ser más valioso que invertir 10.000 dólares en publicidad”.
Jim Rohn

Relación Banco Cliente La relación banco-cliente es el corazón del negocio bancario. La relación es
un vínculo entre dos partes que tiene un objetivo común o coincidente. El objetivo de la relación
tiene que ser duradera, es decir, mantenido en el tiempo y no transaccional o con el objetivo de
captar. Para que haya una relación verdadera se tienen que dar 4 actitudes o condiciones: confianza
recíproca, compromiso de aceptar condiciones, beneficio que esperan recibir ambas partes y
continuidad de la vinculación.
Además de las cuatro condiciones, para crear una relación sostenible es necesario generar una
experiencia por lo que hay que cumplir diez expectativas: fiabilidad, capacidad de respuesta, c
seguridad y reputación. En el futuro, los Bancos de servicios que alinean sus intereses con los de la
clientela. Es una relación que se intensifica con el asesoramiento. De tal modo que el cliente se
convierte en usuario del servicio de intermediación financiera y consumidor de productos
financieros. En el nuevo marco normativo, se pasa de hacer responsable al cliente a través de la
educación financiera y el subministro de información, a la protección directa del cliente como
consumidor. Si bien, la protección no debe llegar a sacrificar la innovación financiera y la
capacidad de elección del consumidor.
Brindar orientación y asistencia a los clientes en lo referente a los diferentes servicios y
operaciones ofrecidos:
 Asesorar sobre productos financieros, procurando satisfacer las necesidades del cliente.
 Interactuar con compañeros de trabajo y clientes, a los fines de hacerle seguimiento a las
transacciones financieras.
 Atender las necesidades de los clientes, dar respuesta a sus inquietudes referentes a
productos financieros y al status de sus operaciones.
 Dar respuesta a cualquier solicitud o consulta.
Gestionar transacciones financieras:
 Recibir pagos efectuados por clientes nuevos y existentes.
 Contar y administrar el dinero destinado para depósitos y retiros de efectivo.
 Corregir transferencias de dinero o cargos que estén errados.
 Elaborar cheques de caja, tramitar cheques de viajero y cambiar monedas extranjeras.
 Abrir cuentas bancarias para clientes nuevos y existentes.
 Verificar la autenticidad de los cheques.
 Coordinar, de ser requerido, la comunicación entre clientes y diferentes departamentos de la
institución para la ejecución de transacciones financieras.
Velar por el cumplimiento de los controles internos y los procedimientos establecidos, a los
fines de garantizar la transparencia en cada transacción u operación bancaria:
 Contar el dinero de su estación de trabajo tanto al iniciar, como al culminar la jornada
laboral.
 Verificar la identidad de los clientes.
 Validar los cheques antes de proceder con su pago.
  Verificar que la información señalada en el comprobante de depósito sea correcta.

Llevar registros detallados de las transacciones realizadas diariamente:

 Recopilar, copiar, clasificar y archivar los registros de las actividades realizadas en la
oficina y de las transacciones financieras.
 Mantener al día los archivos reportando cualquier incidencia o irregularidad.
 Actualizar los sistemas de archivo, inventario, correspondencia y bases de datos.
 Un depósito bancario consiste en un contrato en virtud del cual una persona entrega una
cierta cantidad de dinero a una entidad bancaria, que adquiere la obligación de restituirla de
acuerdo con las condiciones estipuladas en el contrato.
 La cuenta corriente bancaria es un contrato entre una persona o empresa y un Banco,
mediante la cual el primero deposita dinero.
 Con cheque Es la cuenta que permite a los clientes mantener fondos en depósitos y girar
contra los mismos en cualquier momento a través de cheques, los cuales son pagados a su
presentación en las sucursales del Banco y en los distintos comercios a nivel nacional.
 Sin Cheque Las cuentas corrientes sin cheques son ideales para manejar los excedentes de
fondos de corto plazo de tu compañía, Es una cuenta corriente sin chequera que paga
intereses sobre saldos acreedores.
 CUENTAS DE DÉBITOS La tarjeta de débito es una tarjeta bancarios de plástico de 8.5 ×
5.3 cm con una Banda magnética en el reverso (y actualmente también se incluye un chip
electrónico) que guarda información sobre los datos de acceso, el nombre y número de
cuenta del titular, usada para poder efectuar con ella operaciones financieras activas
(incrementar el saldo), pasivas (disminuir el saldo) o neutrales (no incrementan ni
disminuyen el saldo disponible). En este tipo de tarjeta el dinero que se usa es el que se toma
a debito del que el titular dispone en su cuenta bancaria y no el que le presta el banco como
ocurre con las tarjetas de crédito. Algunos bancos realizan acuerdos con sus clientes para
permitirles extraer dinero en descubrimiento, generando un préstamo con sus respectivos
intereses.
 Cuentas de Ahorro Una cuenta de ahorro es un depósito ordinario a la vista (producto
pasivo), en la que los fondos depositados por la cuenta habiente tienen disponibilidad
inmediata y generan cierta rentabilidad o de interese durante un periodo determinado según
el montón ahorrado. Las condiciones de remuneración varían en función del producto
concreto. Así, pueden existir cuentas de ahorro que abonen los intereses por ejemplo
mensual, trimestral o anualmente. Igualmente, la remuneración puede ser lineal (mismo
interés para cualquier saldo), por tramos de saldo o incluso en especie.
 Certificado de depósito Certificados de depósito, le permiten invertir su dinero a una tasa de
interés fija durante un período predeterminado. Los Certificados de Depósito suelen tener
tasas de interés más altas que las cuentas de ahorros tradicionales porque el dinero que
 deposita queda inmovilizado durante la vigencia del certificado, que puede variar de algunos
meses a varios años. Asegúrese de que no necesitará retirar esos fondos antes de abrir un
CD, ya que los retiros anticipados pueden estar sujetos a penalidades financieras.
 Cuentas de propósito definido Las cuentas de propósito definido como su mismo nombre lo
dice son utilizadas para un propósito específico o alguna actividad específica algunas de las
cuentas de propósitos específicos son: Cuentas de jubilación o retiro, cuentas educacionales,
cuentas inmobiliarias entre otras.
 Jubilación o retiros Las cuentas individuales de jubilación, más, constituyen una buena
opción a considerar cuando se está planificando para la jubilación, ya que éstas son cuentas
de ahorros con atractivas ventajas tributarias. Estas cuentas son recomendables si tu
empleador no ofrece ningún plan de jubilación, o si deseas tener un plan adicional para
poder ahorrar más para tu jubilación
 Educacionales Una Cuenta de Ahorro para la Educación es una cuenta fiduciaria o una
cuenta en custodia exclusivamente para pagar los gastos calificados de educación del
beneficiario designado de la cuenta. Existen ciertos requisitos para poder establecer una
cuenta para la Educación: En el momento en que se establece la cuenta, el beneficiario
designado tiene que ser menor de 18 años de edad o un beneficiario que tenga necesidades
especiales. El documento que se utiliza para establecer y regular la cuenta tiene que estar por
escrito y tiene que cumplir con ciertos requisitos
 Inmobiliarias o de consumo múltiple Registra el valor de los ingresos obtenidos por el ente
económico en actividades inmobiliarias, el alquiler de maquinaria y equipo, sin operarios,
procesamiento de datos, realización de estudios técnicos, actividades de consultoría.

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el

aprendizaje

IMAGEN N.ª 4
Apreciado aprendiz es momento de contextualizar los conocimientos necesarios sobre la
importancia de las operaciones en la caja; para esto es indispensable desarrollar todas las
competencias de su área técnica, así como de las transversales. Sin duda esto le permitirá dar
cumplimiento al objetivo de su proyecto formativo.

“LA FIDELIZACIÒN DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES

FINANCIERAS”.

La intención de la guía es que identifique las diferentes operaciones que se realizan en una caja
bancaria pues de esta manera comprenderá su importancia en la sociedad. Lo invitamos a observar
los siguientes videos:

[Link]

[Link]

[Link]

[Link]

1. Posteriormente escuche con atención la retroalimentación por parte de su Instructor. De acuerdo

con lo anterior y al conocimiento que tiene del sector financiero y a su experiencia personal
como usuario del sistema, responda las siguientes preguntas individualmente:

1). ¿Qué conoce de las operaciones que se realizan en la caja?

1. Recibe y entrega cheques, dinero en efectivo, depósitos bancarios y otros documentos de

valor.
2. Registra directamente operando una computadora o caja los movimientosde entrada y
salida de dinero.
3. Realiza arqueos de caja.
4. Suministra a su superior los movimientos diarios de caja.
5. Sellar, estampar recibos de ingresos por caja, planillas y otros documentos.
6. Cumple con las normas y procedimientos en materia de seguridad integral,establecidos
por la empresa.
7. Mantiene en orden equipo y sitio de trabajo, reportando cualquier anomalía.
8. Realiza cualquier otra tarea a fin que le sea asignada.
Funciones del cajero
•Realizar depósitos
•Retiros pagos
•Compraventa de divisas
•Promover servicios del banco
Responsabilidades del cajero
•Registro en tabla de dificultades
 •Validación de documentos y efectico
•Balance y cuadre
•Aclaraciones con el cliente
•Detectar lavado de dinero, actividades delictivas y financiamiento del terrorismo

Habilidades
•Atención al cliente
•Calidad en el servicio confidencialidad
•Detectar accidentes atención al entorno
•Operaciones aritméticas uno de la sumadora
•Manejo de computadora facilidad en uso de aplicaciones y depósitos
•Facilidad en uso de formatos organización de documentación

2). ¿Qué tipo de operaciones se pueden realizar en una caja bancaria?

Brindar Servicio y atención a los clientes

Asesoría para contratación de productos y servicios
Labores administrativas como el control de tarjetas

Operaciones con efectivo

•Validación de los billetes
•Verificar estado
•Evitar recibir billetes falsos o sin valor
Abono
•Acomodación de los billetes y monedas por denominación
•Verifica la validez de los billetes
•Contarlo 2 veces frente al cliente para verificar el monto
•Confirmar con el cliente la cantidad
•Ingresar en el sistema los datos
•Guardar el dinero en la gaveta
•Entregar comprobante al cliente sellado y gancheado
Retiro
•Si cuenta con el efectivo retirarlo de la gaveta de lo contrario solicita una dotación al líder
de caja o jefe encargado
•Ya con la cantidad en tu poder contarlo dos veces al frente del cliente
•Entregarle el dinero al cliente esperar que lo cuente al frente
•Solicitar firma de conformidad de recibido el comprobante de salida
•Entregar al cliente copia del comprobante del retiro sellado
Detectar billetes falsos
3) ¿Es importante la firma y la huella del cliente en determinadas transacciones con el cajero
bancario? ¿Por qué?

Si es importante, ya que con la huella y firma del cliente podemos identificar si la persona que
estamos atendiendo, es realmente quien aparece en la base de datos y no esté falsificando o
suplantando a otra persona. porque a través de este mecanismo se reducirán los tiempos de
validación de identidad en trámites bancarios, es decir que se evitará la suplantación y el fraude a
través de todos sus canales, implementando estándares de seguridad y tecnología del más alto nivel.

con este sistema de autenticación biométrica se pueden hacer muchas transacciones, como contratos
de préstamos, operaciones que requieren validación y si se van hacer giros, es decir que las
posibilidades son infinitas.

“Yo creo que con este sistema estamos hablando de un tiempo de ahorro considerable, pero además
en la reducción del tiempo, se está ganando en seguridad, transparencia y celeridad”,

“La distancia entre el querer y el poder se acorta con la capacitación”.

Ciro Procuna
Parafraseado

3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

IMAGEN N.º 5
Querido aprendiz, llegó el momento de conceptualizar todos aquellos conocimientos necesarios
para lograr la formación integral que usted está cursando.

1. En compañía de su Gaes observe el siguiente video: [Link]

v=Qa2rY_dEbq0 , [Link] ,
como se elaboran los billetes y monedas en Colombia en la central de efectivo del banco de la
república, posteriormente socialícelo con su Instructor técnico. Una vez realizada la
retroalimentación déjela como evidencia en su portafolio personal.
2. En compañía de su gaes consulte los siguientes links y observe los siguientes videos:
[Link]
[Link]
[Link]
reconocerlo.
[Link]

VIDEOS
[Link] video nueva familia de billetes $
100.000

[Link] video nueva familia de billetes $

50.000

[Link] video nueva familia de billetes $

20.000

[Link] video nueva familia de billetes $

10.000

[Link] video nueva familia de billetes $

5.000

[Link] video nueva familia de billetes $

2.000

posterior a esto realicen una descripción de cada billete: normas de seguridad, material utilizado,
colores, etc. Socialícelo con el grupo e instructor, de esta forma afianzará sus conocimientos de la
nueva familia de billetes. Una vez realizada la retroalimentación déjela como evidencia en su
portafolio personal.

3. En compañía de su Gaes observe el siguiente video [Link]

v=Jf3Zfo6miRk y luego elaboren en un pliego de papel periódico cada uno de los (5) pasos
para reconocer los nuevos billetes, socialícelo con el grupo e instructor, de esta forma afianzará
sus conocimientos sobre cómo reconocer la nueva familia de billetes, lo cual es de suma
importancia en su labor como cajero bancario.

4. De forma desescolarizada, en Gaes observen los videos y realicen la lectura que aparece a
continuación, una vez revisado cada uno de los links presente un informe escrito mínimo de 3
hojas, de acuerdo con las instrucciones del técnico. Socialícelo con su grupo y súbalo a
plataforma como evidencia.
 [Link] [Link]
v=PpLKSn3nwUY,
[Link]

Esta actividad le mostrará la importancia de la grafología en su actividad como cajero

bancario.

5. Respetado aprendiz junto con su Gaes observe los siguientes videos:

[Link]
[Link]
[Link]
[Link]
[Link]

Investigue en forma autónoma sobre el origen de la dactiloscopia luego elabore en Gaes un friso
donde se evidencie la información suministrada, indicando la historia, el origen de la dactiloscopia,
características de las huellas dactilares. Esto le servirá para conocer la importancia de analizar las
huellas y su relación con la labor como cajero del sector financiero.

6. En compañía de su Gaes consulte e investigue sobre la seguridad en el área de caja y seguridad

en las entidades financieras y elabore una lista de las principales recomendaciones. Socialícelo
con su grupo y súbalo a plataforma como evidencia. Los siguientes enlaces le servirán como
material de consulta:

[Link]
Manual__General_de_Seguridad_para_Entidades_Financieras_CR__V01.pdf

[Link]

La seguridad y resguardo de nuestros bienes cuando asistimos a las agencias bancarias o hacemos
cualquier transacción monetaria también está en nuestras manos.

 Equipos o sistemas de captación y registro, con capacidad para obtener las imágenes de los
autores de delitos contra las personas y contra la propiedad, cometidos en los
establecimientos y oficinas, que permitan la posterior identificación de aquéllos, y que
habrán de funcionar durante el horario de atención al público, sin que requiera la
intervención inmediata de los empleados de la entidad.
 Dispositivos electrónicos, con capacidad para detectar el ataque a cualquier elemento de
seguridad física donde se custodien efectivo o valores.
 Pulsadores u otros medios de accionamiento fácil de las señales de alarma.
  Carteles u otros sistemas de información de análoga eficacia, anunciadores de la existencia
de medidas de seguridad con referencia expresa al sistema de apertura automática retardada
y, en su caso, al sistema permanente de captación de imágenes.
 Las cajas fuertes deberán tener los niveles de resistencia establecidos y estarán protegidas
con los dispositivos de bloqueo y apertura automática retardada. Cuando su peso sea inferior
a 2.000 kilogramos, estarán, además, ancladas, de manera fija, en estructuras de hormigón
armado, al suelo o al muro.

Al acudir a una agencia bancaria

 Cuente y verifique el dinero antes de retirarse de la caja.

 Verifique que el valor de la operación quede correctamente registrado en el comprobante.
 Vaya a la oficina acompañado por alguien de confianza que pueda brindarle protección y
seguridad en caso de que esto amerite.
 Evite el retiro de altas sumas de dinero en efectivo.
 Si va a retirar grandes sumas de dinero, puede solicitar a la policía ser escoltado.
 No comente con vecinos, familiares o extraños sobre la aprobación o gestiones de sus créditos,
retiros de efectivo de su cuenta de ahorros o cancelación de sus inversiones.

Al realizar operaciones en efectivo

 Si va a efectuar uno o más pagos o depósitos, lleve su dinero ya contado.

 No exhiba el dinero mientras espera el turno o cuando salga de la oficina.
 En caso de que una persona en la fila o en la sala de espera le ofrezca agilizar su pago en
efectivo, no le entregue su dinero.
 Si usted no es quien realiza los pagos en la caja, asegúrese que quien lo haga sea una persona de
confianza.
 El uso de celulares dentro de las oficinas no está permitido. Si ve a alguien haciendo uso de
éstos, comuníquelo inmediatamente al personal de seguridad.

Si le llaman ofreciendo servicios financieros

 No de sus datos personales.

 Pida información que confirme el origen de la llamada y confirme su procedencia.
 Cerciórese de no dar sus números de cuentas, claves telefónicas, números de tarjetas de crédito o
cualquier otra información crítica.

 En cajeros electrónicos y puntos de venta:

 Recuerde que la clave asignada para el manejo de su tarjeta es personal e intransferible.

 No permita que otras personas vean su clave al momento de usarla.
 Nunca comparta ni suministre su clave, ni siquiera al personal bancario
 Cambie periódicamente su clave y no use números que puedan ser fácilmente identificables.
 Nunca lleve su clave escrita, ésta debe ser memorizada.
 No pierda de vista nunca su tarjeta.
7. Con base en el material de apoyo elabore una infografía indicando las funciones que desarrolla
un cajero humano en una entidad bancaria. Consulte el siguiente enlace para identificar que es
una infografía: [Link]

El Cajero Principal es un funcionario que se caracteriza por ser líder, estar siempre dispuesto para
asesorar a cajeros auxiliares y clientes, adicionalmente también aplica las políticas, normas,
sistemas y procedimientos internos con el fin de apoyar y cuidar los recursos financieros de la
entidad.

8. Teniendo en cuenta lo anterior, y de acuerdo con lo que ha visto durante su formación, junto con
su Gaes redacte en un párrafo el perfil profesional que usted considera debe tener el Cajero
Principal, posteriormente socialícelo con su grupo e instructor.

9. De acuerdo con las competencias que debe cumplir el Cajero Principal, las cuales encuentra en
el material de apoyo, una vez estudiadas por usted, redacte un ensayo en el cual indique el por
qué debe cumplir con dichas competencias mencionadas y siga las indicaciones de su Instructor
técnico.

El Cajero Auxiliar es el funcionario de la entidad financiera que debe garantizar las operaciones de
una unidad de caja, efectuando actividades de recepción, entrega y custodia de dinero en efectivo,
cheques, giros y demás documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la
institución y la cancelación de los pagos que correspondan a través de caja.

Quien desempeñe este cargo debe contar con la habilidad para realizar cálculos aritméticos y
arqueos diarios de movimiento de caja, conteo y cambio de dinero con exactitud y rapidez, así como
control en el manejo de las herramientas de trabajo. Adicionalmente debe contar con buena fluidez
verbal, comunicación respetuosa y efectiva con disposición para trabajar en equipo, adaptabilidad al
cambio, capacidad de trabajar bajo presión y servicio al cliente.

10. Teniendo en cuenta lo anterior y el material de apoyo de esta guía, elabore una rejilla de
conceptos en relación con las competencias que debe cumplir el Cajero auxiliar, enumérelas y
explique el por qué. Siga las indicaciones dadas por su instructor Técnico.

11. Junto con su Gaes investigue en diferentes fuentes y en el material de apoyo las funciones del
Cajero Principal y Auxiliar, posteriormente realice un cuadro comparativo en el cual se puedan
evidenciar tanto las diferencias como las similitudes de dichas funciones en cada cargo,
posteriormente socialícelo con su grupo y su instructor técnico.
12. En un documento enumere y explique los diferentes tipos de riesgos a los que se expone tanto el
cajero principal como el auxiliar. Investigue en diferentes fuentes y en el material de apoyo.

13. Querido aprendiz junto con su Gaes investigue cuales son los implementos de trabajo que debe
tener un cajero, con el fin de dar cumplimiento a su función de manera correcta y asertiva, en un
documento enumere estos elementos y haga una breve descripción, luego socialícelo con sus
compañeros e instructor. El documento debe hacer parte de sus evidencias.

Duración: 8 horas. 6 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo

"Never consider study as an obligation, but as an opportunity to penetrate the beautiful and
wonderful world of knowledge."
Albert Einstein.

3.4 Actividades de transferencia del conocimiento

IMAGEN N.º 6

En esta parte de la guía usted demostrará que interiorizó los conceptos y procedimientos sobre las
operaciones en el área de caja del sector financiero.
1. En Gaes por medio de una simulación de roles, prepare el desarrollo de actividades y
operaciones realizadas en la jornada de trabajo de una oficina en entidad financiera (Banco).
Tenga en cuenta los cargos de cajero principal y auxiliar, así como el rol de cliente.
 En esta simulación debe llevar a cabo los siguientes procesos de acuerdo con cada rol:

Rol de Cajero Auxiliar:

1). Identificación y verificación de los elementos en el puesto de trabajo (área de caja):

Sellos húmedos, almohadilla para sellos, sello seco, protectografo, contadora de billetes,
cofre de seguridad con trampa, terminal financiera, calculadora, impresora de cheques,
otros…)
2). Recibimiento y entrega de la jornada de trabajo.
2). Conteo y fajado de billetes teniendo en cuenta la forma como se ordenan los billetes en
los fajos y casilleros.
3). Solicitud de la firma y la huella de un cliente en una transacción (identifique que tipo de
transacción), para ser analizada teniendo en cuenta los principios de grafología y
dactiloscopia ya aprendidos.
4) Atención y manejo a diferentes tipos de clientes de acuerdo con la clasificación de
temperamentos (colérico, sanguíneo, flemático, melancólico)
5). Identificación de los posibles riesgos en la operatividad (recepción de billetes falsos,
“taquillazo”, atraco en apertura y cierre de la oficina, digitalización errónea en valores y/o
número de producto, descuadre por sobrante o faltante). Escenificación de estos riesgos,
teniendo en cuenta la implementación de normas de seguridad al interior de la entidad
financiera.

Rol de Cajero Principal:

1). Manejo de la bóveda, asesoría a clientes y atención a cajeros auxiliares.

2). Ídem puntos 1,2,3,4 y 5 del cajero auxiliar.

Recuerde que en el Sector Financiero Colombiano existen Entidades donde el cajero es integral y
debe realizar labores comerciales, dando cumplimiento a un plan de gestión comercial, así como a
su productividad operativa. Del desempeño que usted tenga depende el éxito en su carrera
profesional y laboral.
Duración: 7 horas. 5 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo

4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN

Tome como referencia la técnica e instrumentos de evaluación citados en la guía de Desarrollo

Curricular
 Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de
Evaluación

DE CONOCIMIENTO ESPECÍFICOS DE CONOCIMIENTO

Saberes relacionados con las 1. Aplica la normatividad de Instrumento: Cuestionario

operaciones en la caja del seguridad para el manejo del Técnica: Formulación de
preguntas
sector financiero efectivo cumpliendo con los
requerimientos de la entidad
DE DESEMPEÑO
2. Identifica la autenticidad de DE DESEMPEÑO
Simulación de conteo de los billetes conforme a las Instrumento: Lista de chequeo
billetes características emitidas por el Técnica: Observación / juego de
banco emisor roles.
DE PRODUCTO Friso donde
muestra las denominaciones de 3. Reportar a las instancias
billetes colombianos pertinentes las inconsistencias
encontradas en las diferentes DE PRODUCTO
operaciones y proponer Instrumento: Lista de chequeo
soluciones de acuerdo con la Técnica: Observación /
complejidad del caso. 4. valoración del producto.
Administrar los topes de
efectivo de acuerdo con la
reglamentación de la entidad
financiera

5. Registrar en el sistema las

operaciones de caja a ritmo de
ventanilla cumpliendo con las
normas de la entidad 6. Atiende
los clientes de acuerdo con los
protocolos

5. GLOSARIO DE TÉRMINOS

Dinero. En términos financieros, no es solo la circulación fiduciaria (monedas y billetes) son también otros
activos de alta liquidez (depósitos en cuenta corriente). Recuperado de [Link] el 2 de
octubre de 2017.

Fajo: 100 billetes de la misma denominación. Recuperado de [Link] el 2 de octubre de

217.
Liquidez. Es la facilidad y rapidez de conversión de activo financiero en monedas y billetes. Estos son los
activos de máxima liquidez y en contra están los préstamos a L/P que son activos financieros de mínima
liquidez. Recuperado de [Link] el 2 de octubre de 2017.

Rentabilidad y Riesgo. Son características que están relacionadas en los activos. A mayor riesgo el
accionista exigirá una mayor rentabilidad. Recuperado de [Link] el 2 de
octubre de 2017.

6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS

Imágenes

Imagen No. 1 Nueva familia de billetes colombianos

[Link]
familia-de-billetes-colombianos/

Imagen No. 2 Cajero bancario

[Link]

Imagen No. 3 Oficina bancaria

[Link]

Imagen No. 4 Oficina bancaria

[Link]

Imagen No. 5 Billetes colombianos

[Link]

Imagen No. 6 Oficina bancaria

[Link]
14. CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

Autor (es) Carmen Emilia López Bernal Instructor

Banca – Centro de 04-08-2015
Lyna Marcela Pulido Ladino Instructor Servicios
Financieros.
Elizabeth González Bedoya Instructor Bogotá D.C.

Revisión Ángela Isadora Cardona Líder

Duque Desarrollo
Curricular

8. CONTROL DE CAMBIOS (diligenciar únicamente si realiza ajustes a la guía)

Nombre Cargo Dependencia Fecha Razón del

Cambio

Autor Paula Andrea Henao Instructor Banca – Centro 27 agosto Actualización y

(es) de Servicios 2021 ajustes necesarios
Miguel Ángel Pineda Instructor Financieros. por el cambio de
Orlando Ovalle Fernández Instructor Bogotá D.C. formato GFPI – F
– 135 V1